Падение доходностей Treasury с момента начала последних часов SVB:
1 год 5,24%📉 4,85%
2 года 5,06%📉 4,36%
3 года 4,70%📉 4,11%
5 лет 4,33%📉 3,80%
10 лет 4,07%📉 3,61%
Так выглядит бегство от риска🤓 📉
При чём как ни странно - от риска банковского банкротства🥹
1 год 5,24%
2 года 5,06%
3 года 4,70%
5 лет 4,33%
10 лет 4,07%
Так выглядит бегство от риска
При чём как ни странно - от риска банковского банкротства🥹
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍8
Что сказал Джо Байден по банковскому сектору, по тем банкам , которые попали в неловкую ситуацию банкротства:
🔸 Клиенты банков получат доступ к своим вкладам уже сегодня
🔸 Менеджеры банков будут уволены
🔸 Инвесторы банков никак не будут защищены
🔸 Мы должны рассмотреть причины по которым сложилась текущая ситуация
🔸 Мы должны сократить риски повторения такой ситуации. После кризиса 2008 года были предприняты шаги, которые не должны были позволить случиться этому повторно. К сожалению администрация Трампа отозвали некоторые ограничения. Я буду просить Конгресс усилить контроль и ограничения для банков.
🔸 Американцы должны быть уверены в том, что банковская систем крепка, депозиты безопасны.
И дальше он хвастался какой он и его администрация хорошие, какая низкая безработица и т.п.
И потом он резко сбежал, не ответив ни на один вопрос
🔸 Клиенты банков получат доступ к своим вкладам уже сегодня
🔸 Менеджеры банков будут уволены
🔸 Инвесторы банков никак не будут защищены
🔸 Мы должны рассмотреть причины по которым сложилась текущая ситуация
🔸 Мы должны сократить риски повторения такой ситуации. После кризиса 2008 года были предприняты шаги, которые не должны были позволить случиться этому повторно. К сожалению администрация Трампа отозвали некоторые ограничения. Я буду просить Конгресс усилить контроль и ограничения для банков.
🔸 Американцы должны быть уверены в том, что банковская систем крепка, депозиты безопасны.
И дальше он хвастался какой он и его администрация хорошие, какая низкая безработица и т.п.
И потом он резко сбежал, не ответив ни на один вопрос
👍14😁4
🤖 Знакомлюсь с ChatGPT и спросил об инвестициях в Российские компании. И вот что ИИ мне ответил 🤔
Инвестиции в российские компании могут быть жизнеспособным вариантом для инвесторов, стремящихся диверсифицировать свой портфель и получить доступ к экономикам развивающихся стран. Россия - самая большая страна в мире по площади территории и имеет разнообразную экономику со значительными природными ресурсами, включая нефть, газ и минералы. Существует множество крупных и хорошо зарекомендовавших себя российских компаний, работающих в различных секторах, таких как энергетика, финансы и телекоммуникации.
Однако инвестирование в российские компании также сопряжено с рисками, связанными с политической и экономической нестабильностью, коррупцией и геополитической напряженностью. Российская экономика подверглась воздействию экономических санкций, введенных западными странами, что может повлиять на результаты деятельности российских компаний.
Инвесторы должны проводить тщательные исследования и анализ, прежде чем вкладывать средства в любую компанию, в том числе в те, которые находятся в России.
Также рекомендуется проконсультироваться с финансовым консультантом и рассмотреть возможность диверсификации инвестиций по разным странам и секторам для управления рисками.
А ИИ не дурак 🤓 однако далёк от нашей действительности 😁
Инвестиции в российские компании могут быть жизнеспособным вариантом для инвесторов, стремящихся диверсифицировать свой портфель и получить доступ к экономикам развивающихся стран. Россия - самая большая страна в мире по площади территории и имеет разнообразную экономику со значительными природными ресурсами, включая нефть, газ и минералы. Существует множество крупных и хорошо зарекомендовавших себя российских компаний, работающих в различных секторах, таких как энергетика, финансы и телекоммуникации.
Однако инвестирование в российские компании также сопряжено с рисками, связанными с политической и экономической нестабильностью, коррупцией и геополитической напряженностью. Российская экономика подверглась воздействию экономических санкций, введенных западными странами, что может повлиять на результаты деятельности российских компаний.
Инвесторы должны проводить тщательные исследования и анализ, прежде чем вкладывать средства в любую компанию, в том числе в те, которые находятся в России.
Также рекомендуется проконсультироваться с финансовым консультантом и рассмотреть возможность диверсификации инвестиций по разным странам и секторам для управления рисками.
А ИИ не дурак 🤓 однако далёк от нашей действительности 😁
🔥13👍7❤🔥1
🍹 С Добрым утром, Друзья!
Сегодня быстро о главном 📄
Глобальные рынки остановили своё падение потеряв на панике 465 млрд$ .
Доходность двухлетних казначейских облигаций упала в понедельник самым большим однодневным падением с начала 1980-х годов на фоне ожиданий, что ФРС отложит повышение процентных ставок из-за недавних потрясений в банковской системе.
Байден вчера пытался успокоить американцев своим выступлением, где по бумажке прочитал о том, что американским вкладчиком не о чем беспокоиться, но ушёл от вопрос о каскадном закрытии банков, чем вызвал ещё большую панику😂
И люди побежали скупать крипту закрывая вклады.
Российский рынок также подвержен влиянию запада и после роста в первые минуты торгов устремился вниз, плавное падение наблюдалось почти по всему индексу. Росла $BELU - как основной производитель антидепрессантов в России 😁 да ещё и обещает выплатить аукционерам по 400 руб, что соответствует цене одной дозы.
И Акции золотодобытчиков, т.к. спрос на золото резко возрос на фоне недоверия банковской системе на Западе.
Рубль крепнет, но снова магическим и совершенно случайным образом торги остановились на круглой цифре в 75 руб/$. 🤷 штош, бывают совпадения.
Удивительно, что укрепление рубля происходит при падении нефти, Брент опустилась ниже 80$, WTI торгуется по 74$ - трейдеры боятся, что банковский кризис ускорит начало глубокой рецессии, т.к. люди снимут деньги с банков и решат перейти в режим сбережения, тем самым сократив спрос.
Хорошего вам дня и удачных сделок🚀
Сегодня быстро о главном 📄
Глобальные рынки остановили своё падение потеряв на панике 465 млрд$ .
Доходность двухлетних казначейских облигаций упала в понедельник самым большим однодневным падением с начала 1980-х годов на фоне ожиданий, что ФРС отложит повышение процентных ставок из-за недавних потрясений в банковской системе.
Байден вчера пытался успокоить американцев своим выступлением, где по бумажке прочитал о том, что американским вкладчиком не о чем беспокоиться, но ушёл от вопрос о каскадном закрытии банков, чем вызвал ещё большую панику😂
И люди побежали скупать крипту закрывая вклады.
Российский рынок также подвержен влиянию запада и после роста в первые минуты торгов устремился вниз, плавное падение наблюдалось почти по всему индексу. Росла $BELU - как основной производитель антидепрессантов в России 😁 да ещё и обещает выплатить аукционерам по 400 руб, что соответствует цене одной дозы.
И Акции золотодобытчиков, т.к. спрос на золото резко возрос на фоне недоверия банковской системе на Западе.
Рубль крепнет, но снова магическим и совершенно случайным образом торги остановились на круглой цифре в 75 руб/$. 🤷 штош, бывают совпадения.
Удивительно, что укрепление рубля происходит при падении нефти, Брент опустилась ниже 80$, WTI торгуется по 74$ - трейдеры боятся, что банковский кризис ускорит начало глубокой рецессии, т.к. люди снимут деньги с банков и решат перейти в режим сбережения, тем самым сократив спрос.
Хорошего вам дня и удачных сделок🚀
👍22
В тот момент, когда банковский кризис в разгаре в мире стоит обратить внимание на CDS
Кредитно-дефолтные свопы (CDS) помогают инвесторам правильно оценить кредитоспособность соответствующего эмитента сертификатов. Поскольку сертификаты являются долговыми инструментами, кредитоспособность является важным критерием при принятии инвестиционного решения.
Приведенные базовые пункты представляют собой страховые взносы, которые страхователь должен заплатить, чтобы получить покрытие от дефолта по долговым инструментам соответствующей компании. Эти премии могут дать информацию о кредитоспособности эмитента даже быстрее и надежнее, чем некоторые рейтинги. Общее правило таково: узкий спред, т. е. низкая премия за риск, свидетельствует о высокой кредитоспособности и наоборот.
Выделил топ 🏦 🇨🇭
Кредитно-дефолтные свопы (CDS) помогают инвесторам правильно оценить кредитоспособность соответствующего эмитента сертификатов. Поскольку сертификаты являются долговыми инструментами, кредитоспособность является важным критерием при принятии инвестиционного решения.
Приведенные базовые пункты представляют собой страховые взносы, которые страхователь должен заплатить, чтобы получить покрытие от дефолта по долговым инструментам соответствующей компании. Эти премии могут дать информацию о кредитоспособности эмитента даже быстрее и надежнее, чем некоторые рейтинги. Общее правило таково: узкий спред, т. е. низкая премия за риск, свидетельствует о высокой кредитоспособности и наоборот.
Выделил топ 🏦 🇨🇭
👍11
☕ C Добрым утром, Друзья!
Россия все таки оказывает влияние на международные рынки:
〽️ Сначала из-за выросшей инфляции, опосредованно связанной с геополитической напряжённостью на Украние, американские банки столкнулись с возросшими маржинальными требованиями, что привело к «run on the bank». И падению индексов США.
〽️Вчера, после успокоительных речей Байдена и функционеров индексы пошли в рост, но Российский самолёт опорожнив топливные баки на беспилотник ВВС США, вновь обвалил американские индексы. Но ближе к закрытию они отыграли падение, но сам факт весьма примечательный.
🔸Dow Jones 📈1.06%
🔸S&P 500 📈1.68%
🔸Nasdaq 100 📈2.14%
Сегодня о беспилотнике уже не вспоминают и азиатские площадки бодро растут на фоне множества макроданных из Китая, которые показывают рост продаж жилья, на фоне неоправдавшегося значения PMI (вырос, но не достаточно).
Позитивом также служит порция ликвидности, которую вылил народны банк Китая в систему, сохранив при этом процентную ставку.
На счёт США: складывается впечатление, что у них работают такие же полит технологи что в России:
сначала разгоняют тему о росте ставки на 50 б.п. что обваливает рынок, потом «соглашаются» на подъём на 25 б.п. и рынки ликуют🌈🍾.
После выхода данных об индексе потребительских цен, который вырос на 0,5% в феврале, аналитики заговорили, что инфляция наконец дошла до своего пика и ФРС поднимет ставку в марте на 25 б.п. в последний раз в этом цикле.
ММВБ также вчера восстанавливался после слабости в понедельник. Рос сбер на 2%, газпром на 1,2%, ожидаемо сильно выглядят золотодобытчики, на фоне роста спроса на золото.
Из интересного отмечу, что Мосбиржа и ЦБ обсуждают способы регулирования торгов в акциях 3го эшелона, где периодически возникают волны необоснованного роста. Регулятор предлагает введение дискретного аукциона по всем акциям при значительном отклонении цены, а также введение более узкого ценового коридора для бумаг с небольшим free-float.
Близость России и Индии в 2022 году также сказывается на изменившихся инвестиционных предпочтениях россиян: По данным Минфин РФ Россияне купили 75 тонн инвестиционного золота в слитках. Хотя за период 2020-2021 года было куплено 5 тонн золота.
Хорошего Вам дня и удачных сделок🤗
Россия все таки оказывает влияние на международные рынки:
〽️ Сначала из-за выросшей инфляции, опосредованно связанной с геополитической напряжённостью на Украние, американские банки столкнулись с возросшими маржинальными требованиями, что привело к «run on the bank». И падению индексов США.
〽️Вчера, после успокоительных речей Байдена и функционеров индексы пошли в рост, но Российский самолёт опорожнив топливные баки на беспилотник ВВС США, вновь обвалил американские индексы. Но ближе к закрытию они отыграли падение, но сам факт весьма примечательный.
🔸Dow Jones 📈1.06%
🔸S&P 500 📈1.68%
🔸Nasdaq 100 📈2.14%
Сегодня о беспилотнике уже не вспоминают и азиатские площадки бодро растут на фоне множества макроданных из Китая, которые показывают рост продаж жилья, на фоне неоправдавшегося значения PMI (вырос, но не достаточно).
Позитивом также служит порция ликвидности, которую вылил народны банк Китая в систему, сохранив при этом процентную ставку.
На счёт США: складывается впечатление, что у них работают такие же полит технологи что в России:
сначала разгоняют тему о росте ставки на 50 б.п. что обваливает рынок, потом «соглашаются» на подъём на 25 б.п. и рынки ликуют🌈🍾.
После выхода данных об индексе потребительских цен, который вырос на 0,5% в феврале, аналитики заговорили, что инфляция наконец дошла до своего пика и ФРС поднимет ставку в марте на 25 б.п. в последний раз в этом цикле.
ММВБ также вчера восстанавливался после слабости в понедельник. Рос сбер на 2%, газпром на 1,2%, ожидаемо сильно выглядят золотодобытчики, на фоне роста спроса на золото.
Из интересного отмечу, что Мосбиржа и ЦБ обсуждают способы регулирования торгов в акциях 3го эшелона, где периодически возникают волны необоснованного роста. Регулятор предлагает введение дискретного аукциона по всем акциям при значительном отклонении цены, а также введение более узкого ценового коридора для бумаг с небольшим free-float.
Близость России и Индии в 2022 году также сказывается на изменившихся инвестиционных предпочтениях россиян: По данным Минфин РФ Россияне купили 75 тонн инвестиционного золота в слитках. Хотя за период 2020-2021 года было куплено 5 тонн золота.
Хорошего Вам дня и удачных сделок🤗
👍27
Обзор от Barclays 🏦🇬🇧 💷
(давно не было)
🇺🇸 Инфляция в США: медленное замедление
В феврале базовая инфляция в США (CPI) составила 6% г/г и 0,4% м/м, в соответствии с ожиданиями. Базовые цены выросли на 5,5% г/г и 0,5% м/м, что опять же очень близко к консенсус-прогнозу. Цены на жилье, отдых, предметы домашней обстановки и эксплуатации, а также тарифы на авиабилеты (причем тарифы на авиабилеты были особенно высокими - +6,4%) продолжали расти, в то время как цены на подержанные легковые и грузовые автомобили и медицинское обслуживание снизились за месяц. В целом, инфляция "Supercore" выросла на 0,5% за месяц после 0,36% в январе, но снизилась до 6,13% за год (против 6,2% ранее).
💡Что мы думаем: Как и отчет по занятости в прошлую пятницу, данные по ИПЦ неоднозначны. С одной стороны, инфляция движется в правильном направлении, но с другой стороны, темпы нормализации остаются довольно медленными. В текущем контексте, вероятно, этого недостаточно, чтобы рынок полностью исключил повышение ставки на 25 б.п. на следующей неделе (вероятность 75% в настоящее время). Однако это дает🤓 Джерому Пауэллу и ФРС возможность звучать менее ястребино, когда речь идет о пике процентных ставок в США. Рынок оценивает пик в 4,8% в этом году, что на 75 б.п. ниже, чем неделю назад. Но, как мы уже говорили ранее, главное, что должно иметь значение, это то, как долго ФРС будет удерживать ставки на этом уровне. Рынок снова начал отражать возможность снижения ставок в конце этого года, и центральный банк, возможно, захочет противостоять этому, чтобы сохранить доверие к себе.
🇨🇳Восстановление экономики Китая пока носит мягкий характер
Данные по Китаю за февраль оказалась несколько смешанной. Розничные продажи выросли на 3,5% в январе и феврале по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, согласно данным Национального бюро статистики. Промышленное производство выросло на 2,4%, а инвестиции в основные фонды сильно выросли (5,5%), так как местные органы власти увеличили расходы на инфраструктуру, чтобы подстегнуть восстановление экономики. Однако уровень безработицы вырос (+0,1% до 5,6%), что указывает на слабость внутреннего спроса.
💡Что мы думаем: Большого "бума", которого некоторые ожидали в связи с возобновлением работы Китая, не произошло. Хотя рост ВВП должен восстановиться, тот факт, что страна находилась под ограничениями COVID-19 на протяжении большей части трех лет, означает, что масштабы восстановления вряд ли будут соответствовать тем, которые наблюдаются в Европе или США. Как мы уже говорили ранее, большая часть "легких денег" была сделана на китайском возобновлении торговли. В дальнейшем рост экономики и акций должен быть более сдержанным, с вероятными препятствиями на этом пути. Тем не менее, мы по-прежнему считаем Китай структурно привлекательным рынком и придерживаемся долгосрочного подхода к инвестированию в этот регион.
Ежедневный обзор Barclays. 😇
(давно не было)
🇺🇸 Инфляция в США: медленное замедление
В феврале базовая инфляция в США (CPI) составила 6% г/г и 0,4% м/м, в соответствии с ожиданиями. Базовые цены выросли на 5,5% г/г и 0,5% м/м, что опять же очень близко к консенсус-прогнозу. Цены на жилье, отдых, предметы домашней обстановки и эксплуатации, а также тарифы на авиабилеты (причем тарифы на авиабилеты были особенно высокими - +6,4%) продолжали расти, в то время как цены на подержанные легковые и грузовые автомобили и медицинское обслуживание снизились за месяц. В целом, инфляция "Supercore" выросла на 0,5% за месяц после 0,36% в январе, но снизилась до 6,13% за год (против 6,2% ранее).
💡Что мы думаем: Как и отчет по занятости в прошлую пятницу, данные по ИПЦ неоднозначны. С одной стороны, инфляция движется в правильном направлении, но с другой стороны, темпы нормализации остаются довольно медленными. В текущем контексте, вероятно, этого недостаточно, чтобы рынок полностью исключил повышение ставки на 25 б.п. на следующей неделе (вероятность 75% в настоящее время). Однако это дает
🇨🇳Восстановление экономики Китая пока носит мягкий характер
Данные по Китаю за февраль оказалась несколько смешанной. Розничные продажи выросли на 3,5% в январе и феврале по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, согласно данным Национального бюро статистики. Промышленное производство выросло на 2,4%, а инвестиции в основные фонды сильно выросли (5,5%), так как местные органы власти увеличили расходы на инфраструктуру, чтобы подстегнуть восстановление экономики. Однако уровень безработицы вырос (+0,1% до 5,6%), что указывает на слабость внутреннего спроса.
💡Что мы думаем: Большого "бума", которого некоторые ожидали в связи с возобновлением работы Китая, не произошло. Хотя рост ВВП должен восстановиться, тот факт, что страна находилась под ограничениями COVID-19 на протяжении большей части трех лет, означает, что масштабы восстановления вряд ли будут соответствовать тем, которые наблюдаются в Европе или США. Как мы уже говорили ранее, большая часть "легких денег" была сделана на китайском возобновлении торговли. В дальнейшем рост экономики и акций должен быть более сдержанным, с вероятными препятствиями на этом пути. Тем не менее, мы по-прежнему считаем Китай структурно привлекательным рынком и придерживаемся долгосрочного подхода к инвестированию в этот регион.
Ежедневный обзор Barclays. 😇
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍14
Обзор портфеля #Pocket_money 🦅
За время челленджа портфель был пополнен на 22 500 руб.,
Текущее состояние: 24 470 руб. (+8.6% в руб.)
После каждого пополнения я смотрю на текущий баланс портфеля и определяю, какой актив нужно увеличить. У меня нет проблемы с выбором из сотен акций и тысяч облигаций: чтобы сейчас прикупить.
Поэтому такой подход к инвестированию мне подходит.
💼 Текущий баланс портфеля:
Reit: факт 23,9% (цель 20%);
ОФЗ-ПК: факт 14,4% (цель 15%);
Короткие облигации: факт 14,7% (цель 15%);
ЕТФ на S&P500: факт 20,3% (цель 30%);
ЕТФ на EM: факт 10,1% (цель 5%);
Отдельные акции: факт 14,1% (цель 15%).
Исходя из выше описанной логики на прошлой неделе я увеличил долю в коротких облигациях, купив ещё один лот Гарант-Инвест с погашением в апреле 2024 года.
А на этой неделе прикупил долларов в ожидании окончания «бесшовного перехода» ТИ. Если всё разблокируют, то буду покупать СП500.
На счёт разблокировки:
Сегодня отмечается международный день защиты прав потребителей, приуроченный к выступление президента США Дж. Ф. Кеннеди в 1962 году.
Кеннеди обозначил четыре основных права:
- право на безопасность;
- право на информацию;
- право на выбор;
- право быть услышанным.
В России эти нормы отражены в Законе №2300-1 от 07.02.1992 «О защите прав потребителей» .
Как жаль, что Российские инвесторы это не потребители в международном смысле этого слова, ибо все четыре основных тезиса безжалостно нарушены и втоптаны в грязь. Разве что последний пункт имеет право быть благодаря детищу П. Дурова - телеграмму🙏🙏🙏.
За время челленджа портфель был пополнен на 22 500 руб.,
Текущее состояние: 24 470 руб. (+8.6% в руб.)
После каждого пополнения я смотрю на текущий баланс портфеля и определяю, какой актив нужно увеличить. У меня нет проблемы с выбором из сотен акций и тысяч облигаций: чтобы сейчас прикупить.
Поэтому такой подход к инвестированию мне подходит.
💼 Текущий баланс портфеля:
Reit: факт 23,9% (цель 20%);
ОФЗ-ПК: факт 14,4% (цель 15%);
Короткие облигации: факт 14,7% (цель 15%);
ЕТФ на S&P500: факт 20,3% (цель 30%);
ЕТФ на EM: факт 10,1% (цель 5%);
Отдельные акции: факт 14,1% (цель 15%).
Исходя из выше описанной логики на прошлой неделе я увеличил долю в коротких облигациях, купив ещё один лот Гарант-Инвест с погашением в апреле 2024 года.
А на этой неделе прикупил долларов в ожидании окончания «бесшовного перехода» ТИ. Если всё разблокируют, то буду покупать СП500.
На счёт разблокировки:
Сегодня отмечается международный день защиты прав потребителей, приуроченный к выступление президента США Дж. Ф. Кеннеди в 1962 году.
Кеннеди обозначил четыре основных права:
- право на безопасность;
- право на информацию;
- право на выбор;
- право быть услышанным.
В России эти нормы отражены в Законе №2300-1 от 07.02.1992 «О защите прав потребителей» .
Как жаль, что Российские инвесторы это не потребители в международном смысле этого слова, ибо все четыре основных тезиса безжалостно нарушены и втоптаны в грязь. Разве что последний пункт имеет право быть благодаря детищу П. Дурова - телеграмму🙏🙏🙏.
👍11❤5
Если твой главный акционер говорит, что не даст больше денег, а с деньгами не очень...
CDS взлетели📈 📈 📈
CDS взлетели
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5😱3❤🔥2