🥃С Пятницей 13-го, Друзья!
ММВБ за неделю растерял весь свой оптимизм понедельника.
Распродажа четверга уже выглядела излишней, т.к. нефть дорожала, а доллар замер на отметке 91,1 руб., кроме того ЕЦБ резко понизил ставку до 3,65%.
Решение ЕЦБ резко снизить ставку указывает на глубокие экономические проблемы и снижение ставки должно простимулировать промышленность к росту, а значит и повысит спрос на сырье!
Но из сырья пока продолжает свой рост золото, которое переписала очередные ист. максимумы.
Рост золота сейчас стимулирует и снижение ставки в Европе и перспективы снижения в США, и конечно, эскалация на СВО. Запад разрешает применять высокоточные ракеты, а Россия обозначает красные линии.
Интересно, что вчера с приближением ММВБ к уровню 2650п. объёмы торгов начали нарастать, что может указывать на психологический уровень, от которого будет очередной отскок.
И развернуть индекс сегодня может решение ЦБ РФ по ставке.
Мне кажется, что рынок чересчур пессимистичен и если ЦБ не поднимет ставку до 20% уже сегодня и при этом не скажут, что и в октябре поднимут ещё на 2% — все остальные решения будут считаться голубиными и это придаст сил индексу.
Возвращаясь к нефти стоит отметить отскок, который идёт вместе с нарастанием урагана "Франсин" . Ураган в мексиканском заливе вызвал остановку американских морских вышек по добыче нефти и газа, а также ряд перерабатывающих заводов на побережье. Это событие привело к резкому закрытию шортов у трейдеров и как следствие спровоцировало рост котировок нефти.
Хотя дальнейшие перспективы нефти выглядят весьма печальными, т.к. США наращивает добычу, а Китай наоборот сокращает потребление.
Это привело к тому, что Российские доходы от экспорта нефти и нефтепродуктов в августе оказались на уровне июля 2023 года — снижались как объемы поставок, так и цены.
На место российской нефти в мире пришли Гайана, Бразилия и еще ряде стран. В целом в 2024 году мировые поставки могут вырасти на 660 тыс. б/с, в следующем — на 2,1 млн б/с.
Из корпоративных событий отмечу решение суда Москвы взыскать с Яндекса 1,67 млрд руб налога на прибыль, который компания списала в счёт затрат на строительство новой штаб-квартиры «Яндекса» на Воробьевых горах.
⏳Ждём решения ЦБ по ставке и готовимся выкупать просадку.
Хорошего Вам дня и удачных сделок🤗
ММВБ за неделю растерял весь свой оптимизм понедельника.
Распродажа четверга уже выглядела излишней, т.к. нефть дорожала, а доллар замер на отметке 91,1 руб., кроме того ЕЦБ резко понизил ставку до 3,65%.
Решение ЕЦБ резко снизить ставку указывает на глубокие экономические проблемы и снижение ставки должно простимулировать промышленность к росту, а значит и повысит спрос на сырье!
Но из сырья пока продолжает свой рост золото, которое переписала очередные ист. максимумы.
Рост золота сейчас стимулирует и снижение ставки в Европе и перспективы снижения в США, и конечно, эскалация на СВО. Запад разрешает применять высокоточные ракеты, а Россия обозначает красные линии.
Интересно, что вчера с приближением ММВБ к уровню 2650п. объёмы торгов начали нарастать, что может указывать на психологический уровень, от которого будет очередной отскок.
И развернуть индекс сегодня может решение ЦБ РФ по ставке.
Мне кажется, что рынок чересчур пессимистичен и если ЦБ не поднимет ставку до 20% уже сегодня и при этом не скажут, что и в октябре поднимут ещё на 2% — все остальные решения будут считаться голубиными и это придаст сил индексу.
Возвращаясь к нефти стоит отметить отскок, который идёт вместе с нарастанием урагана "Франсин" . Ураган в мексиканском заливе вызвал остановку американских морских вышек по добыче нефти и газа, а также ряд перерабатывающих заводов на побережье. Это событие привело к резкому закрытию шортов у трейдеров и как следствие спровоцировало рост котировок нефти.
Хотя дальнейшие перспективы нефти выглядят весьма печальными, т.к. США наращивает добычу, а Китай наоборот сокращает потребление.
Это привело к тому, что Российские доходы от экспорта нефти и нефтепродуктов в августе оказались на уровне июля 2023 года — снижались как объемы поставок, так и цены.
На место российской нефти в мире пришли Гайана, Бразилия и еще ряде стран. В целом в 2024 году мировые поставки могут вырасти на 660 тыс. б/с, в следующем — на 2,1 млн б/с.
Из корпоративных событий отмечу решение суда Москвы взыскать с Яндекса 1,67 млрд руб налога на прибыль, который компания списала в счёт затрат на строительство новой штаб-квартиры «Яндекса» на Воробьевых горах.
⏳Ждём решения ЦБ по ставке и готовимся выкупать просадку.
Хорошего Вам дня и удачных сделок🤗
👍14❤2
Доброе пятницетринадцатое утро 👋
🗣 Ю ноу , что это за день 🗣 🗣
Да-да, день Х. И речь не про порно и не про Илона Маска, хотя как пойдёт.
Не смотря на то, что день закончили в минусах и РТС , и Индекс Мосбиржи, были бумаги , закрывшиеся в зеленой зоне, но их было меньшинство.
🏦 Сегодня гадать про ставку уже грешно, но вчера в последний день аналитики Сбера в "уходящий поезд" дали прогноз 20%.
Офигеть , конечно, до последнего сидеть с таргетом 18%, и в 17:30, сказать : кстати же инфляция, и кредитование, поэтому мы решили: будет 20%.
Выглядит как инсайд. Кто-то кому-то шепнул, и оказалось, что аналитики накосячили. Ну что делать, быстро исправляемся и завтра попадаем в цель 🎯
🔮 Консенсус всё равно пока 18% . Т Банк , кстати считает , что 19% )
Мне , кажется, и тут я повторяюсь, что не сама ставка будет важна, а комментарии.
20% , - скорее всего будет означать экстремум. Точка , выше которой ЦБ уже не пойдёт, и это тоже может быть хорошо.
Тогда мы будем просто ожидать снижения в счастливом 2025 году...
Лирика всё.
Криптоновости 😇
🗿 Системнозначимые банки ( а это весь крупняк ) должны дать доступ клиентам для работы с цифровыми активами к 1 июля 2025. Тут 2 момента: крипторублю быть , банки - держите расходы. Кто не особо разбирался ( как и я ) , - основная фишка крипто рубля - это nft, у него есть вся история, и понятно его происхождение и его путь. Это плюс того, что такие деньги не так просто будет украсть с вашего счёта, как деньги с текущих счетов.
🌎 SWIFT начала разработку инфраструктуры для операций с цифровыми активами. Мы постепенно идём к повсеместному введению криптоативов как средства платежей. Правда будет это не просто. Но , поскольку известно, что мир программных инноваций и в частности финансов у нас работает на порядок лучше, чем западный, у РФ есть неплохие шансы внедрить инновации раньше "недружественных партнёров" .
Хорошего всем дня.
В 13-30 решение по ставке
В 15-00 комментарии.
Да-да, день Х. И речь не про порно и не про Илона Маска, хотя как пойдёт.
Не смотря на то, что день закончили в минусах и РТС , и Индекс Мосбиржи, были бумаги , закрывшиеся в зеленой зоне, но их было меньшинство.
Офигеть , конечно, до последнего сидеть с таргетом 18%, и в 17:30, сказать : кстати же инфляция, и кредитование, поэтому мы решили: будет 20%.
Выглядит как инсайд. Кто-то кому-то шепнул, и оказалось, что аналитики накосячили. Ну что делать, быстро исправляемся и завтра попадаем в цель 🎯
Мне , кажется, и тут я повторяюсь, что не сама ставка будет важна, а комментарии.
20% , - скорее всего будет означать экстремум. Точка , выше которой ЦБ уже не пойдёт, и это тоже может быть хорошо.
Тогда мы будем просто ожидать снижения в счастливом 2025 году...
Лирика всё.
Криптоновости 😇
🌎 SWIFT начала разработку инфраструктуры для операций с цифровыми активами. Мы постепенно идём к повсеместному введению криптоативов как средства платежей. Правда будет это не просто. Но , поскольку известно, что мир программных инноваций и в частности финансов у нас работает на порядок лучше, чем западный, у РФ есть неплохие шансы внедрить инновации раньше "недружественных партнёров" .
Хорошего всем дня.
В 13-30 решение по ставке
В 15-00 комментарии.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍15
#финграмотность
Действительно , что лучше : - купить акции Сбера или положить в Сбер деньги на депозит?
Актуально особенно когда ставка по депозитам 20%.
Рассмотрим плюсы и минусы каждого инструмента.
Вклады:
🔸 Защищены государством ( до 1.4 млн ).
🔸 Проценты не облагаются НДФЛ ( до процентов 1 млн на самую большую ставку в год ).
🔸 Вклад может быть закрыт в любой момент с потерей процентов / иногда частичной / иногда без.
🔸 Проценты предопределены определенной ставкой на момент открытия вклада.
🔸 Стоимость первоначальных вложений не меняется.
🔸 Вклад ограничен по сроку, но может быть пролонгирован на новых условиях
Инвестиции:
🔸Нет защиты от банкротства компаний, бумагами которых ты владеешь
🔸Доход от роста актива при продаже облагается НДФЛ ( исключение - 3х летнее владение, ИИС определенного типа )
🔸Продажа возможна только в часы работы биржи. Продажа происходит по текущей рыночной цене, которая может быть ниже цены покупки.
🔸 Конечная доходность неизвестна: она может быть как выше ставки депозита, так и ниже, а может быть отрицательной.
🔸 Стоимость первоначальных вложений не защищена, более того, активы могут быть заморожены без возможности их продать.
🔸 Инвестиции в акции могут быть бессрочными
На первый взгляд , может показаться, что "инвестиции" в чистую проигрывают вкладам.
🤨Почему же тогда многие инвестируют?
➖ Исторически средняя доходность депозитов за последние 10 лет составляла 6,2%
➖ Доходность акций из индекса Мосбиржи за тот же срок 14,3%
И это не смотря на все те кризисы, которые произошли в стране за этот срок.
🧐Когда же инвестировать? Сейчас или "потом" ?
Даже профессионал не скажет вам точный идеальный момент для инвестиций.
Разумным будет регулярно инвестировать средства в выбранные бумаги.
На сегодняшний день Банк России установил высокую ключевую ставку ( и может ещё поднять её сегодня, или на ближайших заседаниях ) , стремясь ограничить кредитование и снизить инфляцию.
На этом фоне акции крупнейших российских компаний потеряли в капитализации 20% и более. Бизнес компаний не изменился, они не стали зарабатывать меньше, но другие инструменты ( вклады / облигации ) , - стали приносить больше.
Ставка ЦБ уже близка к максимальным значениям. ЦБ ожидает снижение ставки в следующе году на 4-6% с текущих уровней.
Это возможность , которой может быть интересно воспользоваться.
Вместо конкретного выбора бумаг инвестору без опыта, можно купить индексный фонд на широкий рынок , например Фонд Тинькофф iMOEX $TMOS , или любой подобный фонд.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍13🔥2
#ставка
Текущее инфляционное давление остается высоким. Годовая инфляция по итогам 2024 года, вероятно, превысит июльский прогнозный диапазон 6,5–7,0%. Рост внутреннего спроса все еще значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Требуется дополнительное ужесточение ДКП, для того чтобы возобновить процесс дезинфляции, снизить инфляционные ожидания и обеспечить возвращение инфляции к цели в 2025 году.
Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании.
По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
В августе текущий рост цен с поправкой на сезонность составил 7,6% в пересчете на год. Аналогичный показатель базовой инфляции находился на уровне 7,7% в пересчете на год. Эти значения ниже средних уровней II квартала 2024 года, но превышают средние значения за I квартал 2024 года. Годовая инфляция, по оценке на 9 сентября, составила 9,0% после 9,1% по итогам августа. Устойчивое инфляционное давление в целом остается высоким и пока не демонстрирует тенденцию к снижению.
Данные по ВВП за II квартал 2024 года и оперативные индикаторы в июле — августе указывают на то, что рост российской экономики несколько замедлился. Данное замедление, вероятно, в основном связано не с охлаждением внутреннего спроса, а с нарастанием ограничений на стороне предложения и снижением внешнего спроса. Об этом свидетельствует высокое текущее инфляционное давление. Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным.
Потребительская активность, несмотря на некоторое замедление, сохраняется высокой. Ее в первую очередь поддерживает рост доходов населения. Значительный инвестиционный спрос поддерживается как бюджетными стимулами, так и собственными средствами компаний, накопленными за последние годы. Хотя данные опросов свидетельствуют о некотором ухудшении текущих деловых настроений, ожидания компаний по будущему спросу по-прежнему высокие.
Рынок труда остается жестким. Безработица вновь обновила исторический минимум. Сохраняется значительный дефицит трудовых ресурсов, особенно в отраслях обрабатывающей промышленности. Хотя рост заработных плат замедлился в последние месяцы, он остается повышенным и продолжает опережать рост производительности труда.
Денежно-кредитные условия ужесточились, реагируя как на июльское повышение ключевой ставки, так и на значительный пересмотр вверх ее прогнозной траектории в базовом сценарии. Этот пересмотр отразился на ставках денежного рынка, а также на кратко- и среднесрочных доходностях ОФЗ. В то же время доходности долгосрочных ОФЗ уменьшились в результате снижения инфляционных ожиданий участников финансового рынка. Продолжают расти кредитные и депозитные ставки.
Высокие рыночные ставки поддерживают сберегательные настроения, но пока недостаточно сдерживают кредитование. Общий рост кредитования остается высоким, несмотря на замедление в розничном сегменте. Ипотечное кредитование замедлилось в результате отмены с 1 июля безадресной льготной ипотеки и роста рыночных ставок. В замедлении потребительского кредитования отражаются как эффекты проводимой денежно-кредитной политики, так и принятые ранее макропруденциальные меры. Вместе с тем темпы роста корпоративного кредитования пока остаются повышенными из-за значимого вклада менее чувствительных к рыночным ставкам операций. Принятое Банком России решение ускорит формирование денежно-кредитных условий, необходимых для роста сберегательной активности и возвращения кредитования к сбалансированному росту.
На среднесрочном горизонте баланс рисков для инфляции существенно смещен в сторону проинфляционных.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5🔥1
Итак, пока 🗣 ЦБ собирается с мыслями , чтобы высказать вам всё , что оно о Вас думает... Потому что это Вы виноваты в инфляции, не надо было тарить всё подряд и разгонять инфляцию...
Пока мы все ждём, и вы думаете, как бы правильнее припарковать вклады, предлагаю вам задачку:
Решение
1️⃣ Доход если вклад сегодня= N * 19% / 12 * 9 = N * 14,25%
2️⃣ Доход если через месяц = N *12% / 12 + ( N * 1.01 ) * 20% / 12 * 8 = N * 14,46%
Предпосылки задачи
🏦 Накопительный счёт Premium = 12%
🏦 Вклад от 100к на 7-9 месяцев = 19%
У задачи есть условность: решение по ставке, не через месяц, а через 1,5.
И её могут не поднять 😁
Пока мы все ждём, и вы думаете, как бы правильнее припарковать вклады, предлагаю вам задачку:
У вас есть сумма N, которую вы хотите закрыть на 9 месяцев, и вы в ожидании, что ставку поднимут на 1% через месяц думаете, что же делать: открыть вклад под 19% уже сегодня ( капитализации нет) , или пока закинуть на накопительный под 12%, а через месяц будет уже 20% и там вложиться по полной в долгую
Предпосылки задачи
У задачи есть условность: решение по ставке, не через месяц, а через 1,5.
И её могут не поднять 😁
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍12😁4
Инфляция
➖Июльский прогноз по инфляции в 6,5–7,0%, вероятно, будет превышен.
➖Инфляция будет замедляться, но набранной к настоящему моменту жесткости денежно-кредитной политики недостаточно для возвращения к цели в следующем году
Экономика
➖Жёсткий рынок труда.
➖Предложение товаров и услуг на внутреннем рынке ограничивали и проблемы с логистикой и трансграничными расчетами из-за санкций.
➖Рост потребительской и инвестиционной активности хоть и замедлился, но в целом остается высоким.
Денежно-кредитные условия
➖ Финансовый рынок отреагировал на июльский пересмотр траектории ключевой ставки.
➖Кредитный рынок отреагировал на предыдущее решение.
Внешние условия
➖ Рост мировой экономики замедляется,
➖ Текущее снижение цен на нефть связано как со структурой роста мировой экономики
Риски для базового прогноза
➖Исчерпание доступных производственных мощностей и рабочей силы.
➖Риски со стороны инфляционных ожиданий
➖Усиление геополитического давления.
Будущая траектория ключевой ставки
➖Требуется вернуть инфляцию к 4% в следующем году.
➖Готовы сохранять жёсткую ДКП
Поэтому Банк России будет делать все возможное для того, чтобы снизить инфляцию до 4% в следующем году.
Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 25 октября 2024 года.
Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России и среднесрочного прогноза — 13:30 по московскому времени.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍7😱6❤5
Несколько новостей связанных одной идеей.
Платёжные системы Visa и МА для нас сейчас далеки, однако интересно наблюдать за развитием систем, особенно в области блокчейн технологий.
💳Visa выпустила кредитную карту Visa Cash.
Суть такая: клиент привязывает криптокошелёк к кредитной карте, затем стейкает Ethereum, Solana, TON или Polkadot и на сумму стейкинга ему открывается кредитная линия.
Клиент пользуется кредиткой и получает кэшбек в размере 3%, а в это время получает доход от стейкинга.
При приближении расчётного периода нужно закрыть долг перед банком пополнив карту фиатными деньгами.
Т.о. любители криптовалюты могут значительно сократить свой оборот фиатных денег и не держать на депозитах $ и Евро.
Кстати, о таком рациональном поведении недавно вновь высказался Роберт Кийосаки.
Популярный инфоцыганин ждёт краха долгового рынка США, т.к. долг США превысил 35 трлн $, и поэтому Роберт убеждён, что только золото, серебро и ВТС могут спасти накопления от экономических проблем.
С Робертом согласны в MicroStrategy. Компания весь август и сентябрь активно выкупали просадку в ВТС и за 1,5 месяца купили 18 300 ВТС на сумму 1,11 млрд$, т.о. на балансе $MSTR накопилось 244 800 ВТС.
В 2020 году $MSTR приняли новую стратегию распределения капитала через ВТС, с целью хеджирования от инфляции.
Средняя цена купленных ВТС в $MSTR 38,5 k$
Как вы считаете - ВТС спасёт от краха доллара? или это всё звенья одного большого пузыря и от краха доллара спасёт только физическое золото?
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍11
☕️С Понедельником, Друзья!
Ставку поднял до 19% что дальше?
19% это по сути ответ и тем кто ждал сохранения ставки на 18% и тем кто ждал роста до 20%.
Первым сказали: пока не победим инфляцию - жёсткая ДКП сохранится.
Вторым - победа над инфляцией в стране где идут боевые действия - идеалистическая задача, поэтому ЦБ не будет жестить со ставкой, но обозначит свою неумолимую позицию.
Ещё на ВЭФ президент дал понять, что ЦБ нужно работать не со ставкой, а с МинФином на поле боя с инфляцией, т.к. именно вливания Минфина являются причиной не снижающейся инфляции... (если закрыть глаза на внешнюю природу инфляции, связанную с международными санкциями).
На ставке в 19% рынок выдохнул, что не 20% и вопрос о 20% отложен до октября.
Лучше остальных себя чувствуют компании с большими запасами кэша на балансе, например $SNGS. Такие компании только по своей денежной позиции зарабатывают пропорционально операционной деятельности.
Интересно, что в пятницу объём торгов был в два раза выше четверга, что говорит о том, что инвесторы сидели в засаде ожидая решения ЦБ. И когда ЦБ снял преграду - принялись выкупать просадку, а им на помощь пришли шортсквизы с горящими 🍑медведей.
🛢Позитива российским экспортёрам на той неделе добавила первая неделя роста в нефти, но, вероятно, на этом праздник закончится, т.к. в субботу вышли очень слабые макроданные из Китая, которые показывают, что объёмы инвестиций снижаются, объёмы промышленного производства также падают, вместе с ними растёт безработица и снижаются розничные продажи.
Весь позитив в нефти будет нивелирован слабостью китайской экономики.
💱Высокая ставка по вкладам удерживает рубль от падения, хотя снижение валютных притоков в страну должны создавать дефицит валюты, но образ стабильной экономики и "уникальной возможности" положить деньги на вклад под 20% снимают нагрузку на обменники.😉
🇺🇸На Д. Трамп совершено второе покушение за предвыборную гонку!
В воскресенье Д. Трамп играл в гольф и в это время в забор голь-клуба Райан Уэсли Раут просунул ружьё и пытался прицелиться в Трампа. Секретная служба открыла огонь на опережение и тем самым спасли жизнь кандидата в президенты США. Преступник сбежал, но позже был задержан.
📆События на ММВБ сегодня:
☎️ Ростелеком проведёт ВОСА по дивидендам за 2023 год в размере 6,06 руб/акция
🔌ТГК-14 последний день торгуется с дивидендами 0,000456185457964 руб
Хорошего вам дня и удачных сделок🤗
Ставку поднял до 19% что дальше?
19% это по сути ответ и тем кто ждал сохранения ставки на 18% и тем кто ждал роста до 20%.
Первым сказали: пока не победим инфляцию - жёсткая ДКП сохранится.
Вторым - победа над инфляцией в стране где идут боевые действия - идеалистическая задача, поэтому ЦБ не будет жестить со ставкой, но обозначит свою неумолимую позицию.
Ещё на ВЭФ президент дал понять, что ЦБ нужно работать не со ставкой, а с МинФином на поле боя с инфляцией, т.к. именно вливания Минфина являются причиной не снижающейся инфляции... (если закрыть глаза на внешнюю природу инфляции, связанную с международными санкциями).
На ставке в 19% рынок выдохнул, что не 20% и вопрос о 20% отложен до октября.
Лучше остальных себя чувствуют компании с большими запасами кэша на балансе, например $SNGS. Такие компании только по своей денежной позиции зарабатывают пропорционально операционной деятельности.
Интересно, что в пятницу объём торгов был в два раза выше четверга, что говорит о том, что инвесторы сидели в засаде ожидая решения ЦБ. И когда ЦБ снял преграду - принялись выкупать просадку, а им на помощь пришли шортсквизы с горящими 🍑медведей.
🛢Позитива российским экспортёрам на той неделе добавила первая неделя роста в нефти, но, вероятно, на этом праздник закончится, т.к. в субботу вышли очень слабые макроданные из Китая, которые показывают, что объёмы инвестиций снижаются, объёмы промышленного производства также падают, вместе с ними растёт безработица и снижаются розничные продажи.
Весь позитив в нефти будет нивелирован слабостью китайской экономики.
💱Высокая ставка по вкладам удерживает рубль от падения, хотя снижение валютных притоков в страну должны создавать дефицит валюты, но образ стабильной экономики и "уникальной возможности" положить деньги на вклад под 20% снимают нагрузку на обменники.
🇺🇸На Д. Трамп совершено второе покушение за предвыборную гонку!
В воскресенье Д. Трамп играл в гольф и в это время в забор голь-клуба Райан Уэсли Раут просунул ружьё и пытался прицелиться в Трампа. Секретная служба открыла огонь на опережение и тем самым спасли жизнь кандидата в президенты США. Преступник сбежал, но позже был задержан.
📆События на ММВБ сегодня:
☎️ Ростелеком проведёт ВОСА по дивидендам за 2023 год в размере 6,06 руб/акция
🔌ТГК-14 последний день торгуется с дивидендами 0,000456185457964 руб
Хорошего вам дня и удачных сделок🤗
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍16
Ураганы в Мексиканском заливе вызывают трудности с отправкой нефти и газа из США в Европу и на помощь Европе приходит Россия.
В августе страны Европы приобрели у России 6,7 млн бр нефти на 489,7 млн € (+34% м/м)
🇨🇿Чехия закупила нефти на 158 млн € (рост в 4,7 раз м/м) и август стал рекордным месяцем по закупкам нефти за 4 месяца
🇭🇺Венгрия купила на 251,6 млн € (+30% м/м). Последний раз Венгрия больше закупала в декабре прошлого года.
🇳🇱 Нидерланды купили нефти на 47,4 млн € (+4% м/м)
Россия всегда подставит крепкое нефтяное плечо💪
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍12😁8
☕️С Добрым утром, Друзья!
Газ, нефть и доллар растут - ММВБ в таких условиях обречён на рост.
Что мы и наблюдаем на рынке.
Также важным фактором выступает то, что при высокой ставке и перспективах дефляции акции крупных компаний выступают одними из самых надёжных защитных активов.
Драйвером для нефти выступает заседание ФРС в среду. Сомнений нет, что ФРС снизит ставку, вопрос в том, какой будет шаг снижения. Если ставку снизят на 0,5%, то это будет сильный бычий сигнал для нефти.
Опасаясь такого решения крупные трейдеры закрывают шорты перед средой, что и приводит к росту Brent и WTI.
Также позитивно для нефти - плохая погода и шторм в Европе, который вызывает закрытие крупных нефтеперерабатывающих заводов, что приводит к сокращению объёмов переработки сырой нефти.
Зато непогода в Европе и в Мексиканском заливе позитивно сказывается на стремлении европейцев покупать российскую нефть и газ.
Уже в августе страны Европы приобрели у России 6,7 млн бр нефти на 489,7 млн € (+34% м/м)
🇨🇿Чехия стала лидером по наращиванию закупок и купила нефти на 158 млн € (рост в 4,7 раз м/м).
Понятно, что это временные явления и Европа перехватывает сложившийся дефицит у России, но в целом это позитивно для отечественных экспортёров, т.к. показывает на сохранение договороспособности ЕС.
Из интересного отмечу желание правительства и ЦБ выполнить установленный KPI со стороны Президента России - в виде роста капитализации ММВБ.
ЦБ придумали субсидировать компании для выхода на биржу. В ЦБ считают, что привлечение акционерного капитала поможет снизить кол-во выданных кредитов для бизнеса, т.к. IPO это по сути альтернатива кредита для некоторых эмитентов.
Вот кто может выйти на IPO уже в ближайшее время:
🔸ЭТМ - Дистрибутор инженерных систем. Планирует IPO до конца 2024 года. Компания рассчитывает привлечь не менее 10 млрд руб.
🔸Инвойскафе - Инвестиционная платформа. Собирается в 2024 году выпустить облигации на сумму 100 млн руб. и провести IPO в 2025 году. В ходе сделки компания хочет привлечь от 900 млн до 1,5 млрд руб.
🔸Sokolov - технически уже готова к IPO и ждут подходящей рыночной конъюнктуры. Предполагаемая сумма размещения — около 15 млрд руб. IPO может пройти в течение III квартала.
🔸Ламбумиз - производитель тетрапаков. IPO может пройти до конца года или в начале 2025
Радует, что всё больше реальных производств идёт на IPO и, Вероятно, они и оценивать себя будут по более справедливой цене, а не "Хочу успех как у Astra" 😁
Всё самое интересное нас ждёт впереди 😁
Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗
Газ, нефть и доллар растут - ММВБ в таких условиях обречён на рост.
Что мы и наблюдаем на рынке.
Также важным фактором выступает то, что при высокой ставке и перспективах дефляции акции крупных компаний выступают одними из самых надёжных защитных активов.
Драйвером для нефти выступает заседание ФРС в среду. Сомнений нет, что ФРС снизит ставку, вопрос в том, какой будет шаг снижения. Если ставку снизят на 0,5%, то это будет сильный бычий сигнал для нефти.
Опасаясь такого решения крупные трейдеры закрывают шорты перед средой, что и приводит к росту Brent и WTI.
Также позитивно для нефти - плохая погода и шторм в Европе, который вызывает закрытие крупных нефтеперерабатывающих заводов, что приводит к сокращению объёмов переработки сырой нефти.
Зато непогода в Европе и в Мексиканском заливе позитивно сказывается на стремлении европейцев покупать российскую нефть и газ.
Уже в августе страны Европы приобрели у России 6,7 млн бр нефти на 489,7 млн € (+34% м/м)
🇨🇿Чехия стала лидером по наращиванию закупок и купила нефти на 158 млн € (рост в 4,7 раз м/м).
Понятно, что это временные явления и Европа перехватывает сложившийся дефицит у России, но в целом это позитивно для отечественных экспортёров, т.к. показывает на сохранение договороспособности ЕС.
Из интересного отмечу желание правительства и ЦБ выполнить установленный KPI со стороны Президента России - в виде роста капитализации ММВБ.
ЦБ придумали субсидировать компании для выхода на биржу. В ЦБ считают, что привлечение акционерного капитала поможет снизить кол-во выданных кредитов для бизнеса, т.к. IPO это по сути альтернатива кредита для некоторых эмитентов.
Вот кто может выйти на IPO уже в ближайшее время:
🔸ЭТМ - Дистрибутор инженерных систем. Планирует IPO до конца 2024 года. Компания рассчитывает привлечь не менее 10 млрд руб.
🔸Инвойскафе - Инвестиционная платформа. Собирается в 2024 году выпустить облигации на сумму 100 млн руб. и провести IPO в 2025 году. В ходе сделки компания хочет привлечь от 900 млн до 1,5 млрд руб.
🔸Sokolov - технически уже готова к IPO и ждут подходящей рыночной конъюнктуры. Предполагаемая сумма размещения — около 15 млрд руб. IPO может пройти в течение III квартала.
🔸Ламбумиз - производитель тетрапаков. IPO может пройти до конца года или в начале 2025
Радует, что всё больше реальных производств идёт на IPO и, Вероятно, они и оценивать себя будут по более справедливой цене, а не "Хочу успех как у Astra" 😁
Всё самое интересное нас ждёт впереди 😁
Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗
👍21🔥3😁2
Доброго всем утра 👋
Настроения резко перевернулись, со второй половины пятницы рынок растёт довольно активно и широким фронтом.
➖Поводом можно считать рост цен на нефть 73+, хотя это далеко не предел мечтаний нефтяников.
Ослабление рубля вчера также поддержало рынок, поскольку А на Б, даёт рост рулевой выручки компаний экспортной направленности.
➖А вот, что является причиной роста, сказать сложно. Аналитики говорят : "конец близок". Но не про конец света, а про конец роста ставок. И судя по всему мы идём на 20% к следующему заседанию, а дальше "плато" пока не придёт время ставку снижать.
➖ Такой план, как я понимаю в головах у большинства. Про кризисные планы я писал ранее.
❇️ Кредиты
Объем выданных в России в августе потребительских кредитов сократился на 9,2% по сравнению с июлем и составил 544,4 млрд руб. Отличная динамика, как раз то, что ждёт ЦБ от рынка кредитования. Осталось дождаться устойчивого сокращения кредитования.
👀 Взгляд на рынок глазами аналитиков
➖ Аналитики Сбера ждут Индекс Мосбиржи на конец года 2850 пунктов, на конец 2025 - 3400.
➖ В тоже время БКС внезапно занял гораздо более восходящую модель роста и ждёт 3000 к концу осени.
🏦 Сбер выделяет:
➖Компании которые выигрывают от высокой ставки: Интер Рао, банк Санкт-Петербург
➖ В секторе технологий Яндекс и Озон
➖ Дивидендные бумаги : Лукойл, Татнефть, Транснефть ( тут я с ними полностью согласен )
➖ А также Аэрофлот и ТКС, Мать и дитя, Соллерс
💵 🗿 💶 💴 С курсами сейчас не просто.
В первую очередь это связано с проблемами с трансграничными переводами.
Об этом так или иначе все пишут, но никто официально не говорит.
Импортёры и помогающие им компании пошли по пути непрямого импорта через страны СНГ, Китай, ОАЭ , - любыми возможными путями, и естественно привлекли внимание контролёров из США и ЕС.
Резко выросшие потоки в эти страны сложно объяснить, поэтому теперь все бояться осуществлять такой вот "сервис".
В РФ осталось мало не подсанкционных банков. Те что есть не очень-то хотят работать с баксами и евро. А может и не могут.
Поэтому спрос на эти валюты в стране вообще не понятно кем поддерживается. Остаётся юань, дирхамы и дальше всякая экзотика.
Поэтому прогнозирование курса, дело не благодарное. Однако:
Сбер ждет продажи экспортерами валюты во второй половине сентября и укрепления рубля, но на конец года ждёт доллар по 95. Драйвер роста бакса : сокращение экспорта, на фоне падения цен на нефть, санкции. С другой стороны в помощь рублю высокая ставка.
Ну а пока, хорошего всем дня 😇
Настроения резко перевернулись, со второй половины пятницы рынок растёт довольно активно и широким фронтом.
➖Поводом можно считать рост цен на нефть 73+, хотя это далеко не предел мечтаний нефтяников.
Ослабление рубля вчера также поддержало рынок, поскольку А на Б, даёт рост рулевой выручки компаний экспортной направленности.
➖А вот, что является причиной роста, сказать сложно. Аналитики говорят : "конец близок". Но не про конец света, а про конец роста ставок. И судя по всему мы идём на 20% к следующему заседанию, а дальше "плато" пока не придёт время ставку снижать.
➖ Такой план, как я понимаю в головах у большинства. Про кризисные планы я писал ранее.
Объем выданных в России в августе потребительских кредитов сократился на 9,2% по сравнению с июлем и составил 544,4 млрд руб. Отличная динамика, как раз то, что ждёт ЦБ от рынка кредитования. Осталось дождаться устойчивого сокращения кредитования.
👀 Взгляд на рынок глазами аналитиков
➖ Аналитики Сбера ждут Индекс Мосбиржи на конец года 2850 пунктов, на конец 2025 - 3400.
➖ В тоже время БКС внезапно занял гораздо более восходящую модель роста и ждёт 3000 к концу осени.
➖Компании которые выигрывают от высокой ставки: Интер Рао, банк Санкт-Петербург
➖ В секторе технологий Яндекс и Озон
➖ Дивидендные бумаги : Лукойл, Татнефть, Транснефть ( тут я с ними полностью согласен )
➖ А также Аэрофлот и ТКС, Мать и дитя, Соллерс
В первую очередь это связано с проблемами с трансграничными переводами.
Об этом так или иначе все пишут, но никто официально не говорит.
Импортёры и помогающие им компании пошли по пути непрямого импорта через страны СНГ, Китай, ОАЭ , - любыми возможными путями, и естественно привлекли внимание контролёров из США и ЕС.
Резко выросшие потоки в эти страны сложно объяснить, поэтому теперь все бояться осуществлять такой вот "сервис".
В РФ осталось мало не подсанкционных банков. Те что есть не очень-то хотят работать с баксами и евро. А может и не могут.
Поэтому спрос на эти валюты в стране вообще не понятно кем поддерживается. Остаётся юань, дирхамы и дальше всякая экзотика.
Поэтому прогнозирование курса, дело не благодарное. Однако:
Сбер ждет продажи экспортерами валюты во второй половине сентября и укрепления рубля, но на конец года ждёт доллар по 95. Драйвер роста бакса : сокращение экспорта, на фоне падения цен на нефть, санкции. С другой стороны в помощь рублю высокая ставка.
Ну а пока, хорошего всем дня 😇
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍15🔥1
Новые IPO. Кому это выгодно и зачем это компаниям?
Государство активно выталкивает новые компании на IPO, например Минфин ожидает, что около 30 госкомпаний выйдут на IPO до 2030 года.
А общая капитализация новых эмитентов будет около 1 трлн руб.
Уже сейчас на биржу собирается несколько компаний, которые мы обсуждали утром, но среди них нет Росатома, Ростеха и других представителей крупнейших гос. компаний.
Зачем частным компаниям IPO:
✅🔻привлечь денег для развития (это может быть как позитивное начало так и последний шанс)
✅повысить свой кредитный и "социальный" рейтинг
✅дополнить систему мотивации сотрудников с помощью акций
🔻способ вывести деньги из компании
Зачем гос компании идут на IPO:
☑️повысить свой кредитный рейтинг (спорно, т.к. в большинстве своём они и так получают субсдированные кредиты)
☑️"стать частной" — сомнительно, что через IPO государство проведёт приватизацию, скорее всего Госкорпорации выделят 1-5% в free float и не станут более открытыми, просто выполнять поставленную задачу
Зачем выводить много компаний на IPO и повышать капитализацию фондового рынка для государства:
➡️Снизить давление на кредитные организации, т.к. через IPO компании смогут привлечь деньги, не прибегая к кредитам (кредиты разгоняют инфляцию)
➡️Заморозить деньги частных лиц и вывести их из экономики на длительное время (также снизить инфляцию)
➡️Повысить налоговую прозрачность компаний через более тщательные аудиты акционерных обществ
➡️Выполнить указ Президента.
Зачем розничным инвесторам участвовать в IPO и покупать акции новых эмитентов:
✅Диверсификация портфеля новыми секторами экономики
✅Попытка поймать удачу и через IPO купить хорошую компанию по отличной цене
Т.о. лично для меня бОльший интерес представляют IPO частных компаний которые выходят на IPO для повышения мотивации сотрудников и привлечения средств для развития бизнеса (если дорожная карта понятная).
Буду с нетерпением ждать новых IPO частных компаний. 💼
Государство активно выталкивает новые компании на IPO, например Минфин ожидает, что около 30 госкомпаний выйдут на IPO до 2030 года.
А общая капитализация новых эмитентов будет около 1 трлн руб.
Уже сейчас на биржу собирается несколько компаний, которые мы обсуждали утром, но среди них нет Росатома, Ростеха и других представителей крупнейших гос. компаний.
Зачем частным компаниям IPO:
✅🔻привлечь денег для развития (это может быть как позитивное начало так и последний шанс)
✅повысить свой кредитный и "социальный" рейтинг
✅дополнить систему мотивации сотрудников с помощью акций
🔻способ вывести деньги из компании
Зачем гос компании идут на IPO:
☑️повысить свой кредитный рейтинг (спорно, т.к. в большинстве своём они и так получают субсдированные кредиты)
☑️"стать частной" — сомнительно, что через IPO государство проведёт приватизацию, скорее всего Госкорпорации выделят 1-5% в free float и не станут более открытыми, просто выполнять поставленную задачу
Зачем выводить много компаний на IPO и повышать капитализацию фондового рынка для государства:
➡️Снизить давление на кредитные организации, т.к. через IPO компании смогут привлечь деньги, не прибегая к кредитам (кредиты разгоняют инфляцию)
➡️Заморозить деньги частных лиц и вывести их из экономики на длительное время (также снизить инфляцию)
➡️Повысить налоговую прозрачность компаний через более тщательные аудиты акционерных обществ
➡️Выполнить указ Президента.
Зачем розничным инвесторам участвовать в IPO и покупать акции новых эмитентов:
✅Диверсификация портфеля новыми секторами экономики
✅Попытка поймать удачу и через IPO купить хорошую компанию по отличной цене
Т.о. лично для меня бОльший интерес представляют IPO частных компаний которые выходят на IPO для повышения мотивации сотрудников и привлечения средств для развития бизнеса (если дорожная карта понятная).
Буду с нетерпением ждать новых IPO частных компаний. 💼
👍15
Нефть растёт, рубль слабнет, индекс ММВБ приближается к уровню 2800, который ранее был поддержкой, но сейчас выступает сопротивлением и, вероятно, с первого захода взять его будет не просто.
Мощнейшее движение из крупных компаний наблюдалось в Магните. Понятно, что это ретейлер и они выигрывают от высокой инфляции, но тем не менее реакция выглядит чрезмерной или акции тарят инсайдеры в пользу этой теории выступают повышенные торговые объёмы с открытия рынка во вторник, несвойственные эмитенту.
Позитивная динамика наблюдается в золотодобывающих компаниях, которые наконец стали реагировать на исторические максимумы в золоте.
🛢Для нефти привезли новые драйверы в виде эскалации на Ближнем Востоке.
Активные члены Хезболлы получили новые пейдержеры (да-да, устройство из 90х), которые массово взорвались в среду в карманах у активистов по всей Ливии и даже в Сирии.
Интересно, что на "безопасные" пейдежеры Хезболла перешла в 1996 году, когда в мобильный телефон главного сапёра ХАМАС Яхьи Айяша - Израиль заложил бомбу🤯.
«Хезболла» обвинила в произошедшем Израиль.
На этом фоне нефть может ещё ограниченно подрасти.
В продолжении экспортной темы стоит отметить аппетиты Японии к российской пшенице.
🇯🇵Япония в августе увеличила импорт зерновых из РФ в 145 раз г/г
Вместе с зерновыми Япония увеличился импорт рыбы и рыбной продукции из России – на 4,5% г/г.
В Японию корабли идут с пшеницей, а обратно с автомобилями.
За август импорт легковых автомобилей из Японии вырос на 25,6% г/г . Импорт мотоциклов вырос на 65,8% г/г. Импорт комплектующих для автомобилей и мотоциклов в РФ вырос на 19,8% г/г.
Не все Россияне смогут позволить себе новые японские автомобили, но Минэк успокаивает сердобольных россиян и заверяют, что уже к 2027 году среднемесячная номинальная зарплата вырастет до 119 296 руб. (+35% к текущей средней) 🎉.
Начинаете присматривать себе новую Камри для покупки в 2027ом?
Хорошего вам дня и не пользуйтесь пейджерами
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍16
Компания официально анонсировал IPO на Мосбирже
Подробнее о компании писали тут
Отдельно отметим, что разработчик ПО планирует провести листинг и начать торги уже в сентябре!
Arenadata планирует предложить инвесторам около 15% своих акций!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥9👍2
Новый кредитный рейтинг у МГКЛ 📈
ℹ️Кредитный рейтинг отображает способность эмитента выполнять свои финансовые обязательства.
Чем выше рейтинг тем надёжнее эмитент, а значит банки могут с бОльшей уверенностью выдавать кредиты и закладывать меньшие риски дефолта.
В России действует 4 агентства, аккредитованных ЦБ РФ:
🔸АКРА
🔸Эксперт РА
🔸Национальное рейтинговое агентство (НРА)
🔸Национальные кредитные рейтинги (НКР)
🔥Сегодня «Эксперт РА» повысила кредитный рейтинг ПАО «МГКЛ» до уровня ruBB, прогноз по рейтингу стабильный.
Интересно что МГКЛ получил свой первый кредитный рейтинг в 2020 году на уровне ruB+ и с тех пор стабильно его повышают, а в 2023 году рейтинг был повышен через одну ступень до ruBB-
Новый рейтинг отражает отражает улучшение капитальной позиции при усилении способности к генерации капитала и рост прибыльности на фоне поступательного развития бизнеса.
Агентство отметило позитивные тренды в МГКЛ:
📌Рост портфеля займов
📌Перспективы активных M&A сделки, которые приведут к увеличению доли рынка с 11% до 15% в 2024 году
🔥Проведённое IPO позитивно отразилось на решении агентства о повышении рейтинга
Стабильный прогноз предполагает высокую вероятность сохранения кредитного рейтинга на текущем уровне на горизонте одного года.
Ранее я 🦅 уже отмечал, что потенциал роста МГКЛ ещё не раскрыт, а новые ист. максимумы золота не отражены в цене акций MGKL , поэтому свою позицию в эмитенте удерживаю и постепенно наращиваю.
ℹ️Кредитный рейтинг отображает способность эмитента выполнять свои финансовые обязательства.
Чем выше рейтинг тем надёжнее эмитент, а значит банки могут с бОльшей уверенностью выдавать кредиты и закладывать меньшие риски дефолта.
В России действует 4 агентства, аккредитованных ЦБ РФ:
🔸АКРА
🔸Эксперт РА
🔸Национальное рейтинговое агентство (НРА)
🔸Национальные кредитные рейтинги (НКР)
🔥Сегодня «Эксперт РА» повысила кредитный рейтинг ПАО «МГКЛ» до уровня ruBB, прогноз по рейтингу стабильный.
Интересно что МГКЛ получил свой первый кредитный рейтинг в 2020 году на уровне ruB+ и с тех пор стабильно его повышают, а в 2023 году рейтинг был повышен через одну ступень до ruBB-
Новый рейтинг отражает отражает улучшение капитальной позиции при усилении способности к генерации капитала и рост прибыльности на фоне поступательного развития бизнеса.
Агентство отметило позитивные тренды в МГКЛ:
📌Рост портфеля займов
📌Перспективы активных M&A сделки, которые приведут к увеличению доли рынка с 11% до 15% в 2024 году
🔥Проведённое IPO позитивно отразилось на решении агентства о повышении рейтинга
Стабильный прогноз предполагает высокую вероятность сохранения кредитного рейтинга на текущем уровне на горизонте одного года.
Ранее я 🦅 уже отмечал, что потенциал роста МГКЛ ещё не раскрыт, а новые ист. максимумы золота не отражены в цене акций MGKL , поэтому свою позицию в эмитенте удерживаю и постепенно наращиваю.
👍11🔥1
Звучит как кино или книга
Компания разместила 76 002 000 дополнительных акций и их общее число достигло 400 млн шт+.
Цена размещения установлена на уровне цены закрытия основной торговой сессии 12 сентября 2024 года — то есть 142,3 рубля.
Почему доп размещение последнее?
Потому что последнее пока. То есть компания не говорит, что не будет больше размывать капитал. Но! Технически она ограничена - достигнут максимум по Уставному капиталу.
Для изменения потребуется ВОСА, затем определенные действия, процесс это не быстрый и мы о нём узнаем заранее.
Что говорит компания?
CEO компании говорил о том, что компания сейчас не планирует новые привлечения капитала. Привлеченные средства компания не направит на погашение долга, а потратит на новые приобретения.
Почему это важно?
Компания Softline интересная фишка на нашем рынке. Софтлайн присоединяет к себе разные бизнесы, рассчитывая их эффективно развивать под единой "крышей" большой компании.
У компании большие планы по финансовым результатам на этот год, после чего можно ждать роста на 2025 год.
Почему акции не растут?
Общее падение рынка акций , плюс последовательная череда SPO не вызывают большого интереса у инвесторов.
Падение рынка акций на данный момент приостановилось.
По заявлениям менеджмента новые доп размещения на стопе.
Что ждут аналитики?
Целевая цена 196 рублей, потенциал роста около +40%. Лучшие оценки 210 рублей, худшие 173.
Мнение
Доп выпуски акций в Софтлайне происходят не от плохой жизни, а от хорошей.
Компания стремится успеть купить компании, которые займут значительные ниши на рынке, получив мультипликативный эффект в перспективе.
Позитивно сморю на долгосрочные перспективы компании и акций.
Негативные моменты ушли, осталось дождаться хороших данных за 3 квартал, и внушить энтузиазм инвесторам.
Большой обзор был тут.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍12
Прежде чем инфляция начинала снижаться, она обгоняла ключевую ставку
Справка:
Инфляция - 9,05%
Ставка - 19%
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍11😱4
И всё бы ничего, если бы не ... 37% вниз
https://t.me/finanswer1/7966
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍8🤯7