Как удваивать деньги в облигациях?

Пролог
⭐ Всё чаще и чаще мне стала попадаться на глаза реклама «Как удваивать деньги в облигациях?» Я решил написать по этому поводу целую статью, в которой раскрою все секреты удвоения в облигациях.

И так. Как удваивать деньги в облигациях читайте в этой статье

⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐
НИКАК!
⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐

Всё остальное ложь и провокация с целью вызвать у вас жажду наживы.

Эпилог
⭐В теории это возможно, но только:
1. если вы знаете о всех рисках инвестирования и даже о тех, о которых никто не знает
2. вы счастливчик, коих свет невидовал.

⭐Если это не так, не ведитесь на рекламу и на супер выгодные предложения. Супер выгодное предложение, супер выгодно только тому, кто его предлагает.

P. S.
⭐При отсутствии знаний о рисках и финансовом состоянии эмитента вы 100% не сможете обогнать по доходности даже банковский депозит (вклад) при долгосрочном инвестировании.

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Не делайте ставку на КЛС-Трейд

ООО «КЛС-Трейд» — российская компания, продающая электроинструмент, средства малой механизации и промышленное оборудование. Компания является лидером российского рынка электроинструмента с долей более 10% и эксклюзивным дистрибутором торговой марки «Интерскол». КЛС-Трейд делает упор на развитие IT, включая разработку и внедрение технологии «МСТ».
ИНН – 7709971326

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐ООО «КЛС-Трейд» — высокорискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 2 949.6 млн, чистая прибыль 41.5 млн рублей.,

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 6.48 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 15%. Общая задолженность компании состоит из 1 178.4 млн рублей долгосрочных обязательств и 2 840.0 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐ООО «КЛС-Трейд» — компания максимального инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость близки к критическим показателям.

⭐Динамика финансового состояния стабильно у плинтуса. Динамика чистой прибыли переменная с перспективой снижения.

⭐Контора закредитованная, неликвидная, растёт только на заёмном капитале. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Проценты к уплате соизмеримы с прибылью от продаж. Контра работает на гране.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «КЛС-Трейд» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 6.48
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 19
❌ Уровень КредитоСпособности: 34
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.68
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Большая часть контрагентов уже сто раз пожалели, что связались с этой конторой. Собственно и вам инвестировать в эту контору не рекомендуется.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 0.6% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в 👍💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой

Промелькнула важная новость!

Новость очень важная и своевременная, к сегодняшнему моему посту Очередная контора №1 встала в очередь за вашими деньгами, в котором я описал финансовое состояние конторы.

⭐Кратко напомню, что контора «Инвест КЦ» 2020 года рождения, финансирует непонятную группу «Корунд». Сама контора — это один сплошной долг состоящий из 23 867.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 1 796.4 млн текущих, или 25 663.4 млн общего долга, при объёме ресурсной базы 27 781.9 млн рублей

⭐В 2024 году контора пустила почти всю нераспределённую прибыль и другие активы на частичное погашение долга. Оттянув время, контора выходит на размещение.

⭐В ленте раскрытия информации говорится, что ООО «Инвест КЦ» зарегистрировала дебютную программу облигаций ООО «Инвест КЦ» серии 001P объемом 30 млрд рублей или эквивалент этой суммы в иностранной валюте, а также выпуск 3-летних облигаций серии 001Р-01 в рамках программы.

Как вы думаете почему?

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Как РКК пришла к дефолту. Хронология событий.

⭐В том, что контора пришла к дефолту, нет ничего удивительного. Отвратительное финансовое состояние и закредитованность сделали своё дело. Надо было только подождать.Теперь пришло время проанализировать, что именно привело контору к дефолту, чтобы не допускать подобных ошибок в будущем.

Ода РКК
⭐АО «Русская контейнерная компания» является ведущим игроком на рынке мультимодальных контейнерных перевозок с приоритетом на железнодорожную логистику. Компания внедряет современные технологии и растет благодаря общему российскому объему контейнерных перевозок.

⭐Это описание себя любимых, я привёл не случайно. Так повелось, что все новые эмитенты на бирже №1 и это главный показатель того, что конторе нужны деньги, очень. Поэтому, верить тому, что контора поёт о себе, нельзя ни в коем случае.

⭐Для доверчивых инвесторов, открою тайну, контора №1 может быть одна и не в секторе малого и среднего бизнеса, и их не может быть 500.

Облигационный долг составляет 1 млрд рублей, копейка в копеечку.

06.11.2023
⭐АО «РКК» — компания умеренно высокого инвестиционного риска. Испытывает нехватку денег. Поэтому контора использует все возможные способы для латания финансовых дыр. Финансовое состояние неудовлетворительное, финансовая устойчивость удовлетворительная, но только за счёт того, что сокращаются внеоборотные активы и наращиваются оборотные. Тем не менее, компанию это не спасает. Она закредитованная и ликвидна только за счёт краткосрочных финансовых вложений. Своих денег у конторы на счёте в банке нет. Долгосрочная долговая нагрузка максимальная. Структура капитала на 4/5 состоит из заёмных денег. Компания охотно занимает денег, но на её рост это никак особо не влияет. Динамика чистой прибыли говорит о том, что заёмные деньги идут в основном на погашение кредиторской задолженности, а долгосрочными долгами гасятся краткосрочные и прочие обязательства. Тем не менее, компания отчасти стабильная, но стабильность эта, очень низкого уровня. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

23.12.2023
⭐АО «РКК» — допустила технический дефолт и это закономерно. Скорее всего инвесторов ждёт полноценный дефолт, так как у конторы нет 167 млн на выплату купонов и погашение номинала. Можно было бы избежать этой неприятности? Можно, тем более, что полтора месяца назад мной было описано её финансовое состояние.

24.06.2024
⭐АО «РКК» — компания умеренно высокого инвестиционного риска на 01.01.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные. Контора продолжает нуждаться в деньгах. Все свои финансовые проблемы решает за счёт набора долгов, с которыми и так не справляется. Компания закредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Контора набрала в долг столько, что и за полвека их не выплатит, если не нарастит доходы и чистую прибыль. Ликвидность обеспечена только краткосрочными финансовыми вложениями. То есть ликвидность бумажная. Именно поэтому компания уже пережила не один технический дефолт и чует моё сердце, пора бы уже и к полноценному дефолту переходить. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

20.03.2025
⭐АО «РКК» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. 20 марта допустила фактический дефолт. Собственно, контора к нему шла и пришла. Ничего удивительного. Низкий уровень финансового состояния, закредитованность, маленькая чистая прибыль, отсутствие ликвидности и катастрофическая долговая нагрузка сделали своё дело. Подобные компании рано или поздно приходят к банкротству, нам просто неизвестно когда это событие наступит. Поэтому в такие конторы не следует инвестировать вообще и надеяться, что они взлетят в космос.

Выводы
⭐Все конторы со схожим финансовым состоянием, а их на бирже 68%, рано или поздно придут к дефолту и банкротству. Мы просто не знаем когда это случиться, но то, что дефолту быть — однозначно. Поэтому, не зная конкретной даты дефолта, не надо инвестировать в контору подобно РКК. Но если вы не думающий инвестор, а дерзкий рисковый парень, то добро пожаловать в любую контору, препятствий не вижу.

Нежданчик от Софтлайна!

ПАО «Софтлайн» — инвестиционно-технологический холдинг, предоставляющий ИТ-платформу для заказчиков, ИТ-производителей и сотрудников. Известна под брендом Softline с 2002 года. Компания является одной из самых быстрорастущих компаний в ИТ-отрасли. Стратегия Softline направлена на реализацию программы технологического суверенитета России, включая производство собственного аппаратного и программного обеспечения.
ИНН – 7736227885

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

⭐Я уже было хотел по привычке писать, какая контора слабая, но изучив финансовое состояние конторы на конец 2024 года приятно был удивлён прорыву конторы. Предлагаю и вам изучить результаты прорывного года

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «Софтлайн» — финансово устойчивое, незакредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 32 709.0 млн, чистая прибыль 1 402.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 1.41 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 71%. Общая задолженность компании состоит из 7 198.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 25 430.1 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlA+

⭐ПАО «Софтлайн» — компания низкого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние хорошее. Финансовая устойчивость на высоком уровне. Правда конторе немного не хватает денег, но это может быть связано стем, что 2024 год компания закончила с огромным положительным сальдо денежных потоков и попросту не успела на начало года распихать прибыль по нуждающимся в финансировании статьям.

⭐Так или иначе, но динамика финансового состояния положительная, восходящая, выше порога надёжности. Динамика чистой прибыли резко растущая. Теперь понятен финансовый рост конторы. Однако, следует ожидать, не менее резкого падения прибыли к концу года.

⭐Компания незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка высокая. Ликвидность частично обеспечена денежными средствами, но основную массу краткосрочного долга можно погасить только со временем за счёт краткосрочных финансовых вложений.

⭐Краткосрочный долги очень большие и, скорее всего, контора будет перекладываться в долгосрок. Ждём на размещении. Зарабатываемых денег конторе достаточно, чтобы покрыть расходы и проценты по займам и кредитам. Дальше денежные потоки регулируются таким образом, чтобы выручка превышала расходы и оставалось немного чистой прибыли, кроме 2025 года.

Экспертное заключение
Облигации
Проведённый финансовый анализ ПАО «Софтлайн» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 1.8%
Статистическая вероятность банкротства: 1.2%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 1.41
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 18
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
✔ Уровень Инвестиционного Риска: 4.11
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 10.9

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Если контора повторит свой успех к началу 2026 года, это будет что-то уникальное, но пока инвестируем в контору с осторожностью, не более 2-3% с ежеквартальным изучением отчётности и пожелаем Софтлайну дальнейшего развития и процветания, а мы уж поддержим рублём.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 4.1% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Нежданчик от Софтлайна. Часть II
Акции
⭐ПАО «Софтлайн» — малоперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции. Но… Компания в 2024 году совершила прорыв и значительно улучшила свои финансовые показатели. Сможет ли их контора удержать в 2025 году отдельная тема для обсуждения, а на текущий момент компания немного не дотягивает до перспективной.

⭐Перед покупкой акций компании, инвестор должен учитывать, что акции конторы торгуются только с 2023 года и спрогнозировать их дальнейшее поведение очень сложно. Тем не менее, если контора удержит темпы роста, или хотя бы их зафиксирует, то можно надеяться на рост акций, и входить по текущей цене.

⭐Однако резкий рост финансовых показателей заставляет усомниться, что контора их удержит. А вот в росте долгосрочных обязательств, можно быть уверенным. Так или иначе, но инвестирование в акции связаны с повышенным риском.

⭐Я не входил бы в акции ещё 2-3 года, но если вы готовы рискнуть, то лучше это сделать сейчас, при условии, что в случае падения цены более чем на 15%, вы зафиксируете убыток и забудете про эти акции на несколько лет.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Мечтаете заработать на Мечел?

ПАО «Мечел» — российская горнодобывающая и металлургическая компания. Основана в 1993 году, имеет активы в России и за рубежом. Деятельность включает производство и сбыт заготовок и сортового проката. «Мечел» является крупнейшим производителем сортового проката и метизной продукции в России. Компания является одним из лидеров по производству концентрата коксующегося угля в России.
ИНН – 7703370008

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

⭐Чтобы компания о себе не писала, к тому что пишет она имеет косвенное отношение. Контора пытается управлять финансами группы и делает это из рук вон плохо. Компания больше убыточная чем прибыльная с впечатляющей долгосрочной долговой нагрузкой.

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «Мечел» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 34 770.6 млн, чистая прибыль -9 587.2 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 50.29 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 2%. Общая задолженность компании состоит из 241 871.5 млн рублей долгосрочных обязательств и 8 444.8 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB

⭐ПАО «Мечел» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные. Конторе не хватает «свободных» денег.

⭐Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная. Контора в отчётном периоде убыточная. С 2016 года компания заработала минус 35.5 млрд рублей.

⭐Контора сильно закредитованная, неликвидная. Долговая нагрузка очень высокая. Проценты к уплате по долгам, последних 2 года, превышают прибыль от продаж. Денег в конторе нет.

⭐Ликвидность по краткосрочным долгам может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, но рассчитывать на неё не надо. За отчётный период дебиторка выросла на 714% с 2-х до 19 млрд рублей.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Контора представляет один сплошной долг на 250 млрд рублей, который никогда не сможет закрыть.

Экспертное заключение
Финансовое состояние
Проведённый финансовый анализ ПАО «Мечел» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 14.8%
Статистическая вероятность банкротства: 9.9%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 50.29
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 0
❌ Уровень КредитоСпособности: 26
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.14
❌ Чистая прибыль: отрицательная
❌ Деятельность компании: финансовая

С 2016 года активы не наращиваются. Компания в упадке. Инвестировать в неё не рекомендуется, если контора выйдет на размещение.

Акции
⭐ПАО «Мечел» — неперспективная компания с точки зрения инвестиций в акции. Ни при каких обстоятельствах невозможно зарабатывать на акциях конторы в долгосрочной перспективе по ряду причин.

⭐Контора убыточная на протяжении последних девяти лет.Акционерный капитал сокращается. Долгосрочная долговая нагрузка высокая, с перспективой дальнейшего роста.

Теоретически, к концу года, акции компании могут вырасти до 191 рубля, но риск попасть в просадку того не стоит. Инвестирование в акции конторы приведут вас к убыткам с игрой на нервах.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Стоит ли ставить на золото Полюса?

ПАО «Полюс» — крупнейшая золотодобывающая компания в России и одна из крупнейших в мире. Компания была основана в 1980 году. «Полюс» разрабатывает рудные и россыпные месторождения в различных регионах России. Крупнейший актив компании — месторождение Олимпиада в Красноярском крае.
ИНН – 7703389295

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

⭐Прежде чем обращать внимание на эту компанию, инвестор должен отдавать себе отчёт в том, что компания рассказывает о себе во множественном числе от лица золотодобывающей группы. Само же ПАО «Полюс» является финансовой структурой для привлечения средств золотодобытчикам и к золоту имеет косвенное отношение. За долги «Полюса», группа золотодобытчиков ответственности не несёт.

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ПАО «Полюс» — умеренно рискованное, незакредитованное, частично неликвидное, высокоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде отсутствует, чистая прибыль 706 146.1 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 0.1 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 100%. Общая задолженность компании состоит из 168 856.2 млн рублей долгосрочных обязательств и 17 070.8 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB+

⭐ПАО «Полюс» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния стабилизировалась ниже порога надёжности на уровне середины 2023 года. Динамика чистой прибыли нестабильная.

⭐Контора в отчётном периоде немного подняла денег, но, скорее всего, чистая прибыль 2025 года будет на уровне 2023 года, то есть никакая.

⭐Компания незакредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка незначительная. Ликвидность обеспечена денежными средствами.

Экспертное заключение
Облигации
Проведённый финансовый анализ ПАО «Полюс» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 7.9%
Статистическая вероятность банкротства: 5.3%
✔ Ликвидность: достаточная
✔ Закредитованность: 0.1
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 100
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.82
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.3

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

В целом всё неплохо, за исключением одного, все 2 трлн денег конторы в долгосрочных финансовых вложениях, но хоть большей частью свои, инвесторских всего 161 млрд рублей. С долгом перед государством контора рассчиталась и пожелаем ей процветания, но сами в контору инвестировать не будем. Финансовая она и шибко нестабильная.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.8% от инвестиционного портфеля.

Акции
⭐ПАО «Полюс» — перспективная компания с точки зрения инвестиций в акции. Однако, перспективной она является с оговорками. Дело в том, что финансовый рост конторы возможен один раз в несколько лет, такой рост случился в 2020 и в 2024 годах. Надеяться, что он повторится и в 2025 году, не стоит.

⭐Контора из себя представляет финансовую структуру и не может быть стабильной по определению. Если контора не стабильная, то и ждать от неё стабильного роста акций не стоит. Кроме того, контора сильно перекуплена.

⭐Наиболее вероятная цена на конец 2025 года 1400. Вернуться к анализу акций компании можно через 2-3 года. До этого времени спрогнозировать цену акций, с высокой степенью вероятности, сложно.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Экономим на Элемент Лизинге!

ООО «Элемент Лизинг» — современная динамичная финансовая компания, один из лидеров лизингового рынка России. Компания работает с 2004 года, имеет надежную репутацию и опыт. Широкая региональная сеть и гибкие условия финансирования позволяют занимать прочные позиции в целевых сегментах. «Элемент Лизинг» сотрудничает с крупнейшими российскими и зарубежными производителями и дилерами коммерческого автотранспорта.
ИНН – 7706561875

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Элемент Лизинг» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, относительно ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 6 375.4 млн, чистая прибыль 236.4 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 5.18 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 19%. Общая задолженность компании состоит из 8 087.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 12 385.9 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-

⭐ООО «Элемент Лизинг» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость удовлетворительная, но конторе не хватает «свободных» денег.

⭐Динамика финансового состояния плавно нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли нестабильная. Чистая прибыль ежегодно сокращается с 2018 года, при этом долг компании стабильно растёт.

⭐Компания закредитованная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Проценты по долгам превышают на 0.5 млрд рублей прибыль от продаж. При этом темпы роста процентов к уплате превышают темпы роста прибыли от продаж практически в 2 раза, 95% против 53% соответственно. При всём при этом дебиторская задолженность растёт, а вместе с ней растут и краткосрочные займы.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Элемент Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 5.18
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 32
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.51
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 5.1

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Контора выгребает на левых доходах и доходах с других организаций, но эти доходы нестабильные и только-только закрывают дефицит средств. Контора будет перекладываться в долгосрок, хотя она и так не в состоянии погасить, в 2026 году, ни одного из четырёх выпусков самостоятельно. Ждём контору на размещении без цели в неё инвестировать.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.5% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Что делать при дефолте эмитента?

⭐Лично я, на заре своего инвестирования, нарвался на три дефолта к ряду, но до последнего верил и надеялся, что бумаги отрастут и их не продавал. После того, как бумаги сняли с торгов, я продолжал верить, что контора оклемается и выкупит их, ведь были прецеденты, когда бумаги выкупались через год. Но увы, чуда не случилось, но зато я точно знаю, что надо делать, если эмитент объявил дефолт, а у меня в портфеле есть его бумаги.

⭐Прежде чем я расскажу, что надо делать, если объявлен дефолт, стоит разобраться с очередями заёмщиков.

1️⃣В первой очереди стоит государство. В случае, если эмитент объявлен банкротом и пошёл с молотка, то вначале гасятся долги перед государством. И это понятно, государство себя в обиду не даст. Нас может, себя нет.

2️⃣Во второй очереди стоят крупные инвесторы — банки, инвестиционные конторы, фонды и т.п. Как правило, на банкротство конторы, подаёт заявление в суд, какой-нибудь крупный инвестор, который крупной суммой вложился в эмитента.

3️⃣После погашения долгов перед крупными инвесторами очередь переходит к нам с вами — жаждущих вернуть свои кровные, но… Очередь то дошла до нас (если дошла конечно), а остались ли деньги? Вот в чём вопрос.

⭐В современных реалиях, когда заёмный капитал эмитента составляет 50-98% всего капитала, надеяться на то, что частному инвестору хоть что-то перепадёт, не стоит. Даже, если случится чудо и деньги, от продажи конторы, останутся, то не надейтесь, что будет погашение ваших бумаг на все 100%. Вам перепадёт всего несколько процентов.

Что делать?
⭐Как только вы прочитали новость о дефолте эмитента, сразу выставляйте бумаги на продажу по любой цене. Главное их продать. Как правило, цена в первый день дефолта падает на 20-50%.

⭐Если вы расторопный малый и продали бумаги не более чем на 20% ниже от цены покупки, при этом инвестировали в контору объём не более рекомендованного ЛИСПом и сроком не менее года, то вы выйдете в ноль, или с небольшим убытком.

⭐Уверяю вас, лучше потерять 10% чем 100. Жалеть о 10% и о том, что деньги были «заморожены» всё это время, не стоит. Доходность портфеля будет немногим ниже, а потерянные 10% компенсируются другими бумагами.

Желаю вам инвестиций без риска и без дефолтов.

Кому отдать предпочтение при подборе эмитента?

⭐Если вы знакомы с ЛИСП рейтингом, то, вероятно, задавались вопросом о том, почему он может отличаться от рейтинга, присвоенного рейтинговым агентством. Если же вы не слышали о ЛИСП рейтинге или не задавались подобным вопросом, то сейчас самое время узнать об этом и задуматься.

ЛИСП — это новые возможности в сфере инвестирования.

⭐Действительно, если сравнить ЛИСП рейтинг, например, ООО «Всеинструменты.ру» с рейтингом, присвоенным АКРА, можно заметить существенную разницу — rlRD vs A-(RU). В чём причина такого различия?

⭐Во-первых, методы оценки финансового состояния компании могут отличаться. Например, рейтинговые агентства обычно оценивают выручку и связанные с ней денежные потоки, а ЛИСП рейтинг оценивает способность компании погасить купон или тело облигации из фактически имеющихся средств на счетах, а не из будущих доходов, зависящих от продаж, погашения дебиторской задолженности и реализации запасов.

⭐Во-вторых, цели у А. С. Галицкого и рейтингового агентства различаются. Для А. С. Галицкого главная задача — защитить свой портфель от дефолтов, в то время как у рейтингового агентства цель — выполнить задачу Центрального банка по привлечению средств населения для участия в развитии экономики России в текущих экономических условиях. Именно поэтому в 2024 году всем компаниям с миллиардными оборотами массово присваивались рейтинги от А и выше.

⭐Независимо от того, кто присвоил рейтинг, я считаю, что его основная задача — предоставить инвестору полное представление о финансовом состоянии компании. Кроме того, наличие рейтинга должно защитить инвестора от излишних инвестиционных рисков, к которым он может быть не готов. Кто делает это объективнее и точнее, решать уже вам — инвесторам.

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасёт ли государство АО "ГТЛК"

АО «ГТЛК» — крупнейшая лизинговая компания России, созданная в 2001 году. Компания входит в перечень системообразующих организаций российской экономики, а также является инструментом государственной политики управления и развития транспортной и машиностроительной отрасли России.

Финансовое состояние
⭐АО «ГТЛК» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние неудовлетворительное, финансовая устойчивость низкая. Компания нестабильная, с колоссальной нехваткой свободных денег.

⭐Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли переменная. Убытки 2022 года составили больше чем контора заработала с 2017 года по настоящее время.

⭐Компания закредитованная, с натяжкой ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка заоблачная. Контора работать не умеет, но умеет занимать под прикрытием государственного участия. Процентов по займам и кредитам компания платит больше чем имеет от операционной деятельности.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «ГТЛК» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 12.9%
Статистическая вероятность банкротства: 8.6%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.79
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 22
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.33
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 3

⭐ Инвестировать в компанию не рекомендуется.


Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

5 контор, о которых следует написать

🛌🏿Лежу я такой на диване и от безделья мне в голову пришла шальная мысль. А что если я буду 5️⃣ контор в неделю анализировать не по своему плану, а по вашему?

⭐Как по мне, так мысль не такая уж и плохая. Поэтому, предлагаю каждому из вас написать✍ список из 5 контор, которые вам интересны. Завтра, от нечего делать, я отберу 5 часто повторяющихся эмитентов и на следующей неделе разберу их по косточкам, по одной каждый день.

💖Если тема зайдёт, то будем проводить такой отбор еженедельно.

Условия
1️⃣В комментарии должно быть название конторы и ИНН
2️⃣Контора не должна быть банком, страховой или инвестиционной, МФК или любой другой из финансового сектора.
3️⃣Должна торговаться на Мосбирже.
4️⃣Количество комментариев со своим списком контор не менее 10

Не забудьте тыкнуть в 👍💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Как обновить ЛИСП-3.21 до ЛИСП-3.3

Сегодня случайно обнаружил приход из поиска на сайт "инвестиции без риска" по запросу "Как обновить ЛИСП-3.3"

Для новых подписчиков на ЛИСП, кто ещё ни разу не обновлялся.
1. На предложение ЛИСП-3.21 скачать ЛИСП-3.3 отвечаем утвердительно. ЛИСП-3.3 скачивается в ту же папку, из которой вы запускаете ЛИСП-3.21
2. Обязательно распаковываете архив с ЛИСП-3.3и дальше пользуетесь этой версией.

ЛИСП-3.3 сам вас распознает и автоматически зарегистрирует лицензионный код. ЛИСП-3.3 является последней стабильной версией.

Протестировать ЛИСП-3.3 можно с бесплатной лицензией на 1 месяц.

Доброе утро, коллеги инвесторы!

Начало дня, начало недели, начало новых достижений. И начинаю я всё это прекрасное, с обработки ваших заявок на финансовый анализ эмитентов.

К сожалению, часть инвесторов отвлечённо читала мой пост, поэтому в заявке указала либо не 5 контор, либо без ИНН, либо без того и другого вместе.

Такие заявки я не рассматривал, так как вручную сортировать заявки и выбирать часто повторяющиеся у меня нет времени.

Тем не менее, мной составлен список по ИНН из 24 контор и повторяющихся значений в нём нет. Поэтому ИНН я отсортировал по возрастанию и первых 5 контор из этого списка проанализирую на этой неделе.

Не забудьте тыкнуть в 👍💖 или 👆 в небо, пока я анализирую конторы по вашим заявкам

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Куда уходят деньги Фэс-Агро?

ООО «ФЭС-Агро» — крупный дистрибьютор семян, средств защиты растений и микроудобрений в России, а также оказывает агрономические услуги и консультационное сопровождение. Компания имеет 32 подразделения на территории России. Компания ставит перед собой амбициозные цели, а именно: стать мировым лидером на сельскохозяйственном рынке РФ; получить оптимальный результат в любых агроклиматических условиях.
ИНН – 2634807221

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Фэс-Агро» — рискованное, значительно закредитованное, неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 13 473.6 млн, чистая прибыль 438.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 6.28 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 16%. Общая задолженность компании состоит из 1 484.9 млн рублей долгосрочных обязательств и 8 799.8 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlRD

⭐ООО «Фэс-Агро» — компания очень высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость минимально допустимого уровня.

⭐Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли вяло растущая.

⭐Контора закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка выше средних значений. Теоретически, контора способна погасить долгосрочный долг собственными силами, но всё будет зависеть от того, сколько денег зависнет в запасах и дебиторской задолженности.

⭐В отчётном периоде контора смогла реализовать часть запасов, но за счёт увеличения дебиторской задолженности. То есть, теперь запасы гниют не на складах компании, а у контрагентов.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес сильно зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Фэс-Агро» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 70.0%
Статистическая вероятность банкротства: 46.7%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 6.28
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 30
❌ Уровень КредитоСпособности: 34
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.19
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Кредиторская задолженность растёт как на дрожжах. Контора погрязла в неплатежах и, если на неё в суд контрагенты ещё не подали, то начнут. Одним словом, контора работает ради работы и по принципу — заплатят нам, заплатим мы. Инвестировать в компанию не рекомендуется, так как при умении работать, конторе деньги не нужны, они у неё есть, только они на счетах контрагентах и в запасах.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 1.1% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Худшая лизинговая контора

ООО «Лизинговая компания Простые решения» была основана в 2010 году и за это время зарекомендовала себя как надежный партнёр для клиентов. Компания специализируется на предоставлении лизинговых услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Компания имеет высокую репутацию благодаря прозрачности условий сотрудничества и оперативной поддержке клиентов.
ИНН - 0278181110

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «ПР-Лизинг» — рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 1 578.5 млн, чистая прибыль 110.3 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 7.5 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 13%. Общая задолженность компании состоит из 5 438.1 млн рублей долгосрочных обязательств и 4 100.4 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlCCC

⭐ООО «ПР-Лизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние близко к критическому. Финансовая устойчивость неудовлетворительная. Конторе катастрофически не хватает свободных денег. Контора в отчётном периоде сильно упала и это одна из худших лизинговых контор.

⭐Динамика финансового состояния нестабильная, нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли относительно стабильная, что не есть хорошо для конторы.

⭐Контора сильно закредитованная и с текущим уровнем чистой прибыли на погашение долгов надеяться не стоит. Контора никогда не отдаст занятые деньги из своего кармана.

⭐Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, но учитывая её рост, можно предположить, что контора в неплатежах, кроме того на это указывает и рост краткосрочных займов и кредитов. Одним словом, конторе без дополнительных долгосрочных займов не выжить.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «ПР-Лизинг» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 7.5
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 16
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.64
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -6.2

⭐Инвестировать в контору не рекомендуется по причине её неплатёжеспособности. Кроме того, контора в явном виде не указывает размер процентов к уплате. Причины мне не известны. Возможно она их маскирует под управленческие расходы или включает в себестоимость продаж.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 1.6% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Чем опасна дебиторская задолженность
Подавляющее большинство эмитентов на Московской бирже строят свой бизнес на дебиторской задолженности. Это ни хорошо, ни плохо. Всё зависит от того, что ещё есть у конторы кроме дебиторки и чем она рассчитывается с контрагентами. А если ничего у конторы нет? Пришло время разобраться, чем опасна дебиторская задолженность.

Для начала стоит разобраться, что вообще такое дебиторская задолженность.

Дебиторская задолженность
Дебиторская задолженность — это долг контрагентов (клиентов, подрядчиков, поставщиков и т.п.) перед компанией.

⭐Разберём на примере откуда она вообще берётся эта непонятная дебиторская задолженность. Тут всё просто. Компания производит некий товар, а на реализацию отдаёт в конторы, которые специализируются на торговле. И вот тут кроется самое опасное.

⭐Поскольку каждая контора хочет зарабатывать много, несмотря на жесточайшую конкуренцию, она отдаёт товар тем, кто вызвался его реализовывать, на условиях отсрочки платежа. Конечно, можно отдать товар не на реализацию, а за деньги, но в этом случае, контора сильно себя ограничивает в количестве контрагентов, так как платёжеспособных компаний не так уж и много, а платёжеспособные, скорее всего, с вами работать не захотят. Поэтому товар распихивается по тем контрагентам, который его берёт, а не по тем, которые за него могут заплатить сразу. Контрагенты же, думая, что они самые лучшие, берут товар в надежде, что вскоре продадут его, но не тут-то было. Случается, всякое и дебиторская задолженность начинает расти.

⭐С ростом дебиторской задолженности, начинают расти долги, так как конторе нечем выполнять свои собственные обязательства перед контрагентами, которым она должна. В итоге занимаются новые деньги, производится (закупается) товар и распихивается по старым, и новым дебиторам. И это замкнутый круг.

Должны мне, но мне не отдают, должен я и я не отдаю пока не отдадут мне.

⭐Почему такое происходит? Потому что контрагенты не проверяются конторой на платёжеспособность, или проверяются плохо. Тут всё, как у инвесторов. Посмотрела контора презентацию контрагента, послушала, что он о себе говорит, и передала товар за полцены, или и того хуже за ноль рублей, а контрагент мошенником оказался, либо торгаш из него никакой. Все сроки прошли, а денег нет. Тут приходят вера и надежда. Одни начинают верить и надеяться, что реализуют, другие, что деньги скоро вернуться в контору.

⭐Вот теперь мы подошли к самому главному — Чем опасна дебиторская задолженность?

⭐Тут два камня преткновения. Первый в росте дебиторской задолженности — значит контора погрязла в неплатежах и второй новоявленный, и о нём чуть подробнее.

⭐Сейчас, появились конторы, которые скупают дебиторскую задолженность. Что это значит? Это значит, что контора №1 погрязла в неплатежах так как контора №2 ей не платит. Тут к конторе №1 приходит контора №3 и предлагает выкупить дебиторскую задолженность конторы №2, но не за 100%, а, скажем, за 50%. Контора №1, понимая, что лучше синица в руках, чем три года журавль в небе, соглашается и долг конторы №2 переходит в контору №3. Что дальше?
Дальше, контора №3 подаёт в суд, чтобы контору №2 признали банкротом и, если суд сочтёт контору №2 таковой, то она уйдёт с молотка.

⭐Это всего лишь один из сценариев развития событий и наличия проблем у конторы с высокой и растущей дебиторской задолженностью.

⭐Кстати. Почти все лизинговые конторы работают на дебиторской задолженности. И чтобы они не говорили про диверсификацию лизингового портфеля, это чистой воды блеф. Если вы раздали оборудование в лизинг кому попало, то и деньги будут возвращаться в контору как попало, а как попало вечно быть не может. Мир стремиться к совершенству и лизинг тоже.

⭐В заключении остаётся только пожелать инвесторам
проверяйте эмитентов на платёжеспособность на сайте «инвестиции без риска» или оперативно и самостоятельно с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

Кого только черти на биржу не несут. Новый эмитент.

ООО «Экодом-С» придерживается принципов профессионализма, развития и качества в работе. С 2008 года создаёт комфортные условия для жизни людей на рынке систем отопления, водоснабжения и канализации. Основное направление деятельности: розничная торговля оборудованием для отопления, водоснабжения, канализации и ванной комнаты. Все оборудование сертифицировано в России и соответствует критериям надежной работы в российских условиях.
ИНН – 6449078532

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Экодом-С» — рискованное, значительно закредитованное, неликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 92.9 млн, чистая прибыль 0.1 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 3.6 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 28%. Общая задолженность компании состоит из 20.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 29.6 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlCCC

⭐ООО «Экодом-С» — компания высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния плавно восходящая, но по итогам года, скорее всего, рост конторы прекратится. В отчётном периоде контора по чистой прибыли вышла в ноль, таким образом конторе не на что расти. Можно конечно на заёмные, но кто ей даст больше чем она стоит?

⭐Контора с небольшими оборотами, средняя выручка за 6 последних лет 66 млн рублей, средняя чистая прибыль — 1.8 млн. Активы компании 64 млн рублей, при этом большая часть, как говорится, в товаре, остатки в дебиторской задолженности. Контора затоваривается, неплатежи растут, как по дебиторской, так и по кредиторской задолженности.

⭐Контора закредитованная, неликвидная. Денег в конторе отродясь не было. Чтобы рассчитаться с контрагентами, дебиторской задолженности не хватит.

⭐Структура капитала неудовлетворительная. Контора сильно зависит от контрагентов.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Экодом-С» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 3.6
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 12
❌ Уровень КредитоСпособности: 34
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.80
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

⭐Компания производит то, что продать не может. С помощью размещения, то есть с помощью нас с вами, контора будет решать свои финансовые проблемы. Больше 50 млн навряд ли будут просить. Сроки размещения не ограничены, то есть контора будет размещаться хоть до погашения выпуска. Промежуточную отчётность контора не публикует, а отчётность за 2024 год подана по упрощённой схеме. Я уверен, что бизнес в этой конторе делается на коленке, а там как повезёт. Инвестировать в контору не рекомендуется от слова совсем.

⭐Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 1.8% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Какая судьба ждёт РОЛЬФа?

АО «Рольф» — крупнейший дилерский холдинг России по продаже авто и мотоциклов. Компания основана бывшим военным лётчиком и партнёрами в 1991 году и специализировалась на такси и прокате автомобилей. Автопарк компании состоял только из иномарок, что отличало её от конкурентов. С 2013 года компания лидирует в продаже автомобилей с пробегом, а с 2014 по 2021 гг являлась крупнейшим дилером в России по продажам новых автомобилей.
ИНН – 5047254063

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

С 2022 года успехи компании заканчиваются и начинается полный трэш (см. финансовое состояние компании)

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, АО «Рольф» — высокорискованное, незначительно закредитованное, частично ликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 218 098.2 млн, чистая прибыль -7 585.2 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 1.94 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 52%. Общая задолженность компании состоит из 4 667.8 млн рублей долгосрочных обязательств и 28 719.2 млн текущих

⭐Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlD

⭐АО «Рольф» — компания максимально высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость близки к критическим значениям. Контора работает в предбанкротном состоянии.

⭐Динамика финансового состояния нисходящая, ниже порога надёжности. Расцвет конторы пришёлся на середину 2022 года. Контора боролась с убытками 2021 года, но так их победить не смогла, начала падать и 2024 год закончила с ещё большими, 1.7-х, убытками. Тому есть весомая причина — надо было отдавать краткосрочные займы и кредиты, которые приблизились к критической массе.

⭐Несмотря на частичное погашение краткосрочных долгов, контора по прежнему закредитованная, так как набирала долгосрочные долги и задерживала выплаты по кредиторской задолженности, и это несмотря на сокращение запасов, и на сокращение дебиторской задолженности. Причина неплатежей описана выше — погашение займов и кредитов. Несмотря на погашение долгов, контора всё ещё должна и должна много, в том числе государству 2.2 млрд.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Рольф» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 80.0%
Статистическая вероятность банкротства: 53.3%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 1.94
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 0
❌ Уровень КредитоСпособности: 48
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 0.85
❌ Чистая прибыль: отрицательная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

⭐Несмотря на наличие денег на счетах, в целом, это проблемы не решает, контора падает и будет падать пока не сократит расходы и не наберёт новых долгосрочных долгов. Сокращение текущих долгов происходит не за счёт увеличения продаж, а за счёт сокращения собственного капитала. Ждём контору на размещении, но инвестировать в неё не будем.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 0.8% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.

Стоит ли инвестировать в Сибирское Стекло?

ООО «Сибирское стекло» входит в топ-5 крупнейших производителей стеклянной упаковки в России. Стекольные комплексы завода способны выпускать 850 миллионов стеклоизделий в год. Особое внимание уделяется развитию экономики замкнутого цикла. Стратегическая задача ООО «Сибирское стекло» — максимально увеличить объём перерабатываемого стекла. В 2024 году доля стеклобоя в коричневой таре доведена до 60%, а в прозрачной — до 50%.
ИНН – 5406305355

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Финансовое состояние
⭐На конец 2024 года, ООО «Сибстекло» — умеренно рискованное, закредитованное, частично ликвидное, неэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 7 582.8 млн, чистая прибыль 10.5 млн рублей.

⭐На 1 рубль собственного капитала приходится 2.57 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 39%. Общая задолженность компании состоит из 4 003.3 млн рублей долгосрочных обязательств и 3 252.6 млн текущих.

⭐Кредитоспособность предприятия низкая. ЛИСП рейтинг: rlB+

⭐ООО «Сибстекло» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.

⭐Динамика финансового состояния относительно стабильная, ниже порога надёжности. С 2019 года финансовая устойчивость не укрепляется. Динамика чистой прибыли нисходящая с 2020 года. Можно сказать, что с чего контора начинала к тому и пришла.

⭐Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка заоблачная. С такой нагрузкой контора не может не занимать. Ликвидность может быть обеспечена только за счёт дебиторской задолженности, однако, учитывая то, что она растёт вместе с кредиторской задолженностью, а чистая прибыль падает, сильно рассчитывать на дебиторку не стоит.

⭐В конторе, однозначно, присутствуют кассовые разрывы и просрочки платежей. Структура капитала неудовлетворительная. Бизнес зависим от заёмных денег.

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Сибстекло» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:
Инвестиционная вероятность банкротства: 12.9%
Статистическая вероятность банкротства: 8.6%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 2.57
❌ Уровень Эффективности Бизнеса: 10
❌ Уровень КредитоСпособности: 37
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.23
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 13.9

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

⭐Контора затоваривается и закредитовывается, но без дальнейшего набора долгов конторе не на что развиваться и отдавать старые долги. Ждём на размещении. Инвестировать в контору не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.2% от инвестиционного портфеля.

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах

эта статья на смартлабе (с графикой)

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.