С 1 июля 2026 года россиян обяжут отчитываться перед ФНС об иностранных криптокошельках.

Теперь такие кошельки приравниваются к зарубежным банковским счетам. Нужно будет:
— уведомлять об открытии и закрытии (в течение 30 дней)
— подавать отчёты об операциях

Под «иностранные» попадают все кошельки вне российской юрисдикции (Binance, Bybit, Trust Wallet и др.).

Обменники и цифровые сервисы будут обязаны проводить идентификацию клиентов и передавать данные в ФНС и Росфинмониторинг.

Формально пользоваться зарубежными кошельками можно, но рынок уходит из «серой зоны»:
P2P, наличные обмены и неофициальные схемы будут постепенно исчезать.

Итак действительно считает наше государство. А по факту все глубже залезут в тень и не будут платить налоги. Криптовалюта изначально и была создана для ухода от надзора

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Центробанк РФ при создании регулирования криптовалют исходил из того, что хотел вычленить из серой зоны их обращение — представитель регулятора.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

С 1 июля нельзя просто так перевести деньги по номеру телефона — в СБП теперь в обязательном порядке заставят указывать ИНН. А за нелегальный обмен крипты теперь будут сажать. Две вечерние новости, которые окончательно убивают p2p, темщиков и серый рыночек.

Первое. С 1 июля при переводах по СБП придётся указывать ИНН.

Заполнять номер нужно будет при переводах как между физлицами, так и между юрлицами (а не только при переводе "физикам", как было анонсировано ранее).

Оправдание по классике, без изысков — борьба с мошенниками и дропперами, которые гоняют деньги по картам жертв. Причина: левую симку, банковский счет или даже паспорт сейчас поменять легко, а вот ИНН у человека один на всю жизнь. Теперь ФНС сможет видеть вообще все переводы и знать, за каким человеком все это добро числится. Шаг логичный: если уломать человека продать симку или банковскую карту все еще довольно легко, несмотря на последствия, то с ИНН все уже не так просто — мало кто захочет связываться.

Второе. За нелегальный обмен крипты в РФ введут уголовку.

За нелегальный обмен криптовалют будет введена уголовная ответственность, сказали в ЦБ. Работать разрешат только по лицензии. BTC нельзя будет обменивать на наличные даже в лицензированных криптообменниках. Регулятор запретил менять крипту на наличные в принципе — только безнал, чтобы налоговая видела все переводы до копейки.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Штраф до 20 тысяч рублей можно будет получить просто за то, что вы не рассказали налоговой о своем криптокошельке. Причем наказывать планируют даже за пустые счета, которыми вы давно не пользуетесь.

Это продолжение апрельского законопроекта. Эксперты считают, что штрафы сделают по аналогии с обычными зарубежными счетами: 5 тысяч рублей за первый раз и 20 тысяч за повторное нарушение.

Понятно, что напрямую отследить ваши балансы на иностранных биржах налоговикам будет очень сложно. Информацией поделятся разве что площадки из дружественных стран вроде Беларуси или Киргизии.

Но есть важный момент. Как только вы решите перевести активы в обычные деньги внутри России, местная (официальная) инфраструктура вас сразу подсветит. И вот тогда легально скрыть наличие кошелька уже не выйдет.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Роскомнадзор формирует список разрешённых VPN и прокси для банков, госучреждений и крупных компаний — мера должна исключить корпоративные системы из-под ограничений и снизить риск ошибочных блокировок. В перечень уже включено около 75 тысяч IP-адресов.

Мы писали про общий банковской сбой. На фоне этого у банков будут свой VPN

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Telegram в России заменить невозможно — ведущий аналитик Mobile Research Group. Турецкие и корейские мессенджеры, Xchat и WeChat не станут альтернативой Telegram из-за большого количества рекламы и неудобств. В MAX россияне тоже не уйдут, это показывают охваты после блокировок. Сначала трафик в Telegram немного просел, а потом стабилизировался и даже вырос, отмечает эксперт.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Работающий инструментарий для обращения в доход государства криптовалюты пока не создан, заявили в Генпрокуратуре РФ.

Комментировать только портить.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Крупнейшую сеть «бумажного» НДС на 1,2 триллиона рублей вскрыли в России

С помощью сети из 4800 фирм почти 40 тысяч компаний получили фиктивные вычеты на сумму более 1,2 триллиона рублей. Сеть работала в Москве, Петербурге, Перми и Белгородской области.

В настоящее время идут обыски и выемки документов в офисах бухгалтерских и консалтинговых компаний, в удостоверяющих центрах и по домашним адресам организаторов преступной группы.

Пользователями площадки были более 37 тысяч предприятий реального сектора, в том числе в строительстве, мерчандайзинге, торговле топливом и текстильными изделиями, клининге, сообщают источники издания, добавляя, что на следующем этапе «работа будет проводиться с клиентами площадки».

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Минцифры расчитывает полностью заморозить расширение зарубежных каналов связи в России, чтобы победить VPN. Заморозка должна застопорить зарубежный трафик — VPN-трафик будет всё расти и расти, но новых полос для его пропуска просто не будет. Владельцы каналов связи, идущих из России в Европу, уже подписали мораторий, в итоге зарубежный трафик станет невероятно дорогим, а цены на VPN взлетят.

Молодцы. Правильный путь в Северную Корею

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

КРИПТОРУБЛЕВАЯ БИРЖА GRINEX ЗАЯВЛЯЕТ О ЦЕЛЕНАПРАВЛЕННОЙ АТАКЕ ЗАПАДНЫХ СПЕЦСЛУЖБ: ПОХИЩЕНЫ СРЕДСТВА РОССИЙСКИХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ НА СУММУ СВЫШЕ 1 МЛРД РУБЛЕЙ

Ведущая крипторублевая биржа Grinex, обеспечивающая расчеты между российскими бизнесами и гражданами в цифровых активах, подверглась масштабной кибератаке с признаками участия зарубежных спецслужб. В результате взлома с криптокошельков похищены средства российских пользователей на сумму более 1 млрд рублей. (cм. файл)

Цифровые следы и характер атаки свидетельствуют о беспрецедентном уровне ресурсов и технологий, доступных исключительно структурам недружественных государств. По предварительным данным, атака координировалась с целью нанесения прямого ущерба финансовому суверенитету России.

«С самого начала работы инфраструктура биржи подвергалась атакам, — заявил официальный представитель Grinex. — Мы фиксировали системные попытки ограничить вывод криптовалюты за пределы СНГ: биржа была внесена в санкционные списки, криптокошельки целенаправленно размечались, транзакции блокировались.
Сегодня попытки дестабилизации отечественного финансового сектора вышли на новый уровень — прямое хищение активов российских граждан и компаний с использованием комплексных кибератак».

В связи с атакой биржа Grinex вынуждена приостановить работу.

Вся доступная информация передана в правоохранительные органы. По месту нахождения инфраструктуры подано заявление для возбуждения уголовного дела.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

В ходе расследования дела «бумажного НДС» на 1,2 трлн рублей выявили более 100 подставных директоров из исправительной колонии, сообщает РБК. По данным источников, они числились руководителями около 190 компаний, связанных с площадкой.

Также установлено, что IT-инфраструктура мошеннической сети размещалась на серверах в ЕС. Ключевые решения, определявшие её работу, «принимались в Москве», а продажа схемных вычетов шла через посредников в разных регионах.

Площадкой «бумажного НДС» пользовались строительные компании, дистрибуторы электроники, продавцы топлива, клининговые фирмы и мерчендайзеры, которые занимаются промоакциями и раскладкой продуктов на полках магазинов

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Лудоману заблокировали все банковские карты по 161-ФЗ после "грязного" вывода выиграла из нелегального онлайн-казино.

Дело было так: парень выиграл 50к и долго ждал вывода. В итоге ему пришел p2p-перевод от некой Розы П. Это стандартная практика для нелегальных казино — они давно юзают схему, когда желающий депнуть отправляет другому игроку его "вывод". Через 10 дней проснулся банк — мужчине позвонили, мол, отправитель оспорил перевод и просить вернуть деньги назад. Тот отказался, ответив, что это выигрыш из онлайн-казино. Которое, в свою очередь, не смогло выдать ему чек по запросу.

Перевод квалифицировали как связанный с мошенничеством и заблокировали на время разбирательства. Возврат депозитов в оналйн-казино — любимая лудоманская схема. Мол, это не я проиграл деньги — просто перевел, причем мошенникам. Из-за этого трясут вторую сторону — и бедный дроп оказывает должен денег, так как не может подтвердить перевод. Есть даже люди, которые по чатам предлагают вернуть проигранное в казино — и юзают именно эту схему, продавая ее как услугу за деньги.

Желание покрутить слоты оборачивается целым пулом проблем — от банального проигрыша большой суммы до проблем с картами, налоговой и МВД. Жаль, что об этом не говорят казино-стримеры в своих роликах, когда якобы выбивают бонуски и выигрывают миллионы рублей.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Россия искажает свою экономическую статистику, утверждает в интервью Financial Times глава разведки Швеции Томас Нильссон. По его словам, реальный дефицит бюджета ещё выше, а ЦБ России недооценивает инфляцию. Этот показатель, по данным шведской разведки, ближе к ключевой ставке 15%, чем к официальным 5,86%. Помимо этого, Швеция якобы зафиксировала финансовые индикаторы, которые могут указывать на будущий банковский кризис. В этом со шведской разведкой согласна и служба внешней разведки Германии

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Госдума приняла в первом чтении законопроекта о легализации крипторынка в России.

Цифровую валюту официально признают имуществом и разрешат легально покупать её через лицензированные российские площадки, брокеров и управляющие компании.

Контролировать рынок и выдавать допуски будет Банк России.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Из-за новых правил в России владельцев крипты могут фактически загнать в «серую зону» — закон разрешает операции только через посредников и почти исключает некастодиальные кошельки, которыми люди управляют сами, заявили в Ассоциация экспертов.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Крипта в 2026 году

— Альты укатаны в пол на 90%
— Дефай ломают на сотни мультов как по расписанию
— За холодными кошельками приходят домой с паяльником
— Лимиты на покупку зажали до 300 тысяч в год
— За P2P светит уголовка
— Некастодиальные кошельки под запретом
— Биржи морозят аккаунты просто так

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

Рекордная заморозка Tether

По запросу OFAC и американских правоохранительных органов произошла крупннйшая разовая заморозка в истории компании.

Два адреса: $213 млн и $131 млн. Что на них было, чьи деньги, за какое именно «незаконное поведение» - Tether не сообщает. Просто: «получили информацию от американских властей, идентифицировали кошельки, заблокировали до того как средства успели уйти дальше». Всё.

Динамика заморозок. Ноябрь 2023 - $225 млн (расследование pig butchering в Юго-Восточной Азии). Январь 2026 - $182 млн на пяти кошельках Tron. Апрель 2026 - $344 млн на двух кошельках. Каждый следующий раз крупнее предыдущего.

Это — прямые последствия GENIUS Act, которому еще недавно радовались все криптаны без исключения. Согласно нему, достаточно одного запроса от властей США, и блокировка готова. Tether не важны ни причины, ни имена, ни наличие судебного процесса. Просто запрос.

Справедливо ли это? Серьезный вопрос. Как минимум, запросы Grinex по поводу украденного миллиарда так и остаются без ответа.

Санкции уже работают — и это важно учитывать без лишних иллюзий. Появление регулирования в РФ не означает, что станет спокойнее или безопаснее.

Скорее наоборот: все официальные кошельки и биржи в российском сегменте будут прозрачно размечены и, при необходимости, могут попасть под санкционные ограничения.

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

МТС Банк и Сбер гонят треугольные дроп-переводы через QR PromptPay в Таиланде.

Соцсети заполонили радостные новости: оплата по QR прямо из приложения Сбера стала доступна в некоторых магазинах Таиланда и Вьетнама. Туристы довольны — не нужно менять валюту, связываться с мутными обменниками, плюс курс выглядит адекватным.

Но у новой системы, как оказалось, есть нюанс — средства приходят от частных лиц, а не от зарегистрированного банка. Формально это треугольник, где «чистота» денег — лотерея.

Похожая история уже была в 2023 году: тогда Т-Банк объявил о SWIFT-переводах в Таиланд, а по факту это оказалась схема «Золотой короны» — перевод через местный банк Kasikornbank.

В итоге радость туристов сменяется вопросами: насколько вообще законны такие операции? Сбер не аккредитован в Таиланде, и по факту такие переводы могут нарушать местное законодательство. При этом, как официальный банк, он должен обозначать, что отправка идёт через третьих лиц — но на сайте об этом ничего не сказано.

Второй нюанс — деньги могут списаться, но не дойти до магазина вовремя. В итоге человек платит наличкой, чтобы не задерживать очередь, магазин получает перевод спустя время, а клиент фактически платит дважды. При попытке разобраться людей отправляют туда, где была открыта карта.

В Китае, как выяснилось, работает похожая схема. Забавно, что банки переняли «лучшие практики» p2p — ведь зачисления идут от дропов-физлиц

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

НДФЛ на обмен криптовалюты

«Правительственная комиссия одобрила законопроект о внесении изменений в ст. 41 Налогового кодекса РФ», — сказано в материалах заседания. Отмечается, что предлагается ввести НДФЛ на доходы от операций с цифровой валютой, включая её обмен.

На текущий момент:
— лицензирования криптообмена нет
— требований к операторам обмена нет
— специального налогового режима нет
— легального механизма вывода криптовалюты нет

Налог заплатить — да.

Документы, подтверждающие доходы и расходы, чётко не регламентированы, поэтому на практике используют скриншоты из личных кабинетов.

При этом нужно быть готовым к возможным спорам с налоговой.
Если расходы подтвердить невозможно, налог рассчитывается со всей суммы продажи.

Важно приложить к декларации 3-НДФЛ понятную пояснительную записку — это повышает шансы на спокойное прохождение проверки.

Чек-лист по декларированию дохода от криптовалюты (для физлица):

Собрать документы (желательно помесячно):
— выписки с бирж
— скриншоты операций
— подтверждения конвертации фиат → крипта и обратно

Рассчитать финансовый результат:
— декларацию подаём даже при убытке
— налог платится только с прибыли

До 30 апреля подать 3-НДФЛ:
— приложить подтверждающие документы
— добавить пояснительную записку с подробным и понятным расчётом

До 15 июля уплатить налог (если есть сумма к уплате)

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты

19-летний дроп получил штраф в 30 тысяч рублей за то, что продал свою карту за 3 000.

Анекдот дня и триумф слабоумия и отваги из республики Хакасия — парень соблазнился на сумасшедшее вознаграждение аж в 3к рублей, отдал свою карту местной и передал пин-код. Счет использовали для отмывания денег, на дропа быстро вышли и возбудили уголовное дело по ч. 3 ст. 187 УК РФ. Максимальный срок за которую, к слову, 3 года тюрьмы. С этим повезло — уголовки и условки удалось избежать, однако штраф, в 10 раз превышающий цену карты, платить придется. История смешная, ситуация страшная — даже за такие копейки можно нарваться на неприятности и людей в погонах. Вдумайтесь: 3 тысячи, даже не стандартные 10-20к, которые нынче просят дропы.

А чтобы дроповоды и дропперы не забывали, что им пора менять профессию, публикуем другие свежие кейсы с данными персонажами.

— Впервые осудили дроповода в Череповце — 20-летний парень купил две банковские карты и прогнал через чужие счета 400к рублей. С учетом смягчающих обстоятельств — полного признания вины, раскаяния, явки с повинной, состояния здоровья близкого родственника, участия в боевых действиях и наличия государственных наград — он отделался штрафом в 400к рублей. То есть всю прогнанную сумму пришлось вернуть, несмотря на такое количество "смягчалок". Все могло кончиться куда хуже.

— В Нарьян-Маре осудили дроповодов, которые вовлекали в бизнес детей, — 20-летнему организатору ОПГ дали 4 года тюрьмы и 250к штрафа, его 18-летнему пособнику — 2 года тюрьмы и штраф в 150к. Молодые люди скупали у дропов карты за 5-10к рублей, среди клиентов были и дети. Через карты прогнали 190к рублей.

— В Оренбурге 18-летний парень продал карту за 5к — его нашли, возбудили уголовное дело, он под подпиской о невыезде.

Обратите внимание, особенно родители, на возраст всех этих людей — вляпались совсем юные парни. И на размеры сумм — они просто ничтожны, а молодежь садится в тюрьму из-за сущих копеек. Эксперты уже называют дропперов новыми закладчиками — справедливо, учитывая конвейер дел. Только денег тут еще и в разы меньше, — третий год подряд призываем всех причастных искать другие способы заработка

🪙MF - приватный сервис обмена криптовалюты