‼️Мои хорошие, надо думать что делать с валютой, если она у вас есть (у меня нет)
Сейчас уже в шести банках из топ-20 по объему привлеченных средств действуют комиссии за валютные счета. Такие комиссии есть в Райффайзен банке, «Тинькофф банке», «Ситибанке», банке «Санкт-Петербург», «Уралсибе» и РНКБ.
Банки вводят комиссии за хранение валюты на счёте. Эти комиссии составляют от 6 до 12% годовых. Держать валюту в банке держать теперь очень дорого и не каждый хочет или, в силу каких-то обстоятельств может это сделать.
1. Вы можете продать валюту и на вырученные средства купить акции российских экспортёров на Мосбирже (Роснефть, Газпром, Новатэк, Лукойл и др.).
Сейчас российский рынок после сильного падения вновь становится привлекательным для покупок. Покупая акции российских экспортеров вы в какой-то степени вкладываете в валютную выручку этих компаний. При этом, конвертировать по внутренним курсам банков очень невыгодно, поэтому конверт можно делать на бирже, например, через брокерский счёт или счёт ДУ. ОДНАКО, минимальный лот для продажи валюты на бирже составляет 1 тыс. долларов / евро / фунтов.
НРД - ЧТО ЭТО???
НРД — Национальный расчетный депозитарий, он осуществляет учет прав на ценные бумаги и расчеты по ним.
Суть деятельности депозитария — учет сделок с ценными бумагами. Депозитарий ведет специальные счета, на которых хранятся активы. Такие счета еще называются счетом депо. Депозитарий фиксирует и удостоверяет право собственности на активы как физических, так и юридических лиц. Деятельность депозитария чем-то напоминает банковскую услугу по хранению денег, только в этом случае вместо денег — ценные бумаги.
2. Купить суверенные евробонды России в НРД.
Для тех кто не понимает что это такое: Еврооблигации — это ценные бумаги, которые выпускаются в иностранной валюте. Такого рода облигации могут обращаться как на зарубежных биржах, так и на рынках страны эмитента.
Простым языком - это облигации, которые номинированы в иностранной валюте, при чем это НЕОБЯЗАТЕЛЬНО евро. Могут быть и в долларах, фунтах.
Суверенные евробонды РФ - это еврооблигации, которые выпустила Россия. Это как Облигации Федерального Займа, которые выпускает Министерство Финансов, только номинировано в валюте.
Максимально консервативно и надёжно. Доходности суверенных бондов РФ падают ещё быстрее, чем доходности корпоративных бондов. Здесь можем увидеть нулевые или даже отрицательные ставки доходностей из-за бегства инвесторов в наивысшее качество. Этот сегмент даёт полную защиту от введения каких-либо новых санкций, но облигации сложно купить, продавцов очень мало, все всё понимают. Приятный бонус — евробонды Минфина освобождены от валютной переоценки.
3. Купить евробонды российских компаний в НРД.
Такой же принцип работы, как и у евробондов РФ, но выпускают их компании. Внутри НРД можно купить валютные бонды российских эмитентов с доходностями 5-8% годовых. Главное, чтобы компания не платил купоны в USD и не погасил бумагу в Euroclear (потому что санкции) — такой риск всё ещё есть, но среди профучастников доминируют мнение о скором начале выплат по бондам рос. эмитентов строго в рублях и строго в НРД. Эти ожидания подкрепляются комментариями органов власти и самих эмитентов. Однако, новые санкции против инфраструктуры российского рынка не могут помешать проведению эмитентами выплат в рублях в НРД. Скорее наоборот, заставят их платить в рублях. Последнее время такие сделки проводятся в рублях по курсу на дату, чтобы исключить риски блокировок денег при расчётах с контрагентами. Тем не менее бумаги в сути своей валютные. Транзакционные потери на конвертации через биржу минимальные.
Сейчас уже в шести банках из топ-20 по объему привлеченных средств действуют комиссии за валютные счета. Такие комиссии есть в Райффайзен банке, «Тинькофф банке», «Ситибанке», банке «Санкт-Петербург», «Уралсибе» и РНКБ.
Банки вводят комиссии за хранение валюты на счёте. Эти комиссии составляют от 6 до 12% годовых. Держать валюту в банке держать теперь очень дорого и не каждый хочет или, в силу каких-то обстоятельств может это сделать.
1. Вы можете продать валюту и на вырученные средства купить акции российских экспортёров на Мосбирже (Роснефть, Газпром, Новатэк, Лукойл и др.).
Сейчас российский рынок после сильного падения вновь становится привлекательным для покупок. Покупая акции российских экспортеров вы в какой-то степени вкладываете в валютную выручку этих компаний. При этом, конвертировать по внутренним курсам банков очень невыгодно, поэтому конверт можно делать на бирже, например, через брокерский счёт или счёт ДУ. ОДНАКО, минимальный лот для продажи валюты на бирже составляет 1 тыс. долларов / евро / фунтов.
НРД - ЧТО ЭТО???
НРД — Национальный расчетный депозитарий, он осуществляет учет прав на ценные бумаги и расчеты по ним.
Суть деятельности депозитария — учет сделок с ценными бумагами. Депозитарий ведет специальные счета, на которых хранятся активы. Такие счета еще называются счетом депо. Депозитарий фиксирует и удостоверяет право собственности на активы как физических, так и юридических лиц. Деятельность депозитария чем-то напоминает банковскую услугу по хранению денег, только в этом случае вместо денег — ценные бумаги.
2. Купить суверенные евробонды России в НРД.
Для тех кто не понимает что это такое: Еврооблигации — это ценные бумаги, которые выпускаются в иностранной валюте. Такого рода облигации могут обращаться как на зарубежных биржах, так и на рынках страны эмитента.
Простым языком - это облигации, которые номинированы в иностранной валюте, при чем это НЕОБЯЗАТЕЛЬНО евро. Могут быть и в долларах, фунтах.
Суверенные евробонды РФ - это еврооблигации, которые выпустила Россия. Это как Облигации Федерального Займа, которые выпускает Министерство Финансов, только номинировано в валюте.
Максимально консервативно и надёжно. Доходности суверенных бондов РФ падают ещё быстрее, чем доходности корпоративных бондов. Здесь можем увидеть нулевые или даже отрицательные ставки доходностей из-за бегства инвесторов в наивысшее качество. Этот сегмент даёт полную защиту от введения каких-либо новых санкций, но облигации сложно купить, продавцов очень мало, все всё понимают. Приятный бонус — евробонды Минфина освобождены от валютной переоценки.
3. Купить евробонды российских компаний в НРД.
Такой же принцип работы, как и у евробондов РФ, но выпускают их компании. Внутри НРД можно купить валютные бонды российских эмитентов с доходностями 5-8% годовых. Главное, чтобы компания не платил купоны в USD и не погасил бумагу в Euroclear (потому что санкции) — такой риск всё ещё есть, но среди профучастников доминируют мнение о скором начале выплат по бондам рос. эмитентов строго в рублях и строго в НРД. Эти ожидания подкрепляются комментариями органов власти и самих эмитентов. Однако, новые санкции против инфраструктуры российского рынка не могут помешать проведению эмитентами выплат в рублях в НРД. Скорее наоборот, заставят их платить в рублях. Последнее время такие сделки проводятся в рублях по курсу на дату, чтобы исключить риски блокировок денег при расчётах с контрагентами. Тем не менее бумаги в сути своей валютные. Транзакционные потери на конвертации через биржу минимальные.
4. Купить иностранные акции на Санкт-Петербургской бирже.
Здесь невозможно игнорировать риск введения санкций на инфраструктуру самой биржи !!!!!!!!!!! (например, на депозитарий Best Efforts Bank в DTCC) со стороны США, ведь тогда мы получим блокировку, аналогичную той, что уже имеем по всем валютным бумагам, что хранятся в Euroclear Bank. Перед покупкой валютных акций при анализе сценариев стоит ещё раз вспомнить о понятии валютной переоценки (негативно влияет на экономику сделки), льготе на долгосрочное владение (ЛДВ, положительно влияет) и 5-летней льготе (положительно).
5. Платить банкам 6-12% годовых за хранение валюты.
Или так.
Здесь невозможно игнорировать риск введения санкций на инфраструктуру самой биржи !!!!!!!!!!! (например, на депозитарий Best Efforts Bank в DTCC) со стороны США, ведь тогда мы получим блокировку, аналогичную той, что уже имеем по всем валютным бумагам, что хранятся в Euroclear Bank. Перед покупкой валютных акций при анализе сценариев стоит ещё раз вспомнить о понятии валютной переоценки (негативно влияет на экономику сделки), льготе на долгосрочное владение (ЛДВ, положительно влияет) и 5-летней льготе (положительно).
5. Платить банкам 6-12% годовых за хранение валюты.
Или так.
🤔4
🤞🏻"Евросоюзу надо медленно менять стратегию, потому что с... инфляцией мы разоримся. Никто не заинтересован в том, чтобы вся Европа разорилась. После эмбарго на нефть хотят ввести эмбарго на газ, тогда мы разрушим всю европейскую экономику", - премьер-министр Венгрии Виктор Орбан
👍5
❗️ЦБ выпустил новость
Банк России изучает введение комиссий по валютным счетам и при необходимости примет надзорные меры
Ряд банков сообщил о планах введения комиссий за обслуживание валютных счетов граждан. Банк России, понимая озабоченность банков рисками работы с валютой, тем не менее считает, что банки не должны ухудшать условия обслуживания уже существующих клиентов.
По текущим счетам, открытым гражданам, Банк России изучит, соответствовало ли введение комиссий или их увеличение условиям заключенных договоров, а сами договоры — требованиям закона, и примет надзорные меры, если были допущены нарушения. Направим банкам соответствующее информационное письмо.
Одностороннее изменение условий договора банковского вклада, направленное на сокращение срока его действия, уменьшение размера процентов, увеличение или введение комиссий, является нарушением закона о банках и банковской деятельности. Таким образом, банки не могут устанавливать комиссии по уже открытым валютным вкладам.
⚠️ После введения санкций против российского финансового сектора операции с валютой и для банков, и для граждан могут нести риски. Поэтому банки будут продолжать уменьшать объем своих валютных операций. Банки могут отказаться от предложения клиентам валютных продуктов.
Банк России изучает введение комиссий по валютным счетам и при необходимости примет надзорные меры
Ряд банков сообщил о планах введения комиссий за обслуживание валютных счетов граждан. Банк России, понимая озабоченность банков рисками работы с валютой, тем не менее считает, что банки не должны ухудшать условия обслуживания уже существующих клиентов.
По текущим счетам, открытым гражданам, Банк России изучит, соответствовало ли введение комиссий или их увеличение условиям заключенных договоров, а сами договоры — требованиям закона, и примет надзорные меры, если были допущены нарушения. Направим банкам соответствующее информационное письмо.
Одностороннее изменение условий договора банковского вклада, направленное на сокращение срока его действия, уменьшение размера процентов, увеличение или введение комиссий, является нарушением закона о банках и банковской деятельности. Таким образом, банки не могут устанавливать комиссии по уже открытым валютным вкладам.
⚠️ После введения санкций против российского финансового сектора операции с валютой и для банков, и для граждан могут нести риски. Поэтому банки будут продолжать уменьшать объем своих валютных операций. Банки могут отказаться от предложения клиентам валютных продуктов.
👍2🤔1
🦉Банк России понизил прогноз инфляции на 2022 до 14-17% (с 18-23%), в 2023 ждет 5-7%, а к 2024 - возвращения к 4%
🦉Банк России прогнозирует среднюю ключевую ставку в 2022 в диапазоне 10,8-11,4%, в 2023 - 7,0-9,0%, а в 2024 - 6,0-7,0%
🦉Масштаб снижения экономической активности во 2кв2022 оказался меньше ожидаемого — ЦБ РФ
🏛Правительственная комиссия отменила обязательную продажу 50% валютной выручки в любой валюте - и для сырьевых, и для несырьевых контрактов
🦉Банк России прогнозирует среднюю ключевую ставку в 2022 в диапазоне 10,8-11,4%, в 2023 - 7,0-9,0%, а в 2024 - 6,0-7,0%
🦉Масштаб снижения экономической активности во 2кв2022 оказался меньше ожидаемого — ЦБ РФ
🏛Правительственная комиссия отменила обязательную продажу 50% валютной выручки в любой валюте - и для сырьевых, и для несырьевых контрактов
❤2
❗️Банк России: введение комиссий по действующим валютным вкладам будет нарушением закона
❤2
$YNDX
Яндекс (YNDX) оценил себя в 3500 руб. за акцию, что на 170% выше текущей цены. С этим согласились иностранные кредиторы. Яндекс договорился с держателями облигаций об условиях выкупа конвертируемых облигаций. Что это значит для компании:
1. Для целей реструктуризации долга Яндекс был оценен в ~3500 руб. Каждые $200 тыс. долга Яндекс погасит $140 тыс. в виде кэша и $60 тыс. в виде 957 акций. Яндекс оценил свою акцию в $62 или ~3500 руб., что на 170% выше текущей цены.
2. Яндексу удалось избежать дефолта. Не будет повода конфисковать зарубежное имущество компании.
3. Яндекс избавился от капризной группы кредиторов (держателей бондов), теперь ему будет проще производить корпоративные реструктуризации (например, переезд из Нидерландов в дружественную юрисдикцию или в Россию).
4. Яндекс, видимо, удачно погасит валютные обязательства очень крепким рублем.
Яндекс (YNDX) оценил себя в 3500 руб. за акцию, что на 170% выше текущей цены. С этим согласились иностранные кредиторы. Яндекс договорился с держателями облигаций об условиях выкупа конвертируемых облигаций. Что это значит для компании:
1. Для целей реструктуризации долга Яндекс был оценен в ~3500 руб. Каждые $200 тыс. долга Яндекс погасит $140 тыс. в виде кэша и $60 тыс. в виде 957 акций. Яндекс оценил свою акцию в $62 или ~3500 руб., что на 170% выше текущей цены.
2. Яндексу удалось избежать дефолта. Не будет повода конфисковать зарубежное имущество компании.
3. Яндекс избавился от капризной группы кредиторов (держателей бондов), теперь ему будет проще производить корпоративные реструктуризации (например, переезд из Нидерландов в дружественную юрисдикцию или в Россию).
4. Яндекс, видимо, удачно погасит валютные обязательства очень крепким рублем.
👍3
👍2👎1
Председатель КНР Си Цзиньпин подписал новые правила, регулирующие «невоенные» использование сил для военных операций — RFA
Подробности «невоенных» операций еще не появились, но вызывают опасения по поводу возможного будущего вторжения на Тайвань.
Подробности «невоенных» операций еще не появились, но вызывают опасения по поводу возможного будущего вторжения на Тайвань.
rfa
Chinese leader Xi Jinping signs new rules governing 'non-war' military operations
Details of 'non-war' operations have yet to emerge, but spark concerns over a possible future invasion of Taiwan.
❤2🤔1
🫂Многие западные компании заявили о желании вернуться в Россию при первой возможности — пресс-секретарь президента РФ Песков.
❤2🔥1
❓Мои хорошие, в нынешней ситуации предугадать курс рубля к доллару весьма тяжело, однако давайте подумаем и посчитаем, мы же любим считать.
Согласно бюджетному правилу, документ бюджет сверстан, исходя из стоимости нефти марки Urals 44,16 долларов, а все доходы выше данного уровня должны пойти в Фонд Национального Благосостояния.
(Под базовой ценой на нефть понимается среднегодовая цена на нефть — 40 долларов США за один баррель в ценах 2017 года, подлежащая ежегодной индексации на 2 процента начиная с 2018 года)
Законопроект бюджета предусматривает, что средняя цена нефти марки Urals, которую экспортирует Россия, составит $62,2 за баррель в 2022 году и $58,4 и $55,7 в 2023–2024 годах соответственно.
По базовому прогнозу власти ожидают, что следующие три года курс доллара к рублю будет колебаться в районе 72–74 рублей. В среднем 72,1 рубля за доллар в 2022 году, 72,7 рубля — в 2023 году и 73,6 рубля — в 2024 году.
Если считать по бюджетному правилу, бюджет предполагает стоимость нефти Urals в рублях на уровне 44,16*72,1=3 183,9
Согласно средним значениям стоимость нефти Urals в рублях должна быть примерно 62,2*72,1= 4 484,6
По текущему курсу и текущей спотовой цене на Urals 98*57 = 5 585
Учитывая стоимость газа — $898,9 за тыс. куб. м можно предположить, что дефицита, о котором все говорят, учитывая курс доллара, не должно быть.
С учетом постепенного прекращения закупки российских энергоносителей, доходы России от нефти и газа в этом году составят около $285 млрд. Это превысит показатель 2021 года более чем на 20% — Bloomberg
Безусловно, будь курс доллара 70-90, доходы в бюджет были бы намного больше и больше денег смогли бы заработать российские экспортеры. Но на данный момент, учитывая падение импорта и тот факт, что коммерческие банки, вводя комиссию за хранение валюты, сами таким образом избавляются от евро и доллара, покупать доллар и евро просто некому (ЦБ под санкциями).
Импорт в Россию упал на 70%. Такое падение импорта сократило спрос на валюты на ~$1 млрд в день.
Согласно данным ЦБ, в 2021 году импорт в Россию составил ~$380 млрд.
Падение на 70% соответствует сокращению импорта на $265 млрд или ~$1 млрд в один торговый день (и это при текущих низких объёмах валютных торгов).
На данный момент, ради чего необходимо поднять курс доллара поднять до 70-90, так это ради конкурентоспособности российской экономики. При слишком сильном рубле будет дешевле просто закупать все необходимые товары, а не развивать свою экономику и производство — «голландская болезнь»
Под «голландской болезнью», или эффектом Гронингена, понимается резкое укрепление национальной валюты за счет бурного роста экспорта товаров одной доминирующей отрасли. Чаще всего имеется в виду углеводородное сырье. «Голландская болезнь» приводит к тому, что поначалу приток иностранной валюты снижает инфляцию в стране, но при этом тормозит развитие других отраслей и мешает экономическому росту, что в будущем чревато разгоном цен.
Каким образом можно будет в данной ситуации поднять курс до 80 не особо понятно, ведь экспортеры избавляются от валютной выручки, импорта нет, коммерческим банкам евро и доллар не особо нужен (санкционные риски, которые не хотят на себя брать банки).
Вполне возможно, в будущем мы будем ориентироваться уже не на курсы евро и доллара, а на юань, дирхам, рупию, так как весь импорт будет приходить из этих стран, а не со стороны запада.
Лично я не за доллар по 30 рублей, но пока что я не вижу причин для роста доллара по отношению к рублю. Цены на нефть и газ останутся высокими, скорее всего, до конца этого года, поэтому бюджету особо ничего не угрожает (ДА И КУДА ЕГО ТРАТИТЬ ЕСЛИ ИМПОРТА НЕТ). Так что если ЦБ лично не возьмется за ослабление рубля, он будет и дальше укрепляться. Либо ослабление санкций в отношении импорта.
Согласно бюджетному правилу, документ бюджет сверстан, исходя из стоимости нефти марки Urals 44,16 долларов, а все доходы выше данного уровня должны пойти в Фонд Национального Благосостояния.
(Под базовой ценой на нефть понимается среднегодовая цена на нефть — 40 долларов США за один баррель в ценах 2017 года, подлежащая ежегодной индексации на 2 процента начиная с 2018 года)
Законопроект бюджета предусматривает, что средняя цена нефти марки Urals, которую экспортирует Россия, составит $62,2 за баррель в 2022 году и $58,4 и $55,7 в 2023–2024 годах соответственно.
По базовому прогнозу власти ожидают, что следующие три года курс доллара к рублю будет колебаться в районе 72–74 рублей. В среднем 72,1 рубля за доллар в 2022 году, 72,7 рубля — в 2023 году и 73,6 рубля — в 2024 году.
Если считать по бюджетному правилу, бюджет предполагает стоимость нефти Urals в рублях на уровне 44,16*72,1=3 183,9
Согласно средним значениям стоимость нефти Urals в рублях должна быть примерно 62,2*72,1= 4 484,6
По текущему курсу и текущей спотовой цене на Urals 98*57 = 5 585
Учитывая стоимость газа — $898,9 за тыс. куб. м можно предположить, что дефицита, о котором все говорят, учитывая курс доллара, не должно быть.
С учетом постепенного прекращения закупки российских энергоносителей, доходы России от нефти и газа в этом году составят около $285 млрд. Это превысит показатель 2021 года более чем на 20% — Bloomberg
Безусловно, будь курс доллара 70-90, доходы в бюджет были бы намного больше и больше денег смогли бы заработать российские экспортеры. Но на данный момент, учитывая падение импорта и тот факт, что коммерческие банки, вводя комиссию за хранение валюты, сами таким образом избавляются от евро и доллара, покупать доллар и евро просто некому (ЦБ под санкциями).
Импорт в Россию упал на 70%. Такое падение импорта сократило спрос на валюты на ~$1 млрд в день.
Согласно данным ЦБ, в 2021 году импорт в Россию составил ~$380 млрд.
Падение на 70% соответствует сокращению импорта на $265 млрд или ~$1 млрд в один торговый день (и это при текущих низких объёмах валютных торгов).
На данный момент, ради чего необходимо поднять курс доллара поднять до 70-90, так это ради конкурентоспособности российской экономики. При слишком сильном рубле будет дешевле просто закупать все необходимые товары, а не развивать свою экономику и производство — «голландская болезнь»
Под «голландской болезнью», или эффектом Гронингена, понимается резкое укрепление национальной валюты за счет бурного роста экспорта товаров одной доминирующей отрасли. Чаще всего имеется в виду углеводородное сырье. «Голландская болезнь» приводит к тому, что поначалу приток иностранной валюты снижает инфляцию в стране, но при этом тормозит развитие других отраслей и мешает экономическому росту, что в будущем чревато разгоном цен.
Каким образом можно будет в данной ситуации поднять курс до 80 не особо понятно, ведь экспортеры избавляются от валютной выручки, импорта нет, коммерческим банкам евро и доллар не особо нужен (санкционные риски, которые не хотят на себя брать банки).
Вполне возможно, в будущем мы будем ориентироваться уже не на курсы евро и доллара, а на юань, дирхам, рупию, так как весь импорт будет приходить из этих стран, а не со стороны запада.
Лично я не за доллар по 30 рублей, но пока что я не вижу причин для роста доллара по отношению к рублю. Цены на нефть и газ останутся высокими, скорее всего, до конца этого года, поэтому бюджету особо ничего не угрожает (ДА И КУДА ЕГО ТРАТИТЬ ЕСЛИ ИМПОРТА НЕТ). Так что если ЦБ лично не возьмется за ослабление рубля, он будет и дальше укрепляться. Либо ослабление санкций в отношении импорта.
👍4
❗️Минфин России сообщил, что ограничивает публикацию данных по бюджетной отчетности, чтобы минимизировать риски введения дополнительных санкций.
В сегодняшней публикации министерство представило только общие данные о доходах и расходах казны и о величине бюджетного профицита (по предварительной оценке Минфина, за 5 месяцев он составил 1,495 трлн рублей).
В сегодняшней публикации министерство представило только общие данные о доходах и расходах казны и о величине бюджетного профицита (по предварительной оценке Минфина, за 5 месяцев он составил 1,495 трлн рублей).
❤3
🗽
США считают, что РФ увеличила доходы от продажи нефти, и намерены их уменьшить — Минфин США.
США обеспокоены избыточным использованием санкций против России – замминистра финансов.
США считают, что РФ увеличила доходы от продажи нефти, и намерены их уменьшить — Минфин США.
США обеспокоены избыточным использованием санкций против России – замминистра финансов.
👍3👎1
$BTC
📌 Bitcoin
Если максимально коротко - идем к 9 000-10 000
Возможен отскок с 20 000 - 19 500, 11 000 - 13 000
А уже со дна пойдем на перехай
Поставьте пальцы если надо сделать подробный обзор
📌 Bitcoin
Если максимально коротко - идем к 9 000-10 000
Возможен отскок с 20 000 - 19 500, 11 000 - 13 000
А уже со дна пойдем на перехай
Поставьте пальцы если надо сделать подробный обзор
🔥3👎1
📍Укрепляющийся рубль является вызовом для российской экономики, сказал глава Минэка Решетников и приветствовал шаги по снижению ключевой ставки ЦБ, видит основания двигаться более решительно в этом направлении
👍1👎1
Сбербанк предлагает допустить самозанятых до параллельного импорта и расширить список стран, граждане которых могут получить такой статус в России
Зампред правления банка Попов считает, что параллельный импорт вряд ли можно считать "уделом профессионалов" - "все помнят, как память оперативную для компьютеров возили в чемоданах из Сингапура".
МДА.
Зампред правления банка Попов считает, что параллельный импорт вряд ли можно считать "уделом профессионалов" - "все помнят, как память оперативную для компьютеров возили в чемоданах из Сингапура".
МДА.
👎1