Молодцы, коллеги, подготовились.

Срочный рынок завтра работает, как обычно.

Торгов долларом и долларовыми инструментами ожидаемо не будет (ну и евро заодно).

@effective_finance

🐳Больше месяца отдыхала от Telegram.

Будучи на море, вспомнила недавно найденное в почте письмо 2012 года.

🔎Я - заместитель директора департамента всего риск-менеджмента, но моя базовая компетенция - рыночные риски. Это значит, что ни одна акция не попадает в портфели трейдинга без моего тщательного анализа.

🗺️И тут я в отпуске, две недели по Испании. Гранада, Севилья, Кордоба, винный Херес, вилла у океана с закрытой террасой. Пишу и картинки всплывают в голове - тапас, великолепное фламенко, билеты на которое я бронировала из Москвы чуть ли не за месяц, дети-футболисты, пинающие мяч даже по ночам на небольших площадях. Вся вот эта красота.

А в почте - письмо про урку 😅 Урка - это не то, что могли вы подумать, а Уралкалий (тикер URKA), ныне не торгуемый. И спрашивают меня, можно ли его добавить для торговли.

Напомню, 2012 год, брокерских приложений нет, для анализа нужен как минимум ноутбук. Для торговли - тем более. И я пишу ответ - делайте, что хотите, я в отпуске, тем он и хорош, что можно отдохнуть. А дальше - цитата:

если бы я "ушла" в трейдинг, то можно было бы устраивать подобные отпуска чаще.в том смысле, что торговать, например, здесь, в солнечной
Испании:)

🤣Ахахахахаха
Как мне это смешно читать сейчас.

И ведь такие иллюзии были даже у меня, у человека на тот момент с шестилетним опытом в рынке.

Трейдинг - это полноценная работа. Несовместимая ни с отпуском, ни с маленькими детьми.

Иначе вышел из моря - а у тебя уже стоп пролетел.

Более того, с учетом развития алгоритмов и ИИ трейдинг скоро полностью потеряет свою актуальность.

Что будет актуальным?
▪️более длиннные сделки (свинг-торговля и среднесрочные спекуляции), где еще можно будет конкурировать с торговыми роботами;
▪️разнообразные инвестиционные стратегии;
▪️торговля с помощью моделей, построенных на основе стратегий успешных инвесторов/трейдеров (привет, «Светофор»), под ручным контролем эксперта. Ручным - потому что любые модели без присмотра имеют свойство рано или поздно ломаться, обнуляя прибыль.

Все книги по трейдингу можно сжечь.

⚡️Карнавала не будет

Регулирующий орган Еврокомиссии заявил о прямом запрете на участие граждан и юрлиц ЕС в российском обмене активами.

Запрет там объяснили наличием в цепочке Национального расчетного депозитария, находящегося под санкциями ЕС и США.

Не удивлена, изначально всегда говорила, что вряд ли что-то сложится с обменом

Куда я пристроила миллион

Этот портфель обеспечит мне стабильный пассивный доход и рост капитала независимо от поведения ключевой ставки и инфляции при минимальных рисках.

Итак, что же я купила

☑️300 тыс ушли на депозит на 3 месяца под 20% годовых. В зависимости от дальнейшей риторики Банка России я переложу эти деньги в другие инструменты.

☑️ОФЗ26229 с погашением в ноябре 2025 года - зафиксировала доходность 16,95% сроком более, чем на год. Депозитов с такими ставками на этот срок, да еще с возможностью получать и выводить деньги, нет, сумма ~180 тыс.

☑️ОФЗ29014 на 100 тыс рублей. Это флоатер, который поможет мне в случае, если ставка так и будет продолжать расти или долго оставаться высокой.

☑️А вот когда ставка начнёт снижаться, пригодятся ОФЗ26224. Доходность 16,44% на 71 тысячу, потому что дно по облигациям, на мой взгляд, еще не пройдено, но доходность уже не даст грустить по этому поводу.

☑️ОФЗ52002 с погашением в 2028 году. Это линкер, он дает 2,5% купона, но сам номинал индексируется на инфляцию, то есть в любом случае официальную инфляцию я обгоню. На депозитах сейчас триллионы рублей, которые хлынут в экономику и разогреют цены. Сюда - 125 тыс рублей.

☑️Чтобы не вкладывать все в ОФЗ, но при этом остаться в рамках надежных бумаг (ненадежные эмитенты могут допустить дефолт при таких ставках), взяла братскую республику Беларусь 07. Доходность 20,8%, на 187 тыс.

☑️Оставшиеся деньги - в фонд ликвидности (LQDT), чтобы деньги работали каждый день. Они пригодятся мне вместе с деньгами с депозита через несколько месяцев для последующих покупок.

Собирала этот портфель неделю назад, но все позиции так же актуальны. Хотела снять рилз 😅, но просто написать текст оказалось намного реальнее.

Поддержите, если рубрика оказалась полезной и интересной.

#ef_куда_вложить #ef_миллион

Банк России тут решил изучить, что нужно для успешного инвестирования.

В основу исследования легли критерии квалификации инвесторов и образование.

И вот результаты:
🥇Наилучший результат при инвестировании дает сочетание высшего экономического образования с опытом работы в финансовых организациях это я

🥈Несколько хуже результат оказывается в случае сочетания опыта с юридическим, инженерно-техническим
и прикладным образованием.

Среди дисциплин, знакомство с которыми улучшает результативность инвестирования на фондовом рынке, – риск-менеджмент, срочный рынок и его инструменты, фондирование, привлечение капитала, фундаментальный и технический анализ, поведенческая экономика, этика и профессиональные стандарты.

💰А вот размер имущества меньше всего связан с успешностью инвестора. На основании этого Банк России планирует обсудить с участниками рынка возможность снижения этого требования для получения статуса квалифицированного инвестора, если у человека есть необходимое образование.

В общем, все поняли, куда детей отправлять учиться для успешного будущего?😅 

А чтобы дать этому успешному будущему стартовый капитал - идеален портфель Фундамент.
А присоединиться к нему в этом месяце уже нельзя.

💰 Пока мы спали, появились первые сообщения о получении средств от обмена замороженными активами.

Информацией поделились читатели канала IF Stocks. Деньги пришли пока клиентам не всех брокеров. Например, о получении средств чаще всего сообщают пользователи «Альфа-Инвестиции» — получают от 5% до 90% от объема заявок.

ВТБ, БКС — выплат пока не наблюдается. Пользователи «Т-Инвестиции» сообщают, что им средства тоже не пришли (кроме редких случаев), но в заявках на обмен висит статус «исполнено». В поддержке «Т-Инвестиции» подтвердили информацию об обмене, пишут, что на выплату уйдет до 5 рабочих дней.

Проверяйте счета и расскажите, как обстоят дела с выплатами у вас. На что тратить собираетесь? Реинвестировать или уносить ноги и тратить?💃🏻

Мне разблокировали активов на ~7 тыс рублей
Маме - на 17 тыс рублей
Мужу, Как всегда, науправляла лучше всего - ему пришло 44 тыс

Утром отправила ему это видео. Мне кажется, я недополучаю😅

Не могу не поделиться сегодняшним результатом участника EF Клуба.

/Все шорты открыты по модели Светофор 🚦/

И нет, входа в Клуб нет и пока не предвидится.

#ef_отзывы

Когда ты трижды-мать-инвестор

🍷Безалкогольное вино, потому что младшему сегодня год, а ты до сих пор на ГВ.
💐 Цветы в графине, потому что в новой квартире не нашлось вазы нужного размера.
🚦Расчет по модели «Светофор», потому что в нее ты вложила весь свой 18-летний опыт и теперь все считается само за несколько минут, остаётся только окинуть экспертным взглядом, и можно дальше быть с семьей.

Сегодня подумала, что среднему сыну скоро четыре года и в Клубе и в подписчиках есть те, кто помнит те мои стремительные роды. А значит, самому Клубу уже больше пяти лет. Больше пяти лет люди доверяют мне в публичном пространстве.

Стихийный пост получился. Обещаю скоро написать о своих планах на будущее (нет, это не продажа курсов, да и желание пойти в ЦБ РФ после третьих родов и их переезда из близкого к дому офиса поубавилось). Обещаю написать про портфели детей, яжмать. Что еще написать и интересно, можете спросить в комментариях.

Вашу маму и тут, и там 🤣

/Если что, на фото действительно я/

🤔Где же все те, кто в прошлом году покупал облигации по советам блогеров?

В 🍑

Банк России повысил ключевую ставку, и те, кто поспешил зафиксировать доходность на много лет вперед, уже потеряли 5-20% от стоимости своих облигаций. Звучит уже не так привлекательно, правда?

Пока блогеры переключились на курсы по крипте, я расскажу, что мы покупали в фундаментальный портфель весь этот год и продолжаем покупать:

🔸линкеры (облигации с индексируемым номиналом, ОФЗ-ин) - это облигации с номиналом, привязанным к инфляции. Чем выше инфляция - тем выше цена облигации, а также ваши купоны.
Дополнительный бонус - физические лица не платят налог с купонного дохода по данному типу облигаций.

🔸флоатеры - облигации, по которым купон меняется вместе с процентными ставками. Не нужно гадать, что будет делать Эльвира Сахипзадовна, вы получаете доход по рыночной ставке, ставка растет - купоны тоже. А вот цена облигации почти не меняется даже в условиях турбулентности.

Присоединяйтесь к тем, кто выбирает правильные инструменты. По многочисленным просьбам открываю доступ до 17 сентября по старой цене.

#ef_клуб_для_неквалов

Финансовая несвобода или как не остаться в 🍑, когда у тебя семья

У меня есть подруга. Умница, красавица.
Была.

Сейчас каждый раз, когда мы встречаемся, ей звонит муж и визжит в трубку, чтобы она не херней страдала, а ехала делать дела. Которые он ей каждый раз придумывает.

Закончив универ с красным дипломом и отработав в крупном банке, М. после второго декрета потеряла веру в себя. Или муж эту веру убил🤷🏻‍♀️ «Ты говорящая курица», - он говорил ей это прилюдно спустя двенадцать лет брака. А начиналось всё с подаренного Range Rover’а и красивой сказки о любви…

-М., ну как так. Ну нельзя такое отношение терпеть. Это невозможно❗️
-Я от него полностью финансово завишу.

Каждый раз, когда я встречаюсь с подругой, я думаю, что портфель Фундамент - для таких, как она лет десять назад. Красивых, умных, правильных девочек, которые делают выбор в пользу семьи,
создают уют, заботятся об образовании детей. Именно таким крайне необходимо инвестировать. Потому что если ты выбираешь семью, а в какой-то момент в семье что-то идет не так, велик риск остаться за бортом жизни. И выйти из этой 🍑 будет гораздо труднее, когда у тебя помимо мужа-абьюзера двое детей, ипотека и копеечная зарплата после шести лет декрета.

Я искренне считаю, что портфель фундамент должен быть у каждого. Вход открыт до завтра, присоединяйтесь.

➡️➡️➡️ [ссылка превратилась в 🎃]

#ef_клуб_для_неквалов

✍🏻 Я: пишу, что портфель Фундамент идеален для девушек.

Заказы: 👆🏻

/мужчины, вам тоже, конечно, можно и нужно, ибо ваше финансовое благополучие - фундамент семьи/

Прочитать чуть больше про Клуб для неквалов 👉🏻 здесь
(я осознала, что рассказывала о нем все время в запретограме и здесь почти нет информации, исправлюсь)

Присоединиться сегодня 👉🏻 [ссылка превратилась в 🎃]

Облигации для любого срока и риск-профиля

Подборка от Райфа для всех, кто не успел в клуб для неквалов и теперь вынужден собирать портфель самостоятельно 🙂

/все, кто успел, проверяйте, что вы в группе - там уже ждут новые покупки/

✍🏻Главное правило инвестирования

73% опрошенных правильно ответили на вопрос выше. Как говорится, почему вы такие бедные, если такие умные.

Когда-то давно я читала книгу Тони Роббинса «Деньги. Мастер игры». К книге я относилась скептически, где реальные инвестиции, а где Тони Роббинс🙄

Но книга оказалась не про советы об успешном успехе. Это результат интервью пятидесяти самых известных и богатых инвесторов США. И основные правила, которые дружно называют эти инвесторы, не зависят от страны и уровня развития экономики.

❗️Вот одно из них:

В инвестициях самое главное - не терять деньги

Перечитайте предыдущую фразу дважды.
Посмотрите на расчеты в таблице.

▪️Если вы потеряли 5% от счета, то для возврата в исходную точку вам требуется обеспечить доходность в 5,25%. Легко «отыграться»? Пожалуй, да.

▪️Если вы сидите и смотрите, как ваш портфель обесценился на 25%, то только для того, чтобы вернуться к начальной сумме инвестирования, вам понадобится доходность в размере 33,3%.

🔴Если ваш портфель потерял половину стоимости, вам нужно удвоить эту сумму, то есть добиться 100%-й доходности.

👆🏻Вдумайтесь в это

Вы знаете много инструментов, которые обеспечат вам 100% доход? И это только для того, чтобы вернуться на старт.

Чаще всего блогеры учат начинающих инвесторов одной стратегии-
«купить и держать».
Только эта стратегия зачастую выливается в то, что вы теряете 5%, 10%, ждете, пока все отрастет, сидите, снова ждете, а потом 🔜 уже -30% и т.д. И ждать как бы поздно🤪, даже если склонность к риску позволяет.

🙋🏻‍♀️И тут на помощь приходят риск-менеджеры со стратегиями лимитирования портфелей. Точнее, они раньше приходят, но их мало кто слушает, а потом жалеет🤪

——————
💯, кто узнал себя
🐳, чтобы в следующих постах я показала, какие еще стратегии существуют, особенно для падающего рынка