#банкизация #исламский_банкинг
***
Минфин прогнозирует кратный рост исламского финансирования в России каждый год
27.06.2024   \  НОВОСТИ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА

АЛМАТЫ, 27 июня. /ТАСС/. Минфин РФ прогнозирует кратный рост исламского финансирования в стране каждый год, видит большой интерес к этому сегменту финансового рынка, сообщил в рамках годового собрания и бизнес-форума Евразийского банка развития (ЕАБР) заместитель министра финансов РФ Иван Чебесков.
***
Подробности по ссылке: https://tass.ru/ekonomika/21214969

И я там был, мед-пиво пил по усам текло, а в рот не попало…)! Да, оно и не могло попасть в он-лайн формате…! Спасибо БО и другим организаторам за очень интересное мероприятие!

https://bosfera.ru/bo/rynok-cfa-gotovitsya-k-pervomu-milliardu

#Мегарегулятор #ВЭД #крипта
***
В ЦБ РФ заявили, что участники ВЭД уже проводят расчеты в цифровых финактивах
05.07.2024   \  ВСЕ ПРО ЦИФРУ

Москва. 4 июля. INTERFAX.RU - Участники внешнеэкономической деятельности (ВЭД) уже используют цифровые финансовые активы (ЦФА) для международных расчетов, а после внесения необходимых поправок в законодательство часть трансграничных расчетов будет переведена и в криптовалюты, заявил журналистам первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин.
"Сегодня участники внешнеэкономической деятельности используют цифровые финансовые активы для осуществления международных расчетов. И таких участников немало, это и профессиональные участники финансового рынка, и корпораты", - сказал Чистюхин в кулуарах Финансового конгресса Банка России.
По его словам, сейчас для проведения таких операций российские платформы по выпуску ЦФА и их правила должны проходить регистрацию у зарубежных партнеров, а участники внешнеэкономической деятельности уже напрямую обращаются к платформам и осуществляют все необходимые им выпуски, обмен активами и другие операции.
"Одновременно с этим, мы за то, чтобы в международных расчетах использовались все возможные каналы, все возможные механизмы. Поэтому я надеюсь, что мы в итоге примем изменения в законодательство, которые позволяют использовать криптовалюты разных видов, либо в рамках экспериментального режима, либо на постоянной основе, что уже вторично, для осуществления международных расчетов", - сказал первый зампред ЦБ.
"Как только закон будет принят, я уверен, что часть участников часть расчетов переключит и на эти криптовалюты", - добавил он.
Предполагается, что с 1 сентября 2024 г. ЦБ сможет приступить к созданию экспериментальной площадки для использования криптовалют в международных расчетах в рамках экспериментального правового режима (ЭПР), соответствующий законопроект № 639663-8 был внесен в парламент в конце апреля.
Президент РФ Владимир Путин 11 марта подписал закон, который позволяет использовать ЦФА в международных расчетах. Согласно документу, ЦФА могут использоваться в качестве встречного представления по внешнеторговым договорам (контрактам), заключенным между резидентами и нерезидентами.
США 26 марта ввели блокирующие санкции против нескольких российских операторов ЦФА-платформ: "Атомайза", "Лайтхауса" и "Мастерчейна". Кроме них, в реестр ЦБ входят еще 8 участников, в том числе площадки крупнейших банков, большинство их которых также находятся под блокирующими санкциями: площадки Сбербанка, Альфа-банка, Тинькофф банка, Промсвязьбанка, Еврофинанс Моснарбанка, НРД, "СПБ биржи" и "Блокчейн хаба" (дочерняя компания МТС).
ЦФА - цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, а также права участия в капитале непубличных акционерных обществ. Выпуск, учет и обращение таких инструментов осуществляются в информационной системе на основе распределенного реестра.

#мспживи
***
Малый и средний бизнес может остаться без льготных кредитов
29.07.2024   \  НОВОСТИ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА

Власти рассматривают возможность прекращения льготных программ (не всех - ЗКЕМ) кредитования малого и среднего бизнеса (МСП). Об этом «Ведомостям» рассказали два источника, знакомых с ходом обсуждения. Данный сценарий включен в один из возможных вариантов развития малого бизнеса на 2025−2030 годы.
В случае принятия решения о прекращении льготных программ, бюджетные расходы будут ограничены только субсидированием уже выданных кредитов, что потребует 150 миллиардов рублей. Эта информация содержится в материалах стратегической сессии правительства, с которыми ознакомились «Ведомости».
Сохранение же льготных программ обойдётся бюджету в 370 миллиардов рублей за шесть лет, причём 220 миллиардов будут направлены на новые выдачи кредитов. Это позволит предоставить займы МСП на сумму около 2 триллионов рублей.
Сомнения в продолжении льготных программ возникают из-за их возрастающей стоимости для бюджета на фоне повышения ключевой ставки. Как сообщил газете «Ведомости» один из осведомленных источников, банки стали менее склонны к предоставлению кредитов, поскольку субсидии не в полной мере покрывают кредитные риски. По его словам, подобные разногласия являются типичными при обсуждении вопросов о целесообразном распределении бюджетных ресурсов в условиях их ограниченности.

Источник: https://www.vedomosti.ru/economics/articles/2024/07/29/1052481-vlasti-rassmatrivayut-stsenarii-otmeni-lgotnih-programm-kreditovaniya-msp?from=newsline

#про_золото
***
Стоимость золота обновила исторический максимум
01.08.2024
МОСКВА, 1 августа. /ТАСС/. Стоимость золота в ходе торгов на бирже Comex (подразделение Нью-Йоркской товарной биржи) обновила исторический максимум, поднявшись выше отметки $2 500 за тройскую унцию, следует из данных торговой площадки.
По данным на 04:28 мск, цена на драгметалл составляла $2 501 за тройскую унцию (+1,65%). По состоянию на 04:31 мск стоимость золота ускорила рост до $2 502 за унцию (+1,56%).

#банкизация #минфин #инобанки
***
Минфин РФ предложил усилить контроль за филиалами иностранных банков
06.08.2024   \  НОВОСТИ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА

Минфин РФ разработал проект поправок в Уголовный кодекс, в котором предложил распространить уголовную ответственность на филиалы иностранных банков за фальсификацию отчетности и валютные операции по подложным документам. «Известия» ознакомились с документом 6 августа.
Также ведомство предлагает наказывать за неправомерные действия при банкротстве, за незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого аресту, а также за публичные действия, направленные на дискредитацию Вооруженных сил РФ.
Согласно документу, за эти действия могут грозить штрафы — от 100 тыс. рублей — или лишение свободы сроком до семи лет.
Источник: https://iz.ru/1738728/2024-08-06/minfin-rf-predlozhil-usilit-kontrol-za-filialami-inostrannykh-bankov

Рекомендую к просмотру: https://www.youtube.com/live/AdExdTxJN2Q?si=MYImCAMl3AzuJhJj

#санкции
***
Moody’s посчитало количество компаний в Европе с российским участием
21.08.2024   \  НОВОСТИ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА

Международное рейтинговое агентство Moody’s сообщило, что обнаружило 46 тысяч организаций, учрежденных в Европейском союзе, в которых более 40% имущественных прав принадлежит российским физическим лицам (включая граждан с двойным гражданством, в том числе ЕС) или юридическим лицам. Выявить их удалось благодаря собственным разработкам в сфере анализа данных, уточняется на сайте организации.
Согласно информации Moody’s, по состоянию на июль 2024 года, в топ–5 стран, где в Европе зарегистрировано больше всего российских фирм вошли:
- Чехия: 12 480 компаний - Болгария: 9 581 компаний - Германия: 4 296 компаний - Латвия: 3 338 компаний - Италия: 2 539 компаний
«Банки, кредитные учреждения и другие обязанные структуры (то есть те структуры, которые обязаны соблюдать определенные нормативные требования) в этих странах должны уделять особое внимание своим операциям и отчитываться соответствующим образом», — предупредило агентство.
Зачем Moody’s подсчитывала российские фирмы?
Инициатива рейтингового агентства связана с исполнением указаний, вошедших в 12-й пакет санкций ЕС. Тот пакет, включавший, в частности, запрет на импорт алмазов из России, также содержал новые требования к отчетности по операциям с российскими компаниями. Эти требования вошли в статью 5r Постановления ЕС №833 ЕС/2014 от 31 июля 2014 года, в редакции от 18 декабря 2023 года. Они обязали организации ЕС с долей российского участия более 40% с 1 мая 2024 года отчитываться перед компетентным органом государства — члена ЕС — о переводах средств, превышающих 100 тысяч евро, за пределы Европейского союза. Аналогичная обязанность была введена и для кредитных и финансовых организаций ЕС, обслуживающих счета таких компаний. Сдавать соответствующие отчеты они должны в течение двух недель после окончания каждого квартала.
Однако, как отмечает Moody’s, одной из основных сложностей для кредитных и финансовых учреждений Европы стало отслеживание непрямых финансовых переводов таких компаний, а также определение российского участия в каждой транзакции. “Зачастую учреждения могут контролировать прямые переводы, однако выявление непрямых переводов и уровня российского участия исторически представляет сложность”, — отмечает Moody’s.
В своем заявлении агентство сообщило, что применило собственную базу данных клиентов, что помогло ей идентифицировать конкретные компании, подпадающие под требования отчетности. Moody’s также сообщило, что готово предоставлять информацию о бенефициарной собственности таких компаний, детали корпоративной структуры, а также осуществлять “санкционный скрининг”.
Новый пересмотр
Как отмечает Moody’s, целью действующего регламента ЕС относительно платежей, осуществляемых компаниями с российским участием, является “улучшение оценки возможных нарушений санкций, связанных с Россией”, и определение источников доходов страны. По данным агентства, Европейская комиссия пересмотрит функционирование новых мер в декабре 2024 года. Сейчас в отношении россиян действуют два основных финансовых ограничения: им запрещено хранить на депозитах в европейских банках более 100 тысяч евро и покупать ценные бумаги, выпущенные после 12 апреля 2022 года. Данные меры были введены после начала вооруженного конфликта между Россией и Украиной.
Источник: Frank-RG

#банкротация
***
Смена руководителя в одном из тех банков, где я работал в самом начале своей банковской биографии, в Росэксимбанке:

https://bosfera.ru/press-release/roseksimbank-vozglavil-petr-zaselskiy

Рекомендую тем, кому интересна тема GR (правильно организованных связей с государством)!

18-19 октября будет проходить наш уже «традиционный» GR-курс совместно с Финансовым Университетом при Правительстве РФ.
Состав спикеров сейчас в процессе согласования, но будет много актуального и практического!
Присоединяйтесь!

https://vssm.fa.ru/gr-school?ysclid=m0f4783ae691691601

#Мегарегулятор #КРА #требования
***
ЦБ вводит единые требования к информации рейтинговых агентств

Банк России 26 августа опубликовал проект указания с дополнительными требованиями к раскрытию кредитными рейтинговыми агентствами (КРА) кредитных рейтингов и прогнозов по ним. Текст доступен на портале проектов нормативно правовых актов. Указание может вступить в силу с октября 2025 года.
Как отмечает «Кoммерсантъ», проект установит требования, которые не были закреплены в законодательстве. В частности, агентства будут приводить оценку самостоятельной кредитоспособности рейтингуемого лица — то есть без учета возможных внешних факторов поддержки, таких как помощь собственников. Агентства также будут указывать факторы внешнего влияния: «факторы поддержки», которые повышают рейтинг, и «факторы стресса», которые его понижают. Если кредитный рейтинг пересматривается из-за изменения методологии, агентство должно будет объяснить, как оно повлияло на рейтинг. Кроме того, агентства обяжут сообщать, какие стандарты составления финансовой отчетности они использовали как источник при рейтинговом действии, и другую информацию.
Информацию о кредитном рейтинге и прогнозе по нему агентства должны будут раскрывать не позднее шести рабочих дней с даты заседания рейтингового комитета или рассмотрения апелляции.
«Проект направлен на обеспечение прозрачности рейтинговой деятельности и способствует единообразию практики раскрытия кредитных рейтингов и прогнозов по кредитным рейтингам», — пояснили изданию в Банке России. В результате пользователи рейтингов будут видеть «более полное обоснование» рейтингового действия, считают в регуляторе.
Сейчас каждое КРА самостоятельно определяет, какую информацию следует раскрывать с учетом минимальных требований в №222-ФЗ, отметила в комментарии Екатерина Атанова, директор службы внутреннего контроля и анализа рисков «Эксперт РА». При этом, по ее словам, сведения, которые Центробанк хочет сделать обязательными к раскрытию, агентства сообщают и в настоящее время «в том или ином виде полностью или частично».
Источник - Frank-RG

#банкизация #инновации #qr_изация
***
Сбербанк передаст свою платформу мульти-QR консорциуму банков

Москва. 5 сентября. INTERFAX.RU - Сбербанк в рамках создания единого платежного QR передаст свою платформу мульти-QR консорциуму, который насчитывает уже более 20 банков, заявил президент - председатель правления банка Герман Греф.
"Мы начинали втроем, три банка, сейчас к нам присоединились более 18 банков. Поэтому мульти -QR платформа по факту уже существует, мы последние пять лет очень активно ее развиваем. И сегодня 18 банков – это 81% всей эмиссии в стране", - сказал Греф журналистам в кулуарах Восточного экономического форума.
"Мы договорились со всеми коллегами о паритетном участии и о том, что мы свою платформу передадим в собственность консорциума. Поэтому уже никакой нашей собственной платформы не будет, мы ее отчуждаем от Сбера", - добавил он.
Помимо развития единого QR консорциумом, сейчас ЦБ и Национальная система платежных карт (НСПК) с другими банками пилотируют универсальный платежный QR. В тестировании также участвует около 20 кредитных организаций.
"Мы считаем, что, конечно, следует договориться с ЦБ и развивать мульти-QR-платформу", - сказал Греф.
"Я очень надеюсь, что мы договоримся с ЦБ. Но, как минимум, наша платформа позволяет, если такое решение будет ЦБ принято, в том числе подключить и использовать вторую платформу, НСПК. И подключение двух наших платформ друг к другу позволит существовать двум системам, поэтому мы и такой вариант посмотрели. Мы категорические противники монопольного одного существования такого со стороны НСПК, считаем, что в перспективе это принесет только минусы в развитии технологии", - сказал глава Сбербанка.
По его словам, решение по этому вопросу может быть выработано до конца года.
Пилот по универсальному платежному QR-коду
ЦБ в конце июня вместе с рядом банков начал пилот по внедрению универсального платежного QR-кода на базе инфраструктуры НСПК. Одновременно Сбербанк, Альфа-банк и Т-банк объявили о создании консорциума для развития единого QR, который мог бы стать альтернативой решению НСПК.
Для развития единого QR предполагалось использовать существующую технологию мульти-QR, к которой на тот момент уже были подключены 15 крупных кредитных организаций, пояснял источник "Интерфакса". Таким образом, банки сами могут управлять процессами, в том числе тарифной политикой, но при этом находясь в согласовании с ЦБ. Использование этой технологии также подтвердили в Т-банке и Альфа-банке. При этом решение консорциума также поддерживает платежи и по Системе быстрых платежей (СБП) НСПК.
Сервис SberPay QR
У Сбербанка есть сервис SberPay QR, который позволяет принимать бесконтактную оплату с помощью графического кода. Для оплаты клиент должен отсканировать QR-код, который откроет платёжную страницу в браузере. Некоторые терминалы дают возможность выбрать, как платить: по SberPay или через СБП. Выбрав SberPay, можно провести платеж в СберБанк Онлайн или перейти в приложение любого из банков-партнеров и сделать платеж там. При этом программы лояльности и Сбера, и ряда банков партнеров продолжают действовать – клиент получает бонусы, как при обычной оплате картой. Также после сканирования QR-кода можно выбрать оплату и по СБП (при оплате по СБП банки не начисляют кэшбэк, у системы своя программа лояльности).
Оборот по платежам с помощью SberPay (в онлайн магазинах без ввода данных карты, офлайн с помощью QR-кода и по биометрии) с января по май 2024 года превысил 1,6 млрд рублей, количество транзакций - 1 млрд, сообщал первый зампред правления банка Кирилл Царев в июле.
Сейчас среди банков-партнеров сервиса: Альфа-банк, ТБанк, Газпромбанк, Совкомбанк, МТС-банк, Озон банк, Росбанк, "Уралсиб", Фора-банк, СДМ-банк, МКБ, Уралпромбанк, Сургутнефтегазбанк, говорится на сайте Сбера.
Впервые идея создания унифицированного QR-кода была озвучена зампредом ВТБ Георгием Горшковым на "Финополисе" в ноябре 2023 года. Ряд крупнейших банков тогда поддержал эту инициативу, так как, по их мнению, единый код помог бы упростить клиентский путь и сделать рынок более конкурентным.

ЦБ тогда идею тоже одобрил и планировал обсудить с банками пути технологической реализации этого решения.

#риски #макроэкономика #Минэкономразвития
#прогноз
***
Минэк указал в консервативном прогнозе главные риски до 2027 года
12.09.2024
Минэкономразвития подготовило консервативный вариант макропрогноза до 2027 года. В него заложены замедление роста мировой экономики, усиление санкций и негативные демографические тренды. Результатом такого сочетания факторов может стать сценарий «переохлаждения» экономики в 2025-м. Проект документа есть у РБК, его подлинность подтвердили два источника, знакомых с содержанием.
В ведомстве объяснили, что Минэк традиционно разрабатывает базовый и консервативный (стрессовый) сценарии. Последний учитывает различные трудности, как внешние, так и внутренние. «Это не только плановая практика в любом управлении, которая позволяет в случае неблагоприятного сценария своевременно принять необходимые меры для снижения издержек, но и требование закона о стратегическом планировании», — указали там.
Ключевой внешний риск, по мнению Минэка, связан с более медленным, чем предполагалось ранее ростом мировой экономики. Этот фактор может негативно сказаться на спросе на традиционные товары российского экспорта и выразиться в снижении цен. Это, в свою очередь, создает риски для развития отраслей, ориентированных на экспорт, а также для бюджета, отмечается в документе.
Главный внутренний риск — дефицит кадров на рынке труда. Консервативный сценарий предполагает более низкую рождаемость и при этом высокую смертность, а также меньший миграционный прирост по сравнению с базовым. В итоге предполагается более низкая численность занятых в экономике — в консервативной версии она не превышает 74,2 млн человек на прогнозный период.
Что касается прогнозных показателей, то на 2024 год в консервативной версии они не отличаются от базового варианта. В 2025 году рост ВВП в консервативном сценарии составит 1,7% (против 2,5% в базовом), в 2026-м — 1% (против 2,6%), в 2027-м — 2,6% (против 2,8%). Инфляция к концу 2025 года будет на уровне 3,7% по консервативному прогнозу (против 5,8% по базовому), в 2026-м — 4,4% (против 4%), в 2027-м — 5,4% (против 4%).
Минэк также допускает, что перегрев, которым сейчас характеризуется состояние экономики России, в 2025-м сменится на противоположное явление — «переохлаждение». «В результате переохлаждения экономики в 2025 году инфляция может сложиться ниже цели Банка России и составить 3,7% (декабрь к декабрю). Это потребует реакции Банка России в виде резкого снижения ключевой ставки, что с учетом отложенного спроса может привести к повышенному росту цен в 2026–2027 годах и запустить новый цикл ужесточения денежно-кредитных условий», — говорится в документе.
Дальнейшее ужесточение политики ЦБ или ее «несвоевременный возврат к смягчению» может негативно сказаться на инвестактивности, а также повлиять на расходы бюджета по накопленным обязательствам по субсидируемым кредитным программам. Базовый прогноз регулятора предусматривает постепенное смягчение политики: так, в 2025 году ставка ожидается в диапазоне 14–16%, в 2026-м — 10–11%, а в 2027 году она вернется в нейтральный диапазон 7,5–8,5%.
В Минэке подчеркнули, что для обеспечения устойчивого роста экономики правительство использует различные инструменты, главный из которых — национальные проекты. Их реализация будет способствовать достижению целей развития и показателей базового сценария прогноза, считают в министерстве.
Источник - Frank RG