Сегодня в переводе публикуем исследование обнаружившее интересные закономерности функционирования нейронной сети мозга и космической паутины галактик.

Доброе утро, друзья!

Сегодня – последний торговый день в России.

Есть такое интересное понятие – window dressing. Забавная штука. По итогам сегодняшнего дня будут определяться бонусы для управляющих активами за последний квартал (и год в целом).

Если квартал и год неплохие (а они в этом году по-настоящему великолепны с точки зрения рынков), управляющие напоследок могут пытаться еще немного «подкрасить» картину.
Бонусы – штука очень полезная😉

Иногда в этот самый день происходят маленькие чудеса. «Вдруг» бумаги начинают «рисовать» очень забавные кружева. Обычно это происходит с не самыми ликвидными позициями.
Но... происходит. Практически не помню ни одного последнего торгового для, чтобы случилось что-то неприятное.

Оглянемся назад. И поднимем бокалы за то, чтобы все самое плохое осталось в прошлом и чтобы следующий год был таким же бодрым для рынков.
Впрочем, будем откровенны: такое бывает очень редко.

За этот год на рынки пришло много новичков. Значительная часть из них уже привыкли к тому, что фондовый рынок – это то место, где неплохо зарабатывают. Сколько людям не объясняй, что рынок – это океан, где бывают страшные шторма, что кругом здесь рифы и скалы, бесполезно. Головой они понимают. Но вот сердцем...
Некоторые вообще «радуют».
Ладно, говорят. С рисками все понятно. Тогда пойдем инвестировать в IPO.
Мне остается только разводить руками и хвататься за голову.
Обычно за такой эйфорией всегда следует жестокое похмелье. И любая халява имеет обыкновение заканчиваться.
Помните об этом.

Вчера получил вопрос.
Имеет ли смысл в последний день торгов все продать и посидеть недельки две-три «на заборе?»

Нет, конечно. В январе очень часто бывает весьма неплохой рынок.
После бодрого года к управляющим поступают новые (весьма ощутимые) деньги. В январе происходит формирование позиций. И пропустить традиционное январское ралли будет обидно.

Однако год был, скажем так, более чем нетипичный. И январь может быть волатильным и «озорным».

Все, конечно же, продавать не стоит. Но долю денег в портфеле увеличить, скорее всего, будет нелишним. До каких размеров? Тут каждый решает сам.

Когда выходите в кэш, надеюсь, помните мой совет. Ликвидные, относительно короткие облигации – это тоже кэш. Особенно если это облигации стабильных компаний.

Предстоят длинные выходные. Деньги должны, пока вы отдыхаете, «работать». У облигаций, как мы с вами помним, выходных не бывает. Купон каждый день вас радует маленькой, но прибавкой.
И пускай, пока мы с вами отдыхаем, наши деньги хоть немного, но зарабатывают.

Весь мир четвертого января уже вернется к суровым трудовым будням. Кое-кто – уже третьего.
Если у вас есть портфель на иностранных брокерах, не забывайте хоть иногда поглядывать в экран и следить, что там происходит.
В первые дни года почти всегда происходит что-то любопытное.

Не расслабляемся.

Хорошего нам с вами последнего трудового дня, друзья!

@bitkogan

Где все деньги в пандемию? У банков: ведущие банки мира получили от инвестиционно-банковских операций рекордные $124,5 млрд.

Благодаря всем этим сделкам, крупнейшие банки США (JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Bank of America, Morgan Stanley и Citigroup) получили более $37 млрд. Это треть всех комиссионных в 2020 году и самый высокий показатель за последние семь лет. Самые крупные суммы кредиторы заработали благодаря выпуску и размещению долговых и долевых ценных бумаг Boeing, Airbnb и SoftBank.

Компании стремились получить доступ к рынкам капитала, потому что боялись всей этой неопределенности из-за пандемии. В результате, банки получили очень большой профит. Ну, вот, кто-то, как Сбер и другие наши банки, ноет о том, как ему плохо работается во время пандемии, а кто-то вовсю рубит кеш.

​​С наступающим Новым годом! Всего самого лучшего в 2021!

🎄 Приближается новогодняя ночь — самое волшебное и таинственное время года. Дед Мороз уже заготовил мешки с подарками и вскоре вы обнаружите их под ёлкой.

🎁 Каждому — своё. Тем, кто только начинает свой бизнес, желаем быстрого нахождения рынка, клиентов, подтверждения гипотез и, если это нужно, инвесторов — пусть придут самые умные и лояльные деньги.

🎩 Руководителям крупных компаний — хорошей и сплочённой команды, интересных партнёрств и новых успешных стратегических инициатив.

👨‍🔬 Учёным — новых открытий, патентов и плодотворных научных дискуссий. Идей, изобретений, вдохновения и всего того, благодаря чему происходит прогресс.

💰 Финансистам и банкирам — крепких балансов, удачных сделок и попутных трендов. Ликвидности, прибыли, хороших рыночных возможностей, интуиции и аналитических инструментов, чтобы уловить их.

🎉 И всем нам, независимо от профессии — добра, мира, тёплого дома, уюта, теплого какао на катках и белого снега, поздравлений, объятий и улыбок!

🥂 Мы знаем, о чём говорим в этот предновогодний день! ©️
С праздником!

До 2 января канал на новогодних каникулах!

Что покупали в 2020 году

Разные площадки проанализировали спрос на различные категории товаров в уходящем году. Сервис объявлений Avito представил рейтинг самых популярных товаров среди российских пользователей в уходящем 2020 году. В топ-10 по итогам 2020 года вошли маски, диваны, телевизоры, холодильники, игровые приставки PS4, ноутбуки, столы, iPhone, велосипеды и кроссовки. В Avito подчеркнули, что популярность масок в этом году выросла в семь раз. При этом продажи диванов увеличились за год на 23%, телевизоров на 20%, а холодильников на 25%.

Сервис "Яндекс.Маркет" рассказал о спросе на смартфоны в 2020 году и рейтинг самых популярных производителей и моделей. Рейтинг производителей возглавила Xiaomi, затем следуют Samsung и Apple. самой популярной моделью стал флагман Samsung - Galaxy A51 с объёмом памяти 64 Гб. Смартфоны Apple заняли второе и третье место, это модели iPhone 11 с памятью в 64 Гб и 128 Гб. Xiaomi Redmi Note 8 Pro оказался на четвертом месте.

В "М.Видео-Эльдорадо" говорят, что продажи смартфонов в 2020 году достигли рекордных значений - было реализовано около 31 млн устройств на 570 млрд рублей. По итогам года продажи вырастут примерно на 4% в штуках и на 15% в деньгах, cредний чек при этом увеличится примерно на 9%, до 18 тыс. рублей. Сам ритейлер ожидает рост продаж на уровне 20% в штуках и 25% в деньгах. Эксперты МТС подсчитали, что за год оборот рынка вырос на 2,3% в натуральном выражении и 14,3% в денежном. Число проданных мобильных устройств через интернет увеличилось на 60%. Продажи смартфонов стоимостью менее 5 тыс. рублей снизились в 2020 году на 15%, а количество купленных гаджетов дороже 50 тыс. рублей выросло на 39,2% по сравнению с прошлым годом.

А по данным ВсеИнструменты.ру, 72% наших соотечественников планируют дарить подарки для работы своими руками, а выбор чаще всего падает на шуруповерты. В большинстве случаев подарки для работы своими руками подарят вторым половинкам (38%) и родным (31%). Чуть реже родителям - 28%. Четверть наших соотечественников подарят такие подарки своим друзьям, 16% - детям, 11% - коллегам.

​​Издание a16z запостила вот такую картинку — 2020-й год в финтехе в 50-ти словах. Можно неплохо так залипнуть и вспомнить основные события в финтехе в уходящем году.

Вот перевод некоторых слов на картинке: пандемия, кредиты, банки, поколение Z, финтех, данные, доступ, API, бренд, деньги, COVID-19, дебетование, долги, занятость, образование, мошенничество, бесплатно, будущее, правительство, рост, помощь, инвесторы, работа, дети, кредитование, кризис, необанки, онлайн, QR-код.

А для тех, кто силен в английском (ну, или хотя бы знает, как пользоваться переводчиком) — можете перейти прямо на сайт издания и посмотреть публикации, из которых эти слова были взяты.

Долги отложили на 2021

С ростом напряженности с долгами в банковском секторе власти всякий раз возвращаются к идее создания обособленного института плохих долгов - фонда, банка или управляющей компании. На пике коронакризиса появилось предложение создания банка «плохих активов», которому бы кредитные организации продали «плохие долги». Идею поддержал бизнес-омбудсмен Борис Титов.

Однако катастрофы (как и во многих других сегментах финансового рынка) не произошло, по крайней мере пока. Часть проблем оказалась замаскирована послаблениями — реструктуризацией, каникулами и прочими мероприятиями. И по окончании действия этих мер (продлены до апреля-июля 2021 года) стоит ожидать роста плохих долгов, это признают и в ЦБ.

Рейтинговые агентства уже предупреждают, что в 2021 году качество активов снизится и могут потребоваться дополнительные резервы, по разным оценкам — 1,5–2 трлн руб. По сути, это и есть объем токсичных активов.

Один из вариантов — превращение в фонд плохих долгов банка непрофильных активов Траст. Этот вопрос отложен на следующий год. При этом основной вопрос — кто даст деньги на скупку плохих долгов. В ближайшее время вряд ли стоит рассчитывать на бюджет с учетом его дефицита.

У ЦБ нет большого желания участвовать в подобных мероприятиях: при потраченных на выкуп проблемных долгов санируемых в 2017–2018 банков 2 трлн руб. отдачу Траста оценивают в лучшем случае в 500 млрд руб. Поэтому и ЦБ, и Минфин выступают против скупки. Если ситуацию с проблемными активами вовсе отпустят в свободное плавание, то в следующем году банки будут спасаться самостоятельно.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

📈 Биткоин обновил исторический максимум на уровне выше $28 500

💬 Ripple: SEC «мутит воду» для бирж, трейдеров и маркетмейкеров

💰 Инвестиции SkyBridge Capital в биткоин достигли $182 млн

🚀 Тон Вейс предсказал рост биткоина до $300 000 в 2021 году

⚖️ Суд в США назначил дату предварительных слушаний по делу SEC против Ripple

⛏ В Казахстане открылся сервисный центр для ASIC-майнеров MicroBT

💵 Власти Майами заявили о возможном переводе 1% городского бюджета в биткоин

💰 Трейдеры OKEx рассказали, как заработать на долгосрочных сделках с криптовалютами

⚡️ Цена Polkadot выросла на 44,5% за неделю на фоне поддержки Binance

📊 Аналитик рассказал, что ждет биткоин после нового ценового рекорда

🔍 Халвинг, корпоративная война и передел сфер влияния: как изменился майнинг в 2020 году

#дайджест

"Открытие" продает "Трасту" акции ВТБ на 44 млрд

Вот и не случилось красивого финала под конец года. Хотя можно было, но что-то сценаристы, видимо, напутали под конец.🙄 В итоге "Открывашка" отдает принадлежащие ей акции ВТБ в банк непрофильных активов. "Траст" получит долю в госбанке на 44,6 млрд рублей.

Несмотря на всю помпезность, которая сопровождала эту сделку, других покупателей не нашлось.😄 По сути, акции второго по значимости банка в России спустили в унитаз. Возможно, так и задумано, и они должны впитать в себя запах феромонов💩, чтобы стать на порядок более весомыми.


Но не на этот раз, увы. Давайте посмотрим правде в глаза. Это решение ЦБ, а именно - Набиуллиной. Центробанк - акционер, он как захотел, так и сделал. И просто поставил всех перед фактом, хоть раньше и были намеки на то, что сделка будет рыночная. Но фигушки.😉

В итоге мы получили слив. По всей видимости, даже в "Открытии" не ожидали такого расклада.😩 Конечно, он был отмечен в самом отстойном сценарии, но все ждали чуда под Новый год. Но его не произошло. Се ля ви!😭 @nebrexnya

🛒 AMAZON $AMZN ПОДПИСАЛА СОГЛАШЕНИЕ О ПРИОБРЕТЕНИИ WONDERY, ОДНАКО СДЕЛКА ЕЩЕ НЕ ЗАКРЫТА.

✅ Ранее, The Wall Street Journal сообщила, что Amazon ведет эксклюзивные переговоры о приобретении Wondery, американской сети подкастов, по цене более 300 млн долларов.

😰 Следим за $SPOT - Этот шаг является естественным следующим шагом для Amazon в повторении стратегии Spotify, чтобы составить ему конкуренцию в подкастинге, поскольку данная сфера становится более коммерчески жизнеспособной.

Банк «Восточный» отказался от гражданского иска о возмещении ущерба на 2,5 млрд руб. по уголовному делу в отношении основателя компании Baring Vostok Майкла Калви и его коллег, обвиненных в растрате средств банка.

Пресс-секретарь суда уточнила, что заявление подписано не тем юристом «Восточного», который участвовал в судебном заседании, поэтому суд рассмотрит его позднее.

Суд также продлил до 4 июня 2021 года меру пресечения в виде запрета определенных действий Калви и другим фигурантам дела о растрате. Предварительные слушания по делу отложили до 22 января.

SkyBridge Capital инвестировала в биткоин $182 млн

Компания SkyBridge Capital, основанная бывшим пресс-секретарем Дональда Трампа и экс-директором по коммуникациям Белого дома Энтони Скарамуччи (Anthony Scaramucci), инвестировала в биткоин $182 млн.

https://bits.media/skybridge-capital-investirovala-v-bitkoin-182-mln/

Минздрав предложил упростить выдачу разрешений на онлайн-торговлю лекарствами.

В частности, ведомство предлагает разрешить доставку лекарств аптекам, у которых меньше десяти точек: vc.ru/legal/193008

Совкомбанк продолжает закупки. Он сообщил о закрытии сделки по покупке Оней-банка, который находится. Продавцом 100% акций выступила французская группа Gefirus, 60% голосующих акций компании, в свою очередь, принадлежит французскому Oney Bank SA, 46,3% акций этого банка — у «Ашан Холдинга». Остальные 40% голосующих акций Gefirus принадлежат российскому Кредит Европа банку. Ранее Оней-банк планировали закрыть. @banksta

​​В Revolut наметился суд.

Бывшая сотрудница Revolut Николая Сторонского решила вывести его не чистую воду. Женщина не только пошла в суд, но и рассказала об условиях работы, каким образом компания до сих пор держится на плаву и что Сторонский далеко не белый и пушистый...

Со слов, сотрудников и бывших сотрудников конторы, владелец не стеснялся отбирать у них часть зарплаты. Создавая ужасные условия работы, он прямо говорил не нравится - увольняйся. При этом, на работу он брал только тех, кто не был знаком с законодательством иностранного государства, чтобы меньше права качали и максимально были зависимы от работодателя.

Revolut является банковским сервисом. Основанным пять лет назад в Великобритании Владом Яценко и Николаем Сторонским. Контора направлена на клиентов, которым необходимо оплатить покупки в иностранной валюте, например туристы. Благодаря их сервису клиент может снимать денежные средства в 130 странах без комиссии, отправлять по миру, конвертировать по межбанковскому курсу без комиссии.

🥂🎄🍾 Е-Магия поздравляет всех своих читателей с Новым Годом!
2020-й год был тяжёл для многих. Но e-commerce набирала обороты и расширяла аудиторию.

Надеемся, что в следующем 2021 году мы не сдадим занятых рубежей и продолжим расти и расширяться.

P.S. До 3 января редакция Е-Магии уходит на каникулы

Авторы видео о «Русской кибердеревне» сняли спецвыпуск о Новом годе в российской глубинке будущего.

В нём роботы наряжают «живую» марсианскую ёлку, а по телевизору обращается нейропрезидент: vc.ru/video/193077

​​Итоги года для банкстеров

В конце года мы традиционно выделяем семь номинаций, в которых выделяем победителей

Поджигатель года

Премию получает недооцененный нами ранее потомственный сотрудник ЦБ Дмитрий Рубинов. Бежавший в Израиль Рубинов оказался серийным банкстером и взаимодействовал с поджигателем Ильей Клигманом. Только один банк Рубинова «Таата» остался должен вкладчикам более 6 млрд руб, а из его кассы за день пропало 5 млрд руб. Другие банки - «Стратегия» и НКБ остались должны 16 млрд руб.

Крах года

Эльвира Набиуллина закрыла издержки отечественной «нефтяной» экономики через девальвацию. Рубль завершил падением худший год за последние шесть лет. С начала года доллар вырос к нему на 21%, евро — на 33%. Рубль - одна из худших валют в мире. Население потеряло доверие к валюте и вкладам. Многие переводили рубли в квартиры, доллары и машины.

Охуевшие года

Коррупция насквозь поразила АСВ. В прошлом году было дело "Черкалина"-Мирошникова", а в этом году следователи задержали аккредитованного при АСВ юриста «Совюрком» Юшинского, который вместе с депутатами участвовал в решении проблем банка «Ренессанс» за $1,4 млн. Также АСВ продолжает судиться против кредиторов, которые должны являться его любимыми клиентами — Агентство до последнего в Верховном суде отбирало у них банк НБС, который прихватила "придворная" юркомпания «Кворум». Сотрудники АСВ поставили рекорд - они вернули кредиторам Военно-промышленного банка целы 0,42% от их средств или 160 000 рублей. Непроданный объем активов АСВ составляет 4,7 трлн рублей. Причины в том, что АСВ завалено бюрократией, а его юристы забывают подавать иски и растягивают суды. Так было «Интеркоммерце», «Югре» и других банках. Апогеем для АСВ стала юридическая антипремия «Малиновая фемида».

Лузер года

Отправили Чубайса в «лузеры». Он потерял свое место в «Роснано» и не смог выбить деньги на санацию своей помойки. Чубайс оставляет «Роснано» в плачевной ситуации — большинство крупных инвестпроектов провалились и/или разворованы, придётся разбираться с margin calls по проектам, поскольку «Роснано» дербанил не только деньги населения из бюджета, но и активно привлекал кредиты в банках и размещал облигации. Исчезло более 240 млрд рублей.

Биографы для последнего дня работы сняли для Чубайса ролик о достижениях в «Роснано», но показали лишь испанские ветряки и американские медкомплексы. Чубайс был призван создать альтернативу, но не сумел.

Скандал года

Заметным скандалом стала провалившаяся сделка с «Яндекс» в результате, который Олег Тиньков назвал компанию Воложа «гавно-Яндексом». Переговоры шли почти четыре месяца, а банкстер потребовал $6,2 млрд. Волож предлагал на 200 млн долларов меньше.

Госбанкстер года

Суд в ноябре удовлетворил просьбу Набиуллиной и перевел топ-менеджеру госбанка «Траст» Михаила Хабарову из изолятора под домашний арест. Банкстер умудрялся играть на двух полянах - крутил свой бизнес и помогал в возврате активов банку «Траст». На двух стулья усидеть он не сумел и попал под уголовное дело.

Банкстер года

Игорь Шувалов стал банкстером года. У него было пять убыточных лет из последних шести. В общей сумме убыток его ВЭБа достиг 892 млрд рублей Банкстер гениален — несмотря на сокращение почти 3000 человек зарплаты не упали, а выросли - в банке в среднем получают по 600 000 в месяц. При этом Шувалова не отправили пинком под зад, а наоборот получил под контроль большинство разрозненных госфондов, включая провалившийся «Роснано».
Шувалов в последние годы раздавал госденьги своим друзьям и важным людям — купил «Стрелку» у Мамута, подкидывал активы Абрамовичу, раздавал миллиарды долларов Ротенбергу и Чемезову. Сам Шувалов тоже живет на широкую ногу - в свободное время рассекает на Rolls-Royce Phantom, а на работу ездит на Rolls Royce Cullinan. Дети Шувалова рождаются с серебряной ложкой во рту - маленький ребенок владеет Mercedes GLE Coupe 350d.

С наступающим! @banksta

Уже сегодня, когда стрелки на часах вплотную приблизятся к 12, все мы замрем в ожидании новогодней речи президента. Он наверняка скажет нам, что год был трудным. Значительно труднее предыдущих. И это правда: пандемия коронавируса и последующие из-за нее ограничительные меры доставили всем нам хлопот.

Но есть и обратная сторона медали. Народ в этом году стал все меньше держать свои деньги на вкладах и все больше инвестировать — все из-за низких процентных ставок. Кроме того, 2020-й год можно назвать чуть ли не лучшим годом для финтех-индустрии, а также для сектора e-commerce: популярность бесконтактных методов оплаты и онлайн-ритейлеров выросла в разы. Да, кинотеатрам в этом году не позавидуешь, но зато их братья меньшие — онлайн-кинотеатры — гребут бабло только так. Вон, ivi даже на IPO собрался.

Ну, и, наконец, биткоин. Этот проказник весь год с начала пандемии сидел тише воды, ниже травы. Даже до $4-5 тысяч падал. Но только приблизился декабрь, как он «бац» и начинает ставить рекорды. Только за последнюю неделю биток обновил свой исторический максимум пять раз!

От всего сердца мы желаем вам в новом 2021-м году такого же личностного роста, как у финтех-индустрии и e-commerce, такой же прибыли, как у онлайн-кинотеатров и такой же целеустремленности, как у биткоина! А еще мы, специально для вас, сделали новогодние открытки, которыми вы можете делиться с друзьями-финансистами, родственниками и знакомыми! С Новым Годом!