Нежданчик от Софтлайна. Часть II
Акции
⭐ПАО «Софтлайн» — малоперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции. Но… Компания в 2024 году совершила прорыв и значительно улучшила свои финансовые показатели. Сможет ли их контора удержать в 2025 году отдельная тема для обсуждения, а на текущий момент компания немного не дотягивает до перспективной.

⭐Перед покупкой акций компании, инвестор должен учитывать, что акции конторы торгуются только с 2023 года и спрогнозировать их дальнейшее поведение очень сложно. Тем не менее, если контора удержит темпы роста, или хотя бы их зафиксирует, то можно надеяться на рост акций, и входить по текущей цене.

⭐Однако резкий рост финансовых показателей заставляет усомниться, что контора их удержит. А вот в росте долгосрочных обязательств, можно быть уверенным. Так или иначе, но инвестирование в акции связаны с повышенным риском.

⭐Я не входил бы в акции ещё 2-3 года, но если вы готовы рискнуть, то лучше это сделать сейчас, при условии, что в случае падения цены более чем на 15%, вы зафиксируете убыток и забудете про эти акции на несколько лет.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Мечтаете заработать на Мечел?

ПАО «Мечел» — российская горнодобывающая и металлургическая компания. Основана в 1993 году, имеет активы в России и за рубежом. Деятельность включает производство и сбыт заготовок и сортового проката. «Мечел» является крупнейшим производителем сортового проката и метизной продукции в России. Компания является одним из лидеров по производству концентрата коксующегося угля в России.
ИНН – 7703370008

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

⭐Чтобы компания о себе не писала, к тому что пишет она имеет косвенное отношение. Контора пытается управлять финансами группы и делает это из рук вон плохо. Компания больше убыточная чем прибыльная с впечатляющей долгосрочной долговой нагрузкой.

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «Мечел» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 34 770.6 млн, чистая прибыль -9 587.2 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 50.29 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 2%. Общая задолженность компании состоит из 241 871.5 млн рублей долгосрочных обязательств и 8 444.8 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB

⭐ПАО «Мечел» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные. Конторе не хватает «свободных» денег.

⭐Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная. Контора в отчётном периоде убыточная. С 2016 года компания заработала минус 35.5 млрд рублей.

⭐Контора сильно закредитованная, неликвидная. Долговая нагрузка очень высокая. Проценты к уплате по долгам, последних 2 года, превышают прибыль от продаж. Денег в конторе нет.

⭐Ликвидность по краткосрочным долгам может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, но рассчитывать на неё не надо. За отчётный период дебиторка выросла на 714% с 2-х до 19 млрд рублей.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Контора представляет один сплошной долг на 250 млрд рублей, который никогда не сможет закрыть.

Экспертное заключение
Финансовое состояние
Проведённый финансовый анализ ПАО «Мечел» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 14.8%
Статистическая вероятность банкротства: 9.9%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 50.29
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 0
❌ Уровень КредитоСпособности: 26
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.14
❌ Чистая прибыль: отрицательная
❌ Деятельность компании: финансовая

С 2016 года активы не наращиваются. Компания в упадке. Инвестировать в неё не рекомендуется, если контора выйдет на размещение.

Акции
⭐ПАО «Мечел» — неперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции. Ни при каких обстоятельствах невозможно зарабатывать на акциях конторы в долгосрочной перспективе по ряду причин.

⭐Контора убыточная на протяжении последних девяти лет.Акционерный капитал сокращается. Долгосрочная долговая нагрузка высокая, с перспективой дальнейшего роста.

Теоретически, к концу года, акции компании могут вырасти до 191 рубля, но риск попасть в просадку того не стоит. Инвестирование в акции конторы приведут вас к убыткам с игрой на нервах.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Стоит ли ставить на золото Полюса?

ПАО «Полюс» — крупнейшая золотодобывающая компания в России и одна из крупнейших в мире. Компания была основана в 1980 году. «Полюс» разрабатывает рудные и россыпные месторождения в различных регионах России. Крупнейший актив компании — месторождение Олимпиада в Красноярском крае.
ИНН – 7703389295

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

⭐Прежде чем обращать внимание на эту компанию, инвестор должен отдавать себе отчёт в том, что компания рассказывает о себе во множественном числе от лица золотодобывающей группы. Само же ПАО «Полюс» является финансовой структурой для привлечения средств золотодобытчикам и к золоту имеет косвенное отношение. За долги «Полюса», группа золотодобытчиков ответственности не несёт.

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «Полюс» — умеренно рискованное, незакредитованное, частично неликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде отсутствует, чистая прибыль 706 146.1 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.1 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 168 856.2 млн рублей долгосрочных обязательств и 17 070.8 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB+

⭐ПАО «Полюс» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния стабилизировалась ниже порога надёжности на уровне середины 2023 года. Динамика чистой прибыли нестабильная.

⭐Контора в отчётном периоде немного подняла денег, но, скорее всего, чистая прибыль 2025 года будет на уровне 2023 года, то есть никакая.

⭐Компания незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка незначительная. Ликвидность обеспечена денежными средствами.

Экспертное заключение
Облигации
Проведённый финансовый анализ ПАО «Полюс» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.1
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 100
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.82
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.3

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

В целом всё неплохо, за исключением одного, все 2 трлн денег конторы в долгосрочных финансовых вложениях, но хоть большей частью свои, инвесторских всего 161 млрд рублей. С долгом перед государством контора рассчиталась и пожелаем ей процветания, но сами в контору инвестировать не будем. Финансовая она и шибко нестабильная.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.8% от инвестиционного портфеля.

Акции
⭐ПАО «Полюс» — перспективная компания с точки зрения инвестиций в акции. Однако, перспективной она является с оговорками. Дело в том, что финансовый рост конторы возможен один раз в несколько лет, такой рост случился в 2020 и в 2024 годах. Надеяться, что он повторится и в 2025 году, не стоит.

⭐Контора из себя представляет финансовую структуру и не может быть стабильной по определению. Если контора не стабильная, то и ждать от неё стабильного роста акций не стоит. Кроме того, контора сильно перекуплена.

⭐Наиболее вероятная цена на конец 2025 года 1400. Вернуться к анализу акций компании можно через 2-3 года. До этого времени спрогнозировать цену акций, с высокой степенью вероятности, сложно.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Экономим на Элемент Лизинге!

ООО «Элемент Лизинг» — современная динамичная финансовая компания, один из лидеров лизингового рынка России. Компания работает с 2004 года, имеет надежную репутацию и опыт. Широкая региональная сеть и гибкие условия финансирования позволяют занимать прочные позиции в целевых сегментах. «Элемент Лизинг» сотрудничает с крупнейшими российскими и зарубежными производителями и дилерами коммерческого автотранспорта.
ИНН – 7706561875

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Элемент Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 6 375.4 млн, чистая прибыль 236.4 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 5.18 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 19%. Общая задолженность компании состоит из 8 087.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 12 385.9 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-

⭐ООО «Элемент Лизинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость удовлетворительная, но конторе не хватает «свободных» денег.

⭐Динамика финансового состояния плавно нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная. Чистая прибыль ежегодно сокращается с 2018 года, при этом долг компании стабильно растёт.

⭐Компания закредитованная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Проценты по долгам превышают на 0.5 млрд рублей прибыль от продаж. При этом темпы роста процентов к уплате превышают темпы роста прибыли от продаж практически в 2 раза, 95% против 53% соответственно. При всём при этом дебиторская задолженность растёт, а вместе с ней растут и краткосрочные займы.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Элемент Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 5.18
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 32
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.51
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.1

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Контора выгребает на левых доходах и доходах с других организаций, но эти доходы нестабильные и только-только закрывают дефицит средств. Контора будет перекладываться в долгосрок, хотя она и так не в состоянии погасить, в 2026 году, ни одного из четырёх выпусков самостоятельно. Ждём контору на размещении без цели в неё инвестировать.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.5% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Что делать при дефолте эмитента?

⭐Лично я, на заре своего инвестирования, нарвался на три дефолта к ряду, но до последнего верил и надеялся, что бумаги отрастут и их не продавал. После того, как бумаги сняли с торгов, я продолжал верить, что контора оклемается и выкупит их, ведь были прецеденты, когда бумаги выкупались через год. Но увы, чуда не случилось, но зато я точно знаю, что надо делать, если эмитент объявил дефолт, а у меня в портфеле есть его бумаги.

⭐Прежде чем я расскажу, что надо делать, если объявлен дефолт, стоит разобраться с очередями заёмщиков.

1️⃣В первой очереди стоит государство. В случае, если эмитент объявлен банкротом и пошёл с молотка, то вначале гасятся долги перед государством. И это понятно, государство себя в обиду не даст. Нас может, себя нет.

2️⃣Во второй очереди стоят крупные инвесторы — банки, инвестиционные конторы, фонды и т.п. Как правило, на банкротство конторы, подаёт заявление в суд, какой-нибудь крупный инвестор, который крупной суммой вложился в эмитента.

3️⃣После погашения долгов перед крупными инвесторами очередь переходит к нам с вами — жаждущих вернуть свои кровные, но… Очередь то дошла до нас (если дошла конечно), а остались ли деньги? Вот в чём вопрос.

⭐В современных реалиях, когда заёмный капитал эмитента составляет 50-98% всего капитала, надеяться на то, что частному инвестору хоть что-то перепадёт, не стоит. Даже, если случится чудо и деньги, от продажи конторы, останутся, то не надейтесь, что будет погашение ваших бумаг на все 100%. Вам перепадёт всего несколько процентов.

Что делать?
⭐Как только вы прочитали новость о дефолте эмитента, сразу выставляйте бумаги на продажу по любой цене. Главное их продать. Как правило, цена в первый день дефолта падает на 20-50%.

⭐Если вы расторопный малый и продали бумаги не более чем на 20% ниже от цены покупки, при этом инвестировали в контору объём не более рекомендованного ЛИСПом и сроком не менее года, то вы выйдете в ноль, или с небольшим убытком.

⭐Уверяю вас, лучше потерять 10% чем 100. Жалеть о 10% и о том, что деньги были «заморожены» всё это время, не стоит. Доходность портфеля будет немногим ниже, а потерянные 10% компенсируются другими бумагами.

Желаю вам инвестиций без риска и без дефолтов.

Кому отдать предпочтение при подборе эмитента?

⭐Если вы знакомы с ЛИСП рейтингом, то, вероятно, задавались вопросом о том, почему он может отличаться от рейтинга, присвоенного рейтинговым агентством. Если же вы не слышали о ЛИСП рейтинге или не задавались подобным вопросом, то сейчас самое время узнать об этом и задуматься.

ЛИСП — это новые возможности в сфере инвестирования.

⭐Действительно, если сравнить ЛИСП рейтинг, например, ООО «Всеинструменты.ру» с рейтингом, присвоенным АКРА, можно заметить существенную разницу — rlRD vs A-(RU). В чём причина такого различия?

⭐Во-первых, методы оценки финансового состояния компании могут отличаться. Например, рейтинговые агентства обычно оценивают выручку и связанные с ней денежные потоки, а ЛИСП рейтинг оценивает способность компании погасить купон или тело облигации из фактически имеющихся средств на счетах, а не из будущих доходов, зависящих от продаж, погашения дебиторской задолженности и реализации запасов.

⭐Во-вторых, цели у А. С. Галицкого и рейтингового агентства различаются. Для А. С. Галицкого главная задача — защитить свой портфель от дефолтов, в то время как у рейтингового агентства цель — выполнить задачу Центрального банка по привлечению средств населения для участия в развитии экономики России в текущих экономических условиях. Именно поэтому в 2024 году всем компаниям с миллиардными оборотами массово присваивались рейтинги от А и выше.

⭐Независимо от того, кто присвоил рейтинг, я считаю, что его основная задача — предоставить инвестору полное представление о финансовом состоянии компании. Кроме того, наличие рейтинга должно защитить инвестора от излишних инвестиционных рисков, к которым он может быть не готов. Кто делает это объективнее и точнее, решать уже вам — инвесторам.

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасёт ли государство АО "ГТЛК"

АО «ГТЛК» — крупнейшая лизинговая компания России, созданная в 2001 году. Компания входит в перечень системообразующих организаций российской экономики, а также является инструментом государственной политики управления и развития транспортной и машиностроительной отрасли России.

Финансовое состояние
⭐АО «ГТЛК» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние неудовлетворительное, финансовая устойчивость низкая. Компания нестабильная, с колоссальной нехваткой свободных денег.

⭐Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли переменная. Убытки 2022 года составили больше чем контора заработала с 2017 года по настоящее время.

⭐Компания закредитованная, с натяжкой ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка заоблачная. Контора работать не умеет, но умеет занимать под прикрытием государственного участия. Процентов по займам и кредитам компания платит больше чем имеет от операционной деятельности.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «ГТЛК» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 12.9%
Статистическая вероятность банкротства: 8.6%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.79
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 22
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.33
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 3

⭐ Инвестировать в компанию не рекомендуется.


Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

5 контор, о которых следует написать

🛌🏿Лежу я такой на диване и от безделья мне в голову пришла шальная мысль. А что если я буду 5️⃣ контор в неделю анализировать не по своему плану, а по вашему?

⭐Как по мне, так мысль не такая уж и плохая. Поэтому, предлагаю каждому из вас написать✍ список из 5 контор, которые вам интересны. Завтра, от нечего делать, я отберу 5 часто повторяющихся эмитентов и на следующей неделе разберу их по косточкам, по одной каждый день.

💖Если тема зайдёт, то будем проводить такой отбор еженедельно.

Условия
1️⃣В комментарии должно быть название конторы и ИНН
2️⃣Контора не должна быть банком, страховой или инвестиционной, МФК или любой другой из финансового сектора.
3️⃣Должна торговаться на Мосбирже.
4️⃣Количество комментариев со своим списком контор не менее 10

Не забудьте тыкнуть в 👍💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Как обновить ЛИСП-3.21 до ЛИСП-3.3

Сегодня случайно обнаружил приход из поиска на сайт "инвестиции без риска" по запросу "Как обновить ЛИСП-3.3"

Для новых подписчиков на ЛИСП, кто ещё ни разу не обновлялся.
1. На предложение ЛИСП-3.21 скачать ЛИСП-3.3 отвечаем утвердительно. ЛИСП-3.3 скачивается в ту же папку, из которой вы запускаете ЛИСП-3.21
2. Обязательно распаковываете архив с ЛИСП-3.3и дальше пользуетесь этой версией.

ЛИСП-3.3 сам вас распознает и автоматически зарегистрирует лицензионный код. ЛИСП-3.3 является последней стабильной версией.

Протестировать ЛИСП-3.3 можно с бесплатной лицензией на 1 месяц.

Доброе утро, коллеги инвесторы!

Начало дня, начало недели, начало новых достижений. И начинаю я всё это прекрасное, с обработки ваших заявок на финансовый анализ эмитентов.

К сожалению, часть инвесторов отвлечённо читала мой пост, поэтому в заявке указала либо не 5 контор, либо без ИНН, либо без того и другого вместе.

Такие заявки я не рассматривал, так как вручную сортировать заявки и выбирать часто повторяющиеся у меня нет времени.

Тем не менее, мной составлен список по ИНН из 24 контор и повторяющихся значений в нём нет. Поэтому ИНН я отсортировал по возрастанию и первых 5 контор из этого списка проанализирую на этой неделе.

Не забудьте тыкнуть в 👍💖 или 👆 в небо, пока я анализирую конторы по вашим заявкам

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Куда уходят деньги Фэс-Агро?

ООО «ФЭС-Агро» — крупный дистрибьютор семян, средств защиты растений и микроудобрений в России, а также оказывает агрономические услуги и консультационное сопровождение. Компания имеет 32 подразделения на территории России. Компания ставит перед собой амбициозные цели, а именно: стать мировым лидером на сельскохозяйственном рынке РФ; получить оптимальный результат в любых агроклиматических условиях.
ИНН – 2634807221

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Фэс-Агро» — рискованное, значительно закредитованное, неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 13 473.6 млн, чистая прибыль 438.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 6.28 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 16%. Общая задолженность компании состоит из 1 484.9 млн рублей долгосрочных обязательств и 8 799.8 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlRD

⭐ООО «Фэс-Агро» — компания очень высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня.

⭐Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли вяло растущая.

⭐Контора закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка выше средних значений. Теоретически, контора способна погасить долгосрочный долг собственными силами, но всё будет зависеть от того, сколько денег зависнет в запасах и дебиторской задолженности.

⭐В отчётном периоде контора смогла реализовать часть запасов, но за счёт увеличения дебиторской задолженности. То есть, теперь запасы гниют не на складах компании, а у контрагентов.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес сильно зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Фэс-Агро» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 70.0%
Статистическая вероятность банкротства: 46.7%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 6.28
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 30
❌ Уровень КредитоСпособности: 34
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.19
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Кредиторская задолженность растёт как на дрожжах. Контора погрязла в неплатежах и, если на неё в суд контрагенты ещё не подали, то начнут. Одним словом, контора работает ради работы и по принципу — заплатят нам, заплатим мы. Инвестировать в компанию не рекомендуется, так как при умении работать, конторе деньги не нужны, они у неё есть, только они на счетах контрагентах и в запасах.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 1.1% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Худшая лизинговая контора

ООО «Лизинговая компания Простые решения» была основана в 2010 году и за это время зарекомендовала себя как надежный партнёр для клиентов. Компания специализируется на предоставлении лизинговых услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Компания имеет высокую репутацию благодаря прозрачности условий сотрудничества и оперативной поддержке клиентов.
ИНН - 0278181110

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «ПР-Лизинг» — рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 578.5 млн, чистая прибыль 110.3 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 7.5 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 13%. Общая задолженность компании состоит из 5 438.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 4 100.4 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlCCC

⭐ООО «ПР-Лизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние близко к критическому. Финансовая устойчивость неудовлетворительная. Конторе катастрофически не хватает свободных денег. Контора в отчётном периоде сильно упала и это одна из худших лизинговых контор.

⭐Динамика финансового состояния нестабильная, нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли относительно стабильная, что не есть хорошо для конторы.

⭐Контора сильно закредитованная и с текущим уровнем чистой прибыли на погашение долгов надеяться не стоит. Контора никогда не отдаст занятые деньги из своего кармана.

⭐Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, но учитывая её рост, можно предположить, что контора в неплатежах, кроме того на это указывает и рост краткосрочных займов и кредитов. Одним словом, конторе без дополнительных долгосрочных займов не выжить.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «ПР-Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 7.5
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 16
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.64
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -6.2

⭐Инвестировать в контору не рекомендуется по причине её неплатёжеспособности. Кроме того, контора в явном виде не указывает размер процентов к уплате. Причины мне не известны. Возможно она их маскирует под управленческие расходы или включает в себестоимость продаж.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 1.6% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Чем опасна дебиторская задолженность
Подавляющее большинство эмитентов на Московской бирже строят свой бизнес на дебиторской задолженности. Это ни хорошо, ни плохо. Всё зависит от того, что ещё есть у конторы кроме дебиторки и чем она рассчитывается с контрагентами. А если ничего у конторы нет? Пришло время разобраться, чем опасна дебиторская задолженность.

Для начала стоит разобраться, что вообще такое дебиторская задолженность.

Дебиторская задолженность
Дебиторская задолженность — это долг контрагентов (клиентов, подрядчиков, поставщиков и т.п.) перед компанией.

⭐Разберём на примере откуда она вообще берётся эта непонятная дебиторская задолженность. Тут всё просто. Компания производит некий товар, а на реализацию отдаёт в конторы, которые специализируются на торговле. И вот тут кроется самое опасное.

⭐Поскольку каждая контора хочет зарабатывать много, несмотря на жесточайшую конкуренцию, она отдаёт товар тем, кто вызвался его реализовывать, на условиях отсрочки платежа. Конечно, можно отдать товар не на реализацию, а за деньги, но в этом случае, контора сильно себя ограничивает в количестве контрагентов, так как платёжеспособных компаний не так уж и много, а платёжеспособные, скорее всего, с вами работать не захотят. Поэтому товар распихивается по тем контрагентам, который его берёт, а не по тем, которые за него могут заплатить сразу. Контрагенты же, думая, что они самые лучшие, берут товар в надежде, что вскоре продадут его, но не тут-то было. Случается, всякое и дебиторская задолженность начинает расти.

⭐С ростом дебиторской задолженности, начинают расти долги, так как конторе нечем выполнять свои собственные обязательства перед контрагентами, которым она должна. В итоге занимаются новые деньги, производится (закупается) товар и распихивается по старым, и новым дебиторам. И это замкнутый круг.

Должны мне, но мне не отдают, должен я и я не отдаю пока не отдадут мне.

⭐Почему такое происходит? Потому что контрагенты не проверяются конторой на платёжеспособность, или проверяются плохо. Тут всё, как у инвесторов. Посмотрела контора презентацию контрагента, послушала, что он о себе говорит, и передала товар за полцены, или и того хуже за ноль рублей, а контрагент мошенником оказался, либо торгаш из него никакой. Все сроки прошли, а денег нет. Тут приходят вера и надежда. Одни начинают верить и надеяться, что реализуют, другие, что деньги скоро вернуться в контору.

⭐Вот теперь мы подошли к самому главному — Чем опасна дебиторская задолженность?

⭐Тут два камня преткновения. Первый в росте дебиторской задолженности — значит контора погрязла в неплатежах и второй новоявленный, и о нём чуть подробнее.

⭐Сейчас, появились конторы, которые скупают дебиторскую задолженность. Что это значит? Это значит, что контора №1 погрязла в неплатежах так как контора №2 ей не платит. Тут к конторе №1 приходит контора №3 и предлагает выкупить дебиторскую задолженность конторы №2, но не за 100%, а, скажем, за 50%. Контора №1, понимая, что лучше синица в руках, чем три года журавль в небе, соглашается и долг конторы №2 переходит в контору №3. Что дальше?
Дальше, контора №3 подаёт в суд, чтобы контору №2 признали банкротом и, если суд сочтёт контору №2 таковой, то она уйдёт с молотка.

⭐Это всего лишь один из сценариев развития событий и наличия проблем у конторы с высокой и растущей дебиторской задолженностью.

⭐Кстати. Почти все лизинговые конторы работают на дебиторской задолженности. И чтобы они не говорили про диверсификацию лизингового портфеля, это чистой воды блеф. Если вы раздали оборудование в лизинг кому попало, то и деньги будут возвращаться в контору как попало, а как попало вечно быть не может. Мир стремиться к совершенству и лизинг тоже.

⭐В заключении остаётся только пожелать инвесторам
проверяйте эмитентов на платёжеспособность на сайте «инвестиции без риска» или оперативно и самостоятельно с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Кого только черти на биржу не несут. Новый эмитент.

ООО «Экодом-С» придерживается принципов профессионализма, развития и качества в работе. С 2008 года создаёт комфортные условия для жизни людей на рынке систем отопления, водоснабжения и канализации. Основное направление деятельности: розничная торговля оборудованием для отопления, водоснабжения, канализации и ванной комнаты. Все оборудование сертифицировано в России и соответствует критериям надежной работы в российских условиях.
ИНН – 6449078532

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Экодом-С» — рискованное, значительно закредитованное, неликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 92.9 млн, чистая прибыль 0.1 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 3.6 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 28%. Общая задолженность компании состоит из 20.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 29.6 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlCCC

⭐ООО «Экодом-С» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния плавно восходящая, но по итогам года, скорее всего, рост конторы прекратится. В отчётном периоде контора по чистой прибыли вышла в ноль, таким образом конторе не на что расти. Можно конечно на заёмные, но кто ей даст больше чем она стоит?

⭐Контора с небольшими оборотами, средняя выручка за 6 последних лет 66 млн рублей, средняя чистая прибыль — 1.8 млн. Активы компании 64 млн рублей, при этом большая часть, как говорится, в товаре, остатки в дебиторской задолженности. Контора затоваривается, неплатежи растут, как по дебиторской, так и по кредиторской задолженности.

⭐Контора закредитованная, неликвидная. Денег в конторе отродясь не было. Чтобы рассчитаться с контрагентами, дебиторской задолженности не хватит.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Контора сильно зависит от контрагентов.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Экодом-С» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 3.6
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 12
❌ Уровень КредитоСпособности: 34
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.80
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Компания производит то, что продать не может. С помощью размещения, то есть с помощью нас с вами, контора будет решать свои финансовые проблемы. Больше 50 млн навряд ли будут просить. Сроки размещения не ограничены, то есть контора будет размещаться хоть до погашения выпуска. Промежуточную отчётность контора не публикует, а отчётность за 2024 год подана по упрощённой схеме. Я уверен, что бизнес в этой конторе делается на коленке, а там как повезёт. Инвестировать в контору не рекомендуется от слова совсем.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 1.8% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Какая судьба ждёт РОЛЬФа?

АО «Рольф» — крупнейший дилерский холдинг России по продаже авто и мотоциклов. Компания основана бывшим военным лётчиком и партнёрами в 1991 году и специализировалась на такси и прокате автомобилей. Автопарк компании состоял только из иномарок, что отличало её от конкурентов. С 2013 года компания лидирует в продаже автомобилей с пробегом, а с 2014 по 2021 гг являлась крупнейшим дилером в России по продажам новых автомобилей.
ИНН – 5047254063

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

С 2022 года успехи компании заканчиваются и начинается полный трэш (см. финансовое состояние компании)

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Рольф» — высокорискованное, незначительно закредитованное, частично ликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 218 098.2 млн, чистая прибыль -7 585.2 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 1.94 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 52%. Общая задолженность компании состоит из 4 667.8 млн рублей долгосрочных обязательств и 28 719.2 млн текущих

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐АО «Рольф» — компания максимально высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость близки к критическим значениям. Контора работает в предбанкротном состоянии.

⭐Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Расцвет конторы пришёлся на середину 2022 года. Контора боролась с убытками 2021 года, но так их победить не смогла, начала падать и 2024 год закончила с ещё большими, 1.7-х, убытками. Тому есть весомая причина — надо было отдавать краткосрочные займы и кредиты, которые приблизились к критической массе.

⭐Несмотря на частичное погашение краткосрочных долгов, контора по прежнему закредитованная, так как набирала долгосрочные долги и задерживала выплаты по кредиторской задолженности, и это несмотря на сокращение запасов, и на сокращение дебиторской задолженности. Причина неплатежей описана выше — погашение займов и кредитов. Несмотря на погашение долгов, контора всё ещё должна и должна много, в том числе государству 2.2 млрд.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Рольф» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 1.94
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 0
❌ Уровень КредитоСпособности: 48
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.85
❌ Чистая прибыль: отрицательная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Несмотря на наличие денег на счетах, в целом, это проблемы не решает, контора падает и будет падать пока не сократит расходы и не наберёт новых долгосрочных долгов. Сокращение текущих долгов происходит не за счёт увеличения продаж, а за счёт сокращения собственного капитала. Ждём контору на размещении, но инвестировать в неё не будем.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 0.8% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Стоит ли инвестировать в Сибирское Стекло?

ООО «Сибирское стекло» входит в топ-5 крупнейших производителей стеклянной упаковки в России. Стекольные комплексы завода способны выпускать 850 миллионов стеклоизделий в год. Особое внимание уделяется развитию экономики замкнутого цикла. Стратегическая задача ООО «Сибирское стекло» — максимально увеличить объём перерабатываемого стекла. В 2024 году доля стеклобоя в коричневой таре доведена до 60%, а в прозрачной — до 50%.
ИНН – 5406305355

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Сибстекло» — умеренно рискованное, закредитованное, частично ликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 7 582.8 млн, чистая прибыль 10.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 2.57 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 39%. Общая задолженность компании состоит из 4 003.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 3 252.6 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB+

⭐ООО «Сибстекло» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния относительно стабильная, ниже порога надёжности. С 2019 года финансовая устойчивость не укрепляется. Динамика чистой прибыли нисходящая с 2020 года. Можно сказать, что с чего контора начинала к тому и пришла.

⭐Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка заоблачная. С такой нагрузкой контора не может не занимать. Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, однако, учитывая то, что она растёт вместе с кредиторской задолженностью, а чистая прибыль падает, сильно рассчитывать на дебиторку не стоит.

⭐В конторе, однозначно, присутствуют кассовые разрывы и просрочки платежей. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Сибстекло» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 12.9%
Статистическая вероятность банкротства: 8.6%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 2.57
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 10
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.23
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 13.9

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Контора затоваривается и закредитовывается, но без дальнейшего набора долгов конторе не на что развиваться и отдавать старые долги. Ждём на размещении. Инвестировать в контору не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.2% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Новый охотник за вашими деньгами. Встречайте... Главснаб

АО «Главснаб» — строительный гипермаркет в Москве. Компания объединяет лучшие бренды строительно-отделочных материалов на одном ресурсе и является надежным поставщиком безопасной и экологичной продукции. «Главснаб» — это команда профессионалов и единомышленников, предоставляющая комплексное снабжение качественными строительными материалами.
ИНН – 7724331419

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Главснаб» — средне рискованное, незначительно закредитованное, относительно ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 269.6 млн, чистая прибыль 47.2 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 1.93 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 52%. Общая задолженность компании состоит из 182.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 68.0 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBBB+

⭐АО «Главснаб» — компания среднего инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, но конторе не хватает «свободных» денег и решила она их найти на бирже.

⭐Динамика финансового состояния переменная. Контора, за время своего существования стабильностью роста не отличалась — то росла, то падала. Наблюдается тенденция к снижению финансовой устойчивости с 2022 года несмотря на рост чистой прибыли. За счёт каких резервов выросла чистая прибыль не понятно. Понятно только одно, если прибыль выросла более чем в 2 раза, то стоит ожидать её падение в следующих периодах.

⭐Возможно конторе повезло, но везение не является признаком надёжности. На чистое везение указывают следующие факторы. Запасы конторы выросли за 2 последних года в 2 раза, на столько же выросла дебиторская задолженность. И это можно было бы списать на рост конторы, но за этот же период кредиторская задолженность выросла в 3 раза. При этом долгосрочные долги выросли почти в 6 раз и настолько же выросла выручка, всё за тех же 2 последних года. А вот чистая прибыль только за последний год выросла в 6 раз.

⭐Структура капитала неудовлетворительная, 2/3 денег сосредоточены в запасах и дебиторской задолженности, и это не плохо, если бы кредиторская задолженность не росла.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Главснаб» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 4.3%
Статистическая вероятность банкротства: 2.9%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 1.93
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 50
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.59
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Вполне возможно, что контора воодушевилась ростом и решила занять, чтобы нарастить активы. Если это так, то пожелаем конторе удачи. Что касается инвестирования, то лично я в размещении не участвую. Посмотрю в следующем отчёте куда пойдут занятые деньги и только потом приму окончательное решение. Желаю и вам не торопиться. Контора неоднозначная. Зачем ей деньги непонятно. Она может хорошо обходится и без них с её то объёмами.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 3.5% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Хрустят ли деньги у Регион-Продукта?

АО «Регион-Продукт» работает на снековом рынке с 2001 года и прошла путь от регионального предприятия до федерального уровня.  Компания является одним из ведущих производителей снековой продукции в Поволжском регионе.  «Регион-Продукт» производит и продает сухарики и гренки под торговыми марками «ХРУСТ», «Snaquick», «Хруст box», «Хрустец»
ИНН – 5829060635

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Регион-Продукт» — умеренно рискованное, незначительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 576.6 млн, чистая прибыль 3.6 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 1.98 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 50%. Общая задолженность компании состоит из 302.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 125.0 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB

⭐АО «Регион-Продукт» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние близко к неудовлетворительным показателям. Контора относительно стабильная, но ей всё чаще и всё больше не хватает «свободных» денег.

⭐Динамика финансового состояния стабильно нисходящая. Пик развития конторы пришёлся на 2021 год, после чего началось её падение. Причины, как и у большинства контор малого и среднего бизнеса — закредитованность, затоваренность, большая долговая нагрузка и прочие расходы.

Динамика чистой прибыли не вдохновляет. Структура капитала неудовлетворительная. Контора не способна наращивать активы со своих доходов.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Регион-Продукт» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%
Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 1.98
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 20
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.77
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 7.6

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Деньги конторы сосредоточены в оборудовании, в товаре и на счетах контрагентов. Больших денег в конторе нет, так мелочь какая-то. На фоне долгосрочного долга, чистая прибыль мизерная, что не позволит конторе погасить выпуски облигаций из своего кошелька. Погашение долгов будет производится из кошелька инвесторов. Ждём на размещении. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.7% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Бизнес по-русски!

АО «Автоассистанс» — лидер рынка услуг помощи на дороге в России. Компания предлагает техпомощь и эвакуацию с 2006 года. На рынке работает под брендом РАТ — Российское Автомобильное Товарищество. РАТ предоставляет услуги эвакуации, технической помощи, аварийных комиссаров и более 30+ других услуг по всей России и в странах ближнего зарубежья и Европе.
ИНН – 7706640206

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Автоассистанс» — высокорискованное, значительно закредитованное, неликвидное, эффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 357.2 млн, чистая прибыль 79.6 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 4.28 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 23%. Общая задолженность компании состоит из 58.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 394.3 млн текущих.

⭐Предприятие некредитоспособное. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐АО «Автоассистанс» — компания максимального инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость критические. Контора работает в предбанкротном состоянии.

⭐Динамика финансового состояния относительно стабильная, у плинтуса. Динамика чистой прибыли переменная. С 2016 года контора 3 года была убыточной и 2 года сработала в ноль. Убытки контора закрыла, но лучше от этого не стала.

⭐Контора закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка низкая. Ликвидность ничем не обеспечена. Дебиторской задолженности хватит только на погашение половины срочных долгов. Остальные долги можно закрыть только после возврата долгосрочных финансовых вложений.

⭐Взятым в октябре 2024 года облигационным займом, латались финансовые дыры. Структура капитала неудовлетворительная. До 2024 года контора стоила меньше взятых на себя долгов. В 2024 году стоимость конторы чуть больше долга.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Автоассистанс» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.28
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 76
❌ Уровень КредитоСпособности: 11
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.38
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Контора крайне неустойчивая и крайне опасная. Кто в неё инвестировал осенью не знаю, но выкупать у инвесторов облигации не рекомендую. Если контора не крякнет, то непременно придёт на биржу за новыми деньгами. Но пора бы ей крякнуть. Ребята когда-то вложились, думая, что бизнес попрёт, а признать, что ничего не прёт сил не хватает, ведь столько сил, времени и денег вложено. Это напоминает усреднение при просадке акций.

Для особо безбашенных парней, которым риск не писан — 0.3% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Алкогольная контора и без денег. Как такое может быть?

ООО Компания «Симпл» основана в 1994 году Максимом Кашириным и Анатолием Корнеевым. Основной вид деятельности — торговля спиртными напитками. Компания работает под брендом Simple Group. Simple — объединение профессионалов в области алкогольных напитков и обслуживания. Simple Group следит за мировыми тенденциями и расширяет ассортимент вина и крепких напитков. В винном портфеле компании более 5000 наименований вин.
ИНН – 7711078582

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Компания Симпл» — высокорискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 37 068.1 млн, чистая прибыль 361.8 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 4.99 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 20%. Общая задолженность компании состоит из 3 338.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 15 462.4 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐ООО «Компания Симпл» — компания очень высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня. Контора никогда не была процветающей.

⭐Динамика финансового состояния относительно стабильная, значительно ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная. Максимальный результат контора показала в 2022 году, после чего сократила чистую прибыль за счёт увеличения расходов.

⭐Контора закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка высокая. В отчётном периоде проценты по долгам превысили прибыль от продаж.

⭐Ликвидность может быть обеспечена только дебиторской задолженностью, так как «живых» денег в конторе нет, но… Контора на решение своих финансовых проблем взяла в долгосрок 1 млрд рублей и краткосрочно 4.5 млрд. Результат не заставил себя ждать. Срочный долг сократился всего на 2 млрд, запасы увеличились на 3.5 млрд, а дебиторская задолженность осталась на том же уровне — 7 млрд.

⭐Другими словами. Контора затоваривается, продажи не идут и лучше ей от новых займов не становится. Как результат неудовлетворительная структура капитала.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Компания Симпл» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.99
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 27
❌ Уровень КредитоСпособности: 34
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.89
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Бизнес полностью зависим от заёмных денег, а все занятые деньги в товаре, который продаётся не ахти как. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 0.8% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.