Блокировка связи по подозрению
Здесь ( https://t.me/dkcons/239 )уже писал о новых полномочиях следственных органов относительно блокировки сотовой связи.
Но сейчас вышла развернутая статья, где подробно рассказал, кого и за что будут отключать от связи https://abnews.ru/news/2025/8/7/bez-suda-i-svyazi-kak-oplata-mobilnyh-uslug-mozhet-lishit-rossiyan-telefona

Блок счета и черные списки или уголовная статья и тюрьма
Продажа крипты может обернуться не только блокировкой счета по 161 Федеральному закону, но и гораздо более серьезными последствиями☝️
К сожалению, от этого никто не застрахован!
Когда вы продаете крипту через биржу, вы не можете быть уверены в чистоте тех денег, которыми с вами расплатились.
И самое опасное в такой сделке, так это то, что вы в такой схеме конечное звено.
Украденные деньги пришли к вам на счет
У следственных органов есть все основания считать вас соучастником мошеннической схемы☝️
И здесь уже ваша задача доказать обратное.
Вот базовые советы, которые помогут отвести от Вас подозрение:
Сохраняйте переписку с покупателем
Сделайте скрины всех операций на платформе, где производилась продажа
Ваш аккаунт на бирже должен быть верифицирован

Конечно, это не может гарантировать, что к вам не будет вопросов со стороны следственных органов, но зато у вас будет чем объяснить поступления на карту!

О том, как не попасть в такую ситуацию при работе с криптой, я рассказываю у себя в VK https://vk.com/dkpartru

По статистике мужчины среднего возраста в группе риска, как невозвратные заемщики. Почему так происходит? - обсудили с редакцией 5 КАНАЛА

18 миллионов тех, кому важно говорить на подземной парковке, чтобы тебя не только слышали, но и слушали, чтобы ты никогда не оставался один и всегда был под присмотром…)
Много мемов есть на тему того, что нас будут прослушивать и просматривать.
Я, откровенно, тоже этого опасаюсь😏
Но, вместе с тем, что мешало или мешает тем же разработчикам собирать эту же информацию через приложение Госуслуг или того же ВК?
Без паранои, это только мысли вслух 🤔

Почему именно твою карту заблокируют по 161-ФЗ и почему ты можешь присесть на пару лет?

1. Ты перевел деньги на счет человека, который у банка под подозрением! И теперь ты тоже в этой связке. При этом, сам получатель мог и не знать, что банк считает его сомнительным клиентом
2. Может быть и такое, что до твоего перевода он не был в "черных списках", но твой перевод поставил финальную точку и теперь банк считает его мошенником и оба счета заблокированы. Почему
именно твой перевод послужил причиной блокировки – читай дальше.
3. Ты трудишься, получаешь зарплату на карту, с этой же карты оплачиваешь коммунальные расходы, покупки и прочие бытовые надобности, но вдруг родственнику/другу срочно понадобились деньги, и ты закидываешь ему 100тр. Если раньше ты использовал карту исключительно бытовых нужд и не переводил крупные суммы друзьям и знакомы, то для банка несвойственная тебе операция покажется подозрительной – держи блок на обе карты до выяснения.
4. Усугубит ситуацию, если ты сделал этот перевод в вечернее, ночное или очень раннее время, т.е. когда обычно по
твоей карте банк не наблюдал активности.
5. В обратную сторону это также работает, когда вдруг ночью твой должник решил вернуть тебе долг - лови блокировку.
6. Если вы решили собрать деньги большой
компанией и все скинулись на твою карту в один день – банку не понравится эта активность.
7. Но основной риск возникает, когда деньги принимаются от неизвестных отправителей: Авито, крипта и прочие рисковые операции, вот там есть реальный риск уголовного преследования
Подробнее об этом смотри в
https://vk.com/wall-212930332_29

Готовлю серию постов о том, сколько времени и труда уходит на то, чтобы выйти из СПИСКОВ ЦБ по 161-ФЗ

Как наказать коллекторов?
Оштрафовать или вообще лишить лицензии
Куда жаловаться и как добиться справедливого наказания для таких организаций ?- обсудили в статье Вечерней Москвы https://vm.ru/accidents/1254953-pristayut-k-druzyam-i-kollegam-zachem-kollektory-zvonyat-i-sbrasyvayut-vyzov

Ваш счет заблокировали!
Что делать?

Предыдущий пост показал, что даже в случае блокировки счета по указанию МВД, ситуацию можно разрешить👌

Но, к сожалению, далеко не всегда…

Ответить на запрос банка и объяснить переводы по карте особого труда не представляет, даже при работе с криптой!

Сложности возникают в том случае, если там присутствуют украденные деньги.

Это может быть не только крипта, но и продажа товара на Авито, когда с вами рассчитался другой человек под влиянием обмана.

Для разблокировки и выхода из списков вам всего лишь надо доказать, что вы не мошенник🤷‍♂️

Вот тут то и начинаются танцы с бубном.

Все выписки, скрины, переписки, идентификации и аутентификации, привязки к картам, характеристики с работы, наградные грамоты со школы - всё, что доказывает вашу благонадежность!
Но и этого не достаточно.

Если деньги за крипту упали вам, то вы главный подозреваемый!

Вы можете провести собственное расследование и выйти на след мошенника, который провел сделку и втянул вас этот блуд, но полиция вас за это не вычеркнет из списка подозреваемых.

О данной ситуации, неудачном обмене крипты, собственном расследовании и уголовном деле - расскажем в подкасте☝️

Разблокировать счет по 161-ФЗ - легко и просто
Можно было бы так сказать, если рассматривать исключительно те случаи, когда блок прилетел по указанию банковских роботов, которым не понравилось время перевода, сумма, количество платежей или их регулярность - в общем всё то, что выглядит сомнительно, но при этом не является преступлением.
Здесь всё решается за 2-4 недели одним письмом в банк и списком необходимых документов.

И другая картины вырисовывается, когда у полиции есть подозрение в мошеннической схеме.
Вот тут то и начинаются танцы с бубном!
Если не знать алгоритм решения, то танцевать придется не только энергично, но и очень долго.
Бесконечные переписки с банком, поездки в отделения, письма ЦБ, МВД и Прокуратуру.
Последняя инстанция - суд!
Но даже он не поможет, если есть уголовное дело и вы в нём фигурируете!

Обычно за юридической помощью обращаются по прошествии 3-5 месяцев безуспешных попыток и морального истощения)

Советую не терять на это время, а сразу действовать правильно через специалиста☝️

Всем блок
Вышел свежий материал с моим участием на тему блокировок карт и как можно себя обезопасить?
Базовые советы всё те же: действовать предсказуемо для банка, не выбиваться из нормальности.
Более подробно о том, что привлекает внимание банков можно почитать по ссылке:
https://abnews.ru/news/2025/9/5/novaya-ugroza-blokirovki-pochemu-perevody-privlekayut-vnimanie-bankov

Совсем скоро закончится монтаж и выйдет новый выпуск подкаста на очень актуальную тему - новый 61 ФЗ и всё, что с ним связано
Касается каждого☝️

Против чаевых, если подменяют собой зарплату
Фактически, это перекладывание ответственности за работников на гостей заведения, если это ресторан
И еще куча негативных последствий для такого работника в будущем
Об этом рассказал на телеканале Москва 24
https://www.m24.ru/shows1/207/829489

Крайний тёплый день в Москве.
Дальше мы уходим в зиму. Поэтому специально сегодня встал пораньше, чтобы захватить как можно больше от этого дня.