Кому важно понимать, что происходит на валютном рынке и с долларом / рублем, вам сюда:

▪️ Доллар: ситуация в моменте, ставка ЦБ, санкции

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Пока еще никто не понял, но чисто экономическое (юридическое) совсем небольшое "дело Долиной" станет триггером, масштабные политические (и социальные) последствия которого прокатятся по стране на годы вперед.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Генпрокуратура России предложила обсудить идею «охлаждения» сделок на рынке недвижимости для борьбы с мошенническими операциями по типу «схемы Долиной». Об этом сообщает РБК со ссылкой на предложение первого заместителя генпрокурора Анатолия Разинкина.

Идея заключается в том, чтобы приостанавливать регистрационные действия с имуществом при подозрительных сделках, следует из ответа господина Разинкина на запрос председателя комитета Госдумы по труду и соцполитике Ярослава Нилова. Это позволит пресекать сделки, «заключенные с пороком воли продавца», считают в Генпрокуратуре. (c) Коммерсант

Всё меньше "права собственности", всё больше "государство присмотрит и само решит, что делать с вашей недвижимостью".

Как пару лет назад сказал кто-то из чиновников: "Массовая приватизация квартир в России была ошибкой". Советские люди за последние 30+ лет так и не научились жить с демократическими инструментами, институтами и частной собственностью. Ну, не идет никак. Поэтому государство в лице чиновников постепенно забирает на себя всё больше персональных, личных инструментов каждого отдельного человека на себя, в том числе "свободу воли" / "право решать" / распоряжаться жизнь, имуществом, временем ...

И чем дальше, тем больше это будет происходить. Каток национализации запущен и он только ускоряется в последние кварталы. А недавнее решение Конституционного суда:

▪️ https://t.me/ecworld/5474

- и "дело Долиной" идеально ложатся в этот процесс.

Но еще раз повторю для тех, кто плохо слышит с первого раза (либо просто не может посмотреть на пару шагов вперед):

Пока еще никто не понял, но чисто экономическое (юридическое) совсем небольшое "дело Долиной" станет триггером, масштабные политические (и социальные) последствия которого прокатятся по стране на годы вперед.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Как тонко ключевые участники работают с российским рынком акций и "чувствуют его" :)

Только вчера говорили о том, что физики (толпа) теряют, потому что работают от эмоций, и вчера они, например, агрессивно избавлялись от акций:

▪️ https://t.me/ecworldtech/215

- в то время, как ключевые участники прикрывали часть спекулятивного шорта у минимумов дня (откупали фьючерс), что видно по голубой волне Сантимента.

А сегодня мы видим, как рынок почти на +2% отскочил от тех минимумов, где ключевые участники откупали позиции.

P.S. В этом и вся разница: ключевые участники покупают на лоях, а продают / шортят на хаях; а физики (толпа) - наоборот. Потому что первые действуют рационально (по фактам), а вторые эмоционально (от своих хотелок / надежд и страхов).

| подписывайтесь на @ecworldtech
| технологии для инвестиций

Доллар достиг отметки 75,1 рубля.

Обновил минимум за 1,5 года.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Банк России с 8 декабря снимает ограничения на перевод средств за рубеж для граждан России и дружественных стран.

Учитывая стабильную ситуацию на валютном рынке, с 8 декабря 2025 года Банк России отменяет ранее установленные лимиты на переводы иностранной валюты за рубеж для граждан России и физических лиц – нерезидентов из дружественных стран. (с) ЦБ РФ

Всё по плану:

1️⃣ курс продавили вниз -

2️⃣ бенефициары распила бюджета переводят рубли в валюту по самому комфортному курсу -

3️⃣ лимит в 1 млн долларов в месяц снимается (с 8 декабря) -

4️⃣ можно выводить распиленные бюджетные средства в больших объемах.

P.S. Идеальный момент для тех, кто успел продать рублевые активы (в том числе дорогую недвижимость).

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Интересный эпизод, который подсветили в прессе (не просто так). Как говорится, "реальная политика - взгляд изнутри".

Москва. Пресненский районный суд. Рассмотрение антикоррупционного иска Генеральной прокуратуры к бывшему заместителю министра обороны Тимуру Иванову, членам его семьи и связанным с ним лицам. В ходе заседания выступила бывшая жена Иванова телеведущая Светлана Захарова:

«Мой бывший муж последние 10 лет брака вел двойную, а точнее сказать многомерную жизнь у меня за спиной», — сказала Иванова. По ее словам, она категорически возражала против работы Тимура Иванова в Министерстве обороны, тем более, когда ему было предложено стать заместителем министра. Вопреки ее мнению и доводам он все же принял решение пойти туда на работу. «Несмотря на мое убеждение, что это разрушит наши семейные отношения из-за крайне распутной и низкой моральной обстановки внутри этого коллектива, в котором ему уже довелось работать в администрации Московской области».

По ее словам, в 2018 и 2019 годах она узнала, что у мужа родилось два внебрачных ребенка, они официально были им признаны. «Также я узнала о наличии у него денежных средств и большого количества имущества, скрытых им при бракоразводном процессе», — сказала Захарова. (с) РБК

Это что она хочет сказать, что похожий образ жизни, который регулярно демонстрируется некоторыми чиновниками и политиками, вовсе не "пример для подражания", а "распутная и низкая моральная обстановка"?

Замахнулись на.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Все пользователи "Госуслуг" смогут подтвердить вход на портал через одноразовый код в Max, по биометрии и с помощью одноразового кода из специального приложения, а возможность получить код доступа для входа на "Госуслуги" через смс будет только у пользователей десктопной версии портала, сообщили в Минцифры РФ. (с) Прайм

Пара-пара-пам ... Всё! С мобильного устройства в Госуслуги с смс больше не зайти. "Ставьте МАХ" (с)

Все возвращаемся на ПК.

P.S. Меньше всего "повезет" тем, кто за рубежом живет или выезжает активно.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Угон аккаунтов Госуслуг - после такой меры - может стать массовым. Ни одно дырявое ПО (стороннее приложение, в которые вас заталкивают, не объясняя толком зачем и не обеспечивания должный уровень безопасности по сравнению с теми же смс) никогда еще не выручало пользователя.

Так что, отключайте в Госуслугах все "важные" возможности: возможность продать квартиру без вас, взять кредит и так далее (кто еще этого не сделал). И близких и знакомых предупредите.

Старайтесь обходиться теперь ПК-версией Госуслуг (где стоит нормальный антивирус, а не местный сливной бачок), если мобильная версия перестанет работать через смс.

P.S. Кнопочные телефоны уже рядом. (с)

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Новости читали? https://t.me/ecworldnews/11233

Нет? А зря. Вас ждёт новая Перестройка. Структурная. И если вы думаете, что это "просто слова" В. Путина, то в этот раз нет.

Про цифровой рубль и изменения, которые такой рубль потянет за собой, вы и так всё хорошо знаете вот по этой статье:

▪️ Цифровой рубль: руководство и методические рекомендации

Но дело в том, что от безнала в цифру так быстро не уйти, да и цель цифрового рубля - заменить в первую очередь именно наличные. Поэтому безнал пока просто "оцифруют". Как? Да, очень просто.

Ведь, вышла еще одна новость и она показывает, что теперь в централизованной системе будет храниться цепочка ИНН, по которой идут денежки:

Банкам придется привязать новые и действующие счета своих клиентов к ИНН — этого потребует от них ЦБ для запуска в 2027 году системы «Антидроп». Об этом рассказала зампред Центробанка Ольга Полякова. По ее словам, для перехода к установке ИНН в качестве реквизита счета не понадобится участие самих граждан — банки соберут необходимую информацию с помощью инструментов ФНС. (с) Forbes

Такая система позволит видеть в одном месте не только всю цепочку, по которой шли деньги от крупного отправителя., но и ВСЕ цепочки отдельного участника. Быстро, ничего не запрашивая в банках.

А знаете, что еще поможет сделать такая система? Обложить вас налогами. Точнее - тех из вас, кто не платит налоги с серого бизнеса, подработок или торговли криптой (или просто с ее продажи).

Еще 5,5 лет назад в статье Теперь опасно переводить деньги с карты на карту? предупреждалось об этом.

К 2027 году система будет готова "глубоко видеть" жизнь одного человека. Тогда и начнутся массовые штрафы. В том числе задним числом (как это уже стало "нормой" в нашей стране в последние пару лет). Ну, а по мере внедрения цифрового рубля и "остальные вопросики" свободы распоряжения гражданами собственным поведением государство порешает.

Если население даже квартирами не научилось нормально управлять и ценить частную собственность и другие инструменты цивилизованного мира:

▪️ https://t.me/ecworld/5488

- то путь "назад" (туда, где всё будут решать за вас, а из ваших сбережений "нужную сумму" оставлять вам на жизнь) заказан.

Для тех, кто думает, что "ну, такого точно не будет" … так, вы обернитесь на 10-15 лет назад. Могли бы представить сегодняшнюю реальность как реальность, а не как "прогнозы из области фантастики"?

P.S. Надеюсь, вы готовитесь.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Кому было мало https://t.me/ecworld/5497 и предыдущих осенних новостей по повышению налогов, - для вас есть еще изменения с 2026 года.

Почти никто не обратил внимания на этот момент, но он очень важен, поскольку является элементом юридической хаотизации жизни бизнеса, а значит, будет распространяться дальше (на другие сферы).

Помните (?), когда мы выбираем какой-либо "пакет услуг", начиная сотрудничество с компанией или государством, то в каждом таком "пакете услуг" есть свои плюсы и минусы. Например, мы покупаем условный пакет услуг связи "Домашний интернет" у оператора сотовой связи, где все минуты дорогие, а мегабайты дешевые. И этот принцип сохраняется. Купили бы пакет "Болтай больше" - там были бы дешевые минуты и дорогой интернет. Если бы вы в рамках этого тарифа начали слишком много говорить и почти не тратить интернет, вам бы слово никто не сказал.

Но чиновники решили изменить этот подход - и внутри "пакетов" (налоговых режимов) решили убрать все те плюсы, которые там были и ради которых люди выбирали эти пакеты. И опять этот удар нанесен по основной части "воронки экономического развития страны", то есть прям у*6али по основам формирования "экономической дойной коровы".

❗️ Так, в этом году предпринимателям на УСН (доход) подняли налог в 2 раза (за счет появления НДС 5%): был налог с выручки 6%, стал 11%. С 2026 года предпринимателям на УСН (доходы) поднимут налог на доходы от процентов на остаток / вклады в 3-4 раза: с 6% до 15-22%.

Да, с 2026 года проценты по вкладам предпринимателей больше не считаются предпринимательским доходом и облагаются НДФЛ по общим правилам. То есть "пакет УСН (доходы)", который ранее выбрали предприниматели, за 2025-2026 годы растерял большую часть своих преимуществ (ради чего люди, вообще, шли в бизнес и обеляли бизнес).

Теперь предприниматели будут включать доходы бизнеса по %% (вкладам) в общую налоговую декларацию физлица.

К чему ведут подобные изменения (последних лет)?

По сути, Россия в глазах предпринимательского сообщества лишается своего последнего и основного конкурентного преимущества - уровня налогов для малого бизнеса с небольшим персоналом. Новых бизнесов будет появляться всё меньше, старые будут умирать быстрее. А значит, цены будут расти непрерывно - и основным пострадавшим будет население (обычные люди). А государство в будущем и в реальных деньгах будет получать не больше, а меньше налогов, чем могло бы.

А что это еще значит? Умные головы, двигатели бизнеса, плательщики налогов и создатели рабочих мест всё чаще будут склоняться уезжать из страны и строить бизнес там, где такие же налоговые условия, но есть перспектива роста / масштабирования, высокие доходы населения, понятные и работающие нормы права / частной собственности и отсутствуют геополитические и внутренние риски.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Bitcoin (BTC). Особо ничего глобального - с точки зрения Сантимента - не происходит. Просто, гоняют котиры.

С утра еще (около 11:00 по мск) ключевые участники начали закрывать шорты во фьючерсе и подбирать биток (см. голубую волну на графике). Технически же вечером это выглядело как "пружина разжалась" и произошел выстрел вверх - а далее шортсквиз во фьючерсах поддержал рост (и через арбитраж на СПОТе).

После того, как в очередной раз подошли к сопротивлению, сегодняшние спекулятивные позиции ключевые участники по большей части закрыли.

P.S. То же самое в Ethereum (ETH).

В общем, зарабатывают "по крошке", быстрыми сделками, пока рынок "в депрессии".

| подписывайтесь на @ecworldtech
| технологии для инвестиций

Доллар на Forex сегодня в моменте возвращался к 80 рублям. Расчетный (через юань) для российского рынка - 79,5 рубля.

Рост 5-ый день подряд.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Серебро сегодня вновь обновило исторический максимум до $64+ (почти +4% за день).

За последние 12 месяцев серебро обогнало золото почти в 2 раза: +101% против +57%.

За последние же 2 месяца серебро выросло на +30% в то время, как золото всего на +6%. То есть серебро инвесторам "принесло" в 5 раз больше. Так что, логика анализа в начале октября была верной:

В серебре же пока продолжается переток из золота (разгоняют). Поэтому логично фиксануть 25%, а остальное трейлинг-стопом подтянуть. (с) ссылка

И верной была логика относительно долгосрочных позиций в золоте.

P.S. Интересно, что газ и нефть (тоже товары) все последние дни отвесно падают. Нефть же снова приближается к своим многолетним минимумам (в отличие от драгметаллов):

▪️ https://t.me/ecworldnews/11257

Знаете, о чем это говорит?

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Дума подготовила запрет осужденным релокантам менять паспорта и жениться. (с) РБК

Ну, что, крепостные, насупились? Женить вас? ... аль нет?

Согласно документу, консульствам запретят оформлять таким людям:

▪️ паспорта
▪️ заключение брака, смену имени
▪️ внесение изменений в записи актов гражданского состояния, выдача повторных свидетельств, например, о браке или рождении
▪️ юридическую помощь в случае задержания или ареста, передачу посылок и писем
▪️ помощь в случае, если гражданин оказался в другой стране без средств к существованию
▪️ ряд нотариальных услуг, например, удостоверение сделок
▪️ легализацию иностранных официальных документов
▪️ истребование хранящихся на территории России документов

Под ограничения попадут не живущие в России люди, осужденные за любое уголовное преступление, а также те, кому было назначено административное наказание по ряду статей КоАП (это призывы к нарушению территориальной целостности России или к введению санкций, дискредитация вооруженных сил, участие в деятельности нежелательной организации, а также невыполнение предписаний Минюста об устранении нарушений в деятельности иноагентов).

Кроме консульских ограничений, им планируют заморозить активы, включая денежные средства, запретить регистрацию в качестве ИП и самозанятого, пользование банковскими услугами дистанционно, приостановить действие водительских прав и так далее.

Если с человеком, включенным в список, раньше проживали родители, супруг или дети, и они не имеют собственных источников дохода, то Генпрокуратура примет решение о назначении им ежемесячного гуманитарного пособия. Размер будет устанавливать правительство по согласованию с ЦБ. (с)

Расширение списка административных правонарушений будет, вероятно, регулярным.

P.S. Перестройка же. Просто, обратная:

▪️ https://t.me/ecworld/5497

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Кому важно понимать, как может дальше двигаться валюта / рубль, то вот пятилетний прогноз:

▪️ Доллар: 2026 - 2031 (пятилетний прогноз)

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

Прочитал новость о том, что объединенная компания Wildberries & Russ стала владельцем парфюмерно-косметической сети "Рив Гош" и вспомнил, как недавно банки гудели на тему того, что мол ФАС и прочие госорганы должны прижать WB и Ozon из-за скидок, которые последние предоставляют своим клиентам, когда они расплачиваются на этих маркетплейсах с помощью карт банков, принадлежащих этим маркетплейсам.

С одной стороны, монополия и олигополия это плохо, и плохо то, что условный WB всё равно сожрет и долю рынка, и маржу многих банков. Но разве не то же самое еще вчера делали жалующиеся сегодня "мамочке" крупнейшие банки? Тот же банк намбер уан, пользовался, по сути, админресурсом (пенсионеров "загнали" и держали в банке, потом крупнейших зарплатных клиентов много лет), банк имел самое дешевое фондирование. "Опирался" на государство в рекламе и потому давал низкие ставки по депозитам, что снова увеличивало маржу. Или вспомним, как все гос и около банки пользовались государственной поддержкой в почти каждый кризис, пока остальные участники рынка умирали. Пришло время уступать это место другим. Как говорит очень умный мужчина: "Всегда найдется человек лучше наперёд заданного". То же самое на рынке: пришло время "старичкам" уступить это место.

И, ведь, это закономерно. Ведь, "старички" не показывают никакого развития уже очень давно. Да, они что-то там пытаются дергаться (быть современными) ~ превратиться в финтех-агломерации аля "цифровые компании будущего". Но только на словах, потому что используют те же самые вчерашние инструменты: демпинг, финансирование дочек в убыток, имея за спиной почти неограниченный очень дешевый финансовый ресурс. А что они (современные "финтех-мега-корпорации") производят? Просто повторяют за другими (то, что делают за рубежом) и годами не могут догнать по качеству свой пример для подражания, делая не продукт, а (будем говорить честно) гно, которое сами даже стараются не использовать.

И я сейчас не о том, что менеджмент банков почти весь поголовно использует американский ChatGPT. Взять банально их (российских "финтех-мега-корпораций") и их дочек рекламу в странах СНГ. Они создают ее в последнее время с помощью зарубежных нейронок. Еще раз: "крутые российские финтех-мега-корпорации", предлагающие россиянам свои нейронки / GPT, делают свою рекламу с помощью чужих (зарубежных) нейронок.

Почему они не пользуются своими продуктами? Да, потому что понимают, что качество их продуктов (нейронок) - шляпа. И втирать такой продукт (свои нейронки) можно только людям, у которых либо нет выбора, либо нет денег, либо нет ни того, ни другого.

Какое будущее у таких компаний? Держаться обеими руками за господдержку, быстрее залезать в "белые списки интернета" и вставлять палки в колеса новым участникам рынка (это я про WB). Ничего другого они пока предложить ни себе, ни рынку не могут. Поэтому в конечном счете и будут загибаться (по марже) и всё больше своих отделений переводить на режим "в выходные не работаем", а далее и на 4,5 и 3,5-дневную рабочую неделю.

Да, у банка намбер уан пока есть неоспоримое преимущество (большая доля государства в капитале и крепостная ментальность клиентов), которое - помимо самого дешевого фондирования - "выдает ему бонусы" после каждой следующей отобранной лицензии у других банков / после каждого кризиса. Но, во-первых, именно это и заставляет банк "жиреть и ничего нового не делать" (ибо зачем, когда само течет?). А, во-вторых ... и туда придут ... за каким-нибудь очередным "сверхдоходом". Это просто вопрос времени и скорости роста бюджетного дефицита.

P.S. Мораль. Вместо того, чтобы вставлять палки в колеса другим, может стоит что-то свое (хорошее и новое) предложить клиентам, чтобы они не убегали к новым конкурентам?

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика

К "банки перестали работать".

Что такое "прайвит"-банкинг в России? ("прайвит" это тот, который над всеми "премиумами" и прочим, то есть для самых крупных капиталов)

Это когда ни один из твоих "премиум"-менеджеров за последние 10 лет так и не смог предложить тебе и затем продать (просто провести за руку до покупки) ни один из тех продуктов, которые ТЫ просил.

Ни один.

Зато еженедельно тебе шлют макулатуру с их "продуктами" (по которым, если задашь вопросы, то обязательно получишь в ответ тонну вранья по рискам, или тебе просто не ответят).

Но будем честными: в этом российские банки на уровне своих коллег в США. Там "инвестиционные менеджеры" тоже знают продукты (в широком смысле) очень плохо, всегда втирают стандартные продукты и всеми силами отговаривают тебя от того, что хочешь ты (нужно / выгоднее тебе / эффективнее для конкретно твоей ситуации).

Собственно, это и одна из причин, почему такое огромное количество людей с действительно большими капиталами сидит сегодня большой частью ликвидного капитала в продуктах вроде LQDT или вообще на депозитах (а в США - в гособлигациях и производных от них, а также банально в Savings и аналогах). Потому что пробиться сквозь стенку непрофессионализма банковских служащих, сквозь их лень и системы мотивации крайне сложно. На это нужно потратить очень много времени и постоянно тащить манагера за рукав, в прямом смысле мучая его.

Ушли 2000-ые и начало 2010-ых с их продуктами, ленивое поколение заняло рабочие места, а непрофессиональные HR создали системы мотивации, которые стимулируют менеджеров впаривать клиентам, а не делать клиентов довольными.

P.S. Из последнего:

- Есть у вас такой-то продукт (описание)?
- А что это?
- Ну, наподобие тикеров XXXX и YYYY?
- А какой у них ISIN?
- ХХХХХХХХХХ и YYYYYYYYY.
- А что это такое? Облигации?
- Нет. Я написал в начале разговора, что это.
- Сейчас ...

Прошла неделя. Повторили разговор. Ничего не изменилось.

| Денис Сучилин @dsuchilin | ECWORLD
| Жизнь. Бизнес. Логика. Развитие

Наш инструмент Сантимент ключевых участников снова идеально отрабатывает в bitcoin.

Предупредил о развороте вниз (голубая волна развернулась):

▪️ https://t.me/ecworldtech/218

Подтвердил усилением шорта со стороны ключевых участников (голубая волна пошла вниз увереннее):

▪️ https://t.me/ecworldtech/219

Цена ушла вниз на -9% - от почти $95.000 к $86.000 (см. скриншот).

| подписывайтесь на @ecworldtech
| технологии для инвестиций

Всё-таки, шутки никак не перестают становиться реальностью.

Главного тренера петербургского «Зенита» Сергея Семака и его супругу Анну задержали в аэропорту Мюнхена. По словам супруги Семака, в Германию они прилетали в первую очередь по медицинским вопросам, а задержаны были, когда отправлялись обратно.

«Я приобрела все, на что настроилась, а в аэропорту мы, не приняв во внимание новые реалии, уверенно направились оформлять tax free. Куда-то позвонили, пришли люди в форме, проводили в отдельный кабинет под предлогом «маленькой проблемы». <...> Дальше как в тумане… Полиция, допрос, слово crime, подписи на бумагах в графе «обвиняемый» и ощущение полной беспомощности…» — написала Анна.

По словам Семак, их заставили заплатить внушительный штраф за пару ботинок, очки и платок, принудив выложить и оставить в ЕС все купленные вещи. «По новым законам, граждане РФ не имеют право вывозить из Европы в Россию купленные вещи, превышающие сумму €300 за товарную единицу», — добавила женщина. (с) https://www.rbc.ru/sport/16/12/2025/69411f029a79474c35d1c989

4 года уже прошло, а у некоторых представителей "развлекательной элиты" реалии всё еще "новые".

- Странно, - сказала Катя, - а жена Серёжи-министра говорила, что она спокойно драгоценности, часы и шубки завозит и вывозит из ЕС …

- Катя, она жена министра. А ты кто? (c) Новые романы современности

Воистину, некоторые люди годами живут в каком-то параллельном мире. Вот же удивление их ждет через 5, а еще большее - через 10 лет. Когда они просто на улицу родного города начнут выходить своими собственными ногами, а не в затонированном в обе стороны авто или велошинами курьера доставки.

P.S. Самое примечательное в этом кейсе это, конечно, не пренебрежение современной и лучшей в мире российской медициной, которую в поте лица строили последние 25 лет (в Германию они за медициной поехали), а желание получить tax free, что "борзо" и триггернуло "загнивающий Запад". Это сразу мне напомнило школу, когда дети из самых обеспеченных семей (чьи родители официально не работали) постоянно ходили в школьную столовую за "социальными обедами" как дети из многодетных и / или бедных семей (последние же могли такое получить на несколько месяцев, и то не всегда).

Как говорится в богатом и могучем: и ртом, и *опой. (с)

Невозможно было не прокомментировать это. Позорище, мелочность и глупость с обеих сторон.

| подписывайтесь на @ecworld
| прогнозы и аналитика