​​Михаил Ляпин, который развивает микрозаймы в Африке, эксклюзивно для @finside высказывает мнение о причинах краха «Слон Финанс» (официальное название юрлица — ООО МКК «АН БизнесИнвест»):
«По Слону мы общались с Андреем Селивановым, их гендиром, и Сашей Журбой ещё в 2016-2017 годах. Мои выводы были такие:

1. Не прокачивали свои риски. Отдали их на аутсорсинг (компания «Скориста»), про который на рынке было известно, что он не эффективен.
2. Привлекли деньги инвесторов, видимо, до выхода на схождение юнит-экономики. Причём привлекали под высокий процент. Без оглядки на усиление регуляции онлайн-кредитования в РФ.
3. Поздно вышли в онлайн-займы. Там уже нечего было ловить, когда компания в 2015-2016 годах появилась со своим оффером.
4. Вариант решения гендира «подключить классных коллекторов, взыскать бабки с должников» — никто не возьмёт копеечные МФО-шные долги. МФО должна сама уметь взыскивать.
У МФО не так много скиллов, которые нельзя отдавать на аутсорсинг - это лидген (привлечение клиентов), взыскание, управление рисками. Тут, скорее всего, все эти вещи были не внутри бизнеса».
Тем временем Елена Курочкина, супруга и партнёр Александра Журбы, который привлекал инвесторов в «Слон Финанс» и другие проекты под высокие проценты, обещает судиться с Михаилом Жуховицким, чьё мнение по поводу данного МФО мы опубликовали утром.

​​Твиттерная дипломатия. Киви хочет, чтобы из Сбербанка можно было переводить деньги по номеру телефона, как на Альфу и Тинькофф. Сбер сомневается.

МТС Банк странный очень.
Сначала звонят навязать кредит в воскресенье.
Затем утром в понедельник: узнать, как было обслуживание.
Заставь дурака Богу молиться.

Ухудшилась потенция?
Есть безоперационные методы лечения.
В Клинике доктора Александрова разработали методику возвращения качественной эрекции всего за 21 день!
Доктора на столько уверены в результате, что вернут деньги за лечение, если эрекция не улучшится.
Узнать подробности методики и записаться на приём к урологу:
https://erect.center/
#реклама

#нампишут
Всем привет.
Вот и мы столкнулись с мошенничеством с картами 🤦
У мамы вчера взломали личный кабинет ВТБ, перевели деньги с накопительного счета на её карту и пытались у неё выяснить код CVV, чтобы снять деньги. Больше часа её по телефону обрабатывали. Представились службой финансовой безопасности банка.
Сообщили, что некий Андрей Зотов пытается с её счета вывести деньги. Они это зафиксировали и сработал "сценарий 2" и её карта заблокировалась..
Предлагали помощь в разблокировке. Код она им, естественно, не сообщила. Они продолжали давить, сказали, чтобы никуда не ходила и не брала трубку. Сегодня обещали в 9:10 позвонить для продолжения.
Мама сходила в отделение банка рядом с работой. Деньги вроде пока на счету, но снять не получается... Запросила новые логин и пароль от кабинета и перевыпуск карт. Кто-то сообщил, что недавно был взлом базы клиентов ВТБ и чуть ли не все данные по логинам - паролям слили. Сейчас банк проводит масштабное обновление системы безопасности.

С сентября по декабрь 2016 года Александр Плешаков на основании нескольких договоров дарения перевел со своего счёта 41,4% акций «Трансаэро» на счёт Татьяны Анодиной.

Информация о снижении доли является инсайдерской и подлежала раскрытию. Чего сделано не было.

Это дало возможность продать акции широкому кругу инвесторов на бирже по текущим рыночным ценам со счета Татьяны Анодиной.

Анодиной 80 лет. Это мама Плешакова. А его по идее сажать надо за такое.

Бодрый молодой человек Григорий представляется компанией «Маркет Консалтинг» («Маркет Консалт») и предлагает пенсионерке заработать больше 30% за 3 месяца на акциях.
Аргументация выглядит крайне нелепо для тех, кто хоть немного разбирается в фондовом рынке:
«Скажите, пожалуйста, Елена, вам когда-нибудь удавалось заработать за 3 месяца 1 миллион 200 тысяч рублей? Вы знакомы с такой компанией как Боинг? Примерно 95% летающих в небе самолётов это самолёты компании Боинг. Компания Боинг заключила контракт с Пентагоном на 5,5 млрд долларов. За две недели акции возросли в 22%. Если две недели назад они стоили 360 долларов, то сегодня они стоят 417 долларов. Для того, чтобы заработать 1,2 млн рублей всего за 3 месяца, вам нужно купить акции на 3,6 млн рублей».
Запись разговора (менее 2 минут): https://www.youtube.com/watch?v=ux1k-VU4_iU
Заканчиваются такие инвестиции плачевно: https://vklader.com/fmc-forex-optimum/.

​​Наглядно о том, какие бренды теперь главные в мире. Справа зелёным цветом — финансовые марки. Слева голубым цветом — технологические компании.

Мошенники специально открыли в центре Москвы фиктивное отделение сибирского банка и неделю имитировали его работу, дожидаясь всего одного "жирного" клиента. Как только он появился, "кассир" принял из рук доверчивого бизнесмена 41 миллион рублей и попросил немного подождать. С этими деньгами мошенник скрылся, выпрыгнув через окно во двор. https://life.ru/t/%D1%80%D0%B0%D1%81%D1%81%D0%BB%D0%B5%D0%B4%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F/1227016/spiektakl_odnogho_zritielia_kak_zhuliki_v_moskvie_naghrieli_sibiriaka_na_41_mln

Евгений Бернштам («Домашние деньги») арестован по делу о мошенничестве.
Есть за что.

Проект Storiqa (основатели Руслан Тугушев, Евгений Гаврилин), который рассказывал обладателям денег (инвесторами этих людей назвать язык не поворачивается), что будет построен «новый Amazon на блокчейне», ожидаемо погрузился в небытие.
График цены токена на дне. В сети полно англоязычной ругани покупателей токенов. Сайт не работает.
А вот как выглядел сайт в момент привлечения денег в начале 2018 года.
https://finside.ru/13037/

​​Это Алексей Козлов и Юрий Лукьянов, вкладчики в МФО «Домашние деньги».
Потеряли там десятки миллионов рублей.
Лукьянов говорит, что доверился Бернштаму, потому что тот был раньше зампредом Альфа-банка.
Кто ж, знал, что это ничего не гарантирует.

Пишет читатель Владимир:
Столкнулся с таким видом мошенничества: 2 июня реклама в Instagram, предлагают очень дёшево товар по акции (в данном случае был фотоаппарат).
Захожу по ссылке на сайт qcameraonline me (уже не работает, как и ссылка на рекламу в Instagram).
Там, оказывается, ещё отдельно надо оплатить небольшую сумму за доставку.
Хорошо, согласен.
Регистрируюсь, оплачиваю счёт с доставкой картой MasterCard (оплата по MasterCard условие акции) и у меня без смс, без указания суммы списываются все средства с карты хорошо там немного было и даже хорошо в минус уходит.
Итого «покупка» около восьми тысяч рублей (3950.38 и 4539.04 рублей). В SMS о том, что деньги переведены, указан такой код: EPL*QLAILPXIAN.
Обращаюсь в банк (Тинькофф Банк, но, думаю, в любом другом было бы примерно так же).
Долгая процедура проверки всего и вся. Похоже, мошенники уже обналичили деньги и вернуть ничего не получится.
Новое для меня было: может списаться больше, чем лимит кредитки, причём без смс, кодов подтверждения и указания списываемой суммы.

​​Первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников покинул свой пост и страну. Это может быть связано с делом полковника ФСБ Кирилла Черкалина, у которого только наличкой при обыске нашли 12 млрд рублей.
Говорят, в телефоне Черкалина, которого подозревают в крышевании околобанковской сферы, обнаружилась интересная переписка с Мирошниковым.
Кстати, в СМИ и телеграм-каналах регулярно публикуется неправильное фото Черкалина. Вместо него показывают бывшего полковника ФСБ Дмитрия Фролова.
Вот правильный расклад:

​​Акции «Лукойла» стоили в начале года 4955 рублей. Сейчас стоят 5270 рублей. Если вложить в них 100 тысяч в начале года, то доход бы составил 6357 рублей, а не 153000 рублей.
Но кухонным инфожуликам всё равно, главное, чтобы лох клюнул.
О том, как в «Финисте» разводят людей на большие деньги.

Высокий суд Лондона утвердил приказ, запрещающий бизнесмену Борису Минцу и троим его сыновьям отчуждать имущество на сумму в пределах $572 млн по всему миру. Как сообщили РБК в Банке непрофильных активов, это фактически означает блокировку имущества на такую сумму.

Решение связано с иском, который 28 июня подали против Минца Банк непрофильных активов и ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» о взыскании убытков на сумму свыше $700 млн. Они заподозрили группу О1, которую на тот момент контролировал Минц, в мошеннических сделках, заключенных в преддверии санации банка «Открытие» и Рост Банка.

Откровения банкира Сергея Пугачёва о том. как Черкалин (ФСБ) и Мирошников (АСВ) требовали с него денег за решение проблем банка ещё в 2010-2012 годах. Черкалину тогда было около 30 лет. https://www.forbes.ru/biznes/379907-opasnyy-chelovek-opalnyy-bankir-pugachev-rasskazal-o-pokinuvshem-rossiyu-zamglavy-asv

Наш читатель выяснил, что руководители финансовой группы «Андерида», собирающие деньги с граждан в московском Сити, находятся в личном банкротстве. https://vklader.com/anderida/

КП разоблачает «ФинИст» https://www.kp.ru/daily/27001/4062977/

​​«Коммерсант», который первым раскопал новость о смерти организатора жульнической форекс-конторы Teletrade и целого спрута «образовательных центров», «форекс-брокеров», которые просто лишают граждан денег под видом проигрыша на бирже, поставил к новости фото актёра Максима Линника, изображавшего Чернобая в последние годы для заметания следов.
https://www.kommersant.ru/doc/4038423
Учитывая коварство и дерзость жулика, невольно задаёшься вопросом: не является ли его смерть инсценировкой. Уж больно быстро тело было кремировано.
О том, как Линник «играл» Чернобая:
https://finside.ru/11901/
Фото настоящего Чернобая — слева.

Клиентка Зоя Костылева рассказывает о своём неудачном опыте взаимодействии с финансовыми консультантами из Anderida Financial Group.
Рассказ добавлен в материал о том, что глава компании Алексей Тараповский почти признан банкротом.
https://vklader.com/anderida/