Заменит ли AI сектор финансового моделирования?
По мнению Скота Ростена, это один из ведущих финансовых моделистов, AI добавит продуктивности, но не сможет заменить профессию. Многие уже используют промпты для того чтобы сформировать начальные предпосылки и первичную структуру модели.
Но необходимо хорошо разбираться в секторе, который вы моделируете, понимать ключевые драйверы, проводить анализ и сводить все данные вместе.
Финансовое моделирование это Art + science. и часть art AI не заменит.
@finmodeon
По мнению Скота Ростена, это один из ведущих финансовых моделистов, AI добавит продуктивности, но не сможет заменить профессию. Многие уже используют промпты для того чтобы сформировать начальные предпосылки и первичную структуру модели.
Но необходимо хорошо разбираться в секторе, который вы моделируете, понимать ключевые драйверы, проводить анализ и сводить все данные вместе.
Финансовое моделирование это Art + science. и часть art AI не заменит.
@finmodeon
Как определить вводные для фин. модели?
Работа с вводными данными для фин. модели является одним из ключевых факторов успешности фин. модели. Работа с вводными данными это 60% успеха.
Для того чтобы корректно сформировать данные нужно определить бизнес-модель и исходя из бизнес-модели определить корректную структуру фин. модели.
Хорошая статья с описанием различных бизнес-моделей для онлайн компаний.
Чтобы корректно построить воронку и определить ключевые драйверы компании:
Самые важные метрики стартапа для инвестора: проверьте себя перед питчингом
Пример:
1. Бизнес модель по Подписке
Метрики компании на примере стримингового сервиса Netflix
- Общее число подписчиков
- Конвертация в платные подписки
- Ежемесячный регулярный доход (MRR)
- Совокупный месячный темп роста выручки
- Валовая прибыль
- Суммарный отток пользователей
- LTV клиента / платный CAC
- Расход в месяц / Остаток средств
@finmodeon
Работа с вводными данными для фин. модели является одним из ключевых факторов успешности фин. модели. Работа с вводными данными это 60% успеха.
Для того чтобы корректно сформировать данные нужно определить бизнес-модель и исходя из бизнес-модели определить корректную структуру фин. модели.
Хорошая статья с описанием различных бизнес-моделей для онлайн компаний.
Чтобы корректно построить воронку и определить ключевые драйверы компании:
Самые важные метрики стартапа для инвестора: проверьте себя перед питчингом
Пример:
1. Бизнес модель по Подписке
Метрики компании на примере стримингового сервиса Netflix
- Общее число подписчиков
- Конвертация в платные подписки
- Ежемесячный регулярный доход (MRR)
- Совокупный месячный темп роста выручки
- Валовая прибыль
- Суммарный отток пользователей
- LTV клиента / платный CAC
- Расход в месяц / Остаток средств
@finmodeon
Инвестиционный анализ стартапов от Московского инновационного кластера
https://rutube.ru/channel/27845363/videos/
Структурированная информация по привлечению инвестирования для стартапов с разбором рынка России на текущий момент, подходов к оценке и т.д.
@finmodeon #Стартапы
https://rutube.ru/channel/27845363/videos/
Структурированная информация по привлечению инвестирования для стартапов с разбором рынка России на текущий момент, подходов к оценке и т.д.
@finmodeon #Стартапы
RUTUBE
Московский инновационный кластер — полная коллекция видео на RUTUBE
Московский инновационный кластер — место, где рождаются стартапы, масштабируются технологические проекты и раскрываются таланты.
> 15,3 млрд рублей сумма одобренных грантов и субсидий
> 7,3 тыс. высокотехнологичных компаний и индивидуальных предпринимателей…
> 15,3 млрд рублей сумма одобренных грантов и субсидий
> 7,3 тыс. высокотехнологичных компаний и индивидуальных предпринимателей…
Почему стоит увеличить долг, а не собственный капитал
Существует несколько причин, по которым компания может решить увеличить долг, а не собственный капитал.
🛍 Сохранение, контроль над собственностью
Полагаясь в большей степени на долговое финансирование, компания может привлечь средства без размывания доли собственности существующих акционеров.
⚖️ Стоимость капитала
В зависимости от преобладающих процентных ставок и рыночных условий, долговое финансирование может быть дешевле, чем выпуск дополнительного капитала.
🍀 Гибкость
Долговое финансирование позволяет компании сохранять гибкость в структуре капитала поскольку оно имеет определенный график погашения, обеспечивая компании возможность гибкого планирования.
🛫 Сроки и Доступность
Долговое финансирование может быть более доступным и
быстрым к получению по сравнению с акционерным финансированием, которое зачастую включает в себя более длительные процессы.
🏦 Налоговые преимущества
Процентные платежи по долговым обязательствам обычно вычитаются из налогооблагаемой базы, в то время как дивиденды, выплачиваемые акционерам - нет.
А какой же оптимальное соотношение собственных средств и заемного капитала?
Финансовый рычаг может быть разным и требует тщательного анализа. Необходимо понимать цели компании, планируемые результаты деятельности, склонность к риску, отраслевые бенчмарки. Нахождение правильного баланса имеет решающее значение для обеспечения роста и успеха.
t.me/finmodeon
Существует несколько причин, по которым компания может решить увеличить долг, а не собственный капитал.
Полагаясь в большей степени на долговое финансирование, компания может привлечь средства без размывания доли собственности существующих акционеров.
В зависимости от преобладающих процентных ставок и рыночных условий, долговое финансирование может быть дешевле, чем выпуск дополнительного капитала.
Долговое финансирование позволяет компании сохранять гибкость в структуре капитала поскольку оно имеет определенный график погашения, обеспечивая компании возможность гибкого планирования.
Долговое финансирование может быть более доступным и
быстрым к получению по сравнению с акционерным финансированием, которое зачастую включает в себя более длительные процессы.
Процентные платежи по долговым обязательствам обычно вычитаются из налогооблагаемой базы, в то время как дивиденды, выплачиваемые акционерам - нет.
А какой же оптимальное соотношение собственных средств и заемного капитала?
Финансовый рычаг может быть разным и требует тщательного анализа. Необходимо понимать цели компании, планируемые результаты деятельности, склонность к риску, отраслевые бенчмарки. Нахождение правильного баланса имеет решающее значение для обеспечения роста и успеха.
t.me/finmodeon
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Основные преимущества Excel для финансового моделирования
💭ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СОЗДАНИЯ СЛОЖНЫХ МОДЕЛЕЙ: Excel интегрируется с Power Query и Power Pivot, что делает его идеальным для управления и анализа больших данных, с которыми не может сравниться Google Sheets.
⌛️АВТОМАТИЗАЦИЯ С ПОМОЩЬЮ VBA: VBA в Excel позволяет автоматизировать процесс, экономя время на выполнение повторяющихся задач. Сценарии Google Sheets более ограничены.
📊РАБОТА С БОЛЬШИМИ МАССИВАМИ ДАННЫХ: Excel лучше справляется с большими массивами данных, что делает его более надежным для таких задач, как прогнозирование и анализ данных. Google Sheets испытывает трудности в этих областях.
Ограничения Google Sheets для финансового моделирования
📊РАБОТА С БОЛЬШИМИ МАССИВАМИ ДАННЫХ: Google Sheets не справляется с большими массивами данных, часто отстает или зависает, что снижает производительность при выполнении сложных задач финансового прогнозирования или моделирования.
⌛️ОТСУТСТВИЕ АВТОМАТИЗАЦИИ И ПЕРЕДОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ: В Google Sheets отсутствуют такие ключевые инструменты, как Power Query, Power Pivot и VBA, что ограничивает возможности автоматизации и интеграции сложных данных по сравнению с Excel. Преимущества совместной работы при ограниченной вычислительной мощности: Хотя Google Sheets отлично подходит для совместной работы в режиме реального времени, ему не хватает вычислительной мощности, необходимой для построения сложных финансовых моделей, что делает его менее подходящим для детального анализа.
Подходит ли Google Sheets для конкретных целей и задач?
Хотя Excel - лучший выбор для сложных моделей, Google Sheets отлично подходит для более простых задач, таких как составление бюджета, отслеживание расходов или базовый анализ денежных потоков. Совместная работа в режиме реального времени и такие возможности, как динамические массивы, функции LOOKUP и интерактивные диаграммы, делают его полезным для групповых проектов и небольших наборов данных.
@finmodeon
💭ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СОЗДАНИЯ СЛОЖНЫХ МОДЕЛЕЙ: Excel интегрируется с Power Query и Power Pivot, что делает его идеальным для управления и анализа больших данных, с которыми не может сравниться Google Sheets.
⌛️АВТОМАТИЗАЦИЯ С ПОМОЩЬЮ VBA: VBA в Excel позволяет автоматизировать процесс, экономя время на выполнение повторяющихся задач. Сценарии Google Sheets более ограничены.
📊РАБОТА С БОЛЬШИМИ МАССИВАМИ ДАННЫХ: Excel лучше справляется с большими массивами данных, что делает его более надежным для таких задач, как прогнозирование и анализ данных. Google Sheets испытывает трудности в этих областях.
Ограничения Google Sheets для финансового моделирования
📊РАБОТА С БОЛЬШИМИ МАССИВАМИ ДАННЫХ: Google Sheets не справляется с большими массивами данных, часто отстает или зависает, что снижает производительность при выполнении сложных задач финансового прогнозирования или моделирования.
⌛️ОТСУТСТВИЕ АВТОМАТИЗАЦИИ И ПЕРЕДОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ: В Google Sheets отсутствуют такие ключевые инструменты, как Power Query, Power Pivot и VBA, что ограничивает возможности автоматизации и интеграции сложных данных по сравнению с Excel. Преимущества совместной работы при ограниченной вычислительной мощности: Хотя Google Sheets отлично подходит для совместной работы в режиме реального времени, ему не хватает вычислительной мощности, необходимой для построения сложных финансовых моделей, что делает его менее подходящим для детального анализа.
Подходит ли Google Sheets для конкретных целей и задач?
Хотя Excel - лучший выбор для сложных моделей, Google Sheets отлично подходит для более простых задач, таких как составление бюджета, отслеживание расходов или базовый анализ денежных потоков. Совместная работа в режиме реального времени и такие возможности, как динамические массивы, функции LOOKUP и интерактивные диаграммы, делают его полезным для групповых проектов и небольших наборов данных.
@finmodeon
Оценка - это искусство и наука определения стоимости актива, инвестиции или компании.
Зачем вообще производить оценку?
Причин может быть множество.
- Продажа бизнеса
- Приобретение бизнеса
- Привлечение денег (например, IPO, привлечение кредитов и инвесторов)
- Инвестиционные рекомендации (например, покупать, держать, продавать)
- Принятие управленческих решений внутри бизнеса
- Оценка стоимости сотрудника
- Банкротство
- Планирование наследства
- Судебные процессы, оценка рисков несоблюдения законодательства
Самое интересное в финансовом моделировании и оценке, что здесь не все завязано на науку, точные расчеты, но также значительна часть для творчества и своего рода искусства.
📊 Наука/расчеты
- Исторические финансовые показатели
- Результаты деятельности
- Статистический анализ
💡 Искусство
- Оценка менеджмента и команды
- Оценка стратегии компании
- Конкурентный анализ
- Анализ макро и микро факторов
- Формирование прогнозов
У нас должно быть хорошее понимание бизнеса, который мы моделируем или оцениваем, чтобы результаты моделирования были обоснованными:
- Оценка рынка, отрасли и конкуренции
- Угрозы и вызовы
- Микроэкономическая среда
- Макроэкономические условия
Исходя из этого, мы применяем приемлемые методы оценки для определения стоимости компании.
@finmodeon
Зачем вообще производить оценку?
Причин может быть множество.
- Продажа бизнеса
- Приобретение бизнеса
- Привлечение денег (например, IPO, привлечение кредитов и инвесторов)
- Инвестиционные рекомендации (например, покупать, держать, продавать)
- Принятие управленческих решений внутри бизнеса
- Оценка стоимости сотрудника
- Банкротство
- Планирование наследства
- Судебные процессы, оценка рисков несоблюдения законодательства
Самое интересное в финансовом моделировании и оценке, что здесь не все завязано на науку, точные расчеты, но также значительна часть для творчества и своего рода искусства.
- Исторические финансовые показатели
- Результаты деятельности
- Статистический анализ
- Оценка менеджмента и команды
- Оценка стратегии компании
- Конкурентный анализ
- Анализ макро и микро факторов
- Формирование прогнозов
У нас должно быть хорошее понимание бизнеса, который мы моделируем или оцениваем, чтобы результаты моделирования были обоснованными:
- Оценка рынка, отрасли и конкуренции
- Угрозы и вызовы
- Микроэкономическая среда
- Макроэкономические условия
Исходя из этого, мы применяем приемлемые методы оценки для определения стоимости компании.
@finmodeon
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Финансовая модель бизнеса
Записывайтесь на консультацию, обсудим текущее положение дел и найдем эффективные решения, чтобы достичь цели.⭐️
@investconsults
Записывайтесь на консультацию, обсудим текущее положение дел и найдем эффективные решения, чтобы достичь цели.
@investconsults
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Расчет ставки дисконтирования.xlsx
106.9 KB
Расчет минимальной доходности для инвестиции в проекты в России в 2025 году.
#ставкадисконтирования @finmodeon
#ставкадисконтирования @finmodeon