Как вы помните, по итогам апреля мы сократили средства в американских трежерис вдвое: с 96 до 49 млрд долл. Теперь, если вы посмотрите на таблицу крупнейших держателей американских облигаций, то России там теперь вообще нет. Возможно, это техническая ошибка. А, возможно, мы сократили вложения по итогам мая еще на не менее чем 18 млрд долл. То есть вложения в американские облигации упали минимум до 30-29 млрд долл.
Статистика на сайте ЦБ достаточно запутана (мы говорили об этом в прошлый раз). Если ее посмотреть тупо математически, то вполне реально, что на те самые 17-18 млрд долл. мы в мае и сократили вложения. А если посмотреть чуть иначе, то вполне возможно, что вложения сократились на 27 млрд. долл, то есть всего до 21 млрд долл.
Хотя, вот РБК настаивает, ссылаясь на Минфин, говорит о еще более скромных цифрах вложений:
По данным Минфина, на конец мая у России оставались облигации на $14,9 млрд, то есть меньше чем у Казахстана или ЮАР.
Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/771372.html
Статистика на сайте ЦБ достаточно запутана (мы говорили об этом в прошлый раз). Если ее посмотреть тупо математически, то вполне реально, что на те самые 17-18 млрд долл. мы в мае и сократили вложения. А если посмотреть чуть иначе, то вполне возможно, что вложения сократились на 27 млрд. долл, то есть всего до 21 млрд долл.
Хотя, вот РБК настаивает, ссылаясь на Минфин, говорит о еще более скромных цифрах вложений:
По данным Минфина, на конец мая у России оставались облигации на $14,9 млрд, то есть меньше чем у Казахстана или ЮАР.
Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/771372.html
Новый импульс в криптовалютах принёс покупателям биткоина более +11% прибыли менее чем за 24 часа.
Движение может продолжиться https://ecworld.livejournal.com/772042.html
Движение может продолжиться https://ecworld.livejournal.com/772042.html
Финансовая система по сути национализирована. Государство контролирует более 80% (точную цифру и расчеты см. в ранних записях) банковских активов страны.
Как следствие, банковская ставка это ставка, которую назначает государство (найти +4-5% к сберовской ставке, как это было раньше и вполне безопасно, уже нельзя). Возможность снять собственные деньги с собственного счета без проблем - по сути контролируется банком. В случае реализации любой непредвиденной ситуации (помним, как выносили Сбер в декабре 2014 года?) государство одномоментно закрывает возможность почти 90% россиян снять деньги. Если ситуация будет еще более убедительной, то и приостановку электронных платежей смогут сделать, если успеют к тому моменту закрутить гайки с МИРом и ее западными конкурентами (Visa и и же - риск 2019 года) до упора (ссылка 1, ссылка 2).
По сути, правительство (ЦБ) уничтожило не только частный финансовый сектор / бизнес, но и уничтожает сам институт банка. Получилась одна большая Сберкасса со множеством отделений, но под разными вывесками. Россиян запирают в "выбор без выбора". Посмотри, сколько банков в России. Только суть одна. И правило одно. Для почти всех "отделений".
Доверие может быть подорвано окончательно одним неверным шагом, [пусть даже случайным] сбоем, который масштабно накроет хотя бы 2-3% пользователей.
На этом фоне, конечно, немного настораживают новости о том, что приставам хотят дать возможность получать информацию о наличии у клиентов банка ячеек.
Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/772443.html
Как следствие, банковская ставка это ставка, которую назначает государство (найти +4-5% к сберовской ставке, как это было раньше и вполне безопасно, уже нельзя). Возможность снять собственные деньги с собственного счета без проблем - по сути контролируется банком. В случае реализации любой непредвиденной ситуации (помним, как выносили Сбер в декабре 2014 года?) государство одномоментно закрывает возможность почти 90% россиян снять деньги. Если ситуация будет еще более убедительной, то и приостановку электронных платежей смогут сделать, если успеют к тому моменту закрутить гайки с МИРом и ее западными конкурентами (Visa и и же - риск 2019 года) до упора (ссылка 1, ссылка 2).
По сути, правительство (ЦБ) уничтожило не только частный финансовый сектор / бизнес, но и уничтожает сам институт банка. Получилась одна большая Сберкасса со множеством отделений, но под разными вывесками. Россиян запирают в "выбор без выбора". Посмотри, сколько банков в России. Только суть одна. И правило одно. Для почти всех "отделений".
Доверие может быть подорвано окончательно одним неверным шагом, [пусть даже случайным] сбоем, который масштабно накроет хотя бы 2-3% пользователей.
На этом фоне, конечно, немного настораживают новости о том, что приставам хотят дать возможность получать информацию о наличии у клиентов банка ячеек.
Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/772443.html
Уточнение для https://t.me/ecworld/914
РБК оказались правы. Формально у России осталось 14,9 млрд долл. вложений (ЗВР) в американские ценные бумаги.
РБК оказались правы. Формально у России осталось 14,9 млрд долл. вложений (ЗВР) в американские ценные бумаги.
Для тех, кто планирует покупать квартиры в будущих новостройках.
Изменения в законодательстве. Что будет, если обанкротится застройщик или банк, где открыт ваш счёт эскроу? Что такое счёт эскроу и какой размер страховки по нему? Ответы на эти и другие вопросы есть в статье Тинькофф-журнала:
https://journal.tinkoff.ru/news/214-fz-01-07-18
Изменения в законодательстве. Что будет, если обанкротится застройщик или банк, где открыт ваш счёт эскроу? Что такое счёт эскроу и какой размер страховки по нему? Ответы на эти и другие вопросы есть в статье Тинькофф-журнала:
https://journal.tinkoff.ru/news/214-fz-01-07-18
Т—Ж
Обзор поправок с 1 июля
Требования к застройщикам, гарантии для дольщиков и новый порядок финансирования
Параметры налога на самозанятых (концепция Минфина): дополнения.
▶ 2,5% с выручки для тех граждан, которые оказывают услуги физическим лицам, а также при работе на основании патента;
▶ 4,5% — для предоставляющих услуги юридическим лицам, либо для сдающих имущество в аренду.
+
▶ 1,5% отчисления в страховые фонды.
↪ Доход не более 10 млн рублей за год / ~ 830 тыс. рублей в месяц.
↪ Вычет в 30 тыс. рублей при вхождении в систему налогообложения.
Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/773595.html
▶ 2,5% с выручки для тех граждан, которые оказывают услуги физическим лицам, а также при работе на основании патента;
▶ 4,5% — для предоставляющих услуги юридическим лицам, либо для сдающих имущество в аренду.
+
▶ 1,5% отчисления в страховые фонды.
↪ Доход не более 10 млн рублей за год / ~ 830 тыс. рублей в месяц.
↪ Вычет в 30 тыс. рублей при вхождении в систему налогообложения.
Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/773595.html
Через пенсионеров решили пойти.
Во всех СМИ "реклама": на сколько вырастут пенсии, КОГДА повысят пенсионный возраст / сколько трлн рублей направят на индексацию пенсий, КОГДА закон примут.
Видимо, всё-таки хотят заручиться поддержкой населения (и, видимо, у них получится):
✔ пенсионеры в основном будут ЗА;
✔ силовиков не коснется;
✔ бюджетники - "как скажут";
✔ молодёжи далеко до пенсии, так что НЕ против;
Оставшиеся наиболее пострадающие от повышения пенсии (кому 5-10 лет до пенсии) ни в каких законных акциях протеста уже 25 лет не участвовали; с яйцами у большинства проблема.
Теперь надежда только на доброго самизнаетекого. Если только после даже всеобщего одобрения повышения пенсионного возраста он лично выйдет и скажет: "Нет, мне дорог покой и здоровье тяжело работающих граждан. Пусть с внуками дома сидят. Рожайте дальше".
Как это скажется на падении рождаемости и почему это важно на фоне будущего второго этапа девальвации?
Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/774338.html
Во всех СМИ "реклама": на сколько вырастут пенсии, КОГДА повысят пенсионный возраст / сколько трлн рублей направят на индексацию пенсий, КОГДА закон примут.
Видимо, всё-таки хотят заручиться поддержкой населения (и, видимо, у них получится):
✔ пенсионеры в основном будут ЗА;
✔ силовиков не коснется;
✔ бюджетники - "как скажут";
✔ молодёжи далеко до пенсии, так что НЕ против;
Оставшиеся наиболее пострадающие от повышения пенсии (кому 5-10 лет до пенсии) ни в каких законных акциях протеста уже 25 лет не участвовали; с яйцами у большинства проблема.
Теперь надежда только на доброго самизнаетекого. Если только после даже всеобщего одобрения повышения пенсионного возраста он лично выйдет и скажет: "Нет, мне дорог покой и здоровье тяжело работающих граждан. Пусть с внуками дома сидят. Рожайте дальше".
Как это скажется на падении рождаемости и почему это важно на фоне будущего второго этапа девальвации?
Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/774338.html
Воронеж или Приднестровье? Еще немножко к рискам рубля - 2019:
>> Владимир Путин считает, что странам Запада следует серьезно подумать о возможных последствиях включения в НАТО Грузии и Украины. Попытки присоединить эти страны к альянсу президент считает безответственными.
>> «На подобные агрессивные шаги, которые представляют прямую угрозу России, будем реагировать соразмерно», — объяснил Путин (с) РБК //
>> Владимир Путин считает, что странам Запада следует серьезно подумать о возможных последствиях включения в НАТО Грузии и Украины. Попытки присоединить эти страны к альянсу президент считает безответственными.
>> «На подобные агрессивные шаги, которые представляют прямую угрозу России, будем реагировать соразмерно», — объяснил Путин (с) РБК //
Цена бочки нефти в рублях сегодня возвращается к своим максимальным значениям https://ecworld.livejournal.com/774817.html
Здесь живут монстры.
Муж главы Центробанка РФ - глава Высшей школы экономики (ВШЭ), тот самый, который у себя в "замах" (научрук Института образования ВШЭ на момент инцидента) много лет держит человека, прославившегося на весь интернет участием в гей-порно с другим сотрудником ВШЭ, - вдруг решил помочь с выполнением государственной миссии своей супруге, которая также долгое время пользовалась консультациями того самого участника гей-порно:
>> Высшая школа экономики предложила наращивать внутренний госдолг не только для финансирования строительства инфраструктуры, но и для инвестиций в образование и здравоохранение.
>> « ... источником дополнительного финансирования этих [социальных] расходов могло бы стать увеличение внутренних заимствований — например, путем выпуска специальных ОФЗ для населения на цели развития образования и здравоохранения», — говорится в отзыве. ВШЭ ссылается на результаты своих опросов населения, согласно которым практически все доходные группы показывают высокую и растущую готовность граждан софинансировать образование и здравоохранение.
>> «Если в 2011 году дополнительно 2% своего дохода при таких условиях соглашался платить только каждый десятый гражданин, то весной 2018 года — каждый второй (51%). Источник в виде специального национального займа на эти цели мог бы принести до 0,5% ВВП», — отмечают эксперты (с) РБК //
Устало правительство гонять ОФЗ между инсайдерами, давая заработать на укреплении и на падении рубля самым правильнымм своим пацанам. Нужно куда-то сбагрить весь этот долг (иностранцам не смотря на лживую статистику о доле нерезидентов в госдолге - он не нужен). А у населения, повышением финансовой грамотности которого намеренно никто (а должны именно ЦБ и Минфин) не занимается, денег на вкладах очень много.
Но как бы ЦБ с Минфином ни старалось, пока плохо получается. "Народные облигации" населению не очень понравились. Но раз добровольно не захотели, то вот вам уже подготовили результаты "опроса", согласно которым население, оказывается, точнее половина населения, очень хочет вложиться в облигации. Просто, пока не вложились. Нужно срочно помочь населению реализовать свои желания.
Мне кажется, интеллектуалов, держащих в госбанках на рублевых вкладах свои сбережения под 5% годовых, должны принудительно перевести к 2021-2022 гг. на "народные облигации". Это как бы напрашивается само собой. Начнут, я думаю, пораньше и с бюджетников, в т.ч. силовиков. Как с картами "МИР" всё будет. Ничего нового.
Ну, и, в принципе, логично: собственное образование и здравоохранение должно финансировать именно население. Как профинансировали - такое образование и медицину и получили. Поблагодарят за то, что "сходили" на Выборы и за ваш "сердечный" Выбор.
Муж главы Центробанка РФ - глава Высшей школы экономики (ВШЭ), тот самый, который у себя в "замах" (научрук Института образования ВШЭ на момент инцидента) много лет держит человека, прославившегося на весь интернет участием в гей-порно с другим сотрудником ВШЭ, - вдруг решил помочь с выполнением государственной миссии своей супруге, которая также долгое время пользовалась консультациями того самого участника гей-порно:
>> Высшая школа экономики предложила наращивать внутренний госдолг не только для финансирования строительства инфраструктуры, но и для инвестиций в образование и здравоохранение.
>> « ... источником дополнительного финансирования этих [социальных] расходов могло бы стать увеличение внутренних заимствований — например, путем выпуска специальных ОФЗ для населения на цели развития образования и здравоохранения», — говорится в отзыве. ВШЭ ссылается на результаты своих опросов населения, согласно которым практически все доходные группы показывают высокую и растущую готовность граждан софинансировать образование и здравоохранение.
>> «Если в 2011 году дополнительно 2% своего дохода при таких условиях соглашался платить только каждый десятый гражданин, то весной 2018 года — каждый второй (51%). Источник в виде специального национального займа на эти цели мог бы принести до 0,5% ВВП», — отмечают эксперты (с) РБК //
Устало правительство гонять ОФЗ между инсайдерами, давая заработать на укреплении и на падении рубля самым правильнымм своим пацанам. Нужно куда-то сбагрить весь этот долг (иностранцам не смотря на лживую статистику о доле нерезидентов в госдолге - он не нужен). А у населения, повышением финансовой грамотности которого намеренно никто (а должны именно ЦБ и Минфин) не занимается, денег на вкладах очень много.
Но как бы ЦБ с Минфином ни старалось, пока плохо получается. "Народные облигации" населению не очень понравились. Но раз добровольно не захотели, то вот вам уже подготовили результаты "опроса", согласно которым население, оказывается, точнее половина населения, очень хочет вложиться в облигации. Просто, пока не вложились. Нужно срочно помочь населению реализовать свои желания.
Мне кажется, интеллектуалов, держащих в госбанках на рублевых вкладах свои сбережения под 5% годовых, должны принудительно перевести к 2021-2022 гг. на "народные облигации". Это как бы напрашивается само собой. Начнут, я думаю, пораньше и с бюджетников, в т.ч. силовиков. Как с картами "МИР" всё будет. Ничего нового.
Ну, и, в принципе, логично: собственное образование и здравоохранение должно финансировать именно население. Как профинансировали - такое образование и медицину и получили. Поблагодарят за то, что "сходили" на Выборы и за ваш "сердечный" Выбор.
Будут ли изымать валюту у населения?
Чтобы закрыть все внешние долги только частного сектора, потребуется 70% ЗВР страны. Все мы понимаем, что значительная часть ЗВР не ликвидна (часть стоимости инвестированного стремится к нулю благодаря "институтам" развития и инфраструктурным проектам). Где брать валюту, если наступит форс-мажор? У тех, у кого она есть внутри страны. Но почти все юридические лица, которые имеют валютные подушки, на особом положении. Из юридических лиц - остается только Лукойл (для "национализации" которого уже есть две причины: личная и теперь "национальная"). Кроме того, есть еще 87 млрд долл. на счетах физических лиц + в несколько раз больше на руках у населения.
В принципе, эти деньги все равно будут нужны правительству и если с рублями проблема решаема (через превращение банками вкладов в ОФЗ и прямую продажу населению "народных облигаций", начиная, например, принудительно с бюджетников), то с валютой всё немного сложнее.
Костин не просто так заговорил о дедолларизации. И не просто так всю эту шумиху с продажей американских тережерис в СМИ сопровождают слова "риски" и "избавляться от доллара". На этом направлении у правительства две задачи:
↪ как-то помочь россиянам расстаться с валютой;
↪ не допустить приобретение новых объемов валюты при росте девальвационных ожиданий.
Помочь населению расстаться с валютой можно разными способами. Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/775676.html
Чтобы закрыть все внешние долги только частного сектора, потребуется 70% ЗВР страны. Все мы понимаем, что значительная часть ЗВР не ликвидна (часть стоимости инвестированного стремится к нулю благодаря "институтам" развития и инфраструктурным проектам). Где брать валюту, если наступит форс-мажор? У тех, у кого она есть внутри страны. Но почти все юридические лица, которые имеют валютные подушки, на особом положении. Из юридических лиц - остается только Лукойл (для "национализации" которого уже есть две причины: личная и теперь "национальная"). Кроме того, есть еще 87 млрд долл. на счетах физических лиц + в несколько раз больше на руках у населения.
В принципе, эти деньги все равно будут нужны правительству и если с рублями проблема решаема (через превращение банками вкладов в ОФЗ и прямую продажу населению "народных облигаций", начиная, например, принудительно с бюджетников), то с валютой всё немного сложнее.
Костин не просто так заговорил о дедолларизации. И не просто так всю эту шумиху с продажей американских тережерис в СМИ сопровождают слова "риски" и "избавляться от доллара". На этом направлении у правительства две задачи:
↪ как-то помочь россиянам расстаться с валютой;
↪ не допустить приобретение новых объемов валюты при росте девальвационных ожиданий.
Помочь населению расстаться с валютой можно разными способами. Подробнее по ссылке https://ecworld.livejournal.com/775676.html
In russian hackers we trust.
Выборы в США на носу. Коллеги Трампа по партии предлагают ввести новые санкции в отношении России. Апрельская история на нашем рынке может повториться как минимум в части рубля https://ecworld.livejournal.com/775976.html
Выборы в США на носу. Коллеги Трампа по партии предлагают ввести новые санкции в отношении России. Апрельская история на нашем рынке может повториться как минимум в части рубля https://ecworld.livejournal.com/775976.html
Реализована первая часть нашего прогноза от 17 июля. Биткоин подошёл к уровню $7.800-8.000 https://ecworld.livejournal.com/776398.html
Потому они и называют это обрушением (с) Крепкий орешек 4.
Еще немного предпосылок для введения новых санкций.
>> REUTERS. Российские хакеры в 2017 году получили доступ к компьютерным сетям американских энергокомпаний, что могло позволить им остановить подачу электроэнергии, сообщила в понедельник газета The Wall Street Journal со ссылкой на чиновников федерального правительства, которые добавили, что кампания, скорее всего, не завершена.
>> Жертвами хакеров, работавших на поддерживаемую властями РФ группу, известную как Dragonfly или Energetic Bear, в 2017 году стали “сотни”, сообщила газета со ссылкой на сотрудников министерства национальной безопасности США.
>> Министерство нацбезопасности не ответило на просьбы о комментарии.
>> Ведомство планирует провести четыре брифинга и ищет доказательства того, что хакеры пытаются автоматизировать атаки, сообщило издание. Следователи, на которых ссылается The Wall Street Journal, сказали, что пока не ясно, является ли эта кампания подготовкой к более масштабной атаке в будущем (с) //
В моменте (к выборам в США) мы, вероятно, увидим максимум истерИи и вот таких вот новостей.
P.S. Я вот думаю, хорошо, что самизнаетекакиеребята не догадались пока в этом смысле поработать условно с одним известным городом, который постоянно все "бомбят". А то, ведь, столько всего, где разворовано уже всё, что можно, и инфраструктура на грани катастрофы, можно было потом очень долго чинить, восстанавливать, снова пилить, обвинив при этом во всех бедах внешнего врага, еще сильнее затянув пояса и обтянувшись колючкой.
Еще немного предпосылок для введения новых санкций.
>> REUTERS. Российские хакеры в 2017 году получили доступ к компьютерным сетям американских энергокомпаний, что могло позволить им остановить подачу электроэнергии, сообщила в понедельник газета The Wall Street Journal со ссылкой на чиновников федерального правительства, которые добавили, что кампания, скорее всего, не завершена.
>> Жертвами хакеров, работавших на поддерживаемую властями РФ группу, известную как Dragonfly или Energetic Bear, в 2017 году стали “сотни”, сообщила газета со ссылкой на сотрудников министерства национальной безопасности США.
>> Министерство нацбезопасности не ответило на просьбы о комментарии.
>> Ведомство планирует провести четыре брифинга и ищет доказательства того, что хакеры пытаются автоматизировать атаки, сообщило издание. Следователи, на которых ссылается The Wall Street Journal, сказали, что пока не ясно, является ли эта кампания подготовкой к более масштабной атаке в будущем (с) //
В моменте (к выборам в США) мы, вероятно, увидим максимум истерИи и вот таких вот новостей.
P.S. Я вот думаю, хорошо, что самизнаетекакиеребята не догадались пока в этом смысле поработать условно с одним известным городом, который постоянно все "бомбят". А то, ведь, столько всего, где разворовано уже всё, что можно, и инфраструктура на грани катастрофы, можно было потом очень долго чинить, восстанавливать, снова пилить, обвинив при этом во всех бедах внешнего врага, еще сильнее затянув пояса и обтянувшись колючкой.
Госдума приняла закон о налоговом маневре в нефтяной отрасли.
Не забывайте, какие последствия Игорь Иванович обещал нам в ответ на такой шаг со стороны правительства:
https://t.me/ecworld/864
https://t.me/ecworld/866
Не забывайте, какие последствия Игорь Иванович обещал нам в ответ на такой шаг со стороны правительства:
https://t.me/ecworld/864
https://t.me/ecworld/866
Случилось то, о чем мы неоднократно говорили ещё до встречи В. Путина и Д. Трампа - оральные интервенции вероятны ещё дней 7-10 после встречи - до вторника-среды этой недели.
Сегодня вторник? Ловите:
«Я очень обеспокоен тем, что Россия предпримет все усилия, чтобы повлиять на предстоящие выборы. Так как ни один другой президент не столь жесток по отношению к России, как я, они будут изо всех сил подталкивать демократов. Они точно не хотят Трампа!», — написал Трамп на своей странице в сети Twitter.
Как раз перед закрытием основной сессии прикупили снова доллар среднесрочно.
Сегодня вторник? Ловите:
«Я очень обеспокоен тем, что Россия предпримет все усилия, чтобы повлиять на предстоящие выборы. Так как ни один другой президент не столь жесток по отношению к России, как я, они будут изо всех сил подталкивать демократов. Они точно не хотят Трампа!», — написал Трамп на своей странице в сети Twitter.
Как раз перед закрытием основной сессии прикупили снова доллар среднесрочно.
Рубль ответил сильным падением. В общем, вовремя мы начали скупать валюту https://t.me/ecworld/930 пару часов назад. Вероятно, поймали минимум не только дня. Следующий "налоговый" день через неделю.
Сводный пост по новостям о возможных новых санкциях в отношении России и твиттах Трампа + пара слов о том, надолго ли упали рубль и акции Сбера: https://ecworld.livejournal.com/777897.html
Ещё раз ( https://t.me/ecworld/416 + https://t.me/ecworld/268 ) о безопасности банковских ячеек:
>> ... в правоохранительные органы обратился главный специалист-операционист АО «Россельхозбанк», который сообщил о краже по району Красная Пресня из банковской ячейки. Сотрудниками полиции установлено, что в период со 2 по 23 июля неизвестный, подобрав ключи к банковской ячейке, расположенной в отделении Россельхозбанка, совершил кражу денег в сумме 6 млн 325 тыс. руб., принадлежащих директору ИТ-компании. 24 июля по факту кражи следственным отделом ОМВД по Пресненскому району Москвы возбуждено уголовное дело (c) РБК //
>> ... в правоохранительные органы обратился главный специалист-операционист АО «Россельхозбанк», который сообщил о краже по району Красная Пресня из банковской ячейки. Сотрудниками полиции установлено, что в период со 2 по 23 июля неизвестный, подобрав ключи к банковской ячейке, расположенной в отделении Россельхозбанка, совершил кражу денег в сумме 6 млн 325 тыс. руб., принадлежащих директору ИТ-компании. 24 июля по факту кражи следственным отделом ОМВД по Пресненскому району Москвы возбуждено уголовное дело (c) РБК //
Куда ещё можно инвестировать накопленные рубли? https://ecworld.livejournal.com/779196.html
Яндекс и FinEx запускают сервис микроинвестирования для клиентов Яндекс.Деньги. Но через биржу удобнее.
Яндекс и FinEx запускают сервис микроинвестирования для клиентов Яндекс.Деньги. Но через биржу удобнее.
Осенняя прелюдия - 2018:
пенсионный возраст, закрытие проекта "Навальный", [не]возможный референдум, Поклонская, дедолларизация, "закрытие" визовых центров, поездки россиян за границу ...
... краткий анализ предстоящих событий ближайшего будущего https://ecworld.livejournal.com/779653.html
пенсионный возраст, закрытие проекта "Навальный", [не]возможный референдум, Поклонская, дедолларизация, "закрытие" визовых центров, поездки россиян за границу ...
... краткий анализ предстоящих событий ближайшего будущего https://ecworld.livejournal.com/779653.html