‼️ Attention ‼️ Федеральный закон от 08.08.2024 N 227-ФЗ
На что еще управляющие теперь будут тратить свои деньги - новые публикации в ЕФРСБ
📌 Заявленные требования кредиторов – 5 рабочих дней
📌 Включенные требования кредиторов – 5 рабочих дней
📌 Об удовлетворении заявления о намерении погасить обязательные платежи – 5 рабочих дней
📌 О признании обязательных платежей погашенными – 5 рабочих дней
И да! Мы теперь публикуем требования в делах о банкротстве физических лиц 🥲
#новостибанкротства
Дигесторум | Канал о банкротстве
На что еще управляющие теперь будут тратить свои деньги - новые публикации в ЕФРСБ
📌 Заявленные требования кредиторов – 5 рабочих дней
📌 Включенные требования кредиторов – 5 рабочих дней
📌 Об удовлетворении заявления о намерении погасить обязательные платежи – 5 рабочих дней
📌 О признании обязательных платежей погашенными – 5 рабочих дней
И да! Мы теперь публикуем требования в делах о банкротстве физических лиц 🥲
#новостибанкротства
Дигесторум | Канал о банкротстве
3❤6👍4❤🔥1✍1
Подпишись! Потому что скоро там будут появляться интересные посты и Reels, которые ты будешь пересылать друзьям и коллегам
#новостиканала
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3❤10 5🎉3🔥2👌1
Определением от 19 июля 2024 года № 310-ЭС18-9840 (7) Верховный суд прекратил производство по заявлению конкурсного управляющего об определении (установлении) действительной стоимости чистых активов должника.
Этот судебный акт поставил точку в вопросе о том, может ли суд по инициативе конкурсного управляющего определить стоимость активов должника для целей снижения или нивелирования расходов при страховании ответственности арбитражного управляющего. И точка эта стоит после фразы «Разбирайтесь сами.»☝️
Среди коллег бытует устоявшееся мнение, что в любой непонятной ситуации надо подавать заявление о разрешении разногласий, чтобы делегировать ответственность за неверно принятое решение суду.
Однако, судебный акт ВС РФ указывает на то, что часть решений нужно все-таки взять на себя.
Зачастую разногласия действительно выполняют функцию своеобразной страховки, однако, в ситуации с дополнительным страхованием управляющий находится в неоднозначном положении. С одной стороны, в Законе о банкротстве есть норма, определяющая в зависимости от размера активов должника размер ответственности, подлежащей страхованию, с другой, как мы теперь знаем, есть возможность пересмотреть ее в зависимости от фактического показателя. Но в какой момент?
При несоответствии баланса должника суровой действительности, управляющему навязывается намеренное нарушение Закона, которое в случае несогласия кого-либо из заинтересованных лиц будет подлежать судебной оценке и, возможно, суд признает, что управляющий был прав относительно объема активов.
В случае же, если суд с ним не согласится, отсутствие надлежащей страховки влечет его отстранение, а никакие превентивные меры теперь не предусмотрены.
Хорошо, что Верховный суд остановился на прекращении производства, поскольку ранее, подав заявление о разрешении разногласий по поводу стоимости активов должника и получив отказ, управляющий находился вообще в ситуации, где с одной стороны, суд ему отказал в пересмотре этой стоимости, с другой, указал на автономию воли в принятии решения и тут управляющему оставалось либо продолжать финансировать страхование, либо идти на нарушение в надежде, что суд согласится с определенным размером активов, но уже при рассмотрении жалобы😐
Таким образом, зачастую разногласия позволяют снизить ответственность управляющего в определенных случаях, в иных случаях ставят его в положение, когда он должен сам сделать шаг, который уже после будет критически оцениваться судом и кредиторами.
Но не равнозначна ли подача заявления о разногласиях такому шагу?
Стоит ли прекращать производство, если у управляющего есть разумные опасения, которые могут получить оценку только после совершенного действия, да еще и по заявлению кредитора, так и жаждущего найти нарушение?
Как думаете, не лучше ли в таких случаях всегда иметь в рукаве «слегка возражающего» миноритария, чтобы суд не прекращал производство по таким спорам?🤔
#судебнаяпрактика
Дигесторум | Канал о банкротстве
Этот судебный акт поставил точку в вопросе о том, может ли суд по инициативе конкурсного управляющего определить стоимость активов должника для целей снижения или нивелирования расходов при страховании ответственности арбитражного управляющего. И точка эта стоит после фразы «Разбирайтесь сами.»
Среди коллег бытует устоявшееся мнение, что в любой непонятной ситуации надо подавать заявление о разрешении разногласий, чтобы делегировать ответственность за неверно принятое решение суду.
Однако, судебный акт ВС РФ указывает на то, что часть решений нужно все-таки взять на себя.
Зачастую разногласия действительно выполняют функцию своеобразной страховки, однако, в ситуации с дополнительным страхованием управляющий находится в неоднозначном положении. С одной стороны, в Законе о банкротстве есть норма, определяющая в зависимости от размера активов должника размер ответственности, подлежащей страхованию, с другой, как мы теперь знаем, есть возможность пересмотреть ее в зависимости от фактического показателя. Но в какой момент?
При несоответствии баланса должника суровой действительности, управляющему навязывается намеренное нарушение Закона, которое в случае несогласия кого-либо из заинтересованных лиц будет подлежать судебной оценке и, возможно, суд признает, что управляющий был прав относительно объема активов.
В случае же, если суд с ним не согласится, отсутствие надлежащей страховки влечет его отстранение, а никакие превентивные меры теперь не предусмотрены.
Хорошо, что Верховный суд остановился на прекращении производства, поскольку ранее, подав заявление о разрешении разногласий по поводу стоимости активов должника и получив отказ, управляющий находился вообще в ситуации, где с одной стороны, суд ему отказал в пересмотре этой стоимости, с другой, указал на автономию воли в принятии решения и тут управляющему оставалось либо продолжать финансировать страхование, либо идти на нарушение в надежде, что суд согласится с определенным размером активов, но уже при рассмотрении жалобы
Таким образом, зачастую разногласия позволяют снизить ответственность управляющего в определенных случаях, в иных случаях ставят его в положение, когда он должен сам сделать шаг, который уже после будет критически оцениваться судом и кредиторами.
Но не равнозначна ли подача заявления о разногласиях такому шагу?
Стоит ли прекращать производство, если у управляющего есть разумные опасения, которые могут получить оценку только после совершенного действия, да еще и по заявлению кредитора, так и жаждущего найти нарушение?
Как думаете, не лучше ли в таких случаях всегда иметь в рукаве «слегка возражающего» миноритария, чтобы суд не прекращал производство по таким спорам?
#судебнаяпрактика
Дигесторум | Канал о банкротстве
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3❤9👍5🔥3👌1
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
"Не просто канал - это сообщество" 👫
Еще недавно это было лишь идеей💡 создать сообщество в сфере банкротства, которое будет отличаться практической пользой для ума и одновременно позволит специалистам выбраться из рутины 🎉
28 августа мы провели нашу первую встречу на теплоходе в Санкт-Петербурге 🌅 наслаждаясь последними летними днями, обсудили главные темы банкротства, помогли друг другу в разрешении своих вопросов
С такой поддержкой мы готовы вступить в новый деловой год!🍁
Нам важно создавать стабильный нетворкинг, опираясь на его классическую ценность в обмене опытом, сочетая с активным отдыхом в кругу единомышленников! 🏄♂️
Всех, кто интересуется сферой банкротства или имеет к ней непосредственное отношение, мы ждём в нашем ТГ-канале!🚀
#мероприятие
Дигесторум | Канал о банкротстве
Еще недавно это было лишь идеей
28 августа мы провели нашу первую встречу на теплоходе в Санкт-Петербурге 🌅 наслаждаясь последними летними днями, обсудили главные темы банкротства, помогли друг другу в разрешении своих вопросов
С такой поддержкой мы готовы вступить в новый деловой год!🍁
Нам важно создавать стабильный нетворкинг, опираясь на его классическую ценность в обмене опытом, сочетая с активным отдыхом в кругу единомышленников! 🏄♂️
Всех, кто интересуется сферой банкротства или имеет к ней непосредственное отношение, мы ждём в нашем ТГ-канале!
#мероприятие
Дигесторум | Канал о банкротстве
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
2🔥19❤🔥9👍5👌1
Субсидиарная ответственность за непередачу документов - в поисках истины
Из разъяснений, данных в п.24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2017 № 53 следует, что применяя при разрешении споров о привлечении к субсидиарной ответственности презумпции, связанные с документами, заявитель должен представить суду объяснения относительно того, как отсутствие документации (и/или информации) повлияло на проведение процедур банкротства. Такие презумпции являются опровержимыми.
Как же их можно опровергнуть?
📌 недостатки представленной управляющему документации не привели к существенному затруднению проведения процедур банкротства
📌 отсутствует вина в непередаче, приняты все необходимые меры для исполнения обязанностей передаче документации
Что подразумевает отсутствие факта передачи документации?
❌ невозможно выявить весь круг лиц, контролирующих должника, его контрагентов
❌ невозможно определить основные активы должника
❌ невозможно выявить подозрительные сделки, их условия
❌ невозможно провести анализ управленческих решений на предмет возможности взыскания убытков
Помните эту картинку, где истина одна, а в зависимости от освещения на стенах отражаются три разных правды? 🔦 Так вот это про субсидиарную ответственность за непередачу документов
Вот Вам абсолютно тривиальные кейсы в подтверждение
Постановление 10ААС по делу А41-74151/2018 от 15.09.2021г. - 400 000 000 рублей на балансе в качестве запасов конкурсному управляющему не переданы, бывший руководитель отправлял какие-то бумажки с описью пять раз за конкурсное производство, суды были удовлетворены солидным весом почтовых отправлений, а как следствие, управляющим не доказано как отсутствие документов затруднило банкротство🫣
Постановление АС СЗО по делу А56-119855/2018 от 18.10.2021г. - должник неизвестно куда потратил аванс, невозврат которого стал причиной банкротства по заявлению единственного кредитора. В истребовании документов отказано, так как управляющему отправили целую коробку (!) документов без описи. Как следствие, отказ в привлечении к ответственности (~70 млн), вообще-то это предпринимательские риски, а вы что думали? Ну и плюс, оказывается была какая-то дебиторка🤭
Иногда мы мастерски проигрываем субсидиарку😅 КДЛ, обращайтесь! *это юмор, если что*
В иных случаях, где бывший руководитель обороняется более вяло, субсидиарка с ним все-таки случается. Аккурат недавно на большом банкротном портале вышел интересный материал с заголовком о том, что суды стали лучше различать уловки руководителей, связанных с отсутствием документации.
Какие выводы мы сделали?
Презумпции действительно опровержимы, и опровергнуть их не так сложно, особенно если тебе хорошо удается изображать, что делал все с «той степенью заботливости и осмотрительности, какая от тебя требовалась»😇
А какие у Вас есть интересные кейсы по субсидиарной ответственности за непередачу документов?
#судебнаяпрактика
#субсидиарнаяответственность
Дигесторум | Канал о банкротстве
Из разъяснений, данных в п.24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2017 № 53 следует, что применяя при разрешении споров о привлечении к субсидиарной ответственности презумпции, связанные с документами, заявитель должен представить суду объяснения относительно того, как отсутствие документации (и/или информации) повлияло на проведение процедур банкротства. Такие презумпции являются опровержимыми.
Как же их можно опровергнуть?
📌 недостатки представленной управляющему документации не привели к существенному затруднению проведения процедур банкротства
📌 отсутствует вина в непередаче, приняты все необходимые меры для исполнения обязанностей передаче документации
Что подразумевает отсутствие факта передачи документации?
Помните эту картинку, где истина одна, а в зависимости от освещения на стенах отражаются три разных правды? 🔦 Так вот это про субсидиарную ответственность за непередачу документов
Вот Вам абсолютно тривиальные кейсы в подтверждение
Постановление 10ААС по делу А41-74151/2018 от 15.09.2021г. - 400 000 000 рублей на балансе в качестве запасов конкурсному управляющему не переданы, бывший руководитель отправлял какие-то бумажки с описью пять раз за конкурсное производство, суды были удовлетворены солидным весом почтовых отправлений, а как следствие, управляющим не доказано как отсутствие документов затруднило банкротство
Постановление АС СЗО по делу А56-119855/2018 от 18.10.2021г. - должник неизвестно куда потратил аванс, невозврат которого стал причиной банкротства по заявлению единственного кредитора. В истребовании документов отказано, так как управляющему отправили целую коробку (!) документов без описи. Как следствие, отказ в привлечении к ответственности (~70 млн), вообще-то это предпринимательские риски, а вы что думали? Ну и плюс, оказывается была какая-то дебиторка
Иногда мы мастерски проигрываем субсидиарку
В иных случаях, где бывший руководитель обороняется более вяло, субсидиарка с ним все-таки случается. Аккурат недавно на большом банкротном портале вышел интересный материал с заголовком о том, что суды стали лучше различать уловки руководителей, связанных с отсутствием документации.
Какие выводы мы сделали?
Презумпции действительно опровержимы, и опровергнуть их не так сложно, особенно если тебе хорошо удается изображать, что делал все с «той степенью заботливости и осмотрительности, какая от тебя требовалась»
А какие у Вас есть интересные кейсы по субсидиарной ответственности за непередачу документов?
#судебнаяпрактика
#субсидиарнаяответственность
Дигесторум | Канал о банкротстве
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
4👍9❤6👨💻2
1. Замещающему жилью быть. Те, кто помнят пост про замещающее жилье, знают, что я был в поисках варианта В и он найден. Тенденция практики сводится к тому, что у должника вряд ли заберут последнее жилье, даже если он злодей, поэтому принято решение определять единственное жилье в порядке п.3 Постановления Пленума ВС РФ № 48 от 25.12.2018г. (доля в коммуналке бывшей жены) и при негативном развитии событий ставить вопрос о замещающем жилье на собрании кредиторов, чтобы удовлетворить требования кредиторов за счет стоимости роскошной квартиры.
2. Надо внимательнее отнестись к тому, как будет развиваться практика утверждения положения о порядке продажи имущества граждан. Уж очень интересно в новом Законе расписаны действия финансового управляющего и сроки:
📌 в течение одного месяца представить положение собранию кредиторов
📌 в течение двух месяцев собрание кредиторов это положение утверждает
📌 в течение двух месяцев с даты включения информации об утверждении положения в ЕФРСБ появляется право на разногласия
Что означает представить положение? Это аналогия со 110 статьей? Или созвать два собрания? Зачем такие огромные сроки? Остались вопросы…
А еще не забываем про новые публикации и их сроки ‼️
3. Субсидиарную ответственность можно уменьшать до 0 даже при наличии установленных оснований для привлечения к ответственности. Третий раз за месяц я прихожу к выводу, что речь снова идет о втором шансе для должника в современной практике. Практика здесь.
Ссылка на все фотографии с мероприятия закреплена в нашем Дигесторум чате 💬
#мероприятие
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3❤13👍5🔥4💯1
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Вчера один большой банкротный клуб отказал нам в репосте видео о нашем сообществе 🥲 потому что из него понятно, что было ооочень весело, но неясно о чем было мероприятие.
И это хороший знак, друзья! Потому что одной из главных наших целей является приятное общение! Об этом - в конце второго видео ☝️😅
Расскажите в комментариях
❓ какое у Вас впечатление после просмотра?
❓ было бы Вам удобно смотреть познавательный контент в виде, скажем, коротких видео?
❓ присоединились бы Вы к следующей нашей встрече?
P. S. О чем было мероприятие смотри здесь и здесь.
#мероприятие
Дигесторум | Канал о банкротстве
И это хороший знак, друзья! Потому что одной из главных наших целей является приятное общение! Об этом - в конце второго видео ☝️😅
Расскажите в комментариях
❓ какое у Вас впечатление после просмотра?
❓ было бы Вам удобно смотреть познавательный контент в виде, скажем, коротких видео?
❓ присоединились бы Вы к следующей нашей встрече?
P. S. О чем было мероприятие смотри здесь и здесь.
#мероприятие
Дигесторум | Канал о банкротстве
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3❤13🔥6🎉2
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
2❤12🔥10🤣6😢1
Всё подали? Можно выдохнуть и отпраздновать начало новой эпохи правосудия «на богатом»!🎉
А теперь немного
Про преимущественное право в банкротстве
Статья 250 ГК РФ закрепляет преимущественное право долевого собственника на покупку отчуждаемой другим сособственником доли.
Долгие годы формировалась практика реализации такого права в банкротстве, где все имущество по умолчанию продается с торгов.
В 2020 году Верховный суд сформулировал подход, согласно которому цена приобретения доли сособственником в банкротстве определяется при проведении торгов.
За четыре года существования такой парадигмы все привыкли, но потенциальным покупателям не понравилось, что их используют как «инструмент определения цены» для сделки, в которой им не придется участвовать.
И с ними согласился Конституционный суд, который породил в Постановлении № 23-П от 16.05.2023г. иной временный порядок реализации преимущественного права, заключающийся в следующем:
🍰 конкурсный управляющий направляет другим участникам долевой собственности предложение приобрести долю должника с указанием ее стоимости, равной начальной цене на торгах
🍰 при наличии согласия конкурсный управляющий заключает договор купли-продажи с соответствующим участником (участниками) долевой собственности
🍰 при неполучении согласия в течение месячного срока доля в праве общей собственности, принадлежащая должнику, продается с торгов
Странно, да, но начинаем привыкать заново.
А вот Закон об ООО, шутка ли?
23 июля 2024 года ВС РФ в Определении N 309-ЭС20-7486(6) от огорчения такой «критикой» со стороны Конституционного суда снова сделал поправку подхода к преимущественному праву, правда, теперь в отношении доли в ООО.
В результате чего, в этом году мы вдруг узнали, что при продаже доли необходимо учитывать нормы Закона об ООО, а значит
🎂 арбитражный управляющий должен уведомить общество о намерении обратить взыскание на долю (коим является продажа доли в банкротстве)
🎂 общее собрание участников вправе решить внести в конкурсную массу действительную стоимость доли должника
🎂 доля продается на торгах только если в течение 3 месяцев общество или участники не реализуют право на выплату должнику ее действительной стоимости
В таком случае общее правило о преимущественном праве покупки доли участниками не применяется.
Но! Установлен особый порядок возникновения прав и обязанностей участника у победителя торгов:
🙅🏼♂️ после определения по результатам торгов личности победителя участники общества могут как согласиться с переходом к нему прав и обязанностей участника, так и отказать в этом, выплатив победителю торгов действительную стоимость доли!
Все для сохранения корпоративного контроля над действующим бизнесом?
А может новое непаханое поле для злоупотребления правом?
Не похоже ли это снова на использование потенциальных участников торгов для определения выгодного варианта выкупа доли?
#судебнаяпрактика
#новостибанкротства
Дигесторум | Канал о банкротстве
А теперь немного
Про преимущественное право в банкротстве
Статья 250 ГК РФ закрепляет преимущественное право долевого собственника на покупку отчуждаемой другим сособственником доли.
Долгие годы формировалась практика реализации такого права в банкротстве, где все имущество по умолчанию продается с торгов.
В 2020 году Верховный суд сформулировал подход, согласно которому цена приобретения доли сособственником в банкротстве определяется при проведении торгов.
За четыре года существования такой парадигмы все привыкли, но потенциальным покупателям не понравилось, что их используют как «инструмент определения цены» для сделки, в которой им не придется участвовать.
И с ними согласился Конституционный суд, который породил в Постановлении № 23-П от 16.05.2023г. иной временный порядок реализации преимущественного права, заключающийся в следующем:
Странно, да, но начинаем привыкать заново.
А вот Закон об ООО, шутка ли?
23 июля 2024 года ВС РФ в Определении N 309-ЭС20-7486(6) от огорчения такой «критикой» со стороны Конституционного суда снова сделал поправку подхода к преимущественному праву, правда, теперь в отношении доли в ООО.
В результате чего, в этом году мы вдруг узнали, что при продаже доли необходимо учитывать нормы Закона об ООО, а значит
🎂 общее собрание участников вправе решить внести в конкурсную массу действительную стоимость доли должника
В таком случае общее правило о преимущественном праве покупки доли участниками не применяется.
Но! Установлен особый порядок возникновения прав и обязанностей участника у победителя торгов:
🙅🏼♂️ после определения по результатам торгов личности победителя участники общества могут как согласиться с переходом к нему прав и обязанностей участника, так и отказать в этом, выплатив победителю торгов действительную стоимость доли!
Все для сохранения корпоративного контроля над действующим бизнесом?
А может новое непаханое поле для злоупотребления правом?
Не похоже ли это снова на использование потенциальных участников торгов для определения выгодного варианта выкупа доли?
#судебнаяпрактика
#новостибанкротства
Дигесторум | Канал о банкротстве
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3❤9👍7🔥4🤔1
Мы рады анонсировать Вам наше следующее мероприятие
Банкротный сап🏄♂️
Осень вступила в свои права, но погода еще шепчет: «Бери доску!»
12 сентября 2024 🌅
Программа:
16:00 Сбор участников круглого стола - СПб, Туристская, 34 (Del Mar)
16:10 Круглый стол на темы:
🎓 Налоги в банкротстве: определяемся с очередностью (Модератор И. Н. Мощонский, Ассоциация ВАУ Достояние)
🎓 Ответственность арбитражного управляющего за инкассовое списание средств со счета должника
(Модератор ведущий юрист по банкротству М. А. Крук)
🎓 Место для третьей интересующей Вас темы свободно. Участие спикеров бесплатное ‼️
18:00 Сбор саперов на пляже напротив Богатырский, 64к1
18:15 Старт «Тура по озеру Лахтинский разлив»
Продолжительность тура 1,5-2 часа
🪧 Стоимость участия 2500 руб.
Берите на сапы друзей и знакомых!❤️
Выдаем:
- сап-доску
- весло
- спас. жилет
- чехол для телефона
- гермомешок для личных вещей
Опыт не нужен! Инструктируем, помогаем, сопровождаем, фоткаем 🙌🏻
С собой берём:
- одежда спорт-стиль по погоде (+ сменная на случай промокания или купальник) После заката будет градусов 18, учитывайте это!
- обувь, которую не жалко промочить или босиком ( можно шлепки, гидротапки и т.п.)
✔️ Все можно будет упаковать в наши гермомешки или оставить в авто
Для регистрации пишите сюда!
#мероприятие
Дигесторум | Канал о банкротстве
Банкротный сап
Осень вступила в свои права, но погода еще шепчет: «Бери доску!»
12 сентября 2024 🌅
Программа:
16:00 Сбор участников круглого стола - СПб, Туристская, 34 (Del Mar)
16:10 Круглый стол на темы:
🎓 Налоги в банкротстве: определяемся с очередностью (Модератор И. Н. Мощонский, Ассоциация ВАУ Достояние)
🎓 Ответственность арбитражного управляющего за инкассовое списание средств со счета должника
(Модератор ведущий юрист по банкротству М. А. Крук)
🎓 Место для третьей интересующей Вас темы свободно. Участие спикеров бесплатное ‼️
18:00 Сбор саперов на пляже напротив Богатырский, 64к1
18:15 Старт «Тура по озеру Лахтинский разлив»
Продолжительность тура 1,5-2 часа
🪧 Стоимость участия 2500 руб.
Берите на сапы друзей и знакомых!❤️
Выдаем:
- сап-доску
- весло
- спас. жилет
- чехол для телефона
- гермомешок для личных вещей
Опыт не нужен! Инструктируем, помогаем, сопровождаем, фоткаем 🙌🏻
С собой берём:
- одежда спорт-стиль по погоде (+ сменная на случай промокания или купальник) После заката будет градусов 18, учитывайте это!
- обувь, которую не жалко промочить или босиком ( можно шлепки, гидротапки и т.п.)
Для регистрации пишите сюда!
#мероприятие
Дигесторум | Канал о банкротстве
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3👍10❤6🔥5🥱1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
❤7👍3🔥3💯1💊1
#новостиканала
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
6❤13🔥5👏3🥱1