ECWORLD: экономика, прогнозы
14.9K members
482 photos
570 links
Экономика как результат взаимодействия и борьбы между группами элит
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

прогнозы курса доллара, акций | банки и вклады | экономика | финансы | куда вложить | трейдинг


Итоги опросов https://t.me/ecworld/1477
Download Telegram
to view and join the conversation
Объективности ради. Напомню о рисках тех, кто именно спекулирует наличной валютой.

Цена продажи наличных (и даже при конвертации со счета на счет) будет существенно отличаться от того курса, который будет доступен тем, кто конвертирует / торгует на бирже.

На картинке скрин курсов от 19 декабря 2014 года (внимательно смотрим на цену покупки).

https://ecworld.livejournal.com/885505.html
Пока мы застреваем в какой-нибудь Сирии, получая выигрыш по сути не для страны, а для узкой группы заинтересованных лиц, которые от имени нашей страны раздают безвозвратные кредиты, растрачивая ЗВР и снижая уровень валютной ликвидности, что создает риски для боле высокого уровня девальвации рубля, - Трамп ведет широкомасштабную и обдуманную системную политику, которая аккумулирует в одних руках рычаги влияния на мировые цены на ресурсы, чтобы иметь возможность влиять как на издержки компаний собственной экономики, так и на маржинальность бизнеса (экономики) стран-партнеров.

Три необычных экономических кейса от Трампа:

▪️ смещение точки контроля в компаниях Дерипаски;

▪️ перехват контроля в ключевой нефтяной компании Венесуэлы - PDVSA;

▪️ торговая война и усиление давления на Китай и маржинальность его экономики,

- а также последствия таких кейсов для нашей экомики, ее роли в мировом экономическом процессе и для рубля >>

https://ecworld.livejournal.com/886424.html
Насколько я помню, в бюджет заложена рублевая стоимость бочки российской нефти на уровне 4050 рублей. За январь средняя цена нашей нефти составила порядка 3850 рублей. Эти 5% дельты на год (исходя из объема запланированных нефтегазовых доходов и косвенно зависящих от них иных доходов) дадут порядка 450-500 млрд рублей выпадающих доходов.

При текущем курсе рубля и нефти эта ситуация снижает перспективы увидеть в конце года запланированный правительством профицит бюджета, так как накладываются еще и проблемы с займами: внешними и внутреними, о которых вчера сказал замминистра Сторчак, - проблемы с финансированием госбанков, предстоящими санациями, финансированием программ госмонополий, возвратами займов от партнеров и многих других мелких проблем, которые вместе могут сформировать эффект снежного кома.

И это пока на фоне "тихой гавани":

▪️ нефть по $61 за баррель Brent;
▪️ в ожидании весенних санкций;
▪️ в ожидании разрешения ситуации с Ираном;
▪️ в ожидании разрешения ситуации с Венесуэлой (в том числе впоследствии с ожиданиями по росту добычи, в отличие от последних лет, что также будет влиять на цены на нефть).

А что будет, если реализуются основные риски и ожидания правительства по росту доходов бюджета (налоговых поступлений) не оправдаются на фоне снижения покупательской способности населения?

https://ecworld.livejournal.com/886802.html
НАИБОЛЕЕ ЧИТАЕМЫЕ И ИНФОРМАТИВНЫЕ ПОСТЫ: IV квартал 2018 ГОДА
( https://ecworld.livejournal.com/887218.html )

Как [не] стать инвестором? или как население в нашей стране покупает ценные бумаги: https://ecworld.livejournal.com/863425.html

Почему именно в 2019 году повышают НДС, пенсионный возраст и что нам делать с рублями и долларами? https://ecworld.livejournal.com/873020.html

"Новый налог" при переводах на физическое лицо в 10%, или как будут закрывать дыры в банках: https://ecworld.livejournal.com/857513.html

Проблема Китая: громкие звоночки для мировой экономики и прежде всего экономики России https://ecworld.livejournal.com/848117.html

Иногда нужно просто подождать: Бюджет 2019 и Рубль 2019 https://ecworld.livejournal.com/855462.html

Еще немного последствий повышения пенсионного возраста | перспективы малых городов страны https://ecworld.livejournal.com/829041.html

Психология валютного курса. Покупать ли подешевевший доллар? https://ecworld.livejournal.com/821375.html

Сначала санкции - потом разговор: Д. Трамп отложил встречу с В. Путиным https://ecworld.livejournal.com/845926.html

Цены на электроэнергию могут значительно поднять, но не так, как выдумаете: https://ecworld.livejournal.com/822579.html

Доллар уже по 68 рублей: паника на вечерней сессии https://ecworld.livejournal.com/849352.html

Будущее финансовых рынков: "эра консерваторов", возможно, подходит к концу https://ecworld.livejournal.com/870824.html

Что будут делать банки в кризис? Что нас ждет? https://ecworld.livejournal.com/864205.html

Пенсии всё-таки уменьшат + новый долгосрочный вызов для экономики России и рубля: https://ecworld.livejournal.com/828852.html

Математика разрешенного населением воровства, или что нас ждет в 2019 году? https://ecworld.livejournal.com/818778.html

Черный вторник: нефть минус 15% и маржин-коллы на нашей бирже https://ecworld.livejournal.com/875233.html

Будущее финансовых рынков: "эра консерваторов", возможно, подходит к концу https://ecworld.livejournal.com/870824.html

О Трампе и опасностях для мира будущего и ваших детей, которые несут сверхдержавы: https://ecworld.livejournal.com/870395.html

Почему в этом году без рождественского ралли, или как три компании могут обрушить все фондовые рынки https://ecworld.livejournal.com/869943.html

Как на счет государственного регулирования цен на продукты? https://ecworld.livejournal.com/871564.html

+9500% за 1,5 месяца в пут-опционах: нефть побила рекорд безоткатного падения более чем за 30 лет https://ecworld.livejournal.com/857096.html



СВОДНЫЙ ПОСТ ЗА III КВАРТАЛ 2018 ГОДА: https://ecworld.livejournal.com/820549.html

СВОДНЫЙ ПОСТ ЗА II КВАРТАЛ 2018 ГОДА: https://ecworld.livejournal.com/768250.html

СВОДНЫЙ ПОСТ ЗА I КВАРТАЛ 2018 ГОДА: https://ecworld.livejournal.com/707111.html


_

в целом о блоге ecworld и его авторе https://ecworld.livejournal.com/291725.html
Клиенты Сбербанка стали жертвами чрезвычайно продвинутых мошенников, которые звонят с номеров самого банка и знают многое о клиенте, включая информацию по счету. По мнению экспертов, такая осведомленность возможна только в случае получения данных нелегальным путем из банка, например путем покупки у сотрудников. Звонки настолько правдоподобны, а информация достоверна, что едва ли не единственная защита — перезванивать в банк и проверять информацию.

«Мы видим явное смещение к адресным атакам потому, что сейчас инсайдеру достаточно легко найти рынок сбыта,— рассказывает глава службы ИБ банка топ-30.— На сайтах в интернете, в Telegram-каналах все чаще встречаются предложения как по базам данных из банков, так и по отдельным клиентам с большим остатком на счету». О торговле данными клиентов Сбербанка, Альфа-банка, Тинькофф-банка, Почта-банка, «Авангарда», «Русского стандарта» и МТС-банка также сообщала компания DeviceLock (без проверки релевантности данных)

https://ecworld.livejournal.com/887550.html
Наговорил я ночью про Минфин гадостей https://t.me/ecworld/1277 , а они вон как сегодня. Рубль, говорят, прям из рук у Силуанова вырывали. И никто на рынке не знает, почему. Узнают, наверное, как обычно уже физики. Когда за вкладами пойдут массово, ну, или когда им очередной раз доходность по ИСЖ и ПИФам объявят:

>> МОСКВА, 30 янв /ПРАЙМ/. Минфин России на аукционах в среду в полном объеме разместил облигации федерального займа (ОФЗ) на 25 миллиардов рублей, при этом спрос превысил предложение в 3,5 раза и составил 86,6 миллиарда рублей, свидетельствуют данные министерства.

>> На первом аукционе Минфин разместил ОФЗ серии 26223 с погашением в феврале 2024 года на 15 миллиардов рублей. Цена отсечения составила 93,6015% от номинала, доходность по цене отсечения - 8,22% годовых. Средневзвешенная цена составила 93,6383% от номинала, средневзвешенная доходность - 8,21% годовых. Спрос - 44,996 миллиарда рублей.

>> На втором аукционе министерство разместило ОФЗ серии 26224 с погашением в мае 2029 года на 10 миллиардов рублей. Цена отсечения составила 91,041% от номинала, доходность по цене отсечения - 8,37% годовых. Средневзвешенная цена составила 91,0835% от номинала, средневзвешенная доходность - 8,36% годовых. Спрос - 41,585 миллиарда рублей.

>> "Результаты меня удивили, я не ждала такого ажиотажа, если честно. Уже несколько дней мы не видим особого спроса на ОФЗ и на вторичном рынке, котировки практически не растут с начала прошлой недели", - прокомментировала РИА Новости руководитель дирекции анализа долговых инструментов "Уралсиба" Ольга Стерина. Она отметила, что на прошлой неделе стоимость барреля нефти марки Brent была примерно на этом же уровне, однако особого спроса на ОФЗ не было.

>> Эксперт также обратила внимание на вышедшие уже после объявления итогов размещения ОФЗ данные по инфляции, которые свидетельствуют, что рост потребительских цен в РФ пока ниже ожиданий. Это повышает вероятность сохранения ключевой ставки на ближайшем заседании ЦБ РФ (с) //

"Выговор" за предыдущуй провальный аукцион сделали - и сразу "нашлись" покупатели. Рынок же.

Ну, пока так. А там, может, опять где-то повезет аль цены на нефть взлетят.
ФРС США сегодня сохранила базовую ставку, убрала из заявления слова о дальнейшем повышении ставок и сказала о том, что может скорректировать масштабы и темпы сокращения активов на балансе при необходимости.

В общем, ожидаемо и позитивно для рынков.

Акции отреагировали бурным ростом (см. картинку), евро-доллар в моменте подрастает на 0,5. Рубль укрепляется почти на 1% к доллару и на 0,5% к евро.

Доллар-рубль в моменте уходит ниже 65,5 рублей, формируя, по сути, тест важной зоны ~ 65 рублей (ниже - 63).

Видим в моменте ещё одно "аль повезет" для нашего Минфина. Всё-таки, удача на нашей стороне: сами ничего не делаем, зато постоянно США помогают: то санкции откладывают, то эмбарго в отношении Ирана, то ФРС вот ...

Ключевое слово поста - ожидаемо.
Что Вы приобрели в 2018 году?
anonymous poll

ни то, ни другое – 2K
👍👍👍👍👍👍👍 77%

машину – 211
👍 11%

квартиру, дом – 192
👍 10%

и квартиру, и машину – 36
▫️ 2%

👥 1951 people voted so far.
Сбербанк сегодня пользуется деньгами клиента 3 года и платит за это 5,15% (вклад), но за моментальный перевод берет с клиента уже 3-6%.

Отсюда все мегаприбыли Сбербанка - за счет обдирания населения и удушениями бизнеса комиссиями. Но скоро ситуация может немного измениться и, если ЦБ проявит жесткость позиции, то Сбербанк может начать терять до 25% чистого комиссионого дохода каждый год.

Банк пока сопротивляется, но ЦБ уже говорит об обязательности внедрения СБП:

>> Система быстрых платежей (СБП) будет обязательной для банков, в первую очередь для системно значимых, рассказала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на парламентских слушаниях «Об основных направлениях развития финансового рынка РФ на период 2019–2021 годов».

>> СБП позволит по номеру телефона переводить деньги между счетами людей в любых банках, в дальнейшем с ее помощью можно будет проводить платежи в пользу компаний. Система должна заработать в конце января, первый год банки смогут пользоваться ею бесплатно. В дальнейшем они будут платить от 1 до 6 руб. за один перевод (комиссия делится поровну между банком отправителя и банком получателя) в зависимости от суммы платежа, для своих клиентов банки смогут устанавливать тарифы самостоятельно. Стоимость перевода для банков через СБП будет ниже, чем с помощью карточных платежных систем, рассказывали банкиры (с) //

Банку это грозит падением котировок, а клиентам (физическим лицам) - прямым контактом с "бигдатой" ЦБ / финмониторинга.

https://ecworld.livejournal.com/889380.html
Ваш доход (заработная плата) сегодня составляет (в месяц)?
anonymous poll

25-50 тыс. рублей – 345
👍👍👍👍👍👍👍 19%

70-100 тыс. рублей – 314
👍👍👍👍👍👍 18%

100-150 тыс. рублей – 272
👍👍👍👍👍👍 15%

50-70 тыс. рублей – 241
👍👍👍👍👍 13%

150-250 тыс. рублей – 238
👍👍👍👍👍 13%

250-400 тыс. рублей – 113
👍👍 6%

< 15 тыс. рублей – 95
👍👍 5%

15-25 тыс. рублей – 90
👍👍 5%

400-600 тыс. рублей – 43
👍 2%

> 600 тыс. рублей – 41
👍 2%

👥 1792 people voted so far.
Из нашей новой рубрики "курочка по зернышку" https://t.me/ecworld/1277

>> Глава «Роснефти» Игорь Сечин попросил Владимира Путина предоставить дополнительные льготы для крупнейшего по добыче месторождения в России — Приобского.

>> Льготы для Самотлора обошлись бюджету в 35 млрд руб. в год, «Роснефть» получила их на десять лет (в сумме — 350 млрд руб.). Если рассматривать аналогичные льготы пропорционально добыче, для Приобского месторождения они могут обойтись государству примерно в 44 млрд руб. в год, или 440 млрд руб. за десятилетие, подсчитал Танурков (с) ОБК //


Если одобрят "прошение", то еще минус 44 млрд рублей из бюджета за год.

https://ecworld.livejournal.com/890055.html
Интересная неделя.

>> «Новая газета» 31 января сообщила, что Россия может оказывать Венесуэле помощь в продаже золотого запаса. с этой целью грузовой Boeing 757 российской авиакомпании «Ерофей» мог совершить два перелета из Москвы в Каракас через Дубай 18-19 и 30 января (c) //

Я почему-то после прочтения новости сразу подумал, а Венесуэльское ли это золото. Из России в ОАЭ везут. Но не успел подумать, как Блумберг добавляет:

>> Венесуэльские власти отложили отправку 20 т золота за границу из-за того, что судьба почти 1600 золотых слитков стала предметом пристального внимания как в самой республике, так и за рубежом. Об этом сообщает источник Bloomberg, знакомый с ситуацией (c) РБК //

А тут еще этот арест семьи из Карачаево-Черкесии, которая по информации из СМИ, имела отношение к движению и обналичиванию Ближневосточного (точно только ближневосточного?) золота.

Просто, все даты одни и те же. Самолет, по мнению "Новой газеты" летел в Каракас через Дубай 18-19 и 30 января. Арест семьи произошел тоже 30-го. К тому же, по сообщениям силовых ведомств, младший член семьи планировал бежать так же в Дубай.

И финишно день заканчивается вообще отличной новостью:

>> Власти Республики Кабо-Верде (островное государство на Западе Африки) по подозрению в контрабанде наркотиков (9,5 тонн кокаина) задержали 11 российских моряков. Об этом сообщил РБК пресс-атташе посольства России в Кабо-Верде Алексей Дубовицкий (c) РБК

И цифры все нескромные. Золота на 0,9 млрд долл., наркотиков на 2,5 млрд долл. (если по розничным ценам считать). Вспоминаются сразу наши дипломатические Боинги из Колумбии с кокаином.

Больше всё это похоже либо на сюжет фильма либо ... на неплохую спецоперацию.
Если с этого года начинается усиленная работа в отношении крупных расходов (на соответствие доходам у физических лиц), то через года полтора-два система будет отслеживать и подозрительные "слишком частые транзакции" в отношении одного получателя. А дальше Финмониторинг / ФНС будет просить объяснять физических лиц происходящее.

Еще несколько слов о системе СБП, которую внедряет ЦБ, и о том, почему малый самозанятый бизнес скоро вынужден будет платить налоги

https://ecworld.livejournal.com/890797.html
Тем временем фьючерс на индекс РТС всего за 6 недель ровно (с минимумов декабря) вырос на 20%. Это статистически много.

Последний раз столь быстрый и сильный рост РТС мы видели в ноябре 2016 года, а до этого - в феврале 2016 года, то есть в самом начале почти годичного (впоследствии) растущего тренда.
Владимир Путин сегодня продолжил тренд, который мы с вами начали чуть раньше ( https://t.me/ecworld/1257 , https://t.me/ecworld/1263 ), подтвердив мысль о том, что комиссии банков (по эквайрингу) это по сути "квазиналоги".

Приведет ли "отправка доктора" банкам к снижению тарифов на эквайринг и, как следствие (по здоровой логике), к снижению цен? Если кратко, то нет.

Наоборот, расходы перераспределятся из зоны влияния на "потребительскую инфляцию" в скрытые от зоркого глаза Росстата. Еще хуже придется малому и среднему бизнесу, который с большой долей вероятности увидит снижение лимитов по переводу / выводу, то есть рост комиссий по операциям движения денежных средств (с тыла бизнеса) и рост фиксированных платежей при РКО. Также хуже тем, кто выплачивает дивиденды акционерам-физикам (учредителям), им грозит то же самое снижение лимитов, то есть рост тарифов при переводе дивидендов.

https://ecworld.livejournal.com/892409.html
За 2018 год:

▪️ физлица принесли на рынок рекордные ~ 500 млрд рублей, вдвое увеличив объем средств;
▪️ самих физлиц, согласно данным биржи, стало на 54% больше, чем годом ранее;
число активных физиков выросло почти на 61%;
▪️ доля физлиц в общем объеме торгов на рынке акций (35%), а на срочном рынке (43%).

При этом:

▪️ оборот на рынке акций, долговых расписок и паев увеличился по сравнению с 2017 годом почти на 18% - до 10,8 трлн руб.;
▪️ оборот на срочном рынке - на 5,6%, до 8,9 трлн руб.;
▪️ оборот на рынке облигаций сократился - на 6,9%, до 10,2 трлн руб.

Таким образом на рынок пришли те самые "инвесторы"-физлица (а не активные трейдеры), которых давно "ждал" рынок. С одной стороны это очень хорошо и для рынка (лишь в моменте), и для них самих (что они не активные, которые обычно в 95% уходят в минус в своей торговле очень быстро), но, с другой стороны, какие перспективы у таких инвесторов согласно статистике предыдущих лет и с учетом торможения крупнейших экономик мира, это вопрос. Свое видение описал в статье https://ecworld.livejournal.com/892823.html
Вчера вечером агентство Moody's повысило суверенный рейтинг России с "мусорного" последним из рейтинговых агентств. Говорят, что финансы нашей страны и так очень устойчивы, но проводимая властью политика делает их еще более устойчивыми. Уязвимость от внешних санкций и шоков снижается.

Интересно, что рейтинг поднят перед началом следующего этапа рассмотрения вопроса санкций в США. Во вторник (12 февраля) финкомитет Конгресса США вернется к рассмотрению этого вопроса впервые в обновленном составе. Акцент будет сделан на Россию, как сказано в меморандуме (см. картинку).

С приближением к марту-апрелю волатильность рынков будет нарастать. Закладывайте это в свои планы.
Недавно в комментариях обсуждали вопрос, почему из Венесуэлы уехать проще, чем из России (если что).

Выяснили, что, зная только русский язык, в случае чего эмигрировать некуда: почти все страны, говорящие на русском, беднее России. С Венесуэлой же всё наоборот: почти все страны, говорящие на ее основном языке (испанском), живут лучше.

А что если у нас будет как на Венесуэле? Что, если доходы бюджета [в результате постепенного перехода на другие виды топлива во всем мире] начнут сильно падать? Рубль начнет рушится - и к концу 2020-ых Россия станет совсем нищей страной, если не изменит текущую экономическую политикой.

В какой России будут жить наши дети? https://ecworld.livejournal.com/893278.html
А Вы думали об эмиграции из России?
anonymous poll

да, появлялись пару раз такие мысли – 1K
👍👍👍👍👍👍👍 58%

да, планирую уехать в ближайшие год-два – 313
👍👍 18%

нет, уеду только в самом крайнем случае – 225
👍👍 13%

нет, и не уеду не при каких условиях – 83
👍 5%

да, я уже уехал из России навсегда – 63
▫️ 4%

да, я уже уехал из России временно – 51
▫️ 3%

👥 1768 people voted so far.
Снижение евро-доллара и оральные интервенции ОПЕК+, пока всего лишь поддерживающие нефть у локальных максимумов, привели в значительной мере к укреплению рубля к евро (почти на 7,5% с экстремума конца декабря).

Евро к рублю сегодня падало ниже отметки в 74 рубля, вернувшись к минимумам от 08.08.2018 года.

Инвестор, предприниматель и валютный спекулянт Алёша https://t.me/ecworld/975 почти потерял интерес к валюте, перестав даже следить за курсом.

#сантимент