هجوم سرمایه‌گذاران به سمت فلز زرد
🔻 با افزایش عدم قطعیت‌های ژئوپلیتیک و عوامل اقتصادی، طلای جهانی به سرعت به سمت سقف تاریخی و بالاترین رکورد خود پیش می‌رود.
🔻 در روز دوشنبه، قیمت طلای جهانی به بالای ۲۱۰۰ دلار در هر اونس رسید و به قله تاریخی خود (۲۱۳۵ دلار در هر اونس) نزدیک شد. اکنون سرمایه‌گذاران با احتمال ۶۰ درصد انتظار دارند تا در ژوئن ۲۰۲۴، اولین کاهش در نرخ بهره فدرال رزرو اتفاق بیفتد. معمولاً طلا با کاهش نرخ بهره رشد می‌کند و در طول دوران رکود اقتصادی، به دلیل امن بودن، برای سرمایه‌گذاران جذاب می‌شود.
🔻 همچنین، طلا در مواقعی که بی ثباتی‌های سیاسی و اقتصادی بیشتر می‌شود، به عنوان یک جز اصلی و کم‌نوسان در پرتفولیو سرمایه‌گذاران می‌نشیند. در حال حاضر به دلیل انتخابات ۲۰۲۴ آمریکا و جنگ غزه و اوکراین، نوسانات ژئوپلیتیک بیشتر شده است. علاوه بر این، در دوسال اخیر، تقاضای بانک‌های مرکزی برای طلا افزایش یافته است.
🔻 علاوه بر موارد فوق، صندوق‌های قابل معامله (ETFs) خصوصاً در آسیا بیشتر مورد توجه قرار گرفته‌اند، که به افزایش تقاضای طلا کمک می‌کند.
◻️ رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
🔻 با افزایش عدم قطعیت‌های ژئوپلیتیک و عوامل اقتصادی، طلای جهانی به سرعت به سمت سقف تاریخی و بالاترین رکورد خود پیش می‌رود.
🔻 در روز دوشنبه، قیمت طلای جهانی به بالای ۲۱۰۰ دلار در هر اونس رسید و به قله تاریخی خود (۲۱۳۵ دلار در هر اونس) نزدیک شد. اکنون سرمایه‌گذاران با احتمال ۶۰ درصد انتظار دارند تا در ژوئن ۲۰۲۴، اولین کاهش در نرخ بهره فدرال رزرو اتفاق بیفتد. معمولاً طلا با کاهش نرخ بهره رشد می‌کند و در طول دوران رکود اقتصادی، به دلیل امن بودن، برای سرمایه‌گذاران جذاب می‌شود.
🔻 همچنین، طلا در مواقعی که بی ثباتی‌های سیاسی و اقتصادی بیشتر می‌شود، به عنوان یک جز اصلی و کم‌نوسان در پرتفولیو سرمایه‌گذاران می‌نشیند. در حال حاضر به دلیل انتخابات ۲۰۲۴ آمریکا و جنگ غزه و اوکراین، نوسانات ژئوپلیتیک بیشتر شده است. علاوه بر این، در دوسال اخیر، تقاضای بانک‌های مرکزی برای طلا افزایش یافته است.
🔻 علاوه بر موارد فوق، صندوق‌های قابل معامله (ETFs) خصوصاً در آسیا بیشتر مورد توجه قرار گرفته‌اند، که به افزایش تقاضای طلا کمک می‌کند.
◻️ رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
رقابت در بازدهی بازار سهام ژاپن و آمریکا؛ کدام بازار برای سرمایه‌گذاری جذاب‌تر است؟
🔻دو شاخص کلیدی نیکی۲۲۵ و شاخص قیمتی توکیو (TOPIX) تصویری از کلیت بازار سهام ژاپن را نشان می‌دهند. شاخص نیکی، ۲۲۵ شرکت سهامی و شاخص قیمتی توکیو، میانگین وزنی از قیمت تمامی شرکت‌های سهامی را در نظر می‌گیرند.
🔻 از ابتدای ژانویه ۲۰۲۳ تا انتهای فوریه ۲۰۲۴، بازدهی شاخص‌های سهامی ژاپن بیشتر از شاخص S&P۵۰۰ بوده است. از عوامل اصلی این رونق، می‌توان به تضعیف ارزش ین در برابر دلار و جذابیت بیشتر بازار سهام ژاپن برای سرمایه‌گذاران خارجی اشاره کرد.
برای مشاهده ویدیو این نمودار کلیک کنید
◻️ رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
🔻دو شاخص کلیدی نیکی۲۲۵ و شاخص قیمتی توکیو (TOPIX) تصویری از کلیت بازار سهام ژاپن را نشان می‌دهند. شاخص نیکی، ۲۲۵ شرکت سهامی و شاخص قیمتی توکیو، میانگین وزنی از قیمت تمامی شرکت‌های سهامی را در نظر می‌گیرند.
🔻 از ابتدای ژانویه ۲۰۲۳ تا انتهای فوریه ۲۰۲۴، بازدهی شاخص‌های سهامی ژاپن بیشتر از شاخص S&P۵۰۰ بوده است. از عوامل اصلی این رونق، می‌توان به تضعیف ارزش ین در برابر دلار و جذابیت بیشتر بازار سهام ژاپن برای سرمایه‌گذاران خارجی اشاره کرد.
برای مشاهده ویدیو این نمودار کلیک کنید
◻️ رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
هزینه_افزایش_نرخ_سود_بانکی_پژوهشکده_پولی_و_بانکی.pdf
1.1 MB
افزایش نرخ سود بانکی به تولید آسیب زد؟
💢گزارشی که امروز پژوهشکده پولی و بانکی با عنوان «هزینه افزایش نرخ سود بانکی بر بخش حقیقی؛ شواهدی از داده‌های شرکت‌های تولیدی» به صورت عمومی منتشر کرده، به یک سوال اساسی درمورد سیاست‌های فعلی بانک مرکزی پاسخ می‌دهد.
🔺نویسنده معتقد است اگرچه سیاست انقباضی پولی و افزایش نرخ‌های بانکی به طور بالقوه می‌تواند آثار منفی داشته باشد، در شرایط فعلی به چند دلیل زیر این آثار منفی کم و قابل اغماض هستند:
1️⃣نرخ واقعی سود بانک‌ها در دوره‌های اخیر به شدت منفی بوده و افزایش نرخ سود بانکی در بازه منفی هزینه قابل ملاحظه‌ای بر بنگاه‌ها وارد نمی‌کند.
2️⃣با این که سهم بانک‌ها از تامین مالی بنگاه‌های تولیدی کاهش قابل توجهی نداشته، سهم هزینه مالی از سود عملیاتی نسبت به یک‌سوم این نسبت در سال ۱۳۹۵ و نصف میانگین بلندمدت کاهش داشته است.
3️⃣ براساس شواهد ۱۳۹۳ تا ۱۳۹۶ که نرخ واقعی سود مثبت بوده، افزایش نرخ سود بانکی با کاهش رشد شرکت‌های وابسته به تسهیلات همراه نبوده و می‌توان نسبت به آثار منفی افزایش نرخ سود بانکی در رشد تولید صنایع تردید داشت.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
💢گزارشی که امروز پژوهشکده پولی و بانکی با عنوان «هزینه افزایش نرخ سود بانکی بر بخش حقیقی؛ شواهدی از داده‌های شرکت‌های تولیدی» به صورت عمومی منتشر کرده، به یک سوال اساسی درمورد سیاست‌های فعلی بانک مرکزی پاسخ می‌دهد.
🔺نویسنده معتقد است اگرچه سیاست انقباضی پولی و افزایش نرخ‌های بانکی به طور بالقوه می‌تواند آثار منفی داشته باشد، در شرایط فعلی به چند دلیل زیر این آثار منفی کم و قابل اغماض هستند:
1️⃣نرخ واقعی سود بانک‌ها در دوره‌های اخیر به شدت منفی بوده و افزایش نرخ سود بانکی در بازه منفی هزینه قابل ملاحظه‌ای بر بنگاه‌ها وارد نمی‌کند.
2️⃣با این که سهم بانک‌ها از تامین مالی بنگاه‌های تولیدی کاهش قابل توجهی نداشته، سهم هزینه مالی از سود عملیاتی نسبت به یک‌سوم این نسبت در سال ۱۳۹۵ و نصف میانگین بلندمدت کاهش داشته است.
3️⃣ براساس شواهد ۱۳۹۳ تا ۱۳۹۶ که نرخ واقعی سود مثبت بوده، افزایش نرخ سود بانکی با کاهش رشد شرکت‌های وابسته به تسهیلات همراه نبوده و می‌توان نسبت به آثار منفی افزایش نرخ سود بانکی در رشد تولید صنایع تردید داشت.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
اهداف بلندپروازانه چین برای احیای اقتصادی؛
هدف ۵ درصدی برای رشد تولید ناخالص داخلی
🔻 چین برای احیای اعتماد از دست رفته اقتصادی، هدف ۵ درصدی را برای رشد تولید ناخالص داخلی تعیین کرده است. لی کیانگ، نخست وزیر چین، با بیان اینکه اقتصاد چین در حال حاضر چالش‌های فراوانی را به عنوان دومین اقتصاد بزرگ جهان دارد، اضافه کرد که برای رسیدن به هدف رشد اقتصادی، نیاز به حمایت‌های سیاسی و تلاش‌های همه جانبه دارد. این در حالی است که در نظرسنجی بلومبرگ پیش‌بینی شده که رشد اقتصاد چین در سال ۲۰۲۴، احتمالا در حدود ۴.۶ درصد باشد.
🔻 وی افزود که در نظر دارد تا تورم ۳ درصد را به عنوان هدف تورمی دنبال کند. چرا که در حال حاضر اقتصاد چین با طولانی‌ترین دوره کاهش تورم، از اواخر دهه ۱۹۹۰ رو به رو است.
🔻 پس از اعلام اهداف و چشم‌اندازها، شاخص سهام چین حدود ۳ درصد افت داشت که بیشترین کاهش در یک ماه اخیر بود.
◻️ رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
هدف ۵ درصدی برای رشد تولید ناخالص داخلی
🔻 چین برای احیای اعتماد از دست رفته اقتصادی، هدف ۵ درصدی را برای رشد تولید ناخالص داخلی تعیین کرده است. لی کیانگ، نخست وزیر چین، با بیان اینکه اقتصاد چین در حال حاضر چالش‌های فراوانی را به عنوان دومین اقتصاد بزرگ جهان دارد، اضافه کرد که برای رسیدن به هدف رشد اقتصادی، نیاز به حمایت‌های سیاسی و تلاش‌های همه جانبه دارد. این در حالی است که در نظرسنجی بلومبرگ پیش‌بینی شده که رشد اقتصاد چین در سال ۲۰۲۴، احتمالا در حدود ۴.۶ درصد باشد.
🔻 وی افزود که در نظر دارد تا تورم ۳ درصد را به عنوان هدف تورمی دنبال کند. چرا که در حال حاضر اقتصاد چین با طولانی‌ترین دوره کاهش تورم، از اواخر دهه ۱۹۹۰ رو به رو است.
🔻 پس از اعلام اهداف و چشم‌اندازها، شاخص سهام چین حدود ۳ درصد افت داشت که بیشترین کاهش در یک ماه اخیر بود.
◻️ رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
معرفی صنایع برتر صادراتی
◻️صنایع برتر ایران در صادرات در ۱۱ ماه منتهی به بهمن امسال معرفی شدند. داده‌های جدید گمرک نشان می‌دهد که در گروه کالایی صنعت، سهم عمده صادرات مربوط به محصولات پلیمری است. در رتبه بعدی صنایع غذایی قرار گرفته اند. طبق آمارهای گمرک گروه شیمیایی در رتبه سوم به لحاظ ارزش صادرات قرار دارد. کمترین میزان صادرات در بخش صنعت نیز مربوط به دو گروه تجهیزات پزشکی و دارو است.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◻️صنایع برتر ایران در صادرات در ۱۱ ماه منتهی به بهمن امسال معرفی شدند. داده‌های جدید گمرک نشان می‌دهد که در گروه کالایی صنعت، سهم عمده صادرات مربوط به محصولات پلیمری است. در رتبه بعدی صنایع غذایی قرار گرفته اند. طبق آمارهای گمرک گروه شیمیایی در رتبه سوم به لحاظ ارزش صادرات قرار دارد. کمترین میزان صادرات در بخش صنعت نیز مربوط به دو گروه تجهیزات پزشکی و دارو است.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
فردای اقتصاد
قدرت خرید ایرانیان در زمستان چقدر افت کرد؟ 🔺تراکنش‌های شاپرک که عمده آنها را خرید با دستگاه‌های کارتخوان تشکیل می‌دهد، طی یک سال گذشته کمتر از تورم رشد کرده است. به طوری که ارزش تورم‌دررفته کل تراکنش‌ها در بهمن امسال ۱۲٫۲ درصد کمتر از بهمن ۱۴۰۱ بوده است.…
ترس از مالیات استفاده از کارت‌خوان‌ها را کاهش داده؟
▪️ترکیب تراکنش‌های شاپرک نشان می‌دهد سهم پایانه‌های فروش با مقداری کاهش همراه بوده است. همان‌طور که نمودار بالا نشان می‌دهد، میان سه بخش اصلی که شاپرک را تشکیل می‌دهند، خرید با پایانه‌های فروش سهم اول را دارد. سهمی که در یازده ماه اخیر به ۸۲ درصد کاهش یافته است.
▪️با توجه به این که خرید از طریق کارتخوان باعث شناسایی درآمد تجاری می‌شود، در سال‌های اخیر ترجیح استفاده از سایر روش‌های پرداخت میان ارائه‌کنندگان کالا و خدمات افزایش یافته است. از این رو، یکی دیگر از دلایل کاهش تورم‌دررفته حجم تراکنش‌های شاپرک هم می‌تواند استفاده از روش‌هایی مثل کارت به کارت باشد که زیرمجموعه تراکنش‌های شاپرک به حساب نمی‌آیند.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
▪️ترکیب تراکنش‌های شاپرک نشان می‌دهد سهم پایانه‌های فروش با مقداری کاهش همراه بوده است. همان‌طور که نمودار بالا نشان می‌دهد، میان سه بخش اصلی که شاپرک را تشکیل می‌دهند، خرید با پایانه‌های فروش سهم اول را دارد. سهمی که در یازده ماه اخیر به ۸۲ درصد کاهش یافته است.
▪️با توجه به این که خرید از طریق کارتخوان باعث شناسایی درآمد تجاری می‌شود، در سال‌های اخیر ترجیح استفاده از سایر روش‌های پرداخت میان ارائه‌کنندگان کالا و خدمات افزایش یافته است. از این رو، یکی دیگر از دلایل کاهش تورم‌دررفته حجم تراکنش‌های شاپرک هم می‌تواند استفاده از روش‌هایی مثل کارت به کارت باشد که زیرمجموعه تراکنش‌های شاپرک به حساب نمی‌آیند.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
بایدن از ترامپ جا ماند
⬜️جو بایدن در حال حاضر برای غلبه بر تردیدها در مورد رهبری خود در داخل حزب تلاش می‌کند. همچنین برای غلبه بر نارضایتی گسترده از مسیری که کشور در آن قرار دارد. با این حال طبق تازه‌ترین نظرسنجی‌ها او در حال حاضر و در شرایطی که رقابت انتخاباتی عمومی آغاز می‌شود، از دونالد ترامپ جا مانده است.
⬜️در حال حاضر هشت ماه تا انتخابات نوامبر ریاست‌جمهوری آمریکا باقی مانده و نظرسنجی نیویورک تایمز و کالج سینا نشان می‌دهد که ۴۳ درصد از رای‌دهندگان از جو بایدن و ۴۸ درصد از دونالد ترامپ حمایت می‌کنند.
⬜️همچنین از هر چهار رأی دهنده فقط یک نفر فکر می‌کند که کشور در مسیر درستی حرکت می‌کند. در عین حال بیش از دوبرابر رأی‌دهندگان معتقدند سیاست‌های بایدن شخصاً به آنها آسیب رسانده است. تعداد آنها بیشتر از افرادی است که معتقدند سیاست‌های بایدن به آنها کمک کرده است. همچنین اکثریت رای‌دهندگان فکر می‌کنند اقتصاد کشور در وضعیت بدی قرار دارد. و سهم رای‌دهندگانی که به شدت به عملکرد جو بایدن انتقاد دارند به ۴۷ درصد رسیده است.
گزارش کامل را در فردای اقتصاد بخوانید:
⬜️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
⬜️جو بایدن در حال حاضر برای غلبه بر تردیدها در مورد رهبری خود در داخل حزب تلاش می‌کند. همچنین برای غلبه بر نارضایتی گسترده از مسیری که کشور در آن قرار دارد. با این حال طبق تازه‌ترین نظرسنجی‌ها او در حال حاضر و در شرایطی که رقابت انتخاباتی عمومی آغاز می‌شود، از دونالد ترامپ جا مانده است.
⬜️در حال حاضر هشت ماه تا انتخابات نوامبر ریاست‌جمهوری آمریکا باقی مانده و نظرسنجی نیویورک تایمز و کالج سینا نشان می‌دهد که ۴۳ درصد از رای‌دهندگان از جو بایدن و ۴۸ درصد از دونالد ترامپ حمایت می‌کنند.
⬜️همچنین از هر چهار رأی دهنده فقط یک نفر فکر می‌کند که کشور در مسیر درستی حرکت می‌کند. در عین حال بیش از دوبرابر رأی‌دهندگان معتقدند سیاست‌های بایدن شخصاً به آنها آسیب رسانده است. تعداد آنها بیشتر از افرادی است که معتقدند سیاست‌های بایدن به آنها کمک کرده است. همچنین اکثریت رای‌دهندگان فکر می‌کنند اقتصاد کشور در وضعیت بدی قرار دارد. و سهم رای‌دهندگانی که به شدت به عملکرد جو بایدن انتقاد دارند به ۴۷ درصد رسیده است.
گزارش کامل را در فردای اقتصاد بخوانید:
⬜️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
استان‌های پیشتاز در تجارت خارجی
◻️عملکرد صادراتی استان‌ها در ۱۱ ماه منتهی به بهمن امسال مشخص شد. داده‌های آماری نشان می‌دهد که در بازه زمانی مورد بررسی سه استان جنوبی کشور در رتبه اول تا سوم به لحاظ صادرات کالا قرار گرفته‌اند. استان هرمزگان با ثبت بیش از ۱۰ میلیارد دلار صادرات رتبه اول را در میان سایر استان‌ها به لحاظ عملکرد صادراتی کسب کرده است. در رتبه دوم و سوم نیز به ترتیب استان های بوشهر (۹ میلیارد و ۸۱۶ میلیون دلار) و خوزستان (۴ میلیارد و ۹۵۸ میلیون دلار) قرار گرفته‌اند. خراسان شمالی، همدان و کهکیلویه و بویراحمد نیز در آخر فهرست به لحاظ عملکرد صادراتی قرار دارند.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◻️عملکرد صادراتی استان‌ها در ۱۱ ماه منتهی به بهمن امسال مشخص شد. داده‌های آماری نشان می‌دهد که در بازه زمانی مورد بررسی سه استان جنوبی کشور در رتبه اول تا سوم به لحاظ صادرات کالا قرار گرفته‌اند. استان هرمزگان با ثبت بیش از ۱۰ میلیارد دلار صادرات رتبه اول را در میان سایر استان‌ها به لحاظ عملکرد صادراتی کسب کرده است. در رتبه دوم و سوم نیز به ترتیب استان های بوشهر (۹ میلیارد و ۸۱۶ میلیون دلار) و خوزستان (۴ میلیارد و ۹۵۸ میلیون دلار) قرار گرفته‌اند. خراسان شمالی، همدان و کهکیلویه و بویراحمد نیز در آخر فهرست به لحاظ عملکرد صادراتی قرار دارند.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
فردای اقتصاد
هزینه_افزایش_نرخ_سود_بانکی_پژوهشکده_پولی_و_بانکی.pdf
چرا نرخ سود بالاتر لزوماً باعث جهش هزینه تولیدکنندگان نمی‌شود؟
💢طبق گزارش پژوهشکده پولی و بانکی که اخیراً منتشر شده، پایین‌نگه‌داشتن نرخ سود بانکی (به رغم تورم‌های بالا) می‌تواند تقاضای کاذب برای تسهیلات بانکی را تشدید و دسترسی شرکت‌های تولیدی به تسهیلات را مختل کند.
🔺براساس آمار شرکت‌های بورسی، رشد تولید شرکت‌های با محدودیت مالی (که وابستگی بیشتری به تسهیلات بانکی داشتند)، در مقایسه با سایر شرکت‌ها در دوره‌هایی که نرخ واقعی سود مثبت بوده، بهتر ازدوره‌هایی بوده است که نرخ واقعی سود تسهیلات بانکی منفی بوده است.
🔺در نرخ سود واقعی (اختلاف نرخ سود با تورم مورد انتظار) منفی، به خاطر مازاد تقاضای بالای اعتبار، نهایتاً سازوکاری رانتی جهت توزیع وام ایجاد می‌شود که طبیعتاً ناکارایی ایجاد می‌کند. در حالی که وقتی نرخ سود واقعی مثبت است، دریافت وام تنها برای فعالیت‌هایی به‌صرفه است که بازدهی واقعی فراتر از آن نرخ را دارند. در چنین شرایطی بنگاه‌های تولیدی دارای بازده مناسب اتفاقاً دسترسی مناسب‌تری به اعتبار خواهند داشت.
در فردای اقتصاد بخوانید
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
💢طبق گزارش پژوهشکده پولی و بانکی که اخیراً منتشر شده، پایین‌نگه‌داشتن نرخ سود بانکی (به رغم تورم‌های بالا) می‌تواند تقاضای کاذب برای تسهیلات بانکی را تشدید و دسترسی شرکت‌های تولیدی به تسهیلات را مختل کند.
🔺براساس آمار شرکت‌های بورسی، رشد تولید شرکت‌های با محدودیت مالی (که وابستگی بیشتری به تسهیلات بانکی داشتند)، در مقایسه با سایر شرکت‌ها در دوره‌هایی که نرخ واقعی سود مثبت بوده، بهتر ازدوره‌هایی بوده است که نرخ واقعی سود تسهیلات بانکی منفی بوده است.
🔺در نرخ سود واقعی (اختلاف نرخ سود با تورم مورد انتظار) منفی، به خاطر مازاد تقاضای بالای اعتبار، نهایتاً سازوکاری رانتی جهت توزیع وام ایجاد می‌شود که طبیعتاً ناکارایی ایجاد می‌کند. در حالی که وقتی نرخ سود واقعی مثبت است، دریافت وام تنها برای فعالیت‌هایی به‌صرفه است که بازدهی واقعی فراتر از آن نرخ را دارند. در چنین شرایطی بنگاه‌های تولیدی دارای بازده مناسب اتفاقاً دسترسی مناسب‌تری به اعتبار خواهند داشت.
در فردای اقتصاد بخوانید
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
توقف ابلاغ مقررات خلق‌الساعه؟
◻️آیین‌نامه اجرایی ماده ۲۴ قانون بهبود مستمر محیط کسب‌وکار ابلاغ شد که طبق آن دستگاه‌های اجرایی مکلفند هر گونه تغییر سیاست‌ها، مقررات و رویه‌های اقتصادی خود را قبل از اجرا اطلاع‌رسانی کنند.
جزییات بیشتر را در فردای اقتصاد بخوانید
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◻️آیین‌نامه اجرایی ماده ۲۴ قانون بهبود مستمر محیط کسب‌وکار ابلاغ شد که طبق آن دستگاه‌های اجرایی مکلفند هر گونه تغییر سیاست‌ها، مقررات و رویه‌های اقتصادی خود را قبل از اجرا اطلاع‌رسانی کنند.
جزییات بیشتر را در فردای اقتصاد بخوانید
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
نتایج انتخابات سه‌شنبه بزرگ آمریکا
⬜️بررسی نتایج انتخابات مقدماتی سه شنبه بزرگ آمریکا نشان می‌دهد گرچه بایدن و ترامپ توانسته‌اند به پیروزی‌های قابل ملاحظه‌ای دست یابند ولی تا اینجای کار هیچ‌یک نتوانسته‌اند به صورت قطعی نامزدی احزاب خود را تضمین کنند. اما هر دو احتمالاً ظرف دو هفته آینده این کار را انجام خواهند داد.
⬜️در نتایج اولیه، بایدن و ترامپ تا کنون در انتخابات مقدماتی مربوط به حزب خود در کالیفرنیا، ویرجینیا، کارولینای شمالی، مین، ماساچوست، اوکلاهاما، تنسی، تگزاس، آرکانزاس، آلاباما، کلرادو و مینه‌سوتا پیروز شدند. بایدن در آیووا و ورمونت نیز در حزب دموکرات پیروز شد، اما ساموآی آمریکایی را از دست داد، نیکی هیلی هم در انتخابات مقدماتی جمهوری‌خواهان در ورمونت پیروز شده است. این دومین پیروزی هیلی در سال ۲۰۲۴ است.
گزارش کامل را در فردای اقتصاد بخوانید:
⬜️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
⬜️بررسی نتایج انتخابات مقدماتی سه شنبه بزرگ آمریکا نشان می‌دهد گرچه بایدن و ترامپ توانسته‌اند به پیروزی‌های قابل ملاحظه‌ای دست یابند ولی تا اینجای کار هیچ‌یک نتوانسته‌اند به صورت قطعی نامزدی احزاب خود را تضمین کنند. اما هر دو احتمالاً ظرف دو هفته آینده این کار را انجام خواهند داد.
⬜️در نتایج اولیه، بایدن و ترامپ تا کنون در انتخابات مقدماتی مربوط به حزب خود در کالیفرنیا، ویرجینیا، کارولینای شمالی، مین، ماساچوست، اوکلاهاما، تنسی، تگزاس، آرکانزاس، آلاباما، کلرادو و مینه‌سوتا پیروز شدند. بایدن در آیووا و ورمونت نیز در حزب دموکرات پیروز شد، اما ساموآی آمریکایی را از دست داد، نیکی هیلی هم در انتخابات مقدماتی جمهوری‌خواهان در ورمونت پیروز شده است. این دومین پیروزی هیلی در سال ۲۰۲۴ است.
گزارش کامل را در فردای اقتصاد بخوانید:
⬜️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
سقوط سهم اپل در بازار موبایل چین
◻️فروش گوشی‌های اپل در چین به شکل قابل توجهی کاهش پیدا کرده و میزان این کاهش در شش هفته نخست سال میلادی جاری به ۲۴ درصد رسیده است.
◻️بر اساس تحقیقی که توسط Counterpoint انجام گرفته میزان تقاضای موبایل در بازار چین در نخستین هفته‌های سال جاری میلادی بالغ بر ۷ درصد کاهش داشته است.
◻️اپل برای پیشگیری از افت قابل توجه فروش در این بازار تخفیف‌های بی‌سابقه‌ای را حتی تا سطح ۱۸۰ دلار برای موبایل‌های خود در نظر گرفته بود.
◻️ به دنبال اعلام افت عملکرد اپل در یکی ازمهمترین بازارهای جهان ارزش سهام این شرکت ۱.۹ درصد کاهش یافت. از ابتدای امسال تاکنون ارزش سهام اپل ۱۰ درصد افت کرده و این شرکت عنوان با ارزشترین شرکت جهان را به مایکروسافت واگذار کرده است.
◻️در سمت مقابل شرکت هواوی با عرضه گوشی میت ۶۰ پرو یکی از عوامل اصلی کاهش استقبال کاربران به گوشی‌های اپل بوده است. فروش این گوشی به دنبال ایجاد موجی از تبلیغات برای خرید کالاهای چینی به جای آمریکایی افزایش یافت.
◻️سهم بازار هواوی از بازار موبایل چین در شش هفته نخست سال ۲۰۲۴ از ۹.۴ به ۱۶.۵ درصد رسیده است. گروه جدا شده از شرکت هواوی به نام آنر نیز از سال ۲۰۲۰ تاکنون شاهد رشد فروش بوده است.
جزییات بیشتر را در فردای اقتصاد بخوانید
◻️ رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
◻️فروش گوشی‌های اپل در چین به شکل قابل توجهی کاهش پیدا کرده و میزان این کاهش در شش هفته نخست سال میلادی جاری به ۲۴ درصد رسیده است.
◻️بر اساس تحقیقی که توسط Counterpoint انجام گرفته میزان تقاضای موبایل در بازار چین در نخستین هفته‌های سال جاری میلادی بالغ بر ۷ درصد کاهش داشته است.
◻️اپل برای پیشگیری از افت قابل توجه فروش در این بازار تخفیف‌های بی‌سابقه‌ای را حتی تا سطح ۱۸۰ دلار برای موبایل‌های خود در نظر گرفته بود.
◻️ به دنبال اعلام افت عملکرد اپل در یکی ازمهمترین بازارهای جهان ارزش سهام این شرکت ۱.۹ درصد کاهش یافت. از ابتدای امسال تاکنون ارزش سهام اپل ۱۰ درصد افت کرده و این شرکت عنوان با ارزشترین شرکت جهان را به مایکروسافت واگذار کرده است.
◻️در سمت مقابل شرکت هواوی با عرضه گوشی میت ۶۰ پرو یکی از عوامل اصلی کاهش استقبال کاربران به گوشی‌های اپل بوده است. فروش این گوشی به دنبال ایجاد موجی از تبلیغات برای خرید کالاهای چینی به جای آمریکایی افزایش یافت.
◻️سهم بازار هواوی از بازار موبایل چین در شش هفته نخست سال ۲۰۲۴ از ۹.۴ به ۱۶.۵ درصد رسیده است. گروه جدا شده از شرکت هواوی به نام آنر نیز از سال ۲۰۲۰ تاکنون شاهد رشد فروش بوده است.
جزییات بیشتر را در فردای اقتصاد بخوانید
◻️ رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@feghtesad
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
از چالش‌های تعیین حداقل دستمزد تا سه‌شنبه بزرگ آمریکا
◻️همزمان با روزهای پایانی سال و داغ شدن موضوع تعیین حداقل دستمزد، مرتضی کاظمی تحلیلگر اقتصادی توضیح می‌دهد که چرا این شیوه نمی‌تواند منافع کارگران و کارفرمایان را تامین کند؟
◻️غزاله طایفه، دبیر سرویس صنعت، معدن و تجارت ضمن بیان جزییات آمار شامخ به این سوال پاسخ می‌دهد که چرا تولید در میانه زمستان رونق گرفته است؟
◻️با آیسان تنها، دبیر سرویس سیاست و دیپلماسی از سه‌شنبه بزرگ انتخاباتی آمریکا می‌گوییم.
◻️در بخش بعدی برنامه شهرام شریف، دبیر سرویس تکنولوژی و استارتاپ فردای اقتصاد از مختصات بازار رمزارزها در ایران می‌گوید.
◻️مانی بشرزاد، عضو تحریریه فردای اقتصاد ضمن بیان بحران‌های بزرگ چین به این سوال پاسخ می‌دهد که آیا چین می‌تواند جای آمریکا را بگیرد؟
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
▪️نسخه صوتی
▪️نسخه یوتیوب
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◻️همزمان با روزهای پایانی سال و داغ شدن موضوع تعیین حداقل دستمزد، مرتضی کاظمی تحلیلگر اقتصادی توضیح می‌دهد که چرا این شیوه نمی‌تواند منافع کارگران و کارفرمایان را تامین کند؟
◻️غزاله طایفه، دبیر سرویس صنعت، معدن و تجارت ضمن بیان جزییات آمار شامخ به این سوال پاسخ می‌دهد که چرا تولید در میانه زمستان رونق گرفته است؟
◻️با آیسان تنها، دبیر سرویس سیاست و دیپلماسی از سه‌شنبه بزرگ انتخاباتی آمریکا می‌گوییم.
◻️در بخش بعدی برنامه شهرام شریف، دبیر سرویس تکنولوژی و استارتاپ فردای اقتصاد از مختصات بازار رمزارزها در ایران می‌گوید.
◻️مانی بشرزاد، عضو تحریریه فردای اقتصاد ضمن بیان بحران‌های بزرگ چین به این سوال پاسخ می‌دهد که آیا چین می‌تواند جای آمریکا را بگیرد؟
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
▪️نسخه صوتی
▪️نسخه یوتیوب
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
شامخ اقتصاد در بهمن ماه به ۵۵.۰۵ رسید
پیشران‌های رونق تولید در میانه زمستان
◻️بررسی روند شامخ کل اقتصاد، همچنین شامخ صنعت در بهمن، بیانگر بهبود وضعیت اقتصاد نسبت به ماه ماقبل آن است؛ هرچند بخشی از رشد شامخ کل اقتصاد و بخش قابل توجهی از رشد شامخ بخش صنعت در ماه بهمن، مربوط به اثر تقویمی این ماه است؛ به عبارت دیگر، به صورت تاریخی، در ماه‌های بهمن به دلیل افزایش تقاضا در پایان سال، حجم فعالیت در اقتصاد، در مقایسه با ماه دی، افزایش می‌یابد. البته به نظر می‌رسد کاهش محدودیت در تامین سوخت برخی از صنایع نیز در رشد شامخ موثر بوده است.
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
پیشران‌های رونق تولید در میانه زمستان
◻️بررسی روند شامخ کل اقتصاد، همچنین شامخ صنعت در بهمن، بیانگر بهبود وضعیت اقتصاد نسبت به ماه ماقبل آن است؛ هرچند بخشی از رشد شامخ کل اقتصاد و بخش قابل توجهی از رشد شامخ بخش صنعت در ماه بهمن، مربوط به اثر تقویمی این ماه است؛ به عبارت دیگر، به صورت تاریخی، در ماه‌های بهمن به دلیل افزایش تقاضا در پایان سال، حجم فعالیت در اقتصاد، در مقایسه با ماه دی، افزایش می‌یابد. البته به نظر می‌رسد کاهش محدودیت در تامین سوخت برخی از صنایع نیز در رشد شامخ موثر بوده است.
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
رشد شامخ در بهمن ماه
◻️شاخص مدیران خرید اقتصاد در بهمن امسال، تحت تاثیر بهبود تقاضای پایان سال رشد کرده و به ۵۵.۰۵ رسیده است. براساس یافته‌های به‌دست آمده از بنگاه‌های بخش صنعت، شاخص مدیران خرید صنعت نیز در بهمن‌ماه با ثبت عدد ۵۶.۹۵، بالاترین مقدار ۹ ماه اخیر را به ثبت رسانده است.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◻️شاخص مدیران خرید اقتصاد در بهمن امسال، تحت تاثیر بهبود تقاضای پایان سال رشد کرده و به ۵۵.۰۵ رسیده است. براساس یافته‌های به‌دست آمده از بنگاه‌های بخش صنعت، شاخص مدیران خرید صنعت نیز در بهمن‌ماه با ثبت عدد ۵۶.۹۵، بالاترین مقدار ۹ ماه اخیر را به ثبت رسانده است.
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
سه‌شنبه بزرگ چه تاثیری بر انتخابات آمریکا گذاشت؟
◻️با برگزاری «سه‌شنبه بزرگ»، تا حدود قابل توجهی تکلیف انتخابات‌های درون‌حزبی آمریکا روشن شده است. از حزب دموکرات، جو بایدن آرای ایالت‌ها را درو کرده و در اردوگاه جمهوری‌خواهان هم دونالد ترامپ با فاصله نسبت به نیکی هیلی پیشتاز است. منابع آگاه نزدیک به هیلی به خبرگزاری سی ان ان گزارش داده‌‌اند که وی به احتمال بسیار زیاد در ساعت‌های پیش رو در جریان یک سخنرانی از انتخابات خداحافظی خواهد کرد. سوال این است که آرای هیلی به کدام سو روانه خواهد شد؟ همچنین از میان دو نامزد اصلی حزب کدام یک شانس بیشتری برای پیروزی درانتخابات ریاست‌جمهوری ۲۰۲۴ آمریکا را دارند؟
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◻️با برگزاری «سه‌شنبه بزرگ»، تا حدود قابل توجهی تکلیف انتخابات‌های درون‌حزبی آمریکا روشن شده است. از حزب دموکرات، جو بایدن آرای ایالت‌ها را درو کرده و در اردوگاه جمهوری‌خواهان هم دونالد ترامپ با فاصله نسبت به نیکی هیلی پیشتاز است. منابع آگاه نزدیک به هیلی به خبرگزاری سی ان ان گزارش داده‌‌اند که وی به احتمال بسیار زیاد در ساعت‌های پیش رو در جریان یک سخنرانی از انتخابات خداحافظی خواهد کرد. سوال این است که آرای هیلی به کدام سو روانه خواهد شد؟ همچنین از میان دو نامزد اصلی حزب کدام یک شانس بیشتری برای پیروزی درانتخابات ریاست‌جمهوری ۲۰۲۴ آمریکا را دارند؟
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
مختصات بازار رمزارزها در ایران
◻️بازار کریپتو ایران طی روزهای اخیر و تحت تاثیر جهش قیمتی رمزارزها رونق دوباره‌ای گرفته و همزمان انتشار یک گزارش نشان می‌دهد که تعداد کاربران ایرانی فعال در این بازار به ۱۵ میلیون نفر رسیده است. ایران هم اکنون از نظر تعداد کاربران رمزارز در رده بیست وهشتم جهان قرار دارد و توزیع یافتگی فعالیت رمزارزها در استان‌های کشور متناسب با جمعیت هر استان صورت گرفته و سهم زنان از فعالیت در بازار کریپتو نیز در حالی افزایش است.
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◻️بازار کریپتو ایران طی روزهای اخیر و تحت تاثیر جهش قیمتی رمزارزها رونق دوباره‌ای گرفته و همزمان انتشار یک گزارش نشان می‌دهد که تعداد کاربران ایرانی فعال در این بازار به ۱۵ میلیون نفر رسیده است. ایران هم اکنون از نظر تعداد کاربران رمزارز در رده بیست وهشتم جهان قرار دارد و توزیع یافتگی فعالیت رمزارزها در استان‌های کشور متناسب با جمعیت هر استان صورت گرفته و سهم زنان از فعالیت در بازار کریپتو نیز در حالی افزایش است.
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
اصلاح اقتصاد ایران را چگونه و از کجا شروع کنیم؟
◻️ این ویدیوی کوتاه و هفت دقیقه‌ای خلاصه‌ای از پنج قسمت اخیر برنامه دورهمی اقتصادی با موضوع "اصلاحات اقتصادی" است. این موضوع در برنامه #دورهمی_اقتصادی با میزبانی مرتضی کاظمی و با محوریت پنج نفر اساتید اقتصاد آقایان رحمت‌الله نیکنام، موسی غنی‌نژاد، مسعود نیلی، مهدی بهکیش و علینقی مشایخی و همچنین با حضور پانزده نفر از پژوهشگران اقتصادی به بحث و گفت‌وگو گذاشته شده است. پیشنهاد می‌کنیم ویدیوی کامل این برنامه‌ها را در وبسایت و یوتیوب «فردای اقتصاد» تماشا کنید.
▪️شوک‌درمانی آیا آرژانتین را نجات خواهد داد؟
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
▪️اصلاحات اقتصادی را از کجا شروع کنیم؟
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
▪️پیش‌شرط اصلاحات اقتصادی
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
▪️اصلاحات اقتصادی باید تدریجی باشد یا ضربتی؟
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
▪️آیا اصلاحات اقتصادی در ۳۴ سال گذشته شکست خورده است؟
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◻️ این ویدیوی کوتاه و هفت دقیقه‌ای خلاصه‌ای از پنج قسمت اخیر برنامه دورهمی اقتصادی با موضوع "اصلاحات اقتصادی" است. این موضوع در برنامه #دورهمی_اقتصادی با میزبانی مرتضی کاظمی و با محوریت پنج نفر اساتید اقتصاد آقایان رحمت‌الله نیکنام، موسی غنی‌نژاد، مسعود نیلی، مهدی بهکیش و علینقی مشایخی و همچنین با حضور پانزده نفر از پژوهشگران اقتصادی به بحث و گفت‌وگو گذاشته شده است. پیشنهاد می‌کنیم ویدیوی کامل این برنامه‌ها را در وبسایت و یوتیوب «فردای اقتصاد» تماشا کنید.
▪️شوک‌درمانی آیا آرژانتین را نجات خواهد داد؟
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
▪️اصلاحات اقتصادی را از کجا شروع کنیم؟
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
▪️پیش‌شرط اصلاحات اقتصادی
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
▪️اصلاحات اقتصادی باید تدریجی باشد یا ضربتی؟
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
▪️آیا اصلاحات اقتصادی در ۳۴ سال گذشته شکست خورده است؟
➕ نسخه صوتی ➕ نسخه یوتیوب
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
آیا چین جای آمریکا را می‌گیرد؟
◻️اقتصاد چین در وضعیت خوبی قرار ندارد. بیش از ۵ ماه است که آمار بیکاری جوانان انتشار پیدا نکرده است، جمعیت کشور رو به پیر شدن است و سرمایه‌گذاری خارجی در این کشور به کمترین حد خود در ۳۰ سال گذشته رسیده است.
◻️اقتصاد چین در سال‌های اخیر به سمت دولتی شدن پیش رفته است و پدیده‌ای به نام مالکیت ترکیبی شرکت‌ها در میان سیاستمداران این کشور پرطرفدار است. از طرفی دیگر، خودکامگی شی، رهبر چین باعث ایزوله شدن چین و کم شدن رشد اقتصادی این کشور شده است.
◻️معامله حزب کمونیست چین همیشه مبادله آزادی‌های فردی در قبال رفاه اقتصادی بود. به نظر می‌رسد امروز دیگر این معامله روی میز قرار ندارد. در این بخش از برنامه صفحه اول با مانی بشرزاد، عضو تیم تحریریه فردای اقتصاد به بحران‌های اقتصاد چین می‌پردازیم.
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◻️اقتصاد چین در وضعیت خوبی قرار ندارد. بیش از ۵ ماه است که آمار بیکاری جوانان انتشار پیدا نکرده است، جمعیت کشور رو به پیر شدن است و سرمایه‌گذاری خارجی در این کشور به کمترین حد خود در ۳۰ سال گذشته رسیده است.
◻️اقتصاد چین در سال‌های اخیر به سمت دولتی شدن پیش رفته است و پدیده‌ای به نام مالکیت ترکیبی شرکت‌ها در میان سیاستمداران این کشور پرطرفدار است. از طرفی دیگر، خودکامگی شی، رهبر چین باعث ایزوله شدن چین و کم شدن رشد اقتصادی این کشور شده است.
◻️معامله حزب کمونیست چین همیشه مبادله آزادی‌های فردی در قبال رفاه اقتصادی بود. به نظر می‌رسد امروز دیگر این معامله روی میز قرار ندارد. در این بخش از برنامه صفحه اول با مانی بشرزاد، عضو تیم تحریریه فردای اقتصاد به بحران‌های اقتصاد چین می‌پردازیم.
برای مشاهده برنامه کامل اینجا کلیک کنید
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
نقش بزرگ دولت در اقتصاد چین
◽️در این نمودار از موسسه پیترسون مالکیت درآمد ۵۰۰ شرکت بزرگ در بازار سهام چین قابل مشاهده است. شرکت‌های دولتی سهم بزرگی در اقتصاد این کشور دارند. این در حالی است که یک سال پس از به قدرت رسیدن رهبر کنونی چین، پروژه‌ای به نام مالکیت ترکیبی در چین آغاز شد که به دنبال جهت‌دهی دولت به شرکت‌های بزرگ خصوصی بود. به همین دلیل در کنار سهم بزرگ شرکت‌های دولتی، شرکت‌هایی که بخشی از مالکیت آنها در دست دولت است نیز سهم بزرگی در اقتصاد چین دارند.
◽️این نقش بزرگ‌تر از قبل‌حزب کمونیست چین در اقتصاد، رشد اقتصادی چین را با ریسک مواجه کرده است. میانگین درصد رشد اقتصادی چین در دهه اخیر به طرز قابل توجهی کمتر از دهه قبل آن است.
▪️در همین رابطه: آیا چین جای آمریکا را می‌گیرد؟
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad
◽️در این نمودار از موسسه پیترسون مالکیت درآمد ۵۰۰ شرکت بزرگ در بازار سهام چین قابل مشاهده است. شرکت‌های دولتی سهم بزرگی در اقتصاد این کشور دارند. این در حالی است که یک سال پس از به قدرت رسیدن رهبر کنونی چین، پروژه‌ای به نام مالکیت ترکیبی در چین آغاز شد که به دنبال جهت‌دهی دولت به شرکت‌های بزرگ خصوصی بود. به همین دلیل در کنار سهم بزرگ شرکت‌های دولتی، شرکت‌هایی که بخشی از مالکیت آنها در دست دولت است نیز سهم بزرگی در اقتصاد چین دارند.
◽️این نقش بزرگ‌تر از قبل‌حزب کمونیست چین در اقتصاد، رشد اقتصادی چین را با ریسک مواجه کرده است. میانگین درصد رشد اقتصادی چین در دهه اخیر به طرز قابل توجهی کمتر از دهه قبل آن است.
▪️در همین رابطه: آیا چین جای آمریکا را می‌گیرد؟
#صفحه_اول
◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad