Съездил на инвест-конфу Толк Про
Увидел вживую Васю Олейника, Иру Ахмадуллину, Аузана и других почти-первых-лиц российского инвест-сообщества. Очень понравилась организация, провёл там 8 часов, побывал почти на всех выступлениях.
Есть пачка выводов и мыслей к размышлению на ближайшие недели:
→ Будет хуже. Экономика стагнирует, бюджету плохо. Будут новые налоги и сокращения в инвестициях. Бизнес хиреет и будет закрываться, не выдерживая запретов интернета и иного.
→ Любая яма это возможность заработать. Торгуй, когда льётся кровь. И физическая, и метафизическая.
→ Аузан: «В России можно многого добиться, если не спрашивать разрешения». Очень в тему недавно другой спикер вывалил такую же мощную по ценности цитату: «В России нужно просить прощения, а не разрешения».
→ С идеями на 2026 год всё довольно печально. На скрине приложил портфель одного из выступающих — забрал себе идею по Совкомбанку и РусАлу. Вышел из Озон Фармы и Промомеда. Сейчас в России не время инвестировать в долгую.
→ «Чтобы заработать, ты должен забирать по 30-40% за раз и бежать из актива, вы родились не в той стране, где инвестируют на десятилетия».
→ Послушал, как трейдер Вадя сделал +21 млн рублей за день отработав новость. Мощно, страшно. Это три мои квартиры в НН.
→ Трейдить можно только если вы умеете контролировать эмоции и переживать убыток. Самое сложное это — а не поиск идей. Работайте со стопами и тейками на 1-3% от позиции. Лучше взять +5% за день, чем сидеть с вармажой неделю в минусах, ожидая чуда.
→ Будет хуже. Кто думает иначе — не готов к будущему и проиграет. Позитивное мышление оставим на потом.
Увидел вживую Васю Олейника, Иру Ахмадуллину, Аузана и других почти-первых-лиц российского инвест-сообщества. Очень понравилась организация, провёл там 8 часов, побывал почти на всех выступлениях.
Есть пачка выводов и мыслей к размышлению на ближайшие недели:
→ Будет хуже. Экономика стагнирует, бюджету плохо. Будут новые налоги и сокращения в инвестициях. Бизнес хиреет и будет закрываться, не выдерживая запретов интернета и иного.
→ Любая яма это возможность заработать. Торгуй, когда льётся кровь. И физическая, и метафизическая.
→ Аузан: «В России можно многого добиться, если не спрашивать разрешения». Очень в тему недавно другой спикер вывалил такую же мощную по ценности цитату: «В России нужно просить прощения, а не разрешения».
→ С идеями на 2026 год всё довольно печально. На скрине приложил портфель одного из выступающих — забрал себе идею по Совкомбанку и РусАлу. Вышел из Озон Фармы и Промомеда. Сейчас в России не время инвестировать в долгую.
→ «Чтобы заработать, ты должен забирать по 30-40% за раз и бежать из актива, вы родились не в той стране, где инвестируют на десятилетия».
→ Послушал, как трейдер Вадя сделал +21 млн рублей за день отработав новость. Мощно, страшно. Это три мои квартиры в НН.
→ Трейдить можно только если вы умеете контролировать эмоции и переживать убыток. Самое сложное это — а не поиск идей. Работайте со стопами и тейками на 1-3% от позиции. Лучше взять +5% за день, чем сидеть с вармажой неделю в минусах, ожидая чуда.
→ Будет хуже. Кто думает иначе — не готов к будущему и проиграет. Позитивное мышление оставим на потом.
🫡5🔥2❤1
Тяжело смотреть на заблокированные акции, которые не можешь продать...
Вообще, есть идеальное правило, которое узнал совсем недавно — раньше бы оно мне могло спасти доходность.
«Если ты сделал скрин с доходностью по активу и хвастаешься им — нужно сразу же продавать».
Прям на примере расскажу, как было у меня дважды за последний год:
1. В декабре 2024 года я на всю котлету зашел в акции российских компаний. Индекс мосбиржи был тогда 2500 — это днище. В течение следующие двух месяцев началась чехарда со звонками Трампа Путину и встречи на Аляске. Портфель сделал +25%, а индекс взлетел до 3300 пунктов.
Я сделал скрин доходности и подумал, что и дальше расти будем — и ничего не продавал и фиксировал. В следующие 2 месяца началось бесконечное падение индекса. В итоге я вышел из акций на уровне 2700 по индексу, это +10% в среднем. Часть позиций закрыл с убытком в 40к.
Дурак.
2. В марте я зашел во фьючерс нефти и через 4 дня сделал на нём +10%, с поступившей вармаржой +50к. Сделал скрин, похвастался.
Потом пошел откат, но я думал, что пойдет дальше в рост. Получил в течение недели -20к и вышел.
Вывод: когда вы видите в активе хороший рост и хочется похвастаться — продавайте поскорее. Дальше будет падать.
Вообще, есть идеальное правило, которое узнал совсем недавно — раньше бы оно мне могло спасти доходность.
«Если ты сделал скрин с доходностью по активу и хвастаешься им — нужно сразу же продавать».
Прям на примере расскажу, как было у меня дважды за последний год:
1. В декабре 2024 года я на всю котлету зашел в акции российских компаний. Индекс мосбиржи был тогда 2500 — это днище. В течение следующие двух месяцев началась чехарда со звонками Трампа Путину и встречи на Аляске. Портфель сделал +25%, а индекс взлетел до 3300 пунктов.
Я сделал скрин доходности и подумал, что и дальше расти будем — и ничего не продавал и фиксировал. В следующие 2 месяца началось бесконечное падение индекса. В итоге я вышел из акций на уровне 2700 по индексу, это +10% в среднем. Часть позиций закрыл с убытком в 40к.
Дурак.
2. В марте я зашел во фьючерс нефти и через 4 дня сделал на нём +10%, с поступившей вармаржой +50к. Сделал скрин, похвастался.
Потом пошел откат, но я думал, что пойдет дальше в рост. Получил в течение недели -20к и вышел.
Вывод: когда вы видите в активе хороший рост и хочется похвастаться — продавайте поскорее. Дальше будет падать.
👍6
Месяц назад писал, что вышел из облигаций Евротранса с минусом после очередного иска к компании. Вчера компания вновь допустила техдефолт по облигациям. Акции уже улетели ниже дна, облигации торгуются с бешенной доходностью к погашению, но и рейтинг уже сильно просел.
Подробнее в этом канале можно почитать про историю Евротранса: https://t.me/mkot_finance/5836
Основное, что сейчас стоит делать инвестору в долгие облигации — не брать ничего, что ниже АА-. У меня сейчас набран Яндекс, Т-Банк, Аэрофлот, ОФЗ. Да, они чуть ниже по доходности, но эти 3-5-7% в ближайшие года у вас больше нервов сьедят, чем принесут пользы.
На скринах — всё то, что я буду потихоньку покупать в 2026-2027 годах. Сюда попали только высоконадежные бумаги, которые рекомендовали несколько отдельных каналов про инвестиции. Но опять же, если вам стрёмно в это лезть, вы не понимаете как это работает и так далее — просто набирайте долгие ОФЗ с 7+ годами погашения. Они сейчас от 14%. Так же надежно, как вклад.
Если вы еще не инвестируете, то зарегаться в Т-Инвестициях можно по моей пригласительной ссылке: https://tbank.ru/baf/7sDB48xdnOJ. Получите акцию до 5000₽, которую можно будет продать и взять парочку ОФЗшек — надежный план, как швейцарские часы.
Подробнее в этом канале можно почитать про историю Евротранса: https://t.me/mkot_finance/5836
Основное, что сейчас стоит делать инвестору в долгие облигации — не брать ничего, что ниже АА-. У меня сейчас набран Яндекс, Т-Банк, Аэрофлот, ОФЗ. Да, они чуть ниже по доходности, но эти 3-5-7% в ближайшие года у вас больше нервов сьедят, чем принесут пользы.
На скринах — всё то, что я буду потихоньку покупать в 2026-2027 годах. Сюда попали только высоконадежные бумаги, которые рекомендовали несколько отдельных каналов про инвестиции. Но опять же, если вам стрёмно в это лезть, вы не понимаете как это работает и так далее — просто набирайте долгие ОФЗ с 7+ годами погашения. Они сейчас от 14%. Так же надежно, как вклад.
Если вы еще не инвестируете, то зарегаться в Т-Инвестициях можно по моей пригласительной ссылке: https://tbank.ru/baf/7sDB48xdnOJ. Получите акцию до 5000₽, которую можно будет продать и взять парочку ОФЗшек — надежный план, как швейцарские часы.
🔥5
Прямо сейчас вам не нужны акции
Логика тут простая и спасёт ваши сбережения и нервы. Когда в РФ был бычий тренд на фондовом рынке, — то есть когда акции только и делали, что росли, а было это во второй половине 2020 и до конца 2021-го, — то вы могли купить практически что угодно и оно росло.
Взяли Сбера на 3к? Через месяц у вас 3.3к. +10% — хорошо. И так со всеми. Газпром тогда сделал почти +50% за короткий срок. И тогда даже обычные домохозяйки могли давать инвест-советы прожженым трейдерам: покупай что угодно, и это вырастет. И тогда действительно было разумно на любую сумму покупать акции.
Сейчас не так.
Если вы купите сейчас на 5к Сбера, то к середине лета он вырастет на 5% дай бог, а потом улетит на -15% из-за дивгэпа, который будет закрывать неизвестно сколько. И так с любыми акциями — может вырастет, а может и нет.
И зачем вам рисковать небольшими суммами, которые всё это время могут на самом деле работать на вас?
Короче, к чему я это всё веду. Если вы не готовы рискнуть и положить 200к+ в одну акцию, да так, чтобы это было лишь 5% вашего депозита на рынке, то и не надо этого делать. Берите ОФЗ, которые сейчас подпросели.
Никакого толка от того, что вы положите 15к в Сбер, не будет. Как и в Совкомбанк, РусАгро и иные штуки, о которых недавно писал. Это перспективные акции, но если ваш депозит небольшой, то и смысла в этом спекулировать никакого нет.
Берите облигации, которые вам гарантированно дают +-15% в год с рейтингом АА+, и спите спокойно, не заходя в инвест-приложение каждый день. Ну а если у вас появились деньги, ваш депозит уже от ляма — то спекулируйте ради бога.
Логика тут простая и спасёт ваши сбережения и нервы. Когда в РФ был бычий тренд на фондовом рынке, — то есть когда акции только и делали, что росли, а было это во второй половине 2020 и до конца 2021-го, — то вы могли купить практически что угодно и оно росло.
Взяли Сбера на 3к? Через месяц у вас 3.3к. +10% — хорошо. И так со всеми. Газпром тогда сделал почти +50% за короткий срок. И тогда даже обычные домохозяйки могли давать инвест-советы прожженым трейдерам: покупай что угодно, и это вырастет. И тогда действительно было разумно на любую сумму покупать акции.
Сейчас не так.
Если вы купите сейчас на 5к Сбера, то к середине лета он вырастет на 5% дай бог, а потом улетит на -15% из-за дивгэпа, который будет закрывать неизвестно сколько. И так с любыми акциями — может вырастет, а может и нет.
И зачем вам рисковать небольшими суммами, которые всё это время могут на самом деле работать на вас?
Короче, к чему я это всё веду. Если вы не готовы рискнуть и положить 200к+ в одну акцию, да так, чтобы это было лишь 5% вашего депозита на рынке, то и не надо этого делать. Берите ОФЗ, которые сейчас подпросели.
Никакого толка от того, что вы положите 15к в Сбер, не будет. Как и в Совкомбанк, РусАгро и иные штуки, о которых недавно писал. Это перспективные акции, но если ваш депозит небольшой, то и смысла в этом спекулировать никакого нет.
Берите облигации, которые вам гарантированно дают +-15% в год с рейтингом АА+, и спите спокойно, не заходя в инвест-приложение каждый день. Ну а если у вас появились деньги, ваш депозит уже от ляма — то спекулируйте ради бога.
🔥8
Рекомендую посмотреть новый видос Кирилла Шалыганова
https://www.youtube.com/watch?v=MC_imzQI2CQ
Разбирает свой портфель на 24 млн рублей. 95% облигации и 5% долгосрочные акции. Лайк однозначный, его разборы в канале Профита очень помогают в выборе облигаций.
Главная мотивация видоса это его доходность в 4+ млн рублей в год только на купонах.
Из этого видоса унёс себе в избранное выпуск РЖД на 14 лет с купоном 17%.
https://www.youtube.com/watch?v=MC_imzQI2CQ
Разбирает свой портфель на 24 млн рублей. 95% облигации и 5% долгосрочные акции. Лайк однозначный, его разборы в канале Профита очень помогают в выборе облигаций.
Главная мотивация видоса это его доходность в 4+ млн рублей в год только на купонах.
Из этого видоса унёс себе в избранное выпуск РЖД на 14 лет с купоном 17%.
YouTube
Раскрыл свой портфель на 24 млн: все позиции
00:00 Вступление
00:58 Начинаем обозревать портфель
01:29 Разбор акций в портфеле
03:23 Разбор облигаций в портфеле
03:36 Облигации GloraX
04:44 Облигации ЕвроТранс
06:31 ВДО МГКО
06:50 Облигации РЖД
07:17 Облигации Самолет
08:25 Облигации Делибомобиль…
00:58 Начинаем обозревать портфель
01:29 Разбор акций в портфеле
03:23 Разбор облигаций в портфеле
03:36 Облигации GloraX
04:44 Облигации ЕвроТранс
06:31 ВДО МГКО
06:50 Облигации РЖД
07:17 Облигации Самолет
08:25 Облигации Делибомобиль…
🔥6
Итоги за неделю — идём по плану
На скринах пруфы всего, о чём пишу ниже.
1. Пришли купоны от Яндекса. Продолжил добирать выпуск Аэрофлота ПО2-БО-02 с плавающим купоном +1,6-1,9% к ставке. 4 года еще торговаться будет, по нему уже пришли первый доход — приятно.
2. Подсмотрел у одного финблогера интересный ход — покупать каждый день 1 акцию. Таким образом ты защищаешься от скачков стоимости и в целом инвестирование идёт «незаметно», потому что 300₽ в день это не 2100₽ еженедельно.
При этом покупать надо не мусор, а компанию, которая будет условно-вечной, у которой адекватный менеджмент, есть дивидендная политика и на которую может повлиять только ядерная война. Сам я начал покупать Т-Банк, жену заставил тоже поучаствовать — берёт себе Сбер.
Через полгода посмотрим, какие будут итоги и что с этим делать дальше. Всё-таки личный пенсионный фонд себе такими покупками не сформируешь.
3. Каким-то чудом нашел КримсонАналитикс. Это чел, который пишет часовые лонгриды по новостям и финрынкам. Получаете доступ к материалам за 1200₽/месяц. Сам он зарабатывает на этом 20 млн в месяц. Я такие деньги пока даже представить в год не могу, какой месяц тут, просто ашалеть.
Подписался, почитал, многое интересного вынес, буду сюда иногда пересказ кидать самого важного.
Живём дальше.
На скринах пруфы всего, о чём пишу ниже.
1. Пришли купоны от Яндекса. Продолжил добирать выпуск Аэрофлота ПО2-БО-02 с плавающим купоном +1,6-1,9% к ставке. 4 года еще торговаться будет, по нему уже пришли первый доход — приятно.
2. Подсмотрел у одного финблогера интересный ход — покупать каждый день 1 акцию. Таким образом ты защищаешься от скачков стоимости и в целом инвестирование идёт «незаметно», потому что 300₽ в день это не 2100₽ еженедельно.
При этом покупать надо не мусор, а компанию, которая будет условно-вечной, у которой адекватный менеджмент, есть дивидендная политика и на которую может повлиять только ядерная война. Сам я начал покупать Т-Банк, жену заставил тоже поучаствовать — берёт себе Сбер.
Через полгода посмотрим, какие будут итоги и что с этим делать дальше. Всё-таки личный пенсионный фонд себе такими покупками не сформируешь.
3. Каким-то чудом нашел КримсонАналитикс. Это чел, который пишет часовые лонгриды по новостям и финрынкам. Получаете доступ к материалам за 1200₽/месяц. Сам он зарабатывает на этом 20 млн в месяц. Я такие деньги пока даже представить в год не могу, какой месяц тут, просто ашалеть.
Подписался, почитал, многое интересного вынес, буду сюда иногда пересказ кидать самого важного.
Живём дальше.
❤5🔥1🙏1
Очередной дефолт на рынке облигаций
На этой неделе схлопнулся Роял Капитал — получили технический дефолт. Это значит, что они не выплатили купон. Пишут, что у ОООшки просто нет денег на погашение, а купон и процент был ого-го — 31% годовых. Нихера себе конечно, при том что ОФЗшки идут сейчас по 14%, то есть Роял шел с премией х2. Ну вот и получили.
Выплатить должны были около 2,3 млн рублей, а на счетах организации меньше 200 тысяч. А в целом должны рынку 500 млн. Плюс долги по налогам на 8 млн.
Если до 19 мая Роял не выплатит купоны, то технический дефолт заменится на реальный и инвесторы потеряют вообще все деньги, вложенные в облигации. Сейчас ещё можно кое-как выйти с потерей 50% депозита. То есть если бы вы купили облигаций Рояла на 100.000₽, то сейчас бы смогли вывести не больше 50.000₽.
Но это условность — стакан на покупку пустой абсолютно, никто это покупать не будет. Если к 19 мая не подадут признаков жизни, то всё депо будет уничтожено.
Поэтому я покупаю облигации только крупнейших компаний с рейтингом не ниже АА. Получаю свои 14-20% и сплю спокойно.
На скринах — выпуски, график одного из них и биржевой стакан.
На этой неделе схлопнулся Роял Капитал — получили технический дефолт. Это значит, что они не выплатили купон. Пишут, что у ОООшки просто нет денег на погашение, а купон и процент был ого-го — 31% годовых. Нихера себе конечно, при том что ОФЗшки идут сейчас по 14%, то есть Роял шел с премией х2. Ну вот и получили.
Выплатить должны были около 2,3 млн рублей, а на счетах организации меньше 200 тысяч. А в целом должны рынку 500 млн. Плюс долги по налогам на 8 млн.
Если до 19 мая Роял не выплатит купоны, то технический дефолт заменится на реальный и инвесторы потеряют вообще все деньги, вложенные в облигации. Сейчас ещё можно кое-как выйти с потерей 50% депозита. То есть если бы вы купили облигаций Рояла на 100.000₽, то сейчас бы смогли вывести не больше 50.000₽.
Но это условность — стакан на покупку пустой абсолютно, никто это покупать не будет. Если к 19 мая не подадут признаков жизни, то всё депо будет уничтожено.
Поэтому я покупаю облигации только крупнейших компаний с рейтингом не ниже АА. Получаю свои 14-20% и сплю спокойно.
На скринах — выпуски, график одного из них и биржевой стакан.
😭9❤3
Девелопер «Самолет» сообщил, что перевел платежи по двум выпускам облигаций в срок, но зачисление произошло позднее по техническим причинам. По данным НРД, обязательства были исполнены вместо 4 мая только ночью 5 мая. Группа заявила, что «держит ситуацию на контроле». Инвесторы получат все выплаты в срок, заверил застройщик.
Будет хуже...
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😭7
Стратегия на 40 лет, которая заменит вам пенсию. Вечный лонгрид.
Кто прочитает и начнёт действовать вот прям сегодня — вспомнит меня добрым словом уже через 10 лет.
Расскажу про типы своих активов, формат реинвестирования, что делать, если кризис и портфель в минусах и так далее.
Основной мой поинт заключается в том, что я уже потерял достаточно денег на спекуляциях, попытках угадать куда пойдёт рынок и «когда же будет дно чтобы закупиться». Так, к пятому году инвестиций, я конечно и заработал что-то, но понял, что подход должен быть долгосрочный, а не спекулятивный. Почитав Кримсона, я взял интересные идеи и у него, поэтому теперь моя стратегия в двух словах выглядит так: облигации 60% портфеля, акции 20%, фонды недвижимости 10%, золото 5%, спекулятивные игры 5%.
Такой подход не будет вечным и будет ребалансирован со временем. Про условия и и нюансы — ниже.
🏛 Облигации
Что в портфеле: прямо сейчас это Яндекс, Т-Банк, ОФЗ, Аэрофлот.
Что будет докупаться: ГТЛК, СИБУР, Ульяновская область, Гельтек, Атомэнергопром, РЖД, Глоракс, Хэндерсон, ТГК, Почта России, Селектел, ПГК, ЯТЭК, НоваБев, Брусника, МТС, Альфа Банк, Россети, ВТБ, РусГидро, Росагролизинг.
Условия набора: не ниже АА+ или если уверен в компании, если это большая значимая компания и минимум 2.5+ года в обращении. Любой эмитент набирается на сумму достаточную, чтобы приносить 1000₽+ ежемесячно, давая возможность сразу же реинвестировать доход. ОФЗ набираются совокупным способом с учетом выплат два раза в год.
Условия ребалансировки: чем ниже будет процентная ставка ЦБ, тем меньше будет в портфеле облигаций. Минимальное значение — 40%.
🏦 Акции
Что в портфеле: Т-Банк, Сбер.
Что будет докупаться: НоваБев, Мать и дитя, ФосАгро, Газпром нефть, Яндекс.
Условия набора: русский список Кримсона плюс собственные мысли — текущая дивдоходность, вера в «вечную сферу», сильный менеджмент, важность для страны.
Условия ребалансировки: чем ниже процентная ставка, тем больше будет акций — переток ежемесячных купонов и закрытия облигаций пойдут в акции. Сейчас доля меньше 5%, доводим до нужной кондиции ежедневным покупками на малые суммы для размытия стоимости на падающем рынке.
🗿 Фонды недвижимости
Что в портфеле: ничего.
Что будет докупаться: квадратные метры (TKVM) и Т-Капитал Индустриальный (TIND). Оба Т-Банковские фонды. Один — про жилую недвигу, второй — про складские помещения. Доходность в районе 10-15% годовых.
Условия набора: TKVM можно набирать в рамках ежедневных покупок «по-мелочи», а TIND с высоким порогом входа от 100к — переложусь при погашении облигаций.
Условия ребалансировки: добираем до 10% как ставка пойдет вниз.
🥇 Золото
Что в портфеле: ничего.
Что будет докупаться: ВИМ Фонд Золото с комиссией за покупку — лучше, чем Т-Банковские фонды, где нет комиссии за покупку, но больше комиссия за управление.
Условия набора: буду добавлять в портфель при достижении купонного дохода от облигаций в 50к ежемесячно.
Условия ребалансировки: нет, берём и держим.
🛢 Спекуляция
Что в портфеле: ничего.
Что будет докупаться: фьючерсы на валютную пару доллар-рубль, индекс мосбиржи, SPY, нефть.
Условия набора: спекуляции начнутся при достижении стоимости долгосрочного портфеля в 1 млн рублей (на начало мая текущая цена — 300к рублей).
Условия ребалансировки: стану миллиардером, прекращу трейдить.
🇷🇺 Общая стратегия
→ Покупаем, покупаем, покупаем. В феврале 2022, сентябре 2022 и летом 2023 года я нарушил главное правило долгосрочного инвестировия — «покупай, когда на улицах льётся кровь» и продавал. А мог брать Сбер по 100 (сейчас 320) и Яндекс по 1700 (сейчас 4000).
→ Купоны и дивиденды мы реинвестируем. Пока среднегодовая доходность портфеля не достигла хотя бы 100к в месяц, вынимать деньги из него нет никакого смысла и вредит задумке. Сложный процент будет на вашей стороне.
🏛 Где можно за моим портфелем следить
Пульс: @komradsql
Если у вас ещё нет брокерского счёта: зарегаться в Т-Инвестициях можно по моей пригласительной ссылке: https://tbank.ru/baf/7sDB48xdnOJ. Получите акцию до 5000₽, которую можно будет продать.
Расскажу про типы своих активов, формат реинвестирования, что делать, если кризис и портфель в минусах и так далее.
Основной мой поинт заключается в том, что я уже потерял достаточно денег на спекуляциях, попытках угадать куда пойдёт рынок и «когда же будет дно чтобы закупиться». Так, к пятому году инвестиций, я конечно и заработал что-то, но понял, что подход должен быть долгосрочный, а не спекулятивный. Почитав Кримсона, я взял интересные идеи и у него, поэтому теперь моя стратегия в двух словах выглядит так: облигации 60% портфеля, акции 20%, фонды недвижимости 10%, золото 5%, спекулятивные игры 5%.
Такой подход не будет вечным и будет ребалансирован со временем. Про условия и и нюансы — ниже.
Что в портфеле: прямо сейчас это Яндекс, Т-Банк, ОФЗ, Аэрофлот.
Что будет докупаться: ГТЛК, СИБУР, Ульяновская область, Гельтек, Атомэнергопром, РЖД, Глоракс, Хэндерсон, ТГК, Почта России, Селектел, ПГК, ЯТЭК, НоваБев, Брусника, МТС, Альфа Банк, Россети, ВТБ, РусГидро, Росагролизинг.
Условия набора: не ниже АА+ или если уверен в компании, если это большая значимая компания и минимум 2.5+ года в обращении. Любой эмитент набирается на сумму достаточную, чтобы приносить 1000₽+ ежемесячно, давая возможность сразу же реинвестировать доход. ОФЗ набираются совокупным способом с учетом выплат два раза в год.
Условия ребалансировки: чем ниже будет процентная ставка ЦБ, тем меньше будет в портфеле облигаций. Минимальное значение — 40%.
Что в портфеле: Т-Банк, Сбер.
Что будет докупаться: НоваБев, Мать и дитя, ФосАгро, Газпром нефть, Яндекс.
Условия набора: русский список Кримсона плюс собственные мысли — текущая дивдоходность, вера в «вечную сферу», сильный менеджмент, важность для страны.
Условия ребалансировки: чем ниже процентная ставка, тем больше будет акций — переток ежемесячных купонов и закрытия облигаций пойдут в акции. Сейчас доля меньше 5%, доводим до нужной кондиции ежедневным покупками на малые суммы для размытия стоимости на падающем рынке.
Что в портфеле: ничего.
Что будет докупаться: квадратные метры (TKVM) и Т-Капитал Индустриальный (TIND). Оба Т-Банковские фонды. Один — про жилую недвигу, второй — про складские помещения. Доходность в районе 10-15% годовых.
Условия набора: TKVM можно набирать в рамках ежедневных покупок «по-мелочи», а TIND с высоким порогом входа от 100к — переложусь при погашении облигаций.
Условия ребалансировки: добираем до 10% как ставка пойдет вниз.
Что в портфеле: ничего.
Что будет докупаться: ВИМ Фонд Золото с комиссией за покупку — лучше, чем Т-Банковские фонды, где нет комиссии за покупку, но больше комиссия за управление.
Условия набора: буду добавлять в портфель при достижении купонного дохода от облигаций в 50к ежемесячно.
Условия ребалансировки: нет, берём и держим.
Что в портфеле: ничего.
Что будет докупаться: фьючерсы на валютную пару доллар-рубль, индекс мосбиржи, SPY, нефть.
Условия набора: спекуляции начнутся при достижении стоимости долгосрочного портфеля в 1 млн рублей (на начало мая текущая цена — 300к рублей).
Условия ребалансировки: стану миллиардером, прекращу трейдить.
→ Покупаем, покупаем, покупаем. В феврале 2022, сентябре 2022 и летом 2023 года я нарушил главное правило долгосрочного инвестировия — «покупай, когда на улицах льётся кровь» и продавал. А мог брать Сбер по 100 (сейчас 320) и Яндекс по 1700 (сейчас 4000).
→ Купоны и дивиденды мы реинвестируем. Пока среднегодовая доходность портфеля не достигла хотя бы 100к в месяц, вынимать деньги из него нет никакого смысла и вредит задумке. Сложный процент будет на вашей стороне.
Пульс: @komradsql
Если у вас ещё нет брокерского счёта: зарегаться в Т-Инвестициях можно по моей пригласительной ссылке: https://tbank.ru/baf/7sDB48xdnOJ. Получите акцию до 5000₽, которую можно будет продать.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥7👍4🙏2
На вашей стороне играет сложный процент
Например, в мае 2026 года вы купите на 300к облигаций под 15-20% годовых. Купоны платят ежемесячно, всё вы реинвестируете. Так же дополнительно каждый месяц инвестируете в долгие ОФЗ по 30к ежемесячно. Сколько денег у меня будет через год, два, три, пять, десять?
Условно учтём, что ставка ЦБ будет медленно падать до 4-5% через 10 лет, а ОФЗ выбрали потому что мы самые консервативные ребята в стране.
Итак, что получается:
2026: вложено 660к, +87к проценты.
2027: вложено 1 млн, +200к проценты,
2028: вложено 1,4 млн, +330к проценты.
2031: вложено 2.1 млн, +600к проценты.
2036: вложено 3.9 млн, +1.4 млн проценты.
Итого, спустя 10 лет таких малых инвестиций у вас будет чуть больше 5 млн рублей из 300к, вложенных в этом месяце.
Конечно, через 10 лет 5 млн это уже не 5 млн сегодняшние. Но и вложения «30к каждый месяц» тоже условны, через год ваша зп будет выше, и вы сможете вкладывать 40, через 2 — 50 и так далее, если не больше. Плюс не учтены премии и иные пополнения.
Самое важное в сложном проценте — это ждать. Но когда он начинает работать сам на себя, то его уже не остановить. Именно поэтому начинать инвестировать нужно вот прямо сейчас, так как время на вашей стороне.
Например, в мае 2026 года вы купите на 300к облигаций под 15-20% годовых. Купоны платят ежемесячно, всё вы реинвестируете. Так же дополнительно каждый месяц инвестируете в долгие ОФЗ по 30к ежемесячно. Сколько денег у меня будет через год, два, три, пять, десять?
Условно учтём, что ставка ЦБ будет медленно падать до 4-5% через 10 лет, а ОФЗ выбрали потому что мы самые консервативные ребята в стране.
Итак, что получается:
2026: вложено 660к, +87к проценты.
2027: вложено 1 млн, +200к проценты,
2028: вложено 1,4 млн, +330к проценты.
2031: вложено 2.1 млн, +600к проценты.
2036: вложено 3.9 млн, +1.4 млн проценты.
Итого, спустя 10 лет таких малых инвестиций у вас будет чуть больше 5 млн рублей из 300к, вложенных в этом месяце.
Конечно, через 10 лет 5 млн это уже не 5 млн сегодняшние. Но и вложения «30к каждый месяц» тоже условны, через год ваша зп будет выше, и вы сможете вкладывать 40, через 2 — 50 и так далее, если не больше. Плюс не учтены премии и иные пополнения.
Самое важное в сложном проценте — это ждать. Но когда он начинает работать сам на себя, то его уже не остановить. Именно поэтому начинать инвестировать нужно вот прямо сейчас, так как время на вашей стороне.
❤4👍1🙏1