오늘 실적을 보며, 진짜 이런 기업들이 나오고 있구나 라는 깨달음을 얻었습니다.

아직까지도 메타버스랑 비교하는 사람이 있다면 손절하시죠..

기존 사업 + AI SW, 진짜 커지고 있습니다.

대부분이 고 PER 기업들이다 보니, 작은 쇼크에도 흔들리곤 합니다. 그게 일시적인지 아닌지 판단해보면 진입의 기회가 될수도 있겠죠.

정말 새로운 시대입니다.

대공감

이것도 그렇고 최근 소프트웨어 회사들 실발하는거 듣다보면 흥분되서 머리가 뜨거워짐

ㄱㄱ

지금수준에선 ai소프트웨어 다른건 모르겠고 비효율을 -> 효율적으로 바꿔주는 기업들 보는것이 핵심이라 생각함

궁내 체고의 보험 애널리스트께서 "진짜로 죽어버리면 보험금이 더 나가므로 이걸로는 TP를 올릴 수 없다"고 합니다

업무에 참조하시기 바랍니다.

개발자들은 사라집니다

#bros
- 얘도 한때 여의도 종목이었는데

무슨일이 일어나고 있나요 ?

1. 한국 수주 점유율 톤 기준 62%로 증가
- 반면 중국 점유율은 19%로 하락
2. 한국 ytd 평균 계약 선가 척당 $219m
- 중국과 괴리율 $186m까지 확대
3. 중국 조선업 재제 + 미 해군 발주 수혜 본격화

#휴젤
- 매수로 의견 상향 + 티피 상향

AI 추론 비용 하락이 생성 AI의 시장을 부스팅 하는 중

### Pagaya Technologies (PGY) 주가 급등: 2025년 강력한 가이던스 발표 및 Q4 실적 호조

#### 📌 주요 내용 정리
✅ 주가 상승:
- 2025년 강력한 가이던스 발표 이후 18% 급등
- 대출 및 증권 투자에 대한 과거(2021~2023년) 평가 절하가 끝났다고 발표

✅ 2025년 연간 전망:
- GAAP 기준 2025년 2분기 흑자 전환 예상
- 연간 순이익: -1,000만~4,000만 달러 (시장 예상: 3,170만 달러)
- 네트워크 거래량: 1,025억~1,175억 달러 (2024년: 971억 달러)
- 총 매출: 11.5억~12.75억 달러 (시장 예상: 11.8억 달러)
- 조정 EBITDA: 2.65억~3.15억 달러 (시장 예상: 2.471억 달러)

✅ 2025년 1분기(Q1) 가이던스:
- 네트워크 거래량: 250억~270억 달러 (시장 예상: 265억 달러)
- 총 매출: 2.8억~2.95억 달러 (시장 예상: 2.786억 달러)
- 조정 EBITDA: 6,500만~7,500만 달러 (시장 예상: 5,720만 달러)
- GAAP 순이익: -2,000만~손익분기점 (시장 예상: 480만 달러)

✅ 2024년 4분기(Q4) 실적:
- 총 매출: 2.794억 달러 (시장 예상: 2.651억 달러)
- 조정 EPS: 0.17달러 (시장 예상: 0.32달러, 전년 동기 0.20달러 대비 하락)
- 네트워크 거래량: 260억 달러 (시장 예상: 250억 달러, 전년 동기 대비 증가)
- 수수료 수익률 증가: 3.2% → 4.5%
- 조정 EBITDA: 6,410만 달러 (시장 예상: 5,340만 달러, 전년 동기 3,420만 달러 대비 급등)

### 💡 요약
- Pagaya의 **2025년 전망이 시장 기대치를 초과**하면서 주가가 급등
- 2025년 GAAP 기준 흑자 전환 예상
- Q4 실적에서 매출, 네트워크 거래량, EBITDA 모두 시장 예상 상회
- 다만 EPS는 시장 기대보다 낮아 일부 부담

📈 투자자들은 2025년의 강력한 성장 전망을 긍정적으로 평가하며 주가 상승