Доброго вечера 👋

Подошла к концу не простая рабочая неделя. 🍷

🇷🇺 Ну что? 😁 Ставка +1%. Какой был консенсус, так и случилось. Цб стремится затормозить стремительный бег Российской экономики. И делает это не только через ужесточение непосредственно дкп, но и старается усложнить возможности выдачи ипотеки: макс сумма теперь по льготке 6 млн, а минимальный взнос 30%.
Это создаст определённые трудности застройщикам в 2024 году.
У самолёта там грандиозные планы...посмотрим как они справятся.
Я как-то давно от застройщиков в стороне. После того как ЛСР отказались платить традиционные на тот момент 78 рублей дивидендов...


↗️↘️Что с рынком : не понятно чего там все ждали. Типа +2%? Или выше? Или просто раскачали народ, порвали стопы, потом порвали шорты и тащили под закрытие наверх. Вполне нормальные качели, где можно было урвать свой кусок большим игрокам.


😐Я все время просидел в стороне. Надо сказать, что со временем я гораздо спокойнее отношусь к таким историям. Минус и минус. Есть не просит, о чем тут думать. Да, есть фьючерсы : Мосбиржа, лук и озон. Последний, конечно, сильно забурился вниз, и я не удивлюсь, если ещё сделает рывок вниз 😭 ну это все мелочи жизни.


💵Поучаствовал я в 1️⃣ Совкомбанка. $SVCB
Участвовал ровно так, как планировал.
Подал заявку на 50к. Аллокация дала 23к. В первый час торгов все продал.
Ни копейки своих не вложил, получить 3600+. Мелочь, а приятно.
Почему участвовал : потому что была инфа по переподписке. Почему не буду в Мосломбаре, о котором делал обзор к 1️⃣, потому что есть инфа, что заявок по ним мало.
Почему не хочу держать Совок? Посмотрим немного. На рынке полно банков. Ничего супер уникального там нет. Может быть дёшево оценён.
Посмотрим на первый - второй публичный отчёт, дивиденды...


💸Пару слов про опционы.
Есть у меня проданные опционы по $SBER сберу и колл, и пут на фьючерс. Экспирация на следующей неделе в среду. Сбер себя вёл не по партнёрски 😁 сначала у меня горели коллы, а после разворота на 250, стали гореть путы. Жуть. Эта неделя дала надежду на вин вин и по коллами и по путам. Цена уже выше пары страйков, так что я надеюсь на рост сбера на следующей неделе. Ну или хотя бы не падения. По сберу сделал вывод, что отсутствие ликвидности даже тут заставляет отказываться от торговли этим инструментом.
Для красоты бы ещё и rts фьючерс под 110 000 закрыть и отмечать удачную квартальную экспирацию 😇

P. S. Тинькофф 🏦 не даёт торговать опционами на фьючерсы. Только "премиальные" опционы. А их надо сначала купить, чтобы продать 😢 Поэтому 🏦 банк на три буквы топ )

Хороших всем выходных.
Меньше нервов. 👋

Доброго вам утра 👋
И зелёного позитива в ленту 🌲

Хорошего дня 😉

🏦 ВТБ - большой, не эффективный
$VTBR - российский универсальный системообразующий коммерческий банк c государственным участием, один из крупнейших банков России.

Банк ВТБ был основан в 1990 году в результате преобразования Внешторгбанка СССР. Оказывает услуги по обслуживанию физических и юридических лиц, а также занимается инвестиционным финансированием и управлением активами. Головной офис банка находится в Москве.

ВТБ входит в тройку крупнейших банков страны по всем основным показателям. Ключевыми направлениями деятельности ВТБ являются коммерческий банкинг, инвестиционный банкинг и Private Banking.

Сегодня ВТБ обладает одной из самых крупных сетей обслуживания в России, которая насчитывает более 13 тысяч устройств самообслуживания, более 5 тысяч офисов и других точек обслуживания клиентов.

История 1️⃣ банка
Так называемое "народное IPO" по цене 13,6 коп. состоялось на Лондонской бирже 17 мая 2007 г. ( текущая цена 0,023760 -83%). На тему этого IPO написаны отдельные большие посты, и я может быть потом соберу сюда все серии "допок" через которые докапитализировали банк на три буквы.

ВТБ - классический банк
В отличии от Тинькофф ( у которого нет офисов) , или Сбера ( который гораздо больше, чем просто банк) , ВТБ - это типичный банк в плохом смысле этого слова. Банк, который видит точки роста в открытии новых офисов 🤦

В группу ВТБ входят следующие банки:
🔸БМ-банк
🔸Саров Бизнесбанк
🇧🇾 Банк ВТБ Беларусь
🇦🇲 Банк ВТБ Армения
🇰🇿 Банк ВТБ Казахстан
🇦🇿 Банк ВТБ Азербайджан
🇬🇪 Банк ВТБ Грузия
🇪🇺 Bank Vtb Europe - с 1 апреля 2023 года и переведен в процесс ликвидации. Vtb утратило контроль над организацией
🇿🇦 Banco Vtb Africa
Группа имеет дочерние и ассоциированные банки в Анголе, Вьетнаме, филиал в Индии, филиал и представительство в Китае.

Кроме того в структуру входят:
🏦 Втб капитал
🏦 Втб пенсионный фонд
🏦 Втб Лизинг
🏦 Втб Факторинг

Таким образом компания может предоставлять весь спектр финансовых услуг как населению , так и юридическим лицам.

Акционеры
Но это не точно, так как: с 2022 года актуальные сведения об акционерах ВТБ скрыты по рекомендации Правительства РФ в связи с западными санкциями
🇷🇺 Российская Федерация в лице Минфина, АСВ, Росимущества - 83.00%
🇦🇿 Государственный нефтяной фонд Азербайджана 2,95 %
🇶🇦 Qatar Holding LLC 2,35 %
😇 Миноритарии (бедняги) около 11.70%

🗣 Андрей Костин - председатель правления банка с 10 июня 2002 года.


Стратегия 2026
Документ планируется представить в начале I квартала 2024 г.
«Стратегия будет финализирована до конца 2023 года, будет подлежать утверждению в наблюдательном совете. Я думаю, что в раннем 2024 г. будет представлена вам и публике, то есть публикация — ранний I квартал 2024 г.», — сказал Зампред правления ВТБ Дмитрий Пьянов.

📆Отчёт и цифры за 9 месяцев
🔸Чистый процентный доход 570,80 млрд
🔸 Чистый комиссионный доход 158,20 млрд
🔸Прочие непроцентные доходы 170,80 млрд
🔸Непроцентные расходы 308,50 млрд
🔸Чистая прибыль 375,90 млрд
🔸Прибыль на акцию 0,01794

💰 Дивиденды
ВТБ может вернуться к выплате дивидендов по итогам 2025 г.
Банк планирует заработать:
2️⃣0️⃣2️⃣3️⃣ - 430 млрд
2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ - 300 - 400 млрд
Глава ВТБ Андрей Костин сообщил, что прибыль 2023 г. пойдет на восстановление капитальной базы. "Как только мы восстановим капитал, то сможем платить дивиденды. Я считаю, что принцип 50% — это правильный. Я думаю, что он будет восстановлен, но не по итогам этого года".

🧐 Мнения аналитиков (текущая цена 0,023760 )
Финам 0,03 🟢
БКС 0,04 🟢
Ингосстрах-Инвестиции 0,03 🟢
Синара 0,04 🟢
Сбер 0,04 🟢

Личное мнение:
История ВТБ - это история бесконечного размытия капитала. За годы и годы из банка сделали порядочную помойку, куда сливали другие банки, и регулярно проводили докапитализацию, из-за чего страдали акционеры.
Чего только стоит история разделения банка на ВТБ и ВТБ24, а потом их обратное объединение. Вы только представьте СКОЛЬКО это стоило.
И все эти годы в банке всё тоже руководство, с той же политикой. Ничего не меняется.
Если вы полагаете, что банк резко станет эффективным , то мне , кажется, что вы Очень наивны. Выбор в банковском/финансовом секторе достаточно хороший.
Подумайте 3 раза, прежде чем инвестировать в ВТБ.
Это не значит, что акции не достигнут консенсус прогноза, просто я настроен исключительно негативно.

Другие обзоры из сектора банки/финансы:
🏦 Сбер

Редомициляция - смена юрисдикции компании с сохранением всех бизнес-структур и отношений. Слово не русское, даже телеграм его не распознает.
В принципе, практика такая есть, и вполне распространённая:
- Была компания на Маршаллах - Стала на Мэне - Была на Мэне - Стала на Кипре - Была на Кипре стала в Монако и т.д.

1️⃣Но я всё это налоговые гавани. В нашей истории речь про другое.
Компании с "российскими корнями" вынуждены менять "прописку", чтобы иметь возможность платить дивиденды - это раз.

2️⃣Указами президента правительству в срок до 30 ноября было поручено "обеспечить запуск механизма, позволяющего восстановить российским лицам контроль над отечественными компаниями в случаях, когда такой контроль осуществляется через иностранные юридические лица и фактически утрачен" из-за недружественных действий других государств. Это два-с.

Так или иначе компании с бизнесом в 🇷🇺 переезжают в "дружественные" юрисдикции или собственно в РФ.

💻 Кто уже переехал:
📀$POLY Полиметалл в 🇰🇿 Казахстан
📱 $VKCO ВК в Калининградскую область 🇷🇺
Из опыта этих 2ух компаний с расписками есть некоторый негатив, связанный с тем, что на западе кое-кто сумел выкупить бумаги с дисконтом, и как только торги стартовали в РФ после "переезда" сходу образовался "навес" продавцов, что потянуло компании вниз...📉📉📉

🌎 Кого ждём
🩺ГК «Мать и дитя» , 🧬 United Medical Group (EMC), 🏠Эталон ,переезжают в Калининград .
🔖HeadHunter переезжает в РФ
🍏Fix Price переезжает в Казахстан.

📦Ozon, 🍅Русагро, 🏦TCS Group, 🍏 X5 Group конкретики по стране переезда пока нет

➕➖Что плохо, что хорошо?
Хорошо, что в долгосрочной перспективы компании смогут спокойно платить дивиденды, а в краткосрочной, после возобновления торгов ВЕСЬМА вероятно будет распродажа.

Это создаёт возможности для долгосрочных покупателей 🤦 тут главное не купить на первом дне.

Процессы эти будут идти долго и уныло, так что не ждите быстрых действий. 🤷

Всем добра 😀

☕️ С Добрым утром, Друзья!

Йо-хо-хо! три тысячи чертей! Поднять Российский индекс на 1,5%!

Йеменские и сомалийские пираты творят чудеса на ММВБ: благодаря их активности выросли мировые цены на газ и нефть, что помогло ММВБ вырасти на 1,5%. Дело в том, что танкеры пошли в обход Красного моря, а BP приостановила транзит нефти через регион.
Такому позитиву не помешал очередной 12ый пакет санкций на отечественные компании. Даже Алроса, которая стала основным пострадавшим от нового пакета - никак не отреагировала на новые ограничения .
Также в новый пакет предусматривает санкции на Телекомы работающие в Крыму, и введены очередные меры по соблюдению потолка цен на российскую нефть.

Кроме акций растут и облигации, их совершенно не беспокоит потенциально долгое сохранение ставки на высоком уровне, а среди ОФЗ растут даже выпуски с фиксированными купонами, которые и так ниже уровня вкладов в большинстве банков. Инвесторы не верят, что ЦБ выполнит обещание и продержит ставку долго на таком уровне и выкупают длинные ОФЗ с низкой доходностью в надежде получить доход от повышенной дюрации.

Сегодня будет также активный день и повышенной волатильностью, т.к. сразу у трёх китов ММВБ пройдут заседания советов директоров с повестками:
🔸Газпром - инвестпрограмма 2024
🔸ВТБ - стратегические цели на 2024-2026
🔸Лукойл - бюджет на 2024-2026
Также приближается последнее IPO этого года - Мосгорлобмард! Куда после успеха Совкомбанка инвесторы понесли деньги для участия.

🌏 Индексы США также растут, но без такой прыти как ММВБ, а чиновники ФРС пытаются остудить горячие головы жадных инвесторов заявляя, что не всё так однозначно и нужно ещё смотреть на макропрогнозы и вообще, ставка может быть высокой дольше, чем многие ожидают, но инвесторы делают «buy the dip» и тарят IT-гигантов.
Интересно, что даже Ведомости рекомендуют покупать Amazon в 2024 году 😆 считая это лучшей инвестицией в IT 🤝

🌏Но не весь мир одинаково зеленеет.
Можно долго смотреть на огонь, воду и как падает CSI300 - индекс готовится показать самую длинную серию снижения с 2002 года 🎉 🥳

Акции в Китае падают, поскольку слабость девелоперов продолжает сдерживать тяжелое восстановление экономики страны. Акции Country Garden упали на 10% после того, как компания заявила, что не может выплатить очередные купоны в среду.

💼 Кстати из интересного: у нас такие процессы сейчас редкость, а в мире проходит парад M&A сделок. Каждый день приходят новости , что одна корпорация покупает другую, т.к. цены на многие активы находятся на минимумах, и доходы тоже минимальные, т.о. покупатели предлагают большие премии, но всё равно экономят:
🔸 Nippon Steel Corp (япония) покупает United States Steel за 14,1 млрд$ (50$ за акцию, а ещё в пятницу United Steel торговалась по 40$)
🔸Сегодня чилийская литиевая компания SQM покупает литиевый рудник Azure Minerals (США) за 1,1 млрд$ в Австралии
🔸А за Macy's выстроилась очередь из покупателей, ведь сетевой магазин торгуется дешевле балансовой стоимости 🤑

В мире происходят интересные процессы типичный для стадии перехода от рецессии в росту.

Интересно, что в России, из-за недоступности реального жилья вырос спрос на ЗПИФ недвижимости: инвесторы принесли в рынок 33 млрд руб. - рекорд на российском рынке. Фонды активно инвестируют эти средства и за 2023 год купили 12 объектов общей площадью свыше 524 000 кв. м.

вы покупаете ЗПИФ недвижимости? (ну кроме Паруса🥹, парус 🫶)

Хорошего вам дня и удачных сделок 🤗

🏦СПБ Биржа согласовала стратегию разблокировки активов: СПБ Банк обратится в OFAC

СПБ Банк — расчётный депозитарий СПБ Биржи, где учитываются иностранные ценные бумаги и денежные средства в иностранной валюте участников торгов и их клиентов, готовит официальный запрос в OFAC с предложением следующих механизмов разблокировки активов:

➡️ вывод СПБ Банка из-под контроля находящейся под санкциями СПБ Биржи за счёт уменьшения доли Биржи в уставном капитале Банка;
➡️ уточнение генеральной лицензии №76A с целью распространения её действия на клиентов участников торгов, а также продления срока действия этой лицензии;
➡️ издание OFAC специальной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов;
➡️ издание OFAC новой генеральной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов.

Новости о ходе взаимодействия с OFAC будут публиковаться на Информационном портале о разблокировке иностранных активов.

Доброе утро 👋

Объёмы никакие, движения кто-куда.
🏦 +11% , но! 😁 цена 84,5

Та ещё инвестиция.

Всем хорошего дня 👋👋👋

ИИС-3 Быть.

Госдума в третьем чтении приняла закон об ИИС-3 и начале его действия с с 1 января 2024 г.

⚠️Одним из ключевых отличий нового ИИС является изменение минимального срока инвестирования.
Счет ИИС-3 будет действовать не менее пяти лет и поэтапно увеличиваться до 10 лет:
При заключении договора в 2024–2026 гг - ИИС-3 откроют на 5 лет
шесть лет – в 2027 г.,
семь лет – в 2028 г.,
восемь лет – в 2029 г.,
девять лет – в 2030 г.

Действующие счета можно будет трансформировать в новый тип ИИС с учётом срока существования действующего счёта.

💸В новом типе ИИС налоговый вычет сохранится на прежних условиях: от суммы до 400 000 руб. можно получить вычет в 52 000руб.
👍А через три года можно будет получить и льготу по освобождению от НДФЛ
👥 Физлица могут иметь не более трех ИИС

❗️Кроме того, ИИС не прекращается в случае возврата денежных средств по требованию гражданина при возникновении особой жизненной ситуации.

Друзья! ИИС-3 классный инструмент, но если у вас ещё не открыт ИИС старого типа - поторопитесь! это создаст вам возможность гибче выбирать свою инвестиционную стратегию.

Обзор портфеля 🤓 #Pocket_money_PetrGudyma

За время проекта портфель был пополнен на 42 500 руб.,
Текущее состояние: 57 200 руб.
Доходность с начала проекта: +35% ♥️ + 27% годовых
Доходность с начала проекта валюте : +9% 💵+ 7% годовых
Портфель полностью состоит только из рублёвых активов, в основном это акции. Но есть и LQDT, где собираю кеш на новые покупки.

Писал я длинный пост, но телега глюканула и всё стёрла 🤪
В двух словах: коррекция не могла пройти мимо этого портфеля.
Многие бумаги ушли в минус, однако, поскольку это долгосрочный портфель планов не меняю. Облигации пока не думаю покупать, хотя возможный вариант при текущих 16%.

Портфель как есть на скрине. Считаю неплохим базовым вариантом для распределения по %.

Участвуйте с нами в #pocket_money - хештег в тинькофф активен для поиска 😉

Всем хорошего дня 😇

Успехов 👍📈