Треть лета позади, а челлендж #Pocket_money никто не отменял.

Мне 🦅 этот челлендж позволил по другому взглянуть на облигации и их роль в портфеле: у меня есть облигации накопительные (Тинькофф ипотечные), с защитой от инфляции ОФЗ-ПК и короткие облигации купленные ниже номинала. Такой подход позволяет повысить денежный поток при незначительных еженедельных пополнениях, что расширяет возможности для покупки интересных активов.

И кроме того сбалансированный портфель показал равномерный рост в течении 9 месяцев.

За время челленджа портфель был пополнен на 30 500 руб.,
Текущее состояние: 36 100 руб. (+18,4% в руб.)

За последние две недели была выплата купонов и частичное погашение Тинькофф Ипотечные облигации и выплата по ОФЗ-ПК. На полученные деньги купил облигацию нового эмитента Делимобиль ( $RU000A106A86 ) и после выплаты купонов купил еще одну ОФЗ-ПК, т.к. ожидаю роста ставки от ЦБ РФ, а значит и тело ОФЗ будет расти по мере роста купона.

💼Такие доли в сбалансированном портфеле у меня сейчас:
Reit: факт 20,1% (цель 20%);
ОФЗ-ПК: факт 15,5% (цель 15%);
Короткие облигации: факт 15,5% (цель 15%);
ЕТФ на S&P500: факт 22% (цель 30%);
ЕТФ на EM: факт 8,5% (цель 5%);
Отдельные акции: факт 16,9% (цель 15%).

Выводы по портфелю: сейчас нужно покупать индекс СП500, но тинькофф на время остановил торговлю TSPX и проводит выделение заблокированных активов в отдельный фонд и далее торги $TSPX будут проходить в прежнем режиме, только за вычетом заблокированных активов. Поэтому буду покупать облигации от Тинькофф в качестве копилки и ждать начала торгов фондом.
Хотелось уже прикупить отдельных акций, но Русагро так быстро выросло в цене, что доля акций превысила норму).

Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

🍹С пятницей, Друзья!

Вчера вышли данные по заявкам на пособие по безработице в США и ввп показали, что экономика США находится в лучшей форме, чем многие предполагали в начале 2023 года.

После выхода этих данных инверсия кривой США усилилась — доходность долгосрочных облигаций росла меньше, чем доходность краткосрочных. Это означает, что сейчас экономика может выглядеть сильнее, но инвесторы ожидают, что повышение ставки ФРС сдержит будущий рост, что может повысить риск рецессии в будущем.

Банки возглавили рост S&P 500, поскольку крупнейшие кредиторы прошли стресс-тест ФРС, расчистив путь для выплат. Индекс Nasdaq показал отставание после взлета более чем на 35% в этом году благодаря ажиотажу вокруг искусственного интеллекта.

Российский рынок пытается держаться на мысли о слабости рубля, как факторе больших прибылей у экспортёров, но низкие объёмы и слабые попытки выкупа говорят о том, что рост ммвб на излете.

Это и другое в видео обзоре:

https://youtu.be/OFyhXtV6hB4

Хорошего вам дня и удачных сделок🤗

👀 Интересные заметки уходящей недели.

☕️Утренний обзор понедельника
🇺🇸 Куда движется фондовый рынок после бурной первой половины года
🌽Зерно и пшеница, куда двигается рынок?

☕️Утренний обзор вторника
📉Завершение цикла ужесточения ДКП?
☺️Мягкая ДКП Народного банка Китая
🏙Крупная сделка в фондах REIT как признак восстановления отрасли
🏦 🇺🇸100 крупнейших банков США по совокупным активам

☕️Утренний обзор среды
🇪🇺 ЕЦБ сохраняет "ястребиный" тон
🇮🇳Рынок Индии и его перспективы

☕️ Утренний обзор четверга
🇺🇸 No stress 🏦 😱
💻Отчёт Micron
🇺🇸Пенсионные активы США🇺🇸: где они находятся сегодня
💼🦅Обзор портфеля Pocket_money_Falcon

☕️Утренний обзор пятницы
🤓Обзор портфеля Pocket_money_PetrGudyma
🇺🇸Больше энтузиазма по поводу "мягкой посадки"
💲Доллар по 90 🤦

Впереди ещё много интересного...Подписывайтесь на наши паблики:
💗Пульс Петра
📹Youtube Петра
💗Пульс Алексея
📹Youtube Алекся
📲VK Алексея

☕️ С Понедельником, Друзья!

Вслед за стремительным ростом американских индексов в пятницу, вчера индексы ближнего востока также показали, что способны на подобное:

🇪🇬EGX30 прибавил 2,2%
🇸🇦TADAWUL вырос на 0,3%
🇮🇱TA 35 прибавил 0,8%

Лидерами роста стали сектора сельского хозяйства, пищевой промышленности и страхования.
И это интересно, потому что в США на прошлой неделе росли 9 из 10 компаний из индекса S&P500, хотя рост индекса с начала года по сути обеспечивался дюжиной компаний в основном связанных с развитием ИИ.

Но на прошлой неделе стали выходить макроданные, которые показали, что рецессия всё ещё далеко. И может показаться начавшаяся эйфория закончится только ростом FAANG, но аналитики ожидают, что у компаний с малой капитализацией ( $IWN  & $SCHA ) есть все шансы наверстать упущенное. Хотя ожидается, что рост доходов компаний из списка Russell 2000 будет отставать от их более крупных коллег в третьем квартале, он восстановится в течение следующих четырёх периодов, при этом к середине 2024 года прибыль будет увеличиваться более чем в три раза по сравнению с S&P 500.
Конечно, все эти прогнозы теряют свой смысл в случае начала рецессии и более длительного цикла жёсткой ДКП от ФРС.

🏦🇺🇸И в среду ФРС опубликует протокол своего заседания 13-14 июня, на котором ФРС сохранила ставки без изменений после 10 повышений ставок подряд и сообщили о своём намерении поднять ставку в июле.
Но в пятницу вышли данные по инфляции, которые показали, что инфляция ослабевает, подпитывая надежды на то, что ФРС и в июле может не поднимать ставку и вообще закончить так безобразничать.

🇨🇳А сегодня в Китае вышли данные от менеджеров по закупкам, которые показали снижение темпов роста производственного сектора и более слабое восстановление китайской экономики. Эти данные показывают необходимость дополнительного стимулирования  экономики.

Сегодня акции азиатских производителей электромобилей и связанных с ними поставщиков выросли после того, как Tesla Inc. поставила рекордное количество автомобилей по всему миру во втором квартале.

🇷🇺Тем временем перспективы для укрепления рубля остаются туманными, но аналитики нас успокаивают и говорят, что трёхзначного курса на этой неделе мы увидеть не должны. При этом сообщают, что из-за "непредсказуемости действий США и Европы, хранить наличную валюту опасно"💁‍♂️🤦🤣
🚂 и тут же Мосгорсуд нам показал, что хранить наличные рубли вполне безопасно:
Так бывшие гендиректор ОАО "ФПК" и руководитель ООО «Мехпрачечная СвЖД»  обвиняемые в растрате более 330 млн. руб. были отпущены под домашний арест. Видимо за преданность нац валюте.

Из интересных событий отмечу, что сегодня пройдет прямой листинг CarMoney, акции будут выбрасываться на рынок в широком диапазоне начиная за 2,37 руб. за акцию на старте и  конечная стоимость одной акции достигнет 3,16 рублей. Тикер — CARM.
Вы будете участвовать в этом листинге? Пишите, что думаете о компании,  в комментариях.

Хорошего Вам дня и Удачных инвестиций🤗