Доброго криптоутра !
Не развивайте fomo замажу цену битка 😁

Что важного:
🗣 Послание ФедСобранию
💵 Бакс 📉 90,90
Как связаны эти события? 🤨

Из остального могу только отметить застройщиков 📈📉, которые после подскока с 0 новостей, падают на пару процентов.
Всё. Ждём главного. Но думаю, что ничего нового мы не услышим.


🛢 Нефть Brent $83- 📉
🏛 Индекс Мосбиржи 3227
🏛 РТС 1119
💛 Bitcoin $62600 📈📈📈

Всем хорошего дня 🤝

🗣 Послание Федеральному Собранию Президента России - Владимира Путина

Многое в первой части было посвящено военным вопросам : СВО и взаимоотношениям с США.

Основные экономические тезисы:
🔸 Эффективная экономика оборонных сил. Чтобы не сложилась проблема гонки вооружений 80х годов, когда на оборону уходило 13% ВВП.
🔸 Рост ВВП БРИКС 📈 будет играть решающую роль в экономике мира.
🔸 Россия совместно с дружескими государствами планирует создавать эффективную логистическую инфраструктуру.

🔸 Поддержка семьи - основа стратегии государства. Цель горизонта 6 лет - устойчивый рост рождаемости.
🔸 13,5 млн за чертой бедности. Среди многодетных семей - уровень бедности около 30%. Цель к 2030 году ниже 7% населения.
🔸 Новый национальный проект - Семья.
1️⃣Рос регионы будут реализовывать доп. меры поддержки в дополнение к федеральным.
2️⃣ В России в 110 млн кв м2 жилья было построено в 2023 году. Программа семейной ипотеки будет продлена до июля 2030 года. Льготная ставка для семей 6%.
При рождении 3его ребёнка государство погашает 450 тысяч рублей ипотечного кредита. Программа будет продлена до 2030 года.
3️⃣Семьи с 3 и более детьми. Налоговый вычет на 2 ребёнка будет увеличен до 2800 рублей. На 3его и более до 6000 рублей. База на вычет будет также увеличена
4️⃣ Материнский капитал продляется как минимум до 2030 года.

🔸 Налоговые вычеты для тех кто проходит диспансеризацию и сдают нормы ГТО.

🔸 Россия - крупнейшая экономика Европы, пятая в мире.

🔸МРОТ должен к 2030 году вырасти до 35 000 рублей.

🔸 Новый национальный проект Кадры. Цель подготовка квалифицированных кадров. В школах развернута программа профессиональной ориентации.

🔸 Увеличение инвестиций в науку. Необходимо вдвое увеличить вложения государства и бизнеса в исследования и разработки. Доля отечественных высокотехнологичных продуктов на внутреннем рынке должна увеличиться за 6 лет в 1,5 раза

🔸 К 2030 году доля импорта в России должна снизиться до 17% ВВП

🔸 Цель инвестиций в ключевых отраслях должны вырасти на 70%.

🔸 Банковская система и фондовый рынок должны привлекать средства в реальный сектор экономики.

🔸Нужно ускорить IPO. Капитализация российского рынка к 2030 году должна удвоиться. ♥️

🔸 Новый инструмент - сберегательный сертификат с длинным сроком инвестирования, с застрахованной базой 2.8 млн рублей.

🔸 Налоговая амнистия для некрупных компаний. Без штрафов , санкций, пересчёта налогов не будет. С 2025 года отказ от моратория на проверки, с переходом на риск-ориентированные проверки бизнеса

🔸 Внедрение ИИ, отечественные IT решения, развитие спутниковой группировки - приоритеты развития.

🔸 " Планы большие. Расходы тоже ". Модернизация налоговой системы: "нужно продумать более справедливое распределение налогового бремени в сторону тех, у кого более высокие корпоративные и личные доходы"

——-

P.S. Есть такое ощущение, что в бюджете просто ОГРОМНЫЙ профицит.
Откуда деньги?

🪴С Добрым весенним утром, Друзья!

Главным событием вчерашнего дня стадо послание федеральному собранию, которое превратилось в предвыборные обещания. Очень-очень дорогие обещания... Путин сетовал на низкий уровень жизни россиян, на слабую рождаемость, на технологическую отсталость,отметил необходимость улучшения здравоохранения... и тут у многих возникает вопрос: а собственно где ты был 25 лет? почему о технологической отсталости говорит один и тот же человек, в руках которого 100% власти?

Интересный тезис о суверенной экономики и "необходимости" снижения импорта... но тут нам активно помогают западные страны и это тяжкое бремя мы не одни будем тянуть.

Снова обещал сделать нашу экономику 4-ой в мире уже по точечному показателю ВВП по ППС. Проблема ППС в том, что потребительская корзина определяется внутри страны, например, если в нашей потребительской корзине оставить только почтовые марки, то мы уже сегодня сможем гордо заявить что всех обогнали, т.к. цены на почтовые марки в России за 20 лет не изменились, а с учетом инфляции то и подешевели💪 Это к тому, что наша потребительская корзина не соответствует потребительским корзинам западных стран.

Но самое интересное, это то что денег пообещал раздать очень много, но где их взять - не ясно...введение дифференцированного НДФЛ едва-ли поможет в наполнении бюджета.

На фоне речи В. Путина интересно было наблюдать за движениями на рынке. Только действующий президент начинал говорить об ипотеке - начинался рост застройщиков, потом тема менялась на газификацию и рос Газпром, но задора хватало не на долго и как только президент менял тему, рост прекращался. По итогу ММВБ вырос на 0,7% и лучше других себя чувствовали гос компании: Аэрофлот, Совкомфлот, Роснефть и др.
И это понятно, т.к. президент коснулся темы капитализации фондового рынка, сказав, что фондовый рынок должен удвоиться к 2030 году, тут речь про ММВБ, а рост РТС в контракт не входит 😂
но впереди нас ждёт много интересных и полезных IPO, для проведения которых компании будут получать разные льготы 🤔 тут капиталистическая логика рынка отключилась...

Закончить с обзором РФ хочется маленькой заметкой о смещении "вправо" сроков поставки отечественных самолетов. Компании не успевают проводить испытания, а заявленные характеристики не соответствуют изначально планировавшимся. Так, флагман МС-21 стал тяжелее почти на 6 т, из-за чего дальность и высота его полета существенно сократились и это в текущих условиях исправить уже не получится. Эксперты считают, что не стоит ждать эти самолёты и предполагают перевозчикам искать самолеты в дружественных странах.

🌐 В мире не ждут обещаний, в западном мире любят цифры. Сегодня в США опубликуют данные по инфляции, которые окажут влияние на решимость ФРС по снижению ставки, представитель ФРС Рафаэль Бостик поделился мнением, что инфляция снижается быстрее прогнозов и имеет смысл начать понижать ставку уже летом. Поддержали эти ожидания специалисты из мин труда США, которые объяснили внезапный рост цен на аренду в январе - корректировкой взвешивания подкомпонентов индекса (изменили условия расчёта, что вызвало повышенную волатильность).
И если у кого то есть доступ к рынку США, то имеет смысл присмотреться к длинным трэжерис.

Из интересного отмечу, что несмотря на всю мировую нестабильность россияне стали спокойнее. Это подтверждается снижением продаж Корвалола и Валокордина, чьи продажи упали до 6-ти летних минимумов 🧘‍♂️

Итого: спокойно лонгуем ММВБ, рост индекс гарантировал наш гарант.

Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

С добрым утром! Пятница.
А следующая неделя короткая и посвящена милым дамам. 🌹

Вернёмся к вчерашним "до фига" обещаниям. Реально/нереально? 🙈
Возьмём с полки пыльный учебник по макроэкономике ♥️.
Как считают GDP (ВВП) = C + I + G + (X − M) , где Г - это государственные расходы, а остальное это потребление, инвестиции, экспорт минус импорт.
Во как!
Ну и вчера Главный делал много посылов в сторону, что G будем поднимать. Что в целом хорошо. Что делают, вообще все. И кста, делают это в долг, вообще не парясь. Как так в США бюджет убыточный. Ну вот так вот. Страна берёт в долг, а платит только %. А так можно? Ну да, пока твой рейтинг ААА... А потом? Потом тоже можно, когда рейтинг ещё AA+... А потом? Потом суп с котом, поживём увидим.
Из очевидного, чем ниже тем сложнее размещаться, тем выше приходится платить за это.

А какой кредитный рейтинг у РФ? Не поверите. Уже никакой. Рейтинги отозваны, и нафиг мы не сдались международным рейтинговым агентствам.
И кстати, понятно почему так - никто не станет покупать наш долг.Только мы с вами - Тарьте ОФЗ 😁 ( не ИИР совсем ).

К чему я всё это. В знаменитом клипе Ленинграда инспектор ДПС говорит: " деньги не проблема" . Так вот вчера для господина 🗣 и госпожи🗣 , проблему нарисовали с большим количеством нулей. Где эти деньги взять?

Опции есть такие:
🔸 Повысить налоги - норм, но не хватит сто пудов. Сильно поднять нельзя , а денег надо выше крыши.
🔸 Раздать всем долги. Вот это вполне реально. Есть такие конторы как Сбер , ВТБ и т.п. Деньги у них есть. Обязать скупать ОФЗ тоже можно. Что приведёт к падению рентабильности банков, зато бюджет получит кое-какие средства.
🔸 Поднять выплаты дивидендов по гос. компаниям. Вот тут интереснее для нас с Вами. Действительно механизм рабочий, но проще и дешевле ввести спец налог. Но! Мне кажется, что 2 раза такое мутить не станут. Очень бооольно для компаний. Через дивиденды проще. Так что ждём стабильных и высоких дивидендов.
🔸 1️⃣ и 2️⃣ гос компаний. Об этом было вчера сказано, так что бюджет по ходу идёт по пути приватизации через выход на биржу. Тоже не плохо. Может какие-то приятные активы появятся на бирже. Другое дело , что с гос компаниями в портфеле иметь дело порой не самая приятная перспектива 🏦⛽️✈️

Вот так я вижу все пути. Увы.
Хотя инициативы правильные.
Но как отметил мой коллега, было время и полегче, а инициативы почему-то только сейчас... Эх.

Держим строй ✊

🛢 Нефть Brent $83-
🏛 Индекс Мосбиржи 3265
🏛 РТС 1125
💛 Bitcoin $61500

Всем хорошего дня 🤝

Обзор портфеля 🤓 #Pocket_money_PetrGudyma четвертый обзор в 2024 году

Пришла весна 🟢Новый порог пройден. Преодолели 70к.
Портфелю почти 1,5 года. Старт с 10к и далее по 500рублей в неделю.

За время проекта портфель был пополнен на 47 500 руб.,
Текущее состояние: 70 400 руб.
Доходность с начала проекта: +48% ♥️ + 31% годовых
Доходность с начала проекта в валюте : +21% 💵+ 14% годовых

Пришла пора что-то менять, и сосредоточиться на топах.
Впереди дивидендный сезон.
Я убил две позиции, а одну вернул 🙈 а кто безгрешен?

Под нож пошли 🏦 $VTBR , ждал, надеялся, верил. Спрашивается зачем?
Результаты 2023 раже не покрывают убытки 2022. Сегодня заговорили про то, что может быть выплатят дивиденды за 2024 😁. Короче, спасибо, не надо.
(обзор ВТБ)

И 🛒 $OKEY тоже 🔪 . Не бодрит совсем. Может разгонят ещё, но я решил сделать портфель более консервативным и сосредоточиться на озвученной ранее #Стратегия2024 .

🏛 Вернул Мосбиржу $MOEX. Рассказывал про неё недавно. Отчёт у компании классный, Биржи Спб считай нет. Дивиденды , правда большие не жду, но а так, с прицелом на будущее, думаю, что это must have.
(обзор Мосбиржи)

🏦 И Сбера $SBER затарил аж до почти 20% портфеля. Можете справедливо сказать, что это рискованно. Но Сбер - это зеркало российского рынка. Отчёт вышел приятный. 1.5 триллиона заработали, 0,75 триллиона должны раздать дивидендами. Ничего не менятся, жду увидеть Сбер значимо выше.
(обзор Сбера)

⛽️ $LKOH Лукойл второй локомотив в портфеле. Тоже доля высока, почти 20%. Тут жду и дивидендов и роста. Поводы ещё будут )

🏦 $TCSG Тинькофф - последняя убыточная бумага в портфеле. В процессе переезда. Жду что тоги откроются вниз, и дальше по возможности и за бесплатное плечо думаю добирать.
(обзор Тинькофф)

Под риском переезда остаются 📦 $OZON , 🍏 $FIVE 🤷 увы. Придётся через это пройти.

Вместо итога: портфель не широкой диверсификации, всего 11 эмитентов, значит риски влияния 1 бумаги на весь портфель увеличиваются.
Это к сожалению так. С другой стороны такой портфель доступен каждому, компании в топе по популярности и обсуждениям. Тут нет каких-то малознакомых бумаг 3его эшелона. Поэтому ждём дивидендную весну 😇

Всем успехов.
В тинькофф ищите #pocket_money

Доброе утро, однако, понедельник.🟢
Но! Короткая неделя и 8️⃣марта 💐 на носу.

⚡️ ОПЕК+ снижает добычу ещё. Интересно, что столько раз уже это было... А они/мы ещё продолжаем что-то добывать 😁 ) ирония . 🛢 Нефть кстати чувствует себя отлично.

🏦 $SBER Сберушка уже почти 300. 💪Класс. Но мало) Мало. Ещё. Давайте хотя бы 350. 😇

⛽️ $LKOH Лукойл как-то не заметил новости, что Болгария откажется от покупок российской нефти. 7500 , правда на носу. И тоже жду больше и выше.

📱 $YNDX уже 7 марта состоится собрание акционеров по вопросу реструктуризации. Все надеются на "честный обмен" 1 : 1. Посмотрим. Кстати, после обмена, что будет дальнейшим катализатором для ракеты? 🧐
А что , если не будет ...

🍅 $AGRO Русагро представили отчёт. Разберёмся с цифрами совсем скоро... Акции пока слабо падают.

🛢 Нефть Brent $84,5+ 📈
🏛 Индекс Мосбиржи 3278
🏛 РТС 1131
💛 Bitcoin $64000📈

Всем хорошего дня 🤝

🇺🇸Агентство Fitch подтвердило долгосрочный и краткосрочный рейтинги дефолта эмитента США в иностранной валюте на уровне "АА+".

Как сообщается в пресс-релизе агентства, прогноз - "стабильный".
Краткосрочные рейтинги были подтверждены на отметке "F1+".

По оценке аналитиков Fitch, дефицит госбюджета в 2023 году достиг 8,8% ВВП, что существенно выше 3,7% по итогам предыдущего года.

Это обусловлено "значительным падением доходов, увеличением процентных расходов и ухудшением состояния финансов штатов и местных органов власти", говорится в сообщении. В 2024 году ожидается снижение дефицита до 8% ВВП на фоне повышения доходов и некоторого сокращения расходов.

Средний уровень процентной ставки Федеральной резервной системы, по прогнозу Fitch, будет находиться выше 3% годовых в ближайшее десятилетие.

"Несмотря на замедление инфляции, мы считаем, что Федрезерв будет сохранять осторожность, учитывая устойчивость экономики, и прогнозируем, что первое снижение ставки произойдет в июне 2024 года", - сообщается в отчете. 😉

☕️ С Добрым утром, Друзья!

🎉ММВБ 3300,
🔐Bitcoin 68800,
🛢Brent 84
И главное: Доллар 91,25руб

Крепкий рубль и растущий ММВБ - «что ещё нужно чтобы встретить старость»
Российские компании растут на высоких торговых оборотах: впереди дивидендный сезон и инвесторы хотят заскочить в разовые выплаты 10-14% ДД и судя по объёму торгов индекс имеет все шансы продолжить движение на север.
И если рост Роснефти, Сбера , СургутНефтеГаза, Татнефти и Яндекса логичен и укладывается в рыночную логику, то рост Киви на 32% 🤦 объясним только 🐹Такая же ситуация с Полиметалл, чьи акции выросли на 5%. Суть в том, что обе компании - 🍭Пустышки - Российские инвесторы это держатели воздуха. Но "это" всё равно продолжают покупать в надежде, что найдётся "оптимист" который купит это ещё дороже.

Но вернёмся к Инвестициям. Вчера сильный рост показали угольные компании, и тут дело в том, что с 1 марта вступают в силу курсовые экспортные пошлины на вывоз угля. Размер пошлины будет зависеть от текущего курса
➖ при курсе доллара ниже 80 руб. пошлина будет нулевой
➖ 80–85 руб. — 4%
➖ 85–90 руб. — 4,5%
➖ 90–95 руб. — 5,5%
➖ 95 руб. и более — 7%
Соответственно, курс в 91,25 руб/$ будет стоить Мечелу и Распадской около 5,5% EBITDA, что не выглядит критичным...и такие пошлины отразились в росте акций. Но долгосрочно ни в Мечеле, ни в Распадской потенциала не вижу.

Зато есть потенциал в Русагро. Компания опубликовала хорошие финансовые результаты, сообщила о проходящем процессе редомициляции и посетовали на медлительность бюрократии на Кипре. Также сказали, что сохраняют приверженность дивидендам и начнут выплаты сразу после переезда.

В Русагро сообщили, что сохраняют уровень экспорта 30-35% и как раз эта доля находится под серьёзным конкурентным давлением, т.к. Китай наращивает складские запасы и в будущем сможет манипулировать закупками в угоду своим интересам, а в это время Австралийские фермеры сообщают, что ожидают рекордного урожая пшеницы в этом года, и рост составит 9% г/г, а хорошая погода спровоцировала более ранний сезон сбора урожая.

Тем не менее Русагро продолжает строить несколько крупных заводов и элеваторов, инвестирует в инфраструктуру и проводит M&A сделки.

🔬В отличии от Русагро в целом по России наблюдается катастрофическое снижение объёма венчурных инвестиций. Уровень инвестиций достиг 7ми летнего минимума в 118 m$. По сравнению с 2022 годом венчурные инвестиции сократились в 10 раз!!! Сделки мельчают, но их количество выросло на 9% достигнув 181 сделки за год.
Интересно, падение венчурных инвестиций связано с отъёздом Чубайса ? 😂

🌐Из интересных мировых событий отмечу, что наши Братишки из Объединённых Арабских Эмиратов также проводят парад IPO. На след. неделе на IPO выйдет компания занимающаяся платными парковками в Дубае. Компания планируют привлечь 429 m$😳. Parkin является гос компаний и на IPO реализует 25% акций. Дубай проводит активную стратегию приватизации по планам хочет провести листинг 10 гос компаний. Такие же планы у Абу-Даби и Эр-Рияд.

У нас тоже говорят о приватизации... но текущие процессы больше похожи на прихватизацию

Хорошего вам дня и удачных сделок🤗

Доброе утро 👋
Сейчас ты лежишь на бескрайнем поле.
Услышишь колокольчик, попробуй поднять голову и оглянуться.
Ты увидишь бесконечное поле травы 🟢
Ярко светит солнце, с гор веет прохладой

🏦 Да, $SBER Сберушка сегодня уже был по 300.
Не долго , но всё-таки был 😁

🍅 $AGRO Русагро подались на редомициляцию на остров Русский, правда Киприотский регулятор пока не дал разрешения на переезд. В тоже время компания приняла решение не выплачивать дивиденды за 23 год. 🤨 Хотя чего удивительного-то? Нет переезда , не дивидендов. Не вкусно и точка.

🍏 ЭЗО ! Экономически-значимые организации, тарам-парам-пам.
Оказывается это: Х5, Альфа-банк, Азбука вкуса и Акрон. В чём фишка и почему это важно: попадание компании в список фактически запускает процесс ее редомициляции в РФ в рамках прошлогоднего закона, и позволяет их российским бенефициарам через суд получить акции и доли таких компаний в прямое владение, исключив из цепочки собственников иностранные холдинговые структуры, либо передать право на них кому-то другому. Так что в $FIVE может весело в ближайшее время. Вчера рост был около 3%.

🏦 Ведомости пишут , что Тинькофф $TCSG возвращается к нам 😉 Торги начнутся недели через 3. Класс ждём 📉📉📈📈

📲 Посмотрите за динамикой в $DIAS - сожрали всех медведей

🛢 Нефть Brent $83,27 📉
💵 91,28
🏛 Индекс Мосбиржи 3292
🏛 РТС 1136
💛 Bitcoin $66500

Хорошего всем вторника 😇