🍹 С Пятницей, Друзья!

Растущая нефть и слабеющий рубль - рецепт роста ММВБ.
Этот коктейль позволил нашему рынку вчера остановить двух дневное снижение и вернуться на 2-х летние максимумы.
Да и остальные commodities вчера прибавляли. Хотя для газа рост был символическим на 1,6%, после падения на 50% за месяц. Но с газом история заслуживающая отдельной книги, и там сейчас больше конспирологии чем в "зоне 51".

Однако импульсы в росте сырья и ослаблении рубля были гораздо сильнее, чем реакция ММВБ, что закладывает потенциал для дальнейшего роста индекса, но слабая реакция индекса может свидетельствовать о скорой коррекции.

Падение рубля также может быть продолжено из-за продолжающегося снижения экспорта и как следствия - притока валюты в РФ:
🔸Объём несырьевого неэнергетического экспорта из России сократился по итогам 2023 года на 23%, до 146,3 млрд$

Не весь экспорт падает, кое что в у России покупают больше, как и сто лет назад на первый план выходит царица полей - пшеница:
🔸 экспорт из РФ зерна и зернобобовых побил рекорд, достигнув 39 млн т (+19% к уровню до СВО)
Но т.к. пшеница торгуется на минимальных значениях за 4 года, то рост объёмов в тоннах не сильно помогает нашим экспортёрам. Вообще ситуация крайне печальная и напоминает историю 100 летней давности, когда молодая советская Россия вывозила за копейки пшеницу и завозила станки и оборудование в обход санкций за «over price». 🤔Отвлёкся...

Из интересных движений обращает на себя взлёт ЕвроМедЦентра, которые в начале февраля переехали на ММВБ и с тех пор растут. В акциях даже не было просадки, свойственной компаниям после редомициляции. На этом фоне распродажа ТКС холдинг перед блокировкой выглядит интересно.

🌐Мировая панорама
Мировые индексы уверенно растут, а 🇯🇵 Nikkei 225 добрался до исторического максимума 1989 года 🍾 - вот где настоящие долгосрочные инвестиции 💪
Рост индексов обеспечивается оптимистичными прогнозами технологических компаний, которые одна за другой сообщают сильные результаты 2023 года и дают оптимистичные прогнозы на 2024-2030 гг. Производители чипов говорят, что ожидают рост выручки более чем на 50%.
🇨🇳CSI300 также взбодрился на фоне туристического бума в новый год по лунному календарю, что даёт некоторые признаки роста потребительских расходов.
🇺🇸Индексы также достигли ист. максимумов после публикации данных о падении розничных продаж, что говорит о замедлении экономики и выступает звоночком для снижения ставки.

Из интересного отмечу "свежую" идею о строительстве высокоскоростной ЖД (ВСМ) между Питером и Московй, об этом сообщил Путин, он также сказал, что нужно соединить Москву с Минском, Екатеринбургом и Адлером. Проект поезда для ВСМ обещают подготовить до конца года, а испытания отечественного высокоскоростного поезда провести в 2027 году.
Полностью импортозамещённые скоростные поезда будут развивать скорость.... 160 км/ч (в Китае курсируют поезда со скоростью 250-300 км/ч).
Эта новость особенна актуальна вместе с информацией о росте экспорта пшеницы... всё это навевает ностальгию 30х.

Хорошего вам дня и удачных сделок🤗

В тюрьме умер А. Навальный
На этой новости рынок полился.

💐 С Понедельником, Друзья!

В пятницу вечером начался пролив на ММВБ, который "удивительно" совпал с новостями о А. Н. - резкое падение предотвратили и график ММВБ вытянулся в ниточку до окончания торгов.
Безусловно, до этого было заседание ЦБ, где регулятор сохранил ставку и сообщил, что жесткая монетарная политика останется длительный период для снижения инфляции к цели в 4%.

Но давайте посмотрим объективно, ситуация со ставкой давно не интересна рынку,т.к. большая часть экономики живёт на гос контрактах и субсидиях и высокая ставка не останавливает производство оружия или жизненно важных товаров. Что подтверждается выросшими бюджетными тратами: с начала года бюджет тратит по 150 млрд руб в день (+65% г/г), в сумме за 1,5 месяца потрачено 4,8 трлн руб, при доходах в 2,3 трлн руб. (понятно, что расходы идут в начале года, а доходы в налоговый период, тем не менее расходы огромные)

Люди также понимают, что ставка в 16% едва ли способна остановить инфляцию, корни которой далеко не рыночного характера. Поэтому ставка выступает как символический уровень для экономистов.

Объёмы торгов в пятницу также выросли на 30% к средне дневным, что даёт негативный сигнал рынку.

Однако! Нефть Brent выросла выше 83$, а рубль доходил до 93руб/$, что потенциально может оказать поддержку акциям экспортёров и за их счёт вновь удержать индекс от пике.

🪦Надо писать про рынки, а в голову идёт одна политика, не буду сегодня себя ограничивать и скажу, что не успел ВЦИК не допустить Б. Надеждина к выборам, как на него уже завели административное дело за невозврат средств пожертвовавшим на его президентскую кампанию в размере 1,13 млн руб. - не удивлюсь если за такое "грубое нарушение" может и реальная статья прилететь. Что интересно - суд закрыл счёт кандидата, и он не может проводить выплаты, а причина закрытия счёта - чтобы люди не продолжали жертвовать деньги 🤦

🌐Мировые индексы в целом растут.
В частности входит Китай, где вновь начались торги, после 2х недель праздников, и начались с распродажи, которую выкупили, но к росту это не привело.
Изначально в азиатском рынке был заложен оптимизм из-за активного турестического сезона, что повысило ожидания сильного потребительского спроса, однако инвесторам уже этого мало и они ждут решительных действий НБК в монетарной политики и от партии - в фискальной политике. Но власти ограничились призывами «прагматичным и решительным», но опять ничего материального.

Из интересного отмечу корпоративную новость о покупке "Хоум Кредит" банком "Совкомбанк". Сделка пройдёт за счёт SPO в размере 5% уставного капитала, об этом подробно написано тут.

Хорошего вам дня и удачных сделок🤗

👨🏫Чему не учат в школе. Автор: @f2falcon

2. Этап второй. Наличные деньги.

В 7 лет дети идут в первый класс. Они становятся более самостоятельными, могут сами добираться до дома, появляется желание сходить в магазин, купить себе что-нибудь вкусное.

Важно не спугнуть, дать детям свободу выбора, научить общаться с продавцами, выбирать товар и расплачиваться на кассе. Лучше если у детей в этот период будут наличные деньги, так они смогут отслеживать свои траты, научатся считать сдачу и следить за своими накоплениями.

Часто нам задают вопрос - как правильно давать детям деньги?
🔸Можно конечно выдавать небольшую сумму каждый день или по запросу. В этом случае самим трудно вести учет, мы не помним, а иногда и просто не знаем сколько денег дали ребенку в этом месяце. Дети в этом случае привыкают, что в любой момент они могут получить деньги.
У них не формируется важный навык планирования.
Если же вы отказываете это приводит к конфликту и обидам.

🔸Мы пошли по другому пути: каждый месяц 10 числа младшим детям выдаём фиксированную сумму наличными. Эти деньги они могут потратить на себя, но сумма ограничена.
Можно потратить все в один день, можно растянуть на месяц. Можно потратить все до рубля, можно сохранить и положить в копилку. При этом мы стимулируем детей тратить свои карманные деньги, удовлетворять свои желания.

У нас есть три жестких запрета:
📌 нельзя отдавать деньги другому человеку (например однокласснику или другу во дворе);
📌 нельзя играть в автоматы в магазинах (знаете такие штуки с игрушками);
📌 нельзя рвать и играть с деньгами (знаю историю когда ребенок порезал стодолларовые купюры и сделал из них гирлянду).

🔥В конце каждого месяца мы обсуждаем, кто что купил, как прошли покупки, какие планы на следующий месяц.
❗️И самое главное: в конце месяца все оставшиеся деньги дети кладут на депозит. Конечно дети могут возмутиться такому повороту, но это тоже элемент обучения.

🙅Мы отказались от свиньи-копилки и переходим к банковским депозитам.
Вот как мы объяснили это своим детям:
"У тебя остались деньги, ты смог сэкономить, это хорошо. Это твои деньги, но сейчас они тебе не нужны (сегодня он получил новую порцию карманных денег). Возможно они понадобятся тебе в будущем (знаю ты копишь на наушники и новую игру для приставки), но хранить их под подушкой глупо, так как они не приносят доход и лишь обесцениваются. Давай положим их под процент, чтобы они работали. Когда они тебе понадобятся, снимем и купим то, о чем ты давно мечтал."

У меня открыты копилки для всех детей под 11% в Тинькофф.

После НГ дети заявили, что сыну нужен новый компьютер, а дочке – сотовый телефон. Так в копилках появилась мечта и цель. Сейчас каждый из них откладывает на свою мечту.

​💻Компьютер мы оценили в 100 т.р., а 📱сотовый телефон в 15т.р.
Дети видят, как копятся их деньги, видят насколько близко они к цели. Кстати проверяют они это регулярно.

Одним из больших разочарований стало то, что скорость накоплений невелика. Дети сразу поняли, что с пополнениями на остаток в конце месяца они очень долго будут копить на свои мечты.

Тогда мы предложили им подумать, как они могут ускорить процесс накопления и у них появились интересные идеи:
1️⃣ Расхламление – определить те вещи, которые больше не нужны – привести их в приличный вид и выложить на авито (дочь прибавила к своему депозиту пару тысяч за неделю).

2️⃣ Выяснили, как можно монетизировать свои увлечения. Дочь загорелась идеей продавать валентинки ♥️ : несколько недель шила мягкие сердечки, подключила к этому всю семью.

Объявления выложили на Авито и ВК. Конечно же нашлись добрые родственники и друзья, поддержавшие первые шаги юной бизнеследи.

При этом было интересно наблюдать за тем как она привлекала других членов семьи в команду, как распределяла обязанности и вознаграждение. Она оценила вклад каждого и пропорционально поделила вознаграждение. Так дети заработали свои первые деньги. Этот процесс сильно воодушевил ребят.

Из интересных наблюдений выделяется разница в характере: дочь всё время пробует вкусности в магазине и покупает каждую неделю что-то новое, тратит свои деньги и активно их зарабатывает.
Сын наоборот, зарабатывать не рвётся, но и экономит на вкусностях.

Пока их копилки идут вровень, но думаю, что навык заработка принесёт больше пользы чем экономия.

🫂 Все эти моменты очень важно обсуждать с детьми, показывать на особенности и спрашивать почему они поступили так, а не иначе.

📈У детей уже давно открыты брокерские счета и мы рассказываем, что у них есть часть одной или иной компании, рассказываю, что они получают дивиденды и т.д., но в этом возрасте ещё рано предлагать детям инвестировать их личные накопления и им важнее сосредоточиться на материальной цели в виде телефона или ноута.

П.С. мы принципиально не платим детям за домашние обязанности и учёбу, т.к. это их вклад в семейный быт.

Продолжение следует...

☕️ С Добрым утром, Друзья!

Хуситы огрызаются и продолжают держать в напряжении корабли в Красном море. В воскресенье экипаж торгового судна Rubymar был вынужден покинуть судно после нападения - это стало первой такой эвакуацией с начала атак Хуситов. На помощь Американо-Английской группировке выходит флот Европейских стран.
Рост напряжённости поддерживает цены на нефть в восходящем тренде и уже Brent торгуется выше 83,5$.

Ловить рыбку в мутной воде научилась Роснефть и наловила на 1,267 трлн руб чистой прибыли (+52,6% г/г), что позволит рассчитывать на дивиденды за 4 кв в размере 29 руб.

Рубль хоть и не сильно падает, но и не укрепляется, что негативно для инфляции, но позитивно для ММВБ, где слабый рубль компенсирует выпадающие экспортные доходы.

А экспортные доходы сокращаются в частности из-за страха международных партнёров попасть под вторичные санкции США. Так в след за Китайским банком Chouzhou Commercial прекратили работать с российскими компаниями три крупнейших гос. банка ОАЭ — First Abu Dhabi Bank, Emirates NBD и Abu Dhabi Commercial Bank. Эти банки также стали активно закрывать счета компаниям, собственники которых являются гражданами России, в том числе и по непрозрачным причинам.
Даже братишки не готовы поддерживать демарш против Западного мира, хорошо, что остаются друзья по несчастью: Иран,Боливия и КНДР🫶

Сложные времена создают интересные возможности: рубль ещё достаточно крепкий, а доходность облигаций, в т.ч. замещающих растёт. Что создаёт возможности для валютного хэджирования и фиксации доходности в долларах и евро с 6,5 - 7,5% в год. Хотя ближе к 9% было бы интереснее .🥹 Весной ожидается ещё несколько размещений ЗО, что может сформировать навес предложения и повысить доходности.

🌐В США вчера был не торговый день, т.к. они праздновали день рождения Вашингтона. А в Азии торги и идут и местные индексы находятся под давлением.
Китайские власти продолжают бороться с падением экономики подпорками из бамбука: НБК снизил ключевую базовую ставку по ипотечным кредитам на рекордную сумму в попытке оживить спрос. Акции застройщиков в моменте подскочили, но к закрытию сессии упали ещё ниже уровня начала торгов.

Низкая экономическая активность в Китае не сказывается на Роснефти, но больно ударяет по Западным компаниям. Одна за другой компании отчитываются о низких доходах и прибылях из-за снижения спроса в Китае.

Из интересного отмечу акцию от Делимобиля, компания запустила систему лояльности для акционеров: они смогут получать от 5% до 15% кэшбека за поездки, приоритет в техподдержке, от 5 до 15 дополнительных минут на бронь машины, доступ к машинам Суперстиля, Стиля и Бизнеса и другим особым акциям.
Акционеры будут делиться по количеству акций:
от 50 до 150 акций - мятный акционер
от 150 до 400 - серебряный
от 400+ - золотой
При покупке нужного числа акций, брокер пришлет СМС с кодом для доступа в кабинет.
У Винлаба тоже есть такая программа лояльности, хотелось чтобы к такой практике присмотрелись и другие компании, например Х5, Магнит - могли бы также повысить кэшбеки для акционеров 🤗

Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗