По американскому фондовому рынку текущая ситуация еще более интересная, чем по российскому, поскольку на нем есть десятки компаний с качественными операционными показателями, которые за последний год подешевели в 1,5-3 раза из-за ситуации с карантином.
Нашу логику отбора акций описывали в этом посте.
Она объединяет 2 подхода:
1. Фундаментальный подход У. Баффетта по выбору операционно-качественных компаний, чьи товары и услуги будут нужны людям и после кризиса.
2. Выбор акций компаний, у которых достаточно денежных средств на счетах и не очень высокий уровень долга для того, чтобы пережить кризис.
Формирование такого восстановительного портфеля хорошо описал Евгений Коган в своём недавнем видео:
https://youtu.be/EydgFyHDdHE
Портфель планируем расширять в ближайшие месяцы постепенно. На прошлой неделе министерство финансов США объявило о рекордном выпуске облигаций на 3 трлн долл. во 2м квартале 2020г. Это означает, что в противовес напечатанным ФРС более 2,5 трлн долл. в марте и апреле, с фондового рынка уйдёт большой объём ликвидности, что может приостановить его восстановление.
@finoman
Нашу логику отбора акций описывали в этом посте.
Она объединяет 2 подхода:
1. Фундаментальный подход У. Баффетта по выбору операционно-качественных компаний, чьи товары и услуги будут нужны людям и после кризиса.
2. Выбор акций компаний, у которых достаточно денежных средств на счетах и не очень высокий уровень долга для того, чтобы пережить кризис.
Формирование такого восстановительного портфеля хорошо описал Евгений Коган в своём недавнем видео:
https://youtu.be/EydgFyHDdHE
Портфель планируем расширять в ближайшие месяцы постепенно. На прошлой неделе министерство финансов США объявило о рекордном выпуске облигаций на 3 трлн долл. во 2м квартале 2020г. Это означает, что в противовес напечатанным ФРС более 2,5 трлн долл. в марте и апреле, с фондового рынка уйдёт большой объём ликвидности, что может приостановить его восстановление.
@finoman
Яндекс Дзен
[HowTo] Критерии выбора акций в портфель во время кризиса с горизонтом 1–3 года
На прошлой неделе начал покупать акции американских компаний и расширил портфель российских акций. В ближайшие недели и месяцы вероятно буду докупать акции, в особенности на новостях о смягчении карантинных мер в странах. Ниже критерии выбора акций в портфель.
Международные инвестиционные банки в начале мая выпустили несколько интересных отчетов по тому, какое влияние окажет COVID-19 на разные сектора экономики. Наиболее любопытный отчет, на мой взгляд, получился у Bank of America Merill Lynch.
Прикладываем отчет, а также несколько таблиц и инфографиков с информацией о влиянии на различные сектора экономики.
Из нестандартных вещей: в самом отчете есть даже цитата Ленина. Еще банк предложил новую трактовку известных аббревиатур B.C. и A.C.: before corona и after corona (в оригинале Before Christ и After Christ).
Как вывод для вложений: увеличу в ближайшие недели долю в портфеле в секторах digital healthcare, semiconductors, eSports, cloud computing и automation через соответствующие ETF на NYSE.
@finoman
Прикладываем отчет, а также несколько таблиц и инфографиков с информацией о влиянии на различные сектора экономики.
Из нестандартных вещей: в самом отчете есть даже цитата Ленина. Еще банк предложил новую трактовку известных аббревиатур B.C. и A.C.: before corona и after corona (в оригинале Before Christ и After Christ).
Как вывод для вложений: увеличу в ближайшие недели долю в портфеле в секторах digital healthcare, semiconductors, eSports, cloud computing и automation через соответствующие ETF на NYSE.
@finoman
После предыдущего поста от нескольких подписчиков поступили вопросы о том, как купить ETF на американские акции. Ответ зависит от того, какие ETF вы хотите приобретать.
1. В этой статье Т-Ж описано, как купить ETF на индекс S&P500. Если коротко, то это можно сделать либо через ПИФы управляющих компаний крупных российских банков, либо через ETF на Московской бирже, либо через брокеров, предоставляющих доступ на американские биржи. В последнем случае если действовать через российского брокера, то нужен статус квалифицированного инвестора. При заключении договора с международным брокером статус квалифицированного инвестора не нужен.
2. Если вас интересует широкий список ETF, то нужно открывать счет у брокера, предоставляющего доступ на американские биржи, подробнее в этой статье.
Я сам получал статус квалифицированного инвестора и торгую через российского брокера. По выбору российского брокера можно пользоваться, например, этой статьей. Если будете торговать через российских брокеров, не забудьте подписать форму W-8BEN, чтобы платить налог на дивиденды не 30%, а 13%.
Некоторые мои друзья и знакомые покупают акции через счета в Interactive brokers или оффшорные дочерние компании крупных российских брокеров (БКС, Финам и др.). Из международных брокеров рекомендовал бы торговать через Interactive brokers, т.к. это крупный американский брокер с застрахованными счетами в SPIC, предоставляющий хорошую поддержку клиентам и низкие комиссии за торговые операции (при размере счёта больше $2000).
@finoman
1. В этой статье Т-Ж описано, как купить ETF на индекс S&P500. Если коротко, то это можно сделать либо через ПИФы управляющих компаний крупных российских банков, либо через ETF на Московской бирже, либо через брокеров, предоставляющих доступ на американские биржи. В последнем случае если действовать через российского брокера, то нужен статус квалифицированного инвестора. При заключении договора с международным брокером статус квалифицированного инвестора не нужен.
2. Если вас интересует широкий список ETF, то нужно открывать счет у брокера, предоставляющего доступ на американские биржи, подробнее в этой статье.
Я сам получал статус квалифицированного инвестора и торгую через российского брокера. По выбору российского брокера можно пользоваться, например, этой статьей. Если будете торговать через российских брокеров, не забудьте подписать форму W-8BEN, чтобы платить налог на дивиденды не 30%, а 13%.
Некоторые мои друзья и знакомые покупают акции через счета в Interactive brokers или оффшорные дочерние компании крупных российских брокеров (БКС, Финам и др.). Из международных брокеров рекомендовал бы торговать через Interactive brokers, т.к. это крупный американский брокер с застрахованными счетами в SPIC, предоставляющий хорошую поддержку клиентам и низкие комиссии за торговые операции (при размере счёта больше $2000).
@finoman
Тинькофф Журнал
Как россиянину инвестировать в индекс S&P 500?
Чтобы покупать акции крутых иностранных компаний
Восстановительный портфель, который формировал в апреле и мае, показывает хорошую доходность - порядка 15% в долларах за 1,5 месяца. В посте 1го мая писали о принципах его формирования.
Пока в лидерах акции оффлайн ритейла (GAP +58%, Macy’s +50%), авиакомпаний (United +53%, Delta +38%), нефтесервисных компаний (Schlumberger +26%, Halliburton +23%), сектора путешествий (Booking +27%, RCL +49%) и производственные (Anheuser Busch +28%, Levi’s +26%).
Судя по графикам цен акций, потенциал для дальнейшего восстановления акций этих компаний ещё остаётся хорошим.
IT, игровые и финансовые компании купил уже после их ралли конца марта-начала апреля, поэтому там более скромные доходности 0-15%.
В аутсайдерах пока акции Gilead (-5%), которые покупал под новости о прогрессе в разработке вакцины от короновируса. Будем следить за новостями, потенциал в них пока тоже остаётся хороший.
Индекс S&P 500 уже порядка 3100 пунктов и недалеко от своих максимумов, поэтому есть вероятность коррекции индекса и портфеля. Если даже такое произойдёт, ничего страшного, в среднесрочном периоде потенциал у портфеля остаётся весьма существенным.
@finoman
Пока в лидерах акции оффлайн ритейла (GAP +58%, Macy’s +50%), авиакомпаний (United +53%, Delta +38%), нефтесервисных компаний (Schlumberger +26%, Halliburton +23%), сектора путешествий (Booking +27%, RCL +49%) и производственные (Anheuser Busch +28%, Levi’s +26%).
Судя по графикам цен акций, потенциал для дальнейшего восстановления акций этих компаний ещё остаётся хорошим.
IT, игровые и финансовые компании купил уже после их ралли конца марта-начала апреля, поэтому там более скромные доходности 0-15%.
В аутсайдерах пока акции Gilead (-5%), которые покупал под новости о прогрессе в разработке вакцины от короновируса. Будем следить за новостями, потенциал в них пока тоже остаётся хороший.
Индекс S&P 500 уже порядка 3100 пунктов и недалеко от своих максимумов, поэтому есть вероятность коррекции индекса и портфеля. Если даже такое произойдёт, ничего страшного, в среднесрочном периоде потенциал у портфеля остаётся весьма существенным.
@finoman
Telegram
Finoman
Написали небольшую статью об основных принципах, как выбираем американские акции в инвестиционный портфель.
На прошлой неделе начали его формировать и продолжим в ближайшие недели. Статья будет полезна тем, кто собирается инвестировать в российский и американский…
На прошлой неделе начали его формировать и продолжим в ближайшие недели. Статья будет полезна тем, кто собирается инвестировать в российский и американский…
За последние 2 недели рубль укрепился в диапазоне 68-69 руб. за 1 доллар США на фоне подорожания нефти и увеличения спроса на активы развивающихся стран.
На ближайшие недели аналитики прогнозируют сохранение курса доллара в диапазоне 67-70 руб.
https://bit.ly/3cErvIH
На наш взгляд, текущие курсы валют - удобная возможность увеличить долю валютных сбережений. Последние 30 лет рубль планомерно обесценивается к доллару, и несмотря на то, что ФРС США и ЕЦБ печатают большие объемы новых долларов и евро для поддержки экономик, в долгосрочной перспективе рубль вероятно продолжит обесцениваться к ведущим мировым валютам.
Если даже рубль укрепится до 60-65 руб. за 1 доллар США, это станет дополнительным поводом, чтобы докупить валюту.
Для информации ниже график USD/RUB за последние 10 лет.
@finoman
На ближайшие недели аналитики прогнозируют сохранение курса доллара в диапазоне 67-70 руб.
https://bit.ly/3cErvIH
На наш взгляд, текущие курсы валют - удобная возможность увеличить долю валютных сбережений. Последние 30 лет рубль планомерно обесценивается к доллару, и несмотря на то, что ФРС США и ЕЦБ печатают большие объемы новых долларов и евро для поддержки экономик, в долгосрочной перспективе рубль вероятно продолжит обесцениваться к ведущим мировым валютам.
Если даже рубль укрепится до 60-65 руб. за 1 доллар США, это станет дополнительным поводом, чтобы докупить валюту.
Для информации ниже график USD/RUB за последние 10 лет.
@finoman
Коммерсантъ
Курс доллара. Прогноз на 8–12 июня
Минувшую неделю рубль завершил уверенным укреплением позиций против ведущих мировых валют. По итогам пятничных торгов курс доллара на Московской бирже опускался до отметки 68,56 руб./$, что на 1,65 руб. ниже значений закрытия предшествующей недели. Поддержку…
Не все инвесторы знают, что при долгосрочном владении ценными бумагами (более 3х лет подряд), можно получить налоговый вычет на прибыль, полученную по этим ЦБ.
Можно получать вычет размером до 3х миллионов рублей в год с любых ценных бумаг, которые обращаются на Московской и Санкт-Петербургской биржах:
bit.ly/3eZfW0n
Максимальная сумма прибыли, которую можно освободить от вычета = Количество полных лет владения ценными бумагами * 3 млн ₽
за 3 года владения можно освободить от налогов 3 * 3млн = 9 млн ₽,
за 4 года — 4 * 3млн = 12 млн ₽,
за 5 лет — 5 * 3млн = 15 млн ₽…
@finoman
Можно получать вычет размером до 3х миллионов рублей в год с любых ценных бумаг, которые обращаются на Московской и Санкт-Петербургской биржах:
bit.ly/3eZfW0n
Максимальная сумма прибыли, которую можно освободить от вычета = Количество полных лет владения ценными бумагами * 3 млн ₽
за 3 года владения можно освободить от налогов 3 * 3млн = 9 млн ₽,
за 4 года — 4 * 3млн = 12 млн ₽,
за 5 лет — 5 * 3млн = 15 млн ₽…
@finoman
journal.open-broker.ru
Налоговый вычет по долгосрочному владению ценными бумагами, кто имеет право, как получить вычет
Что такое налоговый вычет по долгосрочному владению ценными бумагами, для чего нужен данный тип вычета. Кто имеет право на получения вычета по долгосрочному владению, как получить и оформить вычет по ценным бумагам
Ведомости на прошлой неделе выпустили статью о планируемых изменениях в налоговых вычетах по Индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)
https://bit.ly/2Yt63CV
Изменения позитивные:
1. По налоговому вычету типа Б (вычет на доход от владения ценными бумагами) планируется увеличить максимально возможную сумму вносимых средств с 1 до 3 млн ₽ в год.
2. Кроме увеличения годового взноса, предлагается разрешить владельцам счетов снимать часть денег досрочно, без потери налоговых льгот и закрытия счёта.
Вычет типа Б является менее популярным типом вычета, чем тип А (13% на внесенную сумму в год).
Мы в finoman используем именно вычет типа А, так как он позволяет получать и фиксированный минимальный процент дохода на внесённые средства, к тому же удобен для получения стабильных доходов от консервативных вложений: купоны по облигациям и дивиденды ряда компаний, стабильно их выплачивающих.
Такая комбинация вычета и купонного/дивидендного дохода делает ИИС типа А существенно выгоднее банковских депозитов в случае консервативной стратегии.
Ждём итоговую редакцию законопроекта по ИИС:
Надеемся, что для типа А также будет применим ряд дополнительных преимуществ, как например, досрочное снятие средств.
Сейчас средства можно снять только по истечению 3х лет от даты открытия счёта или при закрытии счёта с возвратом вычета.
@finoman
https://bit.ly/2Yt63CV
Изменения позитивные:
1. По налоговому вычету типа Б (вычет на доход от владения ценными бумагами) планируется увеличить максимально возможную сумму вносимых средств с 1 до 3 млн ₽ в год.
2. Кроме увеличения годового взноса, предлагается разрешить владельцам счетов снимать часть денег досрочно, без потери налоговых льгот и закрытия счёта.
Вычет типа Б является менее популярным типом вычета, чем тип А (13% на внесенную сумму в год).
Мы в finoman используем именно вычет типа А, так как он позволяет получать и фиксированный минимальный процент дохода на внесённые средства, к тому же удобен для получения стабильных доходов от консервативных вложений: купоны по облигациям и дивиденды ряда компаний, стабильно их выплачивающих.
Такая комбинация вычета и купонного/дивидендного дохода делает ИИС типа А существенно выгоднее банковских депозитов в случае консервативной стратегии.
Ждём итоговую редакцию законопроекта по ИИС:
Надеемся, что для типа А также будет применим ряд дополнительных преимуществ, как например, досрочное снятие средств.
Сейчас средства можно снять только по истечению 3х лет от даты открытия счёта или при закрытии счёта с возвратом вычета.
@finoman
vc.ru
ЦБ решил разрешить владельцам индивидуальных инвестсчетов вносить до 3 млн рублей в год и досрочно снимать деньги
Но снять деньги досрочно можно будет только при определенных условиях и с возвратом налогового вычета.
Советы по безопасности для устройств и финансов
Ситуация с ежемесячными отчётами об утечке персональных данных заставляет соблюдать меры предосторожности и следить за безопасностью данных. Предотвратите утечку личных файлов, фото, доступов к личным кабинетам брокеров, кредитов, криптобирж и утечку средств со счетов.
0. Не говорите никому код из смс и не передавайте персональные данные сайтам, у которых нет острой необходимости знать номер телефона, дату рождения или отчество. Используя эту информацию, однажды позвонит “сотрудник банка Х” и попросит “проверить операцию на 10135 руб. 23 коп. кодом из смс”.
Измените число и год — получите скидку на день рождения, но никто не воспользуется украденными ФИО и датой рождения для вымогательства.
1. Защитите телефон.
Выключите вход по отпечатку пальца в айфоне — отпечаток легко подделать даже ребёнку. Поставьте 6-значный код вместо — 4х значный взламывается перебором. Вход по 3d маске владельца iPhone относительно безопасен, но функция на китайских телефонах ненадёжна — там проверяется 2d фотография.
Устанавливайте каждое обновление и свежие версии системы, в них регулярно исправляются огрехи безопасности, позволяющие обойти блокировку телефона и достать файлы.
2. Используйте пароль в Telegram для учётной записи и PIN для входа в приложение.
«Конфиденциальность > Двухэтапная аутентификация > Вкл.» или «Privacy and Security > Two-Step Verification» в настройках.
Перехват смс даст взломать переписку без пароля, злоумышленники создают копию sim-карты через оператора или покупают смс через dark-net.
Интимную переписку ведите в секретных чатах (доступна только на устройствах, с которых велась переписка, запрещает скриншоты) и используйте таймер автоудаления.
Это пригодится, если отправляете скан паспорта, ПТС или другие личные файлы и фото.
3. Включите шифрование диска на ноутбуке.
При шифровании информация и файлы кодируются так, что прочитать сможет только владелец. Если не сделать этого, диск можно извлечь и прочитать на другом устройстве, информация окажется в открытом доступе.
Потратьте время, чтобы включить защиту информации.
Инструкция для windows и macos.
4. Не пользуйтесь русскими провайдерами электронной почты.
Российские операторы обязаны предоставлять доступ органам по первому требованию, значит письма и файлы по-умолчанию в открытом доступе.
Mail.ru и Яндекс подчиняются российским законам.
Рекомендую Google и Protonmail — берегут переписки, дорожат репутацией.
Не отправляйте паспорта и файлы с персональными данными на mail.ru и yandex.ru адреса.
5. Не храните пароли в почте и рядом с банковскими картами.
Как хранить и создавать пароли, читайте здесь.
6. Как безопасно хранить файлы в публичных хранилищах?
Mail.ru и Yandex.Disk, Google.Drive, DropBox — бесплатные тарифы компании оплачивают за счёт анализа билетов на самолёт, бронирований, фотографий и др. файлов в хранилищах пользователей. Чтобы сохранить бесплатный тариф, но обезопасить файлы, добавьте в зашифрованный архив, а только потом поместите в публичное хранилище.
Инструкция для windows и macos.
Поделитесь постом с друзьями, помогите не потерять деньги через Авито. Задавайте вопросы в Чате или в личку, постараюсь ответить.
@finoman #security #safety
Ситуация с ежемесячными отчётами об утечке персональных данных заставляет соблюдать меры предосторожности и следить за безопасностью данных. Предотвратите утечку личных файлов, фото, доступов к личным кабинетам брокеров, кредитов, криптобирж и утечку средств со счетов.
0. Не говорите никому код из смс и не передавайте персональные данные сайтам, у которых нет острой необходимости знать номер телефона, дату рождения или отчество. Используя эту информацию, однажды позвонит “сотрудник банка Х” и попросит “проверить операцию на 10135 руб. 23 коп. кодом из смс”.
Измените число и год — получите скидку на день рождения, но никто не воспользуется украденными ФИО и датой рождения для вымогательства.
1. Защитите телефон.
Выключите вход по отпечатку пальца в айфоне — отпечаток легко подделать даже ребёнку. Поставьте 6-значный код вместо — 4х значный взламывается перебором. Вход по 3d маске владельца iPhone относительно безопасен, но функция на китайских телефонах ненадёжна — там проверяется 2d фотография.
Устанавливайте каждое обновление и свежие версии системы, в них регулярно исправляются огрехи безопасности, позволяющие обойти блокировку телефона и достать файлы.
2. Используйте пароль в Telegram для учётной записи и PIN для входа в приложение.
«Конфиденциальность > Двухэтапная аутентификация > Вкл.» или «Privacy and Security > Two-Step Verification» в настройках.
Перехват смс даст взломать переписку без пароля, злоумышленники создают копию sim-карты через оператора или покупают смс через dark-net.
Интимную переписку ведите в секретных чатах (доступна только на устройствах, с которых велась переписка, запрещает скриншоты) и используйте таймер автоудаления.
Это пригодится, если отправляете скан паспорта, ПТС или другие личные файлы и фото.
3. Включите шифрование диска на ноутбуке.
При шифровании информация и файлы кодируются так, что прочитать сможет только владелец. Если не сделать этого, диск можно извлечь и прочитать на другом устройстве, информация окажется в открытом доступе.
Потратьте время, чтобы включить защиту информации.
Инструкция для windows и macos.
4. Не пользуйтесь русскими провайдерами электронной почты.
Российские операторы обязаны предоставлять доступ органам по первому требованию, значит письма и файлы по-умолчанию в открытом доступе.
Mail.ru и Яндекс подчиняются российским законам.
Рекомендую Google и Protonmail — берегут переписки, дорожат репутацией.
Не отправляйте паспорта и файлы с персональными данными на mail.ru и yandex.ru адреса.
5. Не храните пароли в почте и рядом с банковскими картами.
Как хранить и создавать пароли, читайте здесь.
6. Как безопасно хранить файлы в публичных хранилищах?
Mail.ru и Yandex.Disk, Google.Drive, DropBox — бесплатные тарифы компании оплачивают за счёт анализа билетов на самолёт, бронирований, фотографий и др. файлов в хранилищах пользователей. Чтобы сохранить бесплатный тариф, но обезопасить файлы, добавьте в зашифрованный архив, а только потом поместите в публичное хранилище.
Инструкция для windows и macos.
Поделитесь постом с друзьями, помогите не потерять деньги через Авито. Задавайте вопросы в Чате или в личку, постараюсь ответить.
@finoman #security #safety
TAdviser.ru
Объем утечек данных в России за год сократился в 10 раз до 36,5 млн уникальных телефонных номеров
Основная статья: Утечки данных