🚀📈 알리바바, AI 대규모 투자로 주가 4년만에 최고치

📊 주가 급등 현황
• 홍콩 증시에서 6% 이상 급등, 2021년 이후 최고치
• 연초 대비 107% 상승
• 미국 시간외 거래에서 9.5% 추가 급등

💰 AI 투자 확대 발표
• 기존 3,800억 위안(약 75조원)을 훨씬 넘어서는 투자 계획
• 향후 5년간 전세계 AI 투자 4조 달러 전망
• AI 인프라 수요가 예상을 크게 상회

🤝 엔비디아와의 협력
• 알리바바 클라우드에 엔비디아 제품군 통합
• 물리적 AI 개발도구 플랫폼 도입
• 고급 AI 프로세서 접근성 확보 노력

🌐 글로벌 확장 계획
• 브라질, 프랑스, 네덜란드에 첫 데이터센터 개설
• 내년 멕시코, 일본, 한국, 말레이시아, 두바이 추가 확장
• 큐웬3 맥스 LLM 최신 버전 공개

📈 실적 성과
• AI 관련 제품 세 자릿수 성장
• 클라우드 사업부 26% 매출 증가로 그룹 내 최고 성장률
• 캐시 우드, 4년만에 알리바바 재매수(1,630만 달러)

🏭 중국 IT 기업 동향
• 알리바바, 텐센트, 바이두, JD닷컴 등 2025년 AI 투자 320억 달러 예상
• 미국 빅테크 대항하여 대규모 자금·인력 투입 가속화

🏠😰 "곧 결혼인데 어쩌나"…30대 직장인 신혼집 찾기 절규

📉 전세 물량 급감 현황
• 서울 아파트 전세 물건 2만3922개로 작년 대비 24% 감소
• 송파 시그니처 롯데캐슬: 1945가구 중 전세 물건 8개뿐
• 잠실 리센츠, 엘스도 각각 44개, 33개로 급감

📈 전셋값 상승 폭주
• 서울 아파트 전셋값 33주 연속 상승
• 올해 들어 1.7% 상승, 전국 평균 0.3% 크게 상회
• 최근 2년간 9.2% 급등

🏘 핫플레이스 전세 현황
• 송파구 5.1%, 강동구 4.6% 등 인기 지역 상승률 높아
• 과천 9.5%, 안양 동안 5.5% 등 경기 인기 지역도 급등
• 잠실 리센츠 27㎡가 8억원에 전세 계약 (기존 5억원대)

🔒 전세 물건 '잠김' 현상
• 금리 하락 기대감으로 집주인들 계약 갱신 선호
• 갭투자 차단으로 전세 공급 감소
• 대출 규제로 매매 수요가 전세로 몰림

📊 업계 전망
• KB부동산 조사: 서울 중개업소 58.3%가 '전세 공급 부족' 응답
• 2021년 10월 이후 가장 높은 수치
• 내년 입주 물량 감소로 전셋값 추가 상승 우려

🏗 신축 아파트도 '순삭'
• 휘경자이 디센시아: 254개→9개로 급감
• 래미안 라그란데: 900개→12개로 감소
• 올림픽파크 포레온: 3045개→192개로 급락

🚗💸 한국만 25% 고관세... 미·일·EU는 15% 합의 완료

🇺🇸🇪🇺 미-EU 자동차 관세 합의
• 유럽산 자동차 관세 15%로 확정
• 8월 1일부터 소급 적용
• 차액은 환급 처리 예정
• 자동차 외 항공기 부품, 의약품 성분도 관세 인하

📈 유럽 자동차주 급등
• 포르쉐 주가 2.2% 상승 (장중 3.8%까지)
• BMW 1.4%, 메르세데스-벤츠 1.1% 올라
• 업계 불확실성 해소로 환영 분위기

🇰🇷 한국만 25% 관세 유지
• 일본·EU에 이어 한국만 협상 미완료
• 7월 원칙 합의했으나 세부 조율 지연
• 미국 시장 가격 경쟁력 심각한 위협

⚠️ 현대·기아 위기감 확산
• 경쟁국 대비 10%p 높은 관세 부담
• 미국 시장 점유율 하락 우려
• 정부 조기 협상 타결 압박 증가

🎯 트럼프 무역 전략
• 국가안보 명목 232조 적용 압박
• 개별 협상으로 유리한 조건 확보
• 동맹국과 실리적 무역관계 재정립

🏠📈 정부 대책 나오자 '지금 아니면 못 사' 심리 확산

📊 9·7 공급대책 후 집값 상승 가속
• 서울 아파트 가격 전주 대비 0.12% 상승
• 6·27 대출규제 후 0.08%까지 둔화했다가 재상승
• 공급대책을 집값 상승 신호로 해석

🏗 공급대책의 역설적 효과
• 향후 5년 내 4000가구 공급 계획 발표
• 도봉구 성균관대 야구장 부지 1800가구 규모
• 성균관대 소유 부지로 토지매입 미완료 상태
• "남의 땅에 짓겠다는 발표는 부지 부족 증명"

⚠️ 토지거래허가구역 확대 예고 효과
• 국토부 장관 지정 권한 확대 발표
• 마포·성동구 등 한강벨트 막차 수요 조장
• "지금 아니면 주거선호지역 구매 불가" 심리 자극

🚀 한강벨트 집값 급등 현황
• 성동구 4.50%, 광진구 3.06%, 마포구 2.90% 상승
• 서울 평균 1.89% 크게 상회
• 20억원 이상 거래 급증 (성동구 68→171건, 마포구 71→121건)

📉 심각한 공급절벽 현실
• 내달 서울 아파트 입주 물량 41가구뿐
• 내년 2만8614가구로 올해 대비 반토막
• 2027년 8516가구로 더 급감 예정

🏗 건설업계 위축과 악순환
• 1분기 건설투자 전년 대비 13.3% 감소
• 공사비·분양가 상승에 미분양 속출
• 안전규제 강화와 노란봉투법 시행 예정

💰 LH 공공공급 한계
• LH 부채 170조원 돌파
• 공공 주도 공급 지속가능성 의문
• 민간 참여 수익성 담보 어려움

⚡️ 전월세까지 불안 확산
• 서울 전세가율 상승 중
• 전월세 전환율도 동반 상승
• 실수요자 임대차 시장 유입 가속

💸⏰ 자영업자 코로나 빚 44조 폭탄 터진다... 정부 "재연장 없다"

📊 코로나 대출 현황과 만기 일정
• 총 44조원 규모, 21만명 차주 대상
• 이달부터 본격적인 만기 도래 시작
• 9월 1조7000억원, 연말까지 5조5000억원
• 2027년 이후까지 20조9000억원 분산

📈 만기별 상환 스케줄
• 2025년 9월: 1조7000억원
• 2025년 10-12월: 3조8000억원
• 2026년 1-3월: 4조1000억원
• 2026년 4-6월: 2조2000억원
• 2026년 7-9월: 1조5000억원
• 2026년 10-12월: 3500억원

🏛 정부 입장과 대응 방안
• "만기 재연장은 없다" 공식 입장 확정
• 만기 분산으로 금융권 부담 제한적 판단
• 대부분 정상 여신으로 연체 없이 이자 상환 중
• 금융회사 자율적 대출관리로 연장 가능

⚖️ 코로나 대출 연장 경과
• 2020년 4월 첫 시행, 6개월씩 4차례 연장
• 2022년 9월 연착륙 방안으로 최종 연장
• 만기연장 2025년 9월말, 상환유예 2023년 9월말
• 초기 100조1000억원에서 44조원으로 축소

🆘 상환 어려운 차주 지원책
• 금융회사 자체 장기분할상환 전환
• 소상공인 119 플러스 채무조정
• 새출발기금 지원대상 확대
• 신용회복위원회 채무조정 활용

💡 금융당국 추가 지원 계획
• 장기연체채권 채무조정 프로그램 도입
• 성실상환 소상공인 신용평가 개선
• 중소기업·소상공인 지원 정책 가속화
• 연체 위험 차주 재기 지원 강화

⚠️ 업계 우려와 전망
• 자영업자 빚 상환 부담 가중 예상
• 경기 회복 지연시 연체 위험 증가
• 금융회사별 자율 판단에 따른 차별 가능성
• 소상공인 경영 안정성 지속 모니터링 필요

🔥💻 초유의 국가전산 화재로 대한민국 행정 시스템 마비

🏢 사고 개요
• 9월 26일 오후 8시 20분 대전 유성구 국가정보자원관리원에서 리튬배터리 화재 발생
• 정부 전산시스템 일부 마비 사태 발생
• 소방당국이 진화작업 진행

⚠️ 근본 원인
• G-클라우드 존의 클라우드 재난복구(DR) 시스템 미구축
• 서버 DR은 있지만 클라우드 DR 환경은 완료되지 않은 상태
• 데이터 보관 클라우드 환경의 이중화 부족으로 사태 확산

🔄 이중화 시스템 부재
• 대규모 클라우드 운영체계에 필요한 '쌍둥이' 백업 시스템 없음
• 지역적으로 분산된 재난복구 체계 미비
• 대전 본원과 공주 센터 이중화 작업이 예산 문제로 지연

🏗 인프라 노후화 문제
• 2005년 설립된 대전 본원, 건축 연한 20년 이상으로 노후화
• 정부 데이터의 심장이라기에 열악한 환경
• AI 시대 대비 데이터센터 운영 체계 전면 검토 필요

📊 과거 사례와 비교
• 3년 전 카카오 먹통 사태와 유사한 패턴
• 판교 데이터센터 이중화 부족 문제의 '행정부 버전' 재현
• 카카오는 이후 삼중화 이상 고도화 계획 발표

💳🔥 국정자원 화재로 금융앱 신분확인 장애 발생

🚨 금융서비스 영향 현황
• 모바일신분증, 주민등록증 진위확인 서비스 중단
• 전자문서지갑 등 본인확인 서비스 차질
• 비대면 입출금계좌 개설, 인증서 발급 서비스 일시 중단
• 은행권 모바일앱에 "행정안전부 시스템 점검" 긴급공지 게시

✅ 대체 수단 이용 가능
• 운전면허증, 여권 등 다른 신분확인 수단은 정상 이용
• 중단 기간 중 이를 통한 본인인증 필요
• 금융감독원 자체 서버는 정상 운영 중

🏛 금융당국 대응
• 금융위원회 비상대응반 구성 및 가동
• 업권별 영향 파악 작업 진행 중
• 오후 구체적 대응방안 자료 배포 예정
• 새벽부터 금융부문 영향 파악 및 대응 중

📊 추가 시스템 영향
• 금융정보분석원(FIU) 홈페이지 접속 불가
• 민원신문고 등 정부 종합 민원센터 연계 서비스 차질
• 주말이라 소비자 피해는 제한적 전망

⏰ 복구 전망
• 시스템 정상화 시점은 행정안전부 점검 완료 시
• 평일까지 장기화 가능성으로 지속 모니터링 중
• 정부 전산시스템 전면 마비 상태 지속

* 텔레그램, 라인, 네이트온 앱 국내 일간 다운로드 추이(센서타워)

- 9/23일 카카오톡 앱개편 이후 다운로드 증가 추세
- 라인 일간 다운로드 수 5천건에서 1만건 수준으로 확대
- 네이트온 일간 다운로드 수 3백건에서 5천건 수준으로 확대

🚢✈️ 중국인 무비자 관광 오늘부터 시작, 크루즈선 2800명 입항

🗓 시행 개요
• 2025년 9월 29일부터 2026년 6월 30일까지 한시 시행
• 3인 이상 중국인 단체관광객 대상
• 최대 15일간 무비자 입국 허용
• 제주도는 기존과 동일하게 개별·단체 모두 30일 무비자 유지

🚢 첫날 현황
• 중국 크루즈선 '드림호' 인천항 입항
• 승객·승무원 총 2,870명 탑승
• 7만 7,000톤급 대형 크루즈선

🛍 업계 대응
• 롯데면세점, 신라면세점 유커 맞춤 할인행사 준비
• 백화점·편의점 알리페이, 위챗페이 등 중화권 결제수단 할인
• K푸드, K뷰티 기획전 진행

📈 전망
• 중국 국경절·중추절 연휴(10월 1~8일) 특수 기대
• 2024년 7월 중국 관광객 60만 2,000명으로 코로나19 이전 수준 회복
• 2024년 10월 39만 2,000명에서 대폭 증가 예상

🔒 안전 관리
• 단체관광객 명단 사전 점검
• 입국규제자, 불법체류 전력자 등 고위험군 제외
• 출입국관리정보시스템 정상 운영 중

💰📊 기재차관 "배당소득 분리과세 대상·세율 조정 수용 가능"

👤 발언자
• 이형일 기획재정부 1차관
• 9월 28일 유튜브 삼프로TV 출연

🔄 정부 입장 변화
• "반드시 정부안을 고집하지 않는다"
• 국회 토론 과정에서 대상과 세율 최적 조합 모색
• 좋은 의견 있으면 언제든 수렴하겠다고 강조

📋 현재 정부안 (7월 발표)
• 배당성향 40% 이상 기업 대상
• 또는 배당성향 25% 이상 + 직전 3년 평균 대비 5% 이상 배당 증가 기업
• 배당소득 최고세율 35% 설정
• 세수 감소 효과 약 2,000억원

🏛 국회 발의 현황
• 더불어민주당 이소영 의원: 최고세율 25%로 하향 조정안
• 국민의힘 박성훈 의원: 대상 기업을 배당성향 35%까지 확대안

📅 향후 일정
• 10월 기획재정위원회 검토
• 11월 소위원회 토론 과정에서 충분한 논의 예정

🎯 정책 목표
• 단순한 세금 감면이 아닌 배당 활성화가 목적
• 국회와 협력해 최적의 결과 도출 의지 표명

🏠📋 서울시, 오늘 '9·7 대책 보완' 주택공급 대책 발표

📅 발표 일정
• 9월 29일부터 3일간 연속 브리핑
• 정부 9·7 부동산 대책 보완책 발표

📊 발표 내용
• 정비사업 주택공급 정책
• 민간임대 정책
• 청년 안심주택 정책

🎯 서울시 대책 특징
• '민간' 주도에 중점
• 서울 핵심 지역 공급 방안 포함
• 정부 공공 주도 방식과 차별화

📈 배경
• 정부 9·7 대책 발표 후에도 서울 아파트 가격 지속 상승
• 기존 정부안의 현실감 부족 문제 제기

💬 오세훈 시장 입장
• "9·7 대책은 공공 주도였지만 현실감이 떨어진다"
• "사람들이 원하는 서울 핵심 지역 공급 방안이 빠져 있다"
• 서울시 자체 방안 필요성 강조

🔍 주목 포인트
• 민간 중심의 공급 확대 방안
• 서울 중심가 주택 공급 구체책
• 정부 대책과의 차별화된 접근법

🏢📈 집도 안보고 한강벨트 계약…오세훈표 공급 효과낼까

🏗 서울시 신통 시즌2 공급 계획
• 2031년까지 서울 전체 31만 가구 공급 (착공 기준)
• 한강벨트 19만 8,000 가구 집중 공급
• 강남3구 7만 5,000 가구 (강남 2만 5,000, 서초 1만 5,000, 송파 3만 5,000)
• 양천구 5만 3,000가구 등 선호지역 중심 배치

⏰ 정비사업 기간 단축
• 기존 18년 6개월 → 13년 → 12년으로 추가 단축
• 인허가 기간 대폭 단축
• 용적률 등 경미한 변경에 대한 구청장 권한 확대

🚧 실현 가능성 과제
• 도시및주거환경정비법 개정 필요
• 재건축초과이익환수법 개선 필요
• 정부와의 협력이 핵심 관건

📊 현재 시장 상황
• 서울 한강 이남 아파트 평균가 사상 첫 18억원 돌파
• 34주 연속 서울 아파트 가격 상승
• 매매가격 전망지수 102.6 → 116.4로 급상승

🔥 지역별 과열 양상
• 성동구 0.59% 상승 (서울 최고)
• 마포구 0.43% 상승
• 응봉동 대림1차 75㎡ 4개월 새 4억원 상승 (19억 3,000만원 거래)
• 행당동 아파트 첫 13억원 초과 거래

🏃‍♂️ 전국 매수세 몰림
• 청주, 부산, 제주에서 서울로 상경 매수
• "집도 안 보고" 소평수 계약 사례 증가
• 규제 전 '똘똘한 한 채' 매수 심리 확산

⏳ 전문가 전망
• 준공 효과는 2035년 이후 기대
• 단기 효과보다 중장기 집값 안정 기대
• 질적 공급으로 선호입지 공급 시 긍정적 효과 예상
• 주변 지역 '갭 메우기' 현상 우려

📈💰 국민연금 국내주식 비중 15%대 복귀…정부 압박 속 운용 방향 주목

📊 현재 상황
• 7월 말 기준 국내주식 비중 15.3% 기록
• 2022년 11월(15.1%) 이후 2년 8개월 만에 15%대 복귀
• 총 평가액 1304조원 중 국내주식 199조원
• 연초 대비 기금 수익률 6.88%

📉 과거 추이
• 포트폴리오 다변화 위해 매년 0.5%포인트씩 비중 축소
• 작년 말 11.5%까지 하락 (목표치 15.4%보다 2.9%포인트 하회)
• 삼성전자 등 대형주 부진이 주요 원인

📈 올해 반등 배경
• 국내주식 수익률 38% vs 해외주식 5%
• 새 정부 기대감으로 국내증시 급반등
• 미국 등 선진국 증시는 관세정책·약달러로 부진

⚖️ 향후 전망
• 현재 2025년 목표치(14.9%)를 0.4%포인트 초과
• 내년 목표치는 14.4%로 더 하향 조정 예정
• 비중 과도시 매도 조정 가능성 존재

🏛 정부 압박
• 이재명 대통령 "지금 사지 않는다는 건 이해 안 된다" 발언
• 보건복지부 "내년 5월 기금운용위에서 종합 검토" 입장
• 국민연금 운용 방향 둘러싼 고민 심화

[다올 시황 김지현]
인바운드 현황


1~7월 방한 외래객은 106만 명, YOY 15.9%

1~8월 외국인 관광소비액 11.4조원, YOY 21.6%

2분기 비거주자의 신용카드 국내 사용액 37.9억달러, QOQ 38.2%

거주자의 카드 해외 사용 금액 대비 비거주자의 카드 국내 사용 금액 비율 69%, 2016년 4분기 이후 최대


👉 관광객 수 증가율 < 소비액 증가율


외국인 관광객이 '내수 회복' 한몫
https://www.hankyung.com/article/2025093085581

🏠📊 부동산원 주간시세 폐지 검토…"집값 불안 부추긴다"

🏛 정부·여당 움직임
• 더불어민주당 '주택가격 통계 개선 방안 토론회' 개최
• 주간 아파트 가격동향 통계 개선 또는 폐지 검토
• "실거래 기반 주택 통계 지표 확립 필요" 강조

📈 현재 주간시세 현황
• 한국부동산원: 2013년부터 매주 아파트 매매·전세가격 발표
• KB부동산: 주간 아파트 시장 동향 통계 발표
• 호가와 실거래가 혼합으로 산정하는 구조

❌ 주요 문제점들
• 호가와 실거래가 혼합으로 신뢰도 저하
• 주간 단위 가격지수 발표는 한국이 유일
• 표본 사례 부족 (대치동 은마아파트도 연간 26주 거래 0건)
• 한국부동산원-KB 통계 결과 상이로 신뢰성 논란

🌍 해외 사례 비교
• 캐나다·미국: 공공기관 가격지수는 실거래가 기반
• 선진국 대부분 실거래가 중심 통계 체계 운영

🔍 전문가 의견
• "과도한 시세 정보가 시장 불안 부추겨"
• "주간 시세 생산해도 공표하지 않는 게 좋다"
• "가구별 평균 보유기간 11.4년인데 주간 실거래가 불가능"

⚖️ 찬반 논란
• 정부: 정확성·투명성 향상 위해 개선 필요
• 업계: "여전히 필요한 통계" 반박
• AI 프롭테크 기업들의 민간 통계 지속 전망