Съездил на инвест-конфу Толк Про
Увидел вживую Васю Олейника, Иру Ахмадуллину, Аузана и других почти-первых-лиц российского инвест-сообщества. Очень понравилась организация, провёл там 8 часов, побывал почти на всех выступлениях.
Есть пачка выводов и мыслей к размышлению на ближайшие недели:
→ Будет хуже. Экономика стагнирует, бюджету плохо. Будут новые налоги и сокращения в инвестициях. Бизнес хиреет и будет закрываться, не выдерживая запретов интернета и иного.
→ Любая яма это возможность заработать. Торгуй, когда льётся кровь. И физическая, и метафизическая.
→ Аузан: «В России можно многого добиться, если не спрашивать разрешения». Очень в тему недавно другой спикер вывалил такую же мощную по ценности цитату: «В России нужно просить прощения, а не разрешения».
→ С идеями на 2026 год всё довольно печально. На скрине приложил портфель одного из выступающих — забрал себе идею по Совкомбанку и РусАлу. Вышел из Озон Фармы и Промомеда. Сейчас в России не время инвестировать в долгую.
→ «Чтобы заработать, ты должен забирать по 30-40% за раз и бежать из актива, вы родились не в той стране, где инвестируют на десятилетия».
→ Послушал, как трейдер Вадя сделал +21 млн рублей за день отработав новость. Мощно, страшно. Это три мои квартиры в НН.
→ Трейдить можно только если вы умеете контролировать эмоции и переживать убыток. Самое сложное это — а не поиск идей. Работайте со стопами и тейками на 1-3% от позиции. Лучше взять +5% за день, чем сидеть с вармажой неделю в минусах, ожидая чуда.
→ Будет хуже. Кто думает иначе — не готов к будущему и проиграет. Позитивное мышление оставим на потом.
Увидел вживую Васю Олейника, Иру Ахмадуллину, Аузана и других почти-первых-лиц российского инвест-сообщества. Очень понравилась организация, провёл там 8 часов, побывал почти на всех выступлениях.
Есть пачка выводов и мыслей к размышлению на ближайшие недели:
→ Будет хуже. Экономика стагнирует, бюджету плохо. Будут новые налоги и сокращения в инвестициях. Бизнес хиреет и будет закрываться, не выдерживая запретов интернета и иного.
→ Любая яма это возможность заработать. Торгуй, когда льётся кровь. И физическая, и метафизическая.
→ Аузан: «В России можно многого добиться, если не спрашивать разрешения». Очень в тему недавно другой спикер вывалил такую же мощную по ценности цитату: «В России нужно просить прощения, а не разрешения».
→ С идеями на 2026 год всё довольно печально. На скрине приложил портфель одного из выступающих — забрал себе идею по Совкомбанку и РусАлу. Вышел из Озон Фармы и Промомеда. Сейчас в России не время инвестировать в долгую.
→ «Чтобы заработать, ты должен забирать по 30-40% за раз и бежать из актива, вы родились не в той стране, где инвестируют на десятилетия».
→ Послушал, как трейдер Вадя сделал +21 млн рублей за день отработав новость. Мощно, страшно. Это три мои квартиры в НН.
→ Трейдить можно только если вы умеете контролировать эмоции и переживать убыток. Самое сложное это — а не поиск идей. Работайте со стопами и тейками на 1-3% от позиции. Лучше взять +5% за день, чем сидеть с вармажой неделю в минусах, ожидая чуда.
→ Будет хуже. Кто думает иначе — не готов к будущему и проиграет. Позитивное мышление оставим на потом.
🫡5🔥2❤1
Тяжело смотреть на заблокированные акции, которые не можешь продать...
Вообще, есть идеальное правило, которое узнал совсем недавно — раньше бы оно мне могло спасти доходность.
«Если ты сделал скрин с доходностью по активу и хвастаешься им — нужно сразу же продавать».
Прям на примере расскажу, как было у меня дважды за последний год:
1. В декабре 2024 года я на всю котлету зашел в акции российских компаний. Индекс мосбиржи был тогда 2500 — это днище. В течение следующие двух месяцев началась чехарда со звонками Трампа Путину и встречи на Аляске. Портфель сделал +25%, а индекс взлетел до 3300 пунктов.
Я сделал скрин доходности и подумал, что и дальше расти будем — и ничего не продавал и фиксировал. В следующие 2 месяца началось бесконечное падение индекса. В итоге я вышел из акций на уровне 2700 по индексу, это +10% в среднем. Часть позиций закрыл с убытком в 40к.
Дурак.
2. В марте я зашел во фьючерс нефти и через 4 дня сделал на нём +10%, с поступившей вармаржой +50к. Сделал скрин, похвастался.
Потом пошел откат, но я думал, что пойдет дальше в рост. Получил в течение недели -20к и вышел.
Вывод: когда вы видите в активе хороший рост и хочется похвастаться — продавайте поскорее. Дальше будет падать.
Вообще, есть идеальное правило, которое узнал совсем недавно — раньше бы оно мне могло спасти доходность.
«Если ты сделал скрин с доходностью по активу и хвастаешься им — нужно сразу же продавать».
Прям на примере расскажу, как было у меня дважды за последний год:
1. В декабре 2024 года я на всю котлету зашел в акции российских компаний. Индекс мосбиржи был тогда 2500 — это днище. В течение следующие двух месяцев началась чехарда со звонками Трампа Путину и встречи на Аляске. Портфель сделал +25%, а индекс взлетел до 3300 пунктов.
Я сделал скрин доходности и подумал, что и дальше расти будем — и ничего не продавал и фиксировал. В следующие 2 месяца началось бесконечное падение индекса. В итоге я вышел из акций на уровне 2700 по индексу, это +10% в среднем. Часть позиций закрыл с убытком в 40к.
Дурак.
2. В марте я зашел во фьючерс нефти и через 4 дня сделал на нём +10%, с поступившей вармаржой +50к. Сделал скрин, похвастался.
Потом пошел откат, но я думал, что пойдет дальше в рост. Получил в течение недели -20к и вышел.
Вывод: когда вы видите в активе хороший рост и хочется похвастаться — продавайте поскорее. Дальше будет падать.
👍6
Месяц назад писал, что вышел из облигаций Евротранса с минусом после очередного иска к компании. Вчера компания вновь допустила техдефолт по облигациям. Акции уже улетели ниже дна, облигации торгуются с бешенной доходностью к погашению, но и рейтинг уже сильно просел.
Подробнее в этом канале можно почитать про историю Евротранса: https://t.me/mkot_finance/5836
Основное, что сейчас стоит делать инвестору в долгие облигации — не брать ничего, что ниже АА-. У меня сейчас набран Яндекс, Т-Банк, Аэрофлот, ОФЗ. Да, они чуть ниже по доходности, но эти 3-5-7% в ближайшие года у вас больше нервов сьедят, чем принесут пользы.
На скринах — всё то, что я буду потихоньку покупать в 2026-2027 годах. Сюда попали только высоконадежные бумаги, которые рекомендовали несколько отдельных каналов про инвестиции. Но опять же, если вам стрёмно в это лезть, вы не понимаете как это работает и так далее — просто набирайте долгие ОФЗ с 7+ годами погашения. Они сейчас от 14%. Так же надежно, как вклад.
Если вы еще не инвестируете, то зарегаться в Т-Инвестициях можно по моей пригласительной ссылке: https://tbank.ru/baf/7sDB48xdnOJ. Получите акцию до 5000₽, которую можно будет продать и взять парочку ОФЗшек — надежный план, как швейцарские часы.
Подробнее в этом канале можно почитать про историю Евротранса: https://t.me/mkot_finance/5836
Основное, что сейчас стоит делать инвестору в долгие облигации — не брать ничего, что ниже АА-. У меня сейчас набран Яндекс, Т-Банк, Аэрофлот, ОФЗ. Да, они чуть ниже по доходности, но эти 3-5-7% в ближайшие года у вас больше нервов сьедят, чем принесут пользы.
На скринах — всё то, что я буду потихоньку покупать в 2026-2027 годах. Сюда попали только высоконадежные бумаги, которые рекомендовали несколько отдельных каналов про инвестиции. Но опять же, если вам стрёмно в это лезть, вы не понимаете как это работает и так далее — просто набирайте долгие ОФЗ с 7+ годами погашения. Они сейчас от 14%. Так же надежно, как вклад.
Если вы еще не инвестируете, то зарегаться в Т-Инвестициях можно по моей пригласительной ссылке: https://tbank.ru/baf/7sDB48xdnOJ. Получите акцию до 5000₽, которую можно будет продать и взять парочку ОФЗшек — надежный план, как швейцарские часы.
🔥5
Прямо сейчас вам не нужны акции
Логика тут простая и спасёт ваши сбережения и нервы. Когда в РФ был бычий тренд на фондовом рынке, — то есть когда акции только и делали, что росли, а было это во второй половине 2020 и до конца 2021-го, — то вы могли купить практически что угодно и оно росло.
Взяли Сбера на 3к? Через месяц у вас 3.3к. +10% — хорошо. И так со всеми. Газпром тогда сделал почти +50% за короткий срок. И тогда даже обычные домохозяйки могли давать инвест-советы прожженым трейдерам: покупай что угодно, и это вырастет. И тогда действительно было разумно на любую сумму покупать акции.
Сейчас не так.
Если вы купите сейчас на 5к Сбера, то к середине лета он вырастет на 5% дай бог, а потом улетит на -15% из-за дивгэпа, который будет закрывать неизвестно сколько. И так с любыми акциями — может вырастет, а может и нет.
И зачем вам рисковать небольшими суммами, которые всё это время могут на самом деле работать на вас?
Короче, к чему я это всё веду. Если вы не готовы рискнуть и положить 200к+ в одну акцию, да так, чтобы это было лишь 5% вашего депозита на рынке, то и не надо этого делать. Берите ОФЗ, которые сейчас подпросели.
Никакого толка от того, что вы положите 15к в Сбер, не будет. Как и в Совкомбанк, РусАгро и иные штуки, о которых недавно писал. Это перспективные акции, но если ваш депозит небольшой, то и смысла в этом спекулировать никакого нет.
Берите облигации, которые вам гарантированно дают +-15% в год с рейтингом АА+, и спите спокойно, не заходя в инвест-приложение каждый день. Ну а если у вас появились деньги, ваш депозит уже от ляма — то спекулируйте ради бога.
Логика тут простая и спасёт ваши сбережения и нервы. Когда в РФ был бычий тренд на фондовом рынке, — то есть когда акции только и делали, что росли, а было это во второй половине 2020 и до конца 2021-го, — то вы могли купить практически что угодно и оно росло.
Взяли Сбера на 3к? Через месяц у вас 3.3к. +10% — хорошо. И так со всеми. Газпром тогда сделал почти +50% за короткий срок. И тогда даже обычные домохозяйки могли давать инвест-советы прожженым трейдерам: покупай что угодно, и это вырастет. И тогда действительно было разумно на любую сумму покупать акции.
Сейчас не так.
Если вы купите сейчас на 5к Сбера, то к середине лета он вырастет на 5% дай бог, а потом улетит на -15% из-за дивгэпа, который будет закрывать неизвестно сколько. И так с любыми акциями — может вырастет, а может и нет.
И зачем вам рисковать небольшими суммами, которые всё это время могут на самом деле работать на вас?
Короче, к чему я это всё веду. Если вы не готовы рискнуть и положить 200к+ в одну акцию, да так, чтобы это было лишь 5% вашего депозита на рынке, то и не надо этого делать. Берите ОФЗ, которые сейчас подпросели.
Никакого толка от того, что вы положите 15к в Сбер, не будет. Как и в Совкомбанк, РусАгро и иные штуки, о которых недавно писал. Это перспективные акции, но если ваш депозит небольшой, то и смысла в этом спекулировать никакого нет.
Берите облигации, которые вам гарантированно дают +-15% в год с рейтингом АА+, и спите спокойно, не заходя в инвест-приложение каждый день. Ну а если у вас появились деньги, ваш депозит уже от ляма — то спекулируйте ради бога.
🔥8
Рекомендую посмотреть новый видос Кирилла Шалыганова
https://www.youtube.com/watch?v=MC_imzQI2CQ
Разбирает свой портфель на 24 млн рублей. 95% облигации и 5% долгосрочные акции. Лайк однозначный, его разборы в канале Профита очень помогают в выборе облигаций.
Главная мотивация видоса это его доходность в 4+ млн рублей в год только на купонах.
Из этого видоса унёс себе в избранное выпуск РЖД на 14 лет с купоном 17%.
https://www.youtube.com/watch?v=MC_imzQI2CQ
Разбирает свой портфель на 24 млн рублей. 95% облигации и 5% долгосрочные акции. Лайк однозначный, его разборы в канале Профита очень помогают в выборе облигаций.
Главная мотивация видоса это его доходность в 4+ млн рублей в год только на купонах.
Из этого видоса унёс себе в избранное выпуск РЖД на 14 лет с купоном 17%.
YouTube
Раскрыл свой портфель на 24 млн: все позиции
00:00 Вступление
00:58 Начинаем обозревать портфель
01:29 Разбор акций в портфеле
03:23 Разбор облигаций в портфеле
03:36 Облигации GloraX
04:44 Облигации ЕвроТранс
06:31 ВДО МГКО
06:50 Облигации РЖД
07:17 Облигации Самолет
08:25 Облигации Делибомобиль…
00:58 Начинаем обозревать портфель
01:29 Разбор акций в портфеле
03:23 Разбор облигаций в портфеле
03:36 Облигации GloraX
04:44 Облигации ЕвроТранс
06:31 ВДО МГКО
06:50 Облигации РЖД
07:17 Облигации Самолет
08:25 Облигации Делибомобиль…
🔥6
Итоги за неделю — идём по плану
На скринах пруфы всего, о чём пишу ниже.
1. Пришли купоны от Яндекса. Продолжил добирать выпуск Аэрофлота ПО2-БО-02 с плавающим купоном +1,6-1,9% к ставке. 4 года еще торговаться будет, по нему уже пришли первый доход — приятно.
2. Подсмотрел у одного финблогера интересный ход — покупать каждый день 1 акцию. Таким образом ты защищаешься от скачков стоимости и в целом инвестирование идёт «незаметно», потому что 300₽ в день это не 2100₽ еженедельно.
При этом покупать надо не мусор, а компанию, которая будет условно-вечной, у которой адекватный менеджмент, есть дивидендная политика и на которую может повлиять только ядерная война. Сам я начал покупать Т-Банк, жену заставил тоже поучаствовать — берёт себе Сбер.
Через полгода посмотрим, какие будут итоги и что с этим делать дальше. Всё-таки личный пенсионный фонд себе такими покупками не сформируешь.
3. Каким-то чудом нашел КримсонАналитикс. Это чел, который пишет часовые лонгриды по новостям и финрынкам. Получаете доступ к материалам за 1200₽/месяц. Сам он зарабатывает на этом 20 млн в месяц. Я такие деньги пока даже представить в год не могу, какой месяц тут, просто ашалеть.
Подписался, почитал, многое интересного вынес, буду сюда иногда пересказ кидать самого важного.
Живём дальше.
На скринах пруфы всего, о чём пишу ниже.
1. Пришли купоны от Яндекса. Продолжил добирать выпуск Аэрофлота ПО2-БО-02 с плавающим купоном +1,6-1,9% к ставке. 4 года еще торговаться будет, по нему уже пришли первый доход — приятно.
2. Подсмотрел у одного финблогера интересный ход — покупать каждый день 1 акцию. Таким образом ты защищаешься от скачков стоимости и в целом инвестирование идёт «незаметно», потому что 300₽ в день это не 2100₽ еженедельно.
При этом покупать надо не мусор, а компанию, которая будет условно-вечной, у которой адекватный менеджмент, есть дивидендная политика и на которую может повлиять только ядерная война. Сам я начал покупать Т-Банк, жену заставил тоже поучаствовать — берёт себе Сбер.
Через полгода посмотрим, какие будут итоги и что с этим делать дальше. Всё-таки личный пенсионный фонд себе такими покупками не сформируешь.
3. Каким-то чудом нашел КримсонАналитикс. Это чел, который пишет часовые лонгриды по новостям и финрынкам. Получаете доступ к материалам за 1200₽/месяц. Сам он зарабатывает на этом 20 млн в месяц. Я такие деньги пока даже представить в год не могу, какой месяц тут, просто ашалеть.
Подписался, почитал, многое интересного вынес, буду сюда иногда пересказ кидать самого важного.
Живём дальше.
❤5🔥1🙏1
Очередной дефолт на рынке облигаций
На этой неделе схлопнулся Роял Капитал — получили технический дефолт. Это значит, что они не выплатили купон. Пишут, что у ОООшки просто нет денег на погашение, а купон и процент был ого-го — 31% годовых. Нихера себе конечно, при том что ОФЗшки идут сейчас по 14%, то есть Роял шел с премией х2. Ну вот и получили.
Выплатить должны были около 2,3 млн рублей, а на счетах организации меньше 200 тысяч. А в целом должны рынку 500 млн. Плюс долги по налогам на 8 млн.
Если до 19 мая Роял не выплатит купоны, то технический дефолт заменится на реальный и инвесторы потеряют вообще все деньги, вложенные в облигации. Сейчас ещё можно кое-как выйти с потерей 50% депозита. То есть если бы вы купили облигаций Рояла на 100.000₽, то сейчас бы смогли вывести не больше 50.000₽.
Но это условность — стакан на покупку пустой абсолютно, никто это покупать не будет. Если к 19 мая не подадут признаков жизни, то всё депо будет уничтожено.
Поэтому я покупаю облигации только крупнейших компаний с рейтингом не ниже АА. Получаю свои 14-20% и сплю спокойно.
На скринах — выпуски, график одного из них и биржевой стакан.
На этой неделе схлопнулся Роял Капитал — получили технический дефолт. Это значит, что они не выплатили купон. Пишут, что у ОООшки просто нет денег на погашение, а купон и процент был ого-го — 31% годовых. Нихера себе конечно, при том что ОФЗшки идут сейчас по 14%, то есть Роял шел с премией х2. Ну вот и получили.
Выплатить должны были около 2,3 млн рублей, а на счетах организации меньше 200 тысяч. А в целом должны рынку 500 млн. Плюс долги по налогам на 8 млн.
Если до 19 мая Роял не выплатит купоны, то технический дефолт заменится на реальный и инвесторы потеряют вообще все деньги, вложенные в облигации. Сейчас ещё можно кое-как выйти с потерей 50% депозита. То есть если бы вы купили облигаций Рояла на 100.000₽, то сейчас бы смогли вывести не больше 50.000₽.
Но это условность — стакан на покупку пустой абсолютно, никто это покупать не будет. Если к 19 мая не подадут признаков жизни, то всё депо будет уничтожено.
Поэтому я покупаю облигации только крупнейших компаний с рейтингом не ниже АА. Получаю свои 14-20% и сплю спокойно.
На скринах — выпуски, график одного из них и биржевой стакан.
😭9❤3