😲 В даркнете появились предложения по разблокировке активов россиян на криптобиржах
Вывести активы, в частности, предлагают с Binance, Kraken, Huobi, KuCoin. Обходится услуга недёшево. За разморозку просят от 35 до 85% от стоимости активов, в зависимости от суммы. При этом часть объявлений в даркнете — мошеннические.
Настоящие же предложения могут исходить как от людей, имеющих связи со службой безопасности бирж, так и от тех, кто разработал действенные механизмы сброса KYC (требование «знай своего клиента»). Так, зачастую россиянам достаточно предоставить доказательства иностранного резидентства, чтобы получить разблокировку. Эксперты с даркнета «рисуют» свидетельства о постоянном проживании за границей, например, квитанции ЖКХ.
ℹ️ В октябре Евросоюз запретил компаниям с европейской лицензией открывать счета и криптокошельки для россиян. Доступ гражданам России закрыли биржи BitMEX, Bitstamp, WhiteBIT, Gemini, а Binance, Coinbase и Kraken частично ограничили операции пользователей.
По оценкам экспертов, на криптобиржах заблокированы аккаунты 10–20 тысяч россиян в объёме 2–3 млрд рублей. Сейчас пользователи регистрируют аккаунты с использованием VPN или покупают в даркнете готовые аккаунты.
#крипта #санкции
Вывести активы, в частности, предлагают с Binance, Kraken, Huobi, KuCoin. Обходится услуга недёшево. За разморозку просят от 35 до 85% от стоимости активов, в зависимости от суммы. При этом часть объявлений в даркнете — мошеннические.
Настоящие же предложения могут исходить как от людей, имеющих связи со службой безопасности бирж, так и от тех, кто разработал действенные механизмы сброса KYC (требование «знай своего клиента»). Так, зачастую россиянам достаточно предоставить доказательства иностранного резидентства, чтобы получить разблокировку. Эксперты с даркнета «рисуют» свидетельства о постоянном проживании за границей, например, квитанции ЖКХ.
ℹ️ В октябре Евросоюз запретил компаниям с европейской лицензией открывать счета и криптокошельки для россиян. Доступ гражданам России закрыли биржи BitMEX, Bitstamp, WhiteBIT, Gemini, а Binance, Coinbase и Kraken частично ограничили операции пользователей.
По оценкам экспертов, на криптобиржах заблокированы аккаунты 10–20 тысяч россиян в объёме 2–3 млрд рублей. Сейчас пользователи регистрируют аккаунты с использованием VPN или покупают в даркнете готовые аккаунты.
#крипта #санкции
🌞 Греция и Мальта отказываются замораживать российские активы
Не все страны Евросоюза рьяно следуют санкциям и тенденции на заморозку российских активов. Так, Греция и Мальта в этом деле явные аутсайдеры.
Пока одни страны блокируют миллиарды, эти две — лишь суммы, эквивалентные цене заурядного дома или квартиры. Греция известила ЕС о заморозке активов всего на 212 тыс евро, а Мальта — на 147 тыс евро.
«Это немного удивляет. Либо у них мало что есть, либо они не выполняют свою работу», — прокомментировал результаты двух стран-аутсайдеров европейский чиновник.
В целом в Евросоюзе заблокированы российские активы на 20,3 млрд евро. Германия, Италия, Франция, Испания, Ирландия, Бельгия, Люксембург и Австрия заморозили активы на суммы больше миллиарда каждая.
#Греция #санкции
Не все страны Евросоюза рьяно следуют санкциям и тенденции на заморозку российских активов. Так, Греция и Мальта в этом деле явные аутсайдеры.
Пока одни страны блокируют миллиарды, эти две — лишь суммы, эквивалентные цене заурядного дома или квартиры. Греция известила ЕС о заморозке активов всего на 212 тыс евро, а Мальта — на 147 тыс евро.
«Это немного удивляет. Либо у них мало что есть, либо они не выполняют свою работу», — прокомментировал результаты двух стран-аутсайдеров европейский чиновник.
В целом в Евросоюзе заблокированы российские активы на 20,3 млрд евро. Германия, Италия, Франция, Испания, Ирландия, Бельгия, Люксембург и Австрия заморозили активы на суммы больше миллиарда каждая.
#Греция #санкции
🏦 45 иностранных банков не могут уйти из России. Они боятся потерять всё
Четыре десятка западных банков не могут выйти из российских активов на приемлемых условиях из-за указа Путина, запрещающего уход без одобрения властей.
Компании, пытающиеся согласовать выход, опасаются, что их «дочки» за бесценок перехватят «влиятельные россияне с тесными связями с Кремлем».
Австрийский Raiffeisen Bank International с российским Райффайзенбанком — крупнейший в списке «застрявших» в стране банков. У него было 4,2 млн клиентов и почти 10 тысяч сотрудников в России на начало 2022 года.
Ещё одна компания — британская финансовая группа HSBC — летом согласилась продать свою российскую дочернюю компанию Экспобанку. Но вскоре продажа была приостановлена, так как сам покупатель не получил разрешения на сделку.
Сложившаяся ситуация не нравится и Европейскому ЦБ. Регулятор критиковал итальянский UniCredit (актив банка в России составлял €7 млрд) за неспособность разорвать связи с Россией. Исполнительный директор UniCredit Андреа Орсель в свою очередь заявлял, что компания пытается уйти из страны, но таким образом, чтобы это не было подарком властям.
Американская Citigroup, не сумев найти покупателя для своего российского бизнеса более года, применила другой подход к решению своих проблем, — она решила свернуть его. На конец декабря активы банка составили $7,5 млрд. Банк в декабре продал портфель российских потребительских кредитов «Уралсибу».
Одним из банков, которому удалось продать свою дочернюю компанию до президентского указа, был французский Société Générale — в апреле он продал Росбанк миллиардеру Владимиру Потанину. Убытки французского банка составили €3,3 млрд.
#банки #санкции
Четыре десятка западных банков не могут выйти из российских активов на приемлемых условиях из-за указа Путина, запрещающего уход без одобрения властей.
Компании, пытающиеся согласовать выход, опасаются, что их «дочки» за бесценок перехватят «влиятельные россияне с тесными связями с Кремлем».
Австрийский Raiffeisen Bank International с российским Райффайзенбанком — крупнейший в списке «застрявших» в стране банков. У него было 4,2 млн клиентов и почти 10 тысяч сотрудников в России на начало 2022 года.
Ещё одна компания — британская финансовая группа HSBC — летом согласилась продать свою российскую дочернюю компанию Экспобанку. Но вскоре продажа была приостановлена, так как сам покупатель не получил разрешения на сделку.
Сложившаяся ситуация не нравится и Европейскому ЦБ. Регулятор критиковал итальянский UniCredit (актив банка в России составлял €7 млрд) за неспособность разорвать связи с Россией. Исполнительный директор UniCredit Андреа Орсель в свою очередь заявлял, что компания пытается уйти из страны, но таким образом, чтобы это не было подарком властям.
Американская Citigroup, не сумев найти покупателя для своего российского бизнеса более года, применила другой подход к решению своих проблем, — она решила свернуть его. На конец декабря активы банка составили $7,5 млрд. Банк в декабре продал портфель российских потребительских кредитов «Уралсибу».
Одним из банков, которому удалось продать свою дочернюю компанию до президентского указа, был французский Société Générale — в апреле он продал Росбанк миллиардеру Владимиру Потанину. Убытки французского банка составили €3,3 млрд.
#банки #санкции
🏦 Сбербанк больше не боится санкций и начинает работать в Крыму
Первые офисы откроются в крупнейших городах в первом полугодии, а все услуги и сервисы станут доступны в течение года. Там уже установлены первые банкоматы.
Сейчас на полуострове работают банки «Россия», ЧБРР, РНКБ, Генбанк, ИС Банк, Промсвязьбанк. За счёт объединения с РНКБ на рынке также будет представлен и ВТБ — основной конкурент Сбербанка.
«Сбер» работал в Крыму до 2014 года через свою украинскую «дочку», после чего ушёл с полуострова из-за угрозы санкций.
#Сбер #санкции
Первые офисы откроются в крупнейших городах в первом полугодии, а все услуги и сервисы станут доступны в течение года. Там уже установлены первые банкоматы.
Сейчас на полуострове работают банки «Россия», ЧБРР, РНКБ, Генбанк, ИС Банк, Промсвязьбанк. За счёт объединения с РНКБ на рынке также будет представлен и ВТБ — основной конкурент Сбербанка.
«Сбер» работал в Крыму до 2014 года через свою украинскую «дочку», после чего ушёл с полуострова из-за угрозы санкций.
#Сбер #санкции
💁 «Дружественные» страны не хотят работать с российским бизнесом
Банки из «дружественных» государств не хотят работать с российскими компании, которые попали под санкции или пострадали от ограничений.
«У российского бизнеса сложилось ошибочное впечатление, что китайская банковская система и корпоративных сектор будет стоять чуть ли не в очереди за тем, как бы помочь россиянам. А по факту мы столкнулись с тем, с чем столкнулись», — заявил вице-президент Росбанка Александр Рахманин.
Проблемы возникают с банками из Китая, Турции, Казахстана, ОАЭ и других стран, признал банкир. Финансовые организации строго соблюдают санкции — они не открывают корсчета в местных национальных валютах кредитным организациям под ограничениями. Российский банковский сектор просто не может полноценно использовать лиру, дирхам, тенге, сумы, сомы и сомани в трансграничных операциях.
Сложная ситуация и с Гонконгом: статистика возвратности платежей «катастрофически высокая»: «Основная проблема связана с тем, что политически Гонконг — это Китай, но с экономической точки зрения зависимости банковской системы — это Запад с соответствующими последствиями, вплоть до гипотетической заморозки платежей».
#санкции #банки
Банки из «дружественных» государств не хотят работать с российскими компании, которые попали под санкции или пострадали от ограничений.
«У российского бизнеса сложилось ошибочное впечатление, что китайская банковская система и корпоративных сектор будет стоять чуть ли не в очереди за тем, как бы помочь россиянам. А по факту мы столкнулись с тем, с чем столкнулись», — заявил вице-президент Росбанка Александр Рахманин.
Проблемы возникают с банками из Китая, Турции, Казахстана, ОАЭ и других стран, признал банкир. Финансовые организации строго соблюдают санкции — они не открывают корсчета в местных национальных валютах кредитным организациям под ограничениями. Российский банковский сектор просто не может полноценно использовать лиру, дирхам, тенге, сумы, сомы и сомани в трансграничных операциях.
Сложная ситуация и с Гонконгом: статистика возвратности платежей «катастрофически высокая»: «Основная проблема связана с тем, что политически Гонконг — это Китай, но с экономической точки зрения зависимости банковской системы — это Запад с соответствующими последствиями, вплоть до гипотетической заморозки платежей».
#санкции #банки
🏦 ОАЭ могут лишить МТС-банк лицензии
Центробанк Объединенных Арабских Эмиратов изучает варианты дальнейшей работы МТС-Банка в стране после введения в отношении него санкций Великобритании и США.
«Центральный банк изучает варианты нового статуса МТС-Банка и примет соответствующее решение в этом отношении в надлежащее время с учётом обязательств, взятых на себя филиалом прежде», — отмечает регулятор ОАЭ.
Банк получил лицензию на осуществление банковских операций в ОАЭ совсем недавно — в начале 2023 года. Он стал первым иностранным банком за несколько лет, который смог пройти процедуру лицензирования в этой стране.
Между тем, санкции уже сказываются на работе банке. Так, из App Store пропали приложения «МТС Pay» и «МТС-Банк». Кроме того, кредитная организация предупредила своих клиентов о риске отключения карт UnionPay за рубежом.
#МТСБанк #санкции
Центробанк Объединенных Арабских Эмиратов изучает варианты дальнейшей работы МТС-Банка в стране после введения в отношении него санкций Великобритании и США.
«Центральный банк изучает варианты нового статуса МТС-Банка и примет соответствующее решение в этом отношении в надлежащее время с учётом обязательств, взятых на себя филиалом прежде», — отмечает регулятор ОАЭ.
Банк получил лицензию на осуществление банковских операций в ОАЭ совсем недавно — в начале 2023 года. Он стал первым иностранным банком за несколько лет, который смог пройти процедуру лицензирования в этой стране.
Между тем, санкции уже сказываются на работе банке. Так, из App Store пропали приложения «МТС Pay» и «МТС-Банк». Кроме того, кредитная организация предупредила своих клиентов о риске отключения карт UnionPay за рубежом.
#МТСБанк #санкции
«Финам», «Атон», ITinvest (бывший ITI Capital) и «Цифра брокер» (бывший «Фридом Финанс») ограничили вывод средств в банки минимальной суммой в $15 тысяч. Ещё один брокер — БКС — помимо ограничения в $15 тысяч, ввёл минимальный лимит на вывод в 5 тысяч евро. «КИТ Финанс» полностью ограничил приём средств в долларах и евро, а также вывод средств в этих валютах.
Ограничения ввели из-за новых условий со стороны банков. Брокеры объясняли, что их банки-посредники изменили требования к минимальной сумме вывода долларов и евро. А банки-корреспонденты увеличили требования к процедурам проверки и проведения платежей.
Характерно, что у «Атона», «Цифра брокер» и «Финам» партнёром остаётся российский «Райффайзен» и введённые ограничения не касаются вывода средств в этот банк.
Не последнюю роль сыграли и санкции, введённые 24 февраля 2023 года. «КИТ Финанс» полностью приостановил вывод денежных средств и пополнение счетов в долларах и евро. Дело в том что, его контрагентом по долларам был банк «Санкт-Петербург» (БСПБ), который попал под санкции Великобритании и США.
#брокеры #валюта #санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🏦 МТС-банк приостановил конвертацию долларов для бизнеса из-за санкций США
Банк столкнулся с проблемами при конвертации долларов в рубли для юрлиц. Это произошло после введения блокирующих санкций США. «Сейчас банк делает всё возможное для возобновления конверсионных операций», — заявили в кредитной организации. Конвертация евро доступна для юридических лиц без ограничений, клиенты-физлица могут также свободно конвертировать как доллары, так и рубли.
О проблемах с конвертацией валют клиенты-юрлица жалуются с конца февраля 2023 года. В техподдержке компании объяснили, что банк потерял возможность мгновенной конвертации из-за приостановки онлайн-взаимоотношений по долларовым счетам со стороны банков-корреспондентов.
Минфин США внёс МТС-банк в SDN-лист 24 февраля 2023 года. Ограничения предусматривают блокировку всех активов, находящихся в США, остановку операций в долларах, а также риски введения вторичных санкций в отношении компаний-партнёров. Под такими же санкциями находятся Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, МКБ, «Уралсиб», Промсвязьбанк, «Открытие», Совкомбанк, «Зенит», «Санкт-Петербург» и другие.
#санкции #банки
Банк столкнулся с проблемами при конвертации долларов в рубли для юрлиц. Это произошло после введения блокирующих санкций США. «Сейчас банк делает всё возможное для возобновления конверсионных операций», — заявили в кредитной организации. Конвертация евро доступна для юридических лиц без ограничений, клиенты-физлица могут также свободно конвертировать как доллары, так и рубли.
О проблемах с конвертацией валют клиенты-юрлица жалуются с конца февраля 2023 года. В техподдержке компании объяснили, что банк потерял возможность мгновенной конвертации из-за приостановки онлайн-взаимоотношений по долларовым счетам со стороны банков-корреспондентов.
Минфин США внёс МТС-банк в SDN-лист 24 февраля 2023 года. Ограничения предусматривают блокировку всех активов, находящихся в США, остановку операций в долларах, а также риски введения вторичных санкций в отношении компаний-партнёров. Под такими же санкциями находятся Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, МКБ, «Уралсиб», Промсвязьбанк, «Открытие», Совкомбанк, «Зенит», «Санкт-Петербург» и другие.
#санкции #банки
Находившаяся в глубоком кризисе до 2022 года Qiwi показала взрывные показатели роста по итогам прошлого года. Её чистая выручка выросла на 47,7% до исторического максимума в 34 млрд рублей. Всё благодаря санкциям.
1️⃣ Во-первых, заработать группе помог китайский маркетплейс «Алиэкспресс». В 2022 году он стал пересчитывать все цены по собственному внутреннему курсу доллара, который был на 10–15% выше курса ЦБ. Но если товары оплачивались через Qiwi-кошелек, то цена пересчитывалась по внутреннему курсу Qiwi, который был заметно ниже. И хотя курс у компании был ниже, чем у площадки, группа хорошо заработала на конвертации. В итоге «Алиэкспресс» заблокировал оплату через Qiwi, но произошло это только в июне.
2️⃣ Кроме того, сыграли на руку Qiwi санкции против российских банков, уход Visa и Mastercard из страны, а также отключение кредитных организаций от SWIFT. У компании есть собственный сервис переводов — платёжная система Contact. Благодаря ей Qiwi удалось вернуться к прежним оборотам и даже превзойти их. Во втором квартале 2022 года объём платежей через сервисы группы достиг почти 500 млрд рублей. По некоторым данным, обороты Contact с начала войны выросли примерно в десять раз.
3️⃣ Резкий рост показателей связывали и с тем, что компания оказывает услуги по переводу крупных сумм в обход действующих ограничений. Для этого платёжные системы обычно используют цепочки пользовательских кошельков, формально не связанные ни с отправителем, ни с получателем (так называемых «дропов»). Но в Qiwi это, конечно, отрицают.
4️⃣ Ещё один вероятный источник роста — криптовалюты. Сама Qiwi крипту не продаёт, но комиссионные доходы благодаря этому рынку компания всё же может получать: её кошелек — один из самых популярных способов оплаты на криптобиржах и в онлайн-обменниках. Qiwi-кошельки также часто используют как промежуточное звено: сначала деньги заводят туда, а потом уже идут в обменник.
Интересно, что ещё в 2021 году основатель и крупнейший акционер группы Сергей Солонин искал покупателей на актив. Qiwi была в глубоком кризисе по итогам прошлых лет: группа потеряла сотни миллионов от ограничений ЦБ, который запрещал «Киви Банку» проводить платежи иностранным торговым компаниям и переводить деньги на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Тогда же группа лишилась букмекерского рынка — источника доходов на несколько миллиардов рублей в год.
#Qiwi #санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🏦 Активы МТС-банка на 10 млрд рублей оказались заблокированы
У банка заблокированы активы общей балансовой стоимостью в 9,6 млрд рублей, в частности счета в Южной Корее.
Кредитная организация не может распоряжаться этими активами. МТС-банк подал заявку на получение лицензии, которая позволит перевести остатки по данным счетам в российскую юрисдикцию.
В конце февраля против МТС-банка были введены блокирующие санкции США и Великобритании. После этого банк перестал предоставлять клиентам возможности переводов по узбекскому суму, а также по азербайджанскому манату. Кроме того, у компании отозвали лицензию на работу в ОАЭ.
#МТСбанк #санкции
У банка заблокированы активы общей балансовой стоимостью в 9,6 млрд рублей, в частности счета в Южной Корее.
Кредитная организация не может распоряжаться этими активами. МТС-банк подал заявку на получение лицензии, которая позволит перевести остатки по данным счетам в российскую юрисдикцию.
В конце февраля против МТС-банка были введены блокирующие санкции США и Великобритании. После этого банк перестал предоставлять клиентам возможности переводов по узбекскому суму, а также по азербайджанскому манату. Кроме того, у компании отозвали лицензию на работу в ОАЭ.
#МТСбанк #санкции
🙄 Большинство карт UnionPay перестали работать за рубежом
Китайская платёжная система UnionPay не оправдала надежд. Большинство банков, выпускавших карты, оказались отрезаны от международных расчётов из-за санкций.
На начало мая 2023 года только у семи банков «пластик» работает за границей. Это Газпромбанк, Почта Банк, «Солидарность», Россельхозбанк, «Русский стандарт», Примсоцбанк и ВБРР. Но даже у них карты работают не везде.
Платёжная система опасается вторичных санкций со стороны ЕС и США, поэтому не исключено полное прекращение сотрудничества с российскими банками.
Сами кредитные организации, попавшие под ограничения, прекращают выпуск карт UnionPay. В частности, больше не предоставляют эту услугу в МТС-банке и «Уралсибе». Другие, например, «Зенит», «Приморье» и «Санкт-Петербург» продолжают выпускать UnionPay, однако предупреждают клиентов, что расплатиться их картами за границей нельзя.
#UnionPay #санкции
Китайская платёжная система UnionPay не оправдала надежд. Большинство банков, выпускавших карты, оказались отрезаны от международных расчётов из-за санкций.
На начало мая 2023 года только у семи банков «пластик» работает за границей. Это Газпромбанк, Почта Банк, «Солидарность», Россельхозбанк, «Русский стандарт», Примсоцбанк и ВБРР. Но даже у них карты работают не везде.
Платёжная система опасается вторичных санкций со стороны ЕС и США, поэтому не исключено полное прекращение сотрудничества с российскими банками.
Сами кредитные организации, попавшие под ограничения, прекращают выпуск карт UnionPay. В частности, больше не предоставляют эту услугу в МТС-банке и «Уралсибе». Другие, например, «Зенит», «Приморье» и «Санкт-Петербург» продолжают выпускать UnionPay, однако предупреждают клиентов, что расплатиться их картами за границей нельзя.
#UnionPay #санкции
❌ Банки Армении, Казахстана и Гонконга блокируют платежи российских компаний
Банки из «дружественных» стран стали блокировать оплату товаров от российских юрлиц. В частности, речь идёт о приобретении серверов, микросхем, процессоров и другой электроники.
Блокировка оплат связана с десятым пакетом санкций США, который угрожает всем сотрудничающим с Россией компаниям.
Поставщики пытаются ввезти электронику под другими товарными кодами, а также ищут альтернативные способы оплаты, однако это становится всё сложнее. Ужесточение экспортного контроля со стороны «дружественных» стран может привести к дефициту подобной продукции в России.
#банки #санкции
Банки из «дружественных» стран стали блокировать оплату товаров от российских юрлиц. В частности, речь идёт о приобретении серверов, микросхем, процессоров и другой электроники.
Блокировка оплат связана с десятым пакетом санкций США, который угрожает всем сотрудничающим с Россией компаниям.
Поставщики пытаются ввезти электронику под другими товарными кодами, а также ищут альтернативные способы оплаты, однако это становится всё сложнее. Ужесточение экспортного контроля со стороны «дружественных» стран может привести к дефициту подобной продукции в России.
#банки #санкции
Западные финансовые учреждения показали настоящий мастер-класс по обходу санкций и заработку на этом. В прошлом году 100 крупнейших банков мира заработали на торговле рублями $6 млрд — втрое больше, чем прежде. Банкиры помогали бежавшим из России иностранным компаниям спасти хотя бы часть их состояния.
Инвестбанки, такие как Goldman Sachs, Citigroup и JPMorgan Chase, организовали вывод денег для клиентов. Ограничения ЦБ и санкции запрещали это делать напрямую, поэтому деньги шли через посредников в Казахстане и Армении (Halyk Bank, First Heartland Jusan Bank, Kaspi.kz и Америабанк). Они тоже получили свою долю дохода, покупая в России доллары за рубли и перепродавая их с наценкой западным институтам. Последние, добавив к курсу рубль-другой, переводили средства бежавшим из РФ компаниям.
#банки #санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM