Номиналы мои номиналы.

В последнее время по работе мне часто приходится сталкиваться с номинальными директорами в грузоперевозках, об этом у меня есть даже доклад, а вот поста на эту тему не написал. И тут недавно на канале Дмитрия Ряховского (Ряховский: Налоги без фильтра) как раз об этом был хороший пост с отсылками на нормативные документы и судебную практику. С его разрешения немножко перепечатаю на свой канал для истории.

Нужно понимать, что номиналов в виде директоров фирм используют как и для злого умысла (завладеть чужими деньгами или грузами), так и с добросовестными намерениями (например, фирмой управляет всем какой-нибудь госслужащий через свою тещу, но все оплачивается, бизнес ведется честно).

Также стоит отметить, что не бывает так, что один признак сразу же говорит о номинальности руководителя, чаще всего - это совокупность причин. А ещё стоит отметить, что часть информации из списка ниже вообще невозможно узнать доступными способами, по большей части это критерии налоговой, которая может получить почти любую информацию.

Совсем крохотное количество признаков были указаны в письме ФНС России № ГД-4-14/5722@, но время идет вперед и прогресс не стоит на месте

🔸 Итак, директор будет считаться подозрительным если:
- возраст не старше 23 лет (постановление АС ЗСО от 18.06.2024 по делу № А70‑6669/2023);
- низкий уровень образования;
- не получает зарплату в своей компании или минимальную зарплату;
- работал рабочим в другой компании (постановление АС ЗСО от 02.07.2019 № А27-13379/2018);
- был лишен прав или состоит на учете в наркологическом диспансере;
- неправильное название компании (постановление АС ЗСО от 29.03.2019 № А27-12830/2018);
- не знает где офис (постановление АС МО от 26.04.2019 № А40-44152/2018);
- не знает сколько сотрудников (постановление АС СЗО от 20.06.2019 № А56-79607/2018);
- он является пенсионером и не мог фактически работать (постановление АС ДО от 08.04.2019 № А73-11311/2018) (возраст примерно от 65 лет);
- терял паспорт  (постановление АС Уральского округа от 26.07.2019 № А76-19673/2017);
- не имеет больших активов;
- числится руководителем или учредителем в компаниях с меткой о недостоверности;
- прописан, но не живет в квартире, где зарегистрирована его организация;
- постоянно проживает за границей;
- отсутствие постоянного места работы;
- незначительный уровень дохода;
- проживание в регионе, отличном от места регистрации юридического лица;
- является руководителем или учредителем нескольких фирм (определение ВС от 11.01.2021 № 307-ЭС20-16638);
- не участвует в деятельности компании, не управляет денежными потоками (определение ВС от 05.02.2020 № 309-ЭС19-26860);
- не получает зарплату или дивиденды или получает в минимальном размере;
- имеет многочисленные кредиты, в частности, в МФО;
- не владеет информацией о деятельности компании, о способе представления отчетности;
- не имеет навыков руководства (постановление 9 КС от 12.03.2020 № 16-541/2020);
- не имеет доступа к ЭЦП и не контролирует ее использование (определение ВС от 24.08.2021 № 305-ЭС21-13824);
- не отвечает на запросы налоговиков;
- не является в ИФНС;
- сам заявил о своей номинальности (постановление АС ПО от 08.07.2019 № А12-23540/2018)
-иностранец из стран СНГ

От себя добавлю ещё один пункт: если вдруг в поисковике видите по ФИО директора в его регионе какое-то судебное дело, особенно уголовное, особенно по имущественной статье или связанной с наркотиками или директор вовсе находится в розыске - чаще всего интуиция вас не обманывает 🌚

А вообще самый простой способ разобраться с этой дилеммой - пообщаться с директором на профессиональную тему, там чаще всего несколько вопросов и всё становится понятным.

#логистика #безопасность #номиналы @fdnote

TransRussia 2026

Всем привет! 19 марта с 11:00 по 12:30 будет очередная сессия (прям как в прошлом и позапрошлом году) на ТрансРоссии 2026, посвященная безопасности, но на этот раз физической и информационной, где я вновь выступаю в качестве модератора.

На выступлениях коллеги поднимут темы физической охраны в системе безопасности логистики, расскажут о том, как защищаются объекты критической инфраструктуры, поделятся занимательными историями о мошенничестве при страховании здоровья, а также юридическим мнением о том, как соблюдается РТО и как это влияет на безопасность на дорогах.

Будет как минимум 4 занимательных доклада, которые будет интересно послушать. А во второй части уже другой модератор со своими докладчиками будет вещать про кибербез, такое вот разнообразие тем.

Программу можно будет увидеть тут (в процессе оформления): https://transrussia.ru/ru/business-program/bp_2026/Day3_skladtech/

Согласитесь, хороший повод встретиться на выставке 19 марта 2026 года в 11:00 в МВЦ «Крокус Экспо», SkladTech Arena (13 зал), павильон 3 🏆

#мероприятия #безопасность #логистика @fdnote

Без вины виноватые.

Сегодня расскажу вам две увлекательные истории, когда контрагенты без умысла могут нанести вред другим компаниям в грузоперевозках (и не только). Истории довольно редкие, иногда встречались на просторах и доказать свою непричастность ещё придётся постараться.

1) "Дырявые удостоверяющие центры"

Цифровизация плотно шагает в стране, почти всё можно дистанционно подписать, а электронная подпись добавляет этим событиям ноты легитимности. В чем суть проблемы? Как известно, ЭП может выдавать налоговая, а могут выдавать сертифицированные ФНС компании. Менее известно, что эти компании могут делегировать выдачу цифровых подписей любым другим компаниям, которые пройдут какую-то внутреннюю сертификацию на соответствие чему-нибудь. На деле оказывалось, что право выдавать подписи может достаться любой техничке, так как критерии отбора были либо крайне низкие, либо отсутствовали вовсе. И с тех пор началась волна невероятных событий: иногда цифровые подписи выдавались тем, кто никогда их не получал, а иногда цифровые подписи перевыпускали тем лицам (ну, например, директорам компаний), кто об этом не просил.

Самая простая и понятная аналогия - это когда мошенники перевыпускают чужую сим-карту в салоне связи и заходят в чужой банкинг, аккаунты и так далее.

По итогу получалось, что неустановленные лица могли пройти идентификацию на любых платформах, где идентификатором была та самая ЭП и, как следствие, от лица компании совершать злодеяния. Например, пару лет назад несколько самарских частных медицинских центров сильно удивились, что они не оплатили перевозки металла, товаров народного потребления или вовсе от их лица была попытка похитить груз.

Такие удостоверяющие центры, которые совершали злодеяния только после событий получали жалобы и лишали аккредитации, но вернёт ли это людям деньги? Конечно, нет. Суды результата не принесут, сертифицированные налоговой компании вроде как и не при делах.

Одно известное мне уголовное дело (не очень молодой мужчина из Карелии, получил ЭП по поддельным документам в "удостоверяющем центре" в г. Казань на имя действующего директора компании, и подал заявление в ФНС, что на самом деле он никакой не директор компании; компания в связи с этим получила на некоторое время недостоверность по руководящему составу на пару месяцев; после этой схемы человека взяли в оборот как директора для пары техничек в г. Москва) просто тянется второй год, никак не расследуется, хотя уже самостоятельно были найдены почти все участники мошеннической схемы, кроме заказчиков.

2) Поддельные платёжки

Схема выглядит так: злодеи обращают внимание на компанию, которая вообще нигде и никогда не регистрировалась (либо не регистрировалась на конкретной платформе), возможно, занимается грузоперевозками или пользуется услугами перевозчиков. Возможно, оказывают ей даже услуги, втираются в доверие. Спустя какое-то время злодеи присылают этой компании документы для оплаты с пометкой "за транспортные услуги" или что-то в таком духе, но реквизиты ставят не свои, а той площадки, где хотели бы провести регистрацию, либо целенаправленно убеждают компании, что в этот раз надо оплатить по этим реквизитам по каким-то причинам.

Иногда попадаются не самые квалифицированные бухгалтера, которые на такое соглашаются. Что происходит дальше - догадаться несложно. Компания фактически оплачивает со своего счёта регистрацию на сайте, буквально подтверждая, что делает это осознанно.

Злоумышленники, само собой, получают полный карт-бланш: у них в руках подтвержденный верифицированный аккаунт реальной фирмы, иногда даже вполне себе солидных размеров, с хорошей историей, штатом сотрудников, ресурсами и так далее. Но как только дело дойдёт до неоплат - дело дойдёт до суда и придётся доказывать, что ты не при делах.

Какой из этого можно сделать вывод? Чем выше уровень цифрового развития - тем больше появляется рисков, связанных с цифровой средой. И не всем рискам мы объективно можем противостоять здесь и сейчас.

#безопасность #логистика @fdnote

Если канал неудобно будет читать в связи с невероятным замедлением мессенджера, то заглядывайте сюда (подписываться тоже можно, там +- всё тоже самое):

безопасность.онлайн

Лже-лизинг или как создать видимость деловой активности.

Новая история, которую я хочу вам рассказать, попалась на практике с 2024 на 2025 год (но никаких препятствий нет, чтобы это повторилось и сейчас). Так исторически сложилось, что мои коллеги, профессионально занимающиеся розыском грузов, проводя очередное расследование, поделились информацией более чем о двух сотнях мобильных телефонов, которыми пользовались злоумышленники в сфере автомобильных грузоперевозок. Казалось бы - телефоны и что с того? Более детальный анализ номеров привёл к тому, что стало известно, что почти все были привязаны к каким-либо аккаунтам на разных площадках и уже либо "отработали своё" (кражи грузов либо неоплаты), либо зависли в ожидании своего часа.

Ещё больше интереса вызвали контрагенты, от лица которых действовали злодеи с помощью этих телефонов. Иногда это были компании, которые попадают под категорию "техничек", иногда это были действующие компании, чьи цифровые подписи были скомпрометированы (привет "дырявым удостоверяющим центрам"), а иногда эти подставные компании друг с другом взаимодействовали, что и стало поводом написания этой заметки.

Не у всех, но у некоторых компаний из этого списка нашлись предметы лизинга, выданные двумя странными лизинговыми компаниями, у которых не было ни активов, ни финансово-хозяйственной деятельности, ни директоров, у которых был хотя бы близкий опыт предпринимательской деятельности (то бишь с признаками номинальности). Сами предметы лизинга тоже были нетипичными для транспортных компаний, например, винтовой компрессор REMEZA ВК7Т-8-270, сварочный инвертор INTIG 320 T W DC PULSE, установка санитарно–гигиенического обеспечения помещений УФОЗОН 2099 и так далее (на сегодняшний день всё признано недействующими спустя год).

Изначально была гипотеза, что всё это сделано с целью какого-нибудь обналичивания денежных средств, либо как попытка легализовать украденное, но с учётом специфики мошенничества в этом не было никакого смысла, так как путём кражи или неоплат можно было получить гораздо больше "выгоды". Поэтому, пообщавшись с профильными специалистами по лизингу, разобрав как можно стать лизинговой компаний, как подаются данные на сайт Федресурса и так далее вывод напрашивался один единственный - это фиктивная деловая активность (самая понятная аналогия - фиктивные накрученные отзывы на любых картах или маркетплейсах).

Раньше у коллег, кто занимается анализом контрагентов, бытовало мнение, что если у компании есть действующий предмет лизинга, то лизинговая компания обязательно проверяла тех, кому этот лизинг передается. Однако, с учётом новых вводных, это не всегда соответствует действительности.

Кстати, иногда по похожему принципу сомнительные контрагенты друг с другом судятся по любому поводу, но мне это на практике встречалось буквально штучно.

Поэтому при проверках проверяйте не только то, что предмет лизинга выдавался, но и проверяйте кем конкретно - действительно ли это лизинговая компания, действительно ли у неё есть какие-то ресурсы для оказания подобных услуг, есть ли вообще какое-то упоминание в СМИ о подобных лизинговых компаниях и т.п.

Конкретно в этой истории было интересно разобрать, кому эти лизинговые компании "выдавали" лизинг - это тоже оказывались очень сомнительные контрагенты и как следствие, собирали всю картину воедино.

Если не получится больше следить за каналом в Телеграм, то всё тоже самое будет в этом бложике: безопасность.онлайн

#безопасность #логистика #кейс @fdnote

Опрос специалистов корпоративной безопасности 2025-2026

В прошлом году нежданно-негаданно мы: Фарид о безопасности, СБ про Бизнес, Директор по безопасности, ICSA - сообразили очень любопытное мини-исследование для оценки текущего состояния служб безопасности за 2024-2025 год.

Получилось довольно информативно и полезно, обратная связь от представителей отрасли была положительная, поэтому решили продолжить увлекательное дело.

Как и в прошлом году просим вас пройти опрос: он анонимный, ни к чему не обязывает, но поможет сложить какую-то картинку по отрасли. Ответы будем собирать примерно месяц.

[опрос закрыт]

Результаты будут обработаны, проанализированы, красиво оформлены, прокомментированы и опубликованы на вышеуказанных каналах, а также напечатаны в журнале Директор по безопасности примерно в июне-июле.

А ещё Владимир Кочанов традиционно проведет трансляцию с обсуждением итогов. И, конечно, данные из мини-исследования можно будет использовать в любых докладах.

#опрос #безопасность безопасность.онлайн

Исконно важный навык для работы в грузоперевозках.

Он ведь будет использоваться во благо? Ведь правда же? 🌚

#юмор безопасность.онлайн

Сгенерированный персонал

Всё-таки понемногу добираются современные технологии до грузоперевозок. И нет, это не электронный документооборот и не очередные полезные реестры, которые мгновенно наведут порядок и спасут отрасль от недобросовестных участников рынка - речь про подделку личности с помощью нейронок.

Сами по себе подделки, конечно, не новость (например, недавно некто, представившийся Фаридом, устроился водителем по поддельным документам в транспортную компанию и куда-то не туда довёз технику Apple), ещё несколько лет ранее проводились исследования, которые показывали, что с развитием технологий и желанием цифровизировать всё, что возможно, прогресс подтолкнёт не только законные истории, но и незаконные тоже. И вот на глаза попался первый (но, как оказалось, не единственный) такой случай в марте, о котором поведала команда ОТК.

Суть простая - в грузоперевозках, как часто бывает, любят "удалённых" сотрудников, особенно логистов, а ещё желательнее, чтобы и в штате их не было, чтобы за них меньше платить обязательных отчислений. Такой расклад полностью устраивает злоумышленников, которые готовы пройти бесплатную стажировку или поработать вовсе без оформления. Процедура найма довольно незамысловатая - просят в мессенджере прислать документы (а документы можно взять любые, например, какого-нибудь водителя из рейса или случайные из интернета), мол, потом устроим. Может, какой-то документ проверят даже через Госуслуги (но это бесполезно, ведь паспортно-анкетные данные реальны, а вот тот, кто ими пользуется - совершенно другой человек). Возможно, даже пообщаются по телефону. Высший пилотаж - это видеосвязь. И когда все этапы проверок пройдены - им выдаются различные уровни доступа: ко внутренним системам, корпоративная почта и остальные регалии, позволяющие официально делать дела от лица организации, - например, находить машины под какой-нибудь рейс.

А дальше сценарий довольно простой: злодей совсем небольшое время работает исправно, безукоризненно и идеально, а когда компания, в которой он трудится достаточно "прогрета", бдительность коллег на нуле, псевдо-логиста все признали и не сомневаются в его компетенциях - он переадресовывает машины. И это настолько просто и эффективно, что даже диву даёшься, и под такую схему попала и маленькая организация, в которой особо не задумывались о каких-либо проверках персонала, и средняя, в которой даже кого-то собеседуют.

Нейронки научились воспроизводить нашу внешность и в изображениях, и в видео, и в голосах, поэтому уровень доверия к дистанционному найму может резко упасть при отсутствии верификации и валидации личности, которая приходит на работу. Собственно, отсюда такие мысли:

1) при найме на работу удалёнщиков, особенно логистов, их хотя бы разок надо увидеть вживую;

2) конкретно в описываемом случае стоило более внимательно разглядывать документы, нейросетка делала селфи по документам и в итоге хорошенько в них накосячила, если присмотреться (но это вопрос времени, скоро и такого не будет);

3) ещё стоит отметить, что схема сразу же ломается, если попытаться такого "человека" официально трудоустроить, скорее всего, он сразу будет сливаться с этой темы или искать поводов, почему не может быть трудоустроен.

Ну а пока вы читаете этот текст, наш нейрологист за два месяца уже намутил схем на несколько десятков миллионов.

#безопасность #логистика #кейс @fdnote безопасность.онлайн

Говорят, что рынок IT-специалистов перегрет. Если и так, то на помощь всегда придёт логистика!

#юмор @fdnote безопасность.онлайн

Наблюдения на основе ответов респондентов:

- Среди возрастной группы 50–59 лет опыт работы в силовых структурах имеют 70%. Среди до 35 лет – менее 20%. Рынок постепенно уходит от «силовой школы» к компетенциям в аудите, юриспруденции и IT;

- Переход в фриланс или свой бизнес по безопасности активнее всего происходит в возрасте 35–45 лет;

- Грейд топового уровня в 90% случаев встречается у специалистов старше 45 лет;

- Проверка контрагентов и кандидатов – по прежнему массовая задача для всех;

- Самая высокая удовлетворённость доходом – у сотрудников, чьи KPI привязаны к EBITDA, а не к количеству инцидентов;

- Удовлетворённость ≠ отсутствие проблем – тем, кому по душе работа также жалуются на политику и нехватку ресурсов, но воспринимают это как рабочие вызовы, а не как тупик;

- Наиболее позитивная динамика (условия труда стали лучше, доход вырос) – у специалистов, перешедших из найма в свой бизнес (ИП, аутсорс СБ);

- Наиболее быстрорастущий сегмент задач – «антифрод в рамках всех бизнес-процессов» и «репутационные риски»;

- Главный вывод для карьерного роста: чтобы перейти в высший доходный сегмент, необходимо перестать быть «полицейским» внутри компании и стать бизнес-партнёром, который говорит на языке финансов. KPI должны измеряться в деньгах, подчинение – максимально высоко, а функции – стратегическими, а не охранными.

Ещё больше любопытных выводов тут: https://безопасность.онлайн/opros-sb-2025-2026. А если хотите проверить какую-то свою корреляцию ответов на базе опроса, то пишите в личку.

#опрос #безопасность @fdnote безопасность.онлайн

Автоматизация проблем

В последнее время появился интересный и технологичный вид бизнеса - компании, которые настраивают технические интеграции между крупными площадками грузовладельцев и крупными логистическими платформами, где эти грузы размещаются. Задача потенциальных клиентов довольно простая - платите за "вход" (или за ежемесячную подписку), берете любое юр. лицо или ИП, от лица которого будут выставляться эти грузы, а вы ждете звонков от перевозчиков и считаете денежки за % от совершенного рейса.

Но как всегда хорошо всё на бумаге, да забыли про овраги. На практике оказалось, что среди клиентов таких сервисов оказывались люди максимально далёкие от грузоперевозок, которые увидели в подобном решении возможность лёгкого заработка: операторы ПВЗ, курьеры, рабочие и люди других профессий, не относящихся к грузоперевозкам.

На этапе развития подобного рода бизнес стремится к масштабу и привлечению максимального числа клиентов, поэтому редко будет заниматься KYC-процедурами (проверкой благонадежности), рассказывать о негативных кейсах, а единственным критерием отбора становится платежеспособность. Как итог, уже имелись факты, что недобросовестные персоналии пользовались инфраструктурой для быстрого старта, заработка и дальнейшего присвоения денежных средств за фрахт. А иногда в силу неумения в предпринимательскую деятельность почти сразу попадали в кассовые разрывы.

В итоге отличный продукт для одних становится головной болью для других — в первую очередь для добросовестных перевозчиков и площадок, куда клиенты этих компаний стучатся как "грузовладельцы", "клиенты", "плательщики". Интеграторы дают полный набор инструментов для «мгновенного запуска бизнеса», но при этом:
• Не несут ответственности за действия своих клиентов;
• Не дают гарантий их финансовой устойчивости;
• Маловероятно, что проверяют благонадежность тех, кому выдают доступ к грузам.

Сам по себе пост не несёт мысль, что интеграторы плохие, но в современных реалиях нельзя преуменьшать значение каких-либо базовых проверок входящих клиентов, чтобы отсечь тех, кто может принести вред. Поэтому надо более ответственно относиться к тем, кому вы раздаёте суперсилы 😁

#логистика #безопасность @fdnote безопасность.онлайн

Тиндер-сюрприз

Схема с использованием номиналов в грузоперевозках не нова и, казалось бы, вряд ли чем-то можно удивить, но в этот раз подвернулся именно такой случай.

История будет без имён, так как все лица живут себе спокойно, не находятся под следствием и никому особо не интересны, поэтому и обвинять их ни в чем голословно не стоит.

🖋 История началась с того, что в ходе работы обратил внимание на нового представителя в грузоперевозках, который ранее занимался только бухгалтерской деятельностью, а буквально недавно неожиданно начал заявлять о себе как о грузовладельце и активно искать перевозчиков для своих объёмов. В составе команды у предпринимателя имелось два логиста, один из которых был с очень экзотическим именем, не свойственным для нашей страны.

🕵️‍♂️ Известно, что любопытство - хорошее качество у человека, который работает в безопасности, поэтому было принято решение более детально познакомиться с этим логистическим дарованием и узнать: откуда пришли, кто в команде.

❤️ В ходе беседы выяснилось, что бухгалтер-предприниматель познакомилась на сайте знакомств с молодым человеком, который представился экзотическим именем и предложил серьезные личные отношения. Спустя неделю он уже предложил и серьезные деловые отношения: мол, есть опыт, связи, контакты, но не хватает надежного человека, которого может назначить директором своей замечательной фирмы, и именно в своей избраннице он увидел крепкое плечо. Никакого подвоха, конечно, барышня даже не почуяла.

👀 На всякий случай спросил у неё контактный номер этого бизнес-кавалера с целью детального изучения: вдруг он уже встречался в интернетах. В итоге нашёл его профиль в мессенджере с фотографией в обнимку с совершенно другой женщиной.

🥷 Дальше стало ещё любопытнее и через поиск по картинкам в интернетах нашлись социальные сети горе-кавалера, которого на самом деле звали совсем не экзотически, а очень даже восточно-этнически. Далее были найдены несколько брошенных им компаний с крупными долгами. Затем похожим поиском в интернетах была найдена спутница этого замечательного человека, им оказалась чудесная женщина, у которой совершенно случайным образом была такая же фамилия как и у нашего бизнес-кавалера, предположительно, жена. И она также была директором пары проблемных компаний с долгами перед перевозчиками и одной новой, которая ещё не вошла в оборот.

Неужели это семейный подряд?

🔍 После мне стало интересно, ведь фамилия редкая и захотелось поискать по конкретным регионам - а вдруг найдутся совпадения? И к моему удивлению реально нашлись несколько подобных однофамильцев, и именно в конкретных регионах, и именно в логистике, и тоже были директорами, и, что досадно, тоже проблемных компаний с крупными долгами: общий ущерб от их деятельности - более 30 миллионов рублей за несколько лет. И это только из того, что удалось найти.

Проще говоря - новоявленного бухгалтера-предпринимателя хотели использовать для обычной схемы с неоплатами перевозчикам без её ведома прикрываясь романтическими отношениями. А деньги вывели бы под любым предлогом, а её бы оставили с долгами.

📰 А потом случайно нашлась новость, что какого-то человека с такой же редкой фамилией задержали в 2024 году и почему-то назвали его главарём какой-то ОПГ. Но, думаю, это всё домыслы и роковая череда совпадений. Вот вы, например, верите в совпадения? 🌚

💔 По итогу барышня самостоятельно поняла, что имеет дело не просто с высокими отношениями, а с довольно прагматичным и холодным расчётом. Надеюсь, что она извлекла для себя урок.

Для меня это был первый случай, когда схема вовлечения в мошенническую схему через сайт знакомств была использована именно в грузоперевозках. Поэтому относитесь к таким предложениям с максимальным уровнем критического мышления: всегда надо разделять дела амурные и бизнес.

#безопасность #логистика #кейс @fdnote безопасность.онлайн