Какие переводы приведут к блокировке счетов
Если вам еще не приходило предписание банка о том, чтобы вы представили пояснения по Вашим банковским перевода, не означает, что вы вне зоны риска и всё делаете правильно.

В статье изданию REGIONS я рассказал, почему это коснется каждого!
Алгоритмы банков настроены так, что даже перевод от родственника или сбор на нужны родительского комитета могут посчитать подозрительной операцией, заблокировать все счета и внести в «черные» списки.
А вот выйти их этих списков - это уже отдельный квест - получается не у каждого.
Подробнее о том, что банки считают подозрительными операциями, можете почитать в статье
https://regions.ru/obschestvo/chernyy-spisok-tsb-yurist-rasskazal-kakie-bankovskie-operatsii-vedut-k-blokirovke-kart

Задуматься надо всем…)

Теперь могут отключить от связи…?
Что за новый закон, о котором кричат на каждом углу?
Да, с 1 сентября 2025 года операторы будут обязаны приостанавливать операции с денежными средствами, внесенными в качестве аванса за услуги связи.
Т.е. то что закинули себе на счет, может быть заморожено и вы не сможете пользоваться услугами связи, т.к. свободных денег на балансе не будет🤷‍♂️
Но касается это в первую и основную очередь мошенников, которые таким образом выводят деньги!
С банковского счета они кидают на счет мобильного оператора, якобы, для оплаты услуг связи, а с мобильного счета уже туда, куда позволяет сделать это оператор - да куда угодно👍
С сентября 2025 года такие транзакции смогут блокировать и да, звонки осуществлять с отрицательным балансом не получится🚫
Пострадают ли от этого обычные граждане?
Да, определенно кого-то зацепит по касательной.
Но если вы соблюдаете должную банковскую и сотовую гигиену, то можете спать спокойно, никто связь вам не обрубит.
Ну а если вы стали жертвой банковского или мобильного произвола - напишите в личку, посмотрим, как вам помочь👌

Всё меньше дружественных банков, всё больше ограничений и блокировок
Помимо того, что с каждым днем усиливается контроль за переводами средств, так еще и сложнее стало добиться понимания и нормального отношения к клиенту в сложной для него ситуации.
Банки отказывают в 80% случаев обращений клиентов в реструктуризации задолженности и тем самым подталкивают клиента к тому, чтобы он задумался о процедуре БАНКРОТСТВА.
Подробнее об этом поговорили в статье АБН24
https://abnews.ru/news/2025/8/5/finansovyj-tupik-pochemu-banki-ne-hotyat-umenshat-dolgi-rossiyan

Вангую
Налоговый контроль переводов на карту и возможность без суда списывать деньги со счетов - отличное комбо для пополнения бюджета!
Да, в таком будущем нам предстоит жить, или выживать в обозримом будущем.
Пора принять и смириться с тем, что ваши поступления на карту налоговая будет признавать доходом, если вы не докажете обратного.
Сможете ли вы доказать это по всем своим переводам за 3 года???
Не уверен…
Что сделает налоговая: начислит подоходный, или признает вашу деятельность предпринимательской, а значит +20% на прибыль, +20% НДС (вы же не заявлялись на упрощенку) еще штраф 20% с суммы неуплаты и процент за каждый день пока вы не платили.
Как налоговая их увидит, и как доказать, что это не доход, мы говорили здесь:
https://t.me/dkcons/224

Идти с этим в суд Налоговая уже не обязана, она может самостоятельно списывать со счетов все выявленные недоимки☝️
Об этом мы говорили здесь:
https://t.me/dkcons/231

Уверен, что это взаимодополняющие изменения законодательства, упрощающие возможность взыскания с граждан излишков для пополнения бюджета.

Коснется это не только тех, у кого проходили большие суммы!
Система на автомате может абсолютно всем рассылать требования уплатить недоимку или доказать, что это не доход.

Проигнорировали предписание и не воспользовались правом на обжалование - через 30 дней ждите списание💸

Изменения вступают в силу с 2025 года, но что мешает налоговикам заглянуть на 3 года в прошлое?
Ответ: НИ ЧЕ ГО, только исковая давность может их остановить
Или массовое недовольство населения😏
Поэтому, чтобы не злить народ и не провоцировать волнений, будут вводить систему постепенно с показательными порками тех, кого не жалко.

Ну а простому люду пора принять тот факт, что принимать платежи и гонять с карты на карту уже нельзя, может быть это и был реальный «возврат долга», но докажете ли вы это через 3 года…?🤷‍♂️

Ввиду предстоящей блокировки всех иностранных сервисов, создаю в VK сообщество, где отдельно буду разбирать предписание банков и требования налоговой по переводам на карту.
Кому актуально и интересно - буду рад видеть

Блокировка связи по подозрению
Здесь ( https://t.me/dkcons/239 )уже писал о новых полномочиях следственных органов относительно блокировки сотовой связи.
Но сейчас вышла развернутая статья, где подробно рассказал, кого и за что будут отключать от связи https://abnews.ru/news/2025/8/7/bez-suda-i-svyazi-kak-oplata-mobilnyh-uslug-mozhet-lishit-rossiyan-telefona

Блок счета и черные списки или уголовная статья и тюрьма
Продажа крипты может обернуться не только блокировкой счета по 161 Федеральному закону, но и гораздо более серьезными последствиями☝️
К сожалению, от этого никто не застрахован!
Когда вы продаете крипту через биржу, вы не можете быть уверены в чистоте тех денег, которыми с вами расплатились.
И самое опасное в такой сделке, так это то, что вы в такой схеме конечное звено.
Украденные деньги пришли к вам на счет
У следственных органов есть все основания считать вас соучастником мошеннической схемы☝️
И здесь уже ваша задача доказать обратное.
Вот базовые советы, которые помогут отвести от Вас подозрение:
Сохраняйте переписку с покупателем
Сделайте скрины всех операций на платформе, где производилась продажа
Ваш аккаунт на бирже должен быть верифицирован

Конечно, это не может гарантировать, что к вам не будет вопросов со стороны следственных органов, но зато у вас будет чем объяснить поступления на карту!

О том, как не попасть в такую ситуацию при работе с криптой, я рассказываю у себя в VK https://vk.com/dkpartru

По статистике мужчины среднего возраста в группе риска, как невозвратные заемщики. Почему так происходит? - обсудили с редакцией 5 КАНАЛА

18 миллионов тех, кому важно говорить на подземной парковке, чтобы тебя не только слышали, но и слушали, чтобы ты никогда не оставался один и всегда был под присмотром…)
Много мемов есть на тему того, что нас будут прослушивать и просматривать.
Я, откровенно, тоже этого опасаюсь😏
Но, вместе с тем, что мешало или мешает тем же разработчикам собирать эту же информацию через приложение Госуслуг или того же ВК?
Без паранои, это только мысли вслух 🤔

Почему именно твою карту заблокируют по 161-ФЗ и почему ты можешь присесть на пару лет?

1. Ты перевел деньги на счет человека, который у банка под подозрением! И теперь ты тоже в этой связке. При этом, сам получатель мог и не знать, что банк считает его сомнительным клиентом
2. Может быть и такое, что до твоего перевода он не был в "черных списках", но твой перевод поставил финальную точку и теперь банк считает его мошенником и оба счета заблокированы. Почему
именно твой перевод послужил причиной блокировки – читай дальше.
3. Ты трудишься, получаешь зарплату на карту, с этой же карты оплачиваешь коммунальные расходы, покупки и прочие бытовые надобности, но вдруг родственнику/другу срочно понадобились деньги, и ты закидываешь ему 100тр. Если раньше ты использовал карту исключительно бытовых нужд и не переводил крупные суммы друзьям и знакомы, то для банка несвойственная тебе операция покажется подозрительной – держи блок на обе карты до выяснения.
4. Усугубит ситуацию, если ты сделал этот перевод в вечернее, ночное или очень раннее время, т.е. когда обычно по
твоей карте банк не наблюдал активности.
5. В обратную сторону это также работает, когда вдруг ночью твой должник решил вернуть тебе долг - лови блокировку.
6. Если вы решили собрать деньги большой
компанией и все скинулись на твою карту в один день – банку не понравится эта активность.
7. Но основной риск возникает, когда деньги принимаются от неизвестных отправителей: Авито, крипта и прочие рисковые операции, вот там есть реальный риск уголовного преследования
Подробнее об этом смотри в
https://vk.com/wall-212930332_29

Готовлю серию постов о том, сколько времени и труда уходит на то, чтобы выйти из СПИСКОВ ЦБ по 161-ФЗ

Как наказать коллекторов?
Оштрафовать или вообще лишить лицензии
Куда жаловаться и как добиться справедливого наказания для таких организаций ?- обсудили в статье Вечерней Москвы https://vm.ru/accidents/1254953-pristayut-k-druzyam-i-kollegam-zachem-kollektory-zvonyat-i-sbrasyvayut-vyzov

Ваш счет заблокировали!
Что делать?

Предыдущий пост показал, что даже в случае блокировки счета по указанию МВД, ситуацию можно разрешить👌

Но, к сожалению, далеко не всегда…

Ответить на запрос банка и объяснить переводы по карте особого труда не представляет, даже при работе с криптой!

Сложности возникают в том случае, если там присутствуют украденные деньги.

Это может быть не только крипта, но и продажа товара на Авито, когда с вами рассчитался другой человек под влиянием обмана.

Для разблокировки и выхода из списков вам всего лишь надо доказать, что вы не мошенник🤷‍♂️

Вот тут то и начинаются танцы с бубном.

Все выписки, скрины, переписки, идентификации и аутентификации, привязки к картам, характеристики с работы, наградные грамоты со школы - всё, что доказывает вашу благонадежность!
Но и этого не достаточно.

Если деньги за крипту упали вам, то вы главный подозреваемый!

Вы можете провести собственное расследование и выйти на след мошенника, который провел сделку и втянул вас этот блуд, но полиция вас за это не вычеркнет из списка подозреваемых.

О данной ситуации, неудачном обмене крипты, собственном расследовании и уголовном деле - расскажем в подкасте☝️

Разблокировать счет по 161-ФЗ - легко и просто
Можно было бы так сказать, если рассматривать исключительно те случаи, когда блок прилетел по указанию банковских роботов, которым не понравилось время перевода, сумма, количество платежей или их регулярность - в общем всё то, что выглядит сомнительно, но при этом не является преступлением.
Здесь всё решается за 2-4 недели одним письмом в банк и списком необходимых документов.

И другая картины вырисовывается, когда у полиции есть подозрение в мошеннической схеме.
Вот тут то и начинаются танцы с бубном!
Если не знать алгоритм решения, то танцевать придется не только энергично, но и очень долго.
Бесконечные переписки с банком, поездки в отделения, письма ЦБ, МВД и Прокуратуру.
Последняя инстанция - суд!
Но даже он не поможет, если есть уголовное дело и вы в нём фигурируете!

Обычно за юридической помощью обращаются по прошествии 3-5 месяцев безуспешных попыток и морального истощения)

Советую не терять на это время, а сразу действовать правильно через специалиста☝️