Парламент Камбоджи принял закон, значительно ужесточающий ответственность за участие в криптоскамах. Теперь организаторам и участникам мошеннических центров грозит от 2 до 5 лет лишения свободы и штраф до $125 000. Если преступление совершено группой, наказание может быть увеличено вдвое.

🔴Ранее такая практика была распространена, однако, по данным Генеральной прокуратуры, она создавала риски обналичивания средств и обхода банковского контроля. Новые правила направлены на повышение прозрачности и законности финансовых операций.

🔴Оплата таможенных платежей третьими лицами больше не допускается — средства может перечислить только сам плательщик.

🔴Для бизнеса изменения носят скорее технический характер, но усиливают контроль со стороны банков и требуют более внимательного подхода к расчетам.

Зарубежные криптокошельки подпадут под правила, аналогичные иностранным банковским счетам: их нужно будет декларировать в ФНС и отчитываться по операциям.
Также общий запрет на валютные операции между резидентами РФ распространят на сделки с криптовалютой. При этом предусмотрены три исключения: торговля через организованные площадки, через лицензированных посредников за рубли или сделки, полностью проходящие вне российской финансовой системы.

⬇️ Что сейчас используют:

➡️ МИР — иногда проходит через рабочие платёжные маршруты, подходит для подписок и разовых оплат

➡️ Visa / MasterCard — стабильный вариант, если платёж настроен правильно

➡️ СБП — быстрый способ без привязки карты, удобен и без лишних действий

Проект обещал доходность от 5 до 10% в день (более 150% в месяц), однако выплаты формировались исключительно за счёт средств новых вкладчиков.

По данным следствия, деньги принимались на счета частных лиц, после чего переводились в криптовалюту через P2P-платформы. Всего было арестовано 1 057 599 USDT, однако технический механизм блокировки средств (через доступ к ключам или взаимодействие с эмитентом) не раскрывается.

⬇️ Разбираем по факту:

▶️Bybit — работает, есть P2P с рублями, но прямых банковских вводов нет

▶️ OKX — доступ есть, но без P2P с рублями → нужно заходить через USDT/обменники

▶️ Gate.io — работает без жёстких ограничений, но чаще используют как доп. биржу

▶️ MEXC — одна из самых “лояльных” к РФ, есть P2P и простой вход

▶️ Bitget — работает, есть P2P, активно развивается под СНГ рынок

Инцидент произошёл 6 февраля: в рамках рекламной кампании биржа случайно распределила 620 000 BTC (на сумму около $43 млрд) между 249 аккаунтами. Ошибка возникла из-за того, что сотрудник указал BTC вместо корейской воны (KRW) как единицу выплаты вознаграждений.

Часть пользователей сразу продала полученные средства, что отразилось на графике торгов BTC/KRW. Хотя большинство клиентов вернули активы добровольно, некоторые отказались это делать, заявив, что ответственность лежит на самой платформе.

⬇️ Топ виртуальных карт

➡️ Плати по миру
▶️ от 2 990 ₽, без комиссии пополнения
▶️ стабильный вариант для подписок
▶️ плюс: можно выделить отдельную карту под подписки и контролировать списания

➡️ WantToPay
▶️ от 990 ₽, пополнение от ~5%
▶️ бюджетный старт
▶️ плюс: быстрый выпуск — можно начать оплачивать почти сразу

➡️ E.pn
▶️ от ~2$, пополнение от ~3%*
▶️ универсальный вариант
▶️ плюс: удобно для регулярных платежей и онлайн-сервисов

➡️ Heleket
▶️ 5$, комиссия ~3.5%
▶️ простой вариант
▶️ плюс: поддержка 3D-Secure повышает безопасность платежей

➡️ CardClub
▶️ 35$, комиссия ~4%
▶️ для регулярных платежей
▶️ плюс: можно использовать как основную карту для зарубежных оплат