Занимать или отдавать? Что думает СОБИ-Лизинг

ООО «Соби-Лизинг» специализируется на предоставлении лизинговых услуг и является одной из ведущих региональных лизинговых компаний Краснодарского края. «Соби-Лизинг» помогает клиентам приобретать автомобили, спецтехнику, промышленное оборудование и другие товары на выгодных условиях.
ИНН – 2311127765

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Соби-Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 172.8 млн, чистая прибыль 108.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 15.02 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 7%. Общая задолженность компании состоит из 4 357.8 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 011.3 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB

⭐ООО «Соби-Лизинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние неудовлетворительное. Компания нуждается в «свободных» деньгах.

⭐Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Контора никогда не была успешной. Динамика чистой прибыли резко растущая, в 2025 году следует ожидать её снижения. Объём чистой прибыли относительно заёмного капитала небольшой, поэтому контора никогда не отдаст то, что на себя взвалила.

⭐Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая, почти вся прибыль от продаж идёт на погашение процентов по займам и кредитам. Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, которая растёт из года в год.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Соби-Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%
Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 15.02
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 37
✔ Уровень КредитоСпособности: 68
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.63
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 9.5

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Контора не выдающаяся и выдающейся никогда не станет. Этот и следующий год контора будет занимать, потому что с октября 2025 по декабрь 2026 года, конторе предстоит погасить 4 выпуска и погасит она их только в том случае, если сможет занять новых денег. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 2.6%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Зачем нужны деньги Хэндерсону?

ПАО «Хэндерсон Фэшн Групп» — крупнейший федеральный ритейлер мужской моды в России. Компания предлагает элегантную и стильную коллекцию для работы и отдыха. HENDERSON — управляет собственными салонами моды в более чем 160 торговых центрах в 64 городах России, а также присутствует на крупнейших маркетплейсах страны. Осенью 2022 года бренд вышел на международный рынок, появившись в Армении.
ИНН – 5047265516

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «Эйч Эф Джи» — финансово устойчивое, незакредитованное, абсолютно ликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 500.0 млн, чистая прибыль 1 733.8 млн рублей.

⭐Заёмный капитал у конторы отсутствует. Общая задолженность компании 6.9 млн текущих обязательств.

⭐Кредитоспособность предприятия высокая. ЛИСП рейтинг: rlAA+

⭐ПАО «Эйч Эф Джи» — компания минимального инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние оптимальное. Финансовая устойчивость хорошая, но конторе не хватает свободных денег и не будет ничего удивительного в том, что контора выйдет с размещением облигаций.

⭐Динамика финансового состояния стабильная, выше порога надёжности. Динамика чистой прибыли восходящая, с перспективой снижения к концу 2025 года.

⭐Контора незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка отсутствует в виду отсутствия долгосрочных долгов, но лиха беда начало. Ликвидность обеспечена денежными средствами в отсутствии значимого краткосрочного долга.

⭐Структура капитала условно удовлетворительная. Бизнес существует на собственный капитал. Большая часть денег находится за пределами конторы, в долгосрочных финансовых вложениях и дебиторской задолженности. Дебиторская задолженность в отчётном периоде выросла на 119%, то есть деньги вяло возвращаются в контору.

Экспертное заключение
Облигации
Проведённый финансовый анализ ПАО «Эйч Эф Джи» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 0.4%
Статистическая вероятность банкротства: 0.3%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 100
✔ Уровень КредитоСпособности: 100
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.62
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Несмотря на то, что в отчётном периоде компания 1.7 млрд рублей заработала чистыми, ей этих денег не хватило и она сократила собственный капитал на 0.2 млрд рублей, и вся эта радость зависла у контрагентов. Видимо что-то пошло не так. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется более 2-3%.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 4.6%, с отслеживанием отчётности не менее 2-х раз в год.

Акции
⭐ПАО «Эйч Эф Джи» — неперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции на 01.01.2025 года. Инвестировать в акции конторы неперспективно по нескольким причинам:
• контора молодая, 2022 года рождения, не имеет значимой финансовой истории;
• акционерный капитал в отчётном периоде сократился, несмотря на рост чистой прибыли;
• контора начнёт набирать займы в долгосрок, что снизит её финансовую устойчивость;
• резко растёт дебиторская задолженность, что значительно снижает перспективы роста компании.

⭐Одним словом, зарабатывать на акциях конторы в долгосрочной перспективе не получится. Рекомендуется от покупки акций воздержаться на ближайшие 2-3 года.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Выживет ли Гидромашсервис, если не сможет занять?

⭐На конец 2024 года, АО "Гидромашсервис" - высокорискованное, значительно закредитованное, неликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 10 654.1 млн, чистая прибыль 5 244.8 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 13.39 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 7%. Общая задолженность компании состоит из 7 148.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 18 600.4 млн текущих.

⭐Инвестиционный риск максимальный. Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Дерзким парням не стоит инвестировать более 0.5% от инвестиционного портфеля с ежеквартальным мониторингом финансового состояния конторы.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 👍💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Теперь видео обзоры в ВК и на Рутуб

Если вам удобнее смотреть видеообзоры в ВК или на Рутубе, то вы можете подписаться на соответствующий канал и смотреть разборы там, где вам удобно.

Подписаться в ВК - https://vk.com/fapvdoru
Подписаться на Рутуб - https://rutube.ru/channel/1392689/

В чём надёжность Девар Петро?

ООО «Девар Петро» — надежная нефтегазовая сервисная компания, основанная в 2014 году. Компания предлагает конкурентоспособные продукты и услуги на протяжении 10 лет, развивает премиальные резьбовые соединения труб и создает комплексы для оборудования устья скважин. Девар Петро уделяет внимание деталям и взаимодействию с заказчиками. Компания стремится укрепить лидирующие позиции на рынке нефтесервисных услуг.
ИНН – 7729790832

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Девар Петро» — финансово устойчивое, незакредитованное, частично ликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 444.4 млн, чистая прибыль 104.0 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.4 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 25.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 118.7 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия высокая. ЛИСП рейтинг: rlAA-

⭐ООО «Девар Петро» — компания очень низкого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость на высоком уровне.

⭐Динамика финансового состояния выше порога надёжности, с перспективой небольшого снижения. Динамика чистой прибыли такая же. В 2023 году контора резко выросла на чистой прибыли, поэтому снижение в 2024 году вполне закономерно. Вполне возможно, что чистая прибыль продолжит снижение в 2025 году.

⭐Компания незакредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка незначительная. Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, которая в отчётном периоде снизилась.

⭐Структура капитала удовлетворительная. Из 318 млн рублей входящего денежного потока, 185 млн контора направила на развитие, увеличив основные средства и нематериальные активы. Будем надеяться, что такие вложения себя оправдают и принесут компании дивиденды, в виде растущей чистой прибыли.

Экспертное заключение
Инвестиционная вероятность банкротства: 1.3%
Статистическая вероятность банкротства: 0.9%
❌ Ликвидность: недостаточная
✔ Закредитованность: 0.4
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 93
✔ Уровень КредитоСпособности: 100
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.38
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 28.4

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Компания в марте 2025 года разместилась на 150 млн рублей и было бы неплохо посмотреть по полугодовой отчётности, на что пошли деньги. К сожалению, ранее компания не утруждала себя публикациями промежуточной отчётности. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется более 2-3%.

⭐Дерзким парням не стоит инвестировать более 4.3% от инвестиционного портфеля с мониторингом финансового состояния конторы не реже 2-х раз в год.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Чем ИПС будет отдавать долги, если работать не умеет?

ООО «Интернешнл Петролиум Сервис» создано в 1999 году менеджментом компании Neste. Проект начинался с оптовой торговли бензином, затем руководство решило развивать сеть АЗС в России. Стратегия компании заключалась в наличии независимых АЗС с индивидуальным планом развития для каждой. В 2023 году запущена инвестиционная программа для модернизации АЗС под партнеров, где ИПС является центром прибыли для всей сети АЗС.
ИНН – 7708019121

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «ИПС» — средне рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 883.8 млн, чистая прибыль 3.0 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 14.13 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 7%. Общая задолженность компании состоит из 144.2 млн рублей долгосрочных обязательств и 72.5 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBBB-

⭐ООО «ИПС» — компания среднего инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, но контора нуждается в свободных средствах.
Собственно, она их заняла у инвесторов в марте 2025 года, вот только, как она теперь отдавать будет? Чистая прибыль хоть и растущая, но с такой прибылью, 3 млн рублей, контора будет отдавать облигационный долг 20 лет, что не стыкуется со сроком размещения — 5 лет.

⭐Видимо в компании решили, что смогут заработать, но мне видится другое — в компании решили, что смогут перезанять. И конечно перезаймут, если не обанкротятся к тому времени. Хотя бы потому, что контора уже сильно закредитована, а бизнес полностью зависим от заёмных средств.

⭐Так или иначе, но контора ликвидная. Денег и дебиторской задолженности хватает, чтобы закрыть все текущие обязательства.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «ИПС» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 6.6%
Статистическая вероятность банкротства: 4.4%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 14.13
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 16
❌ Уровень КредитоСпособности: 48
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.17
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 25

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Контора генерит очень даже неплохую выручку, 883 млн рублей, при стоимости активов 232 млн, вот только от выручки остаются копейки — 3 млн, что составляет 0.34% рентабельности доходов. С такой рентабельностью на полёт конторы в космос рассчитывать не стоит. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контру не рекомендуется.

⭐Дерзкие парни, которым риск не писан, могут рискнуть не более чем 3.1% от инвестиционного портфеля.
 
Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Куда уходят деньги у Агро Зерно Юг?

⭐На конец 2024 года, ООО "Агро Зерно Юг" - рискованное, закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 10 157.7 млн, чистая прибыль 150.6 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 2.94 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 34%. Общая задолженность компании состоит из 16.2 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 878.4 млн текущих.

⭐Инвестиционный риск высокий. Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB-

⭐Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Дерзким на всю голову парням инвестировать не более 1% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 👍💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Подписаться в ВК - https://vk.com/fapvdoru
Подписаться на Рутуб - https://rutube.ru/channel/1392689/

Пикалёвская сода. Хорошая контора, но ...

АО «Пикалёвская Сода» было основано в 1942 году как завод по производству кальцинированной соды. В последующие годы предприятие расширялось и модернизировалось. Компания производит кальцинированную и пищевую соду, а также другие химические продукты. Продукция предприятия используется в различных отраслях промышленности, таких как производство стекла, бумаги, текстиля, а также в химической, пищевой и медицинской промышленности.
ИНН — 4715022874

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Пикалёвская Сода» — финансово устойчивое, незакредитованное, относительно ликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 9 597.8 млн, чистая прибыль 8 118.6 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.19 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 1 147.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 830.0 млн текущих.

⭐ Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlAAA

⭐АО «Пикалёвская Сода» — компания минимального инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость близки к оптимальным значениям.

⭐Динамика финансового состояния переменная, со стабильным ростом с 2021 года, выше порога надёжности. Динамика чистой прибыли резко растущая, стабилизировалась на уровне 2023 года. Есть все основания полагать, что в 2025 году будет снижение чистой прибыли.

⭐Компания незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка несущественная. Ликвидность на 60% обеспечена денежными средствами, остальные 40% приходятся на краткосрочные финансовые вложения.

⭐Финансовые результаты компании неоднозначные. Выручка плавно растущая, но она не является основополагающей. Основной доход конторы принесли прочие доходы, что в них входит не известно, поэтому рассчитывать на них в будущем нецелесообразно.

⭐Структура капитала удовлетворительная,но большая часть денег находится за переделами конторы. Компания финансирует дочерние структуры.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Пикалёвская Сода» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 0.1%
Статистическая вероятность банкротства: 0.1%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.19
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 100
✔ Уровень КредитоСпособности: 90
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.88
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

⭐Консервативные парни и девчонки могут проинвестировать в эту контору часть своих денег, но не более 2-3% от портфеля, при условии наличия статуса квалифицированного инвестора.

⭐Дерзкие квалифицированные парни могут вложиться до 5%.

⭐Из-за финансовой составляющей, отслеживание ежеквартальной отчётности является обязательным.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Преддефолтник Ландскейп Констракшн Хаб (ЛКХ)

ООО «Ландскейп Констракшн Хаб» — новый ландшафтный сервис, созданный в 2019 году. Компания учитывает все нюансы при подборе и приобретении посадочного материала. «Ландскейп Констракшн Хаб» предлагает более 5 млн единиц высококачественного посадочного материала. В штате компании собраны лучшие специалисты с опытом работы в питомниках, садовых центрах и холдингах.
ИНН — 9729293827

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «ЛКХ» — высокорискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 375.4 млн, чистая прибыль 13.9 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 6.87 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 15%. Общая задолженность компании состоит из 67.5 млн рублей долгосрочных обязательств и 333.1 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐ООО «ЛКХ» — компания очень высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость критические. Контора работает в преддефолтном состоянии.

⭐Динамика финансового состояния, нисходящая с 2021 года, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли переменная, с небольшой перспективой роста. Контора сильно закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка растущая, близка к максимальной. В 2025 году, до выхода годовой отчётности, контора разместила 2 выпуска. Скорее всего, ситуация с долговой нагрузкой ухудшится.

⭐Ликвидность может быть обеспечена только дебиторской задолженностью, которая растёт вместе с запасами. Кредиторская задолженность в росте не отстаёт.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «ЛКХ» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 6.87
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 28
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.00
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Собственно, контора погрязла в неплатежах, поэтому и занимала. Учитывая то, что контора не умеет работать с дебиторами и запасами, облигационные и прочие займы ей не помогут. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Дерзким парням, которым риск не писан, не более 1% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Зачем Органик парк занимает денег?

⭐На конец 2024 года, ООО "Органик Парк" - умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 586.9 млн, чистая прибыль 61.2 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 4.14 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 24%. Общая задолженность компании состоит из 199.5 млн рублей долгосрочных обязательств и 196.3 млн текущих.

⭐Инвестиционный риск умеренно высокий. Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB

⭐Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Дерзким парням инвестировать не более 2% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 👍💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Подписаться в ВК - https://vk.com/fapvdoru
Подписаться на Рутуб - https://rutube.ru/channel/1392689/

Биржевые облигаций с переменным купоном ПАО «РУСГИДРО»

👉Серия: БО-002Р-06
👉Объем выпуска: 20 млрд рублей
👉Срок обращения: 2 года
👉Рейтинг эмитента:
ЛИСП - rlA+
АКРА - AАA(RU) / Стабильный
Эксперт РА - ruAAA / Стабильный
👉 Купонный период: 30 дней

👉Ориентир по ставке доходности: КС + спред не более 215 б. п.

👉Предварительная дата сбора книги – 4 июня
👉Предварительная дата размещения – 9 июня

👉Организатор: Газпромбанк, ВТБ Капитал Трейдинг, Sber CIB

Что я думаю о РусГидро
Дашборд ПАО «ФГК РусГидро»

Ставим 👍❤️ и комментируем, если такая информация вам нужна.

Допвыпуск биржевых облигаций в долларах ООО «ЕвразХолдинг Финанс»

👉Поручитель: АО «ЕВРАЗ НТМК»

👉Серия: 003Р-03
👉Объем доразмещения: не более 150 млн USD
👉Срок обращения: ~1,8 года (дата погашения 08.03.2027)
👉Рейтинг поручителя АКРА: AA+(RU) / Негативный
👉ЛИСП рейтинг эмитента: rlBB+ (2023 год)
👉Купонный период: 30 дней

👉Ставка 1-24 купона: 9,50% годовых
👉Цена размещения: не менее 103,00% от номинала + НКД (YTM не выше 7,94% годовых)

👉Предварительная дата сбора заявок – 29 мая
👉Предварительная дата размещения – 3 июня

👉Организатор: Альфа-Банк, ВТБ Капитал Трейдинг

Расчёт в рублях

❗ Поручитель не публиковал отчётность с 2014 года, эмитент с 2023-го.

Дашборд ООО «Евразхолдинг Финанс» - 2023

Новый выпуск облигаций от АО «Уралсталь»

👉Серия: БО-001Р-04
👉Объем выпуска: не менее 20 млн USD
👉Срок до погашения: 2,5 года
👉Рейтинг эмитента:
ЛИСП rlBB+
АКРА А(RU)
НКР A+.ru
👉Купонный период: 30 дней

👉Ориентир по ставке купона: не выше 13,00%

👉Предварительная дата сбора книги – 9 июня
👉Предварительная дата размещения – 11 июня

👉Организатор: Альфа-Банк, Газпромбанк

Выпуск доступен для приобретения неквалифицированными инвесторами, требуется прохождение теста №6

Дашборд АО «Уралсталь»

Почему падает Уралсталь?

АО «Уральская Сталь» — крупный металлургический комбинат по производству стали, используемой в конструкциях зданий, стадионов, трубопроводов и мостов. Компания гордится своим вкладом в экономику страны и является лидером в своей области.
ИНН — 5607019523

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Уралсталь» — умеренно рискованное, закредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 152 968.1 млн, чистая прибыль 3 804.7 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 2.3 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 43%. Общая задолженность компании состоит из 45 577.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 63 405.2 млн текущих.

⭐АО «Уралсталь» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, но конторе сильно не хватает «свободных» денег.

⭐Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Контра провалилась в 2023 году и продолжает падать. Падение контры связано с падением чистой прибыли и закредитованностью.

⭐Долгосрочная долговая нагрузка высокая. В отчётном периоде увеличились расходы компании и проценты по займам и кредитам. Ликвидность может быть обеспечена только за счёт краткосрочных финансовых вложений и дебиторской задолженности.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Рост компании базируется на заёмных деньгах. В развитии конторы наблюдается цикличность. С 2016 года контра трижды была убыточной и таковой будет в 2025 году, если занимаемые деньги пойдут на рефинансирование, а не на укрепление финансовой устойчивости.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Уралсталь» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 2.3
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 23
✔ Уровень КредитоСпособности: 69
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.89
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 4.1

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Новым займом, скорее всего, контора будет погашать краткосрочные займы и кредиты, которые в отчётном периоде выросли на 580%. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Дерзкие парни, которым риск не писан, могут вложиться в контору, но не более 2% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Как понять, что долгосрочная долговая нагрузка у компании высокая?

Этот вопрос мне задали в комментариях. Пока на него отвечал, понял, что ответ требует внимания и других инвесторов.

⭐Предполагается, что занимая, компания, к концу срока займа заработает чистыми столько, сколько занимала. То есть. Контора заняла 5 млрд на 5 лет. Значит ежегодный объём чистой прибыли должен быть не менее 1 млрд. В противном случае, контора не сможет вернуть долг в полном объёме.

⭐Если мы возьмём объём долгосрочного долга (стр 1400 баланса) и разделим на объём чистой прибыли в отчётном периоде, то мы получим количество лет на погашение долга, при условии, что контора будет работать не хуже, чем в отчётном периоде.

⭐Оптимальный срок погашения долгосрочного долга 3 года. Если этот срок превышает 5 лет (для акций 7 лет), то у конторы высокая долговая нагрузка и скорее всего она не сможет собственными силами погасить долгосрочный долг к концу срока, на который его брала.

Есть другие вопросы? Спрашивайте. Всегда на связи.

Что ждёт Моторные Технологии?

ООО НПП «Моторные технологии» является крупнейшим производителем моечного оборудования в России и странах СНГ, разрабатывающим и изготавливающим широкий ассортимент техники. Компания специализируется на разработке и производстве моечных машин, оборудования для ремонта двигателей и промышленности.
ИНН — 5835115642

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Моторные технологии» — рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 130.3 млн, чистая прибыль 20.8 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 6.22 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 16%. Общая задолженность компании состоит из 458.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 400.0 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlCC

⭐ООО «Моторные технологии» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня.

⭐Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная, с перспективой снижения. Контора сильно закредитованная, неликвидная.

⭐Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая со сроком погашения 22 года. Ликвидность может быть частично обеспечена дебиторской задолженностью и частично запасами, что несёт в себе дополнительный риск неплатежей.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес максимально зависим от заёмных средств

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Моторные технологии» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 56.7%
Статистическая вероятность банкротства: 37.8%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 6.22
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 24
❌ Уровень КредитоСпособности: 34
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.55
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Большая часть прибыли от продаж уходит на погашение процентов по кредитам и займам. Контора будет занимать ещё, однозначно, если к тому времени не обанкротится. Консервативным парням и девчонкам, инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Дерзким и безбашенным парням, не более 1% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Риски инвестирования в ПЗ Пушкинское

⭐На конец 2024 года, ООО "ПЗ Пушкинское" - финансово устойчивое, незакредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 934.1 млн, чистая прибыль 26.4 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 1.09 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 92%. Общая задолженность компании состоит из 1 138.8 млн рублей долгосрочных обязательств и 151.9 млн текущих.

⭐Инвестиционный риск минимальный. Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlAA-

⭐Консервативным парням и девчонкам не рекомендуется инвестировать более 2-3% от инвестиционного портфеля

⭐Дерзким парням, которым риск не писан, не более 4%.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 👍💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Подписаться в ВК - https://vk.com/fapvdoru
Подписаться на Рутуб - https://rutube.ru/u/lisp/

Далёк ли Корпсан от дефолта?

ООО «Завод алюминиевых систем Корпсан» — единственный в России и СНГ завод полного цикла по производству «умных систем для отдыха». Миссия компании — создавать пространство гармонии и счастья под открытым небом при любой погоде.
ИНН — 5032292806

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «ЗАС Корпсан» — рискованное, значительно закредитованное, неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 526.9 млн, чистая прибыль 6.1 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 20.41 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 5%. Общая задолженность компании состоит из 182.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 165.9 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlC

⭐ООО «ЗАС Корпсан» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние минимально допустимого уровня. Финансовая устойчивость близка к критической. Конторе не хватает свободных денег.

⭐Динамика финансового состояния переменная, нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли стабильно нисходящая. Пик чистой прибыли пришёлся на 2022 год. Облигационный заём 2023 года конторе не помог, вернее помог и ускорил её падение.

⭐Контора очень сильно закредитована, неликвидна. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая, со сроком погашения 30 лет. Денег на счетах нет. Ликвидность не может быть обеспечена ни краткосрочными финансовыми вложениями, ни дебиторской задолженностью, ни по отдельности, ни в сумме.

⭐Все деньги конторы «в товаре», запасы выросли, контора затоварилась, продукция не продаётся. Структура капитала неудовлетворительная, бизнес максимально зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «ЗАС Корпсан» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 60.0%
Статистическая вероятность банкротства: 40.0%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 20.41
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 40
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.36
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Консервативным парням и девчонкам, даже думать о конторе не рекомендуется, а инвестировать в неё и подавно.

⭐Дерзким парням, которым риск не писан, не более 1% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Новый эмитент на последнем издыхании ползёт на биржу.

ООО «Нео-Пак» — крупнейший производитель гибких упаковочных материалов в Сибири и Дальнем Востоке. Компания выпускает широкий спектр упаковочных материалов для различных отраслей промышленности.История компании началась в 2010 году с приобретения и запуска печатной машины, ламинатора и резки SOMA Engineering.
ИНН — 5404475633

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле…

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Нео-Пак» — высокорискованное, значительно закредитованное, неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 4 383.7 млн, чистая прибыль 39.4 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 11.61 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 9%. Общая задолженность компании состоит из 984.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 498.9 млн текущих.

⭐Предприятие некредитоспособное. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐ООО «Нео-Пак» — компания максимального инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость критические. Контора работает в предбанкротном состоянии.

⭐Динамика финансового состояния нестабильная, резко нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нисходящая, с перспективой дальнейшего снижения.

⭐Компания сильно закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая со сроком погашения 25 лет.

⭐Ликвидность ничем не обеспечена. У конторы 883 млн срочных долгов и 559 млн краткосрочных займов и кредитов, ко всему этому контора уже имеет 962 млн долгосрочных долгов. И все эти долги погашать нечем.

⭐Проценты по кредитам и займам превышают прибыль от продаж. Контора затоварена, нереализованного товара на 890 млн, плюс 620 млн зависло в дебиторской задолженности. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес полностью зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Нео-Пак» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 11.61
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 17
❌ Уровень КредитоСпособности: 11
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.58
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Всё, что может отсрочить гибель конторы, так это ваши деньги, но… Директор конторы, Александр Ладан, а сама контора наЛаданом дышит. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Дерзким парням, которым риск не писан, не более 0.5% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

эта статья на fapvdo.ru (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.