按照要求，用户可以自行设定触发“冷静期”的转账金额和等待时间，但等待时间不得少于24小时。

如果用户没有主动设置，银行将默认以单笔4亿越南盾（约合1.52万美元）为触发门槛，并设置至少24小时的等待期。

不过，并非所有超过4亿越南盾的转账都会被延迟。该机制主要适用于以下情况：

转账金额达到或超过用户设定的门槛；

收款账户在此前12个月内，没有收到过该用户同等或更大金额的转账。

符合条件的交易在用户确认后不会立即进入收款账户，而是先进入等待期。等待期间，如果用户发现被骗、交易异常或决定取消付款，可以联系银行申请暂停或撤销转账。

银行在处理这类交易时，需要核验客户信息，并协助处理撤销或暂停请求。交易执行前，银行还必须明确显示适用范围、金额门槛、等待时间及双方权利义务，并取得用户确认。

此外，银行需要完整保存相关交易记录，以便后续追踪资金、处理投诉与争议，并在主管部门要求时提供资料。

法院审理查明，2021年3月，陈某某出境至老挝，随后进入金三角特区一家电信网络诈骗公司担任组员，直至同年6月离开，在窝点累计停留时间超过30日。2026年3月，陈某某经民警电话通知主动到案，如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚。

公诉机关认为，陈某某具有自首、从犯、初犯、认罪认罚等从轻或减轻情节，建议量刑一年四个月至一年十个月。综合全案情况，结合其自首、系普通组员起次要作用、初犯偶犯、认罪认罚、羁押期间表现良好等情节，可依法予以从宽处理。

去年刚来到柬埔寨的时候，我其实生活很规律。前半年从来没有接触过这些，每天就是上班、下班，回宿舍看看书、打打游戏，周末和同事出去逛街吃饭，日子过得挺简单。

后来宿舍搬来一个叼毛，天天三句话不离女人，经常跟我吹嘘昨天又去“体验生活”，说得有多刺激、多爽。经常吹嘘炫耀自己昨天又修了一个绝世好车。

刚开始我对这些完全不感兴趣，甚至觉得这种行为很不好。我在国内也从来没有嫖过，我觉得小姐很脏是公共厕所，嫖娼是一种不道德的行为

可是人在环境里真的会慢慢被影响。听他天天讲，自己的好奇心也一点点被勾起来，最后鬼使神差地让他带我尝试了一次。

从那以后，我开始频繁去消费这方面的服务。现在一个月光花在这里的钱就超过1万多，有时候甚至更多，工资根本存不下来，没钱的时候还会找同事借。

最可怕的是，我发现自己越来越追求新鲜感。同一个人最多两次，就会想换新的，总觉得不同的人能带来新的刺激。

以前我只知道赌博会上瘾，没想到这种事情也能让人慢慢失去控制。

我也尝试过找一个长期发展的女朋友，希望通过稳定的感情改变自己，可是真的在一起后，我发现自己很难专注，总是控制不住想追求新鲜刺激。

根据控状，9名男子涉嫌于2026年7月1日下午约6时10分，在槟城西南县峇六拜小双溪里蒙玛苏丽大道的Muze PICC公寓单位内，共同策划及参与诈骗活动。

控方指出，9名被告被怀疑具有共同犯罪意图，通过虚假网络身份与受害者建立感情联系，利用网络聊天方式获取信任，再以各种方式诱导受害者进行转账或提供资金，涉嫌涉及爱情诈骗行为。

由于9人被指共同参与同一案件，因此当天一同被带上法庭接受提控。

庭审过程中，控方要求法庭批准较高金额保释条件，包括每名被告缴付1万令吉保释金，并由两名马来西亚公民担任担保人，同时要求9人交出护照，并定期向警方报到，以确保案件审理期间不会离境。

辩方律师则表示，9名被告均以游客身份进入马来西亚，在当地没有亲属关系，且在中国拥有固定工作，每月收入约3000至5000元人民币，经济能力有限，希望法庭能够降低保释金额。

辩方同时承诺，所有被告愿意交出护照由法庭保管，并接受警方监督，也会安排符合条件的马来西亚公民担任担保人，确保按时出庭。

经过听取双方陈词后，推事最终批准9名被告每人以8000令吉保释，并规定必须由两名马来西亚公民提供担保。

联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）在最新报告中表示，东南亚作为全球网络诈骗活动的中心，主要由华人背景犯罪集团操控。这些犯罪组织不仅正在超越各国执法打击，还不断拓展非法收入来源，利用腐败漏洞，并借助人工智能技术提升犯罪能力。

报告估计，2025年东亚、东南亚、澳大利亚和新西兰因诈骗造成的经济损失介于883亿美元至1141亿美元之间，这一数字已经超过该地区多个国家的国内生产总值（GDP）。

联合国毒品和犯罪问题办公室东南亚及太平洋地区代表德尔芬·尚茨（Delphine Schantz）表示，过去只在特定地区或特定非法行业活动的犯罪网络，如今正不断向多个非法市场扩张，并共享各种犯罪服务资源。

东南亚的诈骗园区运营着大量非法网络诈骗项目，对全球各地受害者实施诈骗，每年获利数十亿美元。许多诈骗园区由被贩运的外国人员负责运作，这些人员被限制人身自由，并长期处于恶劣、压迫性的环境中。

联合国毒品和犯罪问题办公室表示，目前已确认至少有80个国家和地区的人员曾出现在东南亚诈骗园区内。犯罪集团通过亚洲、中东和非洲的交通枢纽建立招募网络，不断诱骗或贩运人员进入诈骗园区。

智能代理人工智能（Agentic AI）

报告指出，随着诈骗集团不断向新市场扩张，其招募对象已不再局限于亚洲，而是越来越多地面向全球招聘。

与诈骗产业相关的招聘广告已开始针对具备德语、波兰语、荷兰语、西班牙语、意大利语、法语、瑞典语、挪威语及英语能力的人士发布，以满足其国际化诈骗业务需求。

德尔芬·尚茨表示：

“他们的运作模式越来越像企业特许经营体系。可以想象，一个犯罪网络内部拥有专门负责洗钱、人口贩运、偷渡、数据窃取等不同业务部门，这些部门通过统一的平台和服务体系相互连接，形成高度专业化、服务化的犯罪生态。”

报告指出，近年来各国执法部门虽然持续加强打击，但这些行动只是迫使犯罪集团转移阵地，并未真正将其摧毁。大量诈骗组织已开始从缅甸、老挝迁往东帝汶、太平洋岛国以及非洲部分地区继续开展活动。

报告称，这些犯罪集团不断进行所谓的“司法辖区选择（Jurisdiction Shopping）”，专门寻找治理能力薄弱、监管宽松的国家和地区建立据点。同时，腐败仍是科技驱动型有组织犯罪在本地区迅速扩张的最主要助推因素。

除了利用生成式人工智能（Generative AI）制作诈骗内容外，犯罪集团未来还将越来越多地采用智能代理人工智能（Agentic AI）系统，实现更加自动化的犯罪活动，包括自主识别潜在受害者、开展社会工程攻击，以及协助实施加密货币盗窃和洗钱等犯罪行为。

报告还指出，诈骗产业的快速扩张催生出庞大的配套犯罪生态，包括洗钱、地下钱庄、数据交易等非法服务。

东帝汶这个月截至7月21号，我统计了一下，累计抓捕500多名电诈份子。东帝汶这块地方，之前在电诈地图上几乎没存在感，现在已经有大规模搬迁蔓延的趋势！

那么兄弟们，我们从时间线顺着看：

6月26日，东帝汶国家警察刑侦调查局先捣毁一处，拘留61名印尼公民，官方说这个网络和柬埔寨有关联。

7月8日前后，警方又拘留29名外籍。

7月9日单次行动里，查到88台台式电脑、13台笔记本、27部手机，还有3台星链卫星通信设备——星链这东西，您之前在妙瓦底KK园区屋顶见过，现在跑到东帝汶窝点里继续扛“跨境网络连接”的活。

7月13日，再拘留90名外籍。

7月15日至7月20日，又抓了将近150人。

从数据上看，东帝汶抓的人数还不如柬埔寨一天抓的，但是你要看看搬迁到东帝汶盘口的人数，据我所知，几千个人都没有！这比例是不是有点过分了！

东帝汶办公的盘口跟之前胡志明租民宅是同一套：先以正当名义租下民宅或写字楼，再悄悄改造成加装监控和门禁卡系统的封闭式据点，人员出入受限。多数被控人员持旅游签证入境，还有不少人没带本人护照。

本人分析，随着柬埔寨等地诈骗中心持续被打，犯罪网络会找治理能力较弱、网络安全法规不完善的国家立据点。东帝汶被看中，就是因为这块短板。联合国毒品和犯罪问题办公室之前也预警过，东帝汶已出现诈骗中心。

因为当事人是做海外盘口，无可查实的被害人金额，不以金额定罪量刑，而是以所待时长认定。

员工量刑基本在一年半上下浮动，待一个月以上就可定罪，但量刑可控制在一年内。待九个月，量刑在一年五个月左右。

这里会有狗推兄弟问了，当事人主动到案，为何未认定自首？

因为当事人被挂网逃，接到通知后，本想好好配合，便主动前往。但奈何此前咨询过律师朋友，伪造了一套境外合法工作证明，在外地警方第一次笔录时，未承认自己进过园区。此后才做供述。

此后经过多方沟通，未再认定具有自首情节。

总结一下重点：如果被挂网逃了，就别搞那些七七八八的假证据证明自己未参与诈骗，帽子不是傻子。