За июнь доходность по депозитам снизилась во всех российских банках из топ-20.
Средняя ставка по вкладам на срок шесть месяцев за июнь сократилась на 1,36 п.п., до 17,96% годовых. Средняя ставка по депозиту со сроком на три месяца составила 18,66%, снизившись на 1,01 п.п. По депозиту на 12 месяцев средняя ставка уменьшилась на 1,51 п.п., до 17,07%.
Максимальная ставка на данный момент без специальных условий в топ-20 банков составляет 20,5%.
@e_magic
Средняя ставка по вкладам на срок шесть месяцев за июнь сократилась на 1,36 п.п., до 17,96% годовых. Средняя ставка по депозиту со сроком на три месяца составила 18,66%, снизившись на 1,01 п.п. По депозиту на 12 месяцев средняя ставка уменьшилась на 1,51 п.п., до 17,07%.
Максимальная ставка на данный момент без специальных условий в топ-20 банков составляет 20,5%.
@e_magic
Forwarded from Криптопатолог | Новости | Инвестиции
🇰🇵 Аналитик ZachXBT раскритиковал Circle, заявив, что USDC — это основная инфраструктура, используемая хакерами КНДР для платежей⚠️
В настоящее время Circle ничего не делают для обнаружения или заморозки хакерской деятельности, хвастаясь при этом соблюдением правил.
В настоящее время Circle ничего не делают для обнаружения или заморозки хакерской деятельности, хвастаясь при этом соблюдением правил.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Reuters узнал о вмешательстве DOGE в работу SEC по регулированию фондового рынка.
Администрация Дональда Трампа через подразделение DOGE (Department of Government Efficiency) пытается повлиять на политику Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), добиваясь пересмотра правил, принятых при Джо Байдене. По данным Reuters, DOGE предлагает ослабить требования к SPAC-компаниям и отменить часть отчётности, обязательной для частных инвестиционных фондов, ссылаясь на «избыточную нагрузку» на бизнес.
Однако вмешательство DOGE вызвало обеспокоенность среди экспертов и сотрудников SEC, поскольку традиционно регулятор считался независимым от Белого дома. Представители индустрии предостерегают от политизации работы SEC и считают инициативу угрозой профессиональной экспертизе и защите инвесторов. В администрации Трампа, напротив, утверждают, что действия направлены на повышение эффективности и сохранение США «лучшим местом для ведения бизнеса».
@e_magic
Администрация Дональда Трампа через подразделение DOGE (Department of Government Efficiency) пытается повлиять на политику Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), добиваясь пересмотра правил, принятых при Джо Байдене. По данным Reuters, DOGE предлагает ослабить требования к SPAC-компаниям и отменить часть отчётности, обязательной для частных инвестиционных фондов, ссылаясь на «избыточную нагрузку» на бизнес.
Однако вмешательство DOGE вызвало обеспокоенность среди экспертов и сотрудников SEC, поскольку традиционно регулятор считался независимым от Белого дома. Представители индустрии предостерегают от политизации работы SEC и считают инициативу угрозой профессиональной экспертизе и защите инвесторов. В администрации Трампа, напротив, утверждают, что действия направлены на повышение эффективности и сохранение США «лучшим местом для ведения бизнеса».
@e_magic
Forwarded from Квадратный Мэтр
Фото: РИА Новости
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Суд в Москве отказался передать за границу патентный спор с участием «Роснано».
Суд по интеллектуальным правам в Москве (СИП) отказался передать патентный спор с участием «Роснано» на рассмотрение в Люксембург или Сингапур. Соответствующее решение опубликовано в картотеке судебных дел.
В 2024 году Генпрокуратура обратилась в СИП с требованием признать MCD Technologies недействительным патентообладателем. Компания попросила передать дело за границу, поскольку у нее были «сомнения относительно возможности обеспечить в российский юрисдикции объективное судебное разбирательство». Суд отклонил ее доводы.
@e_magic
Суд по интеллектуальным правам в Москве (СИП) отказался передать патентный спор с участием «Роснано» на рассмотрение в Люксембург или Сингапур. Соответствующее решение опубликовано в картотеке судебных дел.
В 2024 году Генпрокуратура обратилась в СИП с требованием признать MCD Technologies недействительным патентообладателем. Компания попросила передать дело за границу, поскольку у нее были «сомнения относительно возможности обеспечить в российский юрисдикции объективное судебное разбирательство». Суд отклонил ее доводы.
@e_magic
Forwarded from Банкста
Политический кризис в отношениях России и Азербайджана может сказаться на экономическом сотрудничестве двух стран, считают эксперты. Азербайджан закупает для внутреннего потребления российскую нефть сорта Urals (1,53 млн т в 2024 г.), а собственную – премиального сорта Azeri Light – поставляет на экспорт, зарабатывая на этих операциях. Кроме того, для Азербайджана Россия – один из главных рынков сбыта овощей и фруктов.
Таким образом, Азербайджан может потерять не только рынок и поставщика, но и логистического партнера. Россия же столкнется с локальными потерями и ростом цен на отдельные товары, но сможет перенастроить потоки, компенсировав разрыв другими рынками. @banksta
Таким образом, Азербайджан может потерять не только рынок и поставщика, но и логистического партнера. Россия же столкнется с локальными потерями и ростом цен на отдельные товары, но сможет перенастроить потоки, компенсировав разрыв другими рынками. @banksta
Суд в США оштрафовал Google на 314 миллионов долларов за незаконный сбор данных пользователей.
Калифорнийский суд присяжных признал компанию виновной в нелегальном использовании интернет-трафика пользователей Android для сбора информации без их ведома.
Истцы утверждали, что Alphabet inc. (материнская компания Google) программировала Android так, что при отключенном Wi-Fi данные направлялись на сервера Google без ведома владельцев телефонов, что расходовало абонентский трафик.
В компании с вынесенным решением не согласились и пообещали его обжаловать.
@e_magic
Калифорнийский суд присяжных признал компанию виновной в нелегальном использовании интернет-трафика пользователей Android для сбора информации без их ведома.
Истцы утверждали, что Alphabet inc. (материнская компания Google) программировала Android так, что при отключенном Wi-Fi данные направлялись на сервера Google без ведома владельцев телефонов, что расходовало абонентский трафик.
В компании с вынесенным решением не согласились и пообещали его обжаловать.
@e_magic
В системе управления интернет-рекламой AdRiver появилась модель атрибуции Шепли-Маркова.
Что это такое? Когда у бренда много рекламных каналов, понять, какой из них действительно приводит клиента – действительно нетривиальная задача. Новая модель сочетает два подхода: математическую справедливость теории игр (Шепли) и вероятностную точность моделей переходов (Макаров). Результат – отчет, который показывает, какой вклад внес каждый канал и что произойдет, если один из них отключить.
Атрибуция Шепли основана на теории игр: алгоритмы рассчитывают средний вклад каждого канала с учетом всех возможных комбинаций показов. Модель анализирует все варианты цепочек взаимодействия и определяет ценность каждого.
Атрибуция на основе целей Маркова моделирует путь пользователя как последовательность переходов между каналами. Этот подход позволяет оценивать их вклад на основе вероятности конверсии, также дает возможность посчитать, как изменится результат кампании при удалении отдельного канала.
Особенно это полезно тем, кто работает с несколькими каналами одновременно. Отчет по новой модели доступен по запросу через клиентский сервис.
@e_magic
Что это такое? Когда у бренда много рекламных каналов, понять, какой из них действительно приводит клиента – действительно нетривиальная задача. Новая модель сочетает два подхода: математическую справедливость теории игр (Шепли) и вероятностную точность моделей переходов (Макаров). Результат – отчет, который показывает, какой вклад внес каждый канал и что произойдет, если один из них отключить.
Атрибуция Шепли основана на теории игр: алгоритмы рассчитывают средний вклад каждого канала с учетом всех возможных комбинаций показов. Модель анализирует все варианты цепочек взаимодействия и определяет ценность каждого.
Атрибуция на основе целей Маркова моделирует путь пользователя как последовательность переходов между каналами. Этот подход позволяет оценивать их вклад на основе вероятности конверсии, также дает возможность посчитать, как изменится результат кампании при удалении отдельного канала.
Особенно это полезно тем, кто работает с несколькими каналами одновременно. Отчет по новой модели доступен по запросу через клиентский сервис.
@e_magic
Forwarded from Сигналы РЦБ Крипто
#Adoption
🇩🇪 Deutsche Bank и Galaxy запустят первый в Германии регулируемый евро-стейблкоин
Совместное предприятие AllUnity, основанное Deutsche Bank (через управляющую компанию DWS), маркетмейкером Flow Traders и криптокомпанией Galaxy миллиардера Майка Новогратца, получило лицензию от немецкого регулятора BaFin. Это позволит выпустить первый в Германии регулируемый стейблкоин, привязанный к евро и соответствующий требованиям MiCA.
Токен под тикером EURAU будет полностью обеспечен резервами и ориентирован на институциональных клиентов.
Совместное предприятие AllUnity, основанное Deutsche Bank (через управляющую компанию DWS), маркетмейкером Flow Traders и криптокомпанией Galaxy миллиардера Майка Новогратца, получило лицензию от немецкого регулятора BaFin. Это позволит выпустить первый в Германии регулируемый стейблкоин, привязанный к евро и соответствующий требованиям MiCA.
Токен под тикером EURAU будет полностью обеспечен резервами и ориентирован на институциональных клиентов.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Лондонская биржа переживает худшее полугодие по IPO с 1997 года.
Лондонская биржа показала худший результат по объему IPO за 28 лет: в первом полугодии 2025 года компании привлекли менее 200 миллионов фунтов стерлингов, сообщает Bloomberg. Причинами стали отток эмитентов, дефицит новых размещений и рост числа сделок по выкупу британских компаний — с начала года их было 48.
Ситуация усугубилась после сообщений о планах крупнейшей британской компании AstraZeneca перевести основной листинг в США. Глава компании Паскаль Сорио объяснил это разочарованием в британском регуляторном режиме в сфере здравоохранения и опасениями, что британская фармацевтическая отрасль отстает от США и Китая. Уход из страны AstraZeneca, чья капитализация превышает 100 миллиардов фунтов стерлингов, может стать ударом по доверию инвесторов к британскому рынку и спровоцировать цепную реакцию ухода других эмитентов, отмечает агентство. Ранее аналогичные шаги предприняли Wise, Flutter, CRH и Indivior.
@e_magic
Лондонская биржа показала худший результат по объему IPO за 28 лет: в первом полугодии 2025 года компании привлекли менее 200 миллионов фунтов стерлингов, сообщает Bloomberg. Причинами стали отток эмитентов, дефицит новых размещений и рост числа сделок по выкупу британских компаний — с начала года их было 48.
Ситуация усугубилась после сообщений о планах крупнейшей британской компании AstraZeneca перевести основной листинг в США. Глава компании Паскаль Сорио объяснил это разочарованием в британском регуляторном режиме в сфере здравоохранения и опасениями, что британская фармацевтическая отрасль отстает от США и Китая. Уход из страны AstraZeneca, чья капитализация превышает 100 миллиардов фунтов стерлингов, может стать ударом по доверию инвесторов к британскому рынку и спровоцировать цепную реакцию ухода других эмитентов, отмечает агентство. Ранее аналогичные шаги предприняли Wise, Flutter, CRH и Indivior.
@e_magic
Forwarded from Банкофф - Финансы
Цена «квадрата» в Москве достигла 2 млн рублей с учётом ипотеки. В городах-миллионниках уже превысила 1 млн рублей. @bankoffo
США исключили «Рособоронэкспорт» из списка санкций против Сирии.
Как отмечают в СМИ, компания неоднократно подпадала под санкции США. В 2006 году компанию включили в санкционный список из-за контракта на модернизацию бомбардировщиков Су-24 для ВВС Ирана.
Также она попала в санкционный список США в 2018 году. Одной из причин тогда стала поддержка со стороны РФ президента Сирии Асада и поставок оружия в страну. А в 2022 году под санкции попал топ-менеджмент «Рособоронэкспорта».
Компания — единственный в России государственный посредник по экспорту и импорту всего спектра конечной продукции, технологий и услуг военного и двойного назначения.
@e_magic
Как отмечают в СМИ, компания неоднократно подпадала под санкции США. В 2006 году компанию включили в санкционный список из-за контракта на модернизацию бомбардировщиков Су-24 для ВВС Ирана.
Также она попала в санкционный список США в 2018 году. Одной из причин тогда стала поддержка со стороны РФ президента Сирии Асада и поставок оружия в страну. А в 2022 году под санкции попал топ-менеджмент «Рособоронэкспорта».
Компания — единственный в России государственный посредник по экспорту и импорту всего спектра конечной продукции, технологий и услуг военного и двойного назначения.
@e_magic
Forwarded from Банки, деньги, два офшора
Бюджеты Чечни и Тывы оказались самыми дотационными. Они зависимы от поступлений денег из федерального бюджета на 79% — данные Росказначейства. Ниже всего дотационность в Москве (8%), Сахалинской (9%) и Тюменской области. @bankrollo
ЦБ разработает программу по урегулированию продаж жилья в рассрочку.
Банк России подготовит специальную программу по урегулированию выдачи рассрочки от застройщика, заявил глава департамента банковского регулирования и аналитики регулятора Александр Данилов.
"Основное, что мы сейчас смотрим — это учет этой значительной доли продаж в рассрочку, там, где есть риски того, что люди не заплатят, в резервах. И вот, если мы видим, что доля продаж в рассрочку высокая, мы будем это в модели продаж считать не полностью для учета резервов, а с дисконтом. То есть, как если бы какая-то ее часть, пока мы обсуждаем 50%, не будет получена", сказал Данилов.
ЦБ при этом даст банкам возможность понизить предлагаемый дисконт — для этого им нужно будет подтвердить, что люди, купившие жилье в рассрочку, в будущем смогут получить ипотеку или внести платежи по договору рассрочки.
@e_magic
Банк России подготовит специальную программу по урегулированию выдачи рассрочки от застройщика, заявил глава департамента банковского регулирования и аналитики регулятора Александр Данилов.
"Основное, что мы сейчас смотрим — это учет этой значительной доли продаж в рассрочку, там, где есть риски того, что люди не заплатят, в резервах. И вот, если мы видим, что доля продаж в рассрочку высокая, мы будем это в модели продаж считать не полностью для учета резервов, а с дисконтом. То есть, как если бы какая-то ее часть, пока мы обсуждаем 50%, не будет получена", сказал Данилов.
ЦБ при этом даст банкам возможность понизить предлагаемый дисконт — для этого им нужно будет подтвердить, что люди, купившие жилье в рассрочку, в будущем смогут получить ипотеку или внести платежи по договору рассрочки.
@e_magic
Forwarded from MMI
ДЕЛОВОЙ КЛИМАТ В МИРОВОЙ ПРОМЫШЛЕННОСТИ – НЕЗНАЧИТЕЛЬНОЕ, НО УЛУЧШЕНИЕ, ИНДЕКС ВНОВЬ ВЫШЕ ПЯТИДЕСЯТИ
Индекс JPM Global PMI mfg, характеризующий деловую конъюнктуру в мировой промышленности по итогам июня вырос до 50.3 пунктов vs 49.5 в мае.
Субиндексы: вполне неплохой импульс наверх, включая выпуск, на положительной территории все, кроме новых экспортных заказов и занятости, но и там ситуация улучшилась по отношению к маю. Инфляционное давление увеличивается.
• Выпуск: 51.3 vs 49.0
• Новые заказы: 50.1 vs 49.0
• Новые экспортные заказы: 49.3 vs 48.0
• Будущий выпуск: 60.2 vs 60.2
• Занятость: 49.7 vs 49.3
• Закупочные цены: 54.7 vs 53.8
• Отпускные цены: 52.5 vs 51.9
Индекс JPM Global PMI mfg, характеризующий деловую конъюнктуру в мировой промышленности по итогам июня вырос до 50.3 пунктов vs 49.5 в мае.
Субиндексы: вполне неплохой импульс наверх, включая выпуск, на положительной территории все, кроме новых экспортных заказов и занятости, но и там ситуация улучшилась по отношению к маю. Инфляционное давление увеличивается.
• Выпуск: 51.3 vs 49.0
• Новые заказы: 50.1 vs 49.0
• Новые экспортные заказы: 49.3 vs 48.0
• Будущий выпуск: 60.2 vs 60.2
• Занятость: 49.7 vs 49.3
• Закупочные цены: 54.7 vs 53.8
• Отпускные цены: 52.5 vs 51.9
Банкам могут увеличить штрафы за нарушения в работе с физлицами.
Депутаты предложили рассчитывать размер штрафа для банков за нарушения при привлечении вкладов, выдаче потребительских кредитов и работе с мобилизованными не от уставного капитала, а от собственного. Согласно законопроекту, за такие нарушения может быть установлен штраф до 0,1% собственного капитала кредитной организации, а в случае, если нарушения не устранены вовремя — до 1%.
Авторы проекта предлагают установить штраф в размере до 0,1% от всех собственных средств банка, но не менее 100 тысяч рублей, за нарушения законодательства о банках при привлечении вкладов от физических и юридических лиц, при заключении договоров с физлицами от имени или по поручению некредитных финансовых организаций, а также за нарушения закона о потребительском кредитовании и закона о поддержке мобилизованных и их семей.
Если банк не устранит нарушения в установленный срок, регулятор сможет взыскать штраф в размере до 1% его собственных средств, но не менее одного миллиона рублей. Также возможны меры надзорного воздействия.
@e_magic
Депутаты предложили рассчитывать размер штрафа для банков за нарушения при привлечении вкладов, выдаче потребительских кредитов и работе с мобилизованными не от уставного капитала, а от собственного. Согласно законопроекту, за такие нарушения может быть установлен штраф до 0,1% собственного капитала кредитной организации, а в случае, если нарушения не устранены вовремя — до 1%.
Авторы проекта предлагают установить штраф в размере до 0,1% от всех собственных средств банка, но не менее 100 тысяч рублей, за нарушения законодательства о банках при привлечении вкладов от физических и юридических лиц, при заключении договоров с физлицами от имени или по поручению некредитных финансовых организаций, а также за нарушения закона о потребительском кредитовании и закона о поддержке мобилизованных и их семей.
Если банк не устранит нарушения в установленный срок, регулятор сможет взыскать штраф в размере до 1% его собственных средств, но не менее одного миллиона рублей. Также возможны меры надзорного воздействия.
@e_magic
Кабмин одобрил ограничение налоговых льгот для участников префрежимов.
Правительство на заседании 3 июля одобрило внесение в Госдуму законопроекта об ограничении налоговых льгот участников преференциальных режимов. Основным нововведением является привязка полученной налоговой льготы к инвестиции. Ее размер будет ограничен фактическим размером инвестиций в производственные здания, оборудования и расходами на научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР).
Среди дополнительных условий для получения льгот — обязательное выполнение бизнесом своих обязательств по инвестсоглашению и своевременное раскрытие и предоставление бухгалтерской отчетности. Изменения вступят в силу с 2026 года, но не будут распространяться на тех, кто к этому времени уже является резидентом территорий с префрежимами. Более того, новые требования будут применяться только после третьего года с момента получения резидентом префрежима своего статуса.
@e_magic
Правительство на заседании 3 июля одобрило внесение в Госдуму законопроекта об ограничении налоговых льгот участников преференциальных режимов. Основным нововведением является привязка полученной налоговой льготы к инвестиции. Ее размер будет ограничен фактическим размером инвестиций в производственные здания, оборудования и расходами на научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР).
Среди дополнительных условий для получения льгот — обязательное выполнение бизнесом своих обязательств по инвестсоглашению и своевременное раскрытие и предоставление бухгалтерской отчетности. Изменения вступят в силу с 2026 года, но не будут распространяться на тех, кто к этому времени уже является резидентом территорий с префрежимами. Более того, новые требования будут применяться только после третьего года с момента получения резидентом префрежима своего статуса.
@e_magic
Forwarded from Беспощадный Банкстер
Мошенники начали обманывать зумеров, притворяясь школьными психологами. Они запугивают их «проваленными» тестами и якобы утекшими данными. После звонка подросткам присылают фишинговую ссылку, а дальше угрожают уголовным делом и заставляют вынести из дома все деньги и передать их курьерам. @bezposhady
Цены на недвижимость в России ускорили падение в июне.
Как пишут СМИ, цены упали в 13 из 50 крупнейших городов России. Сильнее всего цены упали в Твери: на 1,5% за месяц.
В Москве и Санкт-Петербурге квартиры подешевели на 0,2% за месяц.
Причины падения рынка понятны: высокая ключевая ставка и сокращение программ льготной ипотеки.
@e_magic
Как пишут СМИ, цены упали в 13 из 50 крупнейших городов России. Сильнее всего цены упали в Твери: на 1,5% за месяц.
В Москве и Санкт-Петербурге квартиры подешевели на 0,2% за месяц.
Причины падения рынка понятны: высокая ключевая ставка и сокращение программ льготной ипотеки.
@e_magic
Forwarded from Финансовый караульный
В контексте законопроекта о платформенной экономике и попытки ограничить маркетплейсы в инвестициях в скидки (10% или 20% от оборота).
Это же не запретит маркетплейсам делать банковский кэшбэк на товары в размере 20-30-40% и даже больше (хоть 90%, как можно увидеть).
А чтобы скидка-кэшбэк распространялась только на конкретные товары (которые нужно продать, как прежде, по скидке) – всегда можно прописать условия распространения: только «на товары из особой подборки». При этом в эту подборку будут добавляться автоматически те же товары, на которые раньше также автоматически распространялась скидка маркетплейса – в итоге в подборке будет несколько десятков тысяч товаров. Доработка для программистов на пару недель.
Для конечного пользователя ничего не поменяется: покупатель будет видеть обычную цену и цену «с кэшбэком по карте банка». Только если сейчас это маркетинговый ход для привлечения клиентов в Ozon Банк и Вайлдберрис Банк, теперь через такой инструмент пойдет обычная скидка. И уже маркетплейсу решать – гнать аудиторию в «дочерние» банки или делать партнерки по программам лояльности с Альфой, Т-Банком или Сбером.
В любом случае, бюджет на скидки сверх того, что будет ограничено новым законом, перетечет в маркетинговый бюджет программы лояльности банков.
@karaulny_accountant
Это же не запретит маркетплейсам делать банковский кэшбэк на товары в размере 20-30-40% и даже больше (хоть 90%, как можно увидеть).
А чтобы скидка-кэшбэк распространялась только на конкретные товары (которые нужно продать, как прежде, по скидке) – всегда можно прописать условия распространения: только «на товары из особой подборки». При этом в эту подборку будут добавляться автоматически те же товары, на которые раньше также автоматически распространялась скидка маркетплейса – в итоге в подборке будет несколько десятков тысяч товаров. Доработка для программистов на пару недель.
Для конечного пользователя ничего не поменяется: покупатель будет видеть обычную цену и цену «с кэшбэком по карте банка». Только если сейчас это маркетинговый ход для привлечения клиентов в Ozon Банк и Вайлдберрис Банк, теперь через такой инструмент пойдет обычная скидка. И уже маркетплейсу решать – гнать аудиторию в «дочерние» банки или делать партнерки по программам лояльности с Альфой, Т-Банком или Сбером.
В любом случае, бюджет на скидки сверх того, что будет ограничено новым законом, перетечет в маркетинговый бюджет программы лояльности банков.
@karaulny_accountant
Сингапур оштрафовал UBS, Citi и еще семь банков по делу «банды из Фуцзяни».
Власти Сингапура взыскали 21,5 миллиона долларов с девяти финансовых компаний, включая UBS, Citi, Julius Baer и Credit Suisse, за нарушения в деле об отмывании 2 миллиардов долларов. По данным следствия, схема была связана с незаконными азартными играми, через которые группа из 10 граждан Китая — «банда из Фуцзяни», как их окрестила местная пресса — провела около 3 млрд сингапурских долларов. В рамках расследования власти изъяли активы в виде наличных, криптовалюты, недвижимости и люксовых автомобилей, пишет Financial Times.
Монетарное управление Сингапура (MAS) выявило недостатки в проверке источников капитала клиентов, оценке рисков и мониторинге подозрительных транзакций. Самый крупный штраф получил Credit Suisse — 5,8 миллиона сингапурских долларов, UBS выплатит 3 миллиона, Citi — 2,6 миллиона. Остальные — Julius Baer, LGT, UOB, Trident Trust и другие — также признали недочеты и пообещали усилить комплаенс. Это крупнейшее дисциплинарное действие MAS со времен дела 1MDB.
@e_magic
Власти Сингапура взыскали 21,5 миллиона долларов с девяти финансовых компаний, включая UBS, Citi, Julius Baer и Credit Suisse, за нарушения в деле об отмывании 2 миллиардов долларов. По данным следствия, схема была связана с незаконными азартными играми, через которые группа из 10 граждан Китая — «банда из Фуцзяни», как их окрестила местная пресса — провела около 3 млрд сингапурских долларов. В рамках расследования власти изъяли активы в виде наличных, криптовалюты, недвижимости и люксовых автомобилей, пишет Financial Times.
Монетарное управление Сингапура (MAS) выявило недостатки в проверке источников капитала клиентов, оценке рисков и мониторинге подозрительных транзакций. Самый крупный штраф получил Credit Suisse — 5,8 миллиона сингапурских долларов, UBS выплатит 3 миллиона, Citi — 2,6 миллиона. Остальные — Julius Baer, LGT, UOB, Trident Trust и другие — также признали недочеты и пообещали усилить комплаенс. Это крупнейшее дисциплинарное действие MAS со времен дела 1MDB.
@e_magic