Банк Эфиопии по ошибке позволил снимать клиентам миллионы долларов, которых у них не было

В крупнейшем банке Эфиопии (Commercial Bank of Ethiopia, CBE) случился сбой и клиенты смогли снимать со счетов больше денег, чем на них лежит. Это обошлось в $40 млн убытков, которые теперь банк пытается вернуть.

Большая часть денег была снята студентами и некоторые из них не собираются возвращать деньги. За это может грозить уголовная ответственность.

Смотрите аккуратней, в России такая штука тоже не прокатит☝️
Деньги прийдется вернуть!
Что интересно, в студенческие годы у моего однокурсника была подобная ситуация.
Служба безопасности банка вопрос с ним быстро решила…

#мошенники

Минфин России обяжет банки отслеживать геолокацию клиентов для определения резидентства

Банки будут отслеживать, откуда клиент подключается к их сервисам — мобильному приложению, личному кабинету на сайте и т.п. Если в течение полугода это будут территории иностранных государств, организация обязана будет запросить у клиента налоговый статус.

В случае, если человек не является резидентом, то его налоги повышаются с 13% до 30% на все доходы в России.

Тема не новая и данная инициатива обсуждалась, но была просто инициативой.

Теперь же все, кто уехал за границу, но продолжает получать доход в России, будут вынуждены использовать VPN (что сейчас тоже запрещено), или, в том случае, если это бизнес, то переводить его на доверенных лиц, которые являются резидентами РФ.

Ну или платить 30%

#бизнес

Штрафы за СПАМ звонки увеличили в 2 раза

Совсем недавно писал пост на эту тему, и вот свершилось!

Теперь нарушителям будет грозить штраф до 1 000 000 рублей, пишет об этом

Однако, проблема в том, что поймать таких нарушителей бывает проблематично, да и не все граждане знают, куда и как жаловаться в таких ситуациях.
Об этом можете почитать здесь☝️

Есть мысли по этому поводу подготовить отдельные видео-уроки🤔

#спам

Правительство России рассматривает повышение НДФЛ с 13% до 20%

Предполагается, что 15% будут те, кто получает от ₽83 тыс (или ₽1 млн в год). До 20% ставка поднимется для тех, кто получает от ₽416 тыс в месяц (от ₽5 млн в год).

При этом эксперты делают важное уточнение: при повышенной ставке будут облагаться доходы свыше порога, а не вся зарплата.

В эти дни я воздержался от каких-либо публикаций, чтобы не засорять инфополе лишним шумом.
Спекулировать на такой ужасной теме тоже не хочется.
Мне безумно жалко людей, чьи родственники, друзья, знакомые или они сами, стали жертвами террористического акта.
Много вопросов к силовикам, которые допустили подобное.
Надеюсь, с этим разберутся.....
Ну а сейчас, ко мне обращаются журналисты за комментарием
по ситуации, что многим гражданам поступают сообщения с предложением устроить теракт уже в соседних с Крокусом ТЦ – «Вегаг», «Твой дом» и т. д. Хотели узнать, кто такие сообщения может рассылать и как реагировать обычным гражданам на них?

Здесь сразу хотел бы отметить, что это могут быть рассылки со стороны граждан с неуравновешенной психикой, у которых по весне наблюдаются обострения. Такие, как правило любят сообщать о том, что где-то заложена бомба.
Стоит отметить, что за такие вот "шуточные" сообщения грозит вполне серьезные наказания с солидным сроком заключения.

Также нельзя откидывать тот вариант, что подобным образом могут вербоваться потенциальные исполнители, как раз те самые люди с шаткой психикой.
А вот за такие деяния уже грозит наказание вплоть до пожизненного.

Поэтому, если Вам вдруг предложили что-то подобное, тут же следует сообщить об этом в правоохранительные органы, а те уже должны на это отреагировать.

Берегите себя и близких.

Мошенники под видом сотрудников банка начали прямо в аэропортах разводить людей на кредиты

Аферисты одеваются как сотрудники банков и даже носят бейдж. Они подходят к людям и предлагают кредитку, а при оформлении говорят, что банк отказал. Но на самом кредитка оформляется, а мошенники воруют с неё деньги.

В такую ситуацию попала 43-летняя россиянка. Ей стало жалко "сотрудника" и она согласилась на кредитку. Мошенники попытались у нее похитить ₽150 тыс.

На мой взгляд, это очень странная схема.

Мошенники с кредитами, как правило не светят свои лица, а здесь прямой контакт с жертвой, так еще и в таком месте, где множество камер.

Есть подозрение, что конечный исполнитель сам был не в курсе, что является соучастником. В противном случае, это было очень глупое мошенничество.

#мошенники

О каком спаме лучше забыть, а какой потенциально может быть полезен.

Относительно недавно я писал о том, как заработать на спам-звонках.
Если интересно, вот этот пост.
Но хочу отметить, что не на всех спам-звонках будет одинаково легко это сделать.
Спамеры нынче берегут свои кошельки и поэтому как могут шифруются.
Достаточно затруднительно это сделать с компаниями, которые сами ничего не Вам не продают, а оказывают посреднические услуги, как например, агентства недвижимости.

Они Вам не раскроют карты, до тех пор пока не убедятся, что вы реальный покупатель.

Но есть инструменты, которые позволяют и таких товарищей выводить на чистую воду.

Сразу поясню, что я не имею ничего против риелторов и брокеров, но меня выводит из себя политика их работодателей, которые передают из рук в руки где-то купленную базу контактов, и каждый раз мне приходится убеждать нового сотрудника, что я не нуждаюсь в их услугах.

Понимаю, что это политика компаний, а не самих звонящих, поэтому и штрафовать мы будем организации, а не людей.

#спам

В России появились мошенники, которые выдают за сотрудников налоговой и требуют декларации

Центробанк России предупредил, что аферисты рассылают от имени налоговой требования предоставить декларацию по специальной ссылке. Там у жертвы просят ввести данные карты якобы для идентификации.

ЦБ России рекомендует россиян быть бдительными: налоговая не рассылает никакие сообщения.

#мошенники

Мошенники в России продают б/у смартфоны с вирусами для кражи личных данных

Нарваться на мошенников можно, просто покупая телефон на "Авито". Программа-шпион, замаскированная под обычную утилиту (как погода), собирает фото, видео, пароли и данные банковских приложений и карт.

Какие здесь можно дать рекомендации?
Не покупать б/у смартфоны у неизвестных людей.
Ну а если купили, то обязательно сбросить всё до заводских настроек.
Не стоит верить продавцу, что он уже всё почистил.

#мошенники

Мошенники скупают голоса россиян, чтобы выманивать денежные средства

Сегодня 4 часа провел за рулем и компанию мне составляло радио Коммерсант, где я и услышал эту новость

Очень интересная схема, которая, как и все другие мошеннические схемы использует жадность и неосведомленность жертвы.

Как всё происходит:
Злоумышленники за ₽300-5000 просят у людей записать его голос, который, якобы, нужен для озвучивания рекламы/игры, да неважно чего.

Для записи потребуется зачитать устойчивые речевые шаблоны, которые потом с помощью программного обеспечения позволят общаться голосом жертвы с его друзьями и родственниками.

Следует отметить, что банк таким образом не обмануть, идентификация по голосу у нас еще не применяется.

А вот слезным голосом заставить близких отправить деньги на карту мошенников точно получится!

Так что будьте бдительны, и не ведитесь на легкий заработок, т.к. последствия могут быть значительно серьезней для вас и ваших близких!

#мошенники

У меня есть несколько любимых тем, о которых мне прям очень нравится писать.

Одна из таких тем - это бизнес инфоцыган.

Я уже рассказывал о том как распознать таких псевдо-бизнесменов и на что ведутся люди, которые к ним обращаются, а также о том, как вернуть деньги за проданный "воздух".

Всё это можете почитать несколькими постами выше.

Так вот, мало того, что эта тема сама по себе интересная, так еще и достаточно хайповая.

У всех на слуху недавние уголовные дела и разоблачения представителей этого сектора экономики.

И здесь возникают следующие вопросы:
- почему привлекают к ответственности не всех, а каких-то избранных?
- какие действия повлияли на возбуждение уголовных дел?
- почему одних прощают, а с другими по всей строгости?

На эти и другие вопросы я буду отвечать в отельной рубрике с хештегом #инфоцыгане

Пока в планах Блиновская, Лерчек, Аяз, Гусейн и парочка не таких известных, но где-то засветившиеся.

Если есть пожелания, кого разобрать в первую очередь, или есть другие кандидаты на разбор - пишите в комментариях свои предложения.

#инфоцыгане

За что посадили «королеву марафонов»

Елена Блиновская обвиняется в уклонении от уплаты налогов в размере 905 млн руб., легализации части из этой суммы, а также неправомерном обороте средств платежей.

До января 2024 года Елена спокойно сидела себе под домашним арестом, ну а вот с начала года всё кардинально поменялось.

Вместе с переводом из-под домашнего ареста в СИЗО ей вменили еще и два эпизода неправомерного оборота средств платежей группой лиц по предварительному сговору (ч. 2 ст. 35, ч. 1 ст. 187 УК РФ).

Резонный вопрос:
Как ей удалось не заплатить столько налогов?

Да всё очень просто, этим грешат очень многие бизнесмены.

Когда ты на упрощенной системе налогообложения (УСН), ты имеешь существенные налоговые послабления, и тебе не очень хочется с ними расставаться.

Но вот когда твои доходы превышают определенные пределы, ты обязан перейти с УСН на общую систему.

Чтобы этого избежать, предприниматели начинают дробить свой бизнес, т.е. размывать крупную сумму дохода на несколько небольших в пределах установленных лимитов.

Точно также делала и Блиновская, регистрируя компании на мужа, маму, друзей и подруг.
Про банкротство ее мамы я рассказывал в этой статье.

Проблема в том, что источник дохода один и он легко прослеживается.

Поэтому налоговикам не составило труда объединить всё и посчитать сколько недоплачено.

За три года инфокоуч таким образом уклонилась от уплаты налогов почти на 1 млрд рублей.

Почему же ее перевели из под домашнего ареста в СИЗО?

Здесь всё просто - нарушение условий домашнего ареста, а именно, контакты с людьми, которые проходят свидетелями по ее делу.
При том, что делала она это очень открыто и напоказ.
За излишнюю самоуверенность и беспечность сейчас она и расплачивается.

Считаю ли я данную меру справедливой?
Скорее да, чем нет.

Считаю ли я Блиновскую гениальным предпринимателем?
Определенно да!

Прежде чем что-то сделать - думайте о последствиях!

#инфобиз

Мошенники в России стали активно вовлекать детей свои в преступные схемы, предлагая вознаграждение

Преступники предлагают детям, которым исполнилось 14 лет, оформить карту в банке. Затем через неё проводят деньги от теневых сделок и небольшой процент за это платят ребенку.

При такой схеме ребенок становится причастным к преступлению, т.к. эти деньги обычно связаны с наркотиками, нелегальным оружием и др.

Родителям рекомендую быть более бдительными.

#мошенники

Совет федерации одобрил штрафы до 1 млн руб. за спам-звонки


Совет федерации 3 апреля 2024г. одобрил поправки, которые вводят штрафы за рекламу кредитов с нарушением законодательства, и ужесточают ответственность за спам-звонки.

Теперь за спам-звонки могут привлечь на сумму до 1 000 000 рублей.

Проблема остается в том, что люди не знают как и куда жаловаться.

Куда жаловаться и как заработать на спам-звонках можно почитать здесь.

#спам

50 млн людей в России живут в долг: закредитованность в стране достигла рекордных ₽34.8 трлн

Показатель подскочил в 2023 году сразу на ₽6.4 трлн и достиг ₽34.8 трлн. Это сопоставимо с годовым бюджетом страны.

Ситуация выглядит опасной аномалией: по данным ЦБ, помимо усиления долговой нагрузки, ухудшается и способность людей обслуживать взятые ими займы.

Как результат мы получим волну личных банкротств и изъятия имущества.
Напомню, что единственное жилье в процедуре банкротства не отнимают, но вот если оно обременено ипотекой, то банк ее смело может забрать!

#банкрот

Президент подписал закон о штрафах в ₽1 млн за спам-звонки

За непрошеную рекламу компании будут штрафовать на сумму до 1 млн руб..

Штраф для граждан повысили с 2–2,5 тыс. до 10–20 тыс.,
для должностных лиц с 4–20 тыс. до 20–100 тыс. руб. Юридическим лицом прежде грозил штраф в 100–500 тыс., теперь взыскания составят от 300 тыс. до 1 млн руб.

Разъясняется, что согласие абонента получать данные справочного характера, например о прогнозе погоды, курсах обмена валют, не может быть воспринято как согласие получать рекламу.

Осталось только понять, как ФАС собирается выявлять таких рекламодателей, если вообще собирается?
Или это опять ложится на плечи инициативных граждан?

#спам

Не только деньги: мошенники начали охотиться за активами россиян

Это что-то новенькое!
Вот недавно в Москве произошел уникальный случай, когда мошенники
выманили у пожилой женщины ювелирные украшения на сумму ₽10.7 млн.

Аферисты писали женщине от имени ФСБ.

Они убедили ее отдать украшения "для декларирования", пока нет понимания для чего🤷‍♂️

Далее к пенсионерке пришла девушка и забрала драгоценности.

Вот так просто взяла и отдала.

Поэтому, господа, бережем теперь не только деньги, но и драгоценности☝️

#мошенники

Аяз Шабутдинов.
Очень противоречивое дело.

Сейчас Аязу предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере).

По версии прокуратуры, обвиняемый и его соучастники от имени подконтрольных компаний, в том числе «Like Центра», продавали курсы, тренинги и вебинары, рождавшие у покупателей ложные надежды на создание успешного бизнеса и получение сверхдоходов.

Сейчас Шабутдинову грозит до 10 лет лишения свободы.

Да, конечно, заведомо ложные обещания чего-то, что в принципе не может быть достигнуто или получено, это чистой воды мошенничество.

Но согласитесь, это весьма странный критерий.

По сути, теперь ни одна образовательная платформа не может рекламироваться посредством успешных кейсов.

Мол, выучил язык, сдал ЕГЭ на 100 баллов, стал программистом….

Можно сказать, что везде будут рождаться те самые «ложные» надежды у тех, кто по своим причинам не получил желаемого результата.

Никакой образовательный курс не может ничего гарантировать и обещать, т.к. всё в большей степени зависит от ученика.

Но, к сожалению, при такой трактовке, практически к любому образовательному курсу или программе, можно подтянуть 159 статью УК РФ.

Как бы мы не относились к Аязу или другим инфобизнесменам, закон должен соблюдаться применительно ко всем.

Если тебе не понравился курс, то ты имеешь право вернуть деньги, как за плохо оказанную услугу, но за это не должны сажать в тюрьму.

#мошенники

Российский бизнесмен потерял ₽12 млн, доверившись мошеннице с сайта знакомств

39-летний мужчина в интернете познакомился с девушкой, которая предложила ему вложиться в крипту. По её совету он скачал указанное приложение и перевел туда около ₽12 млн, при этом еще взяв кредиты в банках.

Позже мужчина осознал, что стал жертвой мошенников. Бизнесмен написал заявление в полицию.

#мошенники

За год число мошенничеств с помощью дипфейков взлетело на 700% по всему миру

Людей все чаще обманывают поддельными голосовыми и даже видеосообщениями якобы от близких людей или начальства.

Из-за этого банкам теперь приходится внедрять новое ПО для лучшей идентификации клиентов. А для переводов — задавать клиентам дополнительные вопросы.

Иногда это прям прилично подбешивает, когда банк блокирует операцию и ты пытаешься доказать банку, что это твое решение.
Но с другой стороны, если таким образом будет спасено даже несколько человек от кражи денег, думаю, оно того стоит🤔

Хотелось бы узнать и ваше мнение по этому поводу ?

#мошенники