За 2018 год:

▪️ физлица принесли на рынок рекордные ~ 500 млрд рублей, вдвое увеличив объем средств;
▪️ самих физлиц, согласно данным биржи, стало на 54% больше, чем годом ранее;
число активных физиков выросло почти на 61%;
▪️ доля физлиц в общем объеме торгов на рынке акций (35%), а на срочном рынке (43%).

При этом:

▪️ оборот на рынке акций, долговых расписок и паев увеличился по сравнению с 2017 годом почти на 18% - до 10,8 трлн руб.;
▪️ оборот на срочном рынке - на 5,6%, до 8,9 трлн руб.;
▪️ оборот на рынке облигаций сократился - на 6,9%, до 10,2 трлн руб.

Таким образом на рынок пришли те самые "инвесторы"-физлица (а не активные трейдеры), которых давно "ждал" рынок. С одной стороны это очень хорошо и для рынка (лишь в моменте), и для них самих (что они не активные, которые обычно в 95% уходят в минус в своей торговле очень быстро), но, с другой стороны, какие перспективы у таких инвесторов согласно статистике предыдущих лет и с учетом торможения крупнейших экономик мира, это вопрос. Свое видение описал в статье https://ecworld.livejournal.com/892823.html

Вчера вечером агентство Moody's повысило суверенный рейтинг России с "мусорного" последним из рейтинговых агентств. Говорят, что финансы нашей страны и так очень устойчивы, но проводимая властью политика делает их еще более устойчивыми. Уязвимость от внешних санкций и шоков снижается.

Интересно, что рейтинг поднят перед началом следующего этапа рассмотрения вопроса санкций в США. Во вторник (12 февраля) финкомитет Конгресса США вернется к рассмотрению этого вопроса впервые в обновленном составе. Акцент будет сделан на Россию, как сказано в меморандуме (см. картинку).

С приближением к марту-апрелю волатильность рынков будет нарастать. Закладывайте это в свои планы.

Недавно в комментариях обсуждали вопрос, почему из Венесуэлы уехать проще, чем из России (если что).

Выяснили, что, зная только русский язык, в случае чего эмигрировать некуда: почти все страны, говорящие на русском, беднее России. С Венесуэлой же всё наоборот: почти все страны, говорящие на ее основном языке (испанском), живут лучше.

А что если у нас будет как на Венесуэле? Что, если доходы бюджета [в результате постепенного перехода на другие виды топлива во всем мире] начнут сильно падать? Рубль начнет рушится - и к концу 2020-ых Россия станет совсем нищей страной, если не изменит текущую экономическую политикой.

В какой России будут жить наши дети? https://ecworld.livejournal.com/893278.html

А Вы думали об эмиграции из России?
anonymous poll

да, появлялись пару раз такие мысли – 1K
👍👍👍👍👍👍👍 58%

да, планирую уехать в ближайшие год-два – 315
👍👍 18%

нет, уеду только в самом крайнем случае – 225
👍👍 13%

нет, и не уеду не при каких условиях – 84
👍 5%

да, я уже уехал из России навсегда – 63
▫️ 4%

да, я уже уехал из России временно – 51
▫️ 3%

👥 1774 people voted so far. Poll closed.

Снижение евро-доллара и оральные интервенции ОПЕК+, пока всего лишь поддерживающие нефть у локальных максимумов, привели в значительной мере к укреплению рубля к евро (почти на 7,5% с экстремума конца декабря).

Евро к рублю сегодня падало ниже отметки в 74 рубля, вернувшись к минимумам от 08.08.2018 года.

Инвестор, предприниматель и валютный спекулянт Алёша https://t.me/ecworld/975 почти потерял интерес к валюте, перестав даже следить за курсом.

#сантимент

Ещё немного цифр в продолжение https://t.me/ecworld/1261

В конце прошлого года (то есть к 01.01.2019) наша биржа поставила очередной рекорд.

Объем открытых позиций по товарным инструментам показал абсолютный рекорд. Новый уровень интереса к товарным рынкам со стороны крупнейших игроков (точнее, инсайдеров среди самизнаетекого - в нефти). Цифры в млрд рублей на графике.

Нет, видимо, для ребят ничего интереснее, чем причесывать лопушков ... то на девальвации, то на бирже, то на пенсионных накоплениях. Тот случай, когда молния в чужих руках может бить бесконечно в одну и ту же точку, а люди все равно будут наступать на одни те же грабли раз за разом https://t.me/ecworld/1296

Завершился еще один интересный день на нашем фондовом рынке.

На фоне слухов о санкциях РТС упал на -3,5%. Доллар вырос больше, чем на +1%. Голубые фишки упали на -2-3%. Некоторые опционы на фьюсерс РТС показали рост в +400-500% процентов за сутки.

По ссылке https://ecworld.livejournal.com/895024.html несколько слов о том, как прошел этот день у трейдеров.

За 4 часа торгов (вчера два и сегодня два) доллар вырос на 1,1 рубля.

Это происходит на фоне сообщений о новых разрабатываемых санкциях. Причем, со стороны всего лишь отдельных сенаторов. В прошлом году было много подобных инициатив и ни одна из них не реализована. Но рынок все равно более чем заметно реагирует на новости.

Поскольку, как я и предупреждал позавчера, #сантимент был соответствующий https://t.me/ecworld/1300 + #новостиприходятподтехнику

Падение рубля сдерживается только тем, что нефть сегодня обновила локальные максимумы и вернулась к значениям 20 ноября ($64,5 за баррель).

На фоне одновременного роста цен на нефть и курса доллара к рублю - рублевая цена российской бочки нефти выросла до 4200.

Основное влияние на курс рубля сейчас оказывает не столько информация о санкциях (которая регулярно появляется в инфорпространстве уже 9 месяцев без какого-либо реального существенного продолжения), сколько - театральная истерика членов нашего правительства - что по сути и давит на решения участников рынка (то есть на рублевые активы).

Про очередной дедлайн (весной) решения по санкциям знали все, но наши министры именно сейчас сами (!) заранее начали публичную "истерику", к которой подключили и СМИ.

https://ecworld.livejournal.com/895757.html

Т-Ж наконец-то написали отличную емкую статью о том, как правильно покупать квартиру: что проверять (документы), куда смотреть.

https://journal.tinkoff.ru/real-estate/

От себя ещё две полезные ссылки добавлю:

https://www.domofond.ru/statya/15_tekstov_o_tom_kak_zaschititsya_ot_moshennichestva_s_kvartirami/6799

http://blanker.ru/doc/album-dokumenti-pokupka-prodaga-kvartiry

В акциях Сбербанка всё негативненько, конечно.

За два дня минус 7,5%. Только за сегодня минус 5% с открытия.

Шорт-позицию от 217 продолжаем держать.

Население как новая нефть. Налоги, тарифы, комиссии ...

Очередная "радость" для #предпринимательство от Сбербанка (а значит, в будущем и клиентов других банков).

Самая комфортная ранее схема работы для ИП (перевод средств ИП себе на карту через зарплатный проект с комиссией 0-0,15%) с 14 февраля больше не работает. Тарифы при переводе на карту через зарплатный проект сильно вырастут - и будут следующими:

< 150 тыр - 0,0%;

< 300 тыр - 1,0%;

< 1500 тыр - 1,5%;

< 5000 тыр - 3,0%;

> 5000 тыр - 6,0%.

https://ecworld.livejournal.com/897181.html

Дело Baring Vostok.

Наряду с очередным обострением в Донецке, театральной истерикой [которая вызвала дополнительный всплеск в курсе валюты на прошлой неделе] наших чиновников по поводу санкций и прочими событиями последних недель - в преддверии решения США по санкциям всё происходящее... стимулирует мозг рассматривать арест гражданина США по делу по сути частного экономического спора - как намеренную провокацию с целью стимулирования Трампа к введению санкций в отношении нашей страны. Санкций, которые обещают и не могут ввести уже 9 месяцев.

https://ecworld.livejournal.com/897670.html

Другая сторона медали https://t.me/ecworld/1310

Арест "посредницы" Бутиной был финальным арестом гражданина России в США после которого пару месяцев назад начали распространяться слухи о том, что в качестве соразмерного ответа В. Путин должен начать арестовывать граждан США в России.

После появления таких высказываний - вовсе не с другой стороны, а снова с нашей начали появляться новые "предупреждения" - о том, что гражданам США не очень безопасно оставаться на территории России.

Арест Калви (помимо решения выше постом обозначенных задач) выглядит как просто финальная [практическая] точка в череде оральных интервенций.

Если возвращаться к высказыванию Пескова о том, что между Россией и США все хорошо и мы ждём как бы инвесторов, и если учитывать, что до оставшихся / участвующих в бизнесе на территории России граждан США & co начнет постепенно доходить факт того, что слухи стали превращаться в факты, то о каком хотя бы минимальном "потеплении" / использовании "окна инвестиционных возможностей" (отскок рынков развивающихся стран) можно говорить. Мы не просто сейчас не используем минимальные возможности, а даём четкий сигнал внешним инвесторам: Б Е Г И

Интересно, кстати, что срок нахождения под стражей для Калви (до 13 апреля) практически совпадает с датой принятия решений в США по поводу санкций - к началу мая.

Ещё раз. Не важно, есть там состав преступления или нет, время выбрано идеально, чтобы решать сразу пул задач. И тем более - ключевую.

Новость от 15 февраля, но в российские СМИ ее почему-то вбросили и растиражировали только 18 февраля вечером:

ТАСС, 18 февраля. Производители сланцевой нефти из штата Техас, США, по итогам 2018 года обновили рекорд по добыче сланцевой нефти, установленный еще в 1970-х годах, с показателем 1,54 млн барр./сут. следует из отчета профильной ассоциации, с которым ознакомилась газета The Times.

Предыдущий максимум в 1,24 млн барр./сут. был достигнут в 1973 году. Однако, как подчеркивает издание, благодаря развитию технологий и сделке стран ОПЕК+, которые стабилизировали цены сокращением добычи, в США развернулась вторая волна сланцевой революции.

"Возрождение американской нефтедобычи происходит благодаря всего лишь одному месторождению - Пермскому бассейну, которое простирается через Западный Техас до Нью-Мексико. За последние восемь лет добыча на нем увеличилась вчетверо", - отмечает издание.

Нефть тем временем сегодня снова обновила локальный максимум в $66,80 за баррель.

При таких ценах на нефть и такой добыче в США незаметно для всех растет вероятность, точнее, возможность реализации - совсем фантастического для текущего момента сценария >> https://ecworld.livejournal.com/898238.html

США набирают обороты в добыче нефти: рост добычи в 2,3 раза за 10 лет, у нас в 1,3 раза.

Текущий рост веса США в бюджетобразующей для нас отрасли создает новые риски для нашей экономики в будущем и оставляет минимум позитивных сценариев.

Копить на старость и детям в перспективе 10-20 лет в рублях - бесперспективно.

https://ecworld.livejournal.com/898353.html

Как сообщать в ФНС о счетах в иностранных банках? И что будет, если не сообщать?

Часто в последнее время этот вопрос стали задавать в почту. Поэтому имеет смысл повесить здесь эту ссылку на статью Т-Ж от октября 2018 года:

https://journal.tinkoff.ru/news/rasskazhite-fns-o-schete/

На графике собраны крупнейшие обвалы рынка (на примере американского индекса SP500) за последние 80 лет.

Несмотря на то, что после каждого следующего флэш-крэша (с участием HFT-роботов) снова начинаются разговоры о "хрупкости" фондового рынка, всё равно черные лебеди, прилетающие изредка на фондовые рынки, с каждым следующим циклом становятся всё менее значительными. Провалы в цене акций выкупаются всё быстрее, затяжные кризисы происходят всё реже.

Так ли на самом деле всё радужно и к чему это может привести новую волну "инвесторов", которые пришли на фондовый рынок всего 10 лет назад и не видели другого рынка, кроме как растущего?

https://ecworld.livejournal.com/899651.html

Во всей этой истории с худшим результатом компании Баффета более чем за 10 лет и письмом, которое он направил инвесторам, есть два важных момента.

Первый момент. Вероятно, Баффет больше не рассчитывает на "экспоненциальный" рост рынка (ключевых компаний SP), но рассчитывает на дивидендные стратегии и отдельные истории (выстрел на новых технологиях / повышении эффективности и т.п.).

Второй момент, который меня беспокоит, вот этот:

>> При этом Баффетт признал, что в 2019 году он вряд ли решится на крупную покупку, поскольку цены на рынке завышены, а предугадать ситуацию в этом году не представляется возможным (с) РБК //

Вероятно, Баффет ожидает сильную коррекцию на рынке в год президентских Выборов в США и ...

https://ecworld.livejournal.com/899883.html

И возвращаясь к вопросу об аресте фигуранта дела Baring Vostok:

>> Дело против Майкла Калви и других фигурантов уголовного дела Baring Vostok было возбуждено обоснованно. Такого мнения придерживается Владимир Путин, пишет Bloomberg со ссылкой на три источника.

>> По словам собеседников Bloomberg, свое мнение президент России высказал во время некой закрытой встречи, состоявшейся на прошлой неделе, в ответ на ремарку о том, что это судебное разбирательство может нанести ущерб инвестиционному климату в России. Президент России также отметил, что не стоит игнорировать мнение следователей, считающих, что Калви вместе с другими фигурантами смог похитить 2,5 млрд руб. (с) РБК //

Это сигнал, еще один, для тех, кто не понял. Другими словами: никому не нужны здесь чужие инвесторы и крупные западные / восточные спекулянты, если они не лохи, которых можно обуть, - тем более, если они способны своими объемами оказать влияние на рынок, манипулируя которым зарабатывают вполне себе конкретные люди. Россия это один из лучших "рынков" для создания первоначального капитала и делиться им вряд ли кто-то захочет по доброй воле. Хочешь - проведи девальвацию, хочешь - кэрри-трейд, хочешь - ошкурь население. Ответственности - ноль. Если что, за день всегда предупредят (звонком) - сядешь в самолет и спокойно улетишь в Лондон или Йоханнесбург. А в розыск объявят только завтра.

https://ecworld.livejournal.com/900952.html

Наконец-то, заметили. Вчера все-таки ЦБ заметил, а сегодня Мосбиржа приостановила торги.

+8000% за две недели в акциях компании, которая находится в портфеле пенсионного фонда, это, конечно, сильно.

Раньше такая история постоянно использовалась в пенсионных резервах НПФ за счет ЗПИФ, которые разгоняли по стоимости (оценкой) до нужных размеров и "продавали" будущим пенсионерам крупнейших фондов (текущим на тот момент участникам НПФ), выводя из фондов кэш. Потом ЦБ прикрыл эту лавочку. Владельцы начали пихать туда ценные бумаги своих активов, чтобы полученные деньги вкладывать в другие активы. ЦБ указал на инвестдекларацию. Потом / параллельно скупали недвижку на деньги будущих пенсионеров. Потом началось перекрестное кредитование ... https://ecworld.livejournal.com/901690.html