Хрустят ли деньги у Регион-Продукта?

АО «Регион-Продукт» работает на снековом рынке с 2001 года и прошла путь от регионального предприятия до федерального уровня.  Компания является одним из ведущих производителей снековой продукции в Поволжском регионе.  «Регион-Продукт» производит и продает сухарики и гренки под торговыми марками «ХРУСТ», «Snaquick», «Хруст box», «Хрустец»
ИНН – 5829060635

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Регион-Продукт» — умеренно рискованное, незначительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 576.6 млн, чистая прибыль 3.6 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 1.98 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 50%. Общая задолженность компании состоит из 302.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 125.0 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB

⭐АО «Регион-Продукт» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние близко к неудовлетворительным показателям. Контора относительно стабильная, но ей всё чаще и всё больше не хватает «свободных» денег.

⭐Динамика финансового состояния стабильно нисходящая. Пик развития конторы пришёлся на 2021 год, после чего началось её падение. Причины, как и у большинства контор малого и среднего бизнеса — закредитованность, затоваренность, большая долговая нагрузка и прочие расходы.

Динамика чистой прибыли не вдохновляет. Структура капитала неудовлетворительная. Контора не способна наращивать активы со своих доходов.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Регион-Продукт» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%
Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 1.98
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 20
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.77
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 7.6

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Деньги конторы сосредоточены в оборудовании, в товаре и на счетах контрагентов. Больших денег в конторе нет, так мелочь какая-то. На фоне долгосрочного долга, чистая прибыль мизерная, что не позволит конторе погасить выпуски облигаций из своего кошелька. Погашение долгов будет производится из кошелька инвесторов. Ждём на размещении. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.7% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Бизнес по-русски!

АО «Автоассистанс» — лидер рынка услуг помощи на дороге в России. Компания предлагает техпомощь и эвакуацию с 2006 года. На рынке работает под брендом РАТ — Российское Автомобильное Товарищество. РАТ предоставляет услуги эвакуации, технической помощи, аварийных комиссаров и более 30+ других услуг по всей России и в странах ближнего зарубежья и Европе.
ИНН – 7706640206

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Автоассистанс» — высокорискованное, значительно закредитованное, неликвидное, эффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 357.2 млн, чистая прибыль 79.6 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 4.28 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 23%. Общая задолженность компании состоит из 58.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 394.3 млн текущих.

⭐Предприятие некредитоспособное. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐АО «Автоассистанс» — компания максимального инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость критические. Контора работает в предбанкротном состоянии.

⭐Динамика финансового состояния относительно стабильная, у плинтуса. Динамика чистой прибыли переменная. С 2016 года контора 3 года была убыточной и 2 года сработала в ноль. Убытки контора закрыла, но лучше от этого не стала.

⭐Контора закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка низкая. Ликвидность ничем не обеспечена. Дебиторской задолженности хватит только на погашение половины срочных долгов. Остальные долги можно закрыть только после возврата долгосрочных финансовых вложений.

⭐Взятым в октябре 2024 года облигационным займом, латались финансовые дыры. Структура капитала неудовлетворительная. До 2024 года контора стоила меньше взятых на себя долгов. В 2024 году стоимость конторы чуть больше долга.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Автоассистанс» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.28
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 76
❌ Уровень КредитоСпособности: 11
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.38
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Контора крайне неустойчивая и крайне опасная. Кто в неё инвестировал осенью не знаю, но выкупать у инвесторов облигации не рекомендую. Если контора не крякнет, то непременно придёт на биржу за новыми деньгами. Но пора бы ей крякнуть. Ребята когда-то вложились, думая, что бизнес попрёт, а признать, что ничего не прёт сил не хватает, ведь столько сил, времени и денег вложено. Это напоминает усреднение при просадке акций.

Для особо безбашенных парней, которым риск не писан — 0.3% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Алкогольная контора и без денег. Как такое может быть?

ООО Компания «Симпл» основана в 1994 году Максимом Кашириным и Анатолием Корнеевым. Основной вид деятельности — торговля спиртными напитками. Компания работает под брендом Simple Group. Simple — объединение профессионалов в области алкогольных напитков и обслуживания. Simple Group следит за мировыми тенденциями и расширяет ассортимент вина и крепких напитков. В винном портфеле компании более 5000 наименований вин.
ИНН – 7711078582

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Компания Симпл» — высокорискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 37 068.1 млн, чистая прибыль 361.8 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 4.99 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 20%. Общая задолженность компании состоит из 3 338.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 15 462.4 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐ООО «Компания Симпл» — компания очень высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня. Контора никогда не была процветающей.

⭐Динамика финансового состояния относительно стабильная, значительно ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная. Максимальный результат контора показала в 2022 году, после чего сократила чистую прибыль за счёт увеличения расходов.

⭐Контора закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка высокая. В отчётном периоде проценты по долгам превысили прибыль от продаж.

⭐Ликвидность может быть обеспечена только дебиторской задолженностью, так как «живых» денег в конторе нет, но… Контора на решение своих финансовых проблем взяла в долгосрок 1 млрд рублей и краткосрочно 4.5 млрд. Результат не заставил себя ждать. Срочный долг сократился всего на 2 млрд, запасы увеличились на 3.5 млрд, а дебиторская задолженность осталась на том же уровне — 7 млрд.

⭐Другими словами. Контора затоваривается, продажи не идут и лучше ей от новых займов не становится. Как результат неудовлетворительная структура капитала.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Компания Симпл» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.99
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 27
❌ Уровень КредитоСпособности: 34
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.89
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Бизнес полностью зависим от заёмных денег, а все занятые деньги в товаре, который продаётся не ахти как. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 0.8% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Насколько надёжен отечественный факторинг?

ООО «Глобал Факторинг Нетворк Рус» предлагает fintech решения для бизнеса с 2004 года, выстраивая доверительный диалог с инвесторами и партнерами. Миссия компании — удобный электронный факторинг для малого и среднего бизнеса. ООО «ГФНР» использует цифровые клиентские пути, in-house решения и высококачественные digital-продукты от партнеров.
ИНН – 7714835008

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐ООО «ГФНР» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, неэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 1 200.0 млн, чистая прибыль 12.1 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 11.29 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 9%. Общая задолженность компании состоит из 946.5 млн рублей долгосрочных обязательств и 615.9 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB+

⭐ООО «ГФНР» — компания умеренно высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния стабильная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли восходящая, но чистая прибыль в укреплении финансовой устойчивости компании не принимает участия в виду её низких объёмов на фоне заёмного капитала.

⭐Компания закредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка с 2016 года максимальная. Контора не в состоянии погасить собственными силами то, что назанимала. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес существует за счёт заёмного капитала и от него полностью зависим. Все активы в краткосрочных финансовых вложениях. Рентабельность активов 0.71%.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «ГФНР» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 11.29
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 11
✔ Уровень КредитоСпособности: 69
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.84
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 16.5

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.8% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Стоит ли инвестировать в гостиничный бизнес?

ООО «Антерра» — управляющая компания отелем Green Flow. Отель находится на курорте «Роза Хутор» на высоте 1100 метров над уровнем моря и является единственным в России, входящим в ассоциацию Healing Hotels of the World. Хилинг-концепция отеля отвечает запросам людей, живущих в больших городах и перегруженных информацией. Green Flow предлагает оазис для отдыха и успокоения.
ИНН – 7730176955

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Антерра» — умеренно рискованное, незакредитованное, частично ликвидное, эффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 863.3 млн, чистая прибыль 213.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 1.11 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 90%. Общая задолженность компании состоит из 487.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 375.4 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB+

⭐ООО «Антерра» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния нестабильная, ниже порога надёжности, с тенденцией к росту. Динамика чистой прибыли переменная с незначительной перспективой роста.

⭐Контора незакредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка средняя. Ликвидность не может быть обеспечена ни деньгами, ни дебиторской задолженностью, даже если и первое, и второе контора выгребет до копейки. Поскольку это невозможно, долги компания закрывает за счёт текущих денег от операционной деятельности. То есть, пока всё хорошо, то и проблем нет, как проблемы появятся, а они появятся, контора будет занимать.

⭐Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Антерра» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 12.9%
Статистическая вероятность банкротства: 8.6%
❌ Ликвидность: недостаточная
✔ Закредитованность: 1.11
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 80
❌ Уровень КредитоСпособности: 40
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.33
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 14.3

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Ко всему вышесказанному стоит добавить, что контора финансовая и 2/3 денег сосредоточены в долгосрочных финансовых вложениях, другая часть денег в дебиторской задолженности. Одним словом, контора живёт за счёт чужих доходов и если не хотите, чтобы ещё и за вас счёт, то инвестировать в контору не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.3% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Чем Монополия будет отдавать долги?

АО «Монополия» начало свою историю в 2006 году как компания для грузоперевозок. Рынок грузоперевозок на тот момент был разрознен, но компания смогла в полной мере оценить потенциал к консолидации. «Монополия» специализируется на температурных грузах используя полуприцепы-рефрижераторы, что заметно облегчило рост компании в будущем. Монополия входит в топ-50 быстрорастущих компаний России по версии РБК.
ИНН – 7810766685

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Монополия» — средне рискованное, незакредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 799.8 млн, чистая прибыль 8.6 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.17 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 289.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 817.2 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBBB

⭐АО «Монополия» — компания среднего инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, но конторе не хватает «свободных» денег.

⭐Динамика финансового состояния плавно восходящая, ниже порога надёжности, с перспективой дальнейшего роста. Динамика чистой прибыли колоколообразная, что говорит о финансовой структуре компании, то есть в нужные периоды, контора доит дочерние структуры и закрывает ими долги, либо наращивает собственный капитал, что нетипично для материнских компаний. В данном случае, контора не является исключением.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Все деньги конторы в долгосрочных и краткосрочных финансовых вложениях.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Монополия» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 5.3%
Статистическая вероятность банкротства: 3.5%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.17
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 37
✔ Уровень КредитоСпособности: 69
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.32
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 15.8

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Проценты к уплате по долгам, соизмеримы с прибылью от продаж. Объёмы чистой прибыли небольшие и конторе нечем будет погашать выпуски в 2025-2026 годах. И, если в 2025-ом она сможет погасить выпуск на 260 млн рублей, то 6 млрд в 2026 году она не найдёт, чтобы погасить 2 выпуска. Поэтому ждём контору на размещениях, но инвестировать в неё не рекомендуется.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 3.3% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Всем приятных выходных!

Рабочая неделя за плечами и я немного устал. Всем полноценного отдыха, любви, счастья и взаимопонимания.

И главное! Не торопитесь инвестировать. Оценивайте все риски и изучайте эмитентов, пока не пройдут все сомнения. Желающих отнять у вас деньги больше, чем вам кажется.

Ну, а Мавр сделал своё дело. Мавр пошёл отдыхать.

Доброе утро, инвесторы - юные, начинающие и продвинутые.

⭐Прям сходу желаю вам всем и на всю неделю позитива, и профита, а кто был пионером, поздравляю в догонку с Днём пионерии.

Теперь о недельных планах.

⭐Определился с форматом видео разборов эмитентов. Это будут короткие видео на 3-5 минут. На этой неделе планирую опубликовать первый видеообзор. Скорее всего количество печатных обзоров сократится до 1-2-х в день, пока я не научусь штамповать видео с минимальными затратами времени.

⭐Надеюсь, что проделанная мной работа пойдёт вам на пользу и вы сможете избежать дефолтов в своём портфеле.

За работу!

Генерит ли деньги ТГК-14?

ПАО «Территориальная генерирующая компания №14» — энергетическая, теплогенерирующая компания — ведущий производитель и поставщик электрической и тепловой энергии в Забайкальском крае и в Республики Бурятия. ТГК-14 создана 7 декабря 2004 года в городе Чита в составе холдинга РАО «ЕЭС России». 1 февраля 2005 года начала операционную деятельность.
ИНН - 7534018889

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «ТГК-14» — рискованное, незначительно закредитованное, неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 19 121.4 млн, чистая прибыль 1 554.6 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 1.83 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 55%. Общая задолженность компании состоит из 9 860.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 7 327.4 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlCCC

⭐ПАО «ТГК-14» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.02025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные. Контора нестабильная.

⭐Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли восходящая без перспективы дальнейшего роста. Отчётный период контора закончила с отрицательным сальдо денежных потоков, то есть, контора потратила больше, на 1.4 млрд рублей, чем могла себе позволить.

⭐Впервые с 2016 года контора закредитовалась, а долгосрочная долговая нагрузка за последних 2 года превысила максимально допустимый уровень.

⭐Ликвидность у компании отсутствует. Срочные долги контора не в состоянии погасить, ни за счёт денежных средств, ни за счёт дебиторской задолженности, даже если оба этих источника выгребет до копейки.

Экспертное заключение
Облигации
Проведённый финансовый анализ ПАО «ТГК-14» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 1.83
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 28
❌ Уровень КредитоСпособности: 48
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.75
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Долги компании, как краткосрочные, так и долгосрочные растут, что нельзя сказать о чистой прибыли, а это значит, что контору можно ждать к концу 2025 года на размещении, если ей не поможет Бог, а Бог таким не помогает. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 1.7% от инвестиционного портфеля.

Акции
⭐ПАО «ТГК-14» — малоперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции на 01.01.2025 года. Контора не растёт несмотря на наращивание заёмного капитала.

⭐Акционерный капитал в отчётном периоде сокращался, что указывает на не очень хорошее положение финансовых дел внутри компании.
Чистая прибыль упёрлась в потолок, несмотря на рост выручки.

⭐Предпосылок для роста акций нет. Учитывая низкую эффективность конторы и наращивание долгосрочного долга, в акции конторы лучше не вкладываться, контора скорее всего будет стабильно падать, чем стабильно расти.

⭐Зарабатывать в долгосроке на акциях конторы не получится. Сочувствую всем, кто затарился акциями осенью 2023 года. Цена на акции пойдёт туда, где закончила 2022 год.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Перспективы бумаг Нижнекамскнефтехим

ПАО «Нижнекамскнефтехим» — крупнейшее нефтехимическое предприятие в Европе, входит в холдинг «Сибур». История предприятия началась в 1958 году с постановления о строительстве химических заводов в Татарстане. Компания выпускает более 120 видов продукции, включая синтетические каучуки и пластики. «Нижнекамскнефтехим» является мировым лидером по выпуску изопренового каучука и третьим в мире поставщиком бутиловых каучуков.
ИНН – 1651000010

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «Нижнекамскнефтехим» — рискованное, незакредитованное, абсолютно неликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 258 758.8 млн, чистая прибыль 31 761.2 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.98 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 84 283.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 176 089.1 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlC

⭐ПАО «Нижнекамскнефтехим» — компания очень высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость близка к критической.

⭐Конторе катастрофически не хватает «свободных» денег. Куда компания вляпалясь в 2023 году, что её финансовая устойчивость обвалилась, я не знаю, но факт остаётся фактом — контора в плачевном положении.

⭐Динамика финансового состояния стабилизировалась на уровне 2023 года, значительно ниже уровня надёжности. Динамика чистой прибыли нисходящая, с небольшой перспективой роста. Объёмы чистой прибыли не могут повлиять на финансовую устойчивость конторы и не способствуют её росту.

⭐Контора незакредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка средняя. Ликвидность может быть обеспечена только дебиторской задолженностью, при этом дебиторка стабильно растёт, в прочем, как и кредиторская задолженность, с вытекающими отсюда последствиями.

Экспертное заключение
Облигации
Проведённый финансовый анализ ПАО «Нижнекамскнефтехим» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 60.0%
Статистическая вероятность банкротства: 40.0%
❌ Ликвидность: недостаточная
✔ Закредитованность: 0.98
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 48
❌ Уровень КредитоСпособности: 42
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.31
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐За счёт набора долгов были нарощены активы компании, однако большой краткосрочный долг держит контору на дне, который компания не в состоянии погасить без ущерба себе. Вполне возможно, что компания выберет наиболее простой путь для решения своих финансовых проблем и выйдет на размещение. Инвестировать в контору, пока она не поднимется с колен, не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 1.3% от инвестиционного портфеля.

Акции
⭐ПАО «Нижнекамскнефтехим» — малоперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции на 01.01.2025 года.

⭐Несмотря на стабильный рост акционерного капитала и нераспределённой прибыли, объёмов чистой прибыли недостаточно, чтобы контора и её акции обрели потенциал для роста.

⭐В 2023 году, контора сокращая долги, потеряла финансовую устойчивость и стала нестабильной. Всё это сказалось на стоимости акций.

⭐Теоретически, в акции конторы можно вложиться, но ждать к концу 2025 года цену более 110 рублей не стоит. Кроме того, рост акций в ближайшие 6 лет не сможет обеспечить доходность более 10% годовых (на конец срока инвестирования без дивов). Как по мне, то акции конторы внимания не заслуживают, лучше найти более доходные инструменты.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Подстава от Группы РКС

ООО «ТД РКС» — специально созданная компания в рамках Группы компаний «РКС Девелопмент». Под «ТД РКС» берутся облигационные займы для развития девелопмента за вознаграждение. Группа компаний «РКС» создает гармоничные жилые и общественные пространства с 2007 года. Группа формирует детально проработанную, современную и комфортную жилую среду, вносит свой вклад в лучшее будущее, проектируя и возводя всесторонне продуманные дома и кварталы.
ИНН – 2317084067

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

⭐Проектное финансирование — это как раз и есть долгосрочные займы под будущее строительство в надежде, что деньги вернуться с лихвой. Именно под эти цели и создаются конторы типа ООО «ТД «РКС», потому как дома группа построит, но как они будут реализовываться никто не знает, конкуренты тоже не дремлют. Поэтому группы сокращают свои риски за счёт передачи управления финансами и займами в отдельную структуру. Если, что-то пойдёт не так, то пострадает не вся группа, а одна контора, у которой ничего кроме долгов нет и взять с неё нечего, а группа от такой конторы открестится к бабке не ходи.

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «ТД РКС» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 300.5 млн, чистая прибыль 148.0 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 8.09 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 12%. Общая задолженность компании состоит из 2 354.7 млн рублей долгосрочных обязательств и 111.0 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlB

⭐ООО «ТД РКС» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная с резким ростом в отчётном периоде. Рост чистой прибыли имеет случайный характер, поэтому контора закончит 2025 год с более скромной чистой прибылью.

⭐Компания закредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка высокая. Ликвидность обеспечена денежными средствами за счёт низкой кредиторской задолженности, что нельзя сказать о дебиторской.

⭐Дебиторская задолженность выросла на 52% и будет расти дальше, так как оборачиваемость дебиторки в районе года. Это грозит меньшими поступлениями денег в казну конторы и, как следствие, снижением доходов и чистой прибыли.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес максимально зависим от заёмных средств. Практически все деньги за пределами конторы в долгосрочных финансовых вложениях и контора не хозяин этим деньгам.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «ТД РКС» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 14.8%
Статистическая вероятность банкротства: 9.9%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 8.09
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 54
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.10
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.3

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐С большей вероятностью компания выйдет на размещение к концу 2025 года, или январе-апреле 2026-го, так как в июне будущего года, конторе предстоит погасить выпуск на 950 млн, что маловероятно со средней чистой прибылью в 57 млн рублей. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 2.1%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Как заработать на РусГидро?

ПАО «ФГК РусГидро» — российская энергетическая компания, владеет большинством гидроэлектростанций страны. Компания учреждена в 2004 году в рамках реформы российской энергетической отрасли. Контролирующим акционером «РусГидро» является Российская Федерация. РусГидро является контролирующим собственником ряда энергокомпаний на Дальнем Востоке России.
ИНН – 2460066195

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «ФГК РусГидро» — финансово устойчивое, незакредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 242 877.7 млн, чистая прибыль -13 433.8 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.72 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 433 576.8 млн рублей долгосрочных обязательств и 119 499.4 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия высокая. ЛИСП рейтинг: rlA+

⭐ПАО «ФГК РусГидро» — компания низкого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость хорошие. Динамика финансового состояния переменная, всегда выше порога надёжности.

⭐Контора незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка высокая. Ликвидность по срочным обязательствам обеспечена денежными средствами, по краткосрочным — дебиторской задолженностью. Всё, как по учебнику.

⭐Структура капитала удовлетворительная. 2/3 денег во внеоборотных активах. Оборотные активы составляют третью часть от всего капитала, что недостаточно для стабильного роста чистой прибыли.

⭐Теперь ложку дёгтя. Чистая прибыль достаточно стабильная с 2016 по 2023 гг. Если что-то не растёт, то рано или поздно, это начнёт падать. Так и в этом случае. В отчётном периоде контора убыточная. Убыток составил 13.4 млрд рублей. При среднегодовой чистой прибыли в 36.8 млрд, убыток не смертельный и легко отбиваемый. Вызван убыток «прочими расходами», что туда вошло, я не знаю. По всем другим финансовым показателям, контора стабильна.

Экспертное заключение
Облигации
Проведённый финансовый анализ ПАО «ФГК РусГидро» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 1.8%
Статистическая вероятность банкротства: 1.2%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.72
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 20
✔ Уровень КредитоСпособности: 100
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.08
❌ Чистая прибыль: отрицательная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 12.1

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Не смотря на убыточный период, контора может быть рекомендована к инвестированию в облигации с обязательным, ежеквартальным отслеживанием отчётности, особенно 3 квартал, так как у конторы в ноябре погашение. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется более 2-3%.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 4%.

⭐У конторы есть вкусные выпуски, но цена для покупки высоковата. Лучше закупаться на просадке.

Акции
⭐ПАО «ФГК РусГидро» — неперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции на 01.01.2025 года. Несмотря на хорошее финансовое состояние, инвестировать в акции конторы не рекомендуется. Причин несколько.
• Долгие годы контора не растёт.
• Акционерный капитал не стабилен и топчется последних 2 года на уровне 2016-го.
• Чистая прибыль практически на одном месте из года в год, несмотря на наращивание активов.
• Стабильный рост долгосрочного долга.
• Низкая эффективность.
• Убыток в отчётном периоде.
Все эти факторы не способствуют росту акций.

Зарабатывать стабильно и долгосрочно на акциях конторы не получится, чтобы вам не говорили.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Что делать с бумагами хвалённой Новаеб Групп?

ПАО «Новабев Групп» — российская алкогольная компания, производитель водки и ликеро-водочных изделий. Компания ориентирована на потребителя, лидерство, инновации, глобальность и возможность самореализации. «Новабев Групп» имеет мощную производственную базу из высокотехнологичных предприятий. Компания владеет крупнейшей в России дистрибуционной сетью
ИНН – 7705634425

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «Новабев Групп» — средне рискованное, незакредитованное, частично неликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 5 913.3 млн, чистая прибыль 10 443.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.88 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 14 006.2 млн рублей долгосрочных обязательств и 6 155.5 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBBB+

⭐ПАО «Новабев Групп» — компания среднего инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния переменная, на уровне порога надёжности. Контора нестабильная, как и чистая прибыль, которой не всегда хватает на укрепление финансовой устойчивости. Нестабильность проявляется в отсутствии стабильных источников дохода.

⭐Компания незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка низкая. Ликвидность бумажная, и может быть обеспечена только за счёт краткосрочных финансовых вложений, а это дополнительные риск.

⭐Структура капитала неудовлетворительная, большая часть денег в низко оборачиваемых активах, а именно в долгосрочных финансовых вложениях.

Экспертное заключение
Облигации
Проведённый финансовый анализ ПАО «Новабев Групп» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 4.3%
Статистическая вероятность банкротства: 2.9%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.88
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 100
✔ Уровень КредитоСпособности: 69
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.51
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

⭐Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 10.3

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐В целом, на конец отчётного периода, контора смотрится неплохо и, если консервативные парни и девчонки захотят в неё инвестировать, то при условии не более 2% от портфеля. При этом инвестор-консерватор должен понимать, что это финансовая контора и она всегда будет нестабильна, а это значит — частое изменение котировок и плохой сон. При этом в декабре 2025 года у конторы погашение на 5 млрд рублей и компания вполне сможет их погасить, но это приведёт к снижению ресурсной базы и финансовой устойчивости. Поэтому, вероятнее всего, погашать старый выпуск будут за счёт нового, в крайнем случае будут размещаться сразу после погашения.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в портфеле не более 3.5%

Акции
⭐ПАО «Новабев Групп» — малоперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции на 01.01.2025 года. Несмотря на рост нераспределённой прибыли и акционерного капитала надеяться на рост стоимости акций не стоит, так как их стоимость сильно привязана к чистой прибыли конторы. Но поскольку доходы конторы не имеют стабильных источников, сама контора является нестабильной в виду её финансовой деятельности. Как результат, нестабильная цена акций в долгосроке.

⭐Сейчас цена акций находится на справедливом уровне и, если контора покажет рост прибыли (не консолидированной) то можно будет заработать до 20% годовых, но эту инвестицию не следует рассматривать как долгосрочную, только краткосрок. Если цена опустится ниже текущего уровня на 10-15%, то следует зафиксировать убыток и искать более перспективные конторы.

Сочувствую всем, кто поверил в контору и затарился по 6000.

Роснефть. На что надеяться инвестору?

В 1993 году было создано государственное предприятие «Роснефть», которое преобразовано в открытое акционерное общество «Нефтяная компания «Роснефть»». ПАО «НК «Роснефть» — крупнейшая российская нефтяная компания. В 1990-е годы была приватизирована. Сегодня ПАО НК «Роснефть» является одной из крупнейших публичных добывающих компаний мира и лидером российской нефтяной отрасли.
ИНН – 7706107510

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «НК Роснефть» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 9 344 986.0 млн, чистая прибыль 542 111.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 4.26 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 23%. Общая задолженность компании состоит из 6 973 724.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 4 530 823.3 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB

⭐ПАО «НК Роснефть» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние близко к минимально допустимому уровню. Контора очень сильно нуждается в свободных деньгах.

⭐Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. По чистой прибыли, собственно, как и по многим другим финансовым параметрам, контора находится в анабиозе. Другими словами, долги набираются, а контора не растёт.

⭐Неудивительно, так как контора закредитованная, неликвидная. Контора борется не за процветание, а за выживание, или за наполнения карманов топ менеджеров.

⭐Долгосрочная долговая нагрузка высокая. Контра ни одного облигационного выпуска не погасит из заработанных денег. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим от заёмных денег, большая часть которых в долгосрочных финансовых вложениях и дебиторской задолженности.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ПАО «НК Роснефть» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 14.8%
Статистическая вероятность банкротства: 9.9%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.26
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 31
❌ Уровень КредитоСпособности: 42
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.17
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -0.4

⭐Контора зарабатывает и зарабатывает неплохо, но где растворяются эти деньги — вопрос открытый. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 2.1%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Акции
⭐ПАО «НК Роснефть» — неперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции на 01.01.2025 года.

⭐Низкое финансовое состояние, высокая закредитованность, отсутствие финансового роста, сильная волатильность чистой прибыли делают своё дело — акции, вслед за прибылью, волатильны и заработать на них в долгосрочной перспективе не получится.

⭐Но если вы везунчик и точно знаете, когда минимум есть минимум, а максимум — это действительно максимум, то желаю вам удачи, всем остальным покупать, на старость, акции этой конторы не рекомендую, банковский вклад будет выгоднее.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Чем обеспечен миллиард Энергоники?

ООО «Энергоника» — энергосервисная компания, созданная в 2013 году для работы с бюджетными организациями в сфере энергоэффективности. Компания проводит комплекс мероприятий, направленных на снижение энергозатрат за счет замены или реконструкции старого освещения на энергоэффективное. ООО «Энергоника» является представителем производителей энергосберегающих светильников на базе светодиодов.
ИНН – 7709938216

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Энергоника» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 322.3 млн, чистая прибыль 38.9 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 5.43 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 18%. Общая задолженность компании состоит из 704.8 млн рублей долгосрочных обязательств и 300.3 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB+

⭐ООО «Энергоника» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния нестабильная, ниже порога надёжности. Тем не менее, обозначилось укрепление финансовой устойчивости за счёт чистой прибыли. Однако надеяться на дальнейшее укрепление финансового состояния не стоит. Рост чистой прибыли резкий, что говорит о её случайности и возможном снижении в 2025 году до прежних уровней.

⭐Контора никогда много не зарабатывала и за всё время существования накопила 55 млн рублей при общем долге 1.1 млрд. Становится понятным, что отдавать долги никто не собирается, они просто будут рефинансироваться. Контора закредитованная, в отчётном периоде ликвидная. Деньги в конторе есть, но только на покрытие срочных долгов. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес полностью зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Энергоника» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 5.43
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 43
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.98
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 11.2

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐В июле 2025 года, конторе погашать первый выпуск на 50 млн. Надо полагать, что за свой счёт контора погашать его не будет. Ждём её на размещении. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в компанию не рекомендуется.

⭐Дерзким парням, которым риск не писан, не более 2.9% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Уместен ли патриотизм при инвестировании в Патриот Групп?

ООО «Патриот Групп» — эксперт на рынке товаров для кухни и дома с 2007 года, работает на бренд WILLIAMS OLIVER. Компания предлагает премиальную посуду, бытовую технику, гаджеты, аксессуары, текстиль и декор. Миссия WILLIAMS OLIVER — вдохновлять людей на кулинарные эксперименты и открытия.
ИНН – 7730189810

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Патриот Групп» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 815.7 млн, чистая прибыль 67.7 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 7.57 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 13%. Общая задолженность компании состоит из 1 290.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 690.7 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-

⭐ООО «Патриот Групп» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость удовлетворительная с натяжкой.

⭐Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли без потенциала роста.

⭐Контора закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. С текущим объёмом чистой прибыли, контора никогда не сможет погасить набранные долги из собственного кармана.
Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес максимально зависим от заёмных средств.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Патриот Групп» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 7.57
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 45
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.49
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 12.3

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐На октябрь 2025 года намечается погашение первого выпуска на 200 млн и денег на его погашение у конторы нет. Контора затоварилась, дебиторская задолженность растёт как на дрожжах. Ну не продаётся ничего, хоть убей. Выход простой, занимать по второму кругу. И контора это сделала успешно, заняв облигациями 300 млн в 1 квартале 2025 года. Доживут ли эти деньги до осеннего погашения или будут пущены в «дело» трудно сказать. Скорее всего ими будут закрыты срочные обязательства, а к осени можно ждать контору на очередном размещении. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 2.4%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Есть ли деньги у Легенды?

На конец 2024 года, ООО "Легенда" - средне рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие. На 1 рубль собственного капитала приходится 21.61 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 5%. Общая задолженность компании состоит из 8 919.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 3 544.4 млн текущих. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется. Дерзким парням не более 3% от инвестиционного портфеля.

Как я пришёл к этим выводам, смотрите в видео обзоре Легенды.

P.S.
По времени не уложился, надо учиться. Каждая вещь кажется важной. Надеюсь, что вы в комментариях расскажете, что для вас было важным, а что лишним, так я смогу прийти к запланированной длительности - 3-5 минут.

Принимается конструктивная критика по формату видео.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал.

Зачем АБЗ-1 закатывает деньги в асфальт?

ОАО «Асфальтобетонный завод №1» занимается дорожным строительством, производством асфальта и других дорожно-строительных материалов, генеральным подрядом в строительстве объектов транспортной инфраструктуры, инновационной деятельностью в сфере дорожного строительства и производства дорожно-строительных материалов, а также устройством инженерных сетей, строительством мостов и прочих искусственных дорожных сооружений.
ИНН – 7804016807

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐ОАО «АБЗ-1» — средне рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 2 368.1 млн, чистая прибыль 95.9 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 3.17 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 32%. Общая задолженность компании состоит из 3 963.5 млн рублей долгосрочных обязательств и 5 392.4 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBBB

⭐ОАО «АБЗ-1» — компания среднего инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, но конторе не хватает «свободных» денег.
Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли плавно нисходящая, но перспективы роста чистой прибыли намечены.

⭐Компания закредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка максимальная. Ликвидность обеспечена краткосрочными финансовыми вложениями, если конечно не будет проблем с возвратом займов. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим и растёт только на заёмных деньгах. Кроме того, практически все деньги за пределами конторы в дочерних структурах.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ОАО «АБЗ-1» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 5.3%
Статистическая вероятность банкротства: 3.5%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 3.17
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 19
✔ Уровень КредитоСпособности: 69
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.35
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 3.9

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 3.3%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Можно ли доверять Флит? Новый эмитент.

ООО «Флит» — российский лизинговый операционный холдинг, созданный в 2023 году. Компания объединяет три лизинговых компании-дивизиона разной специализации. Основная задача «Флит» — оптимизация операционной деятельности дивизионов и развитие их бизнеса. «Флит» придерживается принципов прозрачности, подотчетности, справедливости и ответственности перед всеми заинтересованными сторонами.
ИНН – 9728011653

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

P.S. от fapvdo.ru
⭐На самом деле контора зарегистрирована в 1 сентября 2020 года и до 2023 года не работала. Видимо искала инвесторов.

⭐Холдинг объединяет три лизинговых компании-дивизиона: ООО «Флит финанс», ООО «Флит автолизинг» и АО «Билантлия».

⭐«Флит финанс» специализируется на лизинге сельскохозяйственной, лесозаготовительной, дорожно-строительной техники и грузовиков.

⭐«Флит автолизинг» предоставляет лизинг автотранспорта (легковые, легкие коммерческие машины и грузовики).

⭐«Билантлия» (RexRent) предлагает услуги проката автомобилей и операционного лизинга.

⭐Холдинг был приобретен инвестиционной группой «Инсайт» у предыдущих владельцев и с декабря 2024 года входит в состав ООО «Инсайт лизинг».

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Флит» — финансово устойчивое, незакредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие.

⭐Выручка в отчётном периоде составила 56.0 млн, чистая прибыль 21.5 млн рублей. Контора не имеет сколь-нибудь значимых долгов. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 5.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 3.4 млн текущих. Собственный капитал — 8.5 млрд рублей.

⭐На фоне отсутствия долгов кредитоспособность предприятия высокая. Но как только контора разместится, кредитоспособность компании резко снизится. ЛИСП рейтинг: rlAA-

⭐ООО «Флит» — компания низкого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Контора работает с 2023-го и полноценно проанализировать её финансовое состояние не представляется возможным. Тем не менее.

⭐Финансовое состояние на высоком уровне. Финансовая устойчивость хорошая. Динамика финансового состояния и чистой прибыли восходящая.

⭐Контора практически не имеет долгов при собственном капитале 8.5 млрд рублей.

Экспертное мнение
Проведённый финансовый анализ ООО «Флит» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 1.3%
Статистическая вероятность банкротства: 0.9%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 51
✔ Уровень КредитоСпособности: 100
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.38
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

⭐Несмотря на высокий рейтинг, контора несёт в себе высокие риски, а именно:
• контора молодая;
• все деньги конторы не заработаны, а влиты в 2023-2024 гг в виде уставного и добавочного капиталов;
• контора не ведёт операционной деятельности, а призвана финансировать дочерние структуры, куда и вложилась в долгосрок;
• заработок от этих вложений в 2024 году составил 21.5 млн рублей чистыми.
Больше о конторе сказать нечего.

⭐Консервативным парням и девчонкам рекомендуется не инвестировать в контору более 2% от инвестиционного портфеля.

⭐Для дерзких парней объём бумаг не должен превышать 4%. Финансовое состояние конторы следует отслеживать ежеквартально, для всех инвесторов без исключения.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Как вести бизнес, чтобы деньги всегда были? На примере Эн+ гидро.

ООО «Эн+ Гидро» занимается производством и сбытом электрической энергии. Она входит в группу компаний «En+ Group», принадлежащую Олегу Дерипаске. «Эн+ Гидро» объединяет гидроэлектростанции, расположенные в Сибири и на Дальнем Востоке России. Компания обеспечивает надёжное и бесперебойное энергоснабжение потребителей, а также способствует развитию экономики регионов присутствия.
ИНН – 3812142445

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Эн+ Гидро» — рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 149 208.2 млн, чистая прибыль 12 627.4 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 6.78 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 15%. Общая задолженность компании состоит из 135 111.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 81 362.7 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlRD

⭐ООО «Эн+ Гидро» — компания очень высокого инвестиционного риска на 01.01.0225 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня.

⭐Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности, с перспективой дальнейшего снижения. Динамика чистой прибыли нестабильная. Чистая прибыль в укреплении финансовой устойчивости участия не принимает.

⭐Контора закредитованная, долгосрочная долговая нагрузка высокая. Компания условно ликвидная, если кредиторская задолженность ещё и закрывается деньгами, то краткосрочные займы и кредиты набранные для погашения части долгосрочного долга в 2024 году, дебиторской задолженностью не отбиваются, даже если та будет погашена до копейки. Собственно, по этой причине контора и размещается.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Эн+ Гидро» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 70.0%
Статистическая вероятность банкротства: 46.7%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 6.78
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 46
❌ Уровень КредитоСпособности: 24
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.07
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Контора всегда занимала, занимает и будет занимать в дальнейшем. Консервативным парням и девчонкам инвестировать в контору не рекомендуется.

⭐Для дерзких парней рекомендованная доля бумаг в инвестиционном портфеле не более 1.0%, с ежеквартальным отслеживанием отчётности.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.