#про_золото #мегарегулятор
***
ЦБ призывает банки усилить контроль за покупкой драгоценных металлов
02.05.2024
Банк России впервые дал методические рекомендации банкам, призывающие мониторить операции клиентов для выявления незаконных финансовых операций в сфере оборота драгметаллов. В документе, опубликованном 27 апреля, ЦБ призывает регулярно следить за розничными клиентами, стабильно покупающими драгоценные металлы в слитках как за наличный, так и безналичный расчет, при условии, что такие операции носят однонаправленный характер, т.е. не продаются или продаются в значительно меньшем объеме, чем покупаются. В части корпоративных клиентов упоминаются лишь нерезиденты.
***
Подробности у источника:
https://frankmedia.ru/163369

#антисанкции
***
Reuters описал наиболее вероятный ответ России на конфискацию активов
02.05.2024   \  НОВОСТИ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА

Россия в ответ на конфискацию своих замороженных на Западе активов может изъять финансовые активы и ценные бумаги иностранных инвесторов, которые сейчас хранятся на специальных счетах типа «С», сообщает Reuters со ссылкой на шесть опрошенных экономистов, юристов и экспертов.

Подробности по ссылке на источник: https://reader.rbc.ru/share/T382iESimMCeepr18

#про_золото
***
Мировые Центробанки в марте увеличили объемы золота в золотовалютных резервах на 15,7 тонны

Закупки 40,4 тонны более чем компенсировали продажи 24,7 тонны.

Крупнейшим продавцом оказался Узбекистан - 10,9 тонны. На 9,6 тонны снизил запасы Таиланд. Также среди основных продавцов Иордания - 3,7 тонны.

Крупнейшими покупателями были Турция (14,1 тонны), Индия (5,1 тонны), Китай (5 тонн), Казахстан, Сингапур (по 4,5 тонны) и Россия (3,1 тонны).
@fatcat18

Вот таких птиц помогает сохранять и разводить мой давний казанский приятель, профессор, доктор биологических наук, Ильдар Еналеев: https://youtu.be/rq0EcrUp55M?si=RYbmM4vCSwGomN1U

#АРФГ #мошенники
***
Тест на грамотных: мошенники начали атаковать финансовых экспертов
Помимо наживы они ставят цель дискредитации специалистов в этой сфере.
Подробности по ссылке: https://iz.ru/1695395/anna-kaledina/test-na-gramotnykh-moshenniki-nachali-atakovat-finansovykh-ekspertov

И снова #про_золото и про #финмониторинг
***
ЦБ обяжет банки усилить контроль за операциями россиян с золотом

20.05.2024  ЦБ намерен ввести для банков новые «антиотмывочные» критерии для контроля операций физических и юридических лиц с драгоценными металлами в слитках. Регулятор опубликовал проект поправок в положение 375-П, в котором содержится перечень признаков сомнительных операций. На основе этого нормативного акта участники рынка могут оценивать, несут ли действия клиента риски обналичивания или отмывания денег: если его операции попадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае — расторгнуть договор с таким клиентом.
Сейчас в 375-П содержится больше 100 пунктов, квалифицирующих подозрительные операции. Последний раз документ обновлялся в начале 2023 года.
Изменения подготовлены для противодействия незаконным финансовым операциям в сфере оборота драгоценных металлов, а также снижения рисков, связанных с обращением драгоценных металлов в слитках, сообщил РБК представитель ЦБ. Кроме того, по его словам, они направлены на противодействие рискам вовлечения банков и использования их услуг в противоправной деятельности.

Какие операции с драгметаллами ЦБ считает сомнительными - читайте по ссылке: https://reader.rbc.ru/share/QtK3PHkjibZkrbud9

#банкизация #антисанкции
***
Кассационный суд поддержал взыскание с Credit Suisse по иску банка "Зенит"
23.05.2024   \  НОВОСТИ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА

МОСКВА, 23 мая – ПРАЙМ. Арбитражный суд Московского округа оставил в силе судебные акты двух нижестоящих инстанций, которые по иску подконтрольного "Татнефти" банка "Зенит" взыскали со швейцарского банка Credit Suisse более 13,6 миллиона долларов (более 1,2 миллиарда рублей по текущему курсу) долга и процентов по синдицированному кредиту.
Как следует из информации в картотеке арбитражных дел, окружной суд в четверг отклонил кассационную жалобу Credit Suisse на принятое в ноябре решение арбитражного суда Москвы и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда.
Суды при этом отклонили исковые требования "Зенита" ко второму солидарному ответчику – крупнейшему швейцарскому банку UBS, которого истец считал правопреемником Credit Suisse. Кроме того, суды отклонили требование о взыскании с ответчиков более 16 тысяч долларов убытков в виде упущенной выгоды.
"Зенит" в октябре 2021 года присоединился к синдицированному кредиту, кредитным агентом по которому выступил Credit Suisse. "Зенит" перечислил 20 миллионов долларов заемщику - люксембургской Intergrain S.A. После того, как США и Великобритания в феврале 2022 года ввели против "Зенита" блокирующие санкции, он перестал получать выплаты от заемщика. При этом Intergrain S.A. перечисляет банку-агенту причитающиеся "Зениту" транши, но Credit Suisse уведомил "Зенит", что деньги не будут выплачены из-за санкций.
Представитель Credit Suisse в суде иск не признал, заявив, что ответственность агента ограничена условиями договора, он может отвечать только за прямой ущерб, причиненный своими действиями, в данном же случае долларовые переводы стали невозможны из-за введенных санкций. Представитель банка UBS заявил, что этот банк является ненадлежащим ответчиком, так как он не стал правопреемником Credit Suisse – оба юрлица существуют в рамках группы UBS Group AG.
Ранее задолженность по этому синдицированному кредиту стала основанием для обращения "Зенита" в суд с заявлением о банкротстве Credit Suisse в лице UBS. Но Арбитражный суд Москвы 1 декабря прекратил производство по делу о банкротстве - сразу по нескольким основаниям. Одним из них стало то, что на момент рассмотрения заявления "Зенита" не было вступившего в силу судебного акта, подтверждающего долг Credit Suisse перед "Зенитом". В апреле "Зенит" снова подал в суд заявление о банкротстве швейцарского банка, оно пока оставлено без движения.
Источник: https://1prime.ru/20240523/sud-848438833.html

#финмониторинг #мегарегулятор
***
Банк России создает Службу финансового мониторинга и валютного контроля

Служба финансового мониторинга и валютного контроля (Служба ФМиВК) создается с 1 июня 2024 года на базе Департамента и региональных подразделений финансового мониторинга и валютного контроля. В структуре регулятора централизуются отдельные функции, связанные с обеспечением функций Банка России в области финансового мониторинга и валютного контроля.
Структура Службы ФМиВК будет включать 7 центров финансового мониторинга и валютного контроля. В их задачи войдет осуществление контроля и надзора за соблюдением некредитными финансовыми организациями (НФО) требований в сфере ПОД/ФТ и валютного законодательства на кросс-территориальной основе.
Надзор за соблюдением кредитными организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ и валютного контроля будет осуществлять центральный аппарат Службы ФМиВК.
Надзор за соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ за НФО, расположенными на территории Центрального федерального округа, будет осуществлять создаваемый Центр финансового мониторинга и валютного контроля в ЦФО в г. Ярославле.
В Центре ФМиВК (г. Нижний Новгород) будут централизованы функции надзора за соблюдением требований валютного законодательства в отношении всех НФО вне зависимости от их месторасположения.
Реорганизация позволит повысить эффективность работы по направлению финансового мониторинга и валютного контроля и оперативность принятия решений.
Руководителем Службы ФМиВК станет Богдан Шабля, который в настоящее время возглавляет Департамент финансового мониторинга и валютного контроля.
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля будет упразднен с 28 декабря 2024 года.

Источник: https://www.cbr.ru/press/pr/?file=638525769385055189TODAY.htm

Любимый Горно-Алтайск скоро будет гораздо комфортнее на входе…))
***
Внезапный интерес Германа Грефа к аэропорту в Горно-Алтайске сразу же вслед за направлением в регион губернатором Андрея Турчака открывает путь масштабным конспирологическим теориям

Попробуй теперь доказать, что Герман Оскарович решил повысить доходы Сбера за счет удачной конъюнктуры туристического рынка страны, сложившейся вследствие закономерного падения внешнего туризма. Хотя на самом деле, «сливки» с рекреационной привлекательности Крыма и Сочи «зеленый слон» уже снял с лихвой, да и условия там несколько изменились за последний год, поэтому и пришло время Горного Алтая.
А если под элитным курортом между делом будет построена инфраструктура безопасности отдыхающих, так это очень даже хорошо, востребованность у элит отдыха в регионе повысится многократно.
А таксистов Герман Греф «выстроит» однозначно, он человек очень настойчивый и убедительный, да и статус единственного владельца аэропорта Сберу в этом очень поможет. Это общественному транспорту в аэропорт традиционно ничего не грозит, только Москва этим обеспечена, «не жили богато, нечего и начинать…»

И вообще, больше столиц России, хороших и разных!
Глядишь, станет их несколько десятков, а не три, как сейчас, так и жизнь в этих регионах худо-бедно наладится, граждане лучше заживут.
Разве может быть что-то плохое в таком развитии событий?

#банкизация #мегарегулятор #банкротация
***
А когда-то мы у этого банка в Наб.Челнах 10-и летие отмечали вкусно и весело.
***
❗️ЦБ отозвал лицензию Автоградбанка (Наб. Челны, Татарстан) и ввёл временную администрацию. Причины: нарушение законодательства в области банковского регулирования, за последние 12 месяцев регулятор неоднократно вводил ограничения, нарушения закона по Легализации.

Длительный период банк был неэффективен, активы сокращались и ухудшались, при этом топ-менеджеры получали значительные премии, что приводило к убыткам и снижению собственных средств. Для соблюдения требований к капиталу банк использовал схемные операции. Банк обслуживал клиентов со значительными объёмами подозрительных операций, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот. В ходе дистанционных и инспекционных проверок ЦБ выявлял многочисленные нарушения ПОД/ФТ.

На январь 2021 г. Автоградбанк принадлежал группе лиц во главе с Павлом Сигалом, президентом банка, бывшим мажоритарным владельцем. Павел Сигал является вице-президентом общественной организации малого и среднего предпринимательства Опора России.

релиз | @MarketOverview

Интересное завтра мероприятие по теме развития Цифровых Финансовых Активов ожидается по линии портала «Банковское Обрзрение», в котором я буду участвовать он-лайн. Программа по ссылке: https://event-cfa3.bosfera.ru/#schedule