😲 В даркнете появились предложения по разблокировке активов россиян на криптобиржах
Вывести активы, в частности, предлагают с Binance, Kraken, Huobi, KuCoin. Обходится услуга недёшево. За разморозку просят от 35 до 85% от стоимости активов, в зависимости от суммы. При этом часть объявлений в даркнете — мошеннические.
Настоящие же предложения могут исходить как от людей, имеющих связи со службой безопасности бирж, так и от тех, кто разработал действенные механизмы сброса KYC (требование «знай своего клиента»). Так, зачастую россиянам достаточно предоставить доказательства иностранного резидентства, чтобы получить разблокировку. Эксперты с даркнета «рисуют» свидетельства о постоянном проживании за границей, например, квитанции ЖКХ.
ℹ️ В октябре Евросоюз запретил компаниям с европейской лицензией открывать счета и криптокошельки для россиян. Доступ гражданам России закрыли биржи BitMEX, Bitstamp, WhiteBIT, Gemini, а Binance, Coinbase и Kraken частично ограничили операции пользователей.
По оценкам экспертов, на криптобиржах заблокированы аккаунты 10–20 тысяч россиян в объёме 2–3 млрд рублей. Сейчас пользователи регистрируют аккаунты с использованием VPN или покупают в даркнете готовые аккаунты.
#крипта #санкции
Вывести активы, в частности, предлагают с Binance, Kraken, Huobi, KuCoin. Обходится услуга недёшево. За разморозку просят от 35 до 85% от стоимости активов, в зависимости от суммы. При этом часть объявлений в даркнете — мошеннические.
Настоящие же предложения могут исходить как от людей, имеющих связи со службой безопасности бирж, так и от тех, кто разработал действенные механизмы сброса KYC (требование «знай своего клиента»). Так, зачастую россиянам достаточно предоставить доказательства иностранного резидентства, чтобы получить разблокировку. Эксперты с даркнета «рисуют» свидетельства о постоянном проживании за границей, например, квитанции ЖКХ.
ℹ️ В октябре Евросоюз запретил компаниям с европейской лицензией открывать счета и криптокошельки для россиян. Доступ гражданам России закрыли биржи BitMEX, Bitstamp, WhiteBIT, Gemini, а Binance, Coinbase и Kraken частично ограничили операции пользователей.
По оценкам экспертов, на криптобиржах заблокированы аккаунты 10–20 тысяч россиян в объёме 2–3 млрд рублей. Сейчас пользователи регистрируют аккаунты с использованием VPN или покупают в даркнете готовые аккаунты.
#крипта #санкции
Пяти- и десятирублевые банкноты скоро вернутся в оборот
Купюры низких номиналов могут появиться уже в 2023 году. При печати «старые» банкноты будут усовершенствованы. Например, часть тиражей пройдёт лакирование для продления срока службы.
Ранее «Гознак» последовательно отказывался от купюр низкого номинала, так как в условиях активного обращения они служат всего около года. Монета же — более 20 лет. Однако в последние годы значительно выросла стоимость металла, поэтому чеканка металлических 10 рублей оказалась затратной.
#ЦБ
Купюры низких номиналов могут появиться уже в 2023 году. При печати «старые» банкноты будут усовершенствованы. Например, часть тиражей пройдёт лакирование для продления срока службы.
Ранее «Гознак» последовательно отказывался от купюр низкого номинала, так как в условиях активного обращения они служат всего около года. Монета же — более 20 лет. Однако в последние годы значительно выросла стоимость металла, поэтому чеканка металлических 10 рублей оказалась затратной.
#ЦБ
🏘 Спрос россиян на зарубежную недвижимость вырос на 89%
За неполный 2022 год спрос россиян на зарубежную недвижимость резко вырос. Чаще всего граждане России инвестировали в недвижимость Турции, ОАЭ и Грузии.
На Турцию, в частности, пришлось около 24% заявок от россиян, на ОАЭ — 10%, на Грузию — 9%. По 8% заявок пришлось на Испанию и Грецию. Также в первой десятке оказались Кипр, Таиланд, Черногория, Франция и Индонезия.
В Дубае россияне чаще всего выбирали недвижимость с целью дальнейшей аренды или перепродажи (около трети заявок). В Индонезии и Таиланде наибольшим спросом пользовалась курортная недвижимость. А в Турции жильё россиянам было интересно в первую очередь для получения ВНЖ или паспорта и последующей его перепродажи.
Тему инвестирования в недвижимость эмиратов мы подробно разбирали в этой статье.
#недвижимость #инвестиции
За неполный 2022 год спрос россиян на зарубежную недвижимость резко вырос. Чаще всего граждане России инвестировали в недвижимость Турции, ОАЭ и Грузии.
На Турцию, в частности, пришлось около 24% заявок от россиян, на ОАЭ — 10%, на Грузию — 9%. По 8% заявок пришлось на Испанию и Грецию. Также в первой десятке оказались Кипр, Таиланд, Черногория, Франция и Индонезия.
В Дубае россияне чаще всего выбирали недвижимость с целью дальнейшей аренды или перепродажи (около трети заявок). В Индонезии и Таиланде наибольшим спросом пользовалась курортная недвижимость. А в Турции жильё россиянам было интересно в первую очередь для получения ВНЖ или паспорта и последующей его перепродажи.
Тему инвестирования в недвижимость эмиратов мы подробно разбирали в этой статье.
#недвижимость #инвестиции
🚔 Основателя рухнувшей криптобиржи FTX задержали на Багамах. Ему грозит пожизненное
Бывший миллиардер Сэм Банкман-Фрид арестован на Багамах по запросу прокуратуры США. Теперь его ожидает экстрадиция. Официально обвинения против основателя FTX не раскрыты, но, по данным источников, среди статей — мошенничество и сговор с использованием электронных средств, мошенничество с ценными бумагами и отмывание денег. Кроме того, к Банкману-Фриду поданы два коллективных иска и по меньшей мере один иск от бизнес-партнёра — BlockFi.
Однако, судя по тому, как разрастается дело, первого заседания не стоит ждать раньше конца 2023 года. В худшем случае Банкмана-Фрида ожидает срок на десятки лет без возможности досрочного освобождения, то есть фактически пожизненное.
Сам бизнесмен ранее говорил, что не считает себя виновным в каком-либо уголовном преступлении. При этом он признавал, что совершил ошибку, когда сделал заявление о банкротстве FTX. По его мнению, криптобиржу можно было спасти, если бы он не поторопился с банкротством.
Проблемы у FTX возникли после расследования издания CoinDesk. Журналисты выяснили, что примерно 40% от активов Alameda Research ($14,6 млрд) приходятся на токены FTT, выпущенные его же биржей FTX. После этого клиенты начали массово выводить деньги: за четыре дня они забрали с биржи биткоинов на $430 млн.
#FTX #крипта
Бывший миллиардер Сэм Банкман-Фрид арестован на Багамах по запросу прокуратуры США. Теперь его ожидает экстрадиция. Официально обвинения против основателя FTX не раскрыты, но, по данным источников, среди статей — мошенничество и сговор с использованием электронных средств, мошенничество с ценными бумагами и отмывание денег. Кроме того, к Банкману-Фриду поданы два коллективных иска и по меньшей мере один иск от бизнес-партнёра — BlockFi.
Однако, судя по тому, как разрастается дело, первого заседания не стоит ждать раньше конца 2023 года. В худшем случае Банкмана-Фрида ожидает срок на десятки лет без возможности досрочного освобождения, то есть фактически пожизненное.
Сам бизнесмен ранее говорил, что не считает себя виновным в каком-либо уголовном преступлении. При этом он признавал, что совершил ошибку, когда сделал заявление о банкротстве FTX. По его мнению, криптобиржу можно было спасти, если бы он не поторопился с банкротством.
Проблемы у FTX возникли после расследования издания CoinDesk. Журналисты выяснили, что примерно 40% от активов Alameda Research ($14,6 млрд) приходятся на токены FTT, выпущенные его же биржей FTX. После этого клиенты начали массово выводить деньги: за четыре дня они забрали с биржи биткоинов на $430 млн.
#FTX #крипта
🧳 Российские банки едут в ОАЭ
Переориентация на валюты «дружественных» стран вынуждает банки выходить на зарубежные рынки и открывать там филиалы, что раньше случалось крайне редко. Так, МТС-банк собирается открыть филиал в Дубае, то есть стать первым филиалом российской кредитной организации в ОАЭ.
Российская компания сможет открывать корреспондентские счета в валюте этой страны — дирхамах — в местном Центробанке. Наличие корсчетов в ЦБ страны, как правило, гарантирует прохождение платежа без вопросов. Банк уже получил разрешение регулятора ОАЭ и теперь ожидает одобрения от Банка России.
На данный момент филиалы за границей есть у Сбербанка (в индийском Нью-Дели, в планах — в Мумбаи), а у ВТБ — в Индии и Китае. Чаще же российские банки открывают представительства в зарубежных странах, которые способны оказывать только консультационные услуги. Филиал же имеет право на проведение банковских операций: выдачу кредитов, приём депозитов, ведение счетов, управление активами и т.д.
#ОАЭ #банки
Переориентация на валюты «дружественных» стран вынуждает банки выходить на зарубежные рынки и открывать там филиалы, что раньше случалось крайне редко. Так, МТС-банк собирается открыть филиал в Дубае, то есть стать первым филиалом российской кредитной организации в ОАЭ.
Российская компания сможет открывать корреспондентские счета в валюте этой страны — дирхамах — в местном Центробанке. Наличие корсчетов в ЦБ страны, как правило, гарантирует прохождение платежа без вопросов. Банк уже получил разрешение регулятора ОАЭ и теперь ожидает одобрения от Банка России.
На данный момент филиалы за границей есть у Сбербанка (в индийском Нью-Дели, в планах — в Мумбаи), а у ВТБ — в Индии и Китае. Чаще же российские банки открывают представительства в зарубежных странах, которые способны оказывать только консультационные услуги. Филиал же имеет право на проведение банковских операций: выдачу кредитов, приём депозитов, ведение счетов, управление активами и т.д.
#ОАЭ #банки
🦄 Россия стала абсолютным донором стартапов с оценкой от $1 млрд
Страну безвозвратно покинули 38 россиян, чей бизнес за десять или менее лет с момента основания достиг оценки в $1 млрд. Из них, как минимум четыре действующих (Acronis, Revolut, OCSiAl, InDriver) и два бывших «единорога» (Arrival и Yandex), основанных в России, покинули страну или основали головной офис за границей.
На втором месте среди доноров «единорогов» оказалась Украина, которую покинули 20 предпринимателей. Далее в рейтинге идут Румыния и Иран, которые потеряли по 11 стартаперов, а также Польша — 10.
#бизнес #стартап
Страну безвозвратно покинули 38 россиян, чей бизнес за десять или менее лет с момента основания достиг оценки в $1 млрд. Из них, как минимум четыре действующих (Acronis, Revolut, OCSiAl, InDriver) и два бывших «единорога» (Arrival и Yandex), основанных в России, покинули страну или основали головной офис за границей.
На втором месте среди доноров «единорогов» оказалась Украина, которую покинули 20 предпринимателей. Далее в рейтинге идут Румыния и Иран, которые потеряли по 11 стартаперов, а также Польша — 10.
#бизнес #стартап
🕵️♂️ 15 скам-проектов в час запускали криптомошенники в 2022 году
Этот год выдался продуктивным для мошенников. Они запустили 117 629 мошеннических токенов. Все они работали по одной и той же схеме: в один момент команда разработчиков внезапно отказывалась от проекта и продавала (или удаляла) всю его ликвидность. Такая схема получила название rug pull.
«За последние пять лет махинации rug pull из небольшой проблемы превратились в крупную эпидемию, в которой разработчики мошеннических токенов украли миллиарды долларов у миллионов розничных инвесторов», — заявили специалисты Solidus Labs.
За неполный 2022 год жертвами реализации схем rug pull стали почти 2 млн инвесторов. Это сравнимо с общим количеством пострадавших от четырех крупных банкротств в индустрии — FTX, BlockFi, Celsius и Voyager (~2,3 млн человек).
#крипта #мошенничество
Этот год выдался продуктивным для мошенников. Они запустили 117 629 мошеннических токенов. Все они работали по одной и той же схеме: в один момент команда разработчиков внезапно отказывалась от проекта и продавала (или удаляла) всю его ликвидность. Такая схема получила название rug pull.
«За последние пять лет махинации rug pull из небольшой проблемы превратились в крупную эпидемию, в которой разработчики мошеннических токенов украли миллиарды долларов у миллионов розничных инвесторов», — заявили специалисты Solidus Labs.
За неполный 2022 год жертвами реализации схем rug pull стали почти 2 млн инвесторов. Это сравнимо с общим количеством пострадавших от четырех крупных банкротств в индустрии — FTX, BlockFi, Celsius и Voyager (~2,3 млн человек).
#крипта #мошенничество
🇮🇱 В Израиле россиянам нелегально продавали паспорта
Израильская полиция задержала пять человек по делу о продаже паспортов гражданам России. Среди подозреваемых — три сотрудницы управления миграции и еще двое посредников.
Выяснилось, что некоторые россияне получили постоянные паспорта (дарконы) вместо положенных им временных. Они формально репатриировались, но не собирались оставаться на ПМЖ в Израиле. По данным следствия, документы были нужны им для того, чтобы свободно перемещаться по миру — даркон позволяет ездить без виз в 159 стран.
Сколько стоила услуга по оформлению паспортов, полиция Израиля не уточнила. При этом, судя по рекламным объявлениям в СМИ и соцсетях, подобного рода «посредничество» пользуется спросом.
В 2022 году число эмигрантов из России в Израиль выросло до уровня времён развала СССР. Доказать еврейские корни и получить паспорт с начала года смогли 32 тысячи россиян.
#Израиль #релокация
Израильская полиция задержала пять человек по делу о продаже паспортов гражданам России. Среди подозреваемых — три сотрудницы управления миграции и еще двое посредников.
Выяснилось, что некоторые россияне получили постоянные паспорта (дарконы) вместо положенных им временных. Они формально репатриировались, но не собирались оставаться на ПМЖ в Израиле. По данным следствия, документы были нужны им для того, чтобы свободно перемещаться по миру — даркон позволяет ездить без виз в 159 стран.
Сколько стоила услуга по оформлению паспортов, полиция Израиля не уточнила. При этом, судя по рекламным объявлениям в СМИ и соцсетях, подобного рода «посредничество» пользуется спросом.
В 2022 году число эмигрантов из России в Израиль выросло до уровня времён развала СССР. Доказать еврейские корни и получить паспорт с начала года смогли 32 тысячи россиян.
#Израиль #релокация
💼 Власти России хотят запретить работать удалённо уехавшим из страны специалистам. Кого это коснётся?
«Единая Россия» подготовила законопроект, согласно которому налоговые нерезиденты России, в том числе, покинувшие страну россияне, не смогут заключать трудовые договоры об удалённой работе с российскими компаниями.
В перечень специальностей, которые затронет закон, могут попасть работники:
❌оборонной сферы;
❌сектора обеспечения системы безопасности;
❌финансового сектора;
❌информационной безопасности.
При этом весь список пока неизвестен. Его определит правительство.
«Речь идет о безопасности наших граждан. Например, человек работает в банковской сфере, он имеет доступ к корпоративной почте и базе данных. Мы не хотели бы, чтобы такая информация попадала в руки мошенников, находящихся за рубежом», — заявил один из авторов законопроекта Андрей Исаев.
«Единая Россия» подготовила законопроект, согласно которому налоговые нерезиденты России, в том числе, покинувшие страну россияне, не смогут заключать трудовые договоры об удалённой работе с российскими компаниями.
В перечень специальностей, которые затронет закон, могут попасть работники:
❌оборонной сферы;
❌сектора обеспечения системы безопасности;
❌финансового сектора;
❌информационной безопасности.
При этом весь список пока неизвестен. Его определит правительство.
«Речь идет о безопасности наших граждан. Например, человек работает в банковской сфере, он имеет доступ к корпоративной почте и базе данных. Мы не хотели бы, чтобы такая информация попадала в руки мошенников, находящихся за рубежом», — заявил один из авторов законопроекта Андрей Исаев.
Елизавета II пропадёт с банкнот Великобритании
Банк Англии представил новые банкноты с портретом короля Карла III. Выпустить купюры в обращение планируют в середине 2024 года.
Новые пластиковые банкноты номиналом £5, £10, £20 и £50 сохранят дизайн тех, которые используются сейчас, за одним исключением — вместо портрета Елизаветы II, скончавшейся 8 сентября 2022 года, на их лицевой стороне появится портрет её сына и вензель нового монарха.
При этом банкноты с портретом королевы останутся законным платёжным средством и будут изыматься из обращения по мере износа. Новые банкноты планируют печатать в количестве, необходимом для замещения потерь.
#банкноты
Банк Англии представил новые банкноты с портретом короля Карла III. Выпустить купюры в обращение планируют в середине 2024 года.
Новые пластиковые банкноты номиналом £5, £10, £20 и £50 сохранят дизайн тех, которые используются сейчас, за одним исключением — вместо портрета Елизаветы II, скончавшейся 8 сентября 2022 года, на их лицевой стороне появится портрет её сына и вензель нового монарха.
При этом банкноты с портретом королевы останутся законным платёжным средством и будут изыматься из обращения по мере износа. Новые банкноты планируют печатать в количестве, необходимом для замещения потерь.
#банкноты
🤝 Партнёры криптобиржи FTX признали вину и заключили сделку со следствием
Двое коллег и партнёров основателя обанкротившейся криптобиржи FTX Group Сэма Бэнкмана-Фрида признали свою вину по делу о мошенничестве. Речь идёт о сооснователе FTX Гэри Ване и бывшем генеральном директоре компании Alameda Research Кэролайн Эллисон. Они начали сотрудничать со следствием. В противном случае им грозило до 50 и до 110 лет тюрьмы соответственно.
«Если вы участвовали в нарушениях FTX или Alameda, сейчас самое время действовать. Мы продвигаемся быстро и наше терпение небезгранично», — заявил прокурор по Южному округу Нью-Йорка Дэмиан Уильямс.
Сам Бэнкман-Фрид на прошлой неделе был арестован на Багамских островах по запросу США. Американские власти предъявили ему обвинения в обмане инвесторов FTX, вложивших в криптовалютную биржу около $1,8 млрд. Накануне он был экстрадирован в США, где должен предстать перед судом.
#FTX #мошенничество
Двое коллег и партнёров основателя обанкротившейся криптобиржи FTX Group Сэма Бэнкмана-Фрида признали свою вину по делу о мошенничестве. Речь идёт о сооснователе FTX Гэри Ване и бывшем генеральном директоре компании Alameda Research Кэролайн Эллисон. Они начали сотрудничать со следствием. В противном случае им грозило до 50 и до 110 лет тюрьмы соответственно.
«Если вы участвовали в нарушениях FTX или Alameda, сейчас самое время действовать. Мы продвигаемся быстро и наше терпение небезгранично», — заявил прокурор по Южному округу Нью-Йорка Дэмиан Уильямс.
Сам Бэнкман-Фрид на прошлой неделе был арестован на Багамских островах по запросу США. Американские власти предъявили ему обвинения в обмане инвесторов FTX, вложивших в криптовалютную биржу около $1,8 млрд. Накануне он был экстрадирован в США, где должен предстать перед судом.
#FTX #мошенничество
💳 Для иностранцев в России создадут банковскую «Карту туриста»
Она необходима для проведения безналичных расчётов иностранцев в стране. Сейчас карты международных платёжных систем, выпущенные за границей, не работают в России.
Идею о запуске «Карт туристов» озвучили в министерстве экономического развития. Чиновники считают, что это может способствовать увеличению въездного туризма. Кроме того, министерство также проработает перезапуск электронной визы, чтобы повысить доступность путешествий по стране.
Международные платёжные системы (МПС) Visa и Mastercard весной 2022 года одновременно объявили о прекращении работы в России: банки перестали выпускать карты этих МПС, а выпущенные за границей карты перестали работать в России, и, наоборот, эмитированные в России Visa и Mastercard перестали работать в других странах.
#Visa #Mastercard
Она необходима для проведения безналичных расчётов иностранцев в стране. Сейчас карты международных платёжных систем, выпущенные за границей, не работают в России.
Идею о запуске «Карт туристов» озвучили в министерстве экономического развития. Чиновники считают, что это может способствовать увеличению въездного туризма. Кроме того, министерство также проработает перезапуск электронной визы, чтобы повысить доступность путешествий по стране.
Международные платёжные системы (МПС) Visa и Mastercard весной 2022 года одновременно объявили о прекращении работы в России: банки перестали выпускать карты этих МПС, а выпущенные за границей карты перестали работать в России, и, наоборот, эмитированные в России Visa и Mastercard перестали работать в других странах.
#Visa #Mastercard
🚫 Уехавшим из России запретят быть самозанятыми и ИП
Госдума намерена отменить режим самозанятости для тех, кто покинул Россию. Аналогичную меру планируют применить в отношении индивидуальных предпринимателей.
Согласно инициативе, «удалёнщики», уехавшие из России и ставшие нерезидентами, через полгода не смогут работать по гражданско-правовым договорам. Они должны оформить трудовые договоры, «сдать» статус самозанятого и платить 30% НДФЛ, либо же зарегистрироваться как индивидуальные предприниматели, но тоже потерять «российские» льготы ИП.
#налоги
Госдума намерена отменить режим самозанятости для тех, кто покинул Россию. Аналогичную меру планируют применить в отношении индивидуальных предпринимателей.
Согласно инициативе, «удалёнщики», уехавшие из России и ставшие нерезидентами, через полгода не смогут работать по гражданско-правовым договорам. Они должны оформить трудовые договоры, «сдать» статус самозанятого и платить 30% НДФЛ, либо же зарегистрироваться как индивидуальные предприниматели, но тоже потерять «российские» льготы ИП.
#налоги
💴 Российские банки кредитуют бизнес в юанях себе в убыток
Вслед за вкладами в китайской валюте увеличился спрос и на кредитование в юанях. В основном кредиты берёт крупный бизнес, который занимается экспортом.
Так, в Сбербанке портфель кредитов компаниям в юанях достиг 4 млрд CNY (около 39 млрд рублей). «Спрос на них очень большой, и он постоянно растёт. От месяца к месяцу увеличивается на десятки процентов»,— заявили в банке.
В 2022 году выдавать кредиты в юанях также начали: Альфа-банк, Экспобанк, «Зенит». Другие пока только планируют (ВТБ, Совкомбанк). Все перечисленные банки уже имеют в своей линейке вклады в этой валюте.
При этом для большинства кредитных организаций кредитование в юанях пока совсем невыгодно. Они работают на перспективу. На данный же момент операции в юанях идут для них с отрицательной процентной маржой (когда процентные расходы превышают процентные доходы) из-за недостатка розничных клиентов. Последние нужны банкам для того, чтобы дёшево и в больших объёмах привлекать средства в «дружественной» валюте и, соответственно, доходно её размещать.
#юань #банки
Вслед за вкладами в китайской валюте увеличился спрос и на кредитование в юанях. В основном кредиты берёт крупный бизнес, который занимается экспортом.
Так, в Сбербанке портфель кредитов компаниям в юанях достиг 4 млрд CNY (около 39 млрд рублей). «Спрос на них очень большой, и он постоянно растёт. От месяца к месяцу увеличивается на десятки процентов»,— заявили в банке.
В 2022 году выдавать кредиты в юанях также начали: Альфа-банк, Экспобанк, «Зенит». Другие пока только планируют (ВТБ, Совкомбанк). Все перечисленные банки уже имеют в своей линейке вклады в этой валюте.
При этом для большинства кредитных организаций кредитование в юанях пока совсем невыгодно. Они работают на перспективу. На данный же момент операции в юанях идут для них с отрицательной процентной маржой (когда процентные расходы превышают процентные доходы) из-за недостатка розничных клиентов. Последние нужны банкам для того, чтобы дёшево и в больших объёмах привлекать средства в «дружественной» валюте и, соответственно, доходно её размещать.
#юань #банки
🔍 Бизнес ищет в даркнете способы обхода банковской идентификации
В даркнете значительно выросло количество запросов и предложений по «отрисовке» документов для прохождения процедуры «знай своего клиента» (KYC) в финансовых организациях. Счёт идёт на десятки тысяч объявлений.
В объявлениях предлагают «отрисовать» скан документов (паспортов, банковских выписок и т.д.) под запрашиваемые данные, фотомонтаж (фото с документом у лица), живые дропы (подставные люди) для фото и видео верификации с документами (напечатанный муляж).
Стоимость услуги напрямую зависит от её качества. Качественные подделки могут обойтись в несколько сотен долларов.
Востребованность документов для прохождения KYC-верификации связана с ростом интереса к валютным сервисам и финансовым онлайн-услугам. Зачастую это букмекеры, криптобиржи и необанки, проводящие в основном процедуру KYС онлайн. Также подобные пакеты могут использоваться для открытия личных банковских счетов за рубежом.
В России за подделку документов могут привлечь по ст. 327 УК РФ. При этом площадки в случае обнаружения подделки, как правило, отказывают лицу в предоставлении услуг, но в полицию не обращаются.
За рубежом последствия могут быть серьёзнее. Меры зависят от комплаенс-политики организаций. Так, при подозрении фрода площадка может незамедлительно заблокировать счёт и запросить дополнительные документы, а если они её не устроят — обратиться в правоохранительные органы. Были случаи, когда финансовые компании США доводили такие дела до лишения виз людей, представивших поддельные документы.
#KYC #даркнет
В даркнете значительно выросло количество запросов и предложений по «отрисовке» документов для прохождения процедуры «знай своего клиента» (KYC) в финансовых организациях. Счёт идёт на десятки тысяч объявлений.
В объявлениях предлагают «отрисовать» скан документов (паспортов, банковских выписок и т.д.) под запрашиваемые данные, фотомонтаж (фото с документом у лица), живые дропы (подставные люди) для фото и видео верификации с документами (напечатанный муляж).
Стоимость услуги напрямую зависит от её качества. Качественные подделки могут обойтись в несколько сотен долларов.
Востребованность документов для прохождения KYC-верификации связана с ростом интереса к валютным сервисам и финансовым онлайн-услугам. Зачастую это букмекеры, криптобиржи и необанки, проводящие в основном процедуру KYС онлайн. Также подобные пакеты могут использоваться для открытия личных банковских счетов за рубежом.
В России за подделку документов могут привлечь по ст. 327 УК РФ. При этом площадки в случае обнаружения подделки, как правило, отказывают лицу в предоставлении услуг, но в полицию не обращаются.
За рубежом последствия могут быть серьёзнее. Меры зависят от комплаенс-политики организаций. Так, при подозрении фрода площадка может незамедлительно заблокировать счёт и запросить дополнительные документы, а если они её не устроят — обратиться в правоохранительные органы. Были случаи, когда финансовые компании США доводили такие дела до лишения виз людей, представивших поддельные документы.
#KYC #даркнет
🤑 Криптомиллиардеры «обеднели» на $116 млрд
Из 17 богатейших 15 лишились более половины своего состояния. Больше всего сократился капитал создателя биржи Binance Чанпэна Чжао — с $65 млрд до $4,5 млрд.
Брайан Армстронг, сооснователь Coinbase, лишился $4,5 млрд от изначальных $6 млрд. Братья Тайлер и Кэмерон Уинклвосс, основавшие криптобиржу Gemini, потеряли по $2,9 млрд состояния каждый — теперь их капитал оценивается в $1,1 млрд. Почти половину своего состояние потерял соучредитель Ripple Крис Ларсен — его состояние сократилось с $4,3 млрд до $2,1 млрд.
Трое лишились всего. Это: основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид (с $24 млрд до нуля), соучредитель FTX Гэри Ванг (с $5,9 млрд до нуля) и основатель инвестиционной группы Digital Currency Group Барри Силберт (с $3,2 млрд до нуля).
#крипта
Из 17 богатейших 15 лишились более половины своего состояния. Больше всего сократился капитал создателя биржи Binance Чанпэна Чжао — с $65 млрд до $4,5 млрд.
Брайан Армстронг, сооснователь Coinbase, лишился $4,5 млрд от изначальных $6 млрд. Братья Тайлер и Кэмерон Уинклвосс, основавшие криптобиржу Gemini, потеряли по $2,9 млрд состояния каждый — теперь их капитал оценивается в $1,1 млрд. Почти половину своего состояние потерял соучредитель Ripple Крис Ларсен — его состояние сократилось с $4,3 млрд до $2,1 млрд.
Трое лишились всего. Это: основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид (с $24 млрд до нуля), соучредитель FTX Гэри Ванг (с $5,9 млрд до нуля) и основатель инвестиционной группы Digital Currency Group Барри Силберт (с $3,2 млрд до нуля).
#крипта
🇺🇸 Иммигранты в США зарегистрировали почти четверть всех патентов в стране
Они сгенерировали 36% инноваций за последние 30 лет. Их работа косвенно способствует дополнительным открытиям учёных, родившихся в США. При этом общая доля самих иммигрантов среди изобретателей в стране составляет около 16%.
С 1990 года иммигранты создали значительную долю инновационной продукции в секторе технологий, химической промышленности и медицине. Эти изобретатели «содействуют импорту иностранных знаний в США, поскольку они в большей степени полагаются на иностранные технологии и больше сотрудничают с иностранными изобретателями», — заключают авторы отчёта Национального бюро экономических исследований.
#США
Они сгенерировали 36% инноваций за последние 30 лет. Их работа косвенно способствует дополнительным открытиям учёных, родившихся в США. При этом общая доля самих иммигрантов среди изобретателей в стране составляет около 16%.
С 1990 года иммигранты создали значительную долю инновационной продукции в секторе технологий, химической промышленности и медицине. Эти изобретатели «содействуют импорту иностранных знаний в США, поскольку они в большей степени полагаются на иностранные технологии и больше сотрудничают с иностранными изобретателями», — заключают авторы отчёта Национального бюро экономических исследований.
#США
💰 Больше 80% россиян потеряли свои накопления в 2022 году
8% граждан России полностью лишились накопленных финансов, 21% — признался в потере почти всех сбережений, а 52% — потеряли незначительную их часть. Ничего не потеряли только 19% опрошенных, следует из опроса «АльфаСтрахования».
Следствием этого стало и урезание расходов. Тренд на экономию населения наблюдался весь 2022 год. А в день пикового спроса перед Новым годом — 30 декабря траты россиян могут снизиться на 24% и опуститься до минимальных значений за последние пять лет, прогнозируют аналитики «Тинькофф Кассы».
8% граждан России полностью лишились накопленных финансов, 21% — признался в потере почти всех сбережений, а 52% — потеряли незначительную их часть. Ничего не потеряли только 19% опрошенных, следует из опроса «АльфаСтрахования».
Следствием этого стало и урезание расходов. Тренд на экономию населения наблюдался весь 2022 год. А в день пикового спроса перед Новым годом — 30 декабря траты россиян могут снизиться на 24% и опуститься до минимальных значений за последние пять лет, прогнозируют аналитики «Тинькофф Кассы».
💳 UnionPay ввела лимит на снятие наличных для россиян за рубежом
Китайская платёжная система ввела ограничения на снятие наличных с карт российских банков за рубежом. Впрочем, лимиты пока «посильные». В день можно получить до 50 тысяч юаней (около 500 тысяч рублей), а в год — не более 500 тысяч юаней.
При этом российские банки могут устанавливать собственные ограничения. Так, у МТС-банка лимиты на снятие за границей по эмитированной банком картам UnionPay — 50 тысяч рублей в день и 300 тысяч в месяц. В Примсоцбанке в день можно получить 400 тысяч рублей, а в месяц — 1,5 млн рублей.
Сейчас в России карты UnionPay выпускают банки «Русский стандарт», МТС-банк, РСХБ, ГПБ, «Солидарность», Банк Санкт-Петербург (БСПБ), ВБРР, Примсоцбанк, «Приморье», «Зенит», «Почта-банк».
#UnionPay
Китайская платёжная система ввела ограничения на снятие наличных с карт российских банков за рубежом. Впрочем, лимиты пока «посильные». В день можно получить до 50 тысяч юаней (около 500 тысяч рублей), а в год — не более 500 тысяч юаней.
При этом российские банки могут устанавливать собственные ограничения. Так, у МТС-банка лимиты на снятие за границей по эмитированной банком картам UnionPay — 50 тысяч рублей в день и 300 тысяч в месяц. В Примсоцбанке в день можно получить 400 тысяч рублей, а в месяц — 1,5 млн рублей.
Сейчас в России карты UnionPay выпускают банки «Русский стандарт», МТС-банк, РСХБ, ГПБ, «Солидарность», Банк Санкт-Петербург (БСПБ), ВБРР, Примсоцбанк, «Приморье», «Зенит», «Почта-банк».
#UnionPay
🎁 С нового года россиянам придётся платить налог на доходы по вкладам. Его будут списывать автоматически
Налогом со вкладов будeт облагаться не размер депозита, а полученный доход. Платить будут только те, чьи процентные доходы превышают 75 тысяч рублей за весь год — если ключевая ставка не превысит текущих 7,5%. Если ставка будет повышаться, то за меру расчёта возьмут её максимальный процент.
Сам же налог составит 13%. Заплатить его россияне будут должны до декабря 2024 года. Вкладчикам не придётся рассчитывать налог самостоятельно и декларировать доход, утверждают в банках. Всю информацию в ФНС они предоставят сами, а налоговая служба выполнит расчёт.
Налог на депозиты будет учитывать и те долгосрочные вклады, которые находятся в банках уже сегодня, но будут рассчитаны лишь в следующем году. Если сумма процентов по ним превысит 75 тысяч рублей, то в 2024 году будет необходимо оплатить соответствующий налог.
#налоги
Налогом со вкладов будeт облагаться не размер депозита, а полученный доход. Платить будут только те, чьи процентные доходы превышают 75 тысяч рублей за весь год — если ключевая ставка не превысит текущих 7,5%. Если ставка будет повышаться, то за меру расчёта возьмут её максимальный процент.
Сам же налог составит 13%. Заплатить его россияне будут должны до декабря 2024 года. Вкладчикам не придётся рассчитывать налог самостоятельно и декларировать доход, утверждают в банках. Всю информацию в ФНС они предоставят сами, а налоговая служба выполнит расчёт.
Налог на депозиты будет учитывать и те долгосрочные вклады, которые находятся в банках уже сегодня, но будут рассчитаны лишь в следующем году. Если сумма процентов по ним превысит 75 тысяч рублей, то в 2024 году будет необходимо оплатить соответствующий налог.
#налоги
🏦 Россияне вывели за рубеж рекордную сумму денег. Она оказалась в 26 раз больше прошлогодней
Граждане России положили на счета в иностранных банках в августе-июне этого года 1,47 трлн рублей. Это рекордное значение за всю историю.
Темпы роста депозитов россиян в зарубежных банках растут от месяца к месяцу. Так, в первом квартале 2022 года россияне отправили на счета за рубеж 543,4 млрд рублей, а во втором — 550,7 млрд рублей. Для сравнения в третьем квартале прошлого года речь шла о 57 млрд рублей — почти в 26 раз меньше.
В самом ЦБ не видят причин для беспокойства в оттоке валюты за границу. «Мы не считаем необходимым принимать какие-то специальные меры в связи с этим», — заявляла Эльвира Набиуллина. Аналитики же указывают, что девалютизация российской банковской системы не означает девалютизации сбережений населения.
#валюта
Граждане России положили на счета в иностранных банках в августе-июне этого года 1,47 трлн рублей. Это рекордное значение за всю историю.
Темпы роста депозитов россиян в зарубежных банках растут от месяца к месяцу. Так, в первом квартале 2022 года россияне отправили на счета за рубеж 543,4 млрд рублей, а во втором — 550,7 млрд рублей. Для сравнения в третьем квартале прошлого года речь шла о 57 млрд рублей — почти в 26 раз меньше.
В самом ЦБ не видят причин для беспокойства в оттоке валюты за границу. «Мы не считаем необходимым принимать какие-то специальные меры в связи с этим», — заявляла Эльвира Набиуллина. Аналитики же указывают, что девалютизация российской банковской системы не означает девалютизации сбережений населения.
#валюта