Что по обучающим материалам по инвестированию
Если вы хотите прям нормально разбираться, а не жить с поверхностными данными из тг-каналов и ютуба, то вот нормальный список книг, которые помогут разобраться и которые я прочитал
→ «Разумный инвестор», Бэнджамин Грэм. Базовая база. Прочитал книгу в 2021 году, а понял только в 2025.
→ «Новая поведенческая экономика», Ричард Талер. Хорошо про общие понятия экономические и будущее.
→ «Финансит», Теодор Драйзер. Конечно, это больше художка, но интересно про облигации и спекуляции на них.
→ «Рынок облигаций: Анализ и стратегии», Фрэнк Фабоцци. 900 страниц скучного анализа облигаций. Если осилите — станете сверхчеловеком. Я в процессе.
Если вы хотите прям нормально разбираться, а не жить с поверхностными данными из тг-каналов и ютуба, то вот нормальный список книг, которые помогут разобраться и которые я прочитал
→ «Разумный инвестор», Бэнджамин Грэм. Базовая база. Прочитал книгу в 2021 году, а понял только в 2025.
→ «Новая поведенческая экономика», Ричард Талер. Хорошо про общие понятия экономические и будущее.
→ «Финансит», Теодор Драйзер. Конечно, это больше художка, но интересно про облигации и спекуляции на них.
→ «Рынок облигаций: Анализ и стратегии», Фрэнк Фабоцци. 900 страниц скучного анализа облигаций. Если осилите — станете сверхчеловеком. Я в процессе.
👍9❤1👏1
Государство дало мне 156.000₽ за три года
Это — вычет с ИИС. Это был такой специальный счет, который ты заводил и не мог вывести деньги оттуда в течение 3-х лет. А каждый год можно было делать вычет на 52.000₽, если пополнять счет минимум на 400.000₽.
Вот и накопилось. Был еще вариант — не получать вычеты, а освободиться от налогов по прибыли и не платить налоги, мне такое не подошло.
Я пару раз там заходил в акции, потом в облигации, а сейчас сижу в фонде TMON — аналог накопительного счета от Т-Банка. В этом августе три года пройдут, и я благополучно закрою счет, выведу деньги и погашу автокредит.
Короче, нормальная тема, если хотите накопить на крупную покупку — вывести нельзя, поэтому деньги морозятся в каком-то виде. Соболезную, но это так больше не работает.
Теперь в РФ можно взять только один вычет — ИИС-3. Продержать там деньги нужно будет минимум 5 лет, а с каждым дальнейшим годом оттягивания открытия будет еще +1 год, в итоге — до 10 лет.
У него довольно много ограничений, условий и так далее, лучше всего прочитать статью в Т—Ж про это.
На замену такой ИИС-3 я открывать уже не буду, не вижу смысла морозить деньги на 5+ лет, 3 года и так были большеватыми.
Это — вычет с ИИС. Это был такой специальный счет, который ты заводил и не мог вывести деньги оттуда в течение 3-х лет. А каждый год можно было делать вычет на 52.000₽, если пополнять счет минимум на 400.000₽.
Вот и накопилось. Был еще вариант — не получать вычеты, а освободиться от налогов по прибыли и не платить налоги, мне такое не подошло.
Я пару раз там заходил в акции, потом в облигации, а сейчас сижу в фонде TMON — аналог накопительного счета от Т-Банка. В этом августе три года пройдут, и я благополучно закрою счет, выведу деньги и погашу автокредит.
Короче, нормальная тема, если хотите накопить на крупную покупку — вывести нельзя, поэтому деньги морозятся в каком-то виде. Соболезную, но это так больше не работает.
Теперь в РФ можно взять только один вычет — ИИС-3. Продержать там деньги нужно будет минимум 5 лет, а с каждым дальнейшим годом оттягивания открытия будет еще +1 год, в итоге — до 10 лет.
У него довольно много ограничений, условий и так далее, лучше всего прочитать статью в Т—Ж про это.
На замену такой ИИС-3 я открывать уже не буду, не вижу смысла морозить деньги на 5+ лет, 3 года и так были большеватыми.
🔥7❤2👍1
Итоги инвест-недели
→ Продолжил играться с фьючами. Частично выиграл, частично проиграл. И полонговал, и пошортил. В итоге по неделе чистый доход +40к, если бы просто остановился пару дней назад, то было бы +60к. Непредсказуемая штука, где либо везёт, либо нет. Ну или надо вызубрить технический анализ, который мне пока недоступен. Не рекомендую.
При этом такая возможность пару раз в году бывает — я играл на новостях из Ирана, и там нефть скакала и доллар. Когда плюс-минус спокойно, таких доходностей конечно не будет.
→ Вышел из облигаций Евротранса в ноль. Посмотрел на новые судебные тяжбы, техдефолт по народным облигациям, послушал Васю в новом выпуске ДнС и закрыл позицию с убытком в -4500₽. С учетом купонной доходности вышел в ноль. Не страшно.
→ Принял решение не покупать в ближайший год облигаций с рейтингом ниже, чем АА+. То есть всё, у чего высокая доходность, но компания уровня «БетонЗаводСамара» — нам не надо. Доложился в ОФЗшки и Аэрофлот. Будет много дефолтов в 26-27 годах, и лучше на пару процентов доходность ниже, но спать спокойно.
→ Купил билеты на ТОЛК Про. Конфа от Т-Инвестиций, еду в Москву, буду всё четвёртое апреля на конференции, че-нибудь интересное оттуда напишу в канал.
→ Продолжил играться с фьючами. Частично выиграл, частично проиграл. И полонговал, и пошортил. В итоге по неделе чистый доход +40к, если бы просто остановился пару дней назад, то было бы +60к. Непредсказуемая штука, где либо везёт, либо нет. Ну или надо вызубрить технический анализ, который мне пока недоступен. Не рекомендую.
При этом такая возможность пару раз в году бывает — я играл на новостях из Ирана, и там нефть скакала и доллар. Когда плюс-минус спокойно, таких доходностей конечно не будет.
→ Вышел из облигаций Евротранса в ноль. Посмотрел на новые судебные тяжбы, техдефолт по народным облигациям, послушал Васю в новом выпуске ДнС и закрыл позицию с убытком в -4500₽. С учетом купонной доходности вышел в ноль. Не страшно.
→ Принял решение не покупать в ближайший год облигаций с рейтингом ниже, чем АА+. То есть всё, у чего высокая доходность, но компания уровня «БетонЗаводСамара» — нам не надо. Доложился в ОФЗшки и Аэрофлот. Будет много дефолтов в 26-27 годах, и лучше на пару процентов доходность ниже, но спать спокойно.
→ Купил билеты на ТОЛК Про. Конфа от Т-Инвестиций, еду в Москву, буду всё четвёртое апреля на конференции, че-нибудь интересное оттуда напишу в канал.
🔥6❤1
Про биткоин — брать, не брать?
Сразу скажу, я не знаю🫣 Но вот что сам думаю и как работал с криптой:
Я начал набирать биток и эфир в августе 2023 года. Брал по 300-500 долларов ежемесячно — тогда я не инвестировал в росрынок (вышел в феврале с полными щеками). Тогда биток был в пике дна, доходил до 17к, потом болтался в районе 20-25к.
Делал я так весь 23 и половину 24 года. К моменту выхода, это октябрь 24 года, у меня накопилось 6к в битке и 2к в эфире, сам биток дошел до 35к и я немного на этом заработал. Через год биток стал стоить 120к и я умер от ФОМО.
Стал бы я покупать биток щас? Да, но есть нюанс. Я бы выделил на крипту 5-10% от вашего общего инвест-капитала. Условно, если вы положили в фонду 200к рублей, то в биток можно положить не больше 20к рублей. С одной стороны — кайф, диверсификация. С другой — а нахера такие сложности с юсдт и покупкой на Байбите, если сумма инвестиций такая копеечная? Вопрос, на который вам самим нужно найти ответ.
И вот основной чек-лист, перед тем как инвестировать в крипту:
→ Вызубрить, как работает биток и все эти криптомонеты. Не просто прочитать статью, а разобраться в блокчейне. Потому что покупая акцию или облигацию, я разбираюсь в механике работы актива и компании. Почему это не нужно сделать здесь?
→ Изучить все правила работы криптобирж. Насколько безопасно ваши деньги лежат в Байбите?
→ Проставить цели по стопу и тейк-профиту. Держать актив в надежде "Ну вот щас от 10к, а стоил 120к, точно отрастет" — гиблая затея.
→ Найти закономерности в движении битка. Как он связан со ставкой ФРС? Как связан с внешним долгом США? С золотом? А правда, что США хотят поднять биток, оплатить свой госдолг и потом уронить? А что делать тогда?
Это базовая база, чтобы принять решение.
Сразу скажу, я не знаю
Я начал набирать биток и эфир в августе 2023 года. Брал по 300-500 долларов ежемесячно — тогда я не инвестировал в росрынок (вышел в феврале с полными щеками). Тогда биток был в пике дна, доходил до 17к, потом болтался в районе 20-25к.
Делал я так весь 23 и половину 24 года. К моменту выхода, это октябрь 24 года, у меня накопилось 6к в битке и 2к в эфире, сам биток дошел до 35к и я немного на этом заработал. Через год биток стал стоить 120к и я умер от ФОМО.
Стал бы я покупать биток щас? Да, но есть нюанс. Я бы выделил на крипту 5-10% от вашего общего инвест-капитала. Условно, если вы положили в фонду 200к рублей, то в биток можно положить не больше 20к рублей. С одной стороны — кайф, диверсификация. С другой — а нахера такие сложности с юсдт и покупкой на Байбите, если сумма инвестиций такая копеечная? Вопрос, на который вам самим нужно найти ответ.
И вот основной чек-лист, перед тем как инвестировать в крипту:
→ Вызубрить, как работает биток и все эти криптомонеты. Не просто прочитать статью, а разобраться в блокчейне. Потому что покупая акцию или облигацию, я разбираюсь в механике работы актива и компании. Почему это не нужно сделать здесь?
→ Изучить все правила работы криптобирж. Насколько безопасно ваши деньги лежат в Байбите?
→ Проставить цели по стопу и тейк-профиту. Держать актив в надежде "Ну вот щас от 10к, а стоил 120к, точно отрастет" — гиблая затея.
→ Найти закономерности в движении битка. Как он связан со ставкой ФРС? Как связан с внешним долгом США? С золотом? А правда, что США хотят поднять биток, оплатить свой госдолг и потом уронить? А что делать тогда?
Это базовая база, чтобы принять решение.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🫡5❤1🤨1
Съездил на инвест-конфу Толк Про
Увидел вживую Васю Олейника, Иру Ахмадуллину, Аузана и других почти-первых-лиц российского инвест-сообщества. Очень понравилась организация, провёл там 8 часов, побывал почти на всех выступлениях.
Есть пачка выводов и мыслей к размышлению на ближайшие недели:
→ Будет хуже. Экономика стагнирует, бюджету плохо. Будут новые налоги и сокращения в инвестициях. Бизнес хиреет и будет закрываться, не выдерживая запретов интернета и иного.
→ Любая яма это возможность заработать. Торгуй, когда льётся кровь. И физическая, и метафизическая.
→ Аузан: «В России можно многого добиться, если не спрашивать разрешения». Очень в тему недавно другой спикер вывалил такую же мощную по ценности цитату: «В России нужно просить прощения, а не разрешения».
→ С идеями на 2026 год всё довольно печально. На скрине приложил портфель одного из выступающих — забрал себе идею по Совкомбанку и РусАлу. Вышел из Озон Фармы и Промомеда. Сейчас в России не время инвестировать в долгую.
→ «Чтобы заработать, ты должен забирать по 30-40% за раз и бежать из актива, вы родились не в той стране, где инвестируют на десятилетия».
→ Послушал, как трейдер Вадя сделал +21 млн рублей за день отработав новость. Мощно, страшно. Это три мои квартиры в НН.
→ Трейдить можно только если вы умеете контролировать эмоции и переживать убыток. Самое сложное это — а не поиск идей. Работайте со стопами и тейками на 1-3% от позиции. Лучше взять +5% за день, чем сидеть с вармажой неделю в минусах, ожидая чуда.
→ Будет хуже. Кто думает иначе — не готов к будущему и проиграет. Позитивное мышление оставим на потом.
Увидел вживую Васю Олейника, Иру Ахмадуллину, Аузана и других почти-первых-лиц российского инвест-сообщества. Очень понравилась организация, провёл там 8 часов, побывал почти на всех выступлениях.
Есть пачка выводов и мыслей к размышлению на ближайшие недели:
→ Будет хуже. Экономика стагнирует, бюджету плохо. Будут новые налоги и сокращения в инвестициях. Бизнес хиреет и будет закрываться, не выдерживая запретов интернета и иного.
→ Любая яма это возможность заработать. Торгуй, когда льётся кровь. И физическая, и метафизическая.
→ Аузан: «В России можно многого добиться, если не спрашивать разрешения». Очень в тему недавно другой спикер вывалил такую же мощную по ценности цитату: «В России нужно просить прощения, а не разрешения».
→ С идеями на 2026 год всё довольно печально. На скрине приложил портфель одного из выступающих — забрал себе идею по Совкомбанку и РусАлу. Вышел из Озон Фармы и Промомеда. Сейчас в России не время инвестировать в долгую.
→ «Чтобы заработать, ты должен забирать по 30-40% за раз и бежать из актива, вы родились не в той стране, где инвестируют на десятилетия».
→ Послушал, как трейдер Вадя сделал +21 млн рублей за день отработав новость. Мощно, страшно. Это три мои квартиры в НН.
→ Трейдить можно только если вы умеете контролировать эмоции и переживать убыток. Самое сложное это — а не поиск идей. Работайте со стопами и тейками на 1-3% от позиции. Лучше взять +5% за день, чем сидеть с вармажой неделю в минусах, ожидая чуда.
→ Будет хуже. Кто думает иначе — не готов к будущему и проиграет. Позитивное мышление оставим на потом.
🫡5🔥2❤1
Тяжело смотреть на заблокированные акции, которые не можешь продать...
Вообще, есть идеальное правило, которое узнал совсем недавно — раньше бы оно мне могло спасти доходность.
«Если ты сделал скрин с доходностью по активу и хвастаешься им — нужно сразу же продавать».
Прям на примере расскажу, как было у меня дважды за последний год:
1. В декабре 2024 года я на всю котлету зашел в акции российских компаний. Индекс мосбиржи был тогда 2500 — это днище. В течение следующие двух месяцев началась чехарда со звонками Трампа Путину и встречи на Аляске. Портфель сделал +25%, а индекс взлетел до 3300 пунктов.
Я сделал скрин доходности и подумал, что и дальше расти будем — и ничего не продавал и фиксировал. В следующие 2 месяца началось бесконечное падение индекса. В итоге я вышел из акций на уровне 2700 по индексу, это +10% в среднем. Часть позиций закрыл с убытком в 40к.
Дурак.
2. В марте я зашел во фьючерс нефти и через 4 дня сделал на нём +10%, с поступившей вармаржой +50к. Сделал скрин, похвастался.
Потом пошел откат, но я думал, что пойдет дальше в рост. Получил в течение недели -20к и вышел.
Вывод: когда вы видите в активе хороший рост и хочется похвастаться — продавайте поскорее. Дальше будет падать.
Вообще, есть идеальное правило, которое узнал совсем недавно — раньше бы оно мне могло спасти доходность.
«Если ты сделал скрин с доходностью по активу и хвастаешься им — нужно сразу же продавать».
Прям на примере расскажу, как было у меня дважды за последний год:
1. В декабре 2024 года я на всю котлету зашел в акции российских компаний. Индекс мосбиржи был тогда 2500 — это днище. В течение следующие двух месяцев началась чехарда со звонками Трампа Путину и встречи на Аляске. Портфель сделал +25%, а индекс взлетел до 3300 пунктов.
Я сделал скрин доходности и подумал, что и дальше расти будем — и ничего не продавал и фиксировал. В следующие 2 месяца началось бесконечное падение индекса. В итоге я вышел из акций на уровне 2700 по индексу, это +10% в среднем. Часть позиций закрыл с убытком в 40к.
Дурак.
2. В марте я зашел во фьючерс нефти и через 4 дня сделал на нём +10%, с поступившей вармаржой +50к. Сделал скрин, похвастался.
Потом пошел откат, но я думал, что пойдет дальше в рост. Получил в течение недели -20к и вышел.
Вывод: когда вы видите в активе хороший рост и хочется похвастаться — продавайте поскорее. Дальше будет падать.
👍6
Месяц назад писал, что вышел из облигаций Евротранса с минусом после очередного иска к компании. Вчера компания вновь допустила техдефолт по облигациям. Акции уже улетели ниже дна, облигации торгуются с бешенной доходностью к погашению, но и рейтинг уже сильно просел.
Подробнее в этом канале можно почитать про историю Евротранса: https://t.me/mkot_finance/5836
Основное, что сейчас стоит делать инвестору в долгие облигации — не брать ничего, что ниже АА-. У меня сейчас набран Яндекс, Т-Банк, Аэрофлот, ОФЗ. Да, они чуть ниже по доходности, но эти 3-5-7% в ближайшие года у вас больше нервов сьедят, чем принесут пользы.
На скринах — всё то, что я буду потихоньку покупать в 2026-2027 годах. Сюда попали только высоконадежные бумаги, которые рекомендовали несколько отдельных каналов про инвестиции. Но опять же, если вам стрёмно в это лезть, вы не понимаете как это работает и так далее — просто набирайте долгие ОФЗ с 7+ годами погашения. Они сейчас от 14%. Так же надежно, как вклад.
Если вы еще не инвестируете, то зарегаться в Т-Инвестициях можно по моей пригласительной ссылке: https://tbank.ru/baf/7sDB48xdnOJ. Получите акцию до 5000₽, которую можно будет продать и взять парочку ОФЗшек — надежный план, как швейцарские часы.
Подробнее в этом канале можно почитать про историю Евротранса: https://t.me/mkot_finance/5836
Основное, что сейчас стоит делать инвестору в долгие облигации — не брать ничего, что ниже АА-. У меня сейчас набран Яндекс, Т-Банк, Аэрофлот, ОФЗ. Да, они чуть ниже по доходности, но эти 3-5-7% в ближайшие года у вас больше нервов сьедят, чем принесут пользы.
На скринах — всё то, что я буду потихоньку покупать в 2026-2027 годах. Сюда попали только высоконадежные бумаги, которые рекомендовали несколько отдельных каналов про инвестиции. Но опять же, если вам стрёмно в это лезть, вы не понимаете как это работает и так далее — просто набирайте долгие ОФЗ с 7+ годами погашения. Они сейчас от 14%. Так же надежно, как вклад.
Если вы еще не инвестируете, то зарегаться в Т-Инвестициях можно по моей пригласительной ссылке: https://tbank.ru/baf/7sDB48xdnOJ. Получите акцию до 5000₽, которую можно будет продать и взять парочку ОФЗшек — надежный план, как швейцарские часы.
🔥5
Прямо сейчас вам не нужны акции
Логика тут простая и спасёт ваши сбережения и нервы. Когда в РФ был бычий тренд на фондовом рынке, — то есть когда акции только и делали, что росли, а было это во второй половине 2020 и до конца 2021-го, — то вы могли купить практически что угодно и оно росло.
Взяли Сбера на 3к? Через месяц у вас 3.3к. +10% — хорошо. И так со всеми. Газпром тогда сделал почти +50% за короткий срок. И тогда даже обычные домохозяйки могли давать инвест-советы прожженым трейдерам: покупай что угодно, и это вырастет. И тогда действительно было разумно на любую сумму покупать акции.
Сейчас не так.
Если вы купите сейчас на 5к Сбера, то к середине лета он вырастет на 5% дай бог, а потом улетит на -15% из-за дивгэпа, который будет закрывать неизвестно сколько. И так с любыми акциями — может вырастет, а может и нет.
И зачем вам рисковать небольшими суммами, которые всё это время могут на самом деле работать на вас?
Короче, к чему я это всё веду. Если вы не готовы рискнуть и положить 200к+ в одну акцию, да так, чтобы это было лишь 5% вашего депозита на рынке, то и не надо этого делать. Берите ОФЗ, которые сейчас подпросели.
Никакого толка от того, что вы положите 15к в Сбер, не будет. Как и в Совкомбанк, РусАгро и иные штуки, о которых недавно писал. Это перспективные акции, но если ваш депозит небольшой, то и смысла в этом спекулировать никакого нет.
Берите облигации, которые вам гарантированно дают +-15% в год с рейтингом АА+, и спите спокойно, не заходя в инвест-приложение каждый день. Ну а если у вас появились деньги, ваш депозит уже от ляма — то спекулируйте ради бога.
Логика тут простая и спасёт ваши сбережения и нервы. Когда в РФ был бычий тренд на фондовом рынке, — то есть когда акции только и делали, что росли, а было это во второй половине 2020 и до конца 2021-го, — то вы могли купить практически что угодно и оно росло.
Взяли Сбера на 3к? Через месяц у вас 3.3к. +10% — хорошо. И так со всеми. Газпром тогда сделал почти +50% за короткий срок. И тогда даже обычные домохозяйки могли давать инвест-советы прожженым трейдерам: покупай что угодно, и это вырастет. И тогда действительно было разумно на любую сумму покупать акции.
Сейчас не так.
Если вы купите сейчас на 5к Сбера, то к середине лета он вырастет на 5% дай бог, а потом улетит на -15% из-за дивгэпа, который будет закрывать неизвестно сколько. И так с любыми акциями — может вырастет, а может и нет.
И зачем вам рисковать небольшими суммами, которые всё это время могут на самом деле работать на вас?
Короче, к чему я это всё веду. Если вы не готовы рискнуть и положить 200к+ в одну акцию, да так, чтобы это было лишь 5% вашего депозита на рынке, то и не надо этого делать. Берите ОФЗ, которые сейчас подпросели.
Никакого толка от того, что вы положите 15к в Сбер, не будет. Как и в Совкомбанк, РусАгро и иные штуки, о которых недавно писал. Это перспективные акции, но если ваш депозит небольшой, то и смысла в этом спекулировать никакого нет.
Берите облигации, которые вам гарантированно дают +-15% в год с рейтингом АА+, и спите спокойно, не заходя в инвест-приложение каждый день. Ну а если у вас появились деньги, ваш депозит уже от ляма — то спекулируйте ради бога.
🔥8
Рекомендую посмотреть новый видос Кирилла Шалыганова
https://www.youtube.com/watch?v=MC_imzQI2CQ
Разбирает свой портфель на 24 млн рублей. 95% облигации и 5% долгосрочные акции. Лайк однозначный, его разборы в канале Профита очень помогают в выборе облигаций.
Главная мотивация видоса это его доходность в 4+ млн рублей в год только на купонах.
Из этого видоса унёс себе в избранное выпуск РЖД на 14 лет с купоном 17%.
https://www.youtube.com/watch?v=MC_imzQI2CQ
Разбирает свой портфель на 24 млн рублей. 95% облигации и 5% долгосрочные акции. Лайк однозначный, его разборы в канале Профита очень помогают в выборе облигаций.
Главная мотивация видоса это его доходность в 4+ млн рублей в год только на купонах.
Из этого видоса унёс себе в избранное выпуск РЖД на 14 лет с купоном 17%.
YouTube
Раскрыл свой портфель на 24 млн: все позиции
00:00 Вступление
00:58 Начинаем обозревать портфель
01:29 Разбор акций в портфеле
03:23 Разбор облигаций в портфеле
03:36 Облигации GloraX
04:44 Облигации ЕвроТранс
06:31 ВДО МГКО
06:50 Облигации РЖД
07:17 Облигации Самолет
08:25 Облигации Делибомобиль…
00:58 Начинаем обозревать портфель
01:29 Разбор акций в портфеле
03:23 Разбор облигаций в портфеле
03:36 Облигации GloraX
04:44 Облигации ЕвроТранс
06:31 ВДО МГКО
06:50 Облигации РЖД
07:17 Облигации Самолет
08:25 Облигации Делибомобиль…
🔥6