Купил акцию перед дивидендами, а она упала. Что делать?
Представьте, вы купили акцию под дивиденды, а через пару дней заметили, что она просела на 5-10%. Когда начинающий инвестор видит как цена бумаги на графике резко поползла вниз, в его голове только одно: «Всё пропало?». Нет, ничего не пропало. Всё в порядке — это дивидендный гэп. Он необходим, чтобы не позволить хитрецам-инвесторам покупать бумаги только под дивиденды.
Как работает гэп:
Допустим, акции компании стоят ₽100. По ним должна пройти выплата дивидендов в размере ₽10 (10%).
Настала дата дивидендной отсечки. На утро следующего дня цена акции упадет на размер дивиденда (10%), то есть ₽100 — ₽10 = ₽90 рублей.
Если бы дивидендного гэпа не было, то инвестор, купивший акции перед отсечкой, мог заработать и уйти из этой акции. Но когда цена бумаги проседает на размер дивиденда, резона её продавать и фиксировать убыток нет. Так компании отсекают «халявщиков», чтобы дать больше тем, кто реально заинтересован в их бизнесе.
Когда цена восстановится?
У каждой акции период восстановления свой. Если инвесторы покупают ту или иную бумагу часто и большими объемами, то это происходит скоро. А если акция непопулярна, после дивидендного гэпа её цена может восстанавливаться месяцами.
В любом случае — если вы увидели у себя в портфеле «вдругнеожиданно», что какая-то акция резко просела, то проанализируйте ситуацию. Вполне вероятно, что это просто дивидендный гэп. Загоняться точно не стоит.
Представьте, вы купили акцию под дивиденды, а через пару дней заметили, что она просела на 5-10%. Когда начинающий инвестор видит как цена бумаги на графике резко поползла вниз, в его голове только одно: «Всё пропало?». Нет, ничего не пропало. Всё в порядке — это дивидендный гэп. Он необходим, чтобы не позволить хитрецам-инвесторам покупать бумаги только под дивиденды.
Как работает гэп:
Допустим, акции компании стоят ₽100. По ним должна пройти выплата дивидендов в размере ₽10 (10%).
Настала дата дивидендной отсечки. На утро следующего дня цена акции упадет на размер дивиденда (10%), то есть ₽100 — ₽10 = ₽90 рублей.
Если бы дивидендного гэпа не было, то инвестор, купивший акции перед отсечкой, мог заработать и уйти из этой акции. Но когда цена бумаги проседает на размер дивиденда, резона её продавать и фиксировать убыток нет. Так компании отсекают «халявщиков», чтобы дать больше тем, кто реально заинтересован в их бизнесе.
Когда цена восстановится?
У каждой акции период восстановления свой. Если инвесторы покупают ту или иную бумагу часто и большими объемами, то это происходит скоро. А если акция непопулярна, после дивидендного гэпа её цена может восстанавливаться месяцами.
В любом случае — если вы увидели у себя в портфеле «вдругнеожиданно», что какая-то акция резко просела, то проанализируйте ситуацию. Вполне вероятно, что это просто дивидендный гэп. Загоняться точно не стоит.
Книга, которая поможет найти деньги на инвестирование
В этом посте мы выделим основные моменты из книги «Год без покупок», Кейт Фландерс: разберёмся, стоит ли она вашего внимания.
О чём книга? Кейт Фландерс приняла решение прожить год в режиме здравой экономии. Прописала список покупок, которые она может делать, и то, что под запретом. Выкинула хлам: все вещи, которыми давно не пользовалась и не планировала это делать. Что-то отдала на благотворительность, что-то продала, остальное отправилось на свалку. Книга описывает, как изменилась её жизнь после этого.
Особенность книги. «Год без покупок» написана как дневник. 1 глава — 1 месяц жизни. Это спорный формат, из-за которого некоторые считают книгу бесполезной. Если вам нужен какой-то конкретный пошаговый план — книга может действительно не понравиться.
Чем закончился эксперимент?
Как оказалось, Кейт без особого ущерба для себя экономила 30-50% своего дохода целый год. Так она выплатила все долги (около $30 000), уволилась с работы и наконец-то перестала пользоваться кредиткой.
Считаем, книга поможет найти ответ на вопрос, где же откопать деньги, чтобы начать покупать акции и облигации.
В этом посте мы выделим основные моменты из книги «Год без покупок», Кейт Фландерс: разберёмся, стоит ли она вашего внимания.
О чём книга? Кейт Фландерс приняла решение прожить год в режиме здравой экономии. Прописала список покупок, которые она может делать, и то, что под запретом. Выкинула хлам: все вещи, которыми давно не пользовалась и не планировала это делать. Что-то отдала на благотворительность, что-то продала, остальное отправилось на свалку. Книга описывает, как изменилась её жизнь после этого.
Особенность книги. «Год без покупок» написана как дневник. 1 глава — 1 месяц жизни. Это спорный формат, из-за которого некоторые считают книгу бесполезной. Если вам нужен какой-то конкретный пошаговый план — книга может действительно не понравиться.
Чем закончился эксперимент?
Как оказалось, Кейт без особого ущерба для себя экономила 30-50% своего дохода целый год. Так она выплатила все долги (около $30 000), уволилась с работы и наконец-то перестала пользоваться кредиткой.
Считаем, книга поможет найти ответ на вопрос, где же откопать деньги, чтобы начать покупать акции и облигации.
🇺🇸 На истории рост акций, вызванный хайпом и верой в светлое будущее, всегда заканчивался еще более стремительным их падением.
Как только финансовые условия в США стали ужесточаться, так сразу "супер-технологические" компании Кэти Вуд стали никому не нужны.
Помню еще как были заголовки, что Кэти Вуд - это современный подход к инвестициям, ну-ну...
_______
Где сейчас бумаги, про которые говорили в свое время из каждого угла: Zoom, Robinhood, Coinbase, Netflix, Rivian, Moderna, Virgin Galactic? Какие еще вспомните?
Как только финансовые условия в США стали ужесточаться, так сразу "супер-технологические" компании Кэти Вуд стали никому не нужны.
Помню еще как были заголовки, что Кэти Вуд - это современный подход к инвестициям, ну-ну...
_______
Где сейчас бумаги, про которые говорили в свое время из каждого угла: Zoom, Robinhood, Coinbase, Netflix, Rivian, Moderna, Virgin Galactic? Какие еще вспомните?
Технически SP500 находится в нисходящем тренде.
Покупая поддержки, вы идёте против тренда!
Я в очередной, миллионный раз призываю вас идти за рынком. Если не шорты, то кэш.
Вот это снижение на 14%, это только начало. В следующие 2 года, курс снизится до минимумов марта 2020 года.
Продавайте отскоки, а не выкупайте поддержки. Времена меняются, большинство из вас никогда не видели всего происходящего. Каждая позиция должна иметь стоп, работайте от кэша и вы будете победителем!
Можете высказать тонну хейта, мне все равно, деньги ваши, но просто вспомните мои призывы о продаже #tcsg по 7500-7700, #sber 330-360, #gazp 350+
Кто поумнее сохранил деньги и может купить активы на 50% ниже, кто потупее слушает дилетантов, которые призывают выкупать все и вся, усредняя свои позиции.
Так вот, вторых просто вы…ут и высушат, вопрос времени. Это рынок, он никого не щадит, его цель забрать ваши деньги.
Вы просто не представляете к чему приведут сегодняшние события ….😉
Покупая поддержки, вы идёте против тренда!
Я в очередной, миллионный раз призываю вас идти за рынком. Если не шорты, то кэш.
Вот это снижение на 14%, это только начало. В следующие 2 года, курс снизится до минимумов марта 2020 года.
Продавайте отскоки, а не выкупайте поддержки. Времена меняются, большинство из вас никогда не видели всего происходящего. Каждая позиция должна иметь стоп, работайте от кэша и вы будете победителем!
Можете высказать тонну хейта, мне все равно, деньги ваши, но просто вспомните мои призывы о продаже #tcsg по 7500-7700, #sber 330-360, #gazp 350+
Кто поумнее сохранил деньги и может купить активы на 50% ниже, кто потупее слушает дилетантов, которые призывают выкупать все и вся, усредняя свои позиции.
Так вот, вторых просто вы…ут и высушат, вопрос времени. Это рынок, он никого не щадит, его цель забрать ваши деньги.
Вы просто не представляете к чему приведут сегодняшние события ….😉
Чем «голубые фишки» отличаются от других акций?
Термин «голубые фишки» пришёл в инвестиции из покера. В покере так называют фишки с самым большим номиналом, а в инвестициях — акции крупных компаний с высокой ликвидностью. Такие компании зачастую выплачивают стабильные дивиденды.
Голубые фишки» — это надёжные акции. Отличить их от других ценных бумаг можно по трём критериям:
— высокая капитализация компании;
— ликвидность акций;
— стабильные дивиденды, их платят 9 из 10 компаний, акции которых являются «голубыми фишками».
Самый простой способ найти «голубые фишки» — изучить индексы. Так называют рейтинги компаний с высоким уровнем инвестиционного доверия. Их составляют на биржах разных стран — в список попадают самые крупные компании с высокой капитализацией.
Термин «голубые фишки» пришёл в инвестиции из покера. В покере так называют фишки с самым большим номиналом, а в инвестициях — акции крупных компаний с высокой ликвидностью. Такие компании зачастую выплачивают стабильные дивиденды.
Голубые фишки» — это надёжные акции. Отличить их от других ценных бумаг можно по трём критериям:
— высокая капитализация компании;
— ликвидность акций;
— стабильные дивиденды, их платят 9 из 10 компаний, акции которых являются «голубыми фишками».
Самый простой способ найти «голубые фишки» — изучить индексы. Так называют рейтинги компаний с высоким уровнем инвестиционного доверия. Их составляют на биржах разных стран — в список попадают самые крупные компании с высокой капитализацией.
Изменения среди дивидендных акций №4
Каждые две недели я делаю обзор акций DGI. Рассказываю про дивидендные компании. Перечисляю тех, кто дорастил непрерывную серию ежегодного роста выплат до 5, 10 или 25 лет. Отдельно перечисляю акции, которые после длительного периода, перестали повышать дивиденды, сократили или отменили их.
С прошлого обзора группу акций с ростом выплат от 5 лет покинули три компании:
— Royal Bank of Canada (RY)
— Highwoods Properties (HIW)
— SL Green Realty (SLG)
Других изменений не было.
Каждые две недели я делаю обзор акций DGI. Рассказываю про дивидендные компании. Перечисляю тех, кто дорастил непрерывную серию ежегодного роста выплат до 5, 10 или 25 лет. Отдельно перечисляю акции, которые после длительного периода, перестали повышать дивиденды, сократили или отменили их.
С прошлого обзора группу акций с ростом выплат от 5 лет покинули три компании:
— Royal Bank of Canada (RY)
— Highwoods Properties (HIW)
— SL Green Realty (SLG)
Других изменений не было.
Европейские импортеры российского газа резко увеличили заявки на поставку топлива "Газпрома", дождавшись снижения контрактных цен. Большинство договоров имеют привязку к рыночному индексу "на день вперед" - его значение в апреле было на рекордном уровне около $1400 за тысячу кубометров, а в мае снизилось до $1100. В апреле, как и ранее в январе текущего года, покупатели минимизировали отбор газа по контрактам с внешними поставщиками, пытаясь найти более дешевую альтернативу на спотовом рынке. Приближение цен контрактов к котировкам спота автоматически увеличило импортные заявки. Как свидетельствуют данные "Оператора ГТС Украины", номинация на прокачку газа РФ в регион на 1 мая составляет 96,7 млн куб. м, заявка на 30 апреля была 69,6 млн куб. м.
Цена газа от Газпрома подешевела с $1400 до $1100 за 1000 кубов и украинская труба снова заполнилась на максимум. 😀👍
Цена газа от Газпрома подешевела с $1400 до $1100 за 1000 кубов и украинская труба снова заполнилась на максимум. 😀👍
🎰 Мосбиржа отдыхает.
Так что про Насдак и СнП. В relax-режиме.
🗓 4 мая будут итоги заседания ФРС. В 21:30 активности добавит пресс-конференция Пауэлла.
Ожидания рынка в сторону увеличения ставки на 0,5 пункта. До 0,75-1%.
🧩 Теперь к графикам. Посмотрите какой безысходной красной свечой закрылся апрель. Худший месяц для тех.сектора с 2008. Совсем плохо Амазону с Гуглом. Амазон рухнул на 24%, Гугл на 18%. Один Эппл по-прежнему держит индекс от более отвесного падения. Отчет спас.
🎲 Теперь технически - фьючерс пытается развернуться ниже пробитых 13000 и недельной ема100, но это больше напоминает ретест.
😏 Можем ли на привычной эйфории от «ничего нового на заседании» нарисовать откуп вверх? Да. Уровни те же - 13800 и даже 14300 (максимальный оптимизм, который я закладываю на отскок).
🤔 Но более глобально - сценарии по блокам падения Nasdaq: сдержанный уровень 12200 (3900-4000 по S&P).
И пессимистичный блок (притягивает, если смотреть на старшие тф) - 11000 (-14% от текущих).
💭 Такие мысли.
🙋♂️ Опрос:
Так что про Насдак и СнП. В relax-режиме.
🗓 4 мая будут итоги заседания ФРС. В 21:30 активности добавит пресс-конференция Пауэлла.
Ожидания рынка в сторону увеличения ставки на 0,5 пункта. До 0,75-1%.
🧩 Теперь к графикам. Посмотрите какой безысходной красной свечой закрылся апрель. Худший месяц для тех.сектора с 2008. Совсем плохо Амазону с Гуглом. Амазон рухнул на 24%, Гугл на 18%. Один Эппл по-прежнему держит индекс от более отвесного падения. Отчет спас.
🎲 Теперь технически - фьючерс пытается развернуться ниже пробитых 13000 и недельной ема100, но это больше напоминает ретест.
😏 Можем ли на привычной эйфории от «ничего нового на заседании» нарисовать откуп вверх? Да. Уровни те же - 13800 и даже 14300 (максимальный оптимизм, который я закладываю на отскок).
🤔 Но более глобально - сценарии по блокам падения Nasdaq: сдержанный уровень 12200 (3900-4000 по S&P).
И пессимистичный блок (притягивает, если смотреть на старшие тф) - 11000 (-14% от текущих).
💭 Такие мысли.
🙋♂️ Опрос:
ПИФы драгоценных металлов
Инвесторы покупают паи, а паевые инвестиционные фонды (ПИФы) инвестируют в «золотые» инструменты: акции золотодобывающих компаний, обезличенные металлические счета и фьючерсы. Поэтому котировки ПИФов редко следуют за динамикой цен на золото. Решение о том, во что именно вложиться для наилучшей доходности, принимает управляющий фонда. Вкладываться в ПИФ стоит на срок от года. В России есть 14 «золотых» ПИФов, которые вы можете найти в интернете.
Плюсы: работа ПИФов жёстко регламентирована и регулируется государством, что делает вложения более надёжными. Операции с паями не облагаются НДС. Не нужно самому тратить время на инвестиции и изучение рынка — за вас будут торговать профессионалы.
Минусы: они делают это не бесплатно — придётся платить комиссии управляющей компании. Как правило, вознаграждение составляет около 2–3% от суммы активов. Также есть расходы на сделки с паями: в зависимости от сроков и объёмов вложений они составляют 0–3% от суммы инвестиций.
Инвесторы покупают паи, а паевые инвестиционные фонды (ПИФы) инвестируют в «золотые» инструменты: акции золотодобывающих компаний, обезличенные металлические счета и фьючерсы. Поэтому котировки ПИФов редко следуют за динамикой цен на золото. Решение о том, во что именно вложиться для наилучшей доходности, принимает управляющий фонда. Вкладываться в ПИФ стоит на срок от года. В России есть 14 «золотых» ПИФов, которые вы можете найти в интернете.
Плюсы: работа ПИФов жёстко регламентирована и регулируется государством, что делает вложения более надёжными. Операции с паями не облагаются НДС. Не нужно самому тратить время на инвестиции и изучение рынка — за вас будут торговать профессионалы.
Минусы: они делают это не бесплатно — придётся платить комиссии управляющей компании. Как правило, вознаграждение составляет около 2–3% от суммы активов. Также есть расходы на сделки с паями: в зависимости от сроков и объёмов вложений они составляют 0–3% от суммы инвестиций.
Книга «Вышел хеджер из тумана»
Вы знаете как работает хеджевый фонд? А вообще знаете что такое хеджевый фонд? Если говорить простыми словами — это компания, которая профессионально торгует на фондовом рынке: акциями, облигациями, ETF, фьючерсами и другими производными инструментами. Они вкладывают деньги в рисковые инструменты и идеи, чтобы заработать повышенную прибыль для себя и своих клиентов. В России это не так развито, из-за того, что наш рынок в зачаточном состоянии. В США это отдельное отрасль, которое вобрала в себя миллиарды долларов.
Представьте солидного дядьку, который ходит в роскошном костюмчике на работе в офис на Уолл-Стрит, а по выходным ездит по различным гольф клубам, куда обычным смертным вход запрещён. Он зарабатывает миллионы и сотни миллионов в год на фондовом рынке. Его работа — грамотно инвестировать деньги и получать больше, чем другие инвесторы. Звучит легко и интересно, правда? Именно такая картина может быть у вас, прежде чем я прочтёте книгу «Вышел хеджер из тумана».
Вся книга — записки практикующего инвестора, который владеет собственным хеджевым фондом. Всю свою жизнь он проработал в инвестиционной сфере и повидал много. Автор очень тонко передаёт те переживания и сложности, с которыми сталкиваются владельцы фондов. Показывает статистику и раскрывает все карты, с которыми сталкивается он сам и его коллеги по работе. Для тех, кто связан с фондовым рынкам — книга крайне интересная.
Вы знаете как работает хеджевый фонд? А вообще знаете что такое хеджевый фонд? Если говорить простыми словами — это компания, которая профессионально торгует на фондовом рынке: акциями, облигациями, ETF, фьючерсами и другими производными инструментами. Они вкладывают деньги в рисковые инструменты и идеи, чтобы заработать повышенную прибыль для себя и своих клиентов. В России это не так развито, из-за того, что наш рынок в зачаточном состоянии. В США это отдельное отрасль, которое вобрала в себя миллиарды долларов.
Представьте солидного дядьку, который ходит в роскошном костюмчике на работе в офис на Уолл-Стрит, а по выходным ездит по различным гольф клубам, куда обычным смертным вход запрещён. Он зарабатывает миллионы и сотни миллионов в год на фондовом рынке. Его работа — грамотно инвестировать деньги и получать больше, чем другие инвесторы. Звучит легко и интересно, правда? Именно такая картина может быть у вас, прежде чем я прочтёте книгу «Вышел хеджер из тумана».
Вся книга — записки практикующего инвестора, который владеет собственным хеджевым фондом. Всю свою жизнь он проработал в инвестиционной сфере и повидал много. Автор очень тонко передаёт те переживания и сложности, с которыми сталкиваются владельцы фондов. Показывает статистику и раскрывает все карты, с которыми сталкивается он сам и его коллеги по работе. Для тех, кто связан с фондовым рынкам — книга крайне интересная.