FactorPlat запускает новую схему работу. Поставщики-кредиторы смогут получить факторинговое финансирование по любым счетам без подтверждения дебиторов.

Ликвидировать кассовые разрывы и пополнить оборотный капитал можно будет в течение нескольких часов после поставки.

https://ediweb.com/ru-ru/company/blog/factorplat-launches-factoring-for-any-invoice

FactorPlat на протяжении четырёх лет является крупнейшей электронной факторинговой площадкой в России. Для сравнения:

* объём рынка факторинга в России (по данным АФК) - 800 млрд рублей
* объём профинансированных сделок на FactorPlat - 150 млрд рублей.

🏛Рейтинговое агентство "Национальные кредитные рейтинги" (НКР) присвоило Металлинвестбанку кредитный рейтинг "A-.ru" со стабильным прогнозом, говорится в сообщении агентства.

Металлинвестбанк занимает сравнительно невысокие рыночные позиции в российской банковской системе. Вместе с тем он является заметным игроком на рынке факторинга: входит в топ-10 по размеру портфеля. Банк также является одним из самых активных факторов на электронной площадке FactorPlat.

По мнению аналитиков НКР, к повышению кредитного рейтинга банка или к улучшению прогноза могут привести существенный рост масштабов и диверсификации бизнеса, а также улучшение рыночных позиций в сочетании с успешным прохождением текущего экономического цикла без серьезных потерь для капитала и рентабельности.

💰Журнал "Эксперт" (https://expert.ru/2020/04/21/zaplatite-za-nas-faktoring-stavit-rekordyi-na-fone-epidemii/): В ряде отраслей наблюдается рост спроса на факторинг. Хотя еще не готова статистика, крупнейшие факторинговые компании и банки уже готовы сделать первые выводы.

💬«За первые две официальные нерабочие недели количество заявок выросло у нас на 30 процентов по сравнению с февралем–мартом. При этом мы не проводили никаких рекламных кампаний и стимулирующих акций — рост был органическим», — рассказывает управляющий директор по продажам и развитию компании «Сбербанк Факторинг» Александр Пестов.

💬 «С марта мы наблюдаем повышенный спрос на факторинговые услуги как со стороны компаний малого и среднего бизнеса, которые пытаются выбрать все имеющиеся лимиты, так и со стороны крупных корпораций, которые увеличили количество и объемы тендеров на факторинговые услуги», — подтверждает директор по продажам факторинга Альфа-банка Павел Шишов.

❗️По данным младшего директора по банковским рейтингам «Эксперт РА» Марии Зининой, в прошлом году доля оптовой и розничной торговли на рынке факторинга достигла 40%, доля обрабатывающих производств — 32%. Доля нефтегазового сектора выросла с 13 до 18%. Внутри торговой отрасли услугами факторинговых подразделений банков пользуются обычно продавцы бытовой техники, продуктов питания, непродовольственных товаров, алкоголя и табака. В производственной сфере к факторингу все чаще прибегают металлурги, производители кокса и нефтепродуктов, машин и оборудования, в меньшей степени пищевики. С большей частью пострадавших от коронавируса отраслей — сферой развлечений, туризма, общепита, бытовых услуг — факторинг активно не работал.

Сейчас же можно выделить несколько точек роста.

1️⃣Первая — поставщики продуктов питания (их доля сокращалась в прошлом году) и товаров первой необходимости. В период ажиотажного спроса крупнейшие федеральные сети были вынуждены увеличить складские запасы, чтобы не допустить дефицита продуктов и товаров. Также наблюдается ситуативный рост в секторе e-commerce и фудритейла, соответственно, факторинговое финансирование в этих сегментах сейчас особенно востребовано.

2️⃣Вторая точка роста — непродовольственный ритейл, который, наоборот, столкнулся с падением продаж и должен это как-то компенсировать. Наблюдается рост по торговым сетям, которые специализируются на продаже других товаров. У них произошло сокращение денежного потока и возникли сложности с погашением задолженности перед поставщиками. Поэтому ряд крупнейших дебиторов вынужден увеличивать отсрочку. Сюда же можно отнести и поставщиков промышленных холдингов, телекоммуникационных компаний, малый и средний бизнес, с которыми действуют договоры с отсрочкой платежа: им деньги необходимы для пополнения оборотных средств и поддержания операционной работы.

3️⃣Следующая точка роста — крупные и крупнейшие компании, которым факторинг необходим для оптимизации бухгалтерского баланса и расходов на закупку. Оплату поставщикам клиент может отсрочить при помощи факторинга: он поручает фактору оплатить платежные поручения и благодаря этому получает запас ликвидности, а расплатиться с нами может спустя несколько месяцев.

4️⃣Отмечен рост спроса на факторинговое финансирование в нефтегазовой отрасли, промышленности, металлургической отрасли как инструмента увеличения отсрочек платежа, поддержки поставщиков, а также с целью увеличения оборотного капитала.

5️⃣Зафиксирован рост спроса на их услуги со стороны компаний-экспортеров из сегмента среднего бизнеса, многие из которых не остановили работу и продолжают отгружать товар. Факторинг позволяет им получить деньги сразу после отправки продукции, предоставив минимальный пакет документов.

🎩 Совет Федерации направил предложения в третий пакет мер по борьбе с распространением коронавируса и поддержке экономики.

Среди предлагаемых мер — стимулирование использования инструмента факторинга. http://council.gov.ru/events/news/116306/

☁️ Ассоциация «ФинТех» подготовит общебанковские стандарты облачных сервисов.

"Мы планируем прежде всего заниматься разработкой единых стандартов и подходов к сертификации поставщиков облачных сервисов, - рассказала гендиректор АФТ Татьяна Жаркова. - Будем обсуждать необходимые изменения в нормативно-правовой базе для использования облачных технологий и безопасной передачи, обработки, хранения информации. Главное для нас - способствовать созданию максимально эффективной и при этом надежной и защищенной среды для разработки, внедрения и использования облачных сервисов".

Облачные сервисы могут помочь участникам рынка решать такие задачи, как автоматизация сервисов авторизации и межбанковских проверок данных, а также использование API-порталов для интерфейсов финтех-сервисов - https://rg.ru/2020/05/01/aft-podgotovit-obshchebankovskie-standarty-oblachnyh-servisov.html

⛽️ "Газпром нефть" прорабатывает возможности поддержки партнёров по нефтесервису.

Среди озвученных вариантов присутствует использование финансовых инструментов, таких как факторинг, когда продавец услуг получает оплату в установленный срок от банка, а покупатель возмещает средства банку с отсрочкой платежа. "Такой подход позволит в 2020 году добавить в наш денежный поток от 30 до 50 миллиардов рублей без ущерба для подрядчиков", - заявили в дирекции по добыче компании.

https://1prime.ru/state_regulation/20200506/831398509.html

🌩 Ограничения, введенные из-за пандемии коронавируса, оказывают комплексное негативное воздействие на хозяйственную деятельность фирм и их оборот, говорится в аналитической записке «О необходимых мерах финансовой поддержки предприятий» ЦМАКП. Вместе с тем они провоцируют операционно-производственные шоки — падение спроса, сбои в выпуске и логистике. Чтобы предотвратить масштабные проблемы, монетарным властям необходимо принять меры

Первое из них — поддержка оборота товаров и услуг. Угроза его устойчивости возникает уже в первые недели кризиса и может усилиться в процессе выхода из карантина, предупреждают эксперты Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования. Чтобы не сорвать контракты по поставкам в такой ситуации, предприятиям нужно обеспечить свободный доступ к ликвидности.

Сделать это можно с помощью поддержки факторинговых фирм. Так, Банку России стоит рефинансировать кредиты, которые те выдадут в ближайшие полгода, или же покрывать за счет бюджетных гарантий часть риска по новым ссудам. Это поможет предприятиям своевременно устранить «дыры» в финансах в условиях стресса.

https://iz.ru/1007949/ekaterina-vinogradova/spasenie-unyvaiushchikh-tcb-predlozhili-kupit-bondy-sistemoobrazuiushchikh-firm

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» предлагает участникам рынка ознакомиться с проектом методологии присвоения рейтингов кредитоспособности факторинговым компаниям и предоставить комментарии по его содержанию.

Проект не является утвержденным методологическим комитетом Агентства документом. Текст документа впоследствии может быть изменен по усмотрению методологического комитета, итоговая версия методологии может существенно отличаться от проекта.

Агентство просит заинтересованных участников рынка присылать свои комментарии по электронной почте method@raexpert.ru до 15.05.2020 включительно. Все поступившие комментарии будут рассмотрены Агентством до утверждения финальной версии документа методологическим комитетом.

https://www.raexpert.ru/ratings/pr_method/pr_factor_may_2020.docx

💪 Следует отметить, что в предложенном плане одним из критериев для корректировки балла вверх по оценке кредитоспособности фактора есть следующий пункт:

Степень диджитализации основных факторинговых услуг оценивается как высокая (в т.ч. есть возможность предоставления полного электронного факторинга)

Государство может субсидировать 90% ключевой ставки по кредитам для покупателей отечественной IT-продукции и ввести механизм факторинга для IT-компаний, следует из проекта мер поддержки отрасли, разработанных Минкомсвязью и ВЭБ.РФ.

Когда проект акта, инициирующий запуск инструментов, будет рассмотрен в правительстве, в министерстве не уточнили. В пресс-службе ВЭБ.РФ добавили, что с рядом IT-компаний уже ведется обсуждение по применению мер на практике, подчеркнув, что речь идет о поддержке как потребителей услуг, так и самих IT-разработчиков.

https://www.kommersant.ru/doc/4340399

💰АФК опубликовала статистические показатели деятельности российских Факторов по итогам 1 квартала 2020 года. За указанный период 33 факторов и банков, принявших участие в анкетировании, выплатили 6,2 тысячам своих активных клиентов 782 млрд рублей финансирования.

Объем принятого кредитного риска на 01.04.2020 (совокупный измеряемый портфель рынка) достиг 717 млрд рублей, увеличившись за год на 196 млрд рублей (+38%).

Лидерами по портфелю по итогам 1 квартала 2020 года стали ВТБ Факторинг (33% от совокупного измеряемого портфеля рынка), Сбербанк Факторинг (22%), Альфа-Банк (11%), ГПБ-факторинг (8%) и Группа ПСБ (6%).

В 1 квартале 2020 года на факторинг передано свыше 2,3 млн поставок в адрес 7 тысяч покупателей-дебиторов. Средняя сумма профинансированной поставки за год выросла с 245 тыс. рублей до 334 тыс. рублей.

Как следует из ответов на дополнительные вопросы исследования, все рыночные факторы сохраняют непрерывность операционной деятельности, эффективность риск-менеджмента, активно используют и донастраивают системы цифрового факторинга и юридически значимого электронного документооборота. http://asfact.ru/wp-content/uploads/2020/05/AFC-1Q2020_open.pdf

🏦Факторинговые компании, работающие с FactorPlat, рассказали АФК (https://www.facebook.com/asfactoring/) о том, как они перестраивают процессы в связи с переходом на «удалёнку»:

✔️Алексей Примаченко, управляющий партнер Global Factoring Network

— Компания Global Factoring Network в работе со своими клиентами всегда в обязательном порядке использовала юридически значимый электронный документооборот, в основном это была работа с контрагентами на самых передовых и значимых платформах ЭДО. Это позволило в максимально комфортном режиме как для персонала компании, так и для клиентов перейти на удаленную работу. Более того, по ряду направлений это ускорило процессы перевода взаимодействия клиентов и дебиторов в полноценный цифровой вид и оптимизировало алгоритмы наших внутренних корпоративных коммуникаций. Этот наш опыт и опыт наших коллег из факторинговой отрасли сейчас на практике доказывают эффективность и стратегические преимущества, которые дают цифровые технологии, активно развивавшиеся в нашей отрасли все предыдущие годы.

✔️Артем Дуров, генеральный директор «Открытие Факторинг»

— Мы одни из первых компаний, кто организовал возможность удаленной работы. Вынужденная диджитал трансформация проходит незаметно для наших клиентов, они все также быстро, просто и в онлайне получают финансирование и дополнительный сервис. Сейчас мы фиксируем спрос на факторинговый сервис, даже немного выше, чем в аналогичном периоде прошлого года. Те компании, которые ранее не хотели переплачивать за комиссию – готовы сейчас это делать, чтобы иметь возможность здесь и сейчас получить оборотные средства или подстраховаться и «продать дебиторку».

✔️Вячеслав Васильев, генеральный директор ООО ПФА

— Наша компания перевела сотрудников на удаленный режим работы. В плане технологий очевидное преимущество получают компании, располагающие возможностью максимально вести бизнес с применением ЭЦП, без использования документов на бумажных носителях. Бизнес и население приобретает опыт работы, опыт ведения бизнеса с использованием электронных средств.

🛠 Один из крупнейших DIY-ритейлеров Северо-Запада России – торговый дом «Вимос» – присоединился к электронной факторинговой платформе FactorPlat. Поставщики ритейлера, работающие на условиях отсрочки платежа, смогут получить доступ к быстрому финансированию для пополнения оборотных средств.

Екатерина Кантина, финансовый директор «Вимос»:

— Сотрудничество с FactorPlat позволит нам упорядочить работу с кредиторской задолженностью и открыть возможность оформлять факторинговые сделки поставщикам. Наши поставщики получат удобный инструмент для работы с факторами, а ТД «Вимос» сможет более гибко работать с ликвидностью. Трёхстороннее взаимодействие на единой площадке и переход на электронный документооборот — максимально безрисковый вариант.

Подробнее - https://ediweb.com/ru-ru/company/blog/vimos-join-to-factorplat

💵 Крупнейшая в России факторинговая платформа FactorPlat зафиксировала рекордный спрос на услуги электронного факторинга. В январе-апреле 2020 года с помощью сервиса совершена 431 тысяча сделок объёмом 60 миллиардов рублей.

Пик факторинговой активности пришёлся на апрель, когда на платформе прошли сделки по уступке дебиторской задолженности на сумму 20 миллиардов рублей. По этому показателю сервис находится на первом месте в России и Восточной Европе.

Росту объёмов способствовали: запуск новой схемы работы сервиса, позволяющей получать факторинговое финансирование без подтверждения от дебитора; подключение новых факторов (сейчас их 52) и рост количества подключённых кредиторов-поставщиков (сейчас их 1160).

Подробнее - https://ediweb.com/ru-ru/company/news/factoring-record-in-april-2020