Инвестируем в будущее: Как выбирать акции на российском фондовом рынке 🇷🇺📈


Привет, друзья! 👋

Сегодня поговорим о том, как не потеряться в море акций на Московской бирже и выбрать те, которые действительно принесут прибыль. Инвестирование в акции – это отличный способ приумножить свой капитал, но требует грамотного подхода и анализа.

🤔Итак, с чего начать?

✅Определите свои цели и риски: Прежде чем покупать акции, поймите, зачем вам это нужно. Хотите ли вы получать дивиденды, или ваша цель – рост капитала? Готовы ли вы к риску, или предпочитаете консервативные инвестиции?

✅Изучите компанию: Не покупайте "кота в мешке"! Узнайте как можно больше о компании, акции которой вы рассматриваете:

Чем занимается компания? Понимаете ли вы ее бизнес-модель?
Какова ее финансовая отчетность? (Прибыль, выручка, долги)
Кто ее конкуренты? Каково положение компании на рынке?
Какие у компании перспективы роста?
Используйте инструменты анализа:

✅Фундаментальный анализ: Оценивает финансовое состояние компании, ее перспективы и конкурентоспособность. Обратите внимание на:

🔹P/E (Цена/Прибыль): Показывает, сколько инвесторы готовы платить за каждую единицу прибыли компании.
🔹P/B (Цена/Балансовая стоимость): Сравнивает рыночную стоимость компании с ее балансовой стоимостью активов.
🔹ROE (Рентабельность собственного капитала): Показывает, насколько эффективно компания использует свой капитал для получения прибыли.
🔹Долговая нагрузка: Важно оценить, насколько компания обременена долгами.
🔹Технический анализ: Изучает графики цен и объемов торгов, чтобы выявить тренды и паттерны, которые могут помочь предсказать будущее движение цены.

✅Следите за новостями и аналитикой: Будьте в курсе последних событий в экономике и в отрасли, в которой работает компания. Читайте аналитические обзоры и прогнозы экспертов.

✅Диверсифицируйте свой портфель: Не кладите все яйца в одну корзину! Распределите свои инвестиции между разными компаниями и отраслями, чтобы снизить риски.

✍️Где искать информацию?

Сайт Московской биржи: Здесь можно найти котировки акций, финансовую отчетность компаний и другую полезную информацию.
Сайты компаний: На сайтах компаний обычно публикуется информация для инвесторов, включая финансовые отчеты, презентации и пресс-релизы.
Финансовые порталы и аналитические ресурсы: Например, Investing.com, РБК Инвестиции, Finam.ru.

‼️Важно помнить: Инвестирование в акции – это всегда риск. Не инвестируйте деньги, которые вы не готовы потерять. Начните с малого и постепенно увеличивайте свои инвестиции по мере приобретения опыта.

📌Не является ИИР❗️
#инвестиции #акции

Сложный процент: как заставить деньги работать на тебя, а не наоборот 💰

👋 Сегодня поговорим о штуке, которая может сделать ваши инвестиции гораздо эффективнее – о сложном проценте. Звучит сложно, но на самом деле все проще простого!

Представьте, что вы положили 1000 рублей на вклад под 10% годовых. Через год у вас будет 1100 рублей. Круто, да? Но вот тут и начинается магия сложного процента!

В следующем году проценты будут начисляться уже не на 1000 рублей, а на 1100! То есть, вы получите 10% от 1100, а это уже 110 рублей. Итого, через два года у вас будет 1210 рублей.

🤔В чем суть?

Сложный процент – это когда проценты начисляются не только на первоначальную сумму, но и на уже начисленные проценты. Это как снежный ком: чем больше времени проходит, тем быстрее растет ваш капитал.

❓Почему это важно для инвестиций?

✅Ускорение роста капитала: Сложный процент позволяет вашим деньгам расти экспоненциально. Чем дольше вы инвестируете, тем сильнее эффект.
✅Пассивный доход: Вы получаете доход не только от своих вложений, но и от дохода, который эти вложения приносят.
✅Долгосрочная перспектива: Сложный процент особенно эффективен на длинных дистанциях. Чем раньше вы начнете инвестировать, тем больше вы выиграете в будущем.

Как использовать сложный процент в своих инвестициях?

1.Реинвестируйте дивиденды и купоны: Вместо того, чтобы тратить полученный доход, вкладывайте его обратно в активы.
2.Инвестируйте регулярно: Даже небольшие, но регулярные вложения со временем могут принести значительный результат благодаря сложному проценту.
3.Будьте терпеливы: Сложный процент требует времени. Не ждите мгновенных результатов, но будьте уверены, что со временем он принесет свои плоды.

📌В заключение:

Сложный процент – это мощный инструмент, который может помочь вам достичь ваших финансовых целей. Начинает ощущаться через 7 лет, а хорошо работать через 10!
Начните инвестировать сегодня, и вы увидите, как ваши деньги начнут работать на вас!

#инвестиции

Мой план по покупке дивидендных акций в июле месяце.
Через несколько дней я планирую пополнить свой брокерский счет💰, а это значит пора подготовиться к инвестированию, и накидать ориентировочный список акций для покупки.

💼Мой портфель на данный момент:

1️⃣80%- Акции.
2️⃣20%- Облигации.

🤔В какие бумаги я планирую инвестировать?

Проанализировав рынок, а так же свой портфель, я пришел к списку:

🛢 Татнефть
🏦 БСП
🛢 Лукойл
🏪 ИКС5

Почему я выбрал именно эти акции?

🛢Татнефть
Прибыльная и стабильная компания из нефтяного сектора с диверсифицированным бизнесом. Татнефть регулярно выплачивает дивиденды (много лет по 3 раза в год). Приятная цена и в октябре будет очередная выплата дивидендов.
💸Дивиденды -17%.

🏦Банк Санкт-Петербург
Один из лучших представителей банковского сектора. Акции банка сейчас стоят дешевле реальной стоимости . До следующих дивидендов около 3 месяцев и сейчас идеальный момент входа в эту акцию.
💸Дивиденды -15%.

🛢Лукойл
Один из лидеров нефтяной отрасли со стабильными и высокими дивидендами. Акция снизилась на фоне дивидендного гэпа и скоро он может начать закрываться в ожидании новой выплаты, так как через несколько месяцев будут очередные дивиденды.
💸Дивиденды -19%.

🏪X5 Group
Компания объявила рекордные дивиденды и выплатила вознаграждение инвесторам за пропущенные периоды (2022-2024 выплат не было), что повышает доверие инвесторов к ИКС5. Стабильно высокие финансовые показатели, опережающие конкурентов, говорят о качественном управлении бизнесом.

💸Дивиденды -25%.


📌Заключение

В данном списке эмитенты нефтегазовой, финансовой и потребительской отрасли, получается мы соблюдаем диверсификацию, а также покупаем акции с хорошими двухзначными дивидендами!

Продолжаю дисциплинированно инвестировать, увеличивать свой капитал и пассивный доход.

📢 Облигации РФ в 2025 году: стоит ли вкладывать деньги?

2025 год обещает быть интересным для инвесторов в облигации. С одной стороны, высокие ставки и доходность, с другой — риски дефолтов и волатильность. Разбираем ключевые тренды и даем рекомендации.

📈 Что происходит на рынке?

1. Доходность облигаций в 2024 году была сопоставима с депозитами, а по некоторым выпускам достигала 40% (например, высокодоходные корпоративные бонды) .
2. Ключевая ставка ЦБ (20%) пока остается высокой, но аналитики ожидают ее снижения до 16% к концу года, что может поднять цены на облигации .
3. Рост дефолтов среди эмитентов "третьего эшелона" из-за дорогого кредитования — важный риск .

📌 Какие облигации выбрать?

🔹 ОФЗ (гособлигации) – самый надежный вариант. Например:
- ОФЗ-26248 (доходность к погашению 14,98%, погашение в 2040 г.) .
- ОФЗ с индексируемым номиналом(защита от инфляции) .

🔹 Корпоративные облигации – выше доходность, но выше риски. Лучше выбирать эмитентов с рейтингом А+ и выше (например, Сбербанк, X5, "ФосАгро") .

🔹 Флоатеры (облигации с плавающим купоном)– хороши, если ставка ЦБ будет снижаться медленно .

⚖️ Плюсы и минусы инвестиций в 2025 году

✔ Плюсы:
- Высокая доходность (особенно у длинных ОФЗ).
- Возможность роста цены при снижении ставки ЦБ.
- Диверсификация портфеля.

✖ Минусы:
- Риск дефолтов у корпоративных эмитентов.
- Волатильность из-за геополитики и бюджетного дефицита .

💡 Вывод: стоит ли вкладываться?

✅ Да, но осторожно.
- Консервативным инвесторам – ОФЗ и надежные корпоративные бонды.
- Агрессивным – высокодоходные бумаги, но с диверсификацией.
- Следить за ключевой ставкой – ее снижение может дать дополнительный доход за счет роста цен.

📊 Главный совет: не класть все деньги в один выпуск, распределять риски.

🔗 Где смотреть облигации?

- Московская биржа
- Приложения брокеров (Тинькофф, Сбер, ВТБ)


#Инвестиции #Облигации #ФондовыйРынок #Финансы

ОЧЕРЕДНАЯ ЗАКУПКА АКЦИЙ В ПОРТФЕЛЬ- УКРЕПЛЯЕМ ПОЗИЦИИ.


Всех приветствую!✌️
Пришло время очередной закупки в мой дивидендный портфель💼
Придерживаюсь своей стратегии долгосрочного инвестирования (создание пассивного дохода). Для себя я решил пополнять брокерский счет минимум 2 раза в месяц( ориентировочно 10 и 25 числа каждого месяца), и совершать покупки дивидендных акций и облигаций.
В очередной раз 10 июля был пополнен счет на сумму 15 500 рублей.💸

🛒Было приобретено:

✅1 акция Лукойл - цена входа 5942 руб( очень вкусная цена, не смог пройти мимо когда средняя цена по данному активу 6900 руб!
✅7 акций Татнефть пр- цена входа 586.7 руб(отличная компания, диверсифицированный бизнес, хороший отчет и неплохие дивиденды)
✅1 акция Х5- цена входа 2941 руб (классная компания, прошли див.отсечку, хорошо просела в цене)
✅10 акций Совкомфлот- цена входа 78.47 ( не совсем все хорошо, но я верю в теневой флот! надо усредниться)
✅4 акции Роснефть- цена входа 412.7 (крупный нефтянник, с хорошими проектами, усредняю позиции)


📌Итог такой: за следующие 12 месяцев ожидается дивидендами почти 53 981 тыс.руб., в среднем 4 498 руб в месяц!
#покупка_в_портфель #инвестиции_в_акции

"Как я стал миллионером на российском рынке (но ненадолго)"

Однажды я решил, что пора стать серьёзным инвестором. Посмотрел пару роликов на YouTube, прочитал три поста в Telegram-канале «Акулы Рубля» и уверенно зашёл на Московскую Биржу.

День 1. Купил акции «Газпрома», потому что «ну это же Газпром, куда он денется». Через час они упали на 3%. Я загуглил: «Почему падает Газпром?» Нашёл форум, где дядя Витя писал, что это «происки Запада». Ну ладно, подумал я, надо держаться.

День 3. Акции «Яндекса» резко пошли вверх. Я продал «Газпром» (в минусе, конечно) и купил «Яндекс». На следующий день появились новости про «новый закон о санкциях». Акции «Яндекса» рухнули. Я в панике.

День 5. Решил, что надо вкладываться в дивидендные акции. Купил «Сургутнефтегаз» (префы, потому что «там же дивиденды огромные!»). Через неделю объявили, что дивиденды в этом году… ну, «скромные».

День 10. Узнал про фьючерсы на нефть. «Вот где настоящие деньги!» — подумал я. Купил контракт, нефть тут же обвалилась из-за твита какого-то министра из ОПЕК.

День 15. На моём счету осталось ровно 147 рублей. Я задумался: может, просто положить их на вклад под 8%? Но тут увидел, что акции «Мосбиржи» выросли на 15% за день.

Эпилог. Теперь я просто хожу в «Пятёрочку» и скупаю гречку. На всякий случай. 😂

Мораль: Российский фондовый рынок — это как русская рулетка, только вместо одного патрона в барабане — пять. 🎰💸

*(P.S. Если эта история показалась вам знакомой — возможно, мы сидели в одном чате трейдеров.)* 😅

📚 Прочитал книгу «Деньги делают деньги» – и вот что думаю.

На днях закончил читать книгу Дмитрия Лебедева «Деньги делают деньги. От зарплаты до финансовой свободы» – и она реально зацепила! Если вы, как и я, устали от однотипных советов в духе «откладывайте 10%» и «инвестируйте в индексные фонды», то здесь найдете что-то свежее.

🔥 Что понравилось?

✅ Адаптация под российские реалии – в отличие от Кийосаки, автор говорит о наших рисках: фискальный контроль, серые зарплаты, мошенничество. Очень полезно!
✅ Не только про деньги – книга заставляет задуматься о смыслах. Деньги – инструмент, а не самоцель. И это ценно.
✅ Практичные примеры – истории из жизни, а не сухая теория. Видно, что автор говорит на основе опыта.

❌ Что не понравилось?

⚠️ Недостаток глубины в инвестициях – если ждете разбора фондового рынка, будет маловато. Автор силен в недвижимости, но не в акциях.
⚠️ Немного "воды" – местами кажется, что книга растянута за счет общих советов.

💡 Главный вывод?

Книга мотивирует действовать, а не просто копить. Она не даст волшебной формулы богатства, но поможет понять, как вырваться из замкнутого круга «зарплата-расходы».

📖 Советую?
Да, особенно если вы только начинаете разбираться в финансах или хотите посмотреть на деньги под другим углом.

#читаемкниги #финансы #книги #инвестиции #саморазвитие

ИЮЛЬ СТАРТОВАЛ!

Доброе утро!☀️ Июль радует приятными бонусами! На днях на мой брокерский счет прилетели первые дивиденды за июль, и это такое приятное чувство.🥳 Для меня это важный показатель того, что портфель работает, и я на правильном пути.
На этот раз обрадовали Х5 и после вычета налога, за 10 акций пришло 5 638 руб.💸 Это не просто цифры, это результат моих инвестиционных усилий, и каждый такой приход греет душу и мотивирует двигаться дальше.

Я не стал дожидаться следующего планового пополнения и решил сразу же реинвестировать их.
Было принято решение купить ОФЗ 26238.
Почему именно облигации❓
✅После последних закупок дивидендных акций по очень хорошим ценам, доля облигаций в портфеле стала меньше запланированной
✅Я считаю самое подходящее время для облигаций, так как начался процесс снижения КС, и цена с дальнейшим понижением будет только расти. Есть хороший шанс зафиксировать 14-15% годовых на ближайшие 10-15 лет❗️

Приобрел:
- ОФЗ 26238- 9шт по цене 579.82 руб. (покупаю рубль по цене 58 копеек)

📌По данным облигациям выплачивается постоянный купон 2 раза в год (июнь-декабрь). Размер купона 7,1%. За последний месяц данные облигации уже подорожали на 10%, и это только начало.
Доля облигаций в портфеле составляет 20%.
#Инвестиции #Облигации #покупка_в_портфель

ОЧЕРЕДНАЯ ЗАКУПКА АКЦИЙ В ПОРТФЕЛЬ!
Закупка № 18 (в 2025 году)


Всех приветствую!✌️
Пришло время очередной закупки в мой дивидендный портфель💼
Все согласно стратегии долгосрочного инвестирования (создание пассивного дохода).
24 июля был пополнен счет на сумму 5 600 рублей.💸

🛒Было приобретено:

✅10 акций БСП - цена входа 398 руб ( добираю потихоньку под будущие дивиденды в сентябре)
✅10 акций Московской Биржи- цена входа 178.8 руб (надо добирать долю)
✅30 акций Сургутнефтегаз пр- цена входа 45.36 ( усредняю по цене после отсечки, думаю что рубль ослабнет и данная компания пополнит и так огромную кубышку еще больше)


📌Итог такой: за следующие 12 месяцев ожидается дивидендами почти 54 082 тыс.руб., в среднем 4 506 руб в месяц! ( Плавненько подгребаю к промежуточной цели- 5к в месяц!)
❗️PS: ЦБ снизил ключевую ставку аж на 2% до 18%, что в принципе многие ожидали. Смотрим дальше за реакцией рынка, ждем оставшиеся дивиденды и готовимся к закупкам в Августе!
#покупка_в_портфель #инвестиции_в_акции

🗓Июль 2025: Состояние моего портфеля.

Приветствую всех!👋 Подведем итоги 16-го месяца инвестирования в фондовый рынок и взглянем на результаты моего портфеля.
• Среднегодовая доходность портфеля: "13,5%"
• Сравнение с бенчмарком: Портфель обгоняет индекс IMOEX на 2.23% за ИЮЛЬ. ( 7 888 руб)
За ВСЕ время Портфель обгоняет индекс IMOEX на 11.5% (37 429 руб) .
• Пассивный доход: 13,81%
• Пополнения: Пополнил счет двумя частями, общей суммой 21 тыс. рублей.
• ПОЛУЧЕНО ДИВИДЕНДОВ в ИЮЛЕ: 9612 рублей.
• ПОЛУЧЕНО ДИВИДЕНДОВ С НАЧАЛА ГОДА: 22 480,5 рублей.

💰 Личный капитал — 338,7к, реинвестированные дивиденды — 26 167 руб. за все время, сумма 364 867 руб.
💸 Рыночная стоимость — 366 000 тыс. руб. на 1 Августа.
💳 Дивиденды: следующие 12 мес. - 49 833,99 руб. В месяц - 4 152,83 руб.
💵Также на счету есть свободные средства: 3 869 руб, которые я реинвестирую в Августе, когда буду в очередной раз пополнять счет и покупать новые активы.

Доли активов в портфеле на скриншоте👆

Июнь 2025

#отчетпортфеля

🔥FIRE: Как стать финансово независимым и выйти на пенсию досрочно.

Представьте, что вам 40 лет, и вы больше не обязаны работать. Ваши деньги работают за вас, а вы занимаетесь тем, что вам нравится: путешествуете, учитесь, проводите время с семьёй или просто наслаждаетесь жизнью. Звучит как мечта? На самом деле, это реальная стратегия под названием FIRE (*Financial Independence, Retire Early* — финансовая независимость и ранний выход на пенсию).

Что такое FIRE?

🔥FIRE — это движение, которое помогает людям накопить достаточно денег, чтобы больше не зависеть от работы.
Его главные принципы:

✅ Экономия – откладывать 50-70% дохода.
✅Инвестиции – вкладывать сбережения так, чтобы они приносили пассивный доход.
✅Минимализм – жить осознанно, избегая ненужных трат.

Идея в том, что если ваши инвестиции приносят достаточно денег для жизни, вам больше не нужно работать.

Как это работает?

Допустим, ваши ежемесячные расходы — 50 000 рублей. По правилу 4% (популярная стратегия в FIRE), вам нужно накопить сумму, 4% от которой покроют ваши траты.

🧮Расчёт:
- 50 000 руб × 12 месяцев = 600 000 руб в год.
- 600 000 руб — это 4% от нужной суммы.
- Значит, общий капитал = 600 000 × 25 = 15 000 000 руб.

Если у вас есть 15 миллионов рублей в надёжных инвестициях, вы сможете жить на проценты и не трогать основную сумму.

👇 3 шага к FIRE

1️⃣ Считайте деньги
- Записывайте все доходы и расходы.
- Сокращайте ненужные траты (кофе навынос, подписки, импульсные покупки).

2️⃣ Увеличивайте доходы
- Осваивайте новые навыки для повышения зарплаты.
- Заведите подработку или пассивный доход (аренда, дивиденды, свой бизнес).

3️⃣ Инвестируйте разумно
- Вкладывайте в фонды, акции, облигации.
-❗️ Избегайте спекуляций — только долгосрочные стратегии. ❗️



📌 ВЫВОД:
FIRE — это не про жизнь в нищете, а про осознанное управление деньгами. Даже если вы не хотите бросать работу, эти принципы помогут вам жить свободнее.

С чего начать?
1. Откройте брокерский счёт.
2. Начните откладывать 20-30% дохода.
3. Учитесь инвестировать.

Чем раньше начнёте — тем быстрее достигнете финансовой свободы! 🚀

А вы хотели бы жить по принципам FIRE?
#инвестиции #акции #Облигации

Сбербанк и Банк Санкт-Петербург: чьи акции интересней?

Ходят слухи, что банковский сектор скоро ждут неприятные сюрпризы на фоне ухудшения качества кредитных портфелей из-за высокой ставки. У двух банков ( СБЕР и БСПБ) наименьшая вероятность столкнуться с данными проблемами.

✅ СБЕР

1️⃣ Это крупнейший банк страны, доказавший свою эффективность за годы работы. Если Сберу придется прибегнуть к кризисным мерам (докапитализация, отмена дивидендов) - то остальному сектору в этот момент будет еще хуже.

2️⃣Стоимость риска (COR), как главный показатель качества портфеля, по итогам полугодия остается на умеренном уровне в 1,5%. Исторически для Сбера это выше среднего, но бывало и побольше.

❗️ В июне COR Сбера подскочил до 2,3%. Менеджмент банка уже предупредил о том, что 2 полугодие не будет легким.

✅ БСПБ

Банк был прибыльным даже в условиях высокой ставки.

Чтобы сохранить прибыльность на снижении ставки, БСПБ начал активно наращивать кредитный портфель. Что привело к скачку COR в июне до 5%. Однако, по итогам полугодия цифра даже более комфортная, чем у Сбера: всего 1%. Банк устойчив и наполнен капиталом, что дает как запас прочности, так и потенциал для роста.

Несмотря на сложности, чистая прибыль по итогам полугодия продолжает расти на 7,5% г/г у Сбера и 9,3% у БСПБ.

Посчитаем и сравним ожидаемую эффективную доходность. Она складывается из дивидендов, а также ROE, с поправкой на оценку капитала.

Сбер: 10,8% + 22,2*0,5/0,95 = 22,5%.

БСПБ: 14,7% + 26,6*0,6/0,82 = 30,9%.

📌 Как видите, БСПБ по цифрам выглядит интереснее. В оценке Сбера сидит премия за его размер, ликвидность и узнаваемость. А также - более солидная дивидендная история. Устойчивость БСПБ, в целом, вопросов не вызывает. А вот устойчивость прибыли - все еще под сомнением. Рынок ждет, как банк себя проявит на снижении ставки.

Не является ИИР!
#инвестиции #акции #Облигации

Коротко от трейдерах😅
Всем хорошего дня!😊