С праздником, друзья 💐

Зачем нужен учёт в инвестициях?
Практическое польза от учёта.

У тех кто давно в инвестициях часто больше одного брокерского счёта: ИИС, брокерский счёт, плюс крипто счёт, а ещё и счета у разных брокеров. Например я сейчас управляю больше чем двумя десятками б.с. и на всё это не хватит ни какого внимания. Поэтому я стараюсь максимально упростить себе задачу и веду все счета в отдельных гугл таблицах.

А все семейные счета сведены в одну таблицу, где укрупнённо отмечено сколько на каком счёте средств.
Такой подход позволяет всегда контролировать динамику роста вложений.

Использование таблиц позволяет сформировать удобный контроль за инвестициями и даёт понимание как растут портфели, какие активы являются ведущими, а какие, напротив, тормозят рост. Если какие то активы тормозят рост, то инвестиционная стратегия по ним меняется.

Таблицы позволяют контролировать не только динамику акций, но позволяют учитывать инвестиции в разные виды активов: фьючерсы, облигации, золото, опционы и пр.
Доходности разные, скорость обращения также отличается, поэтому сказать, что было наиболее эффективным в текущем году становится крайне не просто.

Ещё одна причина, это то из-за чего я начал писать этот пост.
Регулярный учёт инвестиций вырабатывает дисциплину.

Дисциплина — одно из самых важнейших качеств инвестора. Только холодный расчет и выверенные шаги позволяют умело балансировать между активами, позволяя портфелю стабильно расти.

Поэтому пускать свои инвестиции на самотек — не самое лучшее решение, особенно если учесть тот факт, что ситуация на рынке меняется постоянно и ни один, даже самый “железобетонный” актив не застрахован от потерь.

В челлендже #Pocket_money мы с коллегами занимаемся регулярными инвестициями уже на протяжении более 2,5 лет. Каждую неделю пополняя свои портфели на 500 руб.
Общее кол-во пополнений с начала проекта 52 000 руб.

Последний месяц я не знал, что ещё написать о своём портфеле и что покупать. В отчаянии купил на накопившийся кэш LQDT в ожидании идей, но стоило заглянуть в таблицу - сразу стало понятно, что пришло время покупать ОФЗ.

Текущее состояние: 73 180 руб. (+30,13% в руб.)

💼Доли в портфеле #Pocket_money_Falcon :
Reit: факт 16,51% (цель 20%);
ОФЗ: факт 11,48% (цель 15%);
Короткие облигации: факт 15,8% (цель 15%);
ЕТФ на S&P500: факт 12,3% (заблокировано в TSPX, цель 30%)
ЕТФ на EM: факт 5,5% (цель 5%);
Отдельные акции: факт 22,24% (цель 15%);
Золото: факт 8% (цель 17%).
КЭШ 5%

По таблице видно, что сейчас нужно покупать REIT, золото и ОФЗ.
🔸REIT представлены БПИФ Парус, а они сейчас дают доходность в 11.4%, кроме низкой доходности их рост ограничен постоянным выпуском паев для погашения кредитов банку, из плюсов отмечу стабильную ежемесячную выплату дивидендов
🔸Золото уже выросло на 18% с начала года и новый виток роста конечно будет, но скорее всего не раньше чем через несколько месяцев
🔸ОФЗ. Я покупаю два типа ОФЗ: ОФЗ-ПК и длинные ОФЗ.
➖ОФЗ-ПК 29010 сейчас дают доходность в 13,2%
➖Длиная ОФЗ 26230 даёт близкую доходность 13,7%

По текущей доходности ОФЗ выглядит как более привлекательная инвестиция чем REIT или золото.

Вот так учёт в инвестициях помогает принимать инвестиционные решения.

Путин предложил Андрея Белоусова на пост министра обороны

вот это поворот...

☕️С Понедельником, Друзья!

Поздно вечером в воскресенье стало известно, что г-н А. Белоусов покидает экономический блок правительства и становится новым министром обороны 🥂.
Этот человек выпил не мало крови у инвесторов и запомнился всем нам своим отношением к металлургам и вообще всему производственному блоку. Ещё в 2007 году г-н Белоусов написал, что целью экономики России является развитие энергетического блока, а производство и с/х остаются на второстепенных ролях, т.о. постоянная гонка за собственным производством и пресловутым импортозамещением всегда проигрывала альтернативе по строительству новой трубы.
Хорошо, что он ушёл из экономического блока, плохо, что его назначили министром обороны со словами о том, что сейчас 6,7% ВВП идёт на оборонку и нужно эффективно размещать оборонные заказы. Это значит, что влияние Белоусова на металлургов и машиностроителей не снизится, а даже увеличится через ГОЗ.
Может Фосагро и Русагро вздохнут с облегчением 😉

В остальном правительство не сильно изменилось. Другие ключевые назначения должны пройти в ближайшее время, но вероятно всё останется стабильно.

Перестановки в правительстве не должны оказать влияния на ММВБ прямо сегодня, но зато негативом станет снижение цен на нефть WTI и Brent, которые снижаются из-за растущего предложения и снижения напряжения на ближнем востоке. Волатильности в нефти добавят во вторник ОПЕК+ со своим прогнозом о потреблении нефти на год, а позже на этой неделе свой прогноз представит МЭА.

Что касается рубля, то его укрепление может ещё некоторое время продолжится на начале дивидендного сезона и росте продаж валюты ЦБ и сокращением возможности импортных сделок, но это укрепление не будет длительным и существенным.

Другой забытой валютой выступает золото, которое топчется у ист. максимумов, а его всё равно активно покупают. По разным данным основные покупатели это Индия и Китай. Россия сама производит и складирует у себя. Т.е. 3 страны БРИКС активно наращивают золотые резервы.
И по мнения Р. Кийосаки страны БРИКС готовятся к выпуску единой цифровой валюты обеспеченной золотом, и это приведёт к краху доллара уже скоро....

Как вы думаете: реальный сценарий рисует Кийосаки?

Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

☕️ С Добрым утром, Друзья!

Российский рынок в понедельник упал и отжался привыкая к военной дисциплине.
Дисциплина не позволяет индексу падать, а для роста нужна свежие резервы или позитивные движения в нефти или газе, а этих новостей нет.

В нефти даже присутствует новый негатив в лице Ирака, министр энергетики страны заявил, что страна уже достаточно снизила добычу нефти и не согласится на дальнейшее сокращение. Однако позже чиновник пошёл на попятную и признал, что Ирак является частью ОПЕК+ и примет любое решение организации, но верить ему особо не стоит, т.к. Ирак и Казахстан ранее уже неоднократно были замечены в несоблюдении квот ОПЕК+.
Поэтому эти друзья могут в тихую продавать повышенные объёмы нефти оказывая давление на котировки.

Другой помощник ММВБ - рубль, также не оказывал поддержки и укреплялся.
Укрепление рубля уже помогло в борьбе с инфляцией, так инфляция в январе—марте составил 6,5% (что ниже уровней прошлого года, но выше таргета в 4%). Согласно разъяснению регулятора, сохраняющаяся на высоком уровне инфляция связана с активным ростом внутреннего спроса, который превосходит возможности расширения предложения товаров и услуг.
Снижение инфляции наводит на мысли о вероятном начале снижения ставки уже в этом году.

Кроме инфляции, ЦБ вчера выдал «базу» про недавние IPO в России, мол у брокеров возникает конфликт интересов😳:
🔹брокер за денежное вознаграждение одновременно оказывает услуги эмитенту по привлечению инвесторов для участия в IPO, а частным инвесторам — услуги по брокерскому обслуживанию.
Брокер заинтересован разместить бумаги дороже и в большем объеме.
🔹брокер одновременно подает собственную заявку и заявки клиентов при участии в одном и том же IPO.
Были случаи, когда при переподписке, брокер выставлял свои заявки, ухудшая условия сделки для клиентов.
🔹 когда профучастник одновременно является андеррайтером размещения и оказывает клиентам брокерские услуги, подразумевающие в том числе и участие в этом размещении.

Никогда такого не было и вот опять 😂
Эта угрозы вряд ли окажет влияние на парад IPO, но условия проведения IPO могут быть более ориентированы на инвесторов.

Вообще вчера было много событий, которые вызывали высокую волатильность в отдельных бумагах:
➖Русагро представили отчёт и показала снижение ЧП, объясняя это бумажными убытками от переоценки сахарной свеклы, при этом компания развеяла опасения роста цен на зерно из-за заморозков. Сообщив, что это не проблема и пересев позволит собрать урожай в нужных объёмах.
🔸Yandex реагировал на опубликованные условия выкупа у акционеров их бумаг или обмена на акции МКПАО Яндекс. Новость была неоднозначно воспринята сообществом, что отразилось в разнонаправленных движениях: акции взлетали на 5,5%, но в итоге закрыли с +1%. Любая конкретика о переезде это позитив и снижает неопределённость у инвесторов.
🔸На неделе должны появиться новости от Тинькофф по переезду, и видимо вечером кто-то из инсайдеров уже что-то узнал, т.к. акции внезапно на больших объёмах потеряли 2%. Ждём публичные новости в ближайшее время.

🇺🇸США продолжают санкционное давление на Россию и Байден подписал закон о запрете импорта урана из России в США. Российский уран занимает 20% в доле импорта этого сырья в США.
Компенсировать выпадающий импорт урана Росатом планирует наращивая добычу золота: «Росатом» планирует до 2030 г. увеличить добычу золота до 12 т (+2400% к уровню 2023 года). Добычу будут наращивать в Республике Саха и Чукотском автономном округе, развивая месторождения с нуля.
12т золота не сильно изменит расклад сил в России, т.к. только в 2022 году в России добыли 354 тонны золота, но диверсификация участников рынка - это интересно и может привести к конкуренции, что позитивно для отрасли.

О событиях сегодняшнего дня читайте тут

Хорошего вам дня и удачных сделок🤗