⛽️ "Газпром нефть" прорабатывает возможности поддержки партнёров по нефтесервису.

Среди озвученных вариантов присутствует использование финансовых инструментов, таких как факторинг, когда продавец услуг получает оплату в установленный срок от банка, а покупатель возмещает средства банку с отсрочкой платежа. "Такой подход позволит в 2020 году добавить в наш денежный поток от 30 до 50 миллиардов рублей без ущерба для подрядчиков", - заявили в дирекции по добыче компании.

https://1prime.ru/state_regulation/20200506/831398509.html

🌩 Ограничения, введенные из-за пандемии коронавируса, оказывают комплексное негативное воздействие на хозяйственную деятельность фирм и их оборот, говорится в аналитической записке «О необходимых мерах финансовой поддержки предприятий» ЦМАКП. Вместе с тем они провоцируют операционно-производственные шоки — падение спроса, сбои в выпуске и логистике. Чтобы предотвратить масштабные проблемы, монетарным властям необходимо принять меры

Первое из них — поддержка оборота товаров и услуг. Угроза его устойчивости возникает уже в первые недели кризиса и может усилиться в процессе выхода из карантина, предупреждают эксперты Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования. Чтобы не сорвать контракты по поставкам в такой ситуации, предприятиям нужно обеспечить свободный доступ к ликвидности.

Сделать это можно с помощью поддержки факторинговых фирм. Так, Банку России стоит рефинансировать кредиты, которые те выдадут в ближайшие полгода, или же покрывать за счет бюджетных гарантий часть риска по новым ссудам. Это поможет предприятиям своевременно устранить «дыры» в финансах в условиях стресса.

https://iz.ru/1007949/ekaterina-vinogradova/spasenie-unyvaiushchikh-tcb-predlozhili-kupit-bondy-sistemoobrazuiushchikh-firm

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» предлагает участникам рынка ознакомиться с проектом методологии присвоения рейтингов кредитоспособности факторинговым компаниям и предоставить комментарии по его содержанию.

Проект не является утвержденным методологическим комитетом Агентства документом. Текст документа впоследствии может быть изменен по усмотрению методологического комитета, итоговая версия методологии может существенно отличаться от проекта.

Агентство просит заинтересованных участников рынка присылать свои комментарии по электронной почте method@raexpert.ru до 15.05.2020 включительно. Все поступившие комментарии будут рассмотрены Агентством до утверждения финальной версии документа методологическим комитетом.

https://www.raexpert.ru/ratings/pr_method/pr_factor_may_2020.docx

💪 Следует отметить, что в предложенном плане одним из критериев для корректировки балла вверх по оценке кредитоспособности фактора есть следующий пункт:

Степень диджитализации основных факторинговых услуг оценивается как высокая (в т.ч. есть возможность предоставления полного электронного факторинга)

Государство может субсидировать 90% ключевой ставки по кредитам для покупателей отечественной IT-продукции и ввести механизм факторинга для IT-компаний, следует из проекта мер поддержки отрасли, разработанных Минкомсвязью и ВЭБ.РФ.

Когда проект акта, инициирующий запуск инструментов, будет рассмотрен в правительстве, в министерстве не уточнили. В пресс-службе ВЭБ.РФ добавили, что с рядом IT-компаний уже ведется обсуждение по применению мер на практике, подчеркнув, что речь идет о поддержке как потребителей услуг, так и самих IT-разработчиков.

https://www.kommersant.ru/doc/4340399

💰АФК опубликовала статистические показатели деятельности российских Факторов по итогам 1 квартала 2020 года. За указанный период 33 факторов и банков, принявших участие в анкетировании, выплатили 6,2 тысячам своих активных клиентов 782 млрд рублей финансирования.

Объем принятого кредитного риска на 01.04.2020 (совокупный измеряемый портфель рынка) достиг 717 млрд рублей, увеличившись за год на 196 млрд рублей (+38%).

Лидерами по портфелю по итогам 1 квартала 2020 года стали ВТБ Факторинг (33% от совокупного измеряемого портфеля рынка), Сбербанк Факторинг (22%), Альфа-Банк (11%), ГПБ-факторинг (8%) и Группа ПСБ (6%).

В 1 квартале 2020 года на факторинг передано свыше 2,3 млн поставок в адрес 7 тысяч покупателей-дебиторов. Средняя сумма профинансированной поставки за год выросла с 245 тыс. рублей до 334 тыс. рублей.

Как следует из ответов на дополнительные вопросы исследования, все рыночные факторы сохраняют непрерывность операционной деятельности, эффективность риск-менеджмента, активно используют и донастраивают системы цифрового факторинга и юридически значимого электронного документооборота. http://asfact.ru/wp-content/uploads/2020/05/AFC-1Q2020_open.pdf

🏦Факторинговые компании, работающие с FactorPlat, рассказали АФК (https://www.facebook.com/asfactoring/) о том, как они перестраивают процессы в связи с переходом на «удалёнку»:

✔️Алексей Примаченко, управляющий партнер Global Factoring Network

— Компания Global Factoring Network в работе со своими клиентами всегда в обязательном порядке использовала юридически значимый электронный документооборот, в основном это была работа с контрагентами на самых передовых и значимых платформах ЭДО. Это позволило в максимально комфортном режиме как для персонала компании, так и для клиентов перейти на удаленную работу. Более того, по ряду направлений это ускорило процессы перевода взаимодействия клиентов и дебиторов в полноценный цифровой вид и оптимизировало алгоритмы наших внутренних корпоративных коммуникаций. Этот наш опыт и опыт наших коллег из факторинговой отрасли сейчас на практике доказывают эффективность и стратегические преимущества, которые дают цифровые технологии, активно развивавшиеся в нашей отрасли все предыдущие годы.

✔️Артем Дуров, генеральный директор «Открытие Факторинг»

— Мы одни из первых компаний, кто организовал возможность удаленной работы. Вынужденная диджитал трансформация проходит незаметно для наших клиентов, они все также быстро, просто и в онлайне получают финансирование и дополнительный сервис. Сейчас мы фиксируем спрос на факторинговый сервис, даже немного выше, чем в аналогичном периоде прошлого года. Те компании, которые ранее не хотели переплачивать за комиссию – готовы сейчас это делать, чтобы иметь возможность здесь и сейчас получить оборотные средства или подстраховаться и «продать дебиторку».

✔️Вячеслав Васильев, генеральный директор ООО ПФА

— Наша компания перевела сотрудников на удаленный режим работы. В плане технологий очевидное преимущество получают компании, располагающие возможностью максимально вести бизнес с применением ЭЦП, без использования документов на бумажных носителях. Бизнес и население приобретает опыт работы, опыт ведения бизнеса с использованием электронных средств.

🛠 Один из крупнейших DIY-ритейлеров Северо-Запада России – торговый дом «Вимос» – присоединился к электронной факторинговой платформе FactorPlat. Поставщики ритейлера, работающие на условиях отсрочки платежа, смогут получить доступ к быстрому финансированию для пополнения оборотных средств.

Екатерина Кантина, финансовый директор «Вимос»:

— Сотрудничество с FactorPlat позволит нам упорядочить работу с кредиторской задолженностью и открыть возможность оформлять факторинговые сделки поставщикам. Наши поставщики получат удобный инструмент для работы с факторами, а ТД «Вимос» сможет более гибко работать с ликвидностью. Трёхстороннее взаимодействие на единой площадке и переход на электронный документооборот — максимально безрисковый вариант.

Подробнее - https://ediweb.com/ru-ru/company/blog/vimos-join-to-factorplat

💵 Крупнейшая в России факторинговая платформа FactorPlat зафиксировала рекордный спрос на услуги электронного факторинга. В январе-апреле 2020 года с помощью сервиса совершена 431 тысяча сделок объёмом 60 миллиардов рублей.

Пик факторинговой активности пришёлся на апрель, когда на платформе прошли сделки по уступке дебиторской задолженности на сумму 20 миллиардов рублей. По этому показателю сервис находится на первом месте в России и Восточной Европе.

Росту объёмов способствовали: запуск новой схемы работы сервиса, позволяющей получать факторинговое финансирование без подтверждения от дебитора; подключение новых факторов (сейчас их 52) и рост количества подключённых кредиторов-поставщиков (сейчас их 1160).

Подробнее - https://ediweb.com/ru-ru/company/news/factoring-record-in-april-2020

ЦБ поддержит малый бизнес через банки, лизинг и факторинг

Регулятор расширил программу льготного кредитования банков для сегмента малого и среднего предпринимательства (МСП), распространив ее в том числе на реструктуризацию платежей клиентов лизинговых и факторинговых компаний.

https://www.kommersant.ru/doc/4355674

💡Промсвязьбанк, работающий на платформе FactorPlat, запустил услугу онлайн-факторинга с автоматическим принятием решения за два часа и лимитом до 300 млн рублей для представителей крупного корпоративного бизнеса и до 100 млн рублей для представителей малого и среднего бизнеса.

– Это цифровой финансовый инструмент, благодаря которому бизнес может получать финансирование и не останавливать свою работу, что особенно важно для компаний-поставщиков крупных торговых сетей, которые в непростых условиях продолжают обеспечивать жителей продуктами и товарами первой необходимости», – прокомментировал Иннокентий Воловик, управляющий директор по факторингу ПСБ.

https://plusworld.ru/daily/banki-i-mfo/psb-zapuskaet-onlajn-faktoring-dlya-postavshhikov-federalnyh-torgovyh-setej/

💬 Евгений Соловьев, независимый эксперт:

– Безусловно, работа в условиях кризиса требует изменить подход к управлению дебиторкой. По сути, перед бизнесом в этом секторе сейчас стоят две главные задачи: 1) собрать те долги, которые успели «раздать» до начала кризиса; 2) не допустить новых проблемных долгов, дав возможность продолжить отгружать товар в отсрочку.

– Очень часто в компаниях различные этапы этого бизнес-процесса описаны в нескольких документах: процедура выдачи товарного кредита – в локальном документе коммерческой службы, процедура заключения договоров – в отдельной инструкции и т.д. Задача регламента по работе с дебиторской задолженностью – объединить все эти кусочки в рамках одного бизнес-процесса.

https://www.cfo-russia.ru/stati/index.php?article=61306

〽️Факторинговый рынок по итогам 2020 года может потерять в объеме до 2,7–2,8 трлн руб. Это произойдет впервые за пять лет, если ситуация с пандемией коронавирусной инфекции будет развиваться по негативному сценарию.

Но по оценке аналитиков, пандемия частично окажет и положительное влияние. Например, в среднесрочной перспективе в металлургии в связи со снижением продаж продукции и скорости оборота дебиторской задолженности производители будут стремиться монетизировать ее посредством факторинга. А повышение цен в потребительском секторе приведет к номинальному росту кредиторской задолженности предприятий и, как следствие, к росту факторинга.

https://www.kommersant.ru/doc/4357815

⚡️Для поддержки малого и среднего предпринимательства в проект общенационального плана действий по восстановлению экономики предлагается включить услугу банковского факторинга. Об этом заявил руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута во время заседания комиссии Госдумы по вопросам МСП.

Суть услуги заключается в том, что компания может получить беззалоговый заем от банка и направить его на восстановление оборотного капитала. Спрос на факторинг будет расти и станет серьезным подспорьем для поддержки предпринимателей после пандемии, уверен эксперт. Не исключено, что такая услуга в перспективе по популярности будет уступать только льготному банковскому кредитованию. https://rg.ru/2020/06/16/faktoring-i-kraudfanding-kak-biznesu-vosstanovitsia-posle-pandemii.html

💰Ассоциация факторинговых компаний публикует предварительные данные о развитии бизнеса своих участников в 1 полугодии 2020 года. Совокупный измеряемый портфель 18 участников, предоставивших данные, составил 639 млрд рублей.

По сравнению аналогичным периодом 2019 год портфель вырос на +22%.

❗️Стоит отметить, что лидеры рынка - ВТБ Факторинг, ГПБ-факторинг, Группа ПСБ, НФК, Открытие Факторинг, Металлинвестбанк, Райффайзенбанк и другие – подключены к факторинговой платформе FactorPlat.

http://asfact.ru/events/portfel-uchastnikov-afk-na-1-iyulya-2020-goda-sostavil-639-mlrd-rubley/

К электронной площадке FactorPlat присоединились «Россельхозбанк», «Зенит Финанс», «Первое факторинговое агентство» и «Факторинговая Компания Русского Севера». Теперь у поставщиков и дебиторов еще больше возможностей для финансирования.

Немного цифр о FactorPlat

📌52 банка и факторинговые компаний работают сейчас на электронной платформе

📌1300 поставщиков получают до 98% одобрения на финансирование от банков

📌С января по май 2020 года через платформу FactorPlat провели 539 тыс. сделок объемом 74 млрд. рублей. За аналогичный период в 2019 году через платформу проводили 388 тыс. сделок объемом 42,5 млрд. рублей.

Подробности 👉🏽https://clck.ru/PddBs

Райффайзенбанк и FactorPlat проведут совместный вебинар 30 июля, где расскажут: как электронный факторинг помогает поднять эффективность работы бэкофиса.

💡Какое место на рынке факторинговых платформ занимает FactorPlat и каких показателей удалось достичь за последнее время

💡Почему факторинговые сделки следует переводить в электронный вид. Как это помогает ускорять процессы и повышать безопасность

💡Как SCF-решения позволяют реализовать стратегию цифровизации бизнеса в целом

💡Насколько изменились процессы в Райффайзенбанке после начала работы с FactorPlat. Как этот инструмент помог сэкономить трудозатраты бэкофиса и повысить уровень клиентского сервиса

💡Raiffeisenbank factoring online. Обзор функционала веб-кабинета для клиентов банка

Регистрация -
http://ediweb.com/ru-ru/company/webinars/e-factoring-and-raiffeisenbank-case?utm_source=telegram&utm_medium=social&utm_campaign=webinar

Новый пятничный выпуск подкаста «Без Бумаги» с ведущим Егором Закиряевым и начальником отдела анализа рисков «Металлинвестбанка» Юлией Бакуниной.

📍Чем факторинг отличается от кредита, и когда выгоднее брать факторинг
📍Обеспечительный, регрессный и безрегрессный факторинг. В чём разница
📍Особенности факторинга в «Металлинвестбанке» и критерии финансирования

👉🏽Послушать подкаст можно на Soundcloud.

На нашем канале доступна запись вебинара с Райффайзенбанком. Руководитель направления по развитию факторинга Райффайзенбанка Андрей Захаров рассказал о том, как автоматизация процессов и ЭДО помогают значительно оптимизировать работу бэк-офиса, а поставщикам-кредиторам получать деньги за считанные минуты - https://www.youtube.com/watch?v=GmBwLBnWUgw

🚀«Открытие Факторинг» интегрировался с площадкой FactorPlat и реализовал технологичную факторинговую сделку с торговым домом «Мегаполис». Установленный лимит финансирования – 1,3 млрд рублей.

«Мегаполис» является одним из крупнейших в России дистрибьюторов и производителей алкогольной продукции.

В рамках сделки был автоматизирован процесс уступки и финансирования дебиторской задолженности ТД «Мегаполис» в адрес дебитора X5 Retail Group. Между учётной системой «Открытие Факторинг» и площадкой FactorPlat специалисты настроили бесшовную интеграцию данных.
Новый формат работы позволяет ТД «Мегаполис» совершать через FactorPlat уступку дебиторской задолженности по поставкам и оперативно получать факторинговое финансирование от «Открытие Факторинг». Всё происходит автоматически и не требует дополнительных трудозатрат. Клиент регистрирует поставки на FactorPlat, дебитор верифицирует их там же, после чего клиент уступает их фактору буквально за несколько кликов. Благодаря API-соединению информация сразу же попадает в учётную систему «Открытие Факторинг» и поставки отправляются на финансирование.

https://ediweb.com/ru-ru/company/news/open-factoring-megapolis-signed-factoring-deal-on-factorplat

Подвели итоги работы мультибанковской платформы в первом полугодии 2020 года

Ключевые цифры:

📌С января по июнь 2020-го факторы профинансировали 662 тыс поставок на сумму 90 млрд рублей. За аналогичный период 2019 года объём финансирования составил 65,1 млрд.

📌Ежемесячно через платформу поставщики крупных торговых сетей получают от 13 до 20 млрд рублей на уступку дебиторской задолженности.

📌Пик факторинговой активности в первом полугодии 2020 года пришёлся на апрель, когда на платформе прошли сделки по уступке дебиторской задолженности на сумму 20 млрд рублей. По этому показателю сервис FactorPlat находится на первом месте в России и Восточной Европе.

📌Процент одобрения заявок со стороны факторов составляет 98,5%.
📌Средний чек денежных требований — 355 тыс. рублей.

Подробности: https://ediweb.com/ru-ru/company/news/factorplat-report-2020-6-months