Что купить в Тинькофф Инвестиции для вывода с маржиналкой?

Я прошерстил список ликвидных активов в Тинькофф Инвестиции под залог которых можно выводить деньги с брокерского счета и нашел самый лучший из возможных на данный момент времени. Сейчас все расскажу.

Итак, моей целью было найти такой актив, который будет приносить пассивный доход на ежемесячной основе + будет ликвидным для брокера и даст возможность выводить деньги со счета по его залог, чтобы допустим, погасить долг по кредитке, как я рассказывал в новом видео Кредитная карусель: Тинькофф Платинум + Тинькофф Инвестиции. Безрисковая схема №2 с маржиналкой

Акции – не подходят, инструмент волатильный, можно попасть на маржин-колл, если выводить больше чем есть на счете (с плечом). Плюс сейчас не самый удачный момент для входа, разве что ловить на дивгэпе бумаги типа Сбера и подобных локомотивов рынка.

Фонды – тоже не подходят, с повышением ключевой ставки интерес к рынку еще упадет, и мы ппросто подарим комиссию за управление фонда, это нам не надо.

ОФЗ – интересная идея, но опять же не сейчас, с повышением ключа, они еще больше упадут. Это история в долгую, надо ждать разворота. И в нашем случае, чтобы портфель сохранял нужный уровень ликвидности, ОФЗ придется постоянно докупать, а это подходит не всем.

Корторативные облигации – вот это уже интересно! А конкретно нас интересуют флоатеры, которые имеют доходность Ключ + премия, или RUONIA + премия. Но есть нюансы, выплаты купонов по большинству корпоратов проводятся 2-4 раза в год! Это меня не устраивает, поэтому сузим поиск до корпоративных флоатеров с выплатами 12 раз в год, каждый месяц. Бинго! И к моему, удивлению, такая бумага в списке ликвидных активов для маржиналки в Тинькофф нашлась всего ОДНА! 🥲

И это – ГМК Норильский никель БО-001Р-07 RU000A1083A6

Торгуется чуть выше номинала, амортизации нет, купон плавающий, текущая доходность 17,19%, оферты нет.

https://www.tbank.ru/invest/bonds/RU000A1083A6/

У меня уже была одна штука в портфеле, так что после такого ресерча я твердо решил купить еще данных флоатеров.

Ставка риска по данной бумаге составляет 25%, это значит что под залог данной бумаги можно вывести в 4 раза больше средств чем стоимость активов на брокерском счете. Меня бы устроила и ставка риска выше, я не увлекаюсь выводом с плечами, и вам не советую.

Таким образом, мы получаем:
– один из лучших активов для покупки во время цикла повышения ключевой ставки
– получаем ежемесячный купонный доход который можно реинвестировать
– возможность выводить средства с брокерского счета БЕЗ комиссии и % для своих нужно в рамках одного дня (можно сказать аналог Кубышки)
– актив который ВСЕГДА дает доходность на уровень чуть выше ключевой ставки ЦБ

✅ Получи подарочную акцию до 20 тыс руб за открытие брокерского счета в Т-инвестиции https://clck.ru/3BUuKD с промокодом TINVESTPROMOU

👍 если было полезно! Обсудить тему можно в комментариях 🫡

Почему в Тинькофф инвестиции не отображается ставка риска для фонда ВИМ Ликвидность?

Коллеги, вы справедливо заметили в комментариях на ютубе что в приложении брокера не отображается ставка риска для фонда ВИМ Ликвидность (первый скриншот). Но в списке ликвидных активов брокера https://www.tbank.ru/invest/margin/equities/ этот фонд имеет ставку 20%(второй скриншот). Как же так?

По информации от поддержки в приложении указываются ставки риска только для активов доступных в шорт. Фонд ВИМ в шорт недоступен, отсюда и не показывается данная инфа.

Полагаю по другим активам так же может быть недопонимание, поэтому рекомендую проверять информацию именно на сайте брокера https://www.tbank.ru/invest/margin/equities/

Теперь и в Т-инвнстиции нельзя купить большинство интересных флоатеров