🚔 Подозреваемый в отмывании $4 млрд через биржу BTC-e Александр Винник предстал перед судом США
Россиянин Александр Винник впервые предстал перед американским судом в Сан-Франциско. Подозреваемый и его сообщники владели и управляли криптовалютной биржей BTC-e, считает следствие.
Минюст называет BTC-e «крупной организацией, занимавшейся киберпреступностью и отмыванием средств». За всё время работы биржи через неё прошли биткоины на сумму более $4 млрд.
Преступники по всему миру проводили транзакции через BTC-e, а биржа получала доходы от многочисленных компьютерных взломов, мошенничества через вымогательское ПО, кражи персональных данных, коррумпированных чиновников и наркоторговцев, утверждают американские власти.
Биржу и самого Винника обвиняют в ведении нелицензированного бизнеса в Соединенных Штатах, отмывании средств и участии в незаконных денежных операциях.
Александра Винника задержали ещё в 2017 году в Греции. В 2020 году россиянина экстрадировали во Францию, где суд Парижа признал его виновным в отмывании средств через BTC-e и приговорил к пяти годам тюрьмы и штрафу €100 000. В начале августа 2022 года Винника экстрадировали обратно в Грецию, откуда его практически сразу отправили в США. В Соединённых Штатах ему грозит около 50 лет тюрьмы.
#Винник #крипта
Россиянин Александр Винник впервые предстал перед американским судом в Сан-Франциско. Подозреваемый и его сообщники владели и управляли криптовалютной биржей BTC-e, считает следствие.
Минюст называет BTC-e «крупной организацией, занимавшейся киберпреступностью и отмыванием средств». За всё время работы биржи через неё прошли биткоины на сумму более $4 млрд.
Преступники по всему миру проводили транзакции через BTC-e, а биржа получала доходы от многочисленных компьютерных взломов, мошенничества через вымогательское ПО, кражи персональных данных, коррумпированных чиновников и наркоторговцев, утверждают американские власти.
Биржу и самого Винника обвиняют в ведении нелицензированного бизнеса в Соединенных Штатах, отмывании средств и участии в незаконных денежных операциях.
Александра Винника задержали ещё в 2017 году в Греции. В 2020 году россиянина экстрадировали во Францию, где суд Парижа признал его виновным в отмывании средств через BTC-e и приговорил к пяти годам тюрьмы и штрафу €100 000. В начале августа 2022 года Винника экстрадировали обратно в Грецию, откуда его практически сразу отправили в США. В Соединённых Штатах ему грозит около 50 лет тюрьмы.
#Винник #крипта
💶 При въезде в Европу россиян требуют показать наличные или карту иностранного банка
У россиян при въезде в страны ЕС на пограничном контроле стали выборочно проверять наличие средств на весь период пребывания. Нужны кэш или работающая в Евросоюзе банковская карта.
«Я застряла в аэропорту Франкфурта из-за того, что меня не хотели выпускать в город, требовали показать наличные из расчёта 100 евро на каждый день месячной поездки или действующую в Европе карту, причём моя карта Union Pay от Россельхозбанка их не устраивала, им нужен был не российский банк», — рассказала 46-летняя москвичка. В итоге ей пришлось ждать, пока из Стамбула ей с попутчиком привезут недостающую сумму — только после этого она смогла получить в паспорт штамп, разрешающий въезд.
Интересно, что в июне женщина летела тем же маршрутом и, по её словам, показывала пограничникам спонсорское письмо от сестры-гражданки Германии. Но в этот раз пограничники, ссылаясь на некие общие правила въезда в ЕС, требовали деньги или карту.
С подобной ситуацией россияне столкнулись ещё как минимум в двух аэропортах Германии, а также в Париже и в Вене. Один из путешественников рассказал, в что австрийском аэропорту пограничников устроила карта киргизского «Оптима банка».
У каждой страны ЕС действительно есть требования по наличию средств на поездку, но ранее их запрашивали только консульства и визовые центры при приёме документов на оформление визы.
Так, для получения визы в Германию рекомендуется доказать наличие не менее 100 евро в сутки, в Финляндию — около 50 евро, в Австрии минимальный порог средств для иностранца — 60 евро в сутки, в Испании — 90 евро, а в Италии — 45 евро. В качестве подтверждающих документов консульства принимают выписки о средствах на счетах в российских банках и спонсорские письма от родственников или работодателей.
#санкции
У россиян при въезде в страны ЕС на пограничном контроле стали выборочно проверять наличие средств на весь период пребывания. Нужны кэш или работающая в Евросоюзе банковская карта.
«Я застряла в аэропорту Франкфурта из-за того, что меня не хотели выпускать в город, требовали показать наличные из расчёта 100 евро на каждый день месячной поездки или действующую в Европе карту, причём моя карта Union Pay от Россельхозбанка их не устраивала, им нужен был не российский банк», — рассказала 46-летняя москвичка. В итоге ей пришлось ждать, пока из Стамбула ей с попутчиком привезут недостающую сумму — только после этого она смогла получить в паспорт штамп, разрешающий въезд.
Интересно, что в июне женщина летела тем же маршрутом и, по её словам, показывала пограничникам спонсорское письмо от сестры-гражданки Германии. Но в этот раз пограничники, ссылаясь на некие общие правила въезда в ЕС, требовали деньги или карту.
С подобной ситуацией россияне столкнулись ещё как минимум в двух аэропортах Германии, а также в Париже и в Вене. Один из путешественников рассказал, в что австрийском аэропорту пограничников устроила карта киргизского «Оптима банка».
У каждой страны ЕС действительно есть требования по наличию средств на поездку, но ранее их запрашивали только консульства и визовые центры при приёме документов на оформление визы.
Так, для получения визы в Германию рекомендуется доказать наличие не менее 100 евро в сутки, в Финляндию — около 50 евро, в Австрии минимальный порог средств для иностранца — 60 евро в сутки, в Испании — 90 евро, а в Италии — 45 евро. В качестве подтверждающих документов консульства принимают выписки о средствах на счетах в российских банках и спонсорские письма от родственников или работодателей.
#санкции
✍️ Владимир Путин разрешил российским банкам, чьи средства в иностранной валюте оказались заморожены за рубежом, приостановить операции с бизнесом в этой валюте.
Соответствующий указ вступает в силу с сегодняшнего дня.
Соответствующий указ вступает в силу с сегодняшнего дня.
🇰🇿 Казахстан присоединился к санкциям против Сбербанка
Казахстанские банки начали отказывать в проведение платежей в адрес местной «дочки» российского Сбербанка, которая с начала марта находится под санкциями США.
С отказом в переводах на счета структуры Сбера столкнулись клиенты Forte Bank и First Heartland Jusan Bank, ключевым акционером которого является Фонд Нурсултана Назарбаева. Под запрет попали не только долларовые платежи, но и операции в национальной валюте — тенге.
Это решение связано с «внутренней политикой» казахстанских банков, пояснили в пресс-службе Сбербанка. При этом в Forte Bank признались, что не принимают платежи и переводы из-за санкций.
Вместе с «дочкой» Сбера под американские санкции попали дочерние структуры Альфа-банка и ВТБ в Казахстане. Первый успел продать свой банк местному «ЦентрКредиту». Принадлежащий правительству госхолдинг «Байтерек» также рассматривал возможность приобретения «дочки» Сбера, однако сделка по неизвестной причине не состоялась.
По данным на май 2022 года на счетах «дочек» российских банков в Казахстане было заблокировано почти $22 млн.
#Сбер #Казахстан
Казахстанские банки начали отказывать в проведение платежей в адрес местной «дочки» российского Сбербанка, которая с начала марта находится под санкциями США.
С отказом в переводах на счета структуры Сбера столкнулись клиенты Forte Bank и First Heartland Jusan Bank, ключевым акционером которого является Фонд Нурсултана Назарбаева. Под запрет попали не только долларовые платежи, но и операции в национальной валюте — тенге.
Это решение связано с «внутренней политикой» казахстанских банков, пояснили в пресс-службе Сбербанка. При этом в Forte Bank признались, что не принимают платежи и переводы из-за санкций.
Вместе с «дочкой» Сбера под американские санкции попали дочерние структуры Альфа-банка и ВТБ в Казахстане. Первый успел продать свой банк местному «ЦентрКредиту». Принадлежащий правительству госхолдинг «Байтерек» также рассматривал возможность приобретения «дочки» Сбера, однако сделка по неизвестной причине не состоялась.
По данным на май 2022 года на счетах «дочек» российских банков в Казахстане было заблокировано почти $22 млн.
#Сбер #Казахстан
🇮🇷 Иран начал вести торговлю в криптовалюте
Власти Ирана планируют к концу сентября начать широко применять криптовалюты и смарт-контракты во внешней торговле с рядом стран. При этом первый заказ на импорт в размере $10 млн был сделан уже на этой неделе.
Торговля в криптовалюте должна помочь стране в обходе санкций США и торговать с теми, на кого наложены схожие ограничения, например, с Россией. Ранее РФ также рассматривала возможность перехода на криптовалюты.
Иран находится под санкциями уже 40 лет, и все эти годы иранское правительство и бизнес ищут пути их обхода. Россия же в этом году перенимает опыт. Так, Иран вошёл в топ-10 стран для бизнес-туризма у россиян. Количество командировок за последние полгода увеличилось втрое. Для россиян страна стала логистическим коридором, через который можно ввозить в Россию товары «по всей номенклатуре в том числе подсанкционных грузов».
#Иран #крипта
Власти Ирана планируют к концу сентября начать широко применять криптовалюты и смарт-контракты во внешней торговле с рядом стран. При этом первый заказ на импорт в размере $10 млн был сделан уже на этой неделе.
Торговля в криптовалюте должна помочь стране в обходе санкций США и торговать с теми, на кого наложены схожие ограничения, например, с Россией. Ранее РФ также рассматривала возможность перехода на криптовалюты.
Иран находится под санкциями уже 40 лет, и все эти годы иранское правительство и бизнес ищут пути их обхода. Россия же в этом году перенимает опыт. Так, Иран вошёл в топ-10 стран для бизнес-туризма у россиян. Количество командировок за последние полгода увеличилось втрое. Для россиян страна стала логистическим коридором, через который можно ввозить в Россию товары «по всей номенклатуре в том числе подсанкционных грузов».
#Иран #крипта
🏦 ЦБ хочет замораживать все переводы россиян больше 10 тысяч рублей
К такой мере предложили прибегнуть в качестве борьбы с мошенниками. В частности, речь идёт о введении промежуточных или динамических эскроу-счетов при переводах на сумму свыше 10 тысяч рублей, где эти средства бы блокировались.
Для «разморозки» отправленного перевода или при получении кредитов (иногда и они оформляются без согласия клиента), нужно ввести дополнительную идентификацию пользователя или фиксированный ПИН-код.
Сейчас при переводе денег через интернет-банк или приложение, как правило, требуется ввести разовый код. Именно его и выпытывают злоумышленники. Однако ряд экспертов указывают, что с помощью технологий трудно победить социальную инженерию, поскольку сам потребитель готов предоставить мошенникам значимую информацию как до совершения платежа, так и во время него.
Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков уверен, что реализация инициативы создаст дополнительные трудности и банкам в виде дополнительных расходов, и их клиентам, поскольку сумма в 10 тысяч рублей — достаточно ходовая с точки зрения переводов. Впрочем, опасения могут быть преувеличены. По данным Центробанка, в I квартале этого года средняя сумма перевода в рамках Системы быстрых платежей составила 5,6 тысяч рублей.
#ЦБ #мошенничество
К такой мере предложили прибегнуть в качестве борьбы с мошенниками. В частности, речь идёт о введении промежуточных или динамических эскроу-счетов при переводах на сумму свыше 10 тысяч рублей, где эти средства бы блокировались.
Для «разморозки» отправленного перевода или при получении кредитов (иногда и они оформляются без согласия клиента), нужно ввести дополнительную идентификацию пользователя или фиксированный ПИН-код.
Сейчас при переводе денег через интернет-банк или приложение, как правило, требуется ввести разовый код. Именно его и выпытывают злоумышленники. Однако ряд экспертов указывают, что с помощью технологий трудно победить социальную инженерию, поскольку сам потребитель готов предоставить мошенникам значимую информацию как до совершения платежа, так и во время него.
Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков уверен, что реализация инициативы создаст дополнительные трудности и банкам в виде дополнительных расходов, и их клиентам, поскольку сумма в 10 тысяч рублей — достаточно ходовая с точки зрения переводов. Впрочем, опасения могут быть преувеличены. По данным Центробанка, в I квартале этого года средняя сумма перевода в рамках Системы быстрых платежей составила 5,6 тысяч рублей.
#ЦБ #мошенничество
🇦🇪 ОАЭ ужесточили правила покупки недвижимости за крипту
Власти эмиратов ввели ограничения на использование криптовалют для покупки объектов недвижимости. Теперь агенты, брокеры и юридические фирмы обязаны сообщать регулятору о совершении таких сделок.
Нововведения распространяются как на бизнес, так и на физлиц, если сумма покупки превышает $15 тысяч. Законы ОАЭ не предусматривают минимальный лимит, поэтому покупатели могут оплатить недвижимость криптой полностью или частично.
В Минюсте страны указали, что эти меры необходимы для отслеживания подозрительного движения средств в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
#ОАЭ #крипта
Власти эмиратов ввели ограничения на использование криптовалют для покупки объектов недвижимости. Теперь агенты, брокеры и юридические фирмы обязаны сообщать регулятору о совершении таких сделок.
Нововведения распространяются как на бизнес, так и на физлиц, если сумма покупки превышает $15 тысяч. Законы ОАЭ не предусматривают минимальный лимит, поэтому покупатели могут оплатить недвижимость криптой полностью или частично.
В Минюсте страны указали, что эти меры необходимы для отслеживания подозрительного движения средств в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
#ОАЭ #крипта
🇹🇷 Турецкие банки начали принимать карты «Мир». Но официально они это не афишируют
Россияне начали расплачиваться в Турции картами «Мир» Сбербанка и ВТБ . Туристы также снимают с них наличные в турецких лирах в банкоматах DenizBank и VakıfBank.
В Сбербанке сообщили, что их карты принимают в рамках соглашений с оператором платёжной системы — оно было подписано с пятью турецкими кредитными организациями: Turkiye Iş Bankasi, Ziraat Bankasi, VakıfBank, DenizBank, Halkbank. В Сбере добавили, что отдельные компании могут ограничивать операции по своему усмотрению.
Эксперты считают, что риск вторичных санкций за сотрудничество с подсанкционными банками РФ преувеличен: если операции с картой производятся в местной валюте, а не в долларах, то проблем может и не возникнуть. С другой стороны, ограничения могут ввести, если было «существенное содействие» российским банкам. Но прецедентов с картами «Мир» пока не было.
Сейчас банковские карточки этой платёжной системы принимают ещё в девяти странах помимо Турции: во Вьетнаме, Армении, Узбекистане, Белоруссии, Казахстане, Киргизии, Таджикистане, Южной Осетии и Абхазии.
#Турция #мир
Россияне начали расплачиваться в Турции картами «Мир» Сбербанка и ВТБ . Туристы также снимают с них наличные в турецких лирах в банкоматах DenizBank и VakıfBank.
В Сбербанке сообщили, что их карты принимают в рамках соглашений с оператором платёжной системы — оно было подписано с пятью турецкими кредитными организациями: Turkiye Iş Bankasi, Ziraat Bankasi, VakıfBank, DenizBank, Halkbank. В Сбере добавили, что отдельные компании могут ограничивать операции по своему усмотрению.
Эксперты считают, что риск вторичных санкций за сотрудничество с подсанкционными банками РФ преувеличен: если операции с картой производятся в местной валюте, а не в долларах, то проблем может и не возникнуть. С другой стороны, ограничения могут ввести, если было «существенное содействие» российским банкам. Но прецедентов с картами «Мир» пока не было.
Сейчас банковские карточки этой платёжной системы принимают ещё в девяти странах помимо Турции: во Вьетнаме, Армении, Узбекистане, Белоруссии, Казахстане, Киргизии, Таджикистане, Южной Осетии и Абхазии.
#Турция #мир
🏦 Венгерский OTP Bank намерен продать свою российскую «дочку»
Европейский банк предупредил о возможном уходе из России. На российском рынке он представлен своей «дочкой», ОТП-Банком, входящим в топ-50 по стране.
«В России менеджмент рассматривает все возможные варианты, которые существенно не снизят акционерную стоимость [актива] и могут иметь положительные эффекты для акционеров, включая возможную продажу российского предприятия по приемлемой цене», — говорится в отчёте финансового учреждения за первое полугодие.
В мае агентство Reuters сообщало о давлении на банк с целью продажи бизнеса в РФ. Украинский законопроект о повышении налогов в полтора раза на предприятия, имеющие филиалы в России, мог усложнить работу подразделения.
#банки #санкции
Европейский банк предупредил о возможном уходе из России. На российском рынке он представлен своей «дочкой», ОТП-Банком, входящим в топ-50 по стране.
«В России менеджмент рассматривает все возможные варианты, которые существенно не снизят акционерную стоимость [актива] и могут иметь положительные эффекты для акционеров, включая возможную продажу российского предприятия по приемлемой цене», — говорится в отчёте финансового учреждения за первое полугодие.
В мае агентство Reuters сообщало о давлении на банк с целью продажи бизнеса в РФ. Украинский законопроект о повышении налогов в полтора раза на предприятия, имеющие филиалы в России, мог усложнить работу подразделения.
#банки #санкции
😏 Клиент банка, который смог. Суд обязал «Тинькофф» вернуть пользователю 1,3 млн рублей
В марте «Тинькофф» списал со своих клиентов миллионы рублей. Речь идёт о тех, кто в феврале и начале марте заработали на конвертации валют в приложении банка.
Однако одному из трейдеров удалось вернуть свои заработанные на обмене деньги – 1,3 млн рублей. В пермском суде он указал, что обмен валюты в стране не запрещён и «Тинькофф», установивший невыгодные ему же курсы, должен сам отвечать за свои убытки.
Суд в итоге обязал банк вернуть списанные деньги, а ещё пять тысяч рублей в качестве морального ущерба. «Тинькофф» также получил штраф на 650 тысяч — за неудовлетворение требований потребителя в добровольном порядке. Теперь банк намерен обжаловать это решение.
Напомним, что в феврале и марте клиенты нашли способ выгодно менять валюту на рубли с помощью промежуточной конвертации в фунты и евро. Так, они покупали доллар по 88 рублей, тогда как в приложении он стоил 150 рублей, а на бирже — больше 100 рублей. Многие таким образом покупали доллар «задёшево», а сдавали на бирже «задорого». На этой схеме удалось заработать 265 клиентам. Компания оценила ущерб в $7 млн.
«Тинькофф» же назвал это необоснованным обогащением и списал у сообразительных россиян эти средства, а счета некоторых и вовсе заблокировал. Из-за списаний многие из них обратились в суд. Несколько дел рассматривается в Москве, ещё одно — в Саранске. Шесть клиентов обратились за юридической помощью в Хабаровске.
#Тинькофф #банки
В марте «Тинькофф» списал со своих клиентов миллионы рублей. Речь идёт о тех, кто в феврале и начале марте заработали на конвертации валют в приложении банка.
Однако одному из трейдеров удалось вернуть свои заработанные на обмене деньги – 1,3 млн рублей. В пермском суде он указал, что обмен валюты в стране не запрещён и «Тинькофф», установивший невыгодные ему же курсы, должен сам отвечать за свои убытки.
Суд в итоге обязал банк вернуть списанные деньги, а ещё пять тысяч рублей в качестве морального ущерба. «Тинькофф» также получил штраф на 650 тысяч — за неудовлетворение требований потребителя в добровольном порядке. Теперь банк намерен обжаловать это решение.
Напомним, что в феврале и марте клиенты нашли способ выгодно менять валюту на рубли с помощью промежуточной конвертации в фунты и евро. Так, они покупали доллар по 88 рублей, тогда как в приложении он стоил 150 рублей, а на бирже — больше 100 рублей. Многие таким образом покупали доллар «задёшево», а сдавали на бирже «задорого». На этой схеме удалось заработать 265 клиентам. Компания оценила ущерб в $7 млн.
«Тинькофф» же назвал это необоснованным обогащением и списал у сообразительных россиян эти средства, а счета некоторых и вовсе заблокировал. Из-за списаний многие из них обратились в суд. Несколько дел рассматривается в Москве, ещё одно — в Саранске. Шесть клиентов обратились за юридической помощью в Хабаровске.
#Тинькофф #банки
💸 Россияне вывели за рубеж порядка $3 млрд в июле
Граждане России скупают валюту по низкому курсу, чтобы вывести её за рубеж. Так, физлица в июле нарастили объём покупок валюты на Московской бирже до 237,1 млрд рублей. Эта цифра стала рекордной.
В основном иностранную валюту покупали через банки, которые затем переводили её на зарубежные счета. На российских же валютных банковских в июле стало на $3 млрд меньше.
Кроме того, россияне проявляют всё меньший интерес к акциями. Физлица стали основными продавцами этой категории ценных бумаг (на 15,6 млрд рублей). Покупали их в основном брокеры в рамках доверительного управления.
#валюта #ЦБ
Граждане России скупают валюту по низкому курсу, чтобы вывести её за рубеж. Так, физлица в июле нарастили объём покупок валюты на Московской бирже до 237,1 млрд рублей. Эта цифра стала рекордной.
В основном иностранную валюту покупали через банки, которые затем переводили её на зарубежные счета. На российских же валютных банковских в июле стало на $3 млрд меньше.
Кроме того, россияне проявляют всё меньший интерес к акциями. Физлица стали основными продавцами этой категории ценных бумаг (на 15,6 млрд рублей). Покупали их в основном брокеры в рамках доверительного управления.
#валюта #ЦБ
🇮🇱 🧳Число эмигрантов из России в Израиль выросло до уровня времён развала СССР
Количество россиян, уезжающих по программе репатриации, с марта 2022 года выросло более чем вчетверо, следует из статистики Министерства алии и интеграции.
Если в январе израильский паспорт получили 736 россиян, в феврале — 743 человека, то в марте их было уже 3,34 тысячи, в апреле — 3,45 тысячи, а в мае — 4,43 тысячи. Так, за шесть месяцев в Израиль уехали вдвое больше россиян, чем за весь прошлый год, — 16,6 тысячи человек.
Напомним, что в Израиль рекордно выросло и число бизнес-поездок — более чем в 8 раз. Трафик подогревает и разрешение ЦБ снимать до $5 000 на заграничные командировки сотрудников. В банках при этом требуют документы о поездке, в том числе купленные авиабилеты.
Аналитики также называли страну наиболее привлекательной для релокации состоятельных россиян. В Израиль также часто покупают билеты «в один конец». Эксперты считают это косвенным подтверждением переезда сотрудников российских компаний.
#Израиль #релокация
Количество россиян, уезжающих по программе репатриации, с марта 2022 года выросло более чем вчетверо, следует из статистики Министерства алии и интеграции.
Если в январе израильский паспорт получили 736 россиян, в феврале — 743 человека, то в марте их было уже 3,34 тысячи, в апреле — 3,45 тысячи, а в мае — 4,43 тысячи. Так, за шесть месяцев в Израиль уехали вдвое больше россиян, чем за весь прошлый год, — 16,6 тысячи человек.
Напомним, что в Израиль рекордно выросло и число бизнес-поездок — более чем в 8 раз. Трафик подогревает и разрешение ЦБ снимать до $5 000 на заграничные командировки сотрудников. В банках при этом требуют документы о поездке, в том числе купленные авиабилеты.
Аналитики также называли страну наиболее привлекательной для релокации состоятельных россиян. В Израиль также часто покупают билеты «в один конец». Эксперты считают это косвенным подтверждением переезда сотрудников российских компаний.
#Израиль #релокация
🇺🇳 ООН потребовала ограничить использование крипты в Аргентине, Индии и других развивающихся странах
ООН выпустила аналитические записки с описанием рисков, которые представляют криптовалюты для безопасности денежных систем. В одной из них организация призвала ограничить криптовалюты в развивающихся странах, поскольку они несут угрозу «макроэкономической стабильности».
Впрочем, жители этих стран вряд ли согласятся с ООН: многие страны Латинской Америки страдают от высокой инфляции, и население спасает свои сбережения благодаря криптовалютам. Это происходит, например, в Аргентине, где жители скупают биткоин в попытках бороться с постоянно растущей инфляцией. В апреле её уровень достиг 58%, а уже в июле превысил 70%. Накануне местный ЦБ поднял ключевую ставку с 60% до 69,5%
В Африке и Индии люди используют биткоин-переводы из-за низкой доступности банковских услуг. В Сальвадоре, власти которого первыми в истории начали использовать биткоин как официальную валюту, большинство жителей получают деньги из-за рубежа в крипте, тем самым экономя около $400 млн в год на комиссиях за переводы.
#ООН #крипта
ООН выпустила аналитические записки с описанием рисков, которые представляют криптовалюты для безопасности денежных систем. В одной из них организация призвала ограничить криптовалюты в развивающихся странах, поскольку они несут угрозу «макроэкономической стабильности».
Впрочем, жители этих стран вряд ли согласятся с ООН: многие страны Латинской Америки страдают от высокой инфляции, и население спасает свои сбережения благодаря криптовалютам. Это происходит, например, в Аргентине, где жители скупают биткоин в попытках бороться с постоянно растущей инфляцией. В апреле её уровень достиг 58%, а уже в июле превысил 70%. Накануне местный ЦБ поднял ключевую ставку с 60% до 69,5%
В Африке и Индии люди используют биткоин-переводы из-за низкой доступности банковских услуг. В Сальвадоре, власти которого первыми в истории начали использовать биткоин как официальную валюту, большинство жителей получают деньги из-за рубежа в крипте, тем самым экономя около $400 млн в год на комиссиях за переводы.
#ООН #крипта
😬 Инициатива оказалась наказуема. Налоговая начала штрафовать россиян за открытие счетов в зарубежных банках
ФНС стала выписывать штрафы эмигрировавшим россиянам, которые открыли за рубежом счета и сообщили об этом государству, как того требует закон.
Однако дело в том, что российский закон запрещает одновременно две вещи: не уведомлять государство об открытии зарубежных счетов и переводить друг другу деньги (между резидентами РФ) в валюте, отличной от рубля (173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Несколько россиян, которые переехали в Казахстан, законопослушно известили ФНС об открытии счетов, пытаясь уйти от штрафов. В случае несообщения этих данных гражданам РФ грозит штраф как минимум в двадцатикратном размере операции по счету.
Но эмигранты не учли второй запрет — и всё равно получили штрафы, но уже за переводы. Речь идёт о переводах с карты на карту по бытовым операциям (поделили счёт в ресторане, вернули небольшой долг, оплатили маникюр). По закону штрафы могут составлять до 20 сумм «незаконного» перевода.
Налоговые юристы пришли к общему мнению, что если бы не излишняя щепетильность уехавших из РФ, то налоговики вряд ли бы вообще узнали о наличии у них счетов в зарубежных банках: зарубежные банки им данные не передают.
#ФНС #банки
ФНС стала выписывать штрафы эмигрировавшим россиянам, которые открыли за рубежом счета и сообщили об этом государству, как того требует закон.
Однако дело в том, что российский закон запрещает одновременно две вещи: не уведомлять государство об открытии зарубежных счетов и переводить друг другу деньги (между резидентами РФ) в валюте, отличной от рубля (173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Несколько россиян, которые переехали в Казахстан, законопослушно известили ФНС об открытии счетов, пытаясь уйти от штрафов. В случае несообщения этих данных гражданам РФ грозит штраф как минимум в двадцатикратном размере операции по счету.
Но эмигранты не учли второй запрет — и всё равно получили штрафы, но уже за переводы. Речь идёт о переводах с карты на карту по бытовым операциям (поделили счёт в ресторане, вернули небольшой долг, оплатили маникюр). По закону штрафы могут составлять до 20 сумм «незаконного» перевода.
Налоговые юристы пришли к общему мнению, что если бы не излишняя щепетильность уехавших из РФ, то налоговики вряд ли бы вообще узнали о наличии у них счетов в зарубежных банках: зарубежные банки им данные не передают.
#ФНС #банки
Главные новости уходящей недели в нашем дайджесте:
🔹 ЦБ ввёл полугодовой карантин на операции с российскими бумагами. Исключение составят бумаги, приобретённые до 1 марта
🔹 При въезде в Европу у россиян стали выборочно проверять наличие средств на весь период пребывания. Нужны кэш или работающая в Евросоюзе банковская карта
🔹 Россияне скупают валюту по низкому курсу, чтобы вывести её за рубеж. Только в июле они вывели порядка $3 млрд
🔹 Налоговая начала штрафовать эмигрировавших россиян, которые открыли за рубежом счета и сообщили об этом государству, как того требует закон
🔹 Иран начал вести торговлю в крипте. Власти планируют начать широко применять криптовалюты и смарт-контракты во внешней торговле
А ещё:
🇰🇿 Казахстан. Релокация с перспективой или из России в Россию?
#дайджестТФ
@FinTechnika
🔹 ЦБ ввёл полугодовой карантин на операции с российскими бумагами. Исключение составят бумаги, приобретённые до 1 марта
🔹 При въезде в Европу у россиян стали выборочно проверять наличие средств на весь период пребывания. Нужны кэш или работающая в Евросоюзе банковская карта
🔹 Россияне скупают валюту по низкому курсу, чтобы вывести её за рубеж. Только в июле они вывели порядка $3 млрд
🔹 Налоговая начала штрафовать эмигрировавших россиян, которые открыли за рубежом счета и сообщили об этом государству, как того требует закон
🔹 Иран начал вести торговлю в крипте. Власти планируют начать широко применять криптовалюты и смарт-контракты во внешней торговле
А ещё:
🇰🇿 Казахстан. Релокация с перспективой или из России в Россию?
#дайджестТФ
@FinTechnika
☃️ Кризис вынудил майнеров переехать за Полярный Круг
Норвежская компания по майнингу биткоинов — Kryptovault AS — планирует перенести свою деятельность к северу от Полярного Круга. Переезд вызван ростом цен на электроэнергию – северные регионы страны ещё относительно не затронуты кризисом.
Главный исполнительный директор компании Кьетил Хове Петтерсен отмечает, что цены на электроэнергию на севере в 160 раз ниже, чем на юге. По его словам, если они останутся на том же месте, счёт за электроэнергию вырастет как минимум в два раза по сравнению с прошлым годом, когда расходы компании составили $21 млн.
За последние несколько лет Норвегия превратилась в центр майнинга крипты для европейского региона благодаря своей «зелёной» политике. Около 98% производства энергии в стране приходится на возобновляемые источники.
#майнинг #крипта
Норвежская компания по майнингу биткоинов — Kryptovault AS — планирует перенести свою деятельность к северу от Полярного Круга. Переезд вызван ростом цен на электроэнергию – северные регионы страны ещё относительно не затронуты кризисом.
Главный исполнительный директор компании Кьетил Хове Петтерсен отмечает, что цены на электроэнергию на севере в 160 раз ниже, чем на юге. По его словам, если они останутся на том же месте, счёт за электроэнергию вырастет как минимум в два раза по сравнению с прошлым годом, когда расходы компании составили $21 млн.
За последние несколько лет Норвегия превратилась в центр майнинга крипты для европейского региона благодаря своей «зелёной» политике. Около 98% производства энергии в стране приходится на возобновляемые источники.
#майнинг #крипта
🇰🇿 Binance получила принципиальное одобрение на работу в Казахстане
Криптобиржа Binance получила одобрение от регулирующих органов Казахстана. В ближайшее время компания завершит полный процесс подачи заявки для получения разрешения на деятельность.
Принципиальное одобрение — это один из шагов для получения лицензии в МФЦА. После этого биржа сможет предоставлять свои услуги в качестве оператора площадки для платформы цифровых активов и поставщика кастодиальных услуг в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА).
Binance активно выходит на новые рынки после того, как компания потеряла 90% потенциальных клиентов менее чем за год. Причиной этому стало внедрение KYC — требований по идентификации личности клиента.
#крипта
Криптобиржа Binance получила одобрение от регулирующих органов Казахстана. В ближайшее время компания завершит полный процесс подачи заявки для получения разрешения на деятельность.
Принципиальное одобрение — это один из шагов для получения лицензии в МФЦА. После этого биржа сможет предоставлять свои услуги в качестве оператора площадки для платформы цифровых активов и поставщика кастодиальных услуг в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА).
Binance активно выходит на новые рынки после того, как компания потеряла 90% потенциальных клиентов менее чем за год. Причиной этому стало внедрение KYC — требований по идентификации личности клиента.
#крипта
💸 В России хотят ввести ограничения на денежные переводы
Росфинмониторинг предлагает ужесточить правила движения средств через системы денежных переводов. Речь идёт о переводах, которые осуществляются без открытия счёта – их хотят ограничить лимитом в 60 тысяч рублей.
Нововведения предлагается добавить в «антиотмывочный» закон и закон о национальной платёжной системе. В новой версии документа есть и послабления – в частности, при переводе до 100 тысяч рублей физлицам можно будет не указывать прописку.
Впрочем, участники рынка считают предложенную планку в 60 тысяч «неоправданно низкой». По словам главы Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктора Достова, оптимальным был бы лимит в 600 тысяч рублей. Он, как утверждают эксперты, более комфортен для клиентов и безопасен для системы.
#переводы
Росфинмониторинг предлагает ужесточить правила движения средств через системы денежных переводов. Речь идёт о переводах, которые осуществляются без открытия счёта – их хотят ограничить лимитом в 60 тысяч рублей.
Нововведения предлагается добавить в «антиотмывочный» закон и закон о национальной платёжной системе. В новой версии документа есть и послабления – в частности, при переводе до 100 тысяч рублей физлицам можно будет не указывать прописку.
Впрочем, участники рынка считают предложенную планку в 60 тысяч «неоправданно низкой». По словам главы Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктора Достова, оптимальным был бы лимит в 600 тысяч рублей. Он, как утверждают эксперты, более комфортен для клиентов и безопасен для системы.
#переводы
⛔️ Российские стартапы «попросили» из главного IT-офшора США
Компании с российскими корнями сталкиваются с серьёзными трудностями в Делавэре. Власти штата начали блокировать и отказывать в регистрации стартапам, у которых есть хотя бы один российский основатель.
Делавэр — одна из наиболее популярных юрисдикций для создания офшоров. Чтобы зарегистрировать там компанию, основателям не требуется даже проживать в США — необходимо только нанять регистрационного агента. Кроме того, офшоры в Делавэре не подлежат налогообложению, если бизнес ведётся за пределами США.
Однако сейчас агенты отказываются работать с российскими бизнесменами, ссылаясь на распоряжение Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). Оно запрещает оказывать бухгалтерские услуги, услуги по открытию трастов и компаний, а также по управленческому консалтингу лицам, находящимся в России.
При этом агенты чаще всего не проверяют, где в данный момент проживает основатель стартапа. Отказы получают предприниматели, указавшие при регистрации российские адреса.
#США #санкции
Компании с российскими корнями сталкиваются с серьёзными трудностями в Делавэре. Власти штата начали блокировать и отказывать в регистрации стартапам, у которых есть хотя бы один российский основатель.
Делавэр — одна из наиболее популярных юрисдикций для создания офшоров. Чтобы зарегистрировать там компанию, основателям не требуется даже проживать в США — необходимо только нанять регистрационного агента. Кроме того, офшоры в Делавэре не подлежат налогообложению, если бизнес ведётся за пределами США.
Однако сейчас агенты отказываются работать с российскими бизнесменами, ссылаясь на распоряжение Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). Оно запрещает оказывать бухгалтерские услуги, услуги по открытию трастов и компаний, а также по управленческому консалтингу лицам, находящимся в России.
При этом агенты чаще всего не проверяют, где в данный момент проживает основатель стартапа. Отказы получают предприниматели, указавшие при регистрации российские адреса.
#США #санкции
🇯🇵 В Японии запустили конкурс, чтобы заставить население пить алкоголь. Так власти намерены увеличить налоговые поступления
Налоговые органы Японии объявили конкурс среди людей в возрасте от 20 до 39 лет. К такому необычному решению правительство пришло из-за сокращения поступлений налогов от алкогольной отрасли.
Так, в 2011 году на долю алкогольной продукции приходилось 3% всех налоговых поступлений в стране, а в 2020 году показатель упал до 1,7%. Организаторы конкурса говорят, что японская молодёжь отличается слишком трезвым образом жизни, что приводит к уменьшению популярности алкогольных напитков. Снижение продаж алкоголя, в свою очередь, сильно бьёт по бюджету Японии.
Участникам конкурса «Sake Viva!» предлагается поделиться своими бизнес-идеями по популяризацию алкоголя среди молодёжи. Они должны придумать рекламные акции, брендинг и любые подходы, вплоть до использования искусственного интеллекта. Например, выступления известных актрис в качестве хостес в виртуальной реальности цифровых клубов.
#Япония #налоги
Налоговые органы Японии объявили конкурс среди людей в возрасте от 20 до 39 лет. К такому необычному решению правительство пришло из-за сокращения поступлений налогов от алкогольной отрасли.
Так, в 2011 году на долю алкогольной продукции приходилось 3% всех налоговых поступлений в стране, а в 2020 году показатель упал до 1,7%. Организаторы конкурса говорят, что японская молодёжь отличается слишком трезвым образом жизни, что приводит к уменьшению популярности алкогольных напитков. Снижение продаж алкоголя, в свою очередь, сильно бьёт по бюджету Японии.
Участникам конкурса «Sake Viva!» предлагается поделиться своими бизнес-идеями по популяризацию алкоголя среди молодёжи. Они должны придумать рекламные акции, брендинг и любые подходы, вплоть до использования искусственного интеллекта. Например, выступления известных актрис в качестве хостес в виртуальной реальности цифровых клубов.
#Япония #налоги
🏎 Корейской полиции разрешили конфисковывать крипту за неуплату штрафов
Полиция в небольшом городе Южной Кореи получила право изымать криптовалюту у должников за нарушения ПДД. Если приставы не смогли взыскать задолженность с банковских счетов, им предоставят доступ к кошелькам нарушителя на криптобиржах.
Так, один из местных жителей «собрал» штрафов почти на две тысячи долларов. Сумма на банковском счету была значительно меньше необходимой, зато на криптокошельке приставы обнаружили $38 тысяч. Из них и списали сумму штрафа.
Программа оказалась весьма успешной – в первой половине 2022 года полиция собрала почти 90% от целевой суммы за неуплату дорожных штрафов.
Ранее в стране создали первую в миру криптополицию. Комитет по цифровым активам взял на себя ответственность за контроль над всем сектором.
#крипта #ЮжнаяКорея
Полиция в небольшом городе Южной Кореи получила право изымать криптовалюту у должников за нарушения ПДД. Если приставы не смогли взыскать задолженность с банковских счетов, им предоставят доступ к кошелькам нарушителя на криптобиржах.
Так, один из местных жителей «собрал» штрафов почти на две тысячи долларов. Сумма на банковском счету была значительно меньше необходимой, зато на криптокошельке приставы обнаружили $38 тысяч. Из них и списали сумму штрафа.
Программа оказалась весьма успешной – в первой половине 2022 года полиция собрала почти 90% от целевой суммы за неуплату дорожных штрафов.
Ранее в стране создали первую в миру криптополицию. Комитет по цифровым активам взял на себя ответственность за контроль над всем сектором.
#крипта #ЮжнаяКорея