Газпромнефть снова выходит на рынок с новыми валютными бондами

На прошлой неделе было размещение в евро, сейчас в юанях

Признаюсь честно, прошлое размещение я пропустил, просто замотался и забыл подать заявку, 8% в евро - отличная доходность

8% в юанях - также отличная доходность, инфляция в Китае даже ниже чем в Европе, у них вообще сейчас идет дефляция

На это размещение я уже разместил заявку

Основной нюанс - срок обращения всего 2 года, то есть вы оплатите налог, если у нас будет (а она точно будет) существенная девальвация рубля

В идеале, покупать данные облигации на ИИС, т.к. в таком случае вы не заплатите налог с купонов, а также с тела облигации тоже (но деньги нужно держать на ИИС нового типа 5 лет)

Курс свободно конвертируемого доллара 78, в целом это нормальная практика, зачастую курс USDT +3р, сейчас +4р, но падение было резкое и рынок еще до конца не отреагировал

Эх, додержался бы курс до размещения евробондов Газпром нефти, но мне кажется будет отскок

Друзья, всем привет, да, контента мало и часто пропадаю, т.к. мотивации особо вести канал нету, но постоянно ловлю себя на мысли, что надо вести его и давать вам пользу

Не знаю, как привить себе стабильность в этом вопросе, но постараюсь, т.к. в этом канале осталась самая преданная аудитория, которая со мной очень давно, мотивирует меня только это, а также то, что до сих пор люди пишут в личные сообщения и спрашивают об инвестициях

Давайте начнем с того, что в голосовом сообщении расскажу мои позиции и мое виденье рынка и где еще можно заработать деньги

Слушать строго на скорости 1,5-2х

И для любителей акций я все же сделал подборку, чтобы лично я покупал сейчас, остальные акции мне просто неинтересны в данный момент и не вижу там перспектив

1. Сбер - все еще стоит адекватных денег, дает нормальную ДД, основной риск - доп налог на банки, такие настроения уже витали на прошедшей неделе

2. Т-технологии - как по мне, самый интересный актив из акций роста + какой-никакой возврат денег через ежеквартальные дивиденды. Шикарная маржа и темпы роста

3. Яндекс - аналогично как и с компанией выше. Риск тоже есть, думаю, скоро отменят льготы по налогам для IT компаний

4. ИнтерРао - компания без долга, с большой денежной подушкой, значимые дивиденды и защитная сфера, но роста нет никакой, возможно будут поглощения, тк денег у них реально много

5. Транснефть - даже с повышением налогов, компания чувствует себя отлично, долга почти нет, ДД форвардная 15-16%, что уже на уровне вкладов

6. Лукойл - нравится меньше всех, с учетом цен на нефть в рублях, но это одна из самых этичных компаний по отношению к миноритариям, дивидендный поток также будет стабильным, но точно уменьшится

Остальные компании я считаю либо перекупленным, либо менее привлекательными из-за большого долга и потенциала роста выручки

Однако, моя ставка основная по прежнему на девальвацию рубля, поэтому сижу в валютных облигаций. Это также очень удобно, если начнется какой-то шухер, то рубль ослабнет, акции упадут. И вы продадите выросшие облигации и купите упавшие акции с большей выгодой

В акциях у меня сейчас примерно 50% портфеля, остальное в облигациях. И то, акции куплены пару лет назад, не продаю, но и не докупаю сейчас

Интересное размещение, участвую. Думаю, разместятся по 7%, наивысший рейтинг. Норникель выходил на прошлой неделе по 6,4%

Из нюансов, минимальная заявка на 500 тысяч, чтобы отсечь кучу ретейл инвесторов

Срок - 5 лет, купоны каждый месяц

Подал заявку на 500к, финансировать буду Рублевыми облигациями, которые продам из портфеля с прибылью

В голосовых ранее, рассказывал вам, что опробую схему возврата денег в РФ из IB с минимальными издержками

Так вот, перевод выполнен

В чем суть?

У меня счет в иностранном брокере IB открыт уже лет 5-6, и до известных событий все было круто. Свифт был дешевый, быстрый и тд, но все хорошее когда-нибудь заканчивается

Далее я открыл счет в Казахстанском брокере Freedom Finance, сейчас в РФ они работают под наименование ЦИФРА, но на самом деле все это один холдинг FF, там тоже был дешевый свифт и все было отлично, открыл счет удаленно за небольшие деньги, но потом из-за санкций сфит в Казахстане Фридому отрубили и встал вопрос, а как тогда выводить деньги, если вдруг IB попросит уйти или в других случаях

Другие зарубежные банки давали все очень плохие условия + открытие удаленное всегда стоило дополнительно 20-30 тысяч рублей

Итак, суть схемы

Мы делаем перевод бумаг из IB во Фридом Финанс Казахстан, это бесплатно, далее продаем бумаги (это 0,14% комиссии) и просто выводим $ на банковский счет, далее я просто иду на Бинанс P2P и покупаю себе ЮСДТ, который оставляю в целом для работы в DeFi, или можно легко поменять на наличку в любом крупном городе. Итого, потерь почти нет, при такой схеме, т.к. Юсдт можно покупать за тенге по хорошему курсу, в РФ он все таки повыше из-за санкций, я бы оценил потери в около 0,1% в круг

Если же выводить через Райфайзен, там только курс на 3-4% ниже предлагают

Вообщем, схема рабочая, вывел так тестово 5000$, часть перелью в юсдт, а часть уйдет в траты на зарубежные сервисы/поездки

Очень выгодно получается, Фридом кстати, вроде также продолжает открывать счета россиянам удаленно, только недавно предлагали мне оформить 5-летнюю карту, но у меня сейчас карта на 1 год, которую я каждый год просто бесплатно продляю, смысл дополнительно кормить банки нет

Всегда ищу наиболее выгодные пути и как можно наиболее оптимизировано работать с капиталом

В следующем посту расскажу, зачем мне 5 разных РФ брокеров

Друзья, доброго времени суток

Пару слов о курсе валют, думаю многих он беспокоит

Мирный трек снова замаячил на горизонте, а значит можно порассуждать о том, что будет с валютой

Я от своих слов не отказываюсь, еще до того момента, как начал писать в этом канале про валютные облигации - закупался ими по полной

Полтора месяца назад продал недвижимость, вся сумма была отправлено также в фонды на замещайки, разумеется позиция в минусе

Текущий курс 78,59р, но полагаю, что мы можем сходить еще ниже, не сильно, но возможно, на фоне успешных переговоров договорнячка (если конечно они будут, я не особо то и верю в это)

Логика подавляющих людей будет проста: если будет мир, значит санкции снимут, стране будет легче, давления на рубль будет меньше и значит рубль должен окрепнуть

Но мое мнение, так будет лишь в краткосрочной перспективе:

Почему же?

1) Если санкции действительно будут снижать и РФ начнет торговать с США и со всем рынком, у нас наконец-то наладятся импортно-экспортные потоки, что создаст спрос на валюту. Угадайте, в какой валюте будем торговать? Разумеется  USD

2) Мир точно должен ускорить смягчение ДКП, а значит можно ожидать более сильное снижение КС на ближайших заседаниях, что уменьшит возможности для керри-трейда + снизить доходность по рублевым инструментам, что в целом также создаст спрос на валютные инструменты

3) Мирные переговоры окажут снижение цен на нефть, а напомню, что бюджет РФ все еще дефицитный, распускать армию никто не будет быстро, если вообще будет. Вообщем, бюджетный импульс в любом случае будет продолжаться, просто не такой активный, а сам бюджет пополнять нужно, кроме повышения налогов, всегда можно немного переставить курс валюты

Все говорит о том, что рубль не должен оставаться на таких значениях, я лично голосую за это своим капиталом, разместив солидную сумму в валютных облигациях

До конца года и налогового периода осталось чуть более двух недель

Самое время начать делать ребалансировки или же просто действия, которые уменьшают налогооблагаемую базу

Суть проста - скачиваем отчет брокера и смотрим, какой у вас плюс получился в течении года, и на сумму дохода фиксируем убыточные позиции, чтобы не платить налог в январе

При этом, важно понимать, даже если вы не продавали акций в прибыль, но держали любой вид облигаций и получали купоны - они также облагаются 13% налогом, и его можно сальдировать, зафиксировав убыток по другим позициям

У меня на конец года образовалось сальдо + 145 000р, с которых налог выходил чуть менее 20 000р

Я в решил продать акции Магнита, облигации ТГК-14 и акции Элемента (их частично)

На деньги от Магнита - купил Х5, на деньги от ТГК-14 купил фонд валютных облигаций, а на деньги от Элемента - купил Т-Технологии

Кто хотел бы оставить данные активы в своем портфеле, мог бы продать их и сразу откупить обратно, тем самым, зафиксировав убыток, вы снижаете свои налоги

Это были лишь операции по одному брокеру - Т-банку. Завтра также сделаю уменьшение налогов на Сбере и ВТБ. По Альфа и Газпрому у меня не было сделок по продаже, а также на этих брокерах только акции, поэтому на них ничего не предпринимаю

Итого по всем брокерам фиксированием убытка получится сэкономить порядка 35 тысяч рублей, да, по факту мы просто делаем отсрочку налога, но это в любом случае эффективнее, чем не оптимизировать налоги, поэтому, каждый год, обязательно проверяйте свои позиции и оптимизируйте

Друзья, поздравляю всех с наступающим Новым Годом

Желаю каждому индивидуально благополучия во всех сферах жизни и здоровья!

Ну и желаю для всех нас, чтобы индекс Мосбиржи в 2026 показал стремительный рост, который все так ждут и мирного неба над головой

Всех с Праздником! 🎉

Друзья, перый ролик в 2026 году уже готов к вашему просмотру

Начинаю потихоньку возраждать канал

В новом видео обсудили обширную тему - какие активы покупать инвестору в 2026 году и как составить портфель

Разобрали Акции РФ, Валютные инструменты и криптовалюту - все нюансы за и против покупки а также предложил вам модельные портфели на 2026 год

Ну и на протяжении всего ролика рассказывал про состав моего портфеля, что конкретно держу и какие доли у меня

Смотерть - https://youtu.be/aLaw4qdWltw

Пока ролики будут выходить только на Ютубе, в будущем заведу Дзен и Рутуб

Тоже очень важное видео про инвестиции, но которое я снял на свой криптовалютный канал

Всем традиционным инвесторам рекомендую ознакомится, это очень интересно и полезно будет

Для РФ инвестора - это настоящее спасение

БУМ! Новое видео на горячую тему

Я тут понял, что только так получится оживить канал и привлечь новую аудиторию

Вообщем, показываю вам свои денежки, свои акции, другие активы

Показываю все брокерские счета (ну почти все)

Показываю структуру портфеля

Рассказываю, как я получаю дополнительную доходность +1,5% к капиталу, ничего не делая

Вообщем, крутой контент уже доступен для просмотра на Ютуб - https://youtu.be/GAABG6tiNBs?si=cGoS6gGWdcv4sXJq

Пожалуйста поддержите видео лайком и комментарием!

Если канал не удастся оживить, придется Ютуб забросить и лишь иногда писать вам сюда в телегу

Доллар подошел на свои минимальные значения

Имхо, отличные уровни для покупок!

Ну не вижу я более сильного движения вниз, бюджет и так дефицитный

Из инструментов я бы рассматривал фонд SBCB от Сбера, он выгоднее всего по комиссиям. У меня его куплено на 6 млн, позиция минусует на 2,65%

Фонд от Сбера по комиссиям выгоднее других аналогов

Можно рассмотреть также отдельные валютные облигации, у кого есть много свободного времени. Но ликвидность у фондов гораздо лучше

За прошедший год реальное золото переиграло цифровое (Биткоин), хотя ранее активы очень часто ходили вместе. Это золото сейчас перекуплено или биток перепродан?))

А если серьезно, расскажите, держите ли золото и держите ли биткоин в своем портфеле?

Золото у меня куплено через брокера ВТБ (там самые маленькие комиссии на драг металлы) через инструмент GLDRUB_TOM, ровно 2 года назад я купил 20 грамм золота по 7000р, сегодня же цена 12 250р (и это при условии, что оно сегодня падает на 5%)

Биток же покупаю я давно и храню на холодном аппаратном кошельке, надеюсь когда-нибудь он будет стоить 0,5-1млн$ долларов, и это реально, вопрос насколько за это время обесценится доллар

Друзья, всем привет, на втором своем канале, который у меня посвящен моим инвестициям в майнинг и в DeFi вышла серия роликов о том, как я зарабатываю в DeFi (к слову, там я размещаю около 35% своего капитала)

Да, скажу сразу, это достаточно рискованное направление, но именно оно мне принесло львиную долю прироста моего капитала, вообщем, оно явно не для всех, но кто молод и готов к риску, то рекомендую изучить это направление

А изучить можно бесплатно, просто посмотрел мои ролики

Сейчас, я стараюсь оживить оба своих канала, поэтому выдаю супер полезный контент безвозмездно, ну возможно, лишь за ваши лайки и комментарии :)

Это будет полезно и для общего развития и в целом для понимания мира цифровых активов, который развивается очень стремительно

Обязательно нужно смотреть в хронологии, видео только на ютубе есть, поэтому включение VPN обязательно

1 ЧАСТЬ - Общая концепция
2 ЧАСТЬ - Как я беру кредитное плечо стоимостью 5% годовых под залог своих активов
3 ЧАСТЬ - Как я зарабатываю комиссию пассивно в пулах ликвидности

На скриншоте к этому посту, мои позиции, которые принесли только комиссиями 5500$ за 28 дней, или около 75% годовых на вложенный капитал. Скажу сразу, это был рекордный месяц по объемам торгов и комиссиям, но думаю, кого-то я смог заинтересовать своими результатами

Грядет серьезная распродажа портфеля

Раз уж я тут делюсь с вами всем максимально откровенно, то знайте, мне придется распродать портфель примерно на 40%

Что же произошло?

Самая простая, банальная и повсеместная история - покупка жилья. Сразу скажу, жилье не инвестиционное, а для себя. Я не из тех снобов, которые готовы всю жизнь снимать, но зато откладывать

Немного вводных данных, сейчас я также живу в своем жилье, купил в декабре 2020 года за 1 880 000 рублей (евро-двушка, по сути однушка с большой кухней-гостинной) 48 квадратов учитывая балкон. Разумеется без ремонта, и даже с ожиданием сдачи объекта около 1 года, но зато по цене 39 000 рублей за квадрат, ну что за цены были 5 лет назад

В ремонт было вложено порядка 1 500 000 рублей, ах да, еще же я взял ее в ипотеку под 6.9%, которую не гасил и не собираюсь, ибо это просто бесплатные деньги сейчас

Учитывая рыночную цену в моем же доме за аналогичную + долг по кредиту, сейчас этот актив оценивается в 5,5 млн (за минусом кредита разумеется)

Грубыми подсчетами с 2021 года до текущего дня, этот объект подорожал на 120% или в среднем на 24% годовых

Результат шикарный, но такой он только на бумаге, т.к. это были не инвестиции, ну разве что инвестиции в себя, в своем жилье явно жить и развиваться лучше. Данную квартиру я разумеется учитываю всегда в своем капитале, ведь капитал - это все ваще имущество по рыночной цене, и ликвидное и неликвидное

Так вот, пришло время мне расширяться, случилось это случайно, просто увидел объект, который дико понравился и я понял, что это то место, где я хочу жить!

10-15 минут до центра города (живу я в Воронеже, из-за того, что город прифронтовой, население растет очень активно, а пробки стали обыденностью) из окон вид на парк, прям на кроны деревьев

А дальше, пожалуй расскажу в следующем посте завтра, этот получился и так слишком большим

Вообщем, как вы поняли, мне придется фиксировать треть своего портфеля, я уже оставил бронь, всю сумму нужно отдать до 19 числа

Теперь задача - продать активы так, чтобы не заплатить кучу налогов, т.к. у меня 5 брокеров, нужно все грамотно сальдировать на них, ну и выбрать активы, которые продавать: акции, фонды, валютные облигации, рублевые облигации?

Задача не из легких стоит, FOMO будет дичайшее, если продам акции и через короткое время у нас будут успешные мирные переговоры и наш рынок сделает +30-50% (это базовое ожидание) или, если продам валютные облигации сейчас по 77р, а доллар уйдет на 100+

Будущего никто не знает, поэтому продавать буду равномерно, но я максимально оттягиваю время сейчас для продажи активов, надеясь на небольшой рост перед заседанием ЦБ, хоть инфляция и не радужная и скорее всего оставят без изменения ставку

Вообщем, тема обширная, продолжу в следующем посте, если вам эта тема интереса

Поражен кол-во реакций на прошлом посту, продолжаем!

Фото будущего клубного дома, был приобретен исключительно из-за расположения и парка, который находится через дорогу, а окна квартиры выходят прямо на деревья, при этом мой 4 этаж должен быть прямо по кронам деревьев и вид должен быть шикарный (я бы взял выше, но оставался единственный вариант из трешек)

Экологически чистый, очень зеленый район - это были основные параметры выбора объекта. Удивлен, что у меня много подписчиков с Воронежа и даже спрашивали, где купил, отвечаю, этот клубный дом называется Глинки Парк

Всего 180 квартир и 8 этажей, сейчас я живу в 25-этажном человейнике в комплекте на 2100 квартир, хотелось уйти от этого

В любом ЖК есть свои минусы, строят сами знаете как сейчас, но тут есть надежда, что качество будет не такое плохое, строить его региональный застройщик, ранее он строил только бизнес-класс, называют его у нас "застройщик для богатых", это первый его дом Комфорт+ класса, посмотрим

А теперь о финансах

Квартира вышла 10,3 млн, сразу говорю, почему не взял ипотеку даже по рыночной ставке, за оплату здесь и сейчас застройщик давал скидку 8% на квартиру и 10% на паркинг с кладовкой. Поэтому я решил забрать гарантированную доходность, а не ждать мирных переговоров, опять же, лучше синица в руках

82 квадрата, трешка, 125 тысяч за квадрат, сдача дома через 5 месяцев (фото архивное приложил вам, еще летнее) передача ключей по договору через 11 месяцев, но говорят сдадут быстрее и уже в августе будут ключи, но опять же, я особо не тороплюсь, есть где жить

Ну и также приобрел паркинг, это моя боль в моем ЖК, т.к. на 2100 квартир у нас нет паркинга, т.к. эконом жилье было и когда я покупал его 6 лет назад было одно из самых дешевых + кладовку на 6 квадратов, тоже нужная история, если рассматривается объект для жизни в долгосрок

125 000 за квадрат - это относительно низкая цена для Воронежа для новостройки в таком районе, да, до центра без пробок 10 мин, когда пробки тут уже зависит от их объема, но 15-20 мин, расположение топ

Я забрал последнюю трешку, на авито уже частники пытаются перепродать квартиру моей планирвоки, только ниже за 12,6 млн, ну пока всего одно объявление, вероятно человек щупает рынок

Уверен, как дом сдастся справедливая цена моего объекта станет не 10,3 млн, а 12 млн, а это будет уже в этом году

Главное, чтобы все прошло без происшествий, всегда и везде есть риски, напомню вам, что Воронеж - первый регион, который был атакован ракетами ATACMS, благо все сбили, я не удивлюсь ничему и принимаю любые риски

Разумеется, отделка черновая, закладываю на ремонт 5 млн рублей за 82 квадрата, как думаете, это возможно?)) Ремонт не эконом, а вполне качественный, т.к. квартира делается для себя, однако часть работ буду делаться самостоятельно, небольшая часть, но все же

Вчера я уже начал чуть распродавать портфель, решил постепенно делать, продавал на 1,5% выше текущих цен, вчера я продавал на индексе 2800, сейчас уже 2750, почти на 1,5% упали

Еврооблигации пока не трогал, их логичнее оставить полностью на ремонт, т.к. если доллар улетит вверх, то стоимость материалов также быстро вырастет. Но еще обдумываю, завтра продолжим, расскажу что и как продавал