Подготовим документы по запросу банка(115ФЗ), налоговой, УЭБиПК(ОБЭП).
- Договоры / Спецификации / Приложения
- Акты / Накладные / КС / Сметы
- Счета-фактуры
- и прочие документы
А также ответим на вопросы анкеты, придумаем "достоверную историю" для бизнеса с учетом специфики деятельности, географии и периода запроса.
Возможна подготовка документов с условными реквизитами (100% конфиденциальность) Читать полностью
Для связи - @PeteK77
Подписывайтесь - @doc115

Чеки разные нужны, чеки разные важны!
На днях решил заказать доставку из популярного в Москве магазина «Магнитофон.ру» (многие поймут, какой именно магазин имеется в виду) комплектующих для компьютера.
Этим магазином я пользуюсь уже лет 10, наверное, но всегда сам заезжал и забирал товар, а сейчас торговый зал закрыт из-за угрозы распространения коронавирусной инфекции, поэтому только доставка…
Почему пользуюсь этим магазином?
Преимущества – это удобное для меня расположение, график работы, можно быстро доехать купить то, что надо, большой ассортимент…

Кейс №1+отзыв. Идеальный клиент. Июль 2019г.

Поступил запрос на подготовку документов (договоры поставки, накладные, счета-фактуры) для ООО «Х» (покупатель).

Всего: 9 контрагентов, 12 договоров, к ним 23 спецификации, 23 товарных накладных, 23 счета-фактуры, 106 номенклатурных позиций. Всего 81 документ. Срок исполнения - 2 дня. Читать полностью

Друзья, коллеги и партнёры! поздравляю с НАСТУПАЮЩИМ НОВЫМ 2021 ГОДОМ!🎄🎄🎄

Пусть новый год станет годом радости, оправдавшихся надежд, временем хороших новостей и ярких побед!🌟

# Ошибки в документах №1. «Несуществующие счета».

Всем привет! Открываем новую рубрику, это будет полезно всем, кто сам готовит документы или хочет проверить своих исполнителей. Это будут короткие посты про ошибки в документах, которые были выявлены нами в ходе проверок документов клиентов, которые они подготовили сами или заплатили кому-то за их подготовку. Документы готовились по запросам банков, ифнс, в суд и т.д.
Итак, самая популярная ошибка в документах – это указание в договоре реквизитов счета который был или закрыт до или был открыт после даты договора. Т.е. на дату договора этого счета еще не было в природе или он уже был закрыт. Если во втором случае это можно списать на техническую ошибку, то в первом случае это очевидный ляп и подтверждение того, что договор составлялся «задним» числом.

# Ошибки в документах №2. «Выбрать директора».

Всем привет!
Вторая по популярности ошибка в документах – это указание в договорах и первичной документации директора, который на дату подписания этих документов таковым не являлся.
Особенно часто это происходит, если документы составляются задним числом (например, при запросе документов ФНС или банком, за прошлый год) и вписывают Петрова (директор на текущий момент), забыв, что год назад директором был Иванов, а после Иванова, но до Петрова, директором был Сидоров.

Когда это обнаружит банк при проверке документов предоставленных по запросу в рамках 115-ФЗ, то дальше банк даже смотреть документы не будет, ему все понятно, документы «рисованные». Далее возможны варианты в зависимости от банка: отказ в проведении операций, блокировка ДБО, комиссия, закрытие счета, внесение в «черные» списки и т.д., как повезет или как договоритесь.

Если такие документы получит налоговая, то тут ситуация более неприятная и возможны тоже варианты: отказ в вычете НДС, «снятие» расходов, недостоверка, ВНП и т.д., как повезет или как договоритесь.

В итоге, проверяйте документы за теми, кто их готовит или доверьте подготовку документов профессионалам, например, нам  Мы проверяет хронологию смены директоров и указываем в каждом документе того директора, который таковым являлся на дату документа. Бывают случаи, когда договор подписал директор Иванов, а акты выполненных работ по этому договору подписывали еще два директора: Петров и Сидоров.
Удачи!

Проверяйте контрагентов быстро и бесплатно.

В телеграмм запустили телеграм-бота @Bumz639bot , который может в режиме реального времени проверить контрагентов (российских компании и ИП) и предоставить о них следующую информацию:

— Краткую сводку по контрагенту
— Сведения о поданных заявлениях Р14001 (P13014)
— Недостоверность адреса
— Недостоверность директора
— Недостоверность учредителя
— Сведения о приостановлении операций по счетам и блокировке счетов налогоплательщика
— Сведения в перечне Центрального банка на основании 639-П (550-П)

Просто пришлите в @Bumz639bot ИНН компании и моментально получите самую актуальную информацию для оценки надежности контрагента.

Удобно? Очень. Сами пользуемся и вам рекомендуем! Разработчикам респект!👍

Ещё удобнее пройти быструю регистрацию и получать самую актуальную информацию об изменениях по одной или нескольким компаниям (количество неограниченно). Бот уведомит вас в кратчайшие сроки.

Я много раз писал про блокировки счетов банками на основании злополучного ФЗ-115. Сразу скажу, изложенный ниже алгоритм мы сами проходили три года назад, но потратили на него более 6 месяцев.
Недавно ЦБ разработал методические рекомендации и разработал алгоритм действий в случае таких ограничения операций по счету.

Если операции по счёту носят подозрительный характер, банк имеет право:
• запросить у клиента документы и информацию (например, о проводимой операции, источнике происхождения денежных средств, о контрагентах).
• установить срок для представления запрашиваемых документов и информации.
После рассмотрения полученных документов и информации банк имеет право:
• принять решение об отказе в проведении операции и направить в Росфинмониторинг соответствующее сообщение;
• принять решение о квалификации операции в качестве подозрительной и направить соответствующее сообщение в Росфинмониторинг, но провести операцию;
• принять решение о пересмотре степени (уровня) риска клиента;
• провести операцию

ЦБ прописал в инструкции механизм реабилитации.
1. Получите информацию о причинах принятия банком решения об отказе (не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе).
2. После получения информации о причинах отказа, если банк не сообщил, какие документы ему потребуются для пересмотра своего решения об отказе, подберите документы, которые, по вашему мнению, свидетельствуют об отсутствии оснований для принятия банком решения об отказе, и представьте их в банк с просьбой пересмотреть ранее принятое решение об отказе.
3. Банк обязан сообщить вам о принятом решении по результатам рассмотрения представленных вами документов в течение 7 рабочих дней со дня представления вами документов.
4. Если банк не разблокировал счёт, вы можете обратиться в МВК (межведомственная комиссия) через Банк России с заявлением об обжаловании решения банка об отказе.
В МВК можно обжаловать:
‒ решение банка об отказе от проведения операции, принятое банком на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона №115 ФЗ;
‒ решение банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), принятое на основании пункта 5.2 статьи 7 ФЗ-№115 ФЗ.

С заявлением в МВК должны в обязательном порядке быть представлены:
‒ сведения о конкретной операции, в проведении которой вам было отказано (дата, номер платежного документа, сумма, контрагент);
‒ сведения о банке, принявшем решение об отказе;
‒ документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление в МВК;
‒ сообщение банка о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе;
‒ документы, представленные вами в банк в целях устранения оснований, в соответствии с которыми ранее принято решение об отказе.
Если вы не пройдете первый уровень реабилитации (обращение в банк и получение сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе) или не представите обязательные документы, Банк России вам откажет в передаче заявления в МВК для рассмотрения по существу.

По ссылке вы найдете образцы документов, необходимых при ограничении операций по счету.

Еще и видео про блокировки есть.
https://www.youtube.com/watch?v=2fVa0GK1LT8

# Ошибки в документах №3. «Несуществующие счета ч.2».

У Клиента в рамках ВНП налоговая затребовала документы. Договоры клиент подготовил сам, а вот «закрывашки» на несколько десятков миллионов (акты КС-2 и справки КС-3) нет, т.к. объект строительства – сложное гидротехническое сооружение и нужно разбираться в специфике строительства, чтобы для налоговой более менее достоверные виды работ и расценки указать в КС-3.
Для подготовки КС-2 и КС-3, мы получили договоры подряда и УПД к ним, подготовленные клиентом. Качество договоров, на наш взгляд, достаточно низкое. Исходя из данных по полученным документам, подготовили КС-2 и КС-3.
В процессе проверки договоров мы обнаружили, что расчетный счет одной из сторон (продавца бумндс) указан несуществующий (проверяется по контрольной сумме), т.е. это явный показатель того, что оплаты по этому договору не планировалось. Клиент подтвердил, что расчетный счет «придумали». Вот такой «подарок» клиент чуть не сделал налоговой во время ВНП ).

Проверяйте досконально документы, которые предоставляете налоговой, т.к. нелепая ошибка может разрушить всю «легенду». Ну или обращайтесь к нам за проверкой или подготовкой документов при ВНП.