📌بانک ملت در جایگاه دوم پرداخت تسهیلات حمایتی نهضت ملی مسکن

🔷براساس آمار منتشر شده از سوی بانک مرکزی بانک ملت از ابتدای اجرایی شدن نهضت ملی مسکن تا پایان شهریور ماه سال جاری بیش از ۱۳۷ هزار میلیارد ریال تسهیلات پرداخت کرده که این رقم معادل ۱۲ کل تسهیلات شبکه بانکی در این طرح بوده و بانک ملت را در جایگاه دوم پرداخت تسهیلات در نهضت ملی مسکن قرار داده است.

🔶یکی از مهمترین نکات در خصوص جهش تولید مسکن به اولویت هاییست که در این طرح به آنها توجه شده و بر آن اساس خانوارهای دارای حداقل سه فرزند زیر ۲۵ سال در دهک‌های پایین درآمدی، خانوارهای تحت پوشش کمیته امداد امام خمینی(ره)، و سازمان بهزیستی کشور و رزمندگان معسردر اولویت قرار گرفتند.


🌐https://ebinews.com/?p=326626

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌نقش بیومتریک در بانکداری غیرحضوری

⬅️بانکداری توسط چندین نیرو از جمله دیجیتالی سازی و ارائه خدمات آنلاین در حال تغییر شکل است و بیومتریک برای نقش عمده ای در انواع مختلف تعاملات برای خدمات مالی رقابت می کند.

⬅️نشریه صنعتی The Banker خاطرنشان می کند که مرکز خدمات مالی دیلویت انتظار دارد جعل هویت مصنوعی تا سال ۲۰۳۰، ۲۳ میلیارد دلار زیان ناشی از تقلب داشته باشد و سهامداران، بیومتریک را ابزاری می دانند که برای مقابله با آن نیاز دارند.

⬅️همچنین مدیران UBS و iProov می‌گویند که بیومتریک می‌ تواند روشی ارزان‌ تر و آسان‌تر برای انجام تراکنش‌ های بانکی و همچنین شناسه‌ های دیجیتال قابل استفاده مجدد را ارائه دهد.

🌐https://ebinews.com/?p=326629

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

♨️رونق بازار ابزار پذیرش اینترنتی در شهریورماه

📊بر اساس تازه ترین آمار انتشار یافته از شاپرک، سهم ابزارهای پذیرش اینترنتی در شهریور ماه سال جاری با حدود دو نیم درصد رشد نسبت به ماه مشابه سال قبل از 8 درصد فراتر رفت.

📊در مقابل سهم ابزار پذیرش موبایلی و کارتخوان فروشگاهی از تعداد کل ابزارهای پذیرش فعال سیستمی کاهش یافته است.

📊در شهریور ماه امسال 90،88 درصد از کل تعداد ابزارها شامل کارتخوان فروشگاهی بود و 1،03 درصد از آن به ابزار پذیرش موبایلی اختصاص داشت.

سهم تعدادی هریک از ابزارهای فعال سیستمی را طی 6 ماهه اخیر در لینک زیر مشاهده کنید👇🏻👇🏻

🌐https://ebinews.com/?p=326632

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌در راستای استراتژی فین‌ تکی ۲۰۳۰؛

🔹بانک مرکزی قطر بر روی مقررات تامین مالی جمعی مبتنی بر وام کار می‌ کند

🔸بانک مرکزی قطر (QCB) دستورالعملی برای مقررات تامین مالی جمعی مبتنی بر وام صادر کرده است. این امر به منظور صدور مجوز و تنظیم (فعالیت ها و خدمات تامین مالی جمعی مبتنی بر وام در قطر) انجام شده است.

🔹پلتفرم های تامین مالی جمعی مبتنی بر وام، پلتفرم های مالی نوآورانه هستند. آن ها وام گیرندگانی که نیاز به تامین مالی دارند را قادر می سازند تا با سرمایه گذاران مختلف ارتباط برقرار کنند و تامین مالی کوتاه مدت دریافت کنند.

🔸هدف بانک مرکزی قطر ارائه ابتکارات موثر و ارزشمندی است که به ایجاد محیطی مساعد برای رشد بخش فین‌ تک در این کشور کمک می‌ کند.

🌐https://ebinews.com/?p=326638

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌رشد ۵ درصدی تعداد تراکنش های ناموفق و خطادار در شهریورماه

⬅️بر اساس تازه ترین آمار شاپرک، تعداد تراکنش های موفق شهریور ماه با 2 درصد افزایش نسبت به مرداد از 4 میلیارد و 193 میلیون عدد فراتر رفت. این تعداد در مرداد ماه 4 میلیارد و 119 میلیون عدد بود.
⬅️تعداد کل تراکنش های ناموفق و خطادار نیز در مرداد ماه 319 میلیون و 739 هزار عدد بود که در شهریور با 5 درصد افزایش به 337 میلیون و 218 عدد رسید.

🌐https://ebinews.com/?p=326670

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌بانک سامان نیمه اول را با رشد پشت سر گذاشت

🔷درآمد تسهیلات بانک سامان در 6 ماهه منتهی به شهریور سال جاری به 11.168 میلیارد تومان رسید که مقایسه آن با مقطع مشابه سال قبل حاکی از رشد 30 درصدی آن می باشد. سایر درآمدهای بانک شامل درآمد سپرده گذاری ، درآمد اوراق بدهی، درآمد سرمایه گذاری ها و درامد کارمزد نیز در بازه زمانی مورد بررسی به 2.430 میلیارد تومان رسید.

🔶ررسی وضعیت سپرده ها در بانک سامان نشان می دهد تا پایان شهریور ماه مانده سپرده های سرمایه گذاری شده حدود 186 هزار میلیارد تومان بوده که رشد حدود 14 همتی نسبت به پایان مرداد ماه 402 داشته است.

🔷با بررسی و مقایسه درآمد تسهیلات و سود پرداختی به سپرده ها در می یابیم بانک سامان موفق شد در نیمه نخست 1402 ماه به تراز عملیاتی مثبت 1.670 میلیارد تومانی دست یابد که نسبت به تراز عملیاتی 5 ماهه با افزایش همراه بود.

🌐https://ebinews.com/?p=326701

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌سیر نزولی درآمد داده پردازی در تابستان

🔷شرکت داده پردازی ایران در 6 ماهه منتهی به شهریور سال 1402 به درآمد فروش و ارائه خدمات 287 میلیارد تومانی دست یافت. در ماه نخست فصل تابستان درآمد این شرکت رشد خوبی داشت اما پس از آن شاهد افت آن در ماه مرداد و شهریور بودیم به طوری که در شهریور ماه کمترین میزان درآمد شناسایی شده در 6 ماهه محقق شد.

🔶در نیمه نخست سال 1401 درآمد این واحد خدماتی حدود 201 میلیارد تومان گزارش شده بود و به این ترتیب افزایش 43 درصد را در سال جاری به ثبت رساند.

🔷از مجموع درآمدهای شناسایی شده تا پایان شهریور 1402 بخش عمده آن یعنی حدود 37 درصد مربوط به درآمد حاصل از تجهيزات سخت افزاری و مابقی مربوط به خدمات سيستم هاي کاربردی، خدمات داده پردازی، ملزومات و اقلام مصرفی و … بوده است.

🌐https://ebinews.com/?p=326706

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌ارزش چهار بانک بزرگ چین افزایش یافت

🔷صندوق سرمایه گذاری مستقل چین، Central Huijin Investment، اواخر روز چهارشنبه سهام خود را در چهار بانک بزرگ این کشور افزایش داد که به عنوان حرکتی برای تجدید اعتماد در بازار سهام این کشور تلقی می شود.

🔶سهام بانک های چین، بانک کشاورزی چین، بانک صنعتی و بازرگانی چین و بانک ساختمانی چین در معاملات اولیه روز پنجشنبه بین 2.43 تا 4.73 درصد افزایش یافت، در حالی که شاخص گسترده تر CSI 300، میزان 0.69 درصد افزایش یافت.

🔷شرکت Central Huijin برای اولین بار از سال ۲۰۱۵، سهام خود را در هر وام دهنده 0.01درصد افزایش داد. طبق بایگانی ها، این شرکت اعلام کرد که طی شش ماه آینده به افزایش دارایی ها ادامه خواهد داد.

🌐https://ebinews.com/?p=326710

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌افزایش مناسبات بانکی و پولی در دستور کار ایران، پاکستان و سریلانکا

🔷رئیس‌کل بانک مرکزی کشورمان در حاشیه اجلاس سالانه صندوق بین‌المللی پول، ضمن دیدار و گفتگو با روسای ‌کل بانک مرکزی پاکستان و سریلانکا بر توسعه همکاری‌های پولی و بانکی دو و چندجانبه تاکید کرد.

🔶 دکتر محمدرضا فرزین رئیس‌کل بانک مرکزی کشورمان در دیدارهای جداگانه با دکتر جمیل احمد رئیس‌کل بانک مرکزی پاکستان و همچنین دکتر وراسینگه رئیس‌کل بانک مرکزی سریلانکا گفت: افزایش مناسبات پولی و بانکی و به تبع آن رشد و تقویت همکاری‌های تجاری و اقتصادی با پاکستان و سریلانکا در دستور کار طرفین قرار دارد.

🔷اجلاس سالانه صندوق بین‌المللی پول و بانک جهانی در سال 2023 به طور همزمان و از نهم تا پانزدهم اکتبر (17 تا 23 مهرماه 1402) در کشور مراکش برگزار می‌شود.این نخستین بار در 50 سال اخیر است که این اجلاس‌ها در قاره آفریقا برگزار می‌شوند.

🌐https://ebinews.com/?p=326721

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌افزایش سقف فردی جوایز قرعه کشی سپرده‌های قرض‌الحسنه

🔷با هدف ترغیب و تشویق بیشتر سپرده‌گذاران به مشارکت در تجهیز منابع قرض‌الحسنه، حداکثر میزان جوایز اعطایی به سپرده‌های قرض‌الحسنه پس‌انداز به یک فرد در هر دوره قرعه‌کشی (سقف فردی)، از یک میلیارد ریال به دو میلیارد و پانصد میلیون ریال افزایش می‌یابد.



🌐https://ebinews.com/?p=326725

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌بازار ابزار موبایلی همچنان در اختیار سه شرکت

📊آمارهای شاپرک نشان می دهد که کل سهم مبلغی تراکنش های موبایلی در اختیار 6 شرکت قرار دارد. این شرکت ها شامل به پرداخت ملت، تجارت الکترونیک پارسیان، سپ، آسان پرداخت پرشین، پرداخت الکترونیک سداد و کارت اعتباری ایران کیش هستند که حدود 92 درصد از از آن فقط به سه شرکت اول اختصاص دارد.

سهم هر یک از شرکت های پرداخت از مبلغ تراکنش های موبایلی و مقایسه 6 ماهه آن را در لینک زیر مشاهده کنید👇🏻👇🏻

🌐https://ebinews.com/?p=326748

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌در میزسخنی با حضور کارشناسان بررسی شد/ مشکلات و فرصت های بانک ها در بزرگراه پرچالش نقدینگی

💢مرور وضعیت کنونی بانک ها از لحاظ نقدینگی، تقاضاهای بالفعل و پیش بینی تقاضاهای بالقوه و راهکار بانک ها برای پاسخ به تقاضاها همسو با شعار سال از جمله دغدغه های بانک ها است. بخصوص اینکه بانک مرکزی اخیرا برای اینکه بتواند شریط مطلوب تری برای فرصت های نقدینگی فراهم کند بانک های ناتراز را سعی کرده به سمت مناسب سازی شرایط هدایت کرده یا اینکه از چرخه بانکداری به شکلی کنار بگذارد.

💢به دلیل شرایط خاص بازار و نرخ بهره نزدیک 50 درصد در بازار و همچنین سیاست هایی که نهاد ناظر در دستور کار قرار داده شرایط را برای مدیریت نقدینگی در بانک ها سخت و پیچیده کرده است. در چنین شرایطی تمهید چیست؟

💢طی میزگرد پیش رو مشکلات و فرصت های بانک ها را در بزرگراه پرچالش نقدینگی با حضور دکتر سیدکاظم چاوشی؛ نائب رئیس هیأت مدیره بانک ملت و دکتر پیمان مولوی؛ اقتصاددان بررسی کردیم.

🔗لینک بخش اول میزگرد

🔗لینک بخش دوم میزگرد

🎞ویدئوی کامل میزگرد در آپارات بانکداری الکترونیک

🎥ویدئوی کوتاه میزگرد در اینستاگرام بانکداری الکترونیک

🆔@ebinews_com

📌دستاوردهای هوش مصنوعی برای نخستین بار در گروه ملی انفورماتیک رونمایی خواهد شد

🔷دکتر علیرضا ماهیار مدیرعامل شرکت ملی انفورماتیک در مراسم بزرگداشت روز فناوری هوش مصنوعی با اشاره به آخرین وضعیت کشور در حوزه هوش مصنوعی در مقایسه با سایر کشورهای منطقه و جهان، به ضرورت توسعه عاجل برای سرمایه گذاری در این بخش اشاره کرد

🔶مدیرعامل شرکت ملی انفورماتیک همچنین وعده داد: در همایش نظام‌های پرداخت امسال از محصول ویژه‌ای در بانکداری هوشمند رونمایی خواهیم کرد.

🔷ماهیار با تاکید بر اینکه ما در حوزه نرم‌افزار و فکرافزار در کشور دارای ظرفیت ها و مزایای رقابتی قابل توجهی هستیم و اتفاقاً در این بخش از بسیاری از کشورهای دنیا در رتبه های بالاتری هستیم، تصریح کرد: باید از پتانسیل‌هایی که در این بخش ها داریم استفاده کنیم و با فراهم سازی زمینه اشتغال و توسعه، روند مهاجرت نیروهای متخصص داخلی را معکوس سازیم.

🌐https://ebinews.com/?p=326789

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌خرج کدام بانکها از دخلشان بیشتر است؟

🔷آمارها نشان می‌دهد برخی بانک‌ها بیش از میزان درآمدی که از ناحیه تسهیلات به دست آورده اند را صرف پرداخت هزینه‌های مربوط به سود سپرده‌ها می‌کنند.

🔶بررسی گزارش عملکرد 14 بانک که در سایت کدال در دسترس است نشان می‌دهد برخی بانک‌ها بیش از میزان درآمدی که از ناحیه تسهیلات به دست می‌آورند را صرف پرداخت هزینه‌های مربوط به سود سپرده‌ها می‌کنند.

🔷در میان 14 بانک‌ مورد بررسی قرار داده شده، بانک پارسیان، دی و موسسه اعتباری ملل در وضعیت زیان‌دهی قرار دارند، به بیان دیگر این دو بانک بیش از آنچه که از ناحیه سود وام‌های اعطایی درآمد کسب می‌کنند را صرف پرداخت سود به سپرده‌گذاران می‌کنند.

🌐https://ebinews.com/?p=326826

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌افزایش سهم خطای صادرکنندگی از تعداد کل تراکنش های ناموفق در شهریورماه

🔷تازه ترین آمار شاپرک نشان می دهد که در شهریور ماه خطای کاربری با 86 درصد بیشترین سهم از کل تراکنش های ناموفق را تشکیل داده است. پس از آن خطای صادرکنندگی با 13 درصد دومین بالاترین سهم را در اختیار داشت.

🔶در شهریور ماه از مجموع کل 337 میلیون و 218 هزار تراکنش ناموفق 289 میلیون و 216 هزار عدد آن به خطای کاربری اختصاص داشت. خطای صادرکنندگی 43 میلیون و 708 هزار عدد بود. بالغ بر یک میلیون عدد تراکنش ناموفق شامل خطای کسب و کار بود. تعداد خطای پذیرندگی 2 میلیون و 870 هزار عدد و خطای شاپرکی 414 هزار عدد بود.

🔷در شهریور ماه بیشترین تغییرات انواع خطاها مربوط به خطای پذیندگی بود که نسبت به مرداد ماه بیش از 39 درصد کاهش یافت. خطای صادرکنندگی اما با افزایش حدود 32 درصدی همراه شد و بالاترین تغییرات مثبت را به نام خود ثبت کرد.

🌐https://ebinews.com/?p=326846

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌توسعه مناسبات پولی و بانکی ایران با برزیل و گروه بریکس در دستور کار قرار گرفت

🔷روسای‌کل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و برزیل با اشاره به ظرفیت‌های متعدد مناسبات مالی و تجاری میان دو کشور، افزایش همکاری‌های پولی و بانکی دو و چندجانبه به ویژه استفاده از سازوکارهای قابل تعریف در گروه بریکس را در دستور کار قرار دادند.

🔶 دکتر محمدرضا فرزین رئیس‌کل بانک مرکزی کشورمان در حاشیه اجلاس سالانه بین‌المللی صندوق بین‌المللی پول و بانک جهانی در مراکش، در دیدار و گفتگو با روبرتو کامپوس رئیس‌کل بانک مرکزی برزیل، توسعه مناسبات پولی و بانکی و تجاری با برزیل را در شرایط کنونی به نفع هر دو کشور دانست.

🔷اجلاس سالانه صندوق بین‌المللی پول و بانک جهانی در سال 2023 به طور همزمان و از نهم تا پانزدهم اکتبر (17 تا 23 مهرماه 1402) در کشور مراکش برگزار می‌شود.

🌐https://ebinews.com/?p=326840

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌دستور جدید بانک مرکزی درباره وام جهیزیه

🔷بانک مرکزی در بخشنامه‌ای به بانک‌های عامل، انتقال سهمیه تسهیلات قرض الحسنه تامین جهیزیه کالای ایرانی به سهمیه تسهیلات ازدواج و فرزند آوری را ابلاغ کرد.

🔶 بانک مرکزی در بخشنامه‌ای با موضوع “انتقال سهمیه تسهیلات قرض الحسنه تامین جهیزیه کالای ایرانی به سهمیه تسهیلات ازدواج و فرزند آوری” به بانک‌های ملی، سپه، پارسیان و سینا اعلام کرد: در صورتی که تا پایان شهریورماه سال 1402 این جزء عملکرد نداشته باشد، منابع آن صرف پرداخت تسهیلات موضوع اجزای 1 و 2 این بند می شود.

🔷در این ابلاغیه تأکید شده: حداکثر ظرف مدت یک هفته از تاریخ وصول این نامه موضوع به واحدهای اجرایی ذیربط بانک‌های عامل در سراسر کشور ابلاغ و یک نسخه از ابلاغیه مربوطه به بانک مرکزی ارسال شود.

🌐https://ebinews.com/?p=326867

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌بانک کشاورزی و پرداخت مطالبات خسارت‌دیدگان بخش کشاورزی

🔷بانک کشاورزی به منظور مساعدت با خسارت دیدگان بخش کشاورزی در شش ماهه نخست سال 1402 افزون‌ بر 110 هزار میلیارد ریال از تسهیلات بدهکاران خسارت دیده بخش کشاورزی را امهال کرد و 5100 میلیارد ریال جرائم وجه التزام تسهیلات بدهکاران را مورد بخشودگی قرار داد.

🔶به منظور همراهی و مدارا با کشاورزان و فعالان بخش کشاورزی که به دلیل خسارت های ناشی از حوادث غیر مترقبه قادر به بازپرداخت بدهی خود در سررسید مقرر نشده اند، از ابتدای سال جاری تا پایان شهریورماه بیش از 41 هزار فقره تسهیلات جمعا به مبلغی بیش از 110 هزار میلیارد ریال امهال شده است.

🔷بانک کشاورزی همچنین با هدف مساعدت به مشتریان و تسهیل فرآیند بازپرداخت بدهی از سوی کشاورزان، از ابتدای سال جاری تا پایان شهریورماه، جرائم وجه التزام تسهیلات بیش از 64 هزار نفر از بدهکاران بانک کشاورزی به مبلغ 5100 میلیارد ریال را مورد بخشودگی قرار داد.

🌐https://ebinews.com/?p=326880

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌مهدی ملکی مدیرعامل فینوتک شد

🔷طی حکمی از سوی مسعود وکیلی نیا مدیر عامل هلدینگ ارتباط فردا، مهدی ملکی به سمت مدیرعامل شرکت فینوتک منصوب شد.

🔶مهدی ملکی علاوه بر تجارب مدیریتی موفق در حوزه های بانکی و صنعت فین تک، در صنعت بیمه نیز تجارب ارزنده ای داشته است.

🔷وب‌سرویس‌های فینوتک پُلی است میان بانک‌ها، کسب‌وکارهای بزرگ و حتی استارتاپ‌ها تا هر برندی بتواند به دور از انحصار از خدمات مالی و بانکی بهره‌مند شود.

🌐https://ebinews.com/?p=326908

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌درآمد کارمزدی بانک‌ها به ۲۷ همت رسید

🔷در نیمه نخست امسال معادل 27 هزار و 333 میلیارد تومان درآمد کارمزدی نصیب 14 بانک شده است که بانک ملت در صدر آن قرار دارد. همچنین درآمد کارمزدی 5 بانک طی نیمسال اول 1402 نسبت به نیمسال اول 1401 بیش از 100 درصد افزایش یافته است.

🔶 14 بانک در نیمه نخست امسال بیش از 27 همت درآمد از محل کارمزد کسب کرده‌اند.

🔷اواسط اردیبهشت امسال بود که بانک مرکزی اعلام کرد با توجه به تغییر سطح عمومی قیمت‌ها و همچنین بر مبنای پیشنهادهای واصله و بررسی‌های به‌عمل آمده، انواع و حداکثر میزان کارمزد خدمات بانکی ریالی و الکترونیکی را مورد بازنگری و به‌روزرسانی داده و میزان کارمزد خدمات بانکی را افزایش داد.

🌐https://ebinews.com/?p=326903

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1

📌عزل مدیران بانکی که وام مسکن نمی‌دهند

🔷در برنامه‌ هفتم توسعه بر این موضوع تاکید شده‌ است که اگر به بانکی برای پرداخت تسهیلات مسکن تکلیف شد و به این تعهد خود عمل نکرد، بانک مرکزی باید نسبت به عزل مدیرعامل این بانک اقدام کند و در این باره اغماض نمی‌شود.

🔶محمدرضا رضایی رییس کمیسیون عمران مجلس درباره بدعهدی بانک‌ها در پرداخت تسهیلات به بخش مسکن اظهار داشت: در سال اول اجرای قانون جهش تولید مسکن قرار بر این بود که بانک‌‌ها ۳۶۰ هزار میلیارد تومان تسهیلات به بخش مسکن بپردازند یعنی ۲۰ درصد از تسهیلات خود را به مسکن اختصاص دهند اما تا کنون تنها ۲۰ درصد از این تعهد را به اجرا رسانده‌اند.

🔷رییس کمیسیون عمران مجلس گفت: در برنامه‌ هفتم توسعه بر این موضوع تاکید کرده‌ایم که اگر به بانکی برای پرداخت تسهیلات مسکن تکلیف شد و به این تعهد خود عمل نکرد، بانک مرکزی باید نسبت به عزل مدیرعامل این بانک اقدام کند و در این باره اغماض نمی‌کنیم.

🌐https://ebinews.com/?p=326926

🆔@ebinews_com

📍https://ebinews.com
📍https://instagram.com/ebinews1