Два дня на конференции для инвесторов Private money завершились

Выводы на три минуты чтения👇🏼

«Каждые 15 минут выступление. Опыт, инвестиционный инструмент, тренды рынка, обновления в законодательстве.

Около 55 выступлений за два дня. Конечно со сцены — только успешные кейсы, поэтому обсуждаем вечером с другими участниками реальную практику, какая она есть.

Большую часть компаний на рынке мы знаем. И каждый год появляются новые лица. А для инвесторов это: руки и управляющие компании по тому или иному направлению.

Есть инвесторы, которые разбираются сами во всем, ездят по инвест-конференциям, платят за участие в нескольких инвестиционных клубах и постоянно вращаются в инвест сообществе.

Один клуб в год стоит сейчас от 250 000 (это если она тема в клубе, например, ГАБы, или клуб земельных инвесторов) и от 350 000 (это если клуб разбирается в разных форматах инвестиций). Плюс нужно платить юристу и безопаснику за проверку каждого контрагента и документации.

Тысяч 500-700 в год это выходит. Доходность их портфеля обычно около 35-40% годовых. И таких людей довольно много. Инвестиции стали их основной сферой деятельности, капитал уже серьезный и это имеет смысл — воспринимается ими как их основной бизнес. На деле они сами ездят на стройки, выбирают помещения и курируют ремонты. Потому что основная часть портфеля в любом случае инструменты основанные на недвижимости.

Есть те, кого не было на конференции, потому что на ней были их финансовые управляющие или финансовые советники. Для клиентов ФинХак на конференции была я. Потому как я обновляю информацию для себя и отдаю ее в работу команде. После каждой такой конференции мы анализируем новые компании, появившиеся на рынке. Если они интересны для инвестиций, показываем их клиентам ФинХак.

Для пассивного инвестора это удобный формат. Есть свой бизнес или работа, которая забирает основное время. Консьерж-сервис ведет отбор, финансовый советник помогает выбрать из множества вариантов то, что подходит инвестору и юр. служба анализирует всю юр. часть и безопасность. Расходов для инвестора в год 160 000 рублей. Доходность портфелей таких инвесторов обычно от 25 до 35% годовых.

Мой вывод по итогам конференции: с самыми интересными направлениями мы уже работаем: ИЖС, коммерческая недвижимость, зарубежная недвижимость, мобильные дома под управлением.

Из интересного, что сейчас посмотрим в свой ассортимент: субаренда коммерческой недвижимости руками управляющей компании.

Из того, что мы не используем и сейчас увидели подтверждения этому в цифрах и кейсах: апартаменты с доходностью 5-12% годовых в рублях (ниже депозита) и проблемами в Москве, которая активно воюет с апартами»

На этой неделе в канале расскажем много интересного:
▪️чем дышит рынок
▪️что наиболее доходно
▪️к каким инструментам лучше подходить с осторожностью

Не переключайтесь!

Мосбиржа с 13 июня приостанавливает торги долларом США и евро в связи с введением против нее санкций

Также не будут торговаться инструменты фондового рынка с расчетами в этих валютах.

ЦБ: сделки с долларом и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке. Все средства в долларах США и евро на счетах и вкладах граждан и компаний остаются сохранными. Физ лица так же могут покупать и продавать валюту в банках.

ФинХак

‼️Не продавайте доллары и евро на панике. Разъяснение, что происходит с валютой и какие могут быть последствия👇🏼

Вчера США ввели санкции против Мосбиржи. Биржа остановила торги долларом и евро. Те, кто имеет валюту на руках чувствуют себя спокойно. У кого ее нет запаниковали и кинулись покупать. Курс полетел вверх.

Как теперь будет определяться курс доллара и евро?
Данные биржевых торгов до сих пор использовались для установления официального курса доллара и евро Банка России. Теперь курсы доллара и евро к рублю будут определяться через банковскую отчетность и сведения цифровых внебиржевых платформ. Мировой валютный рынок — это внебиржевой рынок, и переход расчетов от биржи к банкам в России вряд ли создаст непреодолимые трудности. Да и сейчас доля внебиржевого рынка в общем объеме торгов валютой уже превышает долю биржевого и составляет 58,1%.

Курс опять будет скакать от плинтуса к небесам?
В ближайшие недели колебания курса будут сильнее, чем обычно, но кросс-курсы рубля к евро и доллару будут оставаться заданными глобальным рынком. Потому как все основные мировые валюты связаны между собой соотношением этих валют с юанем за счет активного арбитража финансовыми организациями, которые имеют доступ на внешние рынки. Иными словами курса доллара 70 копеек как при Сталине быть не может. У нас в последние годы полугерметичная экономика. Но не изолированная полностью. И к этому развитию событий рынок готов уже давно. Скачки курса сейчас порождены паникой и повышенным спросом людей.

Может ли возникнуть неофициальный курс доллара/евро?
Некоторые аналитики этого не исключают. Но неадекватным этот курс вряд ли будет. Опять же потому что люди имеют доступ к валюте иными способами. Через зарубежные счета, криптоактивы.

Как и где хранить валюту?
Сразу после начала СВО доллар и евро стали токсичными валютами и хранение их на брокерском счету стало очевидно опасным. Мы многократно об этом писали. Наилучший способ хранения доллара и евро: наличными или на зарубежном банковском счету, желательно в лояльной к россиянам юрисдикции. Если у вас еще нет зарубежного счета и карты, оставляйте заявку, откроем. Цена вопроса от 16.000 до 27.000 рублей.

Отразятся ли новые санкции на торгах другими валютами?
Да, есть такая вероятность. Блокирующие санкции США означают запрет американским банкам-корреспондентам производить расчеты с НКЦ. Однако банки-корреспонденты других государств могут опасаться вторичных санкций и тоже остановить взаимодействие с Мосбиржей и НКЦ. Биржа и НКЦ в свободной форме смогут оперировать только рублем.

Повлияют ли новые санкции на разблокировку активов частных инвесторов, которые до сих пор заблокированы по линии НРД — Euroclear/Clearstream?
К сожалению да, могут повлиять. Ранее российский депозитарий находился только под европейскими блокирующими санкциями, теперь к ним добавились американские ограничения.  Сейчас разблокировать активы возможно, если получить разрешение от казначейства Бельгии и Минфина Люксембурга, где находятся депозитарии Euroclear и Clearstream. Выводить активы при этом можно только в пределах Евросоюза, то есть у инвестора должен быть счет у европейского банка или брокера. 
Сейчас на первый план выходит лицензия OFAC и ее наличие либо отсутствие так же будут учитывать при выводе средств из блока.

‼️Универсальные рекомендации для всех:
▪️Не паникуйте и не предпринимайте резких действий со своими деньгами, особенно если вы не понимаете, что происходит и как на вас может повлиять. Ошибки могут стоить слишком дорого.
▪️Вы можете в любое время получить консультацию финансиста индивидуально по вашей ситуации. Она длится до 1,5 часов, за это время вы сможете разобраться и понять, как вам действовать. Стоимость 15.000. Заявку оставляйте здесь.
▪️Пишите свои вопросы под любым из постов в канале. Мы отвечаем. Делитесь этим постом с близкими.

ФинХак

Без чего у вас не получатся выгодные инвестиции в недвижимость сейчас?

Без ипотеки или торгов по банкротству.
Или то, или другое присутствует в 90% доходных стратегий.

Сегодня о торгах по банкротству.

Три варианта их применения:
▪️Для строительства ИЖС мы часто выкупаем землю с торгов по банкротству.
▪️Под реновацию и ГАБы тоже чаще всего с торгов.
▪️Сами по себе торги по банкротству как инструмент дают от 30% годовых.

С порогом входа от 500.000 рублей, между прочим🤤

На самом деле качественные инвестиции весьма доступны. Главный нюанс всегда в выборе качественных рук. Управляющей компании, кто будет осуществлять выкуп с торгов, реновацию или стройку, продажу.

Интересна любая из этих стратегий? Можете инвестировать с нами.

Оставляйте заявку, пришлем подробности.

В Москве ввели штрафы за апарты в офисах и на заводах. Владельцев обязывают все «вернуть как было»
Кого это коснется?

Москва ввела новый вид штрафов — за использование нежилой недвижимости в качестве жилой.
Апартаменты, которые имеют статус гостиниц (даже если в реальности используются как постоянное жилье), штрафы не затронут. Платить штрафы придется за объекты, возведенные на земле, никак не предназначенной для жилья (под офисную, промышленную или иную функцию).

Весь объем апартаментов в пределах Москвы сейчас представлен 112 проектами, в которых продается 7,9 тыс. лотов общей площадью 410,4 тыс. кв. м. Примерно половина московское земельное законодательство нарушают.

Административные меры возлагаются не на покупателей, которые приобретают нежилые помещения под видом жилья, а на тех, кто их строит и продает — застройщиков и иных собственников земельных участков под такими постройками.

Штрафы привязаны к кадастровой стоимости участков и зависят от юридического статуса их владельцев:
▪️для граждан 0,5–1% от кадастровой стоимости земли;
▪️для должностных лиц — 1–1,5%;
▪️для юридических лиц разброс составляет 2–3%;
▪️меры могут быть и в денежном выражении, если кадастровая стоимость земли не определена — до 900 тыс. руб.

Помимо оплаты штрафов, владельцы должны устранить само нарушение. То есть либо предотвратить его применение под жилье, либо изменить вид разрешенного использования земельного участка. На это дается 270 дней.

Если за это время ситуация не будет исправлена, наложат второй штраф. На этот раз — до 5% от кадастровой стоимости земли или до 1 млн руб.

Юридический статус апартаментов не ясен до конца. Фактически это квазижилье. Минстрой никогда не приравняет апартаментный комплекс к жилому дому. На уровне законодательства последнего периода предпринимаются максимальные меры к снижению доли апартов на рынке, в том числе штрафами и контролем.

Вы инвестировали в апарты?

Эфир «Инвестиции в ИЖС», четверг 20 июня в 19.00

Пройдет прямо здесь в телеграм-канале. Поставьте в свой график.

Поговорим про вопросы:
▪️Где строить: Подмосковье или регионы?
▪️Какая доходность?
▪️Какой порог входа?
▪️Стратегии: на продажу и под аренду
▪️Что по ипотекам?
▪️Скоро введут эскроу на ИЖС: что будет (спойлер: будет интересно, особенно тем кто успеет инвестировать до введения)
▪️ «В ИЖС сейчас все! А может я уже опоздал?»

И о многом другом. Готовьте вопросы и присоединяйтесь к эфиру. Будет супер-полезно для вас и вашего кошелька.

👆🏽Депозит 60.000, выплата 300.000.000. Заценили? 🤣
(второй скрин)

Это у нас тут детский сад. Инвестиции в ИЖС, коммерческую недвижимость, торги по банкротству. Всего от 25% годовых. Эх…

😂😂😂

Про игры-тапалки. Можно ли на них заработать? Какая идея их создания?

Для тапалок придумали отдельную категорию — Tap2Earn (Tap-to-Earn), которую дословно можно перевести как «нажимай чтобы зарабатывать».

Первым по очереди и популярности стал Notcoin.
На втором месте хомяк Humster. Третье удерживает игрушка Blum.

Notcoin привлек внимание к TON Павла Дурова. Сейчас у Notcoin 11,5 млн держателей и сообщество 40 млн человек. Технически Notcoin представляет собой приложение внутри мессенджера Telegram. Токен NOT также добавлен в кошелек мессенджера Telegram. И в этом, судя по всему и заключалась его главная роль. Люди массово тапали, потом так же массово начали использовать кошелек TON. Фактически Notcoin можно считать большой промо-акцией для продвижения блокчейна TON.

Что касается хомяка и Blum?
Тут есть три варианта развития событий:
▪️Игра останется просто игрой. Игровые монеты не выведут на биржу.
▪️Монеты выведут на биржу и они будут стоить реальные деньги, если этими монетами будут пользоваться люди в каком-то сообществе. Тогда монета будет востребована и будет иметь реальную цену.
▪️Монета окажется финансовой пирамидой или пустышкой. Как это работает👇🏼

Шаг первый: на большую аудиторию объявляется о запуске монеты на криптобирже.
Шаг второй: монета запускается, то есть проходит листинг.
Шаг третий: появляются сообщения, что монета может сильно подорожать.
Шаг четвертый: вместо того чтобы выводить заработанные в игре монеты, пользователи решают вложить в них свои сбережения/взять кредит/продать имущество, чтобы завтра проснуться миллионерами.
Шаг пятый: котировки монеты на криптобирже резко падают, потому что основатели вывели все деньги инвесторов.
Все это может произойти очень стремительно, буквально за неделю.

Это и есть принцип современной финансовой пирамиды, которым пользуются большинство криптовалют-пустышек вот уже почти 10 лет: фаундеры завлекают больше «инвесторов», накачивают курс монеты за счет высокого спроса на нее, а потом одним днем все обнуляют.

И обратите внимание, что игра не зря называется «Хомяк»😉 Это на самом деле троллинг высшего уровня.

Хомяками на бирже называют инвесторов, которые действуют на эмоциях, не обладают глубокими знаниями в инвестициях. Чаще всего наивность «хомяков» используют крупные инвесторы, чтобы повысить спрос на какую-то валюту или ценную бумагу, поднять ее в цене и выгодно продать. А «хомяки» в итоге остаются с обесценившимся активом и разбившимися надеждами на легкий заработок.

Учитесь различать замысел подобных игрушек и вам проще будет принимать решение - тратить свое время на эти игры или нет. Расчитывать на какие-то реальные деньги от них или нет. И объяснить это так же своим детям.

Было полезно? Напишите в комментариях👇🏼